世界電信日PPT課件：防范銀行電信詐騙

1、防范銀行電信詐騙電信電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙防范及勸阻培訓(xùn)匯報(bào)人：某某某時(shí)間：2022.X.X2022世界電信日1 1電 信 網(wǎng) 絡(luò) 詐 騙 案 件 含 義 、 發(fā) 展 過(guò) 程2 2常 見(jiàn) 電 訊 網(wǎng) 絡(luò) 詐 騙 案 件 的 種 類 及 特 點(diǎn)3 3如 何 開(kāi) 展 提 示 勸 阻 工 作電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過(guò)程含義、發(fā)展過(guò)程什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進(jìn)行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過(guò)給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來(lái)看，主要依托了當(dāng)今發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實(shí)施作案，銀行和通

2、訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對(duì)銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。電信詐騙案件發(fā)展過(guò)程電信詐騙案件發(fā)展過(guò)程 從歷年的詐騙犯罪類型來(lái)看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過(guò)程。2003年，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到 2007 年 “猜猜我是誰(shuí)”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購(gòu)車退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎(jiǎng)、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當(dāng)，嚴(yán)重沖擊社會(huì)誠(chéng)信，危害廣大人民群眾的切身利益。電信詐騙案件種類比例電信詐騙案件種類比例 近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國(guó)家工作人員稱受害人涉嫌犯罪

3、實(shí)施詐騙的案件占38%； 冒充熟人借錢詐騙的案件占18%； 冒充工商、稅務(wù)部門工作人員“購(gòu)車退稅”為名實(shí)施詐騙的案件占15%； 網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%； 謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn)案件的種類及特點(diǎn)常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類短信詐騙短信詐騙郵路詐騙郵路詐騙電話詐騙電話詐騙網(wǎng)絡(luò)詐騙網(wǎng)絡(luò)詐騙目前常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特目前常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)點(diǎn):詐騙集團(tuán)作案手法不斷翻新詐騙集團(tuán)作案手法不斷翻新2005年年前前2006-8年年2009年年至今至今利用人們貪圖私利的心理實(shí)施作案

4、 手機(jī)短信和郵寄信函手機(jī)短信和郵寄信函利用人們對(duì)親情制作劇本實(shí)施作案 網(wǎng)絡(luò)詐騙和呼叫轉(zhuǎn)移的運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)詐騙和呼叫轉(zhuǎn)移的運(yùn)用挑戰(zhàn)國(guó)家權(quán)力機(jī)構(gòu)，假冒政府部門實(shí)施詐騙 網(wǎng)絡(luò)電話的改號(hào)和群撥的運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)電話的改號(hào)和群撥的運(yùn)用詐騙手段科技含量和詐騙詐騙手段科技含量和詐騙途徑不斷升級(jí)途徑不斷升級(jí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖犯罪頭犯罪頭目（金目（金主）主）電話電話接聽(tīng)組接聽(tīng)組誘騙被害人向指定帳戶轉(zhuǎn)帳使用網(wǎng)絡(luò)電話被害人被害人采取銀行卡轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、直接向指定賬戶匯款以及使用遠(yuǎn)程操控軟件直接操控被害人賬戶等方式，然后在柜面或ATM取款取款組取款組(車手車手)現(xiàn)狀現(xiàn)狀:電信詐騙犯罪是新型的電信

5、詐騙犯罪是新型的“不接觸不接觸”式的典型犯罪。式的典型犯罪。 在當(dāng)前形勢(shì)下，僅靠公安機(jī)關(guān)一家單從打擊角度無(wú)法對(duì)電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。 由于缺乏公安機(jī)關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機(jī)制，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后無(wú)法及時(shí)獲取相關(guān)犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時(shí)機(jī)。 此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生。如何開(kāi)展提示勸阻工作如何開(kāi)展提示勸阻工作1、對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)、對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn) 如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進(jìn)行提示。 銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時(shí)，都要提

6、高警惕，對(duì)客戶要察言觀色，細(xì)心詢問(wèn)客戶匯款原因， 并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。 如遇到問(wèn)題，及時(shí)與本地110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當(dāng)受騙。1、對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)、對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)要及時(shí)進(jìn)行勸導(dǎo)要及時(shí)進(jìn)行勸導(dǎo) 銀行保安人員要學(xué)會(huì)察言觀色，針對(duì)客戶一直持手機(jī)通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。 如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽(tīng)勸告，銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)報(bào)警，讓公安機(jī)關(guān)處理。 對(duì)開(kāi)通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特別是中老年人對(duì)ATM機(jī)的功能和網(wǎng)銀知識(shí)是是而非，應(yīng)引起我們的

7、重視！三問(wèn)提示三問(wèn)提示 第一：您是否認(rèn)識(shí)您要匯款的人？ 第二：您是否知道您的匯款地區(qū)是哪里? 第三：您是否知道您的匯款是做什么用的？2、各網(wǎng)點(diǎn)、各網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)張貼統(tǒng)一、醒目的提示機(jī)張貼統(tǒng)一、醒目的提示 特別是對(duì)辦理銀行卡網(wǎng)上業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行口頭宣傳； 在ATM屏幕插卡后，彈出防騙提示或者語(yǔ)音提示； 利用銀行LED顯示屏進(jìn)行防范宣傳（宣傳內(nèi)容見(jiàn)附件）； 具體防范宣傳方法：三類主要情況具體防范宣傳方法：三類主要情況ATM機(jī)直接轉(zhuǎn)賬ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬限額，ATM機(jī)播放提示音，對(duì)邊打電話邊操作人員進(jìn)行提示直接向指定賬戶匯款三問(wèn)提示，簽署告知書(shū)開(kāi)通網(wǎng)銀，實(shí)施詐騙網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)提示，簽署告知書(shū)，對(duì)明顯不會(huì)用網(wǎng)銀的人員進(jìn)行勸解注意注意: 柜臺(tái)人員如果多問(wèn)一句柜臺(tái)人員如果多問(wèn)一句“您是否認(rèn)識(shí)打款對(duì)方本人您是否認(rèn)識(shí)打款對(duì)方本人”，就會(huì)發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾就會(huì)發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾 各銀行金融單位建立防范勸阻工作機(jī)制，銀行員工、保安人員對(duì)大額轉(zhuǎn)賬客戶及時(shí)提醒勸阻，勸阻不成的立即通知屬地派出所民警到場(chǎng)處置，共同筑牢銀行轉(zhuǎn)賬這一條最后防線。 同時(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)盡快查明被害人錢款的流向，查明案件涉及的一級(jí)賬戶開(kāi)戶地，進(jìn)一步查明犯罪團(tuán)伙落地取款卡相關(guān)信息，為偵破電信詐騙案件提供技術(shù)支持，以便為人民群眾最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)于一人辦多卡情況：對(duì)于一人辦多卡情況