企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法

1、第 頁企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法 企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法 第一章總則 為了加強(qiáng)企業(yè)資金鏈安全保障，提高資金風(fēng)險(xiǎn)防范與化解能力，增強(qiáng)銀行對(duì)企業(yè)的信息，優(yōu)化金融環(huán)境，幫助企業(yè)減輕資金周轉(zhuǎn)壓力，降低財(cái)務(wù)成本，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。設(shè)立“縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”(以下簡(jiǎn)稱“周轉(zhuǎn)金”)。為確保周轉(zhuǎn)金的安全有效運(yùn)作，規(guī)范周轉(zhuǎn)金的使用和管理，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本辦法。 第一條周轉(zhuǎn)金按照“政府支持、專業(yè)管理、時(shí)應(yīng)急、安全有償”的原則設(shè)立;并按照“短期、應(yīng)急、有償、安全、救急不救窮”的原則運(yùn)作，用于企業(yè)銀行到期借款的轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)。 第二條本辦法適用于駐縣金融機(jī)構(gòu)所扶持的企業(yè)或者縣行政區(qū)域內(nèi)具有獨(dú)立法人資格且.無不良

2、信用記錄的企業(yè)。 第二章周轉(zhuǎn)金的來源、使用原則 第三條縣政府授權(quán)縣財(cái)政局作為出資人，注冊(cè)2000萬元，組建縣金融服務(wù)有限公司，具體承擔(dān)周轉(zhuǎn)金運(yùn)行及管理工作。今后，視周轉(zhuǎn)金的使用情況，適時(shí)增加周轉(zhuǎn)金的額度，更大限度的滿足企業(yè)對(duì)周轉(zhuǎn)金的需求。 第四條周轉(zhuǎn)金使用時(shí)間原則不超過5天，最長(zhǎng)不超過10天。 第五條周轉(zhuǎn)金實(shí)行有償使用，使用周轉(zhuǎn)金的企業(yè)按實(shí)際使用天數(shù)繳納服務(wù)費(fèi)。其中:使用周轉(zhuǎn)金1天至5天按照日萬分之二計(jì)算服務(wù)費(fèi)使用周轉(zhuǎn)金6天至10天按照日萬分之三計(jì)算服務(wù)費(fèi)使用周轉(zhuǎn)金11天以上按照日萬分之五計(jì)算服務(wù)費(fèi)。(周轉(zhuǎn)資金服務(wù)費(fèi)計(jì)算天含頭和尾)。 第三章周轉(zhuǎn)金的使用程序 第六條企業(yè)申請(qǐng)使用周轉(zhuǎn)金，需提前1

3、0個(gè)工作日向縣金融服務(wù)有限公司提出書面申請(qǐng)，詳細(xì)說明周轉(zhuǎn)金的使用原因、金額、使用期限及還款計(jì)劃等。第七條申請(qǐng)使用周轉(zhuǎn)金應(yīng)當(dāng)符合以下條件: (一)在申請(qǐng)周轉(zhuǎn)金使用時(shí)，企業(yè)沒有被依法采取注銷登記、查封賬戶、資產(chǎn)凍結(jié)等強(qiáng)制性措施; (二)在縣域內(nèi)銀行同意出具轉(zhuǎn)貸的確認(rèn)書，申請(qǐng)周轉(zhuǎn)金的使用額度在銀行同意的轉(zhuǎn)貸額度內(nèi)，單筆不超過2000萬元: (三)申請(qǐng)日以前使用的周轉(zhuǎn)金已經(jīng)還清，且一年內(nèi)無違約記錄。 第八條申請(qǐng)使用周轉(zhuǎn)金的企業(yè)應(yīng)辦理以下手續(xù): (一)縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用申請(qǐng)表; (二)承貸銀行保證書: (三)縣應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用協(xié)議; (四)企業(yè)周轉(zhuǎn)金借款借據(jù); 第九條周轉(zhuǎn)金使用申請(qǐng)批準(zhǔn)后，縣金融服務(wù)

4、公司和企業(yè)、承貸銀行簽署三方協(xié)議，明確由承貸銀行對(duì)企業(yè)歸還周轉(zhuǎn)金無條件擔(dān)保。 第十條企業(yè)續(xù)貸成功后，優(yōu)先將縣金融服務(wù)有限公司發(fā)放的企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)金及服務(wù)費(fèi)一并劃入縣金融服務(wù)有限公司指定賬戶。 第十一條經(jīng)審定不符合周轉(zhuǎn)金使用條件的，縣金融服務(wù)有限公司當(dāng)日告知企業(yè)。 第四章監(jiān)督管理 第十二條周轉(zhuǎn)金的監(jiān)督主體是縣財(cái)政局，審計(jì)、紀(jì)檢、銀監(jiān)等部門依其職責(zé)進(jìn)行監(jiān)督，任何單位或個(gè)人不得以任何理由、任何方式截留、挪用，不得弄虛作假、騙取周轉(zhuǎn)金。對(duì)違反規(guī)定的視同挪用，并按照相關(guān)法律法規(guī)，追究相關(guān)人員責(zé)任。 第十三條因承貸銀行故意提供虛假續(xù)貸保證書或出具續(xù)貸保證后，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，導(dǎo)致周轉(zhuǎn)金不能及時(shí)、足額收回的，承貸銀行承擔(dān)該筆周轉(zhuǎn)金及服務(wù)費(fèi)的代償責(zé)任?？h政府和有關(guān)部門采取以下措施: (一)在全縣進(jìn)行通報(bào); (二)減少該銀行的政府性存款，取消該銀行的有關(guān)獎(jiǎng)補(bǔ)資金;(三)縣政府對(duì)該銀行的考核實(shí)行一票否決。 第十四條用款企業(yè)要做到誠實(shí)守信，準(zhǔn)確提供相關(guān)資料，對(duì)故意提供虛假資料騙取續(xù)貸或不配合承貸銀行辦理續(xù)貸手續(xù)，導(dǎo)致周轉(zhuǎn)金不能及時(shí)