某投資管理有限公司投資管理制度匯編

1、 .wd. .wd. .wd.XXXX投資管理投資管理制度二一五年六月目錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc2098 第一章 總則 PAGEREF _Toc2098 1 HYPERLINK l _Toc15079 第二章 投資管理制度的目標(biāo)和原那么 PAGEREF _Toc15079 1 HYPERLINK l _Toc1390 第三章 投資決策機(jī)構(gòu) PAGEREF _Toc1390 2 HYPERLINK l _Toc25040 第四章 投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制 PAGEREF _Toc25040 3 HYPERLINK l _Toc11509 第五章 投資業(yè)務(wù)流程

2、PAGEREF _Toc11509 3 HYPERLINK l _Toc11801 第六章 投資業(yè)務(wù)檔案管理 PAGEREF _Toc11801 5 HYPERLINK l _Toc14502 第七章 附那么 PAGEREF _Toc14502 6 HYPERLINK l _Toc3584 附件一：投資工作流程圖 PAGEREF _Toc3584 7 HYPERLINK l _Toc4644 附件二：工程概況表 PAGEREF _Toc4644 8 HYPERLINK l _Toc3984 附件三：立項(xiàng)申請表 PAGEREF _Toc3984 9 HYPERLINK l _Toc30326 附

3、件四：投資決策委員會審核意見表 PAGEREF _Toc30326 10 HYPERLINK l _Toc28215 附件五：合同簽署審批表 PAGEREF _Toc28215 11第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)公司治理，標(biāo)準(zhǔn)公司的投資行為，提高投資決策的科學(xué)性，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司及投資業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、安康開展，實(shí)現(xiàn)投資綜合效益最大化，根據(jù)相關(guān)法律，結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定本制度。 第二條 本制度所稱投資，是指運(yùn)用公司所管理的資產(chǎn)對外進(jìn)展的股權(quán)、債權(quán)投資及公司開展的其他類型投資業(yè)務(wù)。 第三條 投資管理制度體系是指公司為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整，保證經(jīng)營活動合法合規(guī)和有效開展，在充

4、分考慮外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過制定和實(shí)施一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。投資管理制度體系包括本制度、公司章程、股東會決議、董事會決議中有關(guān)投資管理的內(nèi)容及公司關(guān)于投資管理的規(guī)章制度。第四條 本制度適用于公司參與投資管理業(yè)務(wù)相關(guān)的部門和人員。第五條公司投資管理業(yè)務(wù)采用集中領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)決策、分級管理、及時反響的投資管理模式。第二章 投資管理制度的目標(biāo)和原那么 第六條 投資管理制度的總體目標(biāo)： 一保證公司運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)那么，形成守法經(jīng)營、標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格； 二防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和公司資產(chǎn)的安全完整，

5、實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和安康開展。 第七條 公司投資管理應(yīng)遵循的原那么： 一健全性原那么。投資管理須覆蓋公司投資相關(guān)的各部門和各級崗位，并滲透到投資業(yè)務(wù)的全過程，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)視、反響等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)； 二有效性原那么。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建設(shè)合理適用的投資決策流程，并適時調(diào)整和不斷完善，維護(hù)投資決策的有效執(zhí)行； 三本錢效益原那么。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作本錢，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的投資管理本錢實(shí)現(xiàn)最大的投資產(chǎn)出。第三章 投資決策機(jī)構(gòu) 第八條 投資決策委員會是公司對投資工程及投資方案進(jìn)展評審與決策的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司投資業(yè)務(wù)的決策，以及投資策略、投資政策確實(shí)定等。 第九條

6、 投資決策委員會由3名成員組成，投資決策委員會的組成人員可以根據(jù)工程進(jìn)展調(diào)整。 第十條 工程投資決策由投資決策委員會成員采用記名投票方式表決，每人1票。每次表決投票時同意票數(shù)到達(dá)2票為通過，同意票數(shù)未到達(dá)2票為未通過。投資決策委員會委員可以投同意票、不同意票，不允許投棄權(quán)票。因故無法參加投資決策會議的委員可書面提交、電子郵件方式表決意見。第十一條 投資決策委員會就以下事項(xiàng)行使職權(quán)：1、出席投資決策委員會會議，審核投資經(jīng)理提交的工程文件，獨(dú)立發(fā)表評審意見并客觀、公正地行使投票權(quán)；2、決定投資工程的募集方案；3、決定投資方案；4、決定投資工程的退出方案； 第十二條 投資決策委員會以會議表決方式進(jìn)展

7、決策，因故未能參加現(xiàn)場會議的委員，可以通過 會議、視頻會議等方式參加。投資決策委員會議在全體委員出席有書面全權(quán)委托人代為出席亦為出席的情況下方為有效。 第十三條 公司執(zhí)行董事對于工程的投資決策具有一票否決權(quán)。投資決策委員會結(jié)合投資決策委員會全體委員及執(zhí)行董事的投票結(jié)果作最終決策。第四章 投資標(biāo)準(zhǔn)和投資限制第十四條 投資潛在的投資工程一般應(yīng)符合如下(但并非必須全部符合)投資標(biāo)準(zhǔn)：一選擇投資的工程應(yīng)在行業(yè)內(nèi)具備核心競爭優(yōu)勢，例如一定的市場占有率、技術(shù)優(yōu)勢、新商業(yè)模式、具備稀缺資源優(yōu)勢或準(zhǔn)入資格等，并至少具備以下五點(diǎn)：1開展戰(zhàn)略清晰、未來增長可預(yù)期；2清晰且經(jīng)檢驗(yàn)的有效盈利模式；3穩(wěn)定、專業(yè)、可溝通

8、的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)；4法人治理構(gòu)造清晰；5具有完整財(cái)務(wù)、稅務(wù)記錄，無潛在損失。二有足夠的安全邊際，投資收回風(fēng)險(xiǎn)小。三投資回報(bào)率合理。第十五條 投資限制一不得投資于承擔(dān)無限責(zé)任的企業(yè)。二不得投資于有可能使公司承擔(dān)無限責(zé)任的工程。三不得投資于可能會損害公司商譽(yù)的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品或領(lǐng)域。四不得投資未經(jīng)投資決策委員會授權(quán)的工程。第五章 投資業(yè)務(wù)流程 第十六條 工程的投資業(yè)務(wù)流程主要包括：工程搜集、工程初審、立項(xiàng)管理、盡職調(diào)查、投資決策、合同簽訂、產(chǎn)品發(fā)行、投后管理、投資退出等步驟。 第十七條 工程搜集 公司應(yīng)主要通過以下途徑獲取工程：1、與國內(nèi)外同業(yè)機(jī)構(gòu)互通信息，共同分享符合各自準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的工程信息。2、派出專門人員

9、跟蹤和研究資本市場的新熱點(diǎn)，通過工程洽談、寄送資料、報(bào)刊資料、 查詢、工程庫推薦、訪問企業(yè)或網(wǎng)上搜索等方式尋找工程信息，作好工程儲藏。第十八條 工程初審?fù)顿Y經(jīng)理負(fù)責(zé)根據(jù)與工程方的溝通結(jié)果填寫?工程概況表?，并向工程方收集工程 基本材料，對工程進(jìn)展初步篩選、評判，提出可否跟進(jìn)的初審意見。 第十九條 立項(xiàng)管理立項(xiàng)是盡職調(diào)查前的一項(xiàng)工作。對具有進(jìn)展盡職調(diào)查價值的工程，投資經(jīng)理應(yīng)填寫?立項(xiàng)申請表?，連同?工程概況表?等有關(guān)資料，報(bào)投資總監(jiān)審批。投資經(jīng)理將工程 基本情況向投資總監(jiān)進(jìn)展匯報(bào)，投資總監(jiān)應(yīng)對申請立項(xiàng)的工程出具書面的評審意見，經(jīng)投資總監(jiān)認(rèn)可的工程即可開展盡職調(diào)查工作，假設(shè)投資總監(jiān)對工程最終持否認(rèn)

10、意見，那么該工程終止。第二十條 盡職調(diào)查對經(jīng)投資總監(jiān)批準(zhǔn)立項(xiàng)并決定進(jìn)展盡職調(diào)查的工程，由投資經(jīng)理組織工程組進(jìn)展工程的盡職調(diào)查與評估。在完成工程現(xiàn)場的盡職調(diào)查后，工程組應(yīng)制作完成?工程盡職調(diào)查報(bào)告?。第二十一條 投資決策投資決策委員會采用會議方式，全體委員均須表決。自所有投資委員接到全套評審材料之日起5個工作日內(nèi)召開投資決策會議，并形成?投資決策委員會審核意見表?。工程在通過決策之后的后續(xù)操作過程中，假設(shè)因客觀原因遇到與投資決策會議表決之時發(fā)生預(yù)設(shè)條件的重大變化，應(yīng)重新撰寫書面報(bào)告并提交投資決策委員會重新表決。第二十二條 合同簽訂投資決策委員會做出工程投資決議后，由工程小組根據(jù)投資決策委員會決議

11、以及公司法務(wù)人員起草的投資合同標(biāo)準(zhǔn)文本與擬投資企業(yè)及其原股東進(jìn)展合同條款的磋商，洽談投資協(xié)議。在起草完工程合同后，投資經(jīng)理需填寫?合同簽署審批表?，逐級上報(bào)審批，并提交法定代表人或其授權(quán)代表簽署。?合同簽署審批表?應(yīng)與擬簽署合同同時提交，以便各級審批人員確認(rèn)合同條款。投資合同簽署生效后，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)合同的具體履行工作，其他相關(guān)部門應(yīng)予以配合。 第二十三條 產(chǎn)品發(fā)行通過投資決策委員會審議決定投資的工程，由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)把控與各發(fā)行渠道對接，完成對于的產(chǎn)品框架設(shè)計(jì)、募集相關(guān)的宣傳資料編輯以及協(xié)調(diào)相關(guān)部門完成產(chǎn)品發(fā)行一系列的合同制訂與簽署、開戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、登記備案等具體工作。第二十四條 跟蹤管

12、理公司對所投資工程通過以下方式進(jìn)展工程投資后的管理工作。委派代表進(jìn)入被投資企業(yè)董事會或監(jiān)事會，取得特定權(quán)利及一票否決權(quán)，對被投資企業(yè)內(nèi)部重大事項(xiàng)進(jìn)展管理；二通過設(shè)置共管賬戶監(jiān)視被投資企業(yè)融資資金的使用，如與資金使用方案有重大變更，應(yīng)及時向投資經(jīng)理，投資經(jīng)理上報(bào)公司后根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的措施；三投資經(jīng)理定期向被投資企業(yè)收取財(cái)務(wù)報(bào)告及各類經(jīng)營進(jìn)展相關(guān)資料，并編制?企業(yè)投后管理報(bào)告?；四完成并持續(xù)跟進(jìn)合同約定的其他增信措施，保障公司在投資到期后資金及收益的順利收回工作。第二十五條 投資退出投資經(jīng)理組織實(shí)施工程到期后的退出工作，及時要求相關(guān)部門對被投資企業(yè)發(fā)放?工程到期付款通知書?，并跟進(jìn)被投資企業(yè)

13、的還款落實(shí)情況，于資金到位后根據(jù)投資合同約定落實(shí)對各方權(quán)益人進(jìn)展收益分配及本金歸還工作。第六章 投資業(yè)務(wù)檔案管理 第二十六條 本制度所稱投資業(yè)務(wù)檔案是指公司在投資活動中形成的、作為歷史記錄保存起來以備考察的文字及以其他方式和載體記錄的材料。 第二十七條 本制度所稱業(yè)務(wù)檔案包括決策階段檔案、工程跟蹤管理階段檔案檔案兩局部。 第二十八條 工程投資決策階段檔案包括工程概況表、盡職調(diào)查報(bào)告、立項(xiàng)申請表、投資決策委員會審核意見表、投資協(xié)議以及企業(yè)所提供的各類工程備查文件。 第二十九條 工程跟蹤管理階段檔案包括被投資企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、工程進(jìn)展相關(guān)資料、重要會議紀(jì)錄、投后管理報(bào)告等。 第三十條 業(yè)務(wù)檔案按工程立

14、卷，文件之間建設(shè)相應(yīng)索引。 第三十一條 投資管理部門應(yīng)做好業(yè)務(wù)檔案的日常整理工作，于不同業(yè)務(wù)階段完畢后的五日內(nèi)將業(yè)務(wù)檔案移交行政綜合部歸檔。第三十二條 業(yè)務(wù)檔案一式兩份，一份交行政綜合部，一分留投資管理部門保存。第七章 附那么第三十三條本制度所附附件為投資管理制度不可分割的一局部。第三十四條本制度由投資決策委員會制定和解釋。第三十五條本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。XXXX投資管理 二一五年七月一日附件一：投資工作流程圖投資工作流程圖工程搜集工程初審立項(xiàng)管理盡職調(diào)查投資決策合同簽訂產(chǎn)品發(fā)行投后管理投資退出投資經(jīng)理與工程方溝通并索取工程基礎(chǔ)資料，填寫?工程概況表?并出具初審意見通過初審認(rèn)為具有盡職調(diào)查價

15、值的工程，投資經(jīng)理填寫?立項(xiàng)申請表?，報(bào)投資總監(jiān)審批通過立項(xiàng)后，投資經(jīng)理組織成立盡調(diào)小組進(jìn)展實(shí)地盡調(diào)，出具?盡職調(diào)查報(bào)告?投資經(jīng)理申請排期上投資決策委員會，投資決策委員會對工程出具?投資決策委員會審核意見表?投資經(jīng)理協(xié)調(diào)法律合規(guī)部對通過投委會審核的工程擬定各類合同，填寫?合同簽署審批表?并組織合同簽訂工作投資經(jīng)理聯(lián)系發(fā)行渠道進(jìn)展產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、包裝、發(fā)行、募集、資金劃撥等一系列工作投資經(jīng)理對工程企業(yè)進(jìn)展跟蹤管理并定期出具?投后管理報(bào)告?工程到期后，投資經(jīng)理跟進(jìn)工程企業(yè)的本息歸還事宜，并組織實(shí)施投資者產(chǎn)品本金及收益的兌付工作附件二：工程概況表工程概況表年月日 產(chǎn)品名稱客戶經(jīng)理投資經(jīng)理法 務(wù)財(cái) 務(wù)管理

16、人XXXX投資管理管理費(fèi)率托管人托管費(fèi)率代銷機(jī)構(gòu)代銷費(fèi)率投資標(biāo)的風(fēng)控措施產(chǎn)品規(guī)模實(shí)際規(guī)模存續(xù)期限存續(xù)天數(shù)收益率收益分配方式附件三：立項(xiàng)申請表立項(xiàng)申請表投資經(jīng)理：年月日 工程名稱初審摘要工程概況融資人成立于，公司性質(zhì)，主營?？傎Y產(chǎn)，凈資產(chǎn)，負(fù)債率，年主營業(yè)務(wù)收入，凈利潤?，F(xiàn)擬申請融資萬元，融資期限，融資年利率。對應(yīng)基礎(chǔ)資產(chǎn)為，基礎(chǔ)資產(chǎn)折算率。資金用途還款來源增信措施投資經(jīng)理初審意見初審意見： 同意 不同意基礎(chǔ)備查文件 齊全 較齊全 不全融資主體實(shí)力 強(qiáng) 較強(qiáng) 弱還款來源 清晰可控 較清晰可控 不清晰不可控資金投向 安全 較安全 不安全現(xiàn)金流本息覆蓋 超2倍 1倍至2倍 不能覆蓋抵押質(zhì)押率 低于50% 50%至70% 70%以上增信措施 充足 較充足 缺乏風(fēng)險(xiǎn) 可控 基本可控 不可控工程綜合評估 優(yōu)質(zhì) 一般 較差投資經(jīng)理簽章日期投資總監(jiān)立項(xiàng)意見立項(xiàng)意見： 同意 不同意整改意見假設(shè)有：投資總監(jiān)簽章日期附件四：投資決策委員會審核意見表投資決策委員會審核意見表投資經(jīng)理：年月日 工程名稱工程摘要融資人成立于，公司性質(zhì)，主營。總資產(chǎn)，凈資產(chǎn)，負(fù)債率，年主營業(yè)務(wù)收入，凈利潤?，F(xiàn)擬申請融資萬元，融資期限，融資年利率。對應(yīng)基礎(chǔ)資產(chǎn)為，基礎(chǔ)資產(chǎn)折算率。融資資金用于。還款來源為。增新措施為。融資期間現(xiàn)金流本息覆蓋倍數(shù)為倍。目前工程基礎(chǔ)