證券商辦理證券業(yè)務(wù)借貸款項作業(yè)內(nèi)容說明

1、證券商辦理證券業(yè)務(wù)借貸款項作業(yè)內(nèi)容說明編輯課件目 錄壹、作業(yè)原則貳、作業(yè)內(nèi)容參、證券存摺之登載編輯課件壹、作業(yè)原則一、設(shè)置擔(dān)保品專戶證券商A證券商Z集保結(jié)算所客戶乙設(shè)質(zhì)帳待交割帳自有帳客戶帳客戶辛客戶甲融資融券專戶借貸擔(dān)保品專戶客戶乙設(shè)質(zhì)帳待交割帳自有帳客戶帳客戶辛客戶甲融資融券專戶借貸款項擔(dān)保品專戶證券商於其保管劃撥帳戶下開設(shè)擔(dān)保品專戶之功能，俾利其辦理擔(dān)保品保管作業(yè)。編輯課件壹、作業(yè)原則(續(xù))二、提供擔(dān)保品交付、返還、處分、撤銷及擔(dān)保品運(yùn)用相關(guān)帳簿劃撥作業(yè)擔(dān)保品提交擔(dān)保品退還擔(dān)保品處分擔(dān)保品處分撤銷擔(dān)保品運(yùn)用擔(dān)保品運(yùn)用歸還擔(dān)保品運(yùn)用擔(dān)保品運(yùn)用歸還客戶集中保管帳戶違約處理專戶證交所交易需求借

2、券擔(dān)保品專戶證金公司融資融券專戶擔(dān)保品專戶證商通知 證金通知 證交所通知編輯課件壹、作業(yè)原則(續(xù))三、遇發(fā)行人為召開股東會或分派股息、紅利或其他利益所公告停止過戶時，代證券商編製擔(dān)保品證券所有人名冊。四、客戶提供之擔(dān)保品或抵繳證券，其無償配股股票股利率達(dá)百分之二十以上者，於指定劃撥日依擔(dān)保品證券所有人名冊，自客戶帳戶轉(zhuǎn)撥至擔(dān)保品專戶。編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容一、擔(dān)保品專戶開設(shè)二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳三、借貸款項資料變更四、核帳五、證券所有人名冊編製六、配股率達(dá)20之新股充抵擔(dān)保品編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))一、擔(dān)保品專戶開設(shè)證券商辦理證券業(yè)務(wù)借貸款項業(yè)務(wù)時，應(yīng)操作開戶申請交易，於其保管劃撥帳戶客戶帳開設(shè)借貸擔(dān)

3、保品專戶。（帳號：XXXX9999933，戶別88，無摺戶）編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(一)擔(dān)保品抵繳、客戶申請交割款項融資時，應(yīng)持證券存摺並填具申請書，向往來參加人申請辦理轉(zhuǎn)帳。 、證券商接獲前項申請，驗核客戶印鑑及其餘額無誤後，透過本公司連線電腦操作連線交易，通知本公司擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳資料。、本公司接獲證券商轉(zhuǎn)帳通知後，將有價證券由客戶集中保管帳戶撥入證券商借貸擔(dān)保品專戶。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(一)擔(dān)保品抵繳(續(xù))、客戶採非當(dāng)面方式申請時，應(yīng)簽具借貸款項申請免簽章之同意書，經(jīng)證券商確認(rèn)並留存紀(jì)錄者，客戶得免辦理申請書之簽章。編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、

4、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(一)擔(dān)保品抵繳(續(xù))借貸款項交割款融資擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳 【作業(yè)訊息】：1.【轉(zhuǎn)出帳號】：99001234567 2.【轉(zhuǎn)入帳號】：99009999933 3.【轉(zhuǎn)帳類別】： 1（1：抵繳 2退還）4.【擔(dān)保品類別】： X 5.【證券代號】： 23306.【數(shù)額】：900,000 7.【主管密碼】： *擔(dān)保品類別：交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(二)擔(dān)保品退還、客戶申請償還融資時，證券商接獲客戶償還款項存（匯）入指定之金融機(jī)構(gòu)帳戶後，應(yīng)填具申請書， 透過本公司連線電腦操作連

5、線交易，通知本公司擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳資料。、本公司接獲證券商轉(zhuǎn)帳通知後，將有價證券由證券商借貸擔(dān)保品專戶撥入客戶集中保管帳戶。編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(二) 擔(dān)保品退還(續(xù))借貸款項交割款融資擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳 【作業(yè)訊息】：1.【轉(zhuǎn)出帳號】： 990099999332.【轉(zhuǎn)入帳號】： 990012345673.【轉(zhuǎn)帳類別】： 2（1：抵繳 2退還）4.【擔(dān)保品類別】： X 5.【證券代號】： 23306.【數(shù)額】：400,000 7.【主管密碼】： *擔(dān)保品類別：交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二

6、、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(三) 擔(dān)保品處分、證券商因客戶違約欲處分客戶提供之擔(dān)保品時，證券商應(yīng)於處分賣出成交日次一營業(yè)日前，填具申請書，並透過本公司連線電腦操作連線交易通知本公司。 、本公司接獲證券商轉(zhuǎn)帳通知後，將有價證券由證券商借貸擔(dān)保品專戶撥入開設(shè)於他證券商之借貸款項違約處理專戶。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(三) 擔(dān)保品處分(續(xù))借貸款項交割款融資擔(dān)保品處分撤銷轉(zhuǎn)帳 【作業(yè)訊息】：1.【客戶帳號】： 99001234567 2.【處分帳戶帳號】： 893A2244668 3.【轉(zhuǎn)帳類別】： 1 （1：處分 2撤銷）4.【擔(dān)保品類別】： X5.【證券代號】： 23306.【數(shù)

7、額】：300,0007.【主管密碼】：* 擔(dān)保品類別：交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(四) 撤銷擔(dān)保品處分、證券商撤銷處分客戶擔(dān)保品時，證券商應(yīng)填具申請書，透過本公司連線電腦操作連線交易通知本公司。、本公司接獲證券商轉(zhuǎn)帳通知後，將有價證券由借貸款項違約處理專戶撥入證券商借貸擔(dān)保品專戶。編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(四) 撤銷擔(dān)保品處分(續(xù))借貸款項交割款融資擔(dān)保品處分撤銷轉(zhuǎn)帳 【作業(yè)訊息】：1.【客戶帳號】： 99001234567 2.【處分帳戶帳號】： 893A

8、2244668 3.【轉(zhuǎn)帳類別】： 2 （1：處分 2撤銷）4.【擔(dān)保品類別】： X5.【證券代號】： 23306.【數(shù)額】：150,0007.【主管密碼】：* 擔(dān)保品類別：交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(五) 擔(dān)保品運(yùn)用、作為交易需求借券擔(dān)保品(1)證券商經(jīng)客戶出具轉(zhuǎn)擔(dān)保同意書後，將收受之擔(dān)保品作為向證交所借券系統(tǒng)借券之擔(dān)保時，應(yīng)由證交所通知本公司。(2)本公司接獲證交所轉(zhuǎn)帳通知後，將有價證券由證券商借貸款項擔(dān)保品專戶撥入證交所交易需求借券擔(dān)保品專戶 。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))

9、二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(五) 擔(dān)保品運(yùn)用(續(xù))、作為向證金公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保品(1)證券商經(jīng)客戶出具轉(zhuǎn)擔(dān)保同意書後，將收受之擔(dān)保品作為向證券金融事業(yè)轉(zhuǎn)融通之擔(dān)保時，應(yīng)填具申請書，並透過本公司連線電腦操作連線交易通知本公司。 (2)本公司接獲前項轉(zhuǎn)帳通知後，將有價證券由證券商借貸款項擔(dān)保品專戶撥入證金公司融資融券專戶，並辦理客戶擔(dān)保品餘額異動資料之維護(hù)（記入該證券商轉(zhuǎn)融通非本人擔(dān)保品餘額）。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(五) 擔(dān)保品運(yùn)用、作為向證金公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保品(續(xù))轉(zhuǎn)融通存券轉(zhuǎn)帳 【作業(yè)訊息】：1. 【自辦信用帳號】： 99009999999 2. 【證金公司帳號】： 4010

10、0000012 3. 【 證券代號 】：2330 4. 【數(shù)額】：50,0005. 【作業(yè)類別】：76. 【 主管密碼 】： * 作業(yè)類別：現(xiàn)金償還 現(xiàn)券償還 抵繳擔(dān)保品 退還擔(dān)保品 非交易性轉(zhuǎn)融券申請 非交易性轉(zhuǎn)融資申請 借貸業(yè)務(wù)擔(dān)保品抵繳 借貸業(yè)務(wù)擔(dān)保品退還 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(六) 擔(dān)保品標(biāo)的證券減資、合併相關(guān)作業(yè)、減資及合併停止過戶日將有價證券轉(zhuǎn)入舊票代號、標(biāo)的證券恢復(fù)上市（櫃）交易當(dāng)日(1)依發(fā)行公司之通知，由舊證券代號及原股數(shù)轉(zhuǎn)出，以新證券代號及股數(shù)撥入擔(dān)保品專戶，並維護(hù)擔(dān)保品餘額明細(xì)資料。(2)證券商操作匯撥轉(zhuǎn)帳交易明細(xì)查詢交易（代號167/167F）

11、列印或擷取減資後擔(dān)保品餘額撥入資料，核對減資後擔(dān)保品明細(xì)資料。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))二、擔(dān)保品轉(zhuǎn)帳(續(xù))(七) 證券商合併、營業(yè)讓與或代號轉(zhuǎn)換 於合併、營業(yè)讓與基準(zhǔn)日晚間批次，辦理借貸款項擔(dān)保品專戶餘額移轉(zhuǎn)，並依證券商提供之對照檔案（如無對照檔則依證券商提供之轉(zhuǎn)換原則）辦理客戶擔(dān)保品提交帳號轉(zhuǎn)換。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))三、借貸款項融資期限暨擔(dān)保品提供人帳號變更(一)借貸款項融資期限變更、證券商辦理證券業(yè)務(wù)借貸款項，客戶申請將借貸款項融資期限由T+5型調(diào)整為半年型者，證券商應(yīng)依客戶之申請透過本公司連線電腦操作連線交易通知本公司。、本公司接獲通知後，即辦理客戶擔(dān)保品餘額資料之融資期限異

12、動。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))三、借貸款項融資期限暨擔(dān)保品提供人帳號變更(續(xù))(一)借貸款項融資期限變更(續(xù))證券業(yè)務(wù)借貸款項融資期限變更 【作業(yè)訊息】：1.【帳號】： 990012345672.【證券代號】： 23303.【數(shù)額】：150,0004.【主管密碼】：*編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))三、借貸款項融資期限暨擔(dān)保品提供人帳號變更(續(xù))(二) 擔(dān)保品提供人帳號變更作業(yè)證券商審核擔(dān)保品提供人帳號變更資料同意後，填具申請書並透過連線電腦操作連線交易通知本公司客戶帳戶移轉(zhuǎn)資料，本公司於接獲通知後辦理擔(dān)保品提供人帳號變更。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))三、借貸款項融資期限暨擔(dān)保品提供人帳號變更(續(xù)

13、)(二) 擔(dān)保品提供人帳號變更作業(yè)(續(xù))借貸款項/交割款融資擔(dān)保品提供人帳號變更 【作業(yè)訊息】：1.【變更前帳號】：99001234567 2.【變更後帳號】：990A5566880 3.【擔(dān)保品類別】：X 4.【證券代號】：2330 5. 【數(shù) 額】：50,0006.【作業(yè)類別】：X7.【主管密碼】：* 擔(dān)保品類別：交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型作業(yè)別：1:信用餘額轉(zhuǎn)帳 2.信用餘額批次轉(zhuǎn)帳設(shè)定 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))四、核帳作業(yè)(一)擔(dān)保品明細(xì)資料收檔 證券商擔(dān)保品異動相關(guān)作業(yè)後，得透過本公司連線電腦操作連線交易，擷取擔(dān)保

14、品明細(xì)資料，俾證券商核對內(nèi)部系統(tǒng)客戶擔(dān)保品明細(xì)資料。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))四、核帳作業(yè)(續(xù))(一)擔(dān)保品明細(xì)資料收檔 (續(xù))借貸款項交割款融資擔(dān)保品明細(xì)資料收檔 【作業(yè)訊息】：1.【證商代號】：99 9999 2.【證券代號】： 3.【擔(dān)保品類別】：04.【檔案名稱】： A:STFXXX 擔(dān)保品類別：交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型 0：全部編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))四、核帳作業(yè)(續(xù))(一)擔(dān)保品明細(xì)資料收檔 (續(xù))檔 案 說 明系統(tǒng)名稱信用交易證券帳務(wù)系統(tǒng)檔案識別代碼頁 次22交易名稱借貸款項交割款融資擔(dān)保品明細(xì)資料收檔-明

15、細(xì)檔 案 長 度31 填表日期95/07/27序號欄 位 名 稱性 質(zhì)長 度備 註1客戶帳號X112擔(dān)保品類別X1交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華C:富邦 D:安泰款項借貸 X:證券商T+5型Y證券商半年型3證券代號X64擔(dān)保品數(shù)額913編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))四、核帳作業(yè)(續(xù))(二) 客戶擔(dān)保品明細(xì)資料查詢 證券商得透過本公司連線電腦，操作連線交易，列印客戶擔(dān)保品明細(xì)資料，提供客戶核對。 編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))四、核帳作業(yè)(續(xù))(二) 客戶擔(dān)保品明細(xì)資料查詢 (續(xù))借貸款項交割款融資擔(dān)保品明細(xì)資料查詢單交易序號 交易代號 查詢?nèi)掌?查詢時間 帳 號 證券代號 頁次 99999999 XX

16、X 99/99/99 99:99:99 XXXX9999999 999999 9 證券代號 證券名稱 擔(dān)保品類別 擔(dān)保品餘額 備註 = 999999 XXXXXX X X 9,999,999,999,999 999999 XXXXXX X X 9,999,999,999,999 999999 XXXXXX X X 9,999,999,999,999 999999 XXXXXX X X 9,999,999,999,999 999999 XXXXXX X X 9,999,999,999,999 999999 XXXXXX X X 9,999,999,999,999 = 共 99 筆 = 擔(dān)保品類別

17、 交割款融資 A:復(fù)華 B:環(huán)華 C:富邦 D:安泰 款項借貸 X:證券商T+5型 Y證券商半年型編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))五、證券所有人名冊編製(一)遇發(fā)行人為召開股東會或分派股息、紅利或其他利益所公告停止過戶期間開始日時，本公司依據(jù)證券商及證金公司擔(dān)保品專戶餘額及擔(dān)保品明細(xì)資料，於最後過戶日提供予證券商及證金公司確認(rèn)後，於停止過戶日編製證券所有人名冊交付發(fā)行公司辦理過戶。編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))五、證券所有人名冊編製(續(xù))(二)於證券所有人名冊依融資限期（T+5型或半年型）加註擔(dān)保品類別，俾利本公司及發(fā)行公司控管無償配股率達(dá)20之新股充抵擔(dān)保品帳簿劃撥交付作業(yè)。編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))六、配股率達(dá)20之新股充抵擔(dān)保品(一)客戶以持有之有價證券作為申請借貸款項(半年型)之擔(dān)保品，其擔(dān)保品除權(quán)無償配股率達(dá)百分之二十以上者，該權(quán)值新股應(yīng)全部作為擔(dān)保之規(guī)範(fàn)。（比照信用交易）編輯課件貳、作業(yè)內(nèi)容(續(xù))六、配股率達(dá)20之新股充抵擔(dān)保品(續(xù))(二)本公司於發(fā)行公司帳簿劃撥交付指定日，將配股撥入客戶集中保管帳戶後，依據(jù)無償配股除