公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)5篇

1、公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)5篇公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)1“立金訓(xùn)練營(yíng)”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來(lái)仍歷歷在 目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個(gè)團(tuán)體，對(duì)培訓(xùn)從 嬉笑以對(duì)到認(rèn)真對(duì)待，而自己，從一個(gè)置身理論的不經(jīng)事的大學(xué) 生蛻變?yōu)樵趯?shí)踐中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以 及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個(gè)人 生當(dāng)中不可或缺的財(cái)富?！皯B(tài)度決定一切”，是我在整個(gè)培訓(xùn)過(guò)程中感受最深的一 點(diǎn)。很多學(xué)員都說(shuō)我們是進(jìn)了魔鬼訓(xùn)練營(yíng)。我卻更愿意說(shuō)是這三 天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們 更為趨于完美?！昂侠淼囊笫清憻?，不合理的要求是磨練”， 正是這樣的學(xué)習(xí)

2、態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識(shí)，真正的充實(shí)自 己。對(duì)于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念 的補(bǔ)充，是積累實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是 面臨挑戰(zhàn)的堅(jiān)定信念?！凹?xì)節(jié)決定成敗”、“準(zhǔn)時(shí)就是遲到”、 “從零開(kāi)始”、“團(tuán)隊(duì)給予我們的永遠(yuǎn)勝過(guò)我們給予團(tuán)隊(duì)的“等 等這一切，感受從未如此深刻過(guò)。做事先做人，要?jiǎng)?chuàng)造卓越，專 業(yè)知識(shí)、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的既然介紹了每年6。15付息的國(guó)債，挺好的東西，那當(dāng)然得 讓客戶買。但不能全買。我的經(jīng)驗(yàn)是，首先長(zhǎng)期的理念沒(méi)問(wèn)題； 第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，必須要配置；第三，同樣也 是事實(shí)，以國(guó)債目前的熱銷勢(shì)頭，不必須買

3、得上。我能夠盡一些 努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí)，再迂 回促成其購(gòu)買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比 較高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推，這樣我認(rèn)為和國(guó) 債6。15的落差顯得沒(méi)那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子 國(guó)債的每年付息（等于復(fù)利）又是何等的優(yōu)勢(shì)！實(shí)踐結(jié)果，四月出 一單，買的金貴c款，13萬(wàn)。同樣該客戶，讓其按下25萬(wàn)，答 應(yīng)其在下一期國(guó)債的購(gòu)買上盡量?jī)?yōu)先。萬(wàn)紫千紅的五月，又如法 炮制了二筆相似的案例，也銷了 13萬(wàn)多。五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來(lái)第一單的信托。其后，我還專門(mén)篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的 信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推

4、進(jìn)之路踽踽難行，便想以此途徑來(lái) 增厚一下中收亦不失為異曲同工?？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目 已露的時(shí)候，六月份的一天，領(lǐng)導(dǎo)突如其來(lái)的召見(jiàn)-似乎我從不 曾想過(guò)，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。從去年四月至那時(shí)，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí)， 已容不得我半點(diǎn)狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書(shū)面深刻檢查，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓 面壁思過(guò)的日子里，我既閱盡了中國(guó)一二等富貴繁華之地，也像一個(gè)小學(xué)生那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本基礎(chǔ)的原型。作為小學(xué) 生，罰得最多的就是抄寫(xiě)。面壁頭一天，頭一件事，便是將 上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁用畢恭畢敬的觸筆重香 了一遍。這是一次自我的

5、懲罰。印象深刻，感覺(jué)尤其在這些年來(lái) 除了不斷豐富自我的專業(yè)水準(zhǔn)以外，很久沒(méi)有這樣學(xué)習(xí)過(guò)如此基 礎(chǔ)的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。我待在一個(gè)營(yíng)銷的崗位上，以營(yíng)銷為己任，這是無(wú)可厚非的 本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由。我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后漸漸明白，銀 行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)凝嫶篌w系，所以規(guī)章 制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人，無(wú)論從業(yè)資歷有多么 恢宏，應(yīng)對(duì)制度，我們要去做的就是無(wú)條件地遵守它并遵照?qǐng)?zhí) 行;應(yīng)對(duì)制度，切不可勿以法小而不為。在我身上一些日常 的違規(guī)操作事實(shí)，能夠說(shuō)，不是很難理解，卻又很難理解。我不 想我14年職業(yè)生涯就

6、此絆在如此顯而易見(jiàn)的基礎(chǔ)常識(shí)之上。14 年了，職業(yè)生涯已不能算短。這么多年，工作上不見(jiàn)大的失誤失責(zé)，但磕磕碰碰的劃痕依 然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來(lái)不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時(shí)玉石不 分。多年來(lái)，遵紀(jì)守法，一向本分工作，以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這 種面壁思過(guò)的方式來(lái)到19樓，又以這種方式坐在支行最高 領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬?？赡苁嵌嗌倌陙?lái)，給 予我對(duì)銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音 的回響。八月，我會(huì)記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開(kāi)了，離開(kāi)了我以前 感嘆這是真正在做銀行的理財(cái)經(jīng)理的崗位。盡管這一去，我 不明白還會(huì)不會(huì)回來(lái)，還

7、有沒(méi)有勇氣回來(lái)。如果都不可能，那我 期望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信，來(lái)迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這 一去，沒(méi)有眷戀，沒(méi)有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒(méi)有 認(rèn)為跌倒就是輸，也從來(lái)都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)富。我是離開(kāi)了。似乎 一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢(mèng)想。這四年多我從 經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多，也交到了很多有人生好處的朋友。所以 哪怕明白這么一天我將失去，我都無(wú)悔當(dāng)年的選取。這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是， 這關(guān)于狀況說(shuō)明的檢查倒寫(xiě)了二篇之眾。只能從側(cè)說(shuō)明，這一 年，討伐、警覺(jué)、反思以及重新的自我審視，乃我的關(guān)鍵字。如 果明天不是世界末日，我期望這一年過(guò)去了，在我身上會(huì)有一個(gè) 有

8、好處的轉(zhuǎn)攝點(diǎn)。公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)520_年1月，我加入了支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了一支行 的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作 半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引 和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢 慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境?？梢哉f(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷 對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工 作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清 晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交 流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷能力得到了全面的提升；與 同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能

9、力；在各種業(yè)務(wù)培 訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自 己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：一、工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、營(yíng)銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一 定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地 做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比擬沉著地處理日常 工作中出現(xiàn)之各類問(wèn)題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué) 起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。首先是用好各種工具，包括PCRM系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng) 理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向 同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不

10、斷總結(jié)自己的缺乏與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打 、 發(fā)短信進(jìn)行前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng) 銷，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或 。對(duì)于有 產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會(huì) 進(jìn)行二次營(yíng)銷。再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大 堂經(jīng)理的角色。又由于我是的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò) 程，在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì)，也在此過(guò)程中挖掘 了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中開(kāi)掘的一名拆遷客 戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的情況下將其成功地營(yíng)銷成了我 行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從一銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。

11、像這樣的例子還 有很多。此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資 料的整理編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī)?cè)?0_年上半年，支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，到達(dá)了三名 專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨?、理?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月 底，我行共銷售基金萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷 售本利豐理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)萬(wàn)元（3 月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的貢 獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由 于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)一大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成 功的公私

12、聯(lián)動(dòng)，最終新增了 7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押 登記后放款）。我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)一 公司，走進(jìn)中國(guó)一大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。二、學(xué)習(xí)方面（-）日常學(xué)習(xí)在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué) 習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān) 產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng) 理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常 識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的 同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和 內(nèi)容。（二）培訓(xùn)考試在20_年上半年，我參加并順利通過(guò)了

13、一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格 考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸 業(yè)務(wù)考試。半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛 結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)I；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種 產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)I;總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新 系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式 各樣的培訓(xùn)I。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí) 儲(chǔ)藏和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分 行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)， 并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了

14、一行發(fā) 展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)開(kāi)展的緊迫感。三、存在之問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但 也存在一些問(wèn)題和缺乏，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不 夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻 不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶 資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也 一直沒(méi)有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力 做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè) 務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃

15、有余。第二，在做 好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和 責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后 我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)、同事、銀企之間等合作意 識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。關(guān)鍵。從“紙上談兵”到實(shí)際業(yè)務(wù)操作，在實(shí)踐中自如運(yùn)用所學(xué)知 識(shí)是我在培訓(xùn)過(guò)程中的另一大收獲。如果沒(méi)有這次培訓(xùn)I,我不知 道我在接觸客戶時(shí)會(huì)有怎樣的表現(xiàn);但是通過(guò)培訓(xùn)，尤其是親身 準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對(duì)客戶， 具體到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個(gè)循環(huán)的過(guò)程，從準(zhǔn)客 戶開(kāi)拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、商品說(shuō)明、拒絕處理、 促成面談到售后服

16、務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開(kāi) 拓的開(kāi)始。通過(guò)演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此 而獲取的面對(duì)挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多缺乏，但走下講 臺(tái)，聽(tīng)到前輩贊許的鼓勵(lì)，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點(diǎn) 感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機(jī)會(huì)。機(jī)會(huì)很多，卻總有從手縫中溜 走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒(méi)有給我機(jī)會(huì) 嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分?機(jī)會(huì)只給有準(zhǔn)備的人，這 樣的遺憾，下不為例?？偟恼f(shuō)來(lái)，“贏向未來(lái)”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班給了我們?cè)S許多多 的感動(dòng)：悉心準(zhǔn)備前期工作的敬心工作、激情洋溢 的講師們；為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的組員們；“愛(ài)的鼓勵(lì)”、“龍的 呼喚”；真誠(chéng)的贊美、團(tuán)隊(duì)的力量；

17、還有始終如一堅(jiān)持滿懷激情的 我們培訓(xùn)帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一 份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度；培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精 神；合理安排時(shí)間，樹(shù)立良好的時(shí)間觀念；重視細(xì)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重 假設(shè)輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕假設(shè)重等等。最后，想以講師的一個(gè)寓意深遠(yuǎn)的 故事來(lái)為本小結(jié)劃上句號(hào)。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是 一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷 漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅(jiān)持自我，而是和沸水完全相融合，雖然 不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉 悅。做一顆快樂(lè)的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)2公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得為提高

18、客戶經(jīng)理履崗能力，20_年8 月6日，省分行公司部為全省公司業(yè)務(wù)線條客戶經(jīng)理精心組織了 第三批客戶履崗能力培訓(xùn)班，我有幸參加了此次培訓(xùn)班，在三天 既充實(shí)又豐富的培訓(xùn)中，無(wú)論從建行知識(shí)，還是工作熱情，我都 獲得了很大的收益，因此，我感謝上級(jí)行為大家提供的學(xué)習(xí)機(jī) 會(huì)。對(duì)于此次學(xué)習(xí)，我有以下心得：第一、建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)是很廣泛的，總、分行根據(jù)客戶需求 設(shè)計(jì)出很多相關(guān)金融產(chǎn)品，但我們?cè)谌粘９ぷ髦杏泻芏喈a(chǎn)品都未 開(kāi)展起來(lái)，還局限在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上，那么我們?cè)摲此家幌?，究竟?客戶不需要，還是我們知識(shí)掌握得不熟練，沒(méi)有替客戶想到等等?？傊?，有很多的好產(chǎn)品，我們都需要認(rèn)真學(xué)習(xí)，只有在深諳 業(yè)務(wù)知識(shí)的同時(shí)，才能更好地

19、開(kāi)展客戶營(yíng)銷工作，這就是維護(hù)好 客戶的紐帶。就好象一棟建筑物，基礎(chǔ)打得好，那么上層建筑就 會(huì)越堅(jiān)固，也越容易拔高，客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)知識(shí)好比建筑物的基 礎(chǔ)，底層基礎(chǔ)越好、業(yè)務(wù)能力越完善，那么工作開(kāi)展的“加速 度”就會(huì)越快。第二、要做好風(fēng)險(xiǎn)防范就需要學(xué)習(xí)各項(xiàng)知識(shí)，此次培訓(xùn)我們 學(xué)習(xí)和觀看了很多案例，這些案例教育了我們要按章辦事，其實(shí) 建總、分行對(duì)很多業(yè)務(wù)制定了相關(guān)政策和規(guī)章制度，仔細(xì)閱讀后 就會(huì)發(fā)現(xiàn)總、分行對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)早已做了規(guī)避控制，但由于不去 學(xué)習(xí)這些條文，所以造成了風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。由此可知，我們工作之余 還是應(yīng)該抽大量時(shí)間來(lái)關(guān)注上級(jí)行的發(fā)文，不斷積累知識(shí)，隨時(shí) 掌握當(dāng)前的政策，從源頭上就規(guī)避好風(fēng)險(xiǎn)。

20、第三、經(jīng)濟(jì)是一個(gè)國(guó)家的重要基礎(chǔ)，金融作為經(jīng)濟(jì)的中心， 我們金融工作者更需要把視野翻開(kāi)，關(guān)注國(guó)家大政方針政策、經(jīng) 濟(jì)形勢(shì)及國(guó)際金融領(lǐng)域各種信息，如果單單只把注意力放在每天 瑣碎的事務(wù)中，或只是替客戶送單，那只能是閉門(mén)造車，所做出 來(lái)的工作將遠(yuǎn)遠(yuǎn)脫離實(shí)際開(kāi)展需求，甚至是背離開(kāi)展方向。另 外，了解宏觀經(jīng)濟(jì)知識(shí)也有利于提高客戶經(jīng)理素質(zhì)，給客戶經(jīng)理 提供更多與客戶交流的平臺(tái)。第四、三天的學(xué)習(xí)時(shí)間是很短暫的，對(duì)于一個(gè)客戶經(jīng)理來(lái) 說(shuō)，要實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，到達(dá)質(zhì)的飛躍光依靠單位組織培訓(xùn)是不 夠的，更重要的是自己形成一個(gè)學(xué)習(xí)意識(shí)，理解不斷學(xué)習(xí)的重要 意義，這不僅是要做一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理所需要的意識(shí)，也是做人 的更高

21、要求，它適用于全社會(huì)各行各業(yè)。我們建設(shè)銀行的戰(zhàn)略愿 景目標(biāo)是這樣說(shuō)的：“把建設(shè)銀行建設(shè)成為為客戶提供最正確服 務(wù)，為股東創(chuàng)造最大價(jià)值，為員工提供最好開(kāi)展機(jī)會(huì)的國(guó)際一流 商業(yè)銀行?！边@都需要以不斷的學(xué)習(xí)作為基礎(chǔ)才能實(shí)現(xiàn)，才能不 被時(shí)代拋棄。公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)3我是20一年1月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通 過(guò)考試，然后入職，在這半年的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到 了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我 入職以來(lái)的工作情況。首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種 剛剛，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是 一種艱難的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理，我

22、認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是 非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難， 第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難， 讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技 術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服 務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在 此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易 的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被 轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要 的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，因?yàn)?知識(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的

23、認(rèn)可與接納！如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切 事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期 的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與 客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動(dòng) 中！總之，上半年我的及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的 客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作總結(jié)4這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示， 我們也就應(yīng)明白差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì) 爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。假設(shè)干年來(lái)，我總不知覺(jué)。但是今 年，時(shí)光，她，個(gè)性的快，也個(gè)性的不知所謂。既然這一年被隔開(kāi)了 525三

24、段。那作為年度工作上的總結(jié)， 還務(wù)必得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什 么，寫(xiě)了些什么迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫(xiě)今年 時(shí)，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎？每年的一月都有一個(gè)開(kāi)門(mén)紅的營(yíng)銷任務(wù)，以期將新一年 的勝利之門(mén)翻開(kāi)。但是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú) 光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一 個(gè)一月份。之后在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中， 他問(wèn)我說(shuō)，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過(guò)長(zhǎng)，也 不宜過(guò)短。作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō)，老的理財(cái)經(jīng)理在開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù) 到必須階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門(mén)注入新鮮血 液，必須會(huì)有繪魚(yú)效應(yīng)。

25、新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度， 初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很 高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或 許又是瓶頸了。我可不是因?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退 出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。三月份過(guò)去了，猶冷，天氣陰晴不定。開(kāi)一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫(xiě)完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營(yíng)銷之外的工作我都很出 色。務(wù)必成認(rèn)，20_延中個(gè)金營(yíng)銷的頭并沒(méi)有開(kāi)好。些許挖苦，說(shuō)營(yíng)銷羸弱了一些，可我覺(jué)得自身的服務(wù)水平是 在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來(lái) 的。比方，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼 而了解他們的需求，然后配置貼合其自身風(fēng)險(xiǎn)潛力和收益要求的 產(chǎn)品給他們，再追蹤，把服務(wù)加深，以期能夠挖掘出客戶更深的 理財(cái)需求。這個(gè)過(guò)程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場(chǎng)的資歷乃至 人情交往的情商去構(gòu)成。不是說(shuō)，客戶來(lái)了，他告訴你要買什 么，然后我