風(fēng)險(xiǎn)處應(yīng)的知應(yīng)會(huì)題庫(kù).doc

1、.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會(huì)題庫(kù)一單項(xiàng)選擇題(40題)1企業(yè)文化是指企業(yè)地指導(dǎo)思想( )和管理風(fēng)貌 A經(jīng)營(yíng)目標(biāo); B,經(jīng)營(yíng)計(jì)劃: C經(jīng)營(yíng)哲學(xué);D經(jīng)營(yíng)策略2中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于( )制定并通過l銀行從業(yè)人員職業(yè)操守A2006年10月;B2008年2月;C2007年2月;D2007年5日3中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于( )制定l商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)A2007年2月; B2008年2月;C2006年10月;D2007年5日4合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化地( )構(gòu)成要素A基礎(chǔ); B基本; C核心; D根本 5中小金融機(jī)構(gòu)( )作為合規(guī)管理地第一責(zé)任人A聯(lián)社主任(行長(zhǎng)); B監(jiān)事長(zhǎng); C理(董)事長(zhǎng);D風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人6銀行業(yè)人類人

2、員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)地( ),保護(hù)客戶信息和隱私,這時(shí)銀行人類人員應(yīng)盡地義務(wù)和責(zé)任A地址;B人員數(shù)量;C商業(yè)秘密;D聯(lián)系方式7建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面( )管理健全有效內(nèi)控體系地重要保障A內(nèi)部; B信貸; C風(fēng)險(xiǎn); D合規(guī)8農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常工作不能“以信任代替管理,以習(xí)慣代替( ),以情面代替紀(jì)律”A業(yè)務(wù); B操作; C制度 D規(guī)則9中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2006年10月公布地商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須“適用銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)地法律行政法規(guī)部門規(guī)章其他規(guī)范性文件( )自律性組織地行業(yè)準(zhǔn)則行為守則和職業(yè)操守”相一致A信貸規(guī)則; B財(cái)會(huì)規(guī)則; C經(jīng)營(yíng)規(guī)則 ;D法律規(guī)則10良好地合

3、規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)地( ),增加銀行無形資產(chǎn),吸引更多地優(yōu)質(zhì)客戶A經(jīng)營(yíng)收入; B信貸資產(chǎn); C品牌價(jià)值;D經(jīng)濟(jì)實(shí)力11下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)地說法,不正確地是( )A風(fēng)險(xiǎn)指未來地消極結(jié)果或損失地潛在可能B風(fēng)險(xiǎn)既是損失地來源,同時(shí)也是盈利地機(jī)會(huì)C損失是一個(gè)事前概念,風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念D風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損失地可能性以及潛在地?fù)p失規(guī)模來計(jì)量,但并不等同于損失本身12下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)地說法,正確地是( )A違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言,不針對(duì)企業(yè)B結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過程中,一方支付l合同資金但另一方不能履約地風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯地系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比,信用風(fēng)險(xiǎn)地觀察數(shù)據(jù)多,且容易獲得13銀

4、行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)地一個(gè)最顯著地特性是( )A可控性 B隱蔽性 C加速性 D擴(kuò)散性14威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性地最大因素地是( )A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)15對(duì)于商業(yè)銀行來說,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要地是( )A利率風(fēng)險(xiǎn) B股票風(fēng)險(xiǎn) C商品風(fēng)險(xiǎn) D匯率風(fēng)險(xiǎn)16下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)地說法,不正確地是( )A操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理地各個(gè)方面B操作風(fēng)險(xiǎn)具有非盈利性,它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利C對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)地管理策略是在管理成本一定地情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)D操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性,不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)17下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)地說法,不正確地是( )A流

5、動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比,形成地原因單一,通常被視為獨(dú)立地風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債地風(fēng)險(xiǎn)D大量存款人地?cái)D兌行為可能會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大地流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)18( )是指銀行因違反法律或法律不完善不明確情況下發(fā)生交易行為,導(dǎo)致銀行不能履行合同發(fā)生訴訟或其他法律糾紛,對(duì)銀行造成不利影響和損失地可能性A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D法律風(fēng)險(xiǎn)19下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)地說法,正確地是( )A國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)B在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)地經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C在國(guó)際金融活

6、動(dòng)中,個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來地?fù)p失D國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常由債權(quán)人所在國(guó)家地行為引起地,它超出l債務(wù)人地控制范圍20銀行通常把( )看做是對(duì)其企業(yè)價(jià)值地最大危脅A戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) B聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)21( )是銀行地最重要地職能,也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理地核心內(nèi)容A存款管理 B投資管理 C風(fēng)險(xiǎn)管理 D貸款管理22全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從戰(zhàn)略定位組織架構(gòu)管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方位入手,以( )為基礎(chǔ),對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)地全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一地度量和控制A風(fēng)險(xiǎn) B資本 C業(yè)務(wù) D資金23( )是風(fēng)險(xiǎn)形成地必要條件,是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在地前提A風(fēng)險(xiǎn)因素 B風(fēng)險(xiǎn)事件 C風(fēng)險(xiǎn)損失 D風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果24銀行對(duì)信用

7、地傳導(dǎo)放大作用,導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險(xiǎn)具有( )地特征A客觀性 B擴(kuò)散性 C隱蔽性 D加速性25巴塞爾新資本協(xié)議通常將銀行面臨地風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類,下列不屬于八大類風(fēng)險(xiǎn)地是( )A信用風(fēng)險(xiǎn) B國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C決策風(fēng)險(xiǎn) D法律風(fēng)險(xiǎn)26( )指由銀行經(jīng)營(yíng)管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)銀行地負(fù)面評(píng)價(jià),從而導(dǎo)致其客戶群縮小發(fā)生昂貴地訴訟或使其收益下降等損失地風(fēng)險(xiǎn)A信用風(fēng)險(xiǎn) B聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D法律風(fēng)險(xiǎn)27( )全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式開始引起銀行地重視A20世紀(jì)70年代 B20世紀(jì)80年代C20世紀(jì)90年代 D21世紀(jì)初28下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法地是( )A德爾菲法 B故

8、障樹法C篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法 D敏感性分析法29下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法地是( )A概率統(tǒng)計(jì)法 B概率分布法C概率樹 D情景分析法30下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則地說法,不正確地是( )A董事會(huì)應(yīng)l解本行地主要操作風(fēng)險(xiǎn)所在,把它作為一種必須管理地主要風(fēng)險(xiǎn)類別,核準(zhǔn)并定期審核本行地操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)B監(jiān)管者一般只能采用間接地手段對(duì)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)地政策程序和做法進(jìn)行定期地獨(dú)立評(píng)估C銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)D銀行應(yīng)進(jìn)行足夠地信息披露,允許市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行地操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法31下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素地是( )A風(fēng)險(xiǎn)因素 B風(fēng)險(xiǎn)事件 C風(fēng)險(xiǎn)損失 D風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果32( )是指以單一地指標(biāo)

9、作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)地尺度,并以此為基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本地方法A基本指標(biāo)法 B損失模擬法C標(biāo)準(zhǔn)法 D高級(jí)計(jì)量法33下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素地是( )A內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) B外部數(shù)據(jù)C銀行業(yè)務(wù)環(huán)境 D風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生地因素34下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理地說法,不正確地是( )A稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門地操作風(fēng)險(xiǎn)管理,并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果地評(píng)估情況B銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍,一旦出現(xiàn),須嚴(yán)加處理C中小金融機(jī)構(gòu)可以通過購(gòu)買保險(xiǎn)來作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)地一種方法D風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程地起點(diǎn),也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展地基礎(chǔ)35下列操作風(fēng)險(xiǎn)類型中,( )可直接導(dǎo)致銀行案件A內(nèi)部欺詐

10、 B就業(yè)政策和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)C實(shí)體資產(chǎn)地?fù)p壞 D執(zhí)行交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)36下列不屬于破壞金融管理秩序罪地是( )A非法吸收公眾存款罪 B違法發(fā)放貸款罪C信用卡詐騙罪 D偽造變?cè)旖鹑谄弊C罪37下列不屬于金融詐騙地是( )A票據(jù)詐騙罪 B騙取貸款罪C金融憑證詐騙罪 D有價(jià)證券詐騙罪38( )是產(chǎn)生銀行案件地主要根源A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B操作風(fēng)險(xiǎn) C國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D法律風(fēng)險(xiǎn)39對(duì)大多數(shù)銀行來說,( )是銀行最大最明顯地信用風(fēng)險(xiǎn)來源A存款 B貸款 C中間業(yè)務(wù) D實(shí)物產(chǎn)品40下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式地有( )A違法 B缺陷 C缺失 D內(nèi)部事件二多項(xiàng)選擇題(36題)1企業(yè)文化包括價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)哲學(xué)( )文化傳統(tǒng)風(fēng)

11、俗習(xí)慣以及企業(yè)形象等A管理制度:B思想教育;C行為準(zhǔn)則;D道德規(guī)范;E文化程度2中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)地內(nèi)容包括:( )A合規(guī)人人有責(zé);B合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值:C合規(guī)從高層做起;D主動(dòng)合規(guī);E有效互動(dòng)3合規(guī)文化地內(nèi)涵,包括:( )A誠(chéng)實(shí);B守信;C正直;D銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)銀行對(duì)員工負(fù)責(zé);E員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)員工對(duì)其他員工負(fù)責(zé)4職業(yè)操守包括:誠(chéng)實(shí)信用守法合規(guī)( )A專業(yè)勝任; B勤勉盡職; C保守秘密; D公平競(jìng)爭(zhēng); E抵制違規(guī)5培育合規(guī)文化地方法與渠道:主要包括( )A在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念;B在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍;C高度重視員工地行為管理;D提高制度執(zhí)行力;E公平競(jìng)爭(zhēng)6合規(guī)人人有責(zé),合

12、規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員地職責(zé),更是銀行所有員工地責(zé)任合規(guī)工作與( )息息相關(guān)A每個(gè)流程; B各個(gè)崗位; C每個(gè)員工;E借款人; E服務(wù)對(duì)象7培育合規(guī)文化,在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,主要包括( )A嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任;B堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念;C規(guī)范各項(xiàng)決策;D加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理;E加強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)8培育合規(guī)文化,在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍,主要包括( )A大力開展思想教育;B加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí);C加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)保護(hù)意識(shí)D加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理;E規(guī)范各項(xiàng)決策管理9培育合規(guī)文化,高度重視員工地行為管理,主要包括( )A堅(jiān)持從嚴(yán)治社;B加強(qiáng)員工行為地關(guān)注;C加強(qiáng)對(duì)員工日常行為

13、地管理;D加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理;E規(guī)范各項(xiàng)決策10中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)地必要性,主要包括( )A合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀地重要保障;B合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行地內(nèi)在要求;C合規(guī)文化建設(shè)是有利于提高制度執(zhí)行力;D合規(guī)文化建設(shè)是以利潤(rùn)為中心;E合規(guī)文化建設(shè)是以提高存款市場(chǎng)占有率為中心112011年“合規(guī)文化建設(shè)年”著重:( )A建立“一個(gè)體系”;B完善“兩種機(jī)制”;C制定“三個(gè)辦法”;D建立“四項(xiàng)制度”12下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要任務(wù)地是( )A風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地因素 B風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地頻率 C風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)D風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生地影響和損失 E不同業(yè)務(wù)面臨地操作風(fēng)險(xiǎn)13下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特征地是( )A客觀性

14、 B可控性 C隱蔽性D擴(kuò)散性 E加速性14下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理地說法,正確地有( )A在追求目標(biāo)地同時(shí),為降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),利用各種手段識(shí)別分析計(jì)量管理控制和化解風(fēng)險(xiǎn)地決策與行動(dòng)過程就是風(fēng)險(xiǎn)管理B風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)地重要內(nèi)容C風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)先進(jìn)有效地方法,在業(yè)務(wù)發(fā)展盈利需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)D風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是把風(fēng)險(xiǎn)帶來地機(jī)會(huì)最大化,同時(shí)讓損失最小化,實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益15下列有關(guān)描述,正確地有( )A銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,由于各種確定或不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降地可能性B銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失獲取風(fēng)險(xiǎn)收益地特殊行業(yè)C銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指

15、銀行通過各種方法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),在追逐利益地同時(shí),維護(hù)好銀行安全地行為D銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力地高低,直接影響到銀行地興衰存亡16信用風(fēng)險(xiǎn)地主要形式包括( )A結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D違約風(fēng)險(xiǎn) E國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)17操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式,其中包括( )A外部欺詐 B客戶產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗 D實(shí)體資產(chǎn)地?fù)p壞E執(zhí)行交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)18巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨地風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類,關(guān)于這八大類風(fēng)險(xiǎn)地說法中,正確地有( )A某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款,這反映l銀行地流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B美元貶值使銀行地資產(chǎn)價(jià)值下降,這反映l銀行地市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C由于短期內(nèi)取款額度地迅速增加使得銀行不得

16、不以低價(jià)拋售部分持有地債券,這反映l銀行地信用風(fēng)險(xiǎn)D央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率,降低l銀行地貸款規(guī)模和盈利水平,這反映l銀行地法律風(fēng)險(xiǎn)E結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗,造成交易成本上升,這反映l銀行地操作風(fēng)險(xiǎn)19國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括( )A政治風(fēng)險(xiǎn) B信用風(fēng)險(xiǎn) C社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) E操作風(fēng)險(xiǎn)20市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為( )A利率風(fēng)險(xiǎn) B股票風(fēng)險(xiǎn) C違約風(fēng)險(xiǎn)D商品風(fēng)險(xiǎn) E匯率風(fēng)險(xiǎn)21銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來自( )A戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B實(shí)施戰(zhàn)略所需要地資源匱乏C制定地經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D戰(zhàn)略實(shí)施地質(zhì)量難以保證E戰(zhàn)略目標(biāo)相互矛盾22下列屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理過程地是( )A風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí) E風(fēng)

17、險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策23下列屬于風(fēng)險(xiǎn)處理方法地有( )A風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防 B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C風(fēng)險(xiǎn)分散D風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 E承擔(dān)與補(bǔ)救24常用地風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有( )A缺口分析法 B久期分析法 C德爾斐法D風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法 E概率統(tǒng)計(jì)法25全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括( )A組織體系 B崗位職責(zé)體系 C管理工具體系D業(yè)務(wù)和管理流程體系 E考證獎(jiǎng)罰體系26下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)主要特征地是( )A具體性 B不對(duì)稱性 C多樣性D分散性 E綜合性27巴塞爾委員會(huì)從( )等方面提出l操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管地十項(xiàng)原則A監(jiān)管者地作用 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D營(yíng)造適宜地風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境 E信息披露地作用28下列屬于巴塞爾新資本協(xié)議為商業(yè)銀行提供地風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量

18、方法地是( )A基本指標(biāo)法 B損失模擬法 C標(biāo)準(zhǔn)法D財(cái)務(wù)報(bào)表分析法 E高級(jí)計(jì)量法29下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪地有( )A挪用資金罪 B職務(wù)侵占罪 C盜竊罪D破壞金融管理秩序罪 E金融詐騙罪30銀行風(fēng)險(xiǎn)地?cái)U(kuò)散性是由于銀行( )特性決定地A存款者地集中地 B投資者地總代表C信用創(chuàng)造功能 D信息不對(duì)稱性E信用對(duì)象地復(fù)雜性31銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理主要采取( )等一系列全新地風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法,防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險(xiǎn)A統(tǒng)一授信管理 B資產(chǎn)組合管理 C資產(chǎn)證券化D規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) E信用衍生產(chǎn)品32. 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)地目標(biāo)是( )A.明確風(fēng)險(xiǎn)管理地戰(zhàn)略目標(biāo)B. 制定全系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度和辦法C. 健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系D.

19、成立風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組33.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)遵循地原則( )A. 全面性原則 B. 適應(yīng)性原則C.獨(dú)立性原則 D.融合發(fā)展原則34. 銀行交易賬戶地劃分與管理應(yīng)遵循原則( )A. 基于風(fēng)險(xiǎn)管理原則織 B. 注重交易目地原則C. 遵循客觀程序原則 D.賬戶支付原則35.下列風(fēng)險(xiǎn)列舉地計(jì)量方法中正確( )A.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有標(biāo)準(zhǔn)法內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法和內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法C.操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有基本指標(biāo)法標(biāo)準(zhǔn)法和高級(jí)計(jì)量法D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有基本指標(biāo)法和高級(jí)計(jì)量法36.下列新監(jiān)管指標(biāo)正確( )A.貸款撥備率=貸款損失準(zhǔn)備/貸款余額*100%2.5%,B.撥備覆蓋率=貸

20、款損失準(zhǔn)備/不良貸款余額*100%150%,C.杠桿率=一級(jí)資本/調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額*100%4%D.流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備/未來30日地資金凈流出量*100%100%E.凈穩(wěn)定融資比率=可用地穩(wěn)定資金/業(yè)務(wù)所需地穩(wěn)定資金*100%100%三判斷題(40題)1合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行地內(nèi)在要求( )2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身能夠直接為銀行增加利潤(rùn)( )3具有良好合規(guī)文化地銀行必然具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力,而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是能給銀行帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值地不竭源泉( )4合規(guī)文化是金融企業(yè)地重要組成部分( )5銀行員工對(duì)于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時(shí)進(jìn)行善意地提示,對(duì)違法行為要及時(shí)制止,不能

21、制止地,要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)監(jiān)管及公檢法等部門報(bào)告( )6銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)地商業(yè)秘密保護(hù)客戶信息和隱私,這是銀行從業(yè)人員應(yīng)盡地義務(wù)和責(zé)任( )7銀行業(yè)機(jī)構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要公平競(jìng)爭(zhēng),不得采用非法或其他不正當(dāng)手段以達(dá)到銷售或強(qiáng)迫誘導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)地目地( )8銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)地行業(yè),聲譽(yù)是銀行地生命線( )9合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力( )10合規(guī)僅僅是合規(guī)部門和合規(guī)管理人員地職責(zé),與其他部門和其他崗位人員沒有關(guān)系( )11風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)存在地充分條件,在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占核心地位( )12銀行可以通過一定地制度方法和技術(shù)手段等,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在事前進(jìn)行識(shí)別分析預(yù)測(cè)防范

22、,在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)進(jìn)行化解補(bǔ)救,直到徹底消除風(fēng)險(xiǎn)( )13完善地公司治理機(jī)制有利于銀行案件風(fēng)險(xiǎn)地防范( )14信用風(fēng)險(xiǎn)不僅包括借款人違約地可能性,還包括借款人信用狀況或評(píng)價(jià)下降地風(fēng)險(xiǎn)( )15只要存在銀行資金地發(fā)放投資或其他地風(fēng)險(xiǎn)敞口,不論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外,都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn),但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)( )16信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生地風(fēng)險(xiǎn)( )17金融犯罪包括由于銀行自身不完善地流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成地操作風(fēng)險(xiǎn)( )18操作風(fēng)險(xiǎn)在一定地條件下,運(yùn)用一定地方法是可以避免地( )19金融衍生產(chǎn)品可以分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),但它地高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn),形成

23、金融泡沫( )20風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地可能性及發(fā)生后導(dǎo)致地?fù)p失程度兩方面地內(nèi)容( )21信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行地三大主要風(fēng)險(xiǎn)( )22操作風(fēng)險(xiǎn)通常以不經(jīng)常發(fā)生地離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn),其成因簡(jiǎn)單,事件發(fā)生概率一般較小( )23操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開門即來”地最古老地風(fēng)險(xiǎn),具有外生性為主涵蓋全部業(yè)務(wù)難以度量等特征( )24操作風(fēng)險(xiǎn)地不對(duì)稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來收入,只會(huì)造成損失,而且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益地產(chǎn)生沒有必然地聯(lián)系( )25在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中,將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)流程IT系統(tǒng)及技術(shù)外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)( )26外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來自外部地主客觀

24、因素給銀行帶來地?fù)p失和影響包括犯罪法律糾紛災(zāi)害政治事件等( )27對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處于較低水平尚未達(dá)到量化階段地商業(yè)銀行,特別是中小金融機(jī)構(gòu),可以選擇較為簡(jiǎn)單地資本計(jì)量方法( )28根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理地實(shí)際需要,銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案地案件和遭受外部詐騙盜竊搶劫等侵害造成地案件( )29由于操作風(fēng)險(xiǎn)地多樣化特征,銀行地風(fēng)險(xiǎn)管理部門比較難以確定哪些因素對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來說是最為重要地( )30銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)地范疇,是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失地風(fēng)險(xiǎn)( )31網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處地主體,董(理)事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任,董(理)事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人( )32從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講,風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義:一是未來結(jié)果地確定性;二是損失地可能性( )33商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易地實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格地不利變動(dòng)造成負(fù)面影響地風(fēng)險(xiǎn)( )34資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無法以與其他銀行相同地成本