《社會(huì)保障概論》課件__第二章ppt

1、第二章 現(xiàn)代政府與社會(huì)保障制度 7/17/20221第一節(jié) 政府通過(guò)社會(huì)保障干預(yù)分配的合理性第二節(jié) 公平、效率與社會(huì)保障第三節(jié) 分配不平等的廣泛性 第四節(jié) 奧肯漏桶：再分配領(lǐng)域中的政府失靈 7/17/20222第一節(jié) 政府通過(guò)社會(huì)保障干預(yù)分配的合理性一、風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈與社會(huì)保障風(fēng)險(xiǎn)：不確定性，即結(jié)果與預(yù)期之間的差距 保險(xiǎn)：借助于大數(shù)法則，集合大量的同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，在被保人之間分散風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈 ：商業(yè)保險(xiǎn)能力不足 ；信息不對(duì)稱 ；風(fēng)險(xiǎn)選擇 7/17/20223二、社會(huì)發(fā)展與社會(huì)保障制度政府提供社會(huì)保障的原因：保險(xiǎn)市場(chǎng)失靈； 人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因的認(rèn)識(shí) （個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)）；工業(yè)化、城市化；老

2、齡化；物質(zhì)基礎(chǔ)：社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展7/17/20224三、政府的政策目標(biāo)與社會(huì)保障政府的目標(biāo)是多重的：1、資源配置效率；2、合理的收入分配；3、保護(hù)個(gè)人的自由的目標(biāo) 不同社會(huì)制度、社會(huì)結(jié)構(gòu)、不同的文化觀念、不同的經(jīng)濟(jì)狀況下，政府會(huì)有不同權(quán)重的組合。保障型模式VS福利模式 欄2-1 英國(guó)住房公共政策7/17/20225欄2-1 英國(guó)住房公共政策 英國(guó)住房公共政策說(shuō)明了公共政策與政府對(duì)市場(chǎng)的評(píng)價(jià)及倫理觀念的關(guān)系： 在1914年之前，幾乎所有的房屋都是由私人市場(chǎng)提供。對(duì)于那些經(jīng)濟(jì)上負(fù)擔(dān)得起的家庭而言，這一制度大體上動(dòng)作良好，但是對(duì)于那些低工資的群體來(lái)講，特別是在大城市中，這一制度所能帶來(lái)的只不過(guò)是擁擠和

3、骯臟的居住環(huán)境。從技術(shù)上來(lái)講，住房市場(chǎng)出現(xiàn)了“市場(chǎng)出清”，但是從公共健康、政府法令的貫徹以及人道主義的角度，政策的制度者發(fā)現(xiàn)這種說(shuō)法難以站得住腳。1919年英國(guó)政府頒布了住房及城市計(jì)劃法，以法律的形式規(guī)定政府對(duì)于改善窮人住宅環(huán)境的責(zé)任。政府合法地介入了住房市場(chǎng)，將解決住房問(wèn)題視為一種社會(huì)服務(wù)。中央政府提供住房補(bǔ)貼，地方政府來(lái)提供服務(wù)。這一政策一直影響到上世紀(jì)90年代。 尼古拉斯巴爾7/17/20226中國(guó)的政策目標(biāo)演變： 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)：城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)下的高度公平的分配政策，在效率與公平的權(quán)衡上，天平是向公平傾斜的 ；市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制：加重了效率的權(quán)重，城鄉(xiāng)差別擴(kuò)大；高度不公平的狀態(tài)7/17/20227四

4、、社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利最大化與社會(huì)保障 1、理論基礎(chǔ)：功利主義哲學(xué)2、社會(huì)政策的目標(biāo)：社會(huì)福利最大化 ；3、社會(huì)福利增加的來(lái)源：一是國(guó)民收入的增長(zhǎng)，一是國(guó)民收入的均等分配；4、社會(huì)社會(huì)福利最大化的路徑：政府干預(yù)再分配； 5、社會(huì)保障制度的再分配作用有利于社會(huì)福利最大化。 7/17/20228五、有效需求管理與社會(huì)保障理論基礎(chǔ)：凱恩斯主義 凱恩斯認(rèn)為資本主義的結(jié)果是收入差距的分化。由于存在收入邊際效用遞減的規(guī)律，所以，資本主義社會(huì)一定會(huì)出現(xiàn)有效需要不足。而總有效需要不足會(huì)導(dǎo)致開(kāi)工不足、失業(yè)增加，進(jìn)而陷入有效需求不足的惡性循環(huán)。凱恩斯開(kāi)出的藥方是通過(guò)財(cái)政政策擴(kuò)大有效需求。政府還可以通過(guò)建立社會(huì)保障轉(zhuǎn)移支付

5、制度來(lái)擴(kuò)大有效需求。 有效需求不足經(jīng)濟(jì)衰退或危機(jī)收入差距7/17/20229六、人力資源管理與社會(huì)保障 1、社會(huì)保障社會(huì)收入支持制度人力的投資2、社會(huì)保障制度能夠減少由于經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩、自然災(zāi)害、疾病、傷殘和個(gè)人不幸?guī)?lái)的脆弱性，分散個(gè)人和家庭的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)人口的生產(chǎn)和再生產(chǎn)，也就是保護(hù)社會(huì)人力資源。3、從政府管理的角度看，社會(huì)保障制度通過(guò)再分配、通過(guò)分散風(fēng)險(xiǎn)對(duì)促進(jìn)人口再生產(chǎn)、提高人口質(zhì)量和保護(hù)人力資源作用是巨大的。 7/17/202210第二節(jié) 公平、效率與社會(huì)保障效率與公平 對(duì)公平的理解：公平既包括客觀的公平也包括人們主觀的公平感覺(jué)即人們對(duì)公平的判斷，客觀的公平又有機(jī)會(huì)公平、過(guò)程公平和結(jié)果公平

6、，不同層面的公平與資源配置效率的關(guān)系是不同的，有些是沖突的，有些是一致的，有些則是可以相互轉(zhuǎn)化的。 7/17/202211一、公平是人類共同的偏好公平也是人類的共同價(jià)值觀 “天下為公” “人不獨(dú)親其親，不獨(dú)子其子，使老有所終，壯有所用，幼有所長(zhǎng)，矜寡孤獨(dú)廢疾者皆有所養(yǎng)，男有分，女有歸。貨惡其棄于地也，不必藏于已；力惡其不出于身也，不必為已” 。7/17/202212二、公平的內(nèi)涵 公平：經(jīng)濟(jì)公平和公平感 1、經(jīng)濟(jì)公平：機(jī)會(huì)公平、過(guò)程公平（規(guī)則公平）和結(jié)果公平 2、公平感：人們對(duì)公平的判斷和感受3、結(jié)果的公平平等或均等，后者指的是收入分配的量的一致性，而前者帶有價(jià)值判斷，指的是在起點(diǎn)公平、過(guò)程公

7、平基礎(chǔ)上的各人貢獻(xiàn)與其收入的一致性。 7/17/202213機(jī)會(huì)的公平：一個(gè)人的成就，應(yīng)該是他努力以及才能的結(jié)果，而不是由其所擁有的背景決定過(guò)程公平：競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)則對(duì)于社會(huì)成員來(lái)說(shuō)應(yīng)該是同一的、一視同仁的，所有的人都遵循同一規(guī)則對(duì)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 7/17/202214分配公平感：指的是人們對(duì)組織中資源或獎(jiǎng)勵(lì)的分配，尤其是涉及自身利益的分配是否公正合理的個(gè)人判斷和感受。分配公平感是主觀的，它取決于當(dāng)事人的價(jià)值觀、個(gè)性、需要、動(dòng)機(jī)等因素。公平感的相對(duì)性：縱向；橫向7/17/202215有關(guān)公平感的理論（一） 美國(guó)行為學(xué)家勞勒提出了一個(gè)工作公平感的綜合模型，初步說(shuō)明個(gè)人分配公平感的人際復(fù)雜性。他認(rèn)為分配的公

8、平感不是當(dāng)事人簡(jiǎn)單地與他人的報(bào)酬的一個(gè)簡(jiǎn)單的比較。人們比照自己應(yīng)該所得的認(rèn)識(shí)（A）與實(shí)際的所得的認(rèn)識(shí)（B）產(chǎn)生公平或不公平的感覺(jué)。當(dāng)A=B時(shí)，當(dāng)事人感到公平；當(dāng)AB時(shí)，當(dāng)事人會(huì)因?yàn)橛X(jué)得吃了虧而感到不公平；當(dāng)AB時(shí)，當(dāng)事人可能會(huì)因無(wú)功受祿而內(nèi)疚，這也是一種不公平感的范圍。7/17/202216有關(guān)公平感的理論（二） 1965年美國(guó)行為學(xué)家亞當(dāng)斯提出的公平論表達(dá)了影響公平感的各變量間的函數(shù)關(guān)系： Op / Ip = Or / Ir 式中O 和I 分別代表有關(guān)人的所得和他們的貢獻(xiàn)，而p和 r 分別代表當(dāng)事人和參照者。所得與貢獻(xiàn)的比值（O / I） 可以稱為公平指數(shù)。 此方程式中可知：當(dāng)?shù)仁絻蛇叺墓?/p>

9、指數(shù)相等時(shí)，當(dāng)事人會(huì)感覺(jué)公平。這樣，當(dāng)事人的所得即使與參照者的所得在絕對(duì)量上差異懸殊也不會(huì)覺(jué)得不公平；相反，公平指數(shù)不相等，即使兩者間的絕對(duì)收入差距不大也可能產(chǎn)生不公平感。7/17/202217三、公平的重要性 1、是打斷不平等鏈條的有效手段 2、不平等阻礙長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)繁榮和發(fā)展的總體進(jìn)程 3、收入不平等使主觀福利下降 4、收入不平等引起直接和間接損失效率。 欄2-5 來(lái)自東亞和拉丁美洲的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)7/17/202218欄2-5 來(lái)自東亞和拉丁美洲的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn) 人們之所以關(guān)心不平等，有若干的理由。較高水平的不平等往往會(huì)帶來(lái)各種種樣的社會(huì)和政治問(wèn)題。而這些問(wèn)題又往往產(chǎn)生不利于投資的環(huán)境。東亞國(guó)家和拉

10、丁美洲國(guó)家的例子說(shuō)明了兩種極端的情況。在過(guò)去30年里，東亞國(guó)家高速增長(zhǎng)-增長(zhǎng)率是拉丁美洲國(guó)家的二倍以上-并且許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家都相信，比較高的平等程度對(duì)此提供了部分的解釋。許多拉丁美洲的國(guó)家則由于高度的不平等，受到城市暴力和政治動(dòng)蕩的困擾。 約瑟夫E斯蒂格里茨 卡爾E沃爾什7/17/202219四、公平與效率的對(duì)立統(tǒng)一 效率的含義 ：指資源的最優(yōu)的配置狀態(tài)。資源配置得當(dāng)，資源利用充分，則資源配置效率高，反之則是低效率或效率損失。 “帕累托最優(yōu)狀態(tài)” 公平與效率的對(duì)立統(tǒng)一 ：效率與公平有時(shí)會(huì)是一對(duì)取舍的關(guān)系 ； 公平與效率并不總是一對(duì)矛盾，在許多情況下公平與效率是一致的。7/17/202220第三節(jié)

11、分配不平等的廣泛性 一、市場(chǎng)機(jī)制不能解決收入分配的不平等問(wèn)題 第一，市場(chǎng)是不完善的，機(jī)會(huì)不平等是普遍現(xiàn)象； 第二，市場(chǎng)分配的標(biāo)準(zhǔn)是要素的功能，即要素的生產(chǎn)能力或貢獻(xiàn)； 第三，壟斷的存在造成機(jī)會(huì)、過(guò)程和結(jié)果的不平等； 第四，政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中主動(dòng)的經(jīng)濟(jì)政策引致的不平等的存在； 此外，存在權(quán)力參與市場(chǎng)分配的問(wèn)題。 7/17/202221二、收入分配不平等是一種普遍現(xiàn)象美國(guó)：強(qiáng)調(diào)效率，強(qiáng)調(diào)機(jī)會(huì)的公平而不是結(jié)果的平 。德國(guó)：高稅收高福利，社會(huì)貧富差距相對(duì)較小。社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式。 中國(guó)：收入不平等，基尼系數(shù)由1978年的0.18上升到2006年的0.46左右。中國(guó)收入和財(cái)富的不平等主要表現(xiàn)在城鄉(xiāng)之間、城鄉(xiāng)

12、內(nèi)部、地區(qū)之間和行業(yè)之間，城鄉(xiāng)之間的不平等尤其突出。城鄉(xiāng)居民人均年收入變化7/17/202222資料來(lái)源：1895年資料來(lái)源于中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒2000， 其他資料來(lái)源于中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒2005。 7/17/202223第四節(jié) 奧肯漏桶：再分配領(lǐng)域中的政府失靈 當(dāng)政府的干預(yù)過(guò)度或不當(dāng)引致效率損失時(shí)，甚至是既無(wú)效率又無(wú)公平時(shí)，政府就失靈了 7/17/202224一、奧肯漏桶：稅收制度可能損失效率和公平 個(gè)人所得累進(jìn)稅有向下拉動(dòng)高收入的作用，通過(guò)社會(huì)保障轉(zhuǎn)移支付向上拉動(dòng)低收入水平，對(duì)市場(chǎng)分配結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，設(shè)計(jì)和實(shí)施得當(dāng)?shù)睦圻M(jìn)稅和轉(zhuǎn)移支付制度，既能促進(jìn)公平也能保證效率，反之可能公平和效率都受損。 如果邊際所得

13、的稅率太高，以至于人們減少工作和投資的熱情的話，那么這種稅制就損害了效率 。拉弗曲線 7/17/202225稅收收入（10億美元）稅率%7531.8O350NC圖5 實(shí)際的拉弗曲線7/17/202226二、奧肯漏桶：社會(huì)保障支出可能是反激勵(lì)的 社會(huì)保障支出制度的設(shè)計(jì)和管理不當(dāng)也會(huì)形成反激勵(lì)作用并引起公平效率的損失。 反再分配：高收入者相對(duì)低收入者多納社會(huì)保險(xiǎn)稅，但由于高收入者平均壽命較長(zhǎng)，相對(duì)而言從社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)獲得更多退休金 過(guò)高的保障水平可能導(dǎo)致“貧困陷阱”和“失業(yè)陷阱” 7/17/202227三、奧肯漏桶：社會(huì)保障制度管理不當(dāng)引起效率損失1、管理成本形成奧肯漏桶，引起效率損失；2、給付環(huán)節(jié)

14、的道德風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使從富人那里取來(lái)的粥不是給了應(yīng)得的窮人而是被其他人分享了，在這種情況下既無(wú)效率也無(wú)公平 。7/17/202228四、奧肯漏桶：理論及美國(guó)的經(jīng)驗(yàn) 美國(guó)的實(shí)踐證明“漏洞”沒(méi)有想象的大 ：“就今天在美國(guó)所實(shí)行的這些再分配性計(jì)劃來(lái)說(shuō)，由它引起的經(jīng)濟(jì)效率的損失是非常微小的。同營(yíng)養(yǎng)不良、不健康、喪失工作技能、人生苦難等的經(jīng)濟(jì)代價(jià)相比，再分配的效率代價(jià)顯得要更少一些?！?7/17/202229本章小結(jié) 收入分配的巨大差別和收入分配不公是一個(gè)普遍的現(xiàn)象，這一問(wèn)題是有害的，政府的干預(yù)是必要的。 政府的再分配制度必然面臨公平與效率的思考與選擇，我們的討論發(fā)現(xiàn)，公平與效率在多數(shù)情況下不必是一對(duì)天生的矛盾，在許多情況下，追求公平是的助于宏觀效率和微觀效率的。 當(dāng)制度安排和管理不當(dāng)時(shí)，不但會(huì)損失效率有時(shí)甚至是同