反洗錢(qián)終結(jié)性考試-多選題

1、178三、多選（共20題，40分）1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）X150味內(nèi)容的廣泛性對(duì)象的特定性形式的完整性*執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）273提供必要的工作條件配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（）V274違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

2、4、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）J177開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說(shuō)法正確的有（）“275金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)。味金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

3、員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。6、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）V9、向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明7、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）V276賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)

4、有關(guān)的電子或音像資料8、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）V179糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）V277調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列反洗錢(qián)調(diào)查封存清

5、單。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）V180金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下（）V181臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地

6、主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文12、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有（）“182A.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人B.味擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)C.味法定代表人D.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（）280配合調(diào)查義務(wù)。*如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)

7、目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)（）J183“登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況審核工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）V281提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)

8、目下外匯賬戶(hù)，需要出示的證明文件包括（）V184國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶(hù)通知書(shū)”和外商投資企業(yè)外匯登記證中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等237工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證,國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用作：（）X282建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù)客戶(hù)身份的重新識(shí)別發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（）185留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人通過(guò)

9、外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說(shuō)法正確的是（）“按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。*紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）7238主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行

10、為無(wú)特定目的的融資行為塞選（共2D題，40分）丄、以下說(shuō)礴-1有）V全M機(jī)槍及貝仁-、員也當(dāng)燈報(bào)士丁晁碾予I埔密，K得適反規(guī)定刁客.”|冃也&貞全融機(jī)槍及貝忙人員可樣配合巾國(guó)人民毎4亍諸魚(yú)可疑丸另沽可対恃疣宜艱空？”C舗咖梏悴反*圧注錯(cuò)祁保年魂宇.譏德有壬信冃.菽便渝錢(qián)肩卑冷斗的，外巧十力元氏上五百力壬小下罰軾”D全融機(jī)罐注反洗棧O打保密現(xiàn)寶：泄震有壬信思，埶便沅棧匚里發(fā)仝的：直掛罰豈的童爭(zhēng)、岳圾首士旦人長(zhǎng)前卑他宜接壹仕八日被社以立力兀小上土十門(mén)帀以、苗臥工、買(mǎi)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱.復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）V,包打襪調(diào)査對(duì)象匸金舉孔珂卄立、翌更或遷俏賬時(shí)捉供刁時(shí)忌和啖逬熹曇i匚錄

11、，包抽祕(mì)調(diào)負(fù)燈象e金駅磯駙注;亍資全乂易11程口囹下射記錄冷急和胡天憑證m他三祺話(huà)亙列象和可理交懸皓動(dòng)右去的抵旺資料廠D4也口媚章愎禾呵廷交另活動(dòng)臣天的電了或音係塔料矢于反洗錢(qián)調(diào)查中的封徉措瓶嘆下說(shuō)法歸的是（）7調(diào)査組可以對(duì)可能祓轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文甘、費(fèi)料予以封存。B封存期間，錄蟲(chóng)機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、賓改或者毀損被封存的文件、沒(méi)料。調(diào)査人員封存文件、資料時(shí).應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員査點(diǎn)漬卷當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列反詵錢(qián)調(diào)查封存清單。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃扌瓠仏對(duì)以下臨時(shí)禰結(jié)豬施說(shuō)法正薩的有（）V客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行

12、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)扌R告。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)援到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時(shí)祐結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)揀結(jié)通知書(shū)之時(shí)起計(jì)算。全融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知韋或在臨時(shí)揀結(jié)搭施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)去繼續(xù)凍結(jié)曲知。5、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包桔（）V調(diào)查人員違反規(guī)定程序的=金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊間筆錄的權(quán)利。清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。氐金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（）V配合調(diào)查義務(wù)。如實(shí)揑供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。7、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)艮定期

13、存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為（）7A17銀彳亍營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員8、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）7提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)命按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電祕(mì)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到隹等，以硬現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順刑進(jìn)行。審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性.并審杉調(diào)査通知書(shū)。D-配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接袁詢(xún)間，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。久開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（）V要求客戶(hù)提供企業(yè)法定代表人有致客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件.如滄業(yè)法定代表人為中國(guó)公民.須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)他

14、人辦理的，還應(yīng)要求岀具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核査代理入身份證了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人。了幣其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入前真正目前銀行應(yīng)將客戶(hù)崔供的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記的信息逬行核對(duì).二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)10對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止.銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有（）7A開(kāi)戶(hù)銀行須與咎戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額.收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，名戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)翼憑證的.應(yīng)要求其岀具有關(guān)證明.造成損失的.由其自行承擔(dān)。若該賬戶(hù)為反洗找合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù).則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí).向反

15、詵錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況以，廈行可我交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠幵戶(hù)根行債務(wù)的恨行結(jié)算睡昵賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)根行應(yīng)通知單位自友出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手給逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劉轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份茨料不完整的，要求容戶(hù)補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他券份證明文件己過(guò)有效期期要來(lái)各戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他舜份證明文件。對(duì)公人民帀存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，臥下說(shuō)法正確的是（）V是大額取現(xiàn)網(wǎng)戶(hù)阿如為可炭女易.銀行須在可疑交易報(bào)吿中注明取現(xiàn)角戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的.可硬交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手估息.以記象銷(xiāo)戶(hù)后資全流向.銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)幵

16、戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章.同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工俗日內(nèi)，冋人民根行報(bào)吿。未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)。岀資人以現(xiàn)金方兀存入，黑提取現(xiàn)金律戶(hù)的.應(yīng)岀具墩存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳畝單原件及其有效券份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人.爲(wèi)記求代辦人估息；以轉(zhuǎn)厳存入的，資金應(yīng)追還給原匯款人張戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)技規(guī)定將各戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。12、以下對(duì)保密要求說(shuō)袪正確的有（）VA（7反撫錢(qián)調(diào)査涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)務(wù)，泄密的鳳險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作匡于金弦機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，環(huán)涉及違反國(guó)冢迭律問(wèn)題.C-V如果在協(xié)查過(guò)程中被恍錢(qián)分子知柬有關(guān)信息

17、，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止詵錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致詵錢(qián)梟件線(xiàn)索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到柏關(guān)人員的人身安危。D向窘戶(hù)泄漏反.洗錢(qián)調(diào)査事項(xiàng)屬干嚴(yán)董注法犯罪行為這會(huì)嚴(yán)童影響監(jiān)管機(jī)枸碩防.監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊錢(qián)我犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。13、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照容戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)岀具（）7A軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含炭上單位以尺分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì).應(yīng)岀具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警忌隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)岀具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)岀具宗教事夯營(yíng)遅部門(mén)的批文或證明民辦非企業(yè)組織.應(yīng)岀

18、具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D外地常設(shè)機(jī)構(gòu).應(yīng)岀具苴駐在地政府主管部門(mén)的批文14、全融機(jī)枸對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？V懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以&恐怖活動(dòng)犯至建集或者企圖萇集資金或者苴他形式財(cái)產(chǎn)的。懷疑容戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖抿供資金或者苴他形式財(cái)產(chǎn)的。懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。懷疑容戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐I布組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。W、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者苴交扇對(duì)手與（）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？7回國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法

19、機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單:中國(guó)人民銀行要農(nóng)關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單16、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（）角度分析？7A賬戶(hù)及存取款特征B-電子匯兌特征C-行為異常轟現(xiàn)敏感園家或地區(qū)口、從賬戶(hù)開(kāi)立和使用的特征來(lái)看以下那些惰形可能滸揀恐怖舷資可疑交易？P長(zhǎng)期閑直的賬戶(hù)僅保有最低余頷，突然間接收一筆存歆或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資全全部提取完畢B卩用新成立的法人實(shí)休名義開(kāi)立賬戶(hù)，而存入該賬戶(hù)的存款全頷與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超岀其渙期存款水平同一個(gè)入開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，存入多筆小額存款，而總頷同其預(yù)期收入不

20、相符匚開(kāi)立賬戶(hù)的注人實(shí)休，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)18、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？V某企業(yè)賬戶(hù)通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶(hù)卻存在提取大童現(xiàn)金的現(xiàn)象通過(guò)同一家全融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行琢現(xiàn)金徉取款金頷經(jīng)常性略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)存取多張斜蟲(chóng)票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)觀()皺失的，應(yīng)要?jiǎng)□r卜機(jī)祐補(bǔ)充。、叼匯款人姓名或者名稱(chēng)叼匯款人賬號(hào)?？钊松矸葑CD匯款人住所20、根據(jù)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由入民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元嘆

21、上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理入員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：()7匡違反保密規(guī)定，泄霞有關(guān)信息的P故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的三、多詵(共20題，40分)匚開(kāi)立對(duì)公入民帀活期存勰戶(hù)及定期存貌扳戶(hù)的講別主體為()A銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶(hù)經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門(mén)員責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員人銀行機(jī)構(gòu)在與容戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為窖戶(hù)提供規(guī)定金額以上的)母一次注金融颶務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)聲求客戶(hù)岀示真務(wù)有效的身份證件或者其他身份證明文件，逬行核對(duì)并登記。叼現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換C票據(jù)兌付D信芹卡結(jié)算三、多詵(共20S,40分)乙開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賤

22、戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有C)x可扭開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)3.習(xí)牡定代表人C.習(xí)開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人D刁經(jīng)言部門(mén)貢責(zé)人X單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣M萬(wàn)元以上或者外幣籌值：0萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)居于大浙交易的規(guī)定.適用于()之間的款項(xiàng)劃輕。V個(gè)體工商戶(hù)很行賬戶(hù)3.N自然人根行賤戶(hù)C梵他組織和個(gè)體工南戶(hù)銀行味戶(hù)D自然人與法人.其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)三、多選（共20題，40分）4申請(qǐng)開(kāi)立基本存款敗戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型.旻求客戶(hù)岀具（）XA企業(yè)法人，竝出具企業(yè)注人宮業(yè)執(zhí)照、企業(yè)俎織機(jī)恂代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件3.非法人企業(yè)，應(yīng)岀具企業(yè)言業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)訐預(yù)算管埋的爭(zhēng)業(yè)單也應(yīng)岀具政府人事郃門(mén)

23、或編制委員會(huì)的批文或串業(yè)單位法入證書(shū)和財(cái)改部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D非預(yù)算管理的爭(zhēng)業(yè)單他應(yīng)岀貝政府人爭(zhēng)部門(mén)或編制糞員合的批文或登記證書(shū)6接收境外匯入款的愎行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)燙求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。、/A.七匯款人姓名或者名稱(chēng)3.匯款人敗號(hào)C匯款人身份證D匯款人住所三.多選（共20題，40分）人申詣開(kāi)立基本存款跌戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，務(wù)求客戶(hù)岀具（）xA軍叭武密團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分歆執(zhí)勤的支分）隊(duì)，應(yīng)出具至隊(duì)簞級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明B社會(huì)團(tuán)低，區(qū)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教姐歩還應(yīng)岀具宗敎?zhǔn)聞?wù)言連郃門(mén)的批文我證明C民辦非企業(yè)組織.應(yīng)出具民莎非企業(yè)登記證書(shū)D.外地

24、常設(shè)初枸,應(yīng)出貝其駐在地政府主管郃門(mén)的扌汶8銀行趴構(gòu)違反金被機(jī)陶?qǐng)?bào)告涉娣恐怖融資的可疑交易音運(yùn)辦法的，由中國(guó)人民銀行按照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予臥處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)音百運(yùn)委員會(huì)建議來(lái)取下列措旋：（）VA貴令銀行初構(gòu)停業(yè)摳頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)莒許可證B取消銀行趴構(gòu)宜接員責(zé)的重爭(zhēng)、高級(jí)富運(yùn)人員和其他宜接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從挙有關(guān)金融行業(yè)的工作C責(zé)令銀行初構(gòu)對(duì)亙接負(fù)責(zé)的董爭(zhēng)、高級(jí)管埋人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D對(duì)宜接員責(zé)的董爭(zhēng)、高級(jí)管埋人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款穴卜一Gr一蔚心三、多選（共20更40分）久甲請(qǐng)開(kāi)立基本存款嚨

25、戶(hù)軌銀疔應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，晏求客戶(hù)岀具（）A外國(guó)駐華機(jī)籾應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主菅部門(mén)的批文或證明夕卜資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證個(gè)休工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主百部門(mén)的批文或證明譏中國(guó)人民銀行靈耳分夾機(jī)構(gòu)對(duì)金制蜘嗣報(bào)告苗嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行）XAL分析B-管理監(jiān)督檢查三、多選（共20題，40分）八甲請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的.銀行應(yīng)技照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型.要求客戶(hù)出具（）A獨(dú)立核畀的附屬機(jī)悅只出具其主首部門(mén)的基本存敖賬戶(hù)幵戶(hù)登記證B獨(dú)立核算的附廂利枸應(yīng)出貝其主管郅門(mén)的基本存款然戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和北氏存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)莒活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證D匚存欹入因向銀行借款需長(zhǎng)，應(yīng)出具借款臺(tái)同4銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)釆取合遐方式請(qǐng)認(rèn)代理關(guān)系旳存在，在按規(guī)定對(duì)液代嬰人釆取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代埋人的（）。PA.也姓名或者名稱(chēng)B身份證件或身份證明文件的種類(lèi)C身份證件或易稔證明文件的號(hào)碼聯(lián)系方式三、多選（共20題，40分）13、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)援照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）A.