開放式基金直銷工作流程、運行規(guī)則及監(jiān)控方式

1、.：.；- PAGE 68 -直銷任務流程、運轉(zhuǎn)規(guī)那么、監(jiān)控方式及相關技術系統(tǒng)目 錄 TOC o 2-4 h z t 標題 1,1 HYPERLINK l _Toc535867518 第一章銷售任務的組織架構(gòu)及控制原那么 PAGEREF _Toc535867518 h 1 HYPERLINK l _Toc535867519 第一節(jié)銷售任務的組織架構(gòu) PAGEREF _Toc535867519 h 1 HYPERLINK l _Toc535867520 第二節(jié)監(jiān)控原那么 PAGEREF _Toc535867520 h 2 HYPERLINK l _Toc535867521 一、業(yè)務隔離控制 PA

2、GEREF _Toc535867521 h 2 HYPERLINK l _Toc535867522 二、業(yè)務流程控制 PAGEREF _Toc535867522 h 2 HYPERLINK l _Toc535867523 三、系統(tǒng)監(jiān)控 PAGEREF _Toc535867523 h 3 HYPERLINK l _Toc535867524 1.權限控制 PAGEREF _Toc535867524 h 3 HYPERLINK l _Toc535867525 2.系統(tǒng)雙重審核 PAGEREF _Toc535867525 h 3 HYPERLINK l _Toc535867526 3.實時監(jiān)控 PAG

3、EREF _Toc535867526 h 3 HYPERLINK l _Toc535867527 4.及時備份 PAGEREF _Toc535867527 h 3 HYPERLINK l _Toc535867528 第二章直銷任務流程、運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867528 h 4 HYPERLINK l _Toc535867529 第一節(jié)直銷總體任務流程及規(guī)那么 PAGEREF _Toc535867529 h 4 HYPERLINK l _Toc535867530 第二節(jié)直銷賬戶管理業(yè)務流程、運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867530 h 7

4、HYPERLINK l _Toc535867531 一、開戶 PAGEREF _Toc535867531 h 7 HYPERLINK l _Toc535867532 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867532 h 7 HYPERLINK l _Toc535867533 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867533 h 7 HYPERLINK l _Toc535867534 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867534 h 8 HYPERLINK l _Toc535867535 二、開立買賣賬戶 PAGEREF _Toc535867535 h 1

5、0 HYPERLINK l _Toc535867536 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867536 h 10 HYPERLINK l _Toc535867537 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867537 h 10 HYPERLINK l _Toc535867538 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867538 h 12 HYPERLINK l _Toc535867539 三、基金賬戶資料的變卦 PAGEREF _Toc535867539 h 13 HYPERLINK l _Toc535867540 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc53

6、5867540 h 13 HYPERLINK l _Toc535867541 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867541 h 14 HYPERLINK l _Toc535867542 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867542 h 15 HYPERLINK l _Toc535867543 四、基金賬戶卡的掛失補辦 PAGEREF _Toc535867543 h 17 HYPERLINK l _Toc535867544 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867544 h 17 HYPERLINK l _Toc535867545 2.業(yè)務流程 PA

7、GEREF _Toc535867545 h 17 HYPERLINK l _Toc535867546 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867546 h 18 HYPERLINK l _Toc535867547 五、買賣賬戶卡的掛失補辦 PAGEREF _Toc535867547 h 20 HYPERLINK l _Toc535867548 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867548 h 20 HYPERLINK l _Toc535867549 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867549 h 20 HYPERLINK l _Toc53586755

8、0 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867550 h 21 HYPERLINK l _Toc535867551 六、基金賬戶凍結(jié)與解凍 PAGEREF _Toc535867551 h 22 HYPERLINK l _Toc535867552 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867552 h 22 HYPERLINK l _Toc535867553 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867553 h 22 HYPERLINK l _Toc535867554 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867554 h 23 HYPERLIN

9、K l _Toc535867555 七、基金賬戶的注銷 PAGEREF _Toc535867555 h 25 HYPERLINK l _Toc535867556 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867556 h 25 HYPERLINK l _Toc535867557 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867557 h 25 HYPERLINK l _Toc535867558 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867558 h 26 HYPERLINK l _Toc535867559 八、基金賬戶資料的查詢 PAGEREF _Toc535867559

10、 h 27 HYPERLINK l _Toc535867560 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867560 h 27 HYPERLINK l _Toc535867561 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867561 h 28 HYPERLINK l _Toc535867562 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867562 h 28 HYPERLINK l _Toc535867563 第三節(jié)直銷買賣管理業(yè)務流程及規(guī)那么 PAGEREF _Toc535867563 h 30 HYPERLINK l _Toc535867564 一、認購 PAGERE

11、F _Toc535867564 h 30 HYPERLINK l _Toc535867565 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867565 h 30 HYPERLINK l _Toc535867566 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867566 h 30 HYPERLINK l _Toc535867567 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867567 h 31 HYPERLINK l _Toc535867568 二、申購 PAGEREF _Toc535867568 h 35 HYPERLINK l _Toc535867569 1.業(yè)務概述 PA

12、GEREF _Toc535867569 h 35 HYPERLINK l _Toc535867570 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867570 h 35 HYPERLINK l _Toc535867571 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867571 h 36 HYPERLINK l _Toc535867572 三、贖回 PAGEREF _Toc535867572 h 40 HYPERLINK l _Toc535867573 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867573 h 40 HYPERLINK l _Toc535867574 2.業(yè)務流

13、程 PAGEREF _Toc535867574 h 40 HYPERLINK l _Toc535867575 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867575 h 41 HYPERLINK l _Toc535867576 四、分紅方式的變卦 PAGEREF _Toc535867576 h 46 HYPERLINK l _Toc535867577 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867577 h 46 HYPERLINK l _Toc535867578 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867578 h 46 HYPERLINK l _Toc535867

14、579 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867579 h 47 HYPERLINK l _Toc535867580 五、轉(zhuǎn)托管 PAGEREF _Toc535867580 h 49 HYPERLINK l _Toc535867581 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867581 h 49 HYPERLINK l _Toc535867582 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867582 h 49 HYPERLINK l _Toc535867583 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867583 h 51 HYPERLINK l

15、 _Toc535867584 六、非買賣過戶業(yè)務 PAGEREF _Toc535867584 h 53 HYPERLINK l _Toc535867585 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867585 h 53 HYPERLINK l _Toc535867586 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867586 h 53 HYPERLINK l _Toc535867587 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867587 h 54 HYPERLINK l _Toc535867588 七、基金份額的凍結(jié)與解凍 PAGEREF _Toc535867588 h

16、 57 HYPERLINK l _Toc535867589 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc535867589 h 57 HYPERLINK l _Toc535867590 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867590 h 58 HYPERLINK l _Toc535867591 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867591 h 59 HYPERLINK l _Toc535867592 八、基金轉(zhuǎn)換 PAGEREF _Toc535867592 h 62 HYPERLINK l _Toc535867593 1.業(yè)務概述 PAGEREF _Toc53586

17、7593 h 62 HYPERLINK l _Toc535867594 2.業(yè)務流程 PAGEREF _Toc535867594 h 62 HYPERLINK l _Toc535867595 3.運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式 PAGEREF _Toc535867595 h 63 HYPERLINK l _Toc535867596 第四節(jié)相關技術 PAGEREF _Toc535867596 h 65 HYPERLINK l _Toc535867597 一、銷售系統(tǒng)建立的原那么及要求 PAGEREF _Toc535867597 h 65 HYPERLINK l _Toc535867598 二、主機部分 P

18、AGEREF _Toc535867598 h 65 HYPERLINK l _Toc535867599 三、軟件部分 PAGEREF _Toc535867599 h 66 HYPERLINK l _Toc535867600 1.操作系統(tǒng) PAGEREF _Toc535867600 h 66 HYPERLINK l _Toc535867601 2.數(shù)據(jù)庫平臺 PAGEREF _Toc535867601 h 67 HYPERLINK l _Toc535867602 3.運用通訊平臺 PAGEREF _Toc535867602 h 67 HYPERLINK l _Toc535867603 4.運用系

19、統(tǒng) PAGEREF _Toc535867603 h 68 HYPERLINK l _Toc535867604 四、系統(tǒng)平安 PAGEREF _Toc535867604 h 69 HYPERLINK l _Toc535867605 1.通訊平安 PAGEREF _Toc535867605 h 69 HYPERLINK l _Toc535867606 2.網(wǎng)絡平安 PAGEREF _Toc535867606 h 69 HYPERLINK l _Toc535867607 3.運用平安 PAGEREF _Toc535867607 h 70 HYPERLINK l _Toc535867608 五、備份系

20、統(tǒng) PAGEREF _Toc535867608 h 70 HYPERLINK l _Toc535867609 1.熱備份系統(tǒng) PAGEREF _Toc535867609 h 70 HYPERLINK l _Toc535867610 2.冷備份系統(tǒng) PAGEREF _Toc535867610 h 70銀華基金管理以下簡稱“銀華開放式基金銷售機構(gòu)包括直機構(gòu)銷和指定的代銷機構(gòu)，其中直銷機構(gòu)由直銷中心和直銷網(wǎng)點組成，直銷網(wǎng)點是直銷中心的一級分支機構(gòu)。銀華開放式基金業(yè)務包括:賬戶管理業(yè)務和買賣管理業(yè)務。其中賬戶管理業(yè)務包括開立基金賬戶、開立買賣賬戶、掛失補辦、變卦基金賬戶資料、賬戶的凍結(jié)解凍、注銷基金賬

21、戶以及查詢賬戶資料等業(yè)務；買賣管理業(yè)務包括認購、申購、贖回、非買賣過戶、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、份額凍結(jié)解凍、分紅方式變卦等。銷售任務的組織架構(gòu)及控制原那么銷售任務的組織架構(gòu)銀華開放式基金銷售體系由銷售管理總部、直銷管理中心、代銷管理中心以及各直銷網(wǎng)點與各代銷機構(gòu)組成，對直銷和代銷業(yè)務進展管理。銷售管理體系架構(gòu)如以下圖所示:圖1:銷售管理體系架構(gòu)銷售管理總部:擔任銷售戰(zhàn)略與方案的謀劃與制定，銷售活動的組織和管理，銷售機構(gòu)的管理和考核，鼓勵機制的制定等。代銷管理中心:擔任代銷渠道的建立與管理，為代銷機構(gòu)提供支持與培訓等。直銷管理中心:擔任直銷網(wǎng)點的建立與管理，中心客戶的開發(fā)與效力，直銷網(wǎng)點銷售活動的監(jiān)

22、視與考核。監(jiān)控原那么業(yè)務隔離控制在日常業(yè)務過程中，銷售業(yè)務與注冊登記業(yè)務嚴厲隔離控制，實行前后臺分別制度。對業(yè)務數(shù)據(jù)與資金，銷售管理總部與登記過戶中心相互核對，確保了業(yè)務的合規(guī)性和數(shù)據(jù)的一致性。直銷管理總部對直銷網(wǎng)點的整體業(yè)務流程進展監(jiān)控，保證一切直銷網(wǎng)點業(yè)務方式的一致，審核流程和規(guī)范規(guī)范的一致。業(yè)務流程控制在業(yè)務流程規(guī)劃中，直銷柜臺人員的任務相互制約。直銷過程堅持“雙人單崗原那么，建立關鍵業(yè)務復核制度，保證任何一個關鍵業(yè)務流程都有雙人控制。與相關的外部機構(gòu)如銀行制定了嚴厲的數(shù)據(jù)傳輸和校正任務程序，建立總賬核對、明細復核制度，保證數(shù)據(jù)的真實性和可靠性。銷售過程中主要的控制方法有:1核對客戶密碼

23、?？蛻粼谫I賣時不僅要提供賬戶卡等賬戶信息，還要進展密碼校驗。2業(yè)務辦理過程中，指定專門人員進展復核。直銷網(wǎng)點的柜臺人員采用“雙人單崗制度，業(yè)務受理人與業(yè)務復核人員相互分別，保證業(yè)務處置過程的平安性和可靠性。3買賣完成后打印的與原業(yè)務懇求表進展核對，并提交給投資者確認。4嚴厲的業(yè)務權限管理制度和業(yè)務定崗制度，使操作人員只能在本人的業(yè)務權限范圍內(nèi)完成相應的業(yè)務處置。5日終進展總賬與明細賬、明細賬與業(yè)務憑證的核對。系統(tǒng)監(jiān)控權限控制直銷系統(tǒng)采用嚴厲的權限管理機制，采用動態(tài)菜單方式、站點登入權限、業(yè)務權限分類、系統(tǒng)登入密碼校驗等系統(tǒng)功能，保證直銷業(yè)務人員只能在本人設備、業(yè)務范圍內(nèi)進展業(yè)務操作。系統(tǒng)雙重審

24、核直銷系統(tǒng)對投資者信息，特別是關鍵信息進展雙重審核，確保錄入的投資者信息與實踐信息一致。實時監(jiān)控直銷網(wǎng)點完成一筆業(yè)務后，直銷中心實時接受該業(yè)務信息，同步監(jiān)控。特別是一些特殊業(yè)務和出現(xiàn)巨額贖回情況，銷售管理總部可以進展實時監(jiān)控，對出現(xiàn)的異常信息做出及時準確的判別和處置。及時備份直銷業(yè)務數(shù)據(jù)進展實時備份，在數(shù)據(jù)日終處置過程中進展處置前備份、處置后備份、暫時備份等功能。系統(tǒng)管理員對每天的處置前備份、處置后備份，將數(shù)據(jù)備份到其他介質(zhì)，并進展異地保管。直銷任務流程、運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式直銷總體任務流程及規(guī)那么1、投資者填寫業(yè)務懇求表，并聯(lián)同規(guī)定的資料遞交給直銷柜臺人員，直銷柜臺人員按業(yè)務規(guī)定審核合格后予

25、以受理，并傳至錄入員處；審核不合格的退給投資人補正。2、錄入員接受客戶填寫的懇求表，再次進展業(yè)務審查后，將其錄入直銷系統(tǒng)進展系統(tǒng)審查，如系統(tǒng)審查合格，復核員進展復核，系統(tǒng)打印業(yè)務受理確認書，交與投資者簽字確認；如系統(tǒng)審查不合格，那么錄入員退回投資者業(yè)務懇求單。3、直銷柜臺人員跟蹤登記過戶中心的處置結(jié)果，并把處置結(jié)果通知投資者。時間基金管理人登記過戶系統(tǒng)直銷機構(gòu)托管銀行T日8:009:00將基金凈值通知銷售機構(gòu)接納基金凈值和基金規(guī)模信息T日9:3015:00接受投資者業(yè)務懇求T日15:0017:00接納業(yè)務數(shù)據(jù)將業(yè)務數(shù)據(jù)傳至登記過戶中心T1日15:00后接受當日的基金份額。向銷售機構(gòu)發(fā)送各項業(yè)務

26、確認信息。確定銷售機構(gòu)申購款和贖回款，通知管理人下達劃款指令。向托管行和基金管理人發(fā)送份額信息接納T日各項業(yè)務的懇求確認信息、T+1日劃款指令及登記過戶中心以為需求發(fā)送給銷售機構(gòu)的信息接納管理人的劃款指令，接受當日的基金份額。T2日9:30后投資者可在銷售機構(gòu)查詢T日業(yè)務勝利與否確實認信息T2日9:3015:00在當日收到銷售款項后，將扣除費用的申購款項劃向托管人申購款項劃至基金的托管銀行賬戶T+5日收到贖回款項，并將其劃向投資者圖2:根本業(yè)務流程圖直銷賬戶管理業(yè)務流程、運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式開戶業(yè)務概述投資者投資銀華管理的開放式基金，必需首先開立基金賬戶。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:3015:

27、00直銷柜臺人員接受投資者的開戶懇求，審核投資者身份。錄入員訪問直銷預分配賬戶資料庫，如沒有檢索到其合法證件號，那么闡明該個人或機構(gòu)在直銷機構(gòu)沒有開立過基金賬戶，允許開戶，錄入相關資料。T日15:0017:00直銷中心將當日的開戶懇求提交登記過戶中心處置。T1日15:00后登記過戶中心將投資者開立基金賬戶信息傳送至直銷中心；直銷中心接納信息并將信息進展核對。T+2日9:30投資者可以查詢開戶確認信息。圖3:開戶流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、投資者投資開放式基金須開立基金賬戶。2、基金賬戶記錄投資者在直銷機構(gòu)的持有基金份額和基金單位變動情況。3、中華人民共和國公民或在中華人民共

28、和國境內(nèi)合法存續(xù)的法人中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有關政府部門同意設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體和其它組織均可懇求開立基金賬戶國家法律法規(guī)制止的除外。4、除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，一個投資者只能開立一個基金賬戶。投資者可以經(jīng)過直銷機構(gòu)辦理開立基金賬戶的業(yè)務。5、直銷機構(gòu)受理個人投資者開立基金賬戶的懇求，該當核驗懇求人以下資料:中華人民共和國公民有效身份證件身份證、軍人證、護照等，以下簡稱“有效身份證件原件；填妥的懇求表。6、直銷機構(gòu)受理機構(gòu)投資者開立基金賬戶的懇求，該當核驗懇求人以下資料:企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書和加蓋公章的復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權委托書；業(yè)務經(jīng)辦

29、人身份證件原件及復印件；填妥的懇求表。7、為保證開放式基金投資人的賬戶獨一性，本系統(tǒng)開立賬戶以證件代碼為條件，進展投資人的獨一性檢驗。同一種賬戶類型已開立過賬戶的投資人不能反復，并只能用本系統(tǒng)合法的賬戶進展開放式基金投資。8、投資者開立基金賬戶時須檢查身份證的合法性，含不合法的身份證號碼的開戶按無效處置。9、投資者的身份證是合法的，但是身份證號多位、缺位、與其他人身份證號反復，暫不得開立基金賬戶。10、投資者姓名中假設有未列入計算機字庫中的漢字，需在半角括號中以漢語拼音標識。11、直銷機構(gòu)提供實物基金賬戶卡紙卡。1、直銷柜臺人員對投資者所提供的開戶資料和開戶懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給

30、復核員進展審核，資料真實那么為投資者開立基金賬戶；否那么退還資料給投資者。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、開戶后打印基金賬戶卡給投資者，并要求投資者簽字確認。4、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。5、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。6、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。7、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。8、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。9、不定期地對開戶資料進展稽核檢查。開立買賣賬戶業(yè)務概述曾經(jīng)開立基金賬戶但未在直銷機構(gòu)開立買賣賬戶的投資者，假設要在直銷機構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務，必需首先在直銷機構(gòu)開立買賣賬戶。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:3015:

31、00直銷柜臺人員接受投資者的買賣賬戶登記懇求，審核投資者身份。錄入員輸入基金賬號信息，假設檢索到其基金賬戶信息，那么制止；否那么允許買賣賬戶開立。系統(tǒng)自動生成的買賣賬號，投資者輸入買賣密碼，并為投資者打印買賣賬戶憑證。T日9:3015:00投資者可以查詢買賣賬戶開立信息。 SHAPE * MERGEFORMAT 圖4:開立買賣賬戶流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、曾經(jīng)開立基金賬戶的投資者要經(jīng)過直銷機構(gòu)投資銀華基金管理公司的開放式基金，必需首先開立買賣賬戶。2、未開立基金賬戶的投資者不得辦理買賣賬戶開立業(yè)務。3、一個基金賬戶對應一個買賣賬戶。5、直銷買賣賬戶可以在一切直銷網(wǎng)點進展通

32、買通賣。6、在直銷機構(gòu)開立買賣賬戶必需滿足直銷機構(gòu)最低認購申購金額限制條件初次開戶特殊買賣情況除外。以資金劃款憑證為根據(jù)。7、個人投資者懇求開立買賣賬戶，該當提交：基金賬戶卡，有效身份證件原件和復印件，填妥的懇求表；代理開戶的，須提交投資者的授權委托書和代理人有效身份證原件和復印件。8、機構(gòu)投資者懇求開立買賣賬戶，該當提交：基金賬戶卡，企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書和加蓋公章的復印件、法定代表人證明書；法定代表人授權委托書；業(yè)務經(jīng)辦人身份證件原件及復印件；填妥的懇求表。買賣賬戶上不留投資者的資金余額。10、買賣賬戶可以與投資者多家銀行賬戶建立對應關系，但投資者必需指定一個默許返款賬戶，假設無法

33、劃轉(zhuǎn)直銷機構(gòu)擔任通知投資者。11、投資者所開立的買賣賬戶實時啟用。1、直銷柜臺人員對投資者所提供的開戶資料、基金賬戶卡和開立買賣賬戶懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給復核員進展審核，資料真實那么為投資者開立買賣賬戶；否那么退還資料給投資者。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、開戶后打印買賣賬戶卡給投資者，并要求投資者簽字確認。4、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。5、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。6、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。7、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。8、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。9、不定期地對開戶資料進展稽核檢查?；鹳~戶資

34、料的變卦業(yè)務概述投資者的姓名或單位稱號、有效身份證件號碼或工商注冊號、單位性質(zhì)、聯(lián)絡、地址、分紅方式選擇等重要信息之一發(fā)生變化的，投資者須到直銷機構(gòu)辦理基金賬戶資料變卦。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:3015:00投資者填寫基金賬戶資料變卦懇求表，聯(lián)同規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，向客戶打印，并保管相關資料。T日15:0017:00直銷中心將賬戶資料修正信息傳送至登記過戶中心。T1日15:00后登記過戶中心為投資者辦理基金賬戶資料變卦確認后，并將確認信息通知直銷中心。T2日9:30后直銷中心將勝利修正信息通知投資者。圖5:基金賬戶資料變卦業(yè)務流程圖運轉(zhuǎn)

35、規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、投資者變卦基金賬戶資料須提交書面懇求。2、投資者變卦基金賬戶資料時所提交的資料必需經(jīng)過直銷柜臺人員的審核確認。3、投資者的姓名或單位稱號、有效身份證件號碼或工商注冊號、單位性質(zhì)、聯(lián)絡、地址、分紅方式選擇等重要信息之一發(fā)生變化的，投資者可到任何一個直銷網(wǎng)點提出賬戶資料變卦懇求，直銷網(wǎng)點柜臺人員收到懇求并審核無誤后該當為投資者辦理變卦基金賬戶資料手續(xù)。4、投資者懇求變卦基金賬戶資料，同時需求改換、掛失補辦基金賬戶卡的，必需在懇求表上注明“已遺失基金賬戶卡，原基金賬戶業(yè)務辦理機構(gòu)該當在辦理變卦基金賬戶資料業(yè)務的同時為投資者辦理基金賬戶卡的改換、掛失補辦。5、直銷

36、機構(gòu)受理個人投資者變卦基金賬戶資料的懇求，該當核驗懇求人以下資料：基金賬戶卡；有效身份證件原件；戶口所在地公安機關出具確實認原身份證號及姓名的證明文件懇求變卦姓名或身份證號碼時提供；填妥的懇求表。6、直銷機構(gòu)受理機構(gòu)投資者變卦基金賬戶資料的懇求，該當核驗懇求人以下資料：法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和加蓋公章的復印件；發(fā)證機關出具的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書變卦公告或證明原件懇求變卦單位稱號或工商注冊號時提供；法定代表人證明書；法定代表人授權委托書；基金賬戶卡；業(yè)務經(jīng)辦人身份證；填妥的懇求表。直銷柜臺人員對投資者所填寫的信息進展核對，核對無誤后由錄入員輸入直銷系統(tǒng)。7、投資者的資料變卦懇求

37、要經(jīng)過登記過戶中心確認后方為有效。1、直銷柜臺人員對投資者所提供的基金賬戶卡及相關憑證和資料變卦懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給復核員進展審核，資料真實那么為投資者錄入變卦信息；否那么退還資料給投資者。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。4、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。5、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。6、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。7、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。8、不定期地對開戶資料進展稽核檢查?；鹳~戶卡的掛失補辦業(yè)務概述投資者基金賬戶卡喪失或者損毀的，可以懇求掛失補辦。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日

38、9:3015:00投資者填寫基金賬戶卡掛失補辦懇求表，聯(lián)同規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，向投資者打印，并保管相關資料。T日15:0017:00直銷中心將基金賬戶卡掛失補辦懇求傳送至登記過戶中心。T+1日15:00后登記過戶中心基金賬戶卡補辦結(jié)果通知直銷中心。T+2日9:30投資者可以查詢基金賬戶卡掛失補辦信息。圖6:基金賬戶卡掛失補辦業(yè)務流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、投資者該當?shù)街变N機構(gòu)辦理基金賬戶卡掛失補辦手續(xù)。2、個人投資者改換、掛失補辦基金賬戶卡只能由本人在直銷機構(gòu)懇求辦理，掛失補辦、改換基金賬戶卡后基金賬戶號不變。紙卡由直銷機

39、構(gòu)分配新的基金賬戶卡憑證號并打印新卡，投資者可現(xiàn)場領取。3、直銷機構(gòu)受理個人投資者改換及掛失補辦基金賬戶卡的懇求，該當核驗懇求人以下資料：有效身份證件原件；填妥的懇求表。4、直銷機構(gòu)受理機構(gòu)投資者改換或掛失補辦基金賬戶卡的懇求，該當核驗懇求人的以下資料：法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書和加蓋公章的復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權委托書；業(yè)務經(jīng)辦人身份證件原件及復印件；填妥的懇求表。5、投資者提供的資料與開戶資料不符的，直銷機構(gòu)應要求投資者先懇求辦理變卦基金賬戶資料。1、直銷柜臺人員對投資者所提供的相關憑證和掛失補辦懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給復核員進展審核，資料真實那么接受投資者掛失

40、補辦懇求；否那么退還資料給投資者。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。4、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。5、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。6、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。7、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。8、不定期地對掛失資料進展稽核檢查。買賣賬戶卡的掛失補辦業(yè)務概述投資者買賣賬戶卡喪失或者損毀的，可以懇求掛失補辦。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:3015:00投資者填寫買賣賬戶卡掛失補辦懇求表，聯(lián)同規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，向投資者打印，并保管相關資料。T日9:3

41、015:00修正信息實時生效，投資者可以查詢買賣賬戶卡掛失補辦信息。圖6:基金賬戶卡掛失補辦業(yè)務流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、投資者該當?shù)街变N機構(gòu)辦理買賣賬戶卡掛失補辦手續(xù)。2、個人投資者改換、掛失補辦買賣賬戶卡只能由本人在直銷機構(gòu)懇求辦理，掛失補辦、改換買賣賬戶卡后買賣賬戶號不變。紙卡由直銷機構(gòu)分配新的基金賬戶卡憑證號并打印新卡，投資者可現(xiàn)場領取。3、直銷機構(gòu)受理個人投資者改換及掛失補辦買賣賬戶卡的懇求，該當核驗懇求人以下資料：基金賬戶卡；有效身份證件原件；填妥的懇求表。4、直銷機構(gòu)受理機構(gòu)投資者改換或掛失補辦買賣賬戶卡的懇求，該當核驗懇求人的以下資料：法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記

42、證書和加蓋公章的復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權委托書；業(yè)務經(jīng)辦人身份證件原件及復印件；基金賬戶卡；填妥的懇求表。5、投資者提供的資料與開戶資料不符的，直銷機構(gòu)應要求投資者先懇求辦理變卦買賣賬戶資料。6、審核無誤的為其實時辦理。1、直銷柜臺人員對投資者所提供的相關憑證和掛失補辦懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給復核員進展審核，資料真實那么接受投資者掛失補辦懇求；否那么退還資料給投資者。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。4、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。5、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。6、對業(yè)務

43、人員的每步操作絕對留痕。7、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。8、不定期地對掛失資料進展稽核檢查?；鹳~戶凍結(jié)與解凍業(yè)務概述直銷機構(gòu)不受理司法機關及其他有權機關依法要求的基金賬戶凍結(jié)，只受理投資者本人發(fā)起的基金賬戶凍結(jié)業(yè)務。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:3015:00投資者填寫賬戶凍結(jié)或解凍懇求表，聯(lián)同規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，錄入員輸入賬戶凍結(jié)或解凍信息，向懇求人打印。T日15:0017:00直銷中心將當日的賬戶凍結(jié)或解凍懇求提交登記過戶中心處置。T1日15:00后登記過戶中心將確認基金賬戶凍結(jié)與解凍信息傳送給直銷中心。T+2日9:30直銷機構(gòu)任務人員將

44、凍結(jié)與解凍信息通知投資者。 SHAPE * MERGEFORMAT 圖7:基金賬戶凍結(jié)與解凍流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、直銷機構(gòu)受理司法機關及其他有權機關要求的賬戶凍結(jié)懇求時，該當核驗以下資料:與開戶要求的資料一樣；填妥的懇求表。2、在直銷機構(gòu)辦理的基金賬戶凍結(jié)與解凍業(yè)務，直銷機構(gòu)通知投資者賬戶凍結(jié)情況。3、如某基金賬戶下基金份額已被司法凍結(jié)，不再受理該基金賬戶的賬戶凍結(jié)業(yè)務，直銷機構(gòu)接納登記過戶中心前往的處置結(jié)果，并通知投資者。4、賬戶凍結(jié)期間不得辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務。1、直銷柜臺人員對當事人有效證件和賬戶凍結(jié)懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給復核員進展審核，并與發(fā)起凍結(jié)懇求

45、機關進展相應資料確認；資料真實那么為司法機關及其他有權機關進展基金賬戶凍結(jié)解凍；否那么退還資料給司法機關及其他有權機關，不做凍結(jié)解凍處置。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、直銷柜臺人員打印被懇求凍結(jié)解凍基金賬戶的凍結(jié)解凍業(yè)務受理確認書，并要求投資者授權委托人簽字確認。4、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。5、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。6、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。7、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。8、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。9、不定期地對掛失資料進展稽核檢查?；鹳~戶的注銷業(yè)務概述直銷機構(gòu)為投資者辦理基金賬戶的注銷業(yè)務。業(yè)務流程

46、時間直銷機構(gòu)T日9:0015:00投資者填寫基金賬戶銷戶懇求表，聯(lián)同規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，錄入員錄入銷戶信息后訪問賬戶資料庫，如沒有檢索到其合法證件號，那么闡明該個人或機構(gòu)在直銷中心沒有開立過基金賬戶，不允許銷戶；假設該賬戶下有基金份額、權益或被凍結(jié)，買賣賬戶有資金余額，那么不允許銷戶；向客戶打印。T日15:0017:00直銷中心將當日的銷戶懇求提交登記過戶中心處置。T1日15:00后登記過戶中心將確認信息傳送給直銷中心。T+2日9:30投資者可以查詢賬戶銷戶信息。 SHAPE * MERGEFORMAT 圖8:基金賬戶地注銷流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么

47、及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、個人投資者注銷基金賬戶由本人或其委托代理人辦理。2、直銷機構(gòu)該當為懇求注銷基金賬戶的投資者辦理注銷其基金賬戶的手續(xù)，收回已注銷的基金賬戶卡，核驗遺失基金賬戶卡的投資者已在懇求表的“客戶簽名欄上注明“已遺失基金賬戶卡。3、投資者提供的注銷基金賬戶懇求資料的內(nèi)容該當與銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)所記錄的基金賬戶資料一致，如有差別，直銷網(wǎng)點應領先為投資者辦理變卦基金賬戶資料手續(xù)。4、直銷機構(gòu)受理已開立基金賬戶的個人投資者注銷其基金賬戶的懇求，該當核驗懇求人以下資料：基金賬戶卡；有效身份證件原件；填妥的懇求表。5、直銷機構(gòu)受理已開立基金賬戶的機構(gòu)投資者注銷其基金賬戶的懇求

48、，該當核驗懇求人以下資料：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書和加蓋公章的復印件；法定代表人證明書；法定代表人授權委托書；基金賬戶卡；業(yè)務經(jīng)辦人身份證；填妥的懇求表。6、銷戶不勝利直銷機構(gòu)擔任通知投資者。1、直銷柜臺人員對投資者所提供的基金賬戶卡、相關憑證和銷戶懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后交給復核員進展審核，資料真實那么接受資者基金賬戶銷戶懇求；否那么退還資料給投資者。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。4、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。5、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。6、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。7、

49、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。8、不定期地對注銷資料進展稽核檢查?；鹳~戶資料的查詢業(yè)務概述直銷機構(gòu)為投資者提供相關的賬戶資料查詢效力，投資者可經(jīng)過、互聯(lián)網(wǎng)絡查詢基金賬戶的有關資料。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:3015:00投資者可到直銷柜臺查詢基金賬戶的有關資料。T日24小時投資者經(jīng)過自動語音、互聯(lián)網(wǎng)絡查詢基金賬戶的有關資料。圖9:賬戶查詢流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、基金賬戶號為12位阿拉伯數(shù)字，作為投資者的客戶效力號。投資者開戶證件號碼的后六位字符可作為投資者查詢的初始密碼，后六位中含有非數(shù)字字符的，一致以零替代。投資者可變卦密碼，并應妥善保管密碼。2、直銷機構(gòu)可受理投資者

50、查詢本人開戶資料、持有基金份額、基金份額變卦及其它相關業(yè)務。直銷機構(gòu)可為司法機關及其他有權機關提供在該機構(gòu)開戶的客戶資料。3、投資者對在直銷機構(gòu)查詢到的結(jié)果有疑問的，可以懇求直接向銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)查詢，最終結(jié)果以銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)的記錄為準。4、已故投資者的合法承繼人查詢該投資者基金賬戶資料的，直銷機構(gòu)該當核驗該投資者的死亡證明及承繼公證書等有效法律文件。1、系統(tǒng)檢查客戶的查詢密碼。直銷買賣管理業(yè)務流程及規(guī)那么認購業(yè)務概述在開放式基金募集期間投資者懇求購買基金的行為。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:30前直銷中心接納基金根本信息T日9:3015:00投資者填寫基金認購懇求表，聯(lián)同

51、規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，錄入員基金認購信息。檢查投資者買賣賬戶可用資金余額并凍結(jié)，向投資者打印。T日15:0017:00直銷中心將當日的認購懇求提交給登記過戶中心處置。T日17:00前直銷中心將凍結(jié)資金劃往基金管理人在托管行開立的募集專戶。T1日15:00后登記過戶中心將認購資金確認信息傳送給直銷中心。假設基金成立TN3直銷中心接受基金成立信息，投資者可查詢認購信息。假設基金不成立TN30內(nèi)直銷機構(gòu)將已募集的資金加計銀行活期存款利息退還投資者。 圖10:認購流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、基金的認購以書面委托或其他經(jīng)過認可的方式

52、進展。2、基金募集期間，可采用“總額控制、先到先得、“全額預繳、比例配售等發(fā)行方案?；鸪醮伟l(fā)行可以設立目的募集規(guī)模，也可不設立目的募集規(guī)模。3、基金管理公司設立銀行公共賬戶，用于直銷投資者資金的劃轉(zhuǎn)。4、基金單位的面值為1.00元人民幣。認購費用的計算采用內(nèi)扣法，認購金額包括認購費用和凈認購金額。公式如下: 認購費用 = 認購金額 認購費率凈認購金額 = 認購金額 - 認購費用認購份額 = 凈認購金額 / 基金單位面值5、單個基金的詳細收費方式及費率規(guī)范以其和的相關規(guī)定為準。6、投資者在直銷機構(gòu)辦理認購，須受直銷機構(gòu)最低認購金額的限制。7、單個賬戶可設置累計最高認購金額。單個賬戶設置累計最高

53、認購金額的，超越部分不予確認。8、投資者在募集期內(nèi)可以多次認購基金單位，但已懇求的認購一旦資金交付，撤銷的懇求不予接受。9、已懇求的認購在募集期內(nèi)不允許撤銷。10、銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)對開戶失敗的認購懇求不予受理，并將通知直銷機構(gòu)，投資者可進展查詢。11、基金的認購費用包括基金募集期間的銷售費用、登記過戶費用等，詳細內(nèi)容以的相關規(guī)定為準。12、募集期內(nèi)，銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)每日對投資者的認購金額進展確認；基金成立后，為投資者進展權益登記。13、如基金不成立，基金管理人將承當已發(fā)生的基金募集費用所承當?shù)南嚓P費用以中的規(guī)定為準，已募集的資金并加計銀行活期存款利息必需在發(fā)行期終了后30日

54、內(nèi)退還投資者。14、直銷柜臺人員應審查認購懇求表，核對基金賬號能否存在、形狀能否正常。15、投資人認購基金時，個人投資者須提供有效身份證件原件及復印件；機構(gòu)資者需提供經(jīng)辦人有效身份證件的原件及復印件、授權委托書并填寫。追加認購的提供基金賬號及認購懇求表。16、直銷機構(gòu)接受投資者認購懇求時，其買賣賬戶上須有足夠的金額。17、投資者在提交當日，應將認購資金劃至基金管理人指定賬戶，基金管理公司在核定客戶資金已到賬后，確認認購懇求有效。18、在銀華基金管理公司在銀行開立的公共賬號上不留投資者的資金余額，無法劃轉(zhuǎn)的除外。19、買賣賬號可以與投資者多家銀行賬號建立對應關系，但投資者必需指定一個默許返款賬號

55、，假設無法劃轉(zhuǎn)直銷機構(gòu)擔任通知投資者。20、投資者在辦理認購申購懇求時，假設不能確認到款時間，可以選擇以實踐到賬日為有效懇求日或直接返款方式。實踐到賬日為3個任務日。1、直銷柜臺人員對基金認購懇求表進展仔細的審閱，審閱無誤后錄入相關認購資料信息，并檢查該基金賬戶的資金能否到位；假設資金到位那么檢查認購金額與實踐到位資金能否一致，假設一致那么進展認購復核并打印認購受理確認書給投資者簽字確認，否那么訊問投資者實踐認購金額并要求投資者重新填寫認購懇求表；假設資金未到賬，訊問投資者能否要進展順延認購，假設需求那么讓投資者重新填寫認購懇求表并明確標注順延截止日期，經(jīng)復核確認打印認購受理確認書給投資者簽字

56、確認，否那么退還認購懇求書。2、對投資者載有關鍵信息的資料進展復印留底保管。3、嚴厲的崗位設置，明確每個業(yè)務人員的業(yè)務處置流程。4、業(yè)務人員只能在本人的柜臺終端上進展相應的業(yè)務操作。5、業(yè)務人員只能處置權限范圍內(nèi)的業(yè)務。6、對業(yè)務人員的每步操作絕對留痕。7、定期的業(yè)務培訓和業(yè)務考核。申購業(yè)務概述基金在存續(xù)期間投資者向基金管理人提出懇求購買基金單位的行為。業(yè)務流程時間直銷機構(gòu)T日9:30前直銷中心接納基金根本信息T日9:3015:00投資者填寫基金申購懇求表，聯(lián)同規(guī)定資料遞交給直銷柜臺人員。直銷柜臺人員按照有關規(guī)定進展審查，審查合格后，錄入員基金申購信息。檢查投資者買賣賬戶可用資金余額并凍結(jié)，向

57、投資者打印。T日15:0017:00直銷中心將當日的申購懇求提交給登記過戶中心處置。T日17:00前直銷中心將凍結(jié)資金劃往基金管理人在托管行開立的基金專戶。T1日15:00后登記過戶中心將申購確認信息傳送給直銷中心。T+2日9:30投資者可在銷售機構(gòu)查詢T日申購信息。 圖11:申購流程圖運轉(zhuǎn)規(guī)那么及監(jiān)控方式運轉(zhuǎn)規(guī)那么監(jiān)控方式1、基金的申購以書面方式或經(jīng)認可的其他方式進展。2、日常申購采用“未知價法，按照“金額申購的方式進展，以懇求日的基金單位資產(chǎn)凈值為根底進展買賣。申購費用的計算采用內(nèi)扣法，申購金額包括申購費用和凈申購金額，以當日基金單位資產(chǎn)凈值為基準計算并保管小數(shù)點后4位。公式如下:申購費用

58、 = 申購金額 申購費率凈申購金額 = 申購金額 - 申購費用申購份額 = 凈申購金額 / 當日基金單位資產(chǎn)凈值3、單個基金的詳細收費方式及費率規(guī)范以其的相關規(guī)定為準。4、直銷機構(gòu)可規(guī)定初次申購的最低金額以及追加申購的最低金額。代銷機構(gòu)的投資者欲轉(zhuǎn)入直銷機構(gòu)進展買賣要受直銷機構(gòu)最低申購金額的限制。直銷機構(gòu)可根據(jù)市場情況，調(diào)整初次申購的最低金額。5、直銷機構(gòu)受理投資者的申購懇求，柜員該當核驗懇求人以下資料:直銷基金買賣賬戶卡；填妥懇求表。6、在基金存續(xù)期內(nèi)，基金管理人可根據(jù)基金契約的規(guī)定暫?；鸬纳曩?，并報中國證監(jiān)會備案。7、當發(fā)生限制申購的情況時，申購費用按確認的申購金額所對應的申購費率計算。

59、8、銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)在T+1日對投資者的申購懇求進展確認并通知直銷機構(gòu)。投資者于T+2日起可懇求贖回在T日申購并經(jīng)銀華開放式基金登記過戶機構(gòu)確認的基金份額。9、暫?；蚧亟^申購的處置。發(fā)生以下情況時，基金管理人可暫?；蚧亟^接受投資者的申購懇求:基金管理人以為基金資產(chǎn)規(guī)模的擴展有能夠?qū)鸪钟腥说睦娈a(chǎn)生負面影響；基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人或登記過戶機構(gòu)的技術保證或人員支持等不充分；由于不可抗力而導致基金無法正常運作；證券買賣所買賣時間非正常停市；法律、法規(guī)、規(guī)章允許的其他情形或其他在已載明并獲中國證監(jiān)會同意的其它暫停申購情形?；鸸芾砣艘詾槟彻P申購懇求能夠影響到其他基金持有

60、人利益時，可回絕該筆申購懇求。發(fā)生上述暫停申購情形時，基金管理人該當至少在證監(jiān)會指定的一種媒體上刊登暫停公告。暫停期間，每月至少反復刊登暫停公告一次；暫停終了，基金重新開放申購時，基金管理人應在指定媒體上刊登基金重新開放申購公告及最近一個任務日基金單位資產(chǎn)凈值。對于直銷機構(gòu)已受理的申購懇求或發(fā)生上述第六項回絕申購情形時，申購款項將全額退還投資者。10、投資者在提交當日，應將申購資金劃至基金管理人指定賬戶，基金管理人在核定客戶資金已到賬后，確認申購懇求有效。假設當日資金沒有到賬，直銷中心將根據(jù)投資者所選擇的方式進展處置。假設到賬，那么按到賬日當天的申購處置，假設依然沒有到賬，那么作為無效懇求處置