2021年一季度國際業(yè)務監(jiān)管條線例會測試附有答案

1、2021年一季度國際業(yè)務監(jiān)管條線例會測試 您的姓名： 填空題 *_1. 跨境人民幣業(yè)務重點監(jiān)管名單的名稱為（） 單選題 *A.出口貨物貿(mào)易人民幣結算企業(yè)重點監(jiān)管名單B.跨境人民幣業(yè)務重點監(jiān)管名單 【正確答案】C.跨境人民幣業(yè)務關注企業(yè)名單2. 外匯就對新列入名錄的企業(yè)進行輔導期標識，輔導期為企業(yè)（）之日起90天 單選題 *A.領取營業(yè)執(zhí)照B.發(fā)生首筆貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務 【正確答案】C.辦理貨物貿(mào)易外匯收支名錄登記D.開立外匯結算賬戶3. 某企業(yè)最近一期審計報告顯示企業(yè)凈資產(chǎn)2000萬元，請問全口徑跨境融資宏觀審慎模式下，該企業(yè)借用外債上限為（）萬元； 單選題 *A.2500B.3000C.4

2、000 【正確答案】D.50004. 外匯局對企業(yè)分類進行動態(tài)調整。B/C類企業(yè)降級滿（）個月且導致降級的異常情況有所改善的，可以申請調整分類等級。 單選題 *A. 1B. 3 【正確答案】C. 6D. 125. 資本項目外匯收入支付便利化事后抽查比例下限為（）的10% 單選題 *A. 便利化支付金額 【正確答案】B. 資本賬戶結匯金額C. 資本金流入金額6. 以下哪些資本項目業(yè)務登記不可在銀行辦理：（） 單選題 *A. 符合條件的非金融企業(yè)內保外貸注銷登記B. 符合條件的非金融企業(yè)境外放款額度登記 【正確答案】C. 非銀行債務人外債注銷登記D. 符合條件的非金融企業(yè)境外放款注銷登記7. 單一

3、企業(yè)每月備用金支付累計金額不得超過等值（）萬美元。 單選題 *A、1B、5C、10D、20 【正確答案】8. 境內企業(yè)應開立（），專門用于存放從境外借入的人民幣資金。 單選題 *A 人民幣基本存款賬戶B 人民幣一般存款賬戶C 人民幣專用貸款賬戶D 人民幣專用存款賬戶 【正確答案】9. 以下符合資本項目收入支付便利化政策的是（） 單選題 *A.人民幣資本金支付境內貨款B.外債借新還舊C.資本金結匯支付境內股權投資 【正確答案】D.外幣外債支付進口貨款10. 對未完成進口報關手續(xù)的，銀行可要求企業(yè)在完成報關手續(xù)之日（即進口日期，下同）起（）日內提供相應的報關信息，并按照本次貨物貿(mào)易對外付匯金額，在

4、貨貿(mào)系統(tǒng)中補辦核驗手續(xù) 單選題 *A.5B.15C.30D.40 【正確答案】11. 發(fā)生下列情況的，不允許為客戶辦理直接投資外匯業(yè)務（） *A、客戶身份證件不在有效期內 【正確答案】B、客戶CCS登記為中風險類C、客戶被外匯局資本項目信息系統(tǒng)管控 【正確答案】D、客戶貨物貿(mào)易分類為BC類12. 境內機構直接投資所涉外匯賬戶外匯資金的使用，表述正確的是（） *A:不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出 【正確答案】B:不得直接或間接用于證券投資或除銀行保本型產(chǎn)品之外的其他投資理財C:可用于向非關聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款D:不得用于建設、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外） 【正確答案】

5、13. 具有真實貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務需求的企業(yè)，憑以下材料向所在外匯局申請名錄登記。（） *A.貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記申請表 【正確答案】B.貿(mào)易外匯收支業(yè)務辦理確認書C. 對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表D. 營業(yè)執(zhí)照 【正確答案】14. 關于離岸轉手買賣業(yè)務，說法正確的有：（） *A. 具有真實、合法的交易基礎 【正確答案】B. 交易具有合理性、邏輯性 【正確答案】C. 同一筆收支業(yè)務原則上應在同一家銀行，采用同一幣種辦理 【正確答案】D. 如收支不在同一家銀行或采用不同幣種，在確認背景真實的情況下可以辦理，只需在5個工作日內向所在地外匯局書面報告 【正確答案】15. 以下關于結匯待支付賬戶說法

6、正確的有（） *A.按照意愿結匯原則結匯所得人民幣資金需進入結匯待支付賬戶 【正確答案】B.按照支付結匯原則結匯所得人民幣資金不得通過結匯待支付賬戶進行支付 【正確答案】C.結匯待支付賬戶內的人民幣資金可以按照實需原則購匯匯回資本項目賬戶D.結匯待支付賬戶只能使用電匯方式對外支付款項，不得開通通存通兌。 【正確答案】16. 不可開展資本項目外匯收入支付便利化業(yè)務的企業(yè)情形：（） *A. 近一年有外匯行政處罰記錄 【正確答案】B. 3年前有外匯行政處罰記錄C. 貨物貿(mào)易分類為B類 【正確答案】D. 企業(yè)成立不滿一年17. 下列關于待核查賬戶的管理，說法正確的是？（） *A 企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收入，

7、可自主決定是否開立待核查賬戶。 【正確答案】B 企業(yè)未開立待核查賬戶的，貨物貿(mào)易收入可直接進入經(jīng)常項目外匯賬戶或結匯。 【正確答案】C、BC類企業(yè)的貨物貿(mào)易收入，無須入待核查賬戶。 【正確答案】D、A類企業(yè)離岸轉手買賣業(yè)務及退匯業(yè)務收入可以不入待核查賬戶 【正確答案】18. 目前不屬于FATF高風險國家地區(qū)的有（GL）多選題 *A.阿爾巴尼亞B.巴基斯坦C.巴拿馬D.巴哈馬E.巴巴多斯F.博茨瓦納G.冰島 【正確答案】H.柬埔寨I. 加納J.津巴布韋K.毛里求斯L.蒙古 【正確答案】M.緬甸N.尼加拉瓜O.烏干達P.牙買加Q.也門19. 銀行可根據(jù)展業(yè)原則和業(yè)務實際，對A類企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支

8、業(yè)務，自主決定審核交易單證的種類。 判斷題 *對 【正確答案】錯20. 非投資性外商投資企業(yè)在不違反負面清單且境內投資項目真實合規(guī)的前提下以資本金進行境內股權投資的，企業(yè)經(jīng)營范圍中需含有“投資”的字樣。 判斷題 *對錯 【正確答案】21. 允許結匯的具有貨物貿(mào)易出口背景的境內外匯貸款不得購匯還貸，其他不允許結匯的可以購匯還貸。 判斷題 *對 【正確答案】錯22. 每個開戶主體原則上只能開立 1 個境外匯入保證金專用賬戶，每筆股權轉讓交易的股權出讓方僅可開立 1 個境內資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶。 判斷題 *對錯 【正確答案】23. 外商投資企業(yè)使用資本項目人民幣收入開展境內再投資，被投資企業(yè)需開立人民幣資本金專用存款賬戶。 判斷題 *對錯 【正確答案】24. 當前，企業(yè)享受資本項目外匯收入支付便利化的額度為企業(yè)資本項目外匯收入發(fā)生額的100%。 判斷題 *對 【正確答案】錯25. 企業(yè)借入外債提款幣種和償還幣種須保持一致，簽約幣種根據(jù)實際需要可與提款幣種和償還幣種不一致。 判斷題 *對 【正確答案】錯26. 一筆人民幣外債可以開立多個人民幣專用存款賬戶，也可就多筆人民幣外債使用同一個人民幣專用存款賬戶辦理資金收付。 判斷題 *對 【