信用合同管理制度參考

1、信用合同管理制度信用合同管理制度16/18信用合同管理制度企業(yè)信用（合同）管理制度XXXXXX有限公司企業(yè)信用（合同）管理制度目錄一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度二、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度六、客戶信用檔案建立與管理制度七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度八、失信違法行為責(zé)任追究制度 附件一 合同編號(hào)規(guī)則附件二 合同管理文件樣式企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)信用管理辦公室，與銷售公司合署辦公。公司銷售主管副總經(jīng)理為信用（合同）管理

2、的分管領(lǐng)導(dǎo)，信用（合同）管理常設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，信用管理辦公室主任由銷售公司經(jīng)理兼任。專職（或兼職）的信用（合同）管理工作人員由公司辦公室、銷售部門的內(nèi)勤、財(cái)務(wù)、采購(gòu)部門業(yè)務(wù)人員組成，日常工作由銷售公司內(nèi)勤人員負(fù)責(zé)。 一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能：1.組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。3.對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。4.客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。5.應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水

3、平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，對(duì)潛在的不良賬款及時(shí)采取措施，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生 。6.商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7.利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開(kāi)拓市場(chǎng)。二、崗位責(zé)任制度： 1 法定代表人的主要職責(zé)：加強(qiáng)信用管理工作，支持信用（合同）管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同：對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲：定期了解合同的簽訂、履行情況。 2 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；制定、修訂本公司信用政策、信

4、用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；日常監(jiān)督、分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。3 信用（合同）管理員的主要職責(zé)：協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。審查合同防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的合同

5、行為，及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總經(jīng)理報(bào)告。參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、伸裁、訴訟。定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。參與商賬追收。配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。 4 供銷部門的主要職責(zé)：依法簽訂、變更、解除本部門的合同。嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行并定期自查合同履行情況。在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)信用（合同）管理員通報(bào)。做好本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。參加本部門合同糾紛的處理配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。 5 財(cái)務(wù)

6、、技術(shù)部門的主要職責(zé)：加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。依法簽訂、變更、解除技術(shù)合同。本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。配合企業(yè)信用（合同）管理機(jī)構(gòu)做好信用（合同）管理工作。三、信用（合同）管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì) 1 考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。 2 考評(píng)時(shí)間：公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用（合同）管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。3 考核內(nèi)容：（1）掌握合同的有關(guān)法律法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí) （3分）認(rèn)真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)（5

7、分）（2）檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實(shí)性、可行性）。（3分） 檢查所簽訂合同符合“五審查”（對(duì)方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否有保證，經(jīng)營(yíng)范圍是否超出合同結(jié)算方法和程序是否符合規(guī)定）。（3分）檢查除即時(shí)清結(jié)外，是否簽訂書面合同。（3分） 檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。（6分）檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限 。（4分）檢查杜絕無(wú)效合同的出現(xiàn) 。（4分）（3）檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容是否齊全，手續(xù)是否完備。（5分） 定期或不定期與業(yè)務(wù)員對(duì)賬。（6分） 經(jīng)常督促合同的履約行為。（5分）全面了解本部門的合同履行隋況 。（6分）（

8、4）檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時(shí)辦理且手續(xù)齊全 。（6分） 協(xié)助做好信息反饋和信訪工作 。（4分）（5）建立合同臺(tái)帳 。（6分）檢查合同臺(tái)帳的登記質(zhì)量（臺(tái)帳登記及時(shí)、正確、全面）。（10分） 檢查合同章的使用和保管 。（5分）做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。（6分） （6）在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運(yùn)用計(jì)算機(jī)管理等事項(xiàng)）。（10分）共應(yīng)得分 100 分。4考核部門：信用（合同）管理機(jī)構(gòu)為公司信用（合同）管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。獲獎(jiǎng)名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序，由考核部門將名單及考核依據(jù)報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。 5獎(jiǎng)懲方法：

9、信用（合同）管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)：獲獎(jiǎng)?wù)咭跃窆膭?lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。獲先講名單從考核總分在 95分以上者中產(chǎn)生；獲優(yōu)勝名單從考核總分在9095分者中產(chǎn)生；獲表?yè)P(yáng)名單從考核總分在 8090分者中產(chǎn)生；信用（合同）管理員的懲處方法；凡考核總分首次達(dá)不到 60 分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；凡考核總分兩次達(dá)不到 60 分者，取消信用（合同）管理員資格；凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用（合同）管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1 定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制定學(xué)法的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)

10、記錄。 2 廠長(zhǎng)、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用（合同）管理人員、銷售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書；專、兼職信用（合同）管理員還必須取得政府相關(guān)部門信用（合同）管理員培訓(xùn)合格證書 3 公司分管信用（合同）工作的負(fù)責(zé)人部門分管信用（合同）負(fù)責(zé)人及信用 合同）管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用（合同）管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問(wèn)題，組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書面記錄。法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度一、法人授權(quán)委托管理制度（一）被授予“法人委托書”者的條件 1 必須是本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟(jì)工作

11、經(jīng)驗(yàn)的有關(guān)人員。 2 必須經(jīng)過(guò) 中華人民共和國(guó)合同法 培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績(jī)審查合格者。 3 ，能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國(guó)家各項(xiàng)法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。（二）“法人委托書”的申請(qǐng)程序 1 凡申請(qǐng)持證者，先由申請(qǐng)部門向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，填寫“參加 合同法 培訓(xùn)人員登記表”。 2 由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織申請(qǐng)持證者參加 合同法 培訓(xùn)班，并參加考試。 3 考試合格后，申請(qǐng)部門按信用（合同）管理機(jī)構(gòu)要求填寫“法人委托書申請(qǐng)審批表”，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核審查，再經(jīng)公司人事部門和信用（合同）管理機(jī)構(gòu)審核后報(bào)公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書。（三）“法人委托書”的管理 1 信

12、用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書”的申請(qǐng)審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作，并為公司歸口管理部門。 2 本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人委托書”，采用由省工商行政管理局統(tǒng)一印制的“法人委托書”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。 3 凡不持有“法人委托書”因特殊情況需對(duì)外簽約者，由所在部門向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)具體辦理一事一委托的臨時(shí)“法人委托證明”事宜，未取得“法人委托書”及“法人委托證明”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同。 4 凡持有“法人委托書”對(duì)外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守本公司制定的信用（合同

13、）管理規(guī)定和相關(guān)制度，做好合同臺(tái)帳記錄，以備考查。 5 凡發(fā)生下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)：“法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更；證件有效期屆滿，不再續(xù)展；持證人因工作變動(dòng)，不再對(duì)外簽約；持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡；持證人因違反本公司管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資格；持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假撤消“持證人”資格。 6 經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書”如有遺失，持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見(jiàn)送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)向法定代表人報(bào)告后，根據(jù)情況酌情處理 。7 凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人委托書證件，由所在部門負(fù)責(zé)收回交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。

14、（四）責(zé)任 1各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持證人的教育和管理凡發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違反本公司有關(guān)制度規(guī)定簽約或利用證件進(jìn)行違法活動(dòng)，以及失職、讀職等給公司帶來(lái)重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時(shí)注銷證件。 2持證人必須嚴(yán)格按授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限在有效期內(nèi)簽訂合同，如因超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限發(fā)生的糾紛，其經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任由持證人承擔(dān)。二、合同簽訂前的評(píng)審制度合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在信用（合同）管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用（合同）管理員、合同承辦人、供銷、財(cái)務(wù)和質(zhì)量部門負(fù)責(zé)人等。（一）合同評(píng)審程序 1 合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用（合同）管理員初審。 2 信用（合同）

15、管理員填寫合同評(píng)審表中初審記錄后交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見(jiàn)。 3 特殊或重大合同，由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，信用（合同）管理員匯總各部門會(huì)審意見(jiàn)后交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)，并報(bào)主管副總批準(zhǔn)實(shí)施。 4 經(jīng)法人代表授權(quán)，本公司所屬分廠、子公司代表本公司對(duì)外簽訂的合同，正式簽約前也必須經(jīng)過(guò)評(píng)審并交公司歸檔。5. 信用（合同）管理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案。（二）評(píng)審內(nèi)容 1 簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。對(duì)法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專用章的公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。對(duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按

16、法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位除審查其經(jīng)營(yíng)范圍外，還應(yīng)同時(shí)審查其所從屬的法人主體資格。對(duì)外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國(guó)籍及公司或組織注冊(cè)地。 2簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。代理人職務(wù)資格證明及個(gè)人身份證；被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書；代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。 3簽訂合同前，必須認(rèn)真審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。對(duì)力當(dāng)事人在合同中負(fù)有提供專業(yè)性較強(qiáng)的勞務(wù)、工程項(xiàng)目或限制經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目等義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人提供由政府法定機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證或

17、資質(zhì)等級(jí)證書等證明。 4簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。對(duì)方當(dāng)事人提供的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必須完全一致。 5下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸入合同檔案保存，以備考查。名片、廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；各類廣告、宣傳資料；各類電話、手機(jī)等通訊工具號(hào)碼；對(duì)方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見(jiàn)證而復(fù)制的或未與原件核對(duì)無(wú)異的復(fù)印資料。（三）特殊重大合同的適用范圍（自定各類合同標(biāo)準(zhǔn)）下列合同，視為重大合同（例）：訂立價(jià)款在一百萬(wàn)元以上的合同；投資、聯(lián)營(yíng)的合同；涉外合

18、同；安全質(zhì)量技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)較大的合同或合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。（四）特殊重大合同評(píng)審的附加程序 1簽訂特殊重大合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行可行性審查。合同的可行性審查由信用 合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門以會(huì)簽的形式進(jìn)行。也可以通過(guò)召開(kāi)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會(huì)議的形式進(jìn)行。 2簽訂特殊重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用（合同）管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查。合同簽訂、履行、變更和解除制度一、合同簽訂管理 1 合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。 2 訂立合同的主體，必

19、須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。公司內(nèi)各單位的業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對(duì)外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個(gè)人所辦各類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對(duì)外簽訂合同。 3 公司對(duì)外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)行。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對(duì)外簽訂合同 。4 嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個(gè)人使用，介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。 5 除及時(shí)清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，合同文本國(guó)家或省已經(jīng)發(fā)布示范文本的，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本。銷售部門必須使用國(guó)家統(tǒng)一的買賣合同文本對(duì)外簽訂合同；外協(xié)部門必須使用國(guó)家統(tǒng)一的加工定做、承攬合同文本對(duì)外

20、簽訂合同；供應(yīng)、設(shè)備、基建部門外出采購(gòu)盡可能采用統(tǒng)一的合同文本。如果沒(méi)有合同示范文本，應(yīng)當(dāng)參照類似的示范文本。采用合同示范文本時(shí)，可以根據(jù)所訂合同的具體情況依法作出補(bǔ)充約定。各部門所需的合同文本由公司信用（合同）管理員統(tǒng)一購(gòu)買或定制。 6 公司及所屬各單位的合同都應(yīng)由合同管理機(jī)構(gòu)按統(tǒng)一規(guī)則編號(hào)。合同編號(hào)規(guī)則見(jiàn)附件一。 7 合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)范字跡（符號(hào)）清晰，條款完整，內(nèi)容具體，用語(yǔ)準(zhǔn)確、無(wú)歧義。 8 訂立合同，必須完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所，標(biāo)的，數(shù)量、安全和質(zhì)量，價(jià)款和報(bào)酬，履行的期限、地點(diǎn)和方式，違約責(zé)任及解決爭(zhēng)議的方法等。 9 訂立依法可以

21、設(shè)定擔(dān)?；蛘邔?duì)對(duì)方當(dāng)事人的履約能力沒(méi)有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方當(dāng)事人依法提供保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。對(duì)方當(dāng)事人提供的保證人，必須是法律許可的具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者自然人。對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的保證人的主體資格和清償債務(wù)能力要參照本制度的規(guī)定進(jìn)行審查。 10 對(duì)外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機(jī)構(gòu)或法院。 11法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親自在合同文本上簽名蓋章。 12 簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。合同專用章的申請(qǐng)人必須是有權(quán)對(duì)外簽訂合同的部門和分公司。各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用（合同）

22、管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一歸口管理。信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)申請(qǐng)報(bào)告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)督檢查等管理工作。合同專用章的刻制由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，任何部門不得擅自刻制合同專用章，如發(fā)現(xiàn)有此類行為的發(fā)生，追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。凡需刻制合同專用章的部門和分公司，必須由申請(qǐng)部門提出書面申清報(bào)告并由主管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，同時(shí)按工作的實(shí)際需要和用途提供合同專用章刻制的數(shù)量、要求和樣章草圖，交信用 合同）管理機(jī)構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。凡持有合同專用章的部門和分公司應(yīng)做到合法使用、專人保管。合同專用章由信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后立即歸還。合同專用章的保

23、管使用的檢查工作列人每年的合同檢查范圍之內(nèi)。合同專用章不得代用，混用。發(fā)現(xiàn)利用合同專用章進(jìn)行違法活動(dòng)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。凡遇合同專用章遺失，應(yīng)立即向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見(jiàn)送信用（合同）管理機(jī)構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑?jí)報(bào)紙上刊登遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。凡遇合同專用章變更，需重新刻制，其申請(qǐng)程序與手續(xù)與新申請(qǐng)相同，原合同專用章交還信用（合同）管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。各子公司自行刻制的合同專用章，必須到信用（合同）管理機(jī)構(gòu)留樣備案。 13 訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等特別程序的合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。 14 合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時(shí)送交

24、本單位財(cái)務(wù)部門備案，作為財(cái)務(wù)部門收付款物的依據(jù)。同時(shí)送一份辦公室歸檔，本部門只保留復(fù)印件。二、合同履約管理 1 法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。新任法定代表人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行前任法定代表人依法訂立的合同。 2 在履行合同過(guò)程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，可現(xiàn)場(chǎng)考核合同標(biāo)的情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。3 接收標(biāo)的必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的驗(yàn)收或商檢程序。對(duì)不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)及時(shí)提出書面異議。4 合同結(jié)算必須通過(guò)本公司財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門必須在合同

25、約定的期限內(nèi)結(jié)算。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。 5 凡與合同有關(guān)的來(lái)往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當(dāng)事人收到對(duì)方當(dāng)事人通過(guò)郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時(shí)，應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存，通過(guò)郵遞方式傳送與公同有關(guān)的法律文書時(shí)，必須使用掛號(hào)信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案 。6 信用（合同）管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。三、合同的變更和解除 1 合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報(bào)合同評(píng)審機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除

26、協(xié)議。 2 對(duì)方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時(shí)，必須有書面變更協(xié)議。嚴(yán)禁未取得對(duì)方當(dāng)事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接收人發(fā)貨或付款。 3 我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無(wú)法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。 4 發(fā)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時(shí)，合同承辦人應(yīng)當(dāng)催促對(duì)方當(dāng)事人采取有效補(bǔ)救措施，收集、保存對(duì)方當(dāng)事人不履行合同的有關(guān)證據(jù)，及時(shí)向信用 合同）管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。 5 我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，說(shuō)明變更或解除合同的原區(qū)和請(qǐng)求對(duì)方書面答復(fù)的期限，盡快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成變更或解

27、除合同的協(xié)議?？蛻羰谛排c年審評(píng)價(jià)制度1 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為 A 、 B 、 C 、 D 四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。 2 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式

28、掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶 4 對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶的信用等級(jí)與授信額度。 5 對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為零，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。 6 各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用（合同）管理機(jī)構(gòu)反饋；信用（合同）管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門?？蛻粜庞脵n案建立與管理制度1 建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：談

29、判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件；我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件；對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽(tīng)材料；登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；標(biāo)的驗(yàn)收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的原始憑證復(fù)印件 。2 公司所有合同都必須按部門編號(hào)。信用（合同）管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理

30、臺(tái)帳。 3 合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用（合同）管理員。信用（合同）管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。 4、公司及各部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送公司信用（合同）管理機(jī)構(gòu)。5 建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。6 客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請(qǐng)單，標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途

31、，由檔案管理員填寫借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。 7 配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)能力和經(jīng)驗(yàn)的人員任專（兼）職檔案管理員。 8 檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。應(yīng)收賬款與商帳追收管理制度1建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款、分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)，進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)，到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期、進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。3對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，對(duì)每筆賬款作出處理意見(jiàn)。4制訂商賬（逾期應(yīng)收賬款）追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。5設(shè)計(jì)商帳追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律