平安養(yǎng)老青海分公司2020年反洗錢專項(xiàng)測試附有答案

1、平安養(yǎng)老青海分公司2020年反洗錢專項(xiàng)測試 您的姓名： 填空題 *_1. 對客戶開展客戶身份識別時不需要登記以下哪項(xiàng)信息（） 單選題 *A身份證件或證明文件的種類、號碼B姓名或名稱C性別D收入情況 【正確答案】2. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 單選題 *A、保守客戶秘密B、遵紀(jì)守法C、了解你的客戶 【正確答案】D、誠信服務(wù)3. 對于保險(xiǎn)費(fèi)金額（）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同

2、時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 單選題 *A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 【正確答案】4. 大額交易包括當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣（）萬元及以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支。 單選題 *A.1B.2C.5 【正確答案】D.105

3、. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。 單選題 *A、反復(fù)提醒其更新B、上報(bào)中國人民銀行C、協(xié)助客戶更新D、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) 【正確答案】6. 下列哪個不屬于反洗錢行為的上游犯罪活動：（） 單選題 *A毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C破壞金融管理秩序犯罪D盜竊犯罪 【正確答案】7. 根據(jù)反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。 單選題 *A、同時對代理人和被代理人 【正確答案】B、僅代理人C、僅被代理人D、代理人和被代理人任何一方8. 根據(jù)反洗錢法，與客戶建立人

4、身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。 單選題 *A、應(yīng)對受益人 【正確答案】B、可選擇對受益人C、無需對受益人D、對非法定受益人的受益人9. 根據(jù)反洗錢法，在（），客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。 單選題 *A、任何時刻B、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間 【正確答案】C、最近一次發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時D、業(yè)務(wù)關(guān)系終止5年內(nèi)10. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。 單選題 *A、傳真形式B、電話形式C、正式發(fā)文形式D、書面形式

5、【正確答案】11. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（）：-多選 *A客戶身份識別 【正確答案】B客戶身份資料及交易記錄保存 【正確答案】C大額、可疑交易報(bào)告 【正確答案】D嚴(yán)打恐怖融資12. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取 （）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：-多選 *A、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員 【正確答案】B、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料 【正確答案】C、將文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 【正確答案】13. 洗錢罪的上游犯罪包括（）：-多選 *A黑社會性質(zhì)的組織犯罪 【正確答案】B金融詐騙犯罪

6、【正確答案】C走私犯罪 【正確答案】D貪污賄賂犯罪 【正確答案】14. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。-多選 *A、安全； 【正確答案】B、準(zhǔn)確； 【正確答案】C、完整； 【正確答案】D、保密； 【正確答案】15. 出現(xiàn)以下（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。-多選 *A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 【正確答案】B、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 【

7、正確答案】C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 【正確答案】D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 【正確答案】16. 金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（） -多選 *A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件； 【正確答案】B、回訪客戶； 【正確答案】C、實(shí)地查訪； 【正確答案】D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)； 【正確答案】17. 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列哪些交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)

8、行報(bào)告（） -多選： *A、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的； 【正確答案】B、大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的； 【正確答案】C、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的； 【正確答案】D、沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的； 【正確答案】18. 典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。-多選 *A、歸并 【正確答案】B、處置 【正確答案】C、離析 【

9、正確答案】D、使用19. 在確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人關(guān)系時，可采取下列哪些方法（）：-多選 *A、核對關(guān)系證明文件； 【正確答案】B、走訪、查驗(yàn)； 【正確答案】C、獲取投保人、被保險(xiǎn)人與受益人書面聲明； 【正確答案】D、監(jiān)管認(rèn)可的其他方式； 【正確答案】20. 涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 單選題 *對 【正確答案】錯21. 中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 單選題 *對 【正確答案】錯22. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。 單選題 *對 【正確答案】錯23. 根據(jù)評估，刑事判決案件數(shù)量越多的省份