銀行統(tǒng)計報表類

1、統(tǒng)計學(xué)講義主講人：符偉星2015.11.02第一篇：統(tǒng)計（報表）上報部門類第一篇：統(tǒng)計（報表）上報部門類銀監(jiān)局銀監(jiān)局財政局財政局總部總部地方政地方政府融資府融資平臺平臺金融辦金融辦人行人行監(jiān)管辦監(jiān)管辦西安長安新華村鎮(zhèn)銀行西安長安新華村鎮(zhèn)銀行統(tǒng)計（報表）上報種類統(tǒng)計（報表）上報種類西安長安新華村鎮(zhèn)銀行西安長安新華村鎮(zhèn)銀行銀監(jiān)局銀監(jiān)局財政局財政局總部總部地方政地方政府融資府融資平臺平臺金融辦金融辦人行人行監(jiān)管辦監(jiān)管辦周報月報季報 半年報年報零時報零時報零時報零時報零時報日報周報旬報月報季報半年報年報零時報月報季報半年報年報零時報統(tǒng)計（報表）說明統(tǒng)計（報表）說明 對于統(tǒng)計報表： 1.最為關(guān)鍵的是基礎(chǔ)

2、數(shù)據(jù)的提取與處理（基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性是做報表的前提） 2.新華村鎮(zhèn)銀行目前的報表數(shù)據(jù)主要針對（來源）于存貸款、貼現(xiàn)、銀承數(shù)據(jù) 3.所有數(shù)據(jù)的核心反應(yīng)：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表（利潤表）、業(yè)務(wù)狀況表 4、注意報表之間的對應(yīng)關(guān)系（勾稽關(guān)系）數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)之間的對應(yīng)關(guān)系。統(tǒng)計（報表）相關(guān)公式類統(tǒng)計（報表）相關(guān)公式類村鎮(zhèn)銀行工作業(yè)務(wù)處理總結(jié)2015.08.12.docx學(xué)習(xí)總結(jié)2015.9.10.docx第二篇：統(tǒng)計（報表）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源第二篇：統(tǒng)計（報表）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源20151023.txtSY_03.xlsSY_07.xls個人貸款臺賬(11).xlsx企貸.xls貸款統(tǒng)計查詢.xls授信業(yè)務(wù)審貸會決議詳情.x

3、ls常用會計科目的含義及所屬分類.xls問題問題一、貸款五級分類分為哪幾類？不良貸款余額包括？貸款不良率？二、存款余額？貸款余額？個人存款?單位存款？三、資本充足率？共同學(xué)習(xí)：統(tǒng)計（報表）核心指標(biāo)共同學(xué)習(xí)：統(tǒng)計（報表）核心指標(biāo)農(nóng)村銀行監(jiān)管指標(biāo)分層監(jiān)測預(yù)警制度執(zhí)行情況統(tǒng)計表（2014.07）.xlsG0100-141-境內(nèi)匯總數(shù)據(jù)-月-人民幣.xls第三篇：貼現(xiàn)類第三篇：貼現(xiàn)類 1. 貼現(xiàn)是銀行的一項基礎(chǔ)業(yè)務(wù) 2. 做貼現(xiàn)的相關(guān)指標(biāo)（企業(yè)+銀行） 2.1 貼現(xiàn)月不得超過貸款余額的20% 2.2 貼現(xiàn)可以調(diào)節(jié)涉農(nóng)貸款比率 涉農(nóng)貸款占比=涉農(nóng)貸款/貸款（貼現(xiàn)） 2.3 貼現(xiàn)對于客戶的限制（單戶的貼現(xiàn)

4、余額不得超過銀行注冊資本的額10%）時點數(shù)。 3. 貼現(xiàn)利率設(shè)定 4. 做貼現(xiàn)的步驟 4.1 客戶資料收集（手工初步驗票） 4.2發(fā)查詢 4.2 錄系統(tǒng)（信貸管理系統(tǒng)） 4.3 整理做貼現(xiàn)的資料（送柜臺） 4.4拿到回執(zhí)做轉(zhuǎn)貼現(xiàn)材料 4.4 整理檔案，拍照上傳資料（客戶信息系統(tǒng)） 4.5 裝訂檔案貼現(xiàn)錄系統(tǒng)貼現(xiàn)錄系統(tǒng)16-貼現(xiàn)承諾書（附件16）.doc茂恒-貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書(附件15）.doc貼現(xiàn)錄系統(tǒng)20151110.doc貼現(xiàn)臺賬.xlsx貼現(xiàn)利率登記表.xls說明.doc貼現(xiàn)清單.xls茂恒20150805-銀行承兌匯票貼現(xiàn)清單.xls茂恒20150602.jpg發(fā)票登記簿.xls拍照錄系

5、統(tǒng).png貼現(xiàn)憑證.jpg第四篇：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)第四篇：轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 1. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的作用，為什么要轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 1.1 作為調(diào)節(jié)指標(biāo)的工具 1.2 貼現(xiàn)余額不得超過貸款余額的20%（擁有2000萬貸款，貼現(xiàn)只能做400萬） 1.3 貼現(xiàn)可以調(diào)節(jié)涉農(nóng)貸款比率 涉農(nóng)貸款占比=涉農(nóng)貸款/貸款（貼現(xiàn)）（貸款余額=短期貸款余額+中長期貸款余額+貼現(xiàn)） 1.4 貼現(xiàn)對于客戶的限制單戶的貼現(xiàn)余額不得超過銀行注冊資本的額10%（西安長安新華村鎮(zhèn)銀行注冊資本5000萬，單戶貼現(xiàn)余額最高為5000*10%=500萬） 2. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的利差計算（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的時間，利率選擇）第五篇：貸款類第五篇：貸款類-貸時（放貸）業(yè)務(wù)貸時（放貸）業(yè)務(wù)1.貸時工作： 1.1 對貸款的資料初步審核+簽字 1.2 對貸款資料的進(jìn)一步核對+審核（參照：原始資料，授信審批系統(tǒng)（評分卡），信貸管理系統(tǒng)） 1.3 關(guān)于臺賬（個人+企業(yè)+涉農(nóng)）的建立+后期的每日更新+核對+處理 1.4 對于貸款資料的拍照+上傳（客戶信息系統(tǒng)）貸時 1.5 對于貸款客戶資料、檔案的整理+存放（按照合理的指標(biāo)） 1.6 每日下午的市場部會議（探討與交流