中國銀行貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹ppt課件

1、中國銀行總行公司金融總部國際結(jié)算2021年4月中國銀行貿(mào)易融資產(chǎn)品引見. 當(dāng)您從事進(jìn)出口貿(mào)易時(shí)，能否曾遇到以下困擾和難題: 不了解國外市場和商業(yè)習(xí)慣的問題？ 流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)困難的問題? 各類風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的問題? 應(yīng)收帳款日益添加的問題? 銀行授信額度缺乏的問題?當(dāng)您面對這些問題時(shí)： 中國銀行會給您提供專業(yè)化的貿(mào)易金融處理方案，以我們的效力為您發(fā)明價(jià)值。中行擁有遍及世界的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中行擁有閱歷豐富的人力資源 中國銀行從事國際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員具有深沉的實(shí)際根底和豐富的實(shí)踐操作閱歷，我行多位專業(yè)技術(shù)人士人分別中選為ICC銀行委員會副主席、IFA董事及東北亞地域委員會主席、FCI執(zhí)行委員會副主席。中行擁有豐富的

2、產(chǎn)品資源庫 中國銀行不僅在傳統(tǒng)國際結(jié)算及貿(mào)易融資領(lǐng)域具有比較優(yōu)勢，近年來中國銀行不斷開辟創(chuàng)新，在新產(chǎn)品開發(fā)方面不斷探求，根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)并推出了出口全益達(dá)、出口融信達(dá)、進(jìn)口匯利達(dá)等產(chǎn)品組合；同時(shí)我行在保函、保理、福費(fèi)廷等特征業(yè)務(wù)領(lǐng)域也不斷推陳出新，為客戶設(shè)計(jì)了一系列產(chǎn)品處理方案人力資源網(wǎng)絡(luò)資源產(chǎn)品資源量身定制的處理方案需求您的問題 我們的效力 請將您的需求通知我們，中行將給您一個(gè)稱心的答案：價(jià)值客戶需求分析出口業(yè)務(wù)四大需求：風(fēng)險(xiǎn)控制：如何躲避商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)帳款管理：如何合理管理出口應(yīng)收帳款，降低管理本錢融資需求：如何處理裝船前后的融資需求信譽(yù)加強(qiáng)：如何加強(qiáng)

3、本身履約才干，博得進(jìn)口商的信任客戶需求分析進(jìn)口業(yè)務(wù)四大需求：風(fēng)險(xiǎn)控制：如何躲避商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)帳款管理：如何合理管理進(jìn)口應(yīng)付帳款，降低管理本錢融資需求：如何處理進(jìn)口備付資金問題信譽(yù)加強(qiáng)：如何加強(qiáng)本身信譽(yù)實(shí)力，博得出口商的信任客戶需求與中行的解決方案（一）風(fēng)險(xiǎn)控制賬款管理融資需求信用增強(qiáng)投標(biāo)保函顧問服務(wù)資信調(diào)查出口環(huán)節(jié)（合同）進(jìn)口環(huán)節(jié)（合同）資信調(diào)查顧問服務(wù)客戶需求與中行的解決方案（二）風(fēng)險(xiǎn)控制賬款管理融資需求信用增強(qiáng)信用證轉(zhuǎn)讓背對背信用證國內(nèi)綜合保理國內(nèi)信用證信用證保兌打包貸款履約保函預(yù)付款保函出口環(huán)節(jié)（備貨）進(jìn)口環(huán)節(jié)（備付）進(jìn)口開證進(jìn)口保理付款保函客戶需求

4、與中行的解決方案（三）風(fēng)險(xiǎn)控制融資需求賬款管理信用增強(qiáng)代理運(yùn)輸保險(xiǎn)出口環(huán)節(jié)（運(yùn)輸）進(jìn)口環(huán)節(jié)（運(yùn)輸）提貨擔(dān)保代理運(yùn)輸保險(xiǎn)海事調(diào)查客戶需求與中行的解決方案（四）風(fēng)險(xiǎn)控制融資需求賬款管理信用增強(qiáng)福費(fèi)廷出口貼現(xiàn)出口押匯出口保理融資出口融信達(dá)出口環(huán)節(jié)（交單）進(jìn)口環(huán)節(jié)（來單）進(jìn)口貼現(xiàn)進(jìn)口押匯海外代付貨押融資客戶需求與中行的解決方案（五）風(fēng)險(xiǎn)控制融資需求賬款管理信用增強(qiáng)應(yīng)收賬款管理遠(yuǎn)期結(jié)匯（交割）質(zhì)量/維修保函信用證款項(xiàng)讓渡國際C保理出口環(huán)節(jié)（收款）進(jìn)口環(huán)節(jié)（付款）遠(yuǎn)期售匯（交割）匯出匯款融資進(jìn)口匯利達(dá)產(chǎn)品/服務(wù)名稱國內(nèi)信用證國內(nèi)綜合保理預(yù)付款保函履約保函出口保理融資信用證款項(xiàng)讓渡背對背信用證出口融信達(dá)應(yīng)收

5、賬款管理投標(biāo)保函信用證轉(zhuǎn)讓福費(fèi)廷國際C保理顧問服務(wù)信用證保兌出口貼現(xiàn)質(zhì)量/維修保函資信調(diào)查打包貸款代理貨運(yùn)保險(xiǎn)出口押匯遠(yuǎn)期結(jié)匯（交割）出口合同備貨運(yùn)輸交單收款進(jìn)口合同備付運(yùn)輸來單付款產(chǎn)品/服務(wù)名稱資信調(diào)查進(jìn)口開證代理貨運(yùn)保險(xiǎn)進(jìn)口貼現(xiàn)遠(yuǎn)期售匯（交割）顧問服務(wù)進(jìn)口保理提貨擔(dān)保進(jìn)口押匯匯出匯款融資付款保函海事調(diào)查海外代付進(jìn)口匯利達(dá)貨押融資中行貿(mào)易金融效力處理方案一覽表中國銀行出口貿(mào)易融資產(chǎn)品引見 出口融信達(dá) 保理 福費(fèi)廷出口融信達(dá)效力內(nèi)容：指中國銀行對已投保出口信譽(yù)保險(xiǎn)的出口業(yè)務(wù)，憑出口商提供的出口單據(jù)、投保出口信譽(yù)險(xiǎn)的有關(guān)憑證和等，向出口商提供的資金融通業(yè)務(wù)產(chǎn)品功能： 有效躲避風(fēng)險(xiǎn);擴(kuò)展融資規(guī)模業(yè)

6、務(wù)分類： 根據(jù)能否對出口商保管追索權(quán)，出口融信達(dá)業(yè)務(wù)分為有追索權(quán)出口融信達(dá)業(yè)務(wù)和無追索權(quán)出口融信達(dá)業(yè)務(wù)； 根據(jù)中信保公司的運(yùn)營范圍，出口融信達(dá)業(yè)務(wù)分為短期出口融信達(dá)業(yè)務(wù)一年以內(nèi)和中長期出口融信達(dá)業(yè)務(wù)一年以上，最長不超越十年 出口融信達(dá)案例一A公司與某獨(dú)結(jié)合體國家簽署合同，提供總金額為4400萬美圓的石油鉆機(jī)及設(shè)備。該工程采用延期付款信譽(yù)證結(jié)算，在公司發(fā)貨終了并交單后，開證行如期承付，分10期延期付款。該工程前期由中國進(jìn)出口銀行提供工程貸款，并由中國出口信譽(yù)保險(xiǎn)公司承保。人民幣升值問題是A公司關(guān)注的焦點(diǎn)，但經(jīng)過遠(yuǎn)期結(jié)匯不能滿足公司躲避匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求敘做常規(guī)融資業(yè)務(wù)存在的問題： 1、開證行在我行無

7、金融機(jī)構(gòu)授信額度 2、因開證行的國家風(fēng)險(xiǎn)較高，不能辦理押匯及福費(fèi)廷業(yè)務(wù) 出口融信達(dá)案例一 客戶在我行辦理“出口融信達(dá)業(yè)務(wù)，我行為其敘做中長期出口信譽(yù)保險(xiǎn)項(xiàng)下的應(yīng)收帳款買斷業(yè)務(wù)由客戶向貸款銀行歸還貸款并向貸款銀行及保險(xiǎn)公司提交懇求要求變卦出口信譽(yù)保險(xiǎn)的受害人貸款銀行出具聲明贊同吊銷原，保險(xiǎn)公司書面確認(rèn)將出口信譽(yù)保險(xiǎn)的賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給我行我行與公司協(xié)商一致，在協(xié)議合同文本中添加回購條款，如款項(xiàng)未能按期收回，我行有權(quán)將應(yīng)收帳款全部或部分轉(zhuǎn)讓回給公司。我行向A公司敘做該筆融信達(dá)業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)全額占用出口信譽(yù)保險(xiǎn)公司的金融機(jī)構(gòu)額度，并按適當(dāng)比例占用公司的工商授信額度。 出口融信達(dá)案例一滿足了公司將遠(yuǎn)期

8、應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)化為即期收入、有效躲避匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求 有效處理了因高風(fēng)險(xiǎn)國家和地域開證行授信額度稀缺對開展融資業(yè)務(wù)的制約問題 出口融信達(dá)案例二隨著近年來國內(nèi)電信市場的飽和，甲公司非常注重拓展海外市場。但由于電信工程建立周期相對較長，普通在3年左右，因此甲公司存在大量的應(yīng)收帳款。甲公司為上市公司，對應(yīng)收帳款進(jìn)展有效管理的需求較為劇烈，希望可以減少應(yīng)收帳款，到達(dá)加快資金周轉(zhuǎn)、優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表的目的。 出口融信達(dá)案例二我行為其設(shè)計(jì)了敘做出口融信達(dá)業(yè)務(wù)的融資方案甲公司對中長期應(yīng)收帳款向中信保公司投保出口信譽(yù)險(xiǎn)，我行無追索權(quán)買入甲公司在出口信譽(yù)險(xiǎn)項(xiàng)下的中長期應(yīng)收帳款。經(jīng)過敘做信保項(xiàng)下的無追索權(quán)融資業(yè)務(wù)，公司減少了

9、應(yīng)收帳款，優(yōu)化了財(cái)務(wù)報(bào)表，同時(shí)有效躲避了匯率風(fēng)險(xiǎn)。中國銀行出口貿(mào)易融資產(chǎn)品引見 出口融信達(dá) 保理 福費(fèi)廷國內(nèi)市場指點(diǎn)者的中行保理業(yè)務(wù)國內(nèi)最早興辦保理業(yè)務(wù)的銀行國內(nèi)中資銀行最早參與國際保理商協(xié)會FCI出口保理業(yè)務(wù)量世界第一。國內(nèi)市場份額第一，2021年為50%根據(jù)FCI統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)產(chǎn)品最齊全、業(yè)務(wù)組織架構(gòu)最完備專業(yè)技術(shù)技藝最強(qiáng)： 2007年，中行代表中選FCI執(zhí)委會副主席 國際保理產(chǎn)品一覽國際保理出口保理進(jìn)口保理出口雙保理出口直接保理出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)出口背對背保理進(jìn)口雙保理進(jìn)口直接保理應(yīng)收賬款管理應(yīng)收賬款管理國際C保理 國內(nèi)保理產(chǎn)品一覽國內(nèi)保理國內(nèi)綜合保理商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)國內(nèi)綜合保理買方融資國內(nèi)綜合保理

10、供應(yīng)鏈融資國內(nèi)綜合保理報(bào)表融資工程項(xiàng)下商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)應(yīng)收賬款管理應(yīng)收賬款管理國內(nèi)C保理出口雙保理買方市場的構(gòu)成使信譽(yù)證在國際結(jié)算中的運(yùn)用比例不斷下降，出口商不得不大量采用賒銷的結(jié)算方式，為處理賒銷給出口商帶來的問題，我行與國外進(jìn)口保理商配合，為出口商提供集資信調(diào)查、融資、帳款管理、催收、壞帳擔(dān)保于一體的出口雙保理效力我行目前已與40個(gè)國家和地域的70余家保理商簽有協(xié)作協(xié)議，我行出口雙保理可涉及的國家和地域包括歐、美、加、東南亞的大部分國家和地域，中東、南美、非洲的部分國家和地域出口雙保理流程表示圖出口商出口保理商進(jìn)口保理商進(jìn)口商出口雙保理案例S公司是一家民營企業(yè)，消費(fèi)家用炊具。憑著靈敏的機(jī)制，該

11、公司于上世紀(jì)90年代后期崛起，兼并了一批國營老廠，到1999年其銷售額、利潤率、市場份額均位列國內(nèi)同類企業(yè)之首。但2001年以后，公司開局面臨日益猛烈的市場競爭，國內(nèi)市場份額及利潤率均大幅下降。公司決議實(shí)施“走出去戰(zhàn)略，拓展海外市場，重點(diǎn)在美國與香港。由于S公司品牌在海外知名度不高，很難打進(jìn)美國、香港等地一流的超市，故開場只能從二流超市、零售商做起，但美國與香港的進(jìn)口商均回絕開證，要求O/A90天。S公司想開辟海外市場，又擔(dān)憂進(jìn)口商信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)其作為民營企業(yè)，也擔(dān)憂資金周轉(zhuǎn)的問題，公司向我行尋求處理方案。出口雙保理案例我行向S公司推介了出口雙保理處理方案，為S公司分別向美國和香港的進(jìn)口保理商

12、懇求保理額度，得到了進(jìn)口保理商對兩地主要進(jìn)口商的額度核準(zhǔn)，進(jìn)口商的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)得到了擔(dān)保S公司出單后，我行未要求其提供任何抵質(zhì)押擔(dān)保即對其提供了融資，處理了公司流動(dòng)資金緊張問題在我行出口雙保理業(yè)務(wù)支持下，S公司勝利翻開了美國與香港的市場，出口量不斷增長，品牌也逐漸為當(dāng)?shù)厥袌稣J(rèn)可。公司“走出去的戰(zhàn)略獲得了勝利，在國內(nèi)也勝利上市此案例作為出口保理典型勝利案例被刊登在FCI 年報(bào)上出口商在境內(nèi)實(shí)力強(qiáng)大，在出口保理商處授信富余代理商在境外出口商代理公司或窗口公司，規(guī)模有限，在進(jìn)口保理商處授信困難最終買方在境外實(shí)力強(qiáng)大，在進(jìn)口保理商處授信富余最正確方案：回流型保理回流型保理進(jìn)口商實(shí)力強(qiáng)大，不愿與出口商直接買

13、賣，只情愿采用DDP或LDP的結(jié)算方式出口商履約才干強(qiáng)，產(chǎn)品不易發(fā)生爭議在境外運(yùn)用子公司專門進(jìn)展產(chǎn)品銷售最好是全資附屬子公司，只銷售出口商一家的產(chǎn)品。子公司實(shí)力有限，無法獲得進(jìn)口保理商的保理額度回流型保理回流型保理案例演示進(jìn)口保理商CIT國內(nèi)消費(fèi)商S公司國內(nèi)消費(fèi)商在美國的分公司S-1公司物流物流出口保理商BOC最終買方WALMART發(fā)票2EDI發(fā)票發(fā)票1中國銀行出口貿(mào)易融資產(chǎn)品引見 出口融信達(dá) 保理 福費(fèi)廷國內(nèi)市場領(lǐng)先的中行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)國內(nèi)最早興辦福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的銀行業(yè)務(wù)量最大、業(yè)務(wù)種類最齊全中資銀行中可覆蓋地域最廣泛：包括南亞、中東、南美大部分高風(fēng)險(xiǎn)國家和地域?qū)I(yè)技術(shù)技藝最強(qiáng)：中行代表被推選為國際

14、福費(fèi)廷協(xié)會IFA董事及IFA東北亞地域委員會主席無追索權(quán)出口融資福費(fèi)廷效力內(nèi)容：福費(fèi)廷是指銀行無追索權(quán)地買入出口貿(mào)易產(chǎn)生的未到期應(yīng)收帳款；特點(diǎn)：福費(fèi)廷最大的特點(diǎn)是無追索權(quán)。在債務(wù)真實(shí)有效的前提下，如擔(dān)保銀行到期不付款，銀行無權(quán)向出口商追索。另一主要特點(diǎn)是特別適和中長期固定利率融資。當(dāng)然，銀行也可提供短期福費(fèi)廷融資，通常是30天至360天。產(chǎn)品功能：躲避各類風(fēng)險(xiǎn)；改善現(xiàn)金流量；擴(kuò)展融資規(guī)模；降低管理費(fèi)用福費(fèi)廷產(chǎn)品一覽保函項(xiàng)下福費(fèi)廷票據(jù)項(xiàng)下福費(fèi)廷信譽(yù)證項(xiàng)下福費(fèi)廷出口信譽(yù)保險(xiǎn)項(xiàng)下福費(fèi)廷出口信譽(yù)保險(xiǎn)項(xiàng)下福費(fèi)廷出口信譽(yù)保險(xiǎn)項(xiàng)下福費(fèi)廷IFC全球貿(mào)易融資工程簡介全球貿(mào)易融資工程GTFP是國際金融公司IFC于

15、2005年發(fā)起設(shè)立的，經(jīng)過對非洲、拉丁美洲、亞洲、中東等國家的私有銀行信譽(yù)證、保函等提供擔(dān)保，促進(jìn)全球向這些新興市場國家的出口業(yè)務(wù)。在該工程下，IFC主要承當(dāng)國家風(fēng)險(xiǎn)和銀行風(fēng)險(xiǎn)。參與該工程的銀行有兩種身份：“開證行與“保兌行。 “開證行主要是新興市場國家的私有銀行，IFC提供的擔(dān)保有助于降低其信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)程度；保兌行是與開證行有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的銀行，利用IFC的擔(dān)保，保兌行可以為出口商客戶提供融資效力。我行應(yīng)邀以保兌行身份參與，參與該工程后，憑仗IFC出具的擔(dān)保，我行可以為出口商敘作基于開證行信譽(yù)證的保兌、貼現(xiàn)、福費(fèi)廷等貿(mào)易融資產(chǎn)品。非洲、拉美、巴基斯坦、孟加拉、黎巴嫩等高風(fēng)險(xiǎn)地域是我國出口的重要目

16、的地，客戶對這些地域的福費(fèi)廷需求很大，因此將滿足客戶轉(zhuǎn)嫁國家風(fēng)險(xiǎn)的需求。福費(fèi)廷-案例一貿(mào)易背景： 我國機(jī)械設(shè)備制造企業(yè)A公司與中東某國B公司商談一筆設(shè)備買賣合同，A公司為賣方。因該種設(shè)備的市場為買方市場，對于賣方來講競爭比較猛烈。雖然A公司實(shí)力強(qiáng)大，且產(chǎn)品具有價(jià)錢優(yōu)勢，可以博得此筆合同，但存在以下問題：福費(fèi)廷-案例一1. B公司資金緊張，且在其國內(nèi)融資本錢很高，希望A公司給予遠(yuǎn)期付款便利，期限為一年。而A公司正處于業(yè)務(wù)快速開展期，對資金的需求也很大，在各銀行的授信額度根本已用滿。2. B公司規(guī)模不是很大，信譽(yù)情況普通。雖然B公司贊同采用信譽(yù)證方式結(jié)算，但為B公司開信譽(yù)證的銀行C銀行規(guī)模較小，A

17、公司對該銀行了解甚少。故A公司對C銀行在這筆遠(yuǎn)期債務(wù)下的擔(dān)保作用并無很大自信心。3. A公司估計(jì)人民幣在一年內(nèi)還會升值，如等一年后再收回貨款，將面臨很大的匯兌損失。福費(fèi)廷-案例一 A公司將以上信息提供應(yīng)中行，訊問處理方案。中行經(jīng)審核該筆業(yè)務(wù)背景，以為C銀行雖然在其國內(nèi)不屬于一線大銀行，但是資信尚可接受。C銀行所在國家雖有出現(xiàn)一定國家風(fēng)險(xiǎn)的能夠，但估計(jì)在短期內(nèi)不會影響該國銀行的對外支付。并且出口企業(yè)A公司所消費(fèi)設(shè)備的質(zhì)量及售后效力均良好，貿(mào)易背景真實(shí)可靠。故中行決議可以為該筆業(yè)務(wù)提供福費(fèi)廷融資效力。詳細(xì)流程： 福費(fèi)廷案例一 1.C銀行開來見票360天遠(yuǎn)期承兌信譽(yù)證 2.A公司備貨發(fā)運(yùn)后，繕制單據(jù)

18、交往中行。 3.中行審單無誤后寄單至C銀行。 4.C銀行審單無誤后發(fā)來承兌電報(bào)，確立其到期付款責(zé)任。 5.中行為A公司進(jìn)展無追索權(quán)貼現(xiàn)融資并結(jié)匯入賬。中行僅需 占用對C銀行的授信額度，無需占用A公司的授信額度。融 資利率為LIBOR+1% .此利率低于同等條件下為A公司敘做出 口押匯的利率。 6.中行為A公司出具出口收匯核銷公用聯(lián)，A公司憑以辦理出 口收匯核銷和退稅手續(xù)。福費(fèi)廷-案例一結(jié)論: 可以看到，經(jīng)過這一福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，A公司用遠(yuǎn)期付款的條件博得了客戶，并且以低于出口押匯利率的本錢獲得了銀行無追索權(quán)的融資，且無需占用其授信額度。并且躲避了信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)遠(yuǎn)期收匯項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)。福費(fèi)廷-案例二業(yè)務(wù)背景 A公司是融資銀行客戶，與土耳其一家公司有較長時(shí)間業(yè)務(wù)往來，以往主要采用信譽(yù)證結(jié)算方式，進(jìn)口商為節(jié)約本錢，提出改用D/A結(jié)算，期限為90 DAYS AFTER SHIPMENT。假設(shè)A公司不接受，可選擇其它出口商?？蛻粜枨?、A公司不能接受進(jìn)口商信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和土耳其國家風(fēng)險(xiǎn)。2、A公司處于業(yè)務(wù)開展期，資金相對緊張，其在融資銀行沒有授信額度。福費(fèi)廷-案例二處理方案D/A項(xiàng)下福費(fèi)廷 針對A公司的情況，思索到土耳其銀行簽發(fā)或保付的票據(jù)在國際市場上流通性較好，