創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求狀況

1、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求狀況商業(yè)計劃書可以包含或局部包含以下內(nèi)容：1.目錄2.摘要（2-3 頁以內(nèi)）3.公司簡介4.市場分析5.競爭性分析6.產(chǎn)品與服 務(wù)7.市場與銷售8.財務(wù)計劃9.風(fēng)險分析10 .管理能力11.財 務(wù)分析（五）、“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng)業(yè)計劃書寫作指南（1）創(chuàng)業(yè)計劃競賽要求參 賽者組成優(yōu)勢互補的競賽小組，提出一個具有市場前景的產(chǎn)品/服務(wù), 圍繞這一產(chǎn)品/服務(wù)，完成一份完整、具體、深入的創(chuàng)業(yè)計劃，以描 述公司的創(chuàng)業(yè)機會，闡述創(chuàng)立公司、把握這一機會的進(jìn)程，說明所需 要的資源，揭示風(fēng)險和預(yù)期回報，并提出行動建議。創(chuàng)業(yè)計劃聚焦于 特定的策略、目標(biāo)、計劃和行動，對于一個非技術(shù)背景的有興趣的人 士應(yīng)

2、清晰易讀。創(chuàng)業(yè)計劃可能的讀者包括：希望吸納進(jìn)入團隊的對象， 可能的投資人、合作伙伴、供應(yīng)商、顧客、政策機構(gòu)。創(chuàng)業(yè)計劃的組 成局部創(chuàng)業(yè)計劃一般包括：執(zhí)行總結(jié)，產(chǎn)業(yè)背景和公司概述，市場 調(diào)查和分析，公司戰(zhàn)略，總體進(jìn)度安排，關(guān)鍵的風(fēng)險、問題和假定， 管理團隊，企業(yè)經(jīng)濟狀況，財務(wù)預(yù)測，假定公司能夠提供的利益等十 個方面。1.執(zhí)行總結(jié)是創(chuàng)業(yè)計劃一到兩頁的概括。包括以下方面： 本創(chuàng)業(yè)計劃的創(chuàng)意背景和工程的簡述 創(chuàng)業(yè)的機會概述目標(biāo)市場的 描述和預(yù)測競爭優(yōu)勢和劣勢分析經(jīng)濟狀況和盈利能力預(yù)測團隊概 述預(yù)計能提供的利益2.產(chǎn)業(yè)背景和公司概述詳細(xì)的市場分析和描 述 競爭對手分析市場需求 公司概述應(yīng)包括詳細(xì)的產(chǎn)品/服

3、務(wù)描述 以及它如何滿足目標(biāo)市場顧客的需求，進(jìn)入策略和市場開發(fā)策略 宣傳公司的樓盤以及公司的知名度要做一些廣告。廣告分為三個部 分，分別是通過各大知名電視臺、網(wǎng)絡(luò)平臺、還有一個就是在一些路 樹立廣告牌，預(yù)計費用如下表：表6廣告費固定本錢費單位: 萬元(2)、現(xiàn)金流量表2. 1投資回收期靜態(tài)回收期：在不考慮貨幣時間價值的情況下，收回 投資需要2. xx年，投資方案可行。靜態(tài)回收期=2+176/5054二2. xx年動態(tài)回收期：通過凈現(xiàn)金流量計算，動態(tài)投資回收期為2. 41年，投資方案可行性好。收期二累計凈現(xiàn)值出現(xiàn)正值年數(shù)-1+(未 收回現(xiàn)金/當(dāng)年現(xiàn)值)。動態(tài)回收期=2+147. 6/357. 7二

4、2.41 年(3)、工程可行性分析3.1凈現(xiàn)值分析凈現(xiàn)值是反映投資工程在建設(shè)和生產(chǎn)服務(wù)年限內(nèi)獲 利能力的動態(tài)指標(biāo)，其計算公式為：t ncf (l?k)?t式中：npv為 凈現(xiàn)值；ncf為在t期末現(xiàn)金凈流量；k為折現(xiàn)率，假設(shè)為12%。當(dāng) npvO時，該工程可行；當(dāng)npvW0時，該工程不可行。根據(jù)以上公 式得出npv二5. 09萬元0,所以該工程是可行的。（文章三）：商業(yè)計劃書財務(wù)分 析7財務(wù)分析7.1融資說明公司擬吸收風(fēng)險投資500萬元，主要用于智能網(wǎng)卡類 業(yè)務(wù)、多業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)計費系統(tǒng)、決7. 2財務(wù)預(yù)測7. 3財務(wù)比率分析2xxx年度財務(wù)狀況表 單位：萬元/人民幣從上表 可以看出，公司目前流動比率

5、稍低，資產(chǎn)負(fù)債率極低。這一方面說明 公司財務(wù)風(fēng)險主要表達(dá)為資金短缺風(fēng)險，即資金不能滿足公司快速 開展的需要，但公司有較大潛力，故需吸引資金以便共同開展。7.4盈虧平衡分析因現(xiàn)有需產(chǎn)業(yè)化產(chǎn)品基本已研發(fā)成功，根據(jù)該產(chǎn) 品市場適應(yīng)能力預(yù)計在投資當(dāng)年即可實 現(xiàn)盈虧平衡，并可實現(xiàn)相應(yīng) 數(shù)量利潤。7. 5風(fēng)險投資的回報與退出風(fēng)險投資者并不是要長期持有公司股份， 而是要在適當(dāng)?shù)臅r候退出，并取得收益。我們把投資者在退出時候 的資本最大化增值放在重要的位置，將始終堅持“企業(yè)價值最大化” 的經(jīng)營目標(biāo)。投資者退出的方式主要有ip。（首次公開發(fā)行）、出售、 清算或破產(chǎn)三種，其中ip。是最成功的退出方式，根據(jù)公司的開展

6、 戰(zhàn)略規(guī)劃爭取在三年內(nèi)上市，使風(fēng)險投資家成功退出。篇四：創(chuàng)業(yè) 計劃大賽財務(wù)分析 編號：“挑戰(zhàn)杯 2xxx年大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃競賽 xx超聲科技有限責(zé)任公司xx technology co. , ltd財務(wù)分析工程名稱：通用壓電控制器團隊名稱：xx超聲科技有限責(zé)任公司 工程類別：a 農(nóng)林、畜牧、食品及相關(guān)產(chǎn)業(yè)類e 口電子信息（硬 件）b 口生物類、醫(yī)藥類c 口化工技術(shù)、環(huán)境科學(xué)類d 電子信 息（軟件、網(wǎng)站）f 口材料類g 機械能源類h 口服務(wù)咨詢類目 錄財務(wù)分析（一）、股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模 公司注冊資本1000萬。股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如 下表：表1股本結(jié)構(gòu)及規(guī)模單位：萬元圖1股本結(jié)構(gòu)圖公司注冊資 本1000萬元

7、，其中計劃吸引五家以內(nèi)投資公司，吸引風(fēng)險投資共600 萬元，每家投資公司的投資在250萬以下，用于初期投入和營運資 金，專利技術(shù)入股300萬元，占公司股份的30%,自籌資金100萬元。 另外，根據(jù)具體情況，我們將適時地采用其他的融資方3.市場調(diào)查和分析目標(biāo)市場顧客的描述與分析市場容量和趨勢的 分析、預(yù)測競爭分析和各自的競爭優(yōu)勢估計的市場份額和銷售額 市場開展的走勢4.公司戰(zhàn)略闡釋公司如何進(jìn)行競爭：在開展的各 階段如何制定公司的開展戰(zhàn)略通過公司戰(zhàn)略來實現(xiàn)預(yù)期的計劃和 目標(biāo)制定公司的營銷策略5.總體進(jìn)度安排公司的進(jìn)度安排，包括 以下領(lǐng)域的重要事件：收入來源收支平衡點和正現(xiàn)金流市場份額 產(chǎn)品開發(fā)介紹

8、主要合作伙伴 融資方案6.關(guān)鍵的風(fēng)險、問題和假定 關(guān)鍵的風(fēng)險分析（財務(wù)、技術(shù)、市場、管理、競爭、資金撤出、政策 等風(fēng)險）說明將如何應(yīng)付或規(guī)避風(fēng)險和問題（應(yīng)急計劃）7.管理 團隊介紹公司的管理團隊，其中要注意介紹各成員與管理公司有關(guān) 的教育和工作背景（注意管理分工和互補）；介紹領(lǐng)導(dǎo)層成員，創(chuàng)業(yè) 顧問以及主要的投資人和持股情況8.公司資金管理股本結(jié)構(gòu)與規(guī) 模資金運營計劃投資收益與風(fēng)險分析9.財務(wù)預(yù)測財務(wù)假設(shè)的立 足點會計報表（包括收入報告，平衡報表，前兩年為季度報表，前 五年為年度報表）財務(wù)分析（現(xiàn)金流、本量利、比率分析等）10.假 定公司能夠提供的利益這是創(chuàng)業(yè)計劃的“賣點”，包括：總體的資 金需

9、求在這一輪融資中需要的是哪一級如何使用這些資金投資人 可以得到的回報，還可以討論可能的投資人退出策略“挑戰(zhàn)杯”創(chuàng) 業(yè)計劃書寫作指南（2）目標(biāo)：指明計劃的投資價值所在。解釋是什 么（what）,為什么（why）和怎么樣（how）。參賽工程具體參賽小組 成員參與的創(chuàng)造創(chuàng)造或?qū)＠夹g(shù)；經(jīng)授權(quán)的創(chuàng)造創(chuàng)造或?qū)＠夹g(shù)（此 種情況下，參賽小組須向組委會提交具有法律效力的創(chuàng)造創(chuàng)造或?qū)＠?技術(shù)所有人的書面授權(quán)許可，以引用其產(chǎn)品）；可能研發(fā)實現(xiàn)的概念 產(chǎn)品或服務(wù)。（一）、核心內(nèi)容 產(chǎn)品（或服務(wù)）的獨特性 詳盡的市場分析和競爭 分析 現(xiàn)實的財務(wù)預(yù)測明確的投資回收方式精干的管理隊伍（二）、寫作框架 概述：公司的業(yè)務(wù)和

10、目標(biāo)及其他 產(chǎn)品或服務(wù)：用 途、好處競爭優(yōu)勢所在專利權(quán)、著作權(quán)、政府批文、鑒定材料等市 場：市場狀況、變化趨勢及潛力 調(diào)研數(shù)據(jù) 細(xì)分目標(biāo)市場及客戶描 述競爭：現(xiàn)有和潛在的競爭者分析 競爭優(yōu)勢和戰(zhàn)勝對手的方法 營 銷：針對每個細(xì)分市場的營銷計劃如何保持并提高市場占有率運 作：原材料、工藝、人力安排等管理層：每個人的經(jīng)驗、能力和專 長 組成營銷、財務(wù)和行政、生產(chǎn)、技術(shù) 財務(wù)預(yù)測：營業(yè)收入和費 用、現(xiàn)金流量前兩年月報、后三年年報 附錄：支持上述信息的材 料（三）、思考方法（1）收入本錢法（適用于利潤的預(yù)測和變動分析） 利潤二收入-本錢 收入=價格X銷售量 本錢=固定本錢+可變本錢（2） 市場營銷4p

11、s （適用于銷售狀況的預(yù)測和變動分析）product：產(chǎn)品 price：價格promotion：促銷placement：分銷策略（3）波特五大 競爭作用力（適用于分析是否應(yīng)當(dāng)進(jìn)入某個市場或產(chǎn)品領(lǐng)域，以及 是否具有長期的競爭力）供應(yīng)商議價能力購買者議價能力潛在競爭 者替代品競爭行業(yè)內(nèi)原有競爭（4）內(nèi)部因素和外部因素（適用 于分析各類經(jīng)營問題）外部因素：市場（趨勢、細(xì)分市場、替代品） 客戶（需求、品牌忠誠度、價格敏感度）競爭對手（數(shù)量、市場份 額、優(yōu)勢）內(nèi)部因素：營運（生產(chǎn)效率、本錢因素）財務(wù)（利潤 率、資金利用效率、現(xiàn)金管理）產(chǎn)品（競爭優(yōu)勢、差異性）（5）3cs 綜合法（適用于分析各類經(jīng)營問題）

12、pany公司市場營銷、生產(chǎn)運 營、財務(wù)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃petition競爭行業(yè)競爭態(tài)波特五大作用 力、競爭定位價格、質(zhì)量customers客戶 市場細(xì)分、容量、增長、 變化趨勢、價格敏感度“挑戰(zhàn)杯”大學(xué)生創(chuàng)業(yè)計劃大賽參賽作品模 板關(guān)于創(chuàng)業(yè)計劃指南創(chuàng)業(yè)計劃首先是一種吸引投資的工具，同時也 是確定目標(biāo)和制定計劃的很好的參考資料，是一個企業(yè)管理和操作的 行為指南。（文章三）：創(chuàng)業(yè)計劃書財務(wù)分析財務(wù)分析.資金需求說明公司成立時每位股東出資15萬，共為60萬初期資 本。.資金投入計劃預(yù)計第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、 開拓市場共計投入22萬元，購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招 聘生產(chǎn)銷售員工支

13、付工資24000元，其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金19 萬元。預(yù)計第一季度利潤表 單位：元 預(yù)計第一季度資產(chǎn)負(fù)債表 單 位：元風(fēng)險分析.市場與競爭風(fēng)險 在市場競爭中，競爭的基本動機和目標(biāo)是實現(xiàn)最 大化收入。但是，競爭者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實現(xiàn)的，實際 上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險，甚 至在經(jīng)濟利益上受到損失。這種實際實現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生 背離的可能性，就是競爭者面對的風(fēng)險。風(fēng)險是由不確定性因素而 造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖 然每個競爭者都期望實現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然 會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損

14、失。分析：客戶 資源缺乏、宣傳效果不明顯、價格定位不準(zhǔn)確。對策：(1)、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。(2)、前期市場調(diào)研，不斷尋求個性化產(chǎn)品。(3)、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險分析：同行競爭、可模仿性強。對策：(1)、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。(2)、不斷進(jìn)行市場調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場，打造 公司品牌。(3)、尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。.財務(wù)風(fēng)險分析：資金缺乏、前期資金本錢控制不力、企業(yè)不能及 時匯款。對策：(1)、建立財務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生財務(wù)危機的根 本原因是財務(wù) 風(fēng)險處理不當(dāng)，因此，防范財務(wù)風(fēng)險

15、，建立和完善財 務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。(2)、建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財?shù)?對象是現(xiàn)金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全 取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于 各種支出。(3)、確立財務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對公司而言， 在建立短期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時，還要建立長期財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其 中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟效率、開展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。(4)、樹立風(fēng)險意識，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險。如 訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況；訂立擔(dān)保合同 時適當(dāng)運用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款；訂立合同后應(yīng)跟蹤審查 被擔(dān)保企業(yè)的償債能

16、力，減少直接風(fēng)險損失。(5)、科學(xué)地進(jìn)行投資決策.管理風(fēng)險分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運營受阻；管理經(jīng)驗 缺乏，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)開展。對策：(1)、健全管理機制，加強獎懲制度。(2)、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。(3)、可聘請更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運營工作。政策風(fēng)險在市場 經(jīng)濟條件下，由于受價值規(guī)律和競爭機制的影響，各企業(yè)爭奪市場資 源，都希望獲得更大的活動自由，因而可能會觸犯國家的有關(guān)政策， 而國家政策又對企業(yè)的行為具有強制約束力。另外，國家在不同時 期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會影響到企業(yè)的經(jīng) 濟利益。因此，國家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)

17、濟利益 上會產(chǎn)生矛盾，從而產(chǎn)生政策風(fēng)險。對此，我公司對政策風(fēng)險的防 范主要取決于市場參與者對國家宏觀政 策的理解和把握，取決于投 資者對市場趨勢的正確判斷，并且通過保險等方法也可以減少政策 性風(fēng)險的損失。(文章二)：創(chuàng)業(yè)計劃財務(wù)分析書藍(lán)天房產(chǎn)創(chuàng)業(yè)計劃 財務(wù)書班級：學(xué)號：姓名：第一局部：創(chuàng)業(yè)設(shè)計思想如今城市人 口增加很快，房價一漲再漲，且需求量也很大，房產(chǎn)開展空間非常大， 盈利樂觀，特注冊了一家出租和轉(zhuǎn)賣二手房公司。XX市藍(lán)天房地 產(chǎn)在2xxx年12月31日注冊資金100萬，具有二級開發(fā)資 質(zhì)。XX藍(lán)天地產(chǎn)地處xx新區(qū)，是一家以轉(zhuǎn)賣二手房為基礎(chǔ)，以出 租二手房為主業(yè)的民營企業(yè)。第二局部：財務(wù)分析

18、(一)、籌資分析公司注冊資本100萬元，其中計劃吸引兩家以內(nèi)投 資公司，我們團隊會制定詳細(xì)的工程可行性分析報告，使投資商能 夠看到盈利空間，這樣我們就能說服投資商給我公司注資，計劃吸 引風(fēng)險投40萬元，每家投資公司的投資在25萬以下，用于初期投入 和營運資金，還通過 我們團隊自籌資金60萬元，這包括我們以前賺 取的10萬元，父母投資30萬元，以及通過親 戚朋友借的20萬元。 另外，根據(jù)具體情況，我們將適時地采用其他的融資方式。資金本錢 計算：向朋友借款還息按照銀行貸款利率算。因為房產(chǎn)開發(fā)至少要 一年左右，還加上銷售房子時間至少要兩年。經(jīng)了解知道向銀行貸 款一至三年利率為6. 65%還款利息：本

19、金x利率x時間=200 000 x6. 65% x 2 = 26600 元本金和=本金 + 利率= 200 000 + 26600 二226600元 公司除了商家投資資金共籌集資金60萬元，向銀行貸 款1萬元，(年利率為6. 65%,辦續(xù)費用率2%,公司所得稅率為30%) k= i x (l-t)/(l- f)二6.65% x (1-30%) / (1-2%)= 5. 05%這個資金本錢還是比擬小的，公司盈利后會支付給銀行和支付 股東以及員工工資其他作為公司運轉(zhuǎn)本錢。公司注冊資本100萬。 股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如下表：表1股本結(jié)構(gòu)及規(guī)模 單位：萬元（二）、內(nèi)部投資分析公司初期共籌資100萬，其中公司

20、籌資60萬, 風(fēng)險投資40萬。從第二年起，每年從銀 行借入10萬到20萬的流動 資金，以此改善現(xiàn)金流動狀況并到達(dá)較合理的資產(chǎn)負(fù)債比。（1）、資產(chǎn)總構(gòu)成固定資產(chǎn)：資金主要用于購建生產(chǎn)性固定資產(chǎn)（60 萬），以及生產(chǎn)中所需的直接原材料、直接人工、制造費用及其它各 類期間費用等，明細(xì)如下：表3投資工程流動資產(chǎn)：如下：公司通 過轉(zhuǎn)買賣目前有二手房20套，10套是兩室一廳，5套兩室兩廳，五 套一室一廳。兩室一廳每年能收取每套每月1500元，共計：1500 x 12 x 10=180000元；兩室兩廳每套 每月2xxx月，共計：2xxx x 12 x 5=12xxx0 元；一室一廳每套每月 1000,共計

21、：1000 x 12 x5=60000o 共計：12xxx0+6000+180000=360000元。另外還轉(zhuǎn)賣二手房每年能獲 利 1330000（2）、應(yīng)收賬款的制定：我們知道應(yīng)收賬款是企業(yè)一項重要的流動資 產(chǎn)，也是一項風(fēng)險較大的資產(chǎn)。完善企業(yè)應(yīng)收賬款管理機制，對加 快貨款回收、防范財務(wù)風(fēng)險、提高經(jīng)營效益具有重要意義。如果企業(yè) 的應(yīng)收帳款管理不到位的話會給企業(yè)帶來致命的危機，增加企業(yè)的相 應(yīng)本錢，造成企業(yè)的流動性風(fēng)險。分析：假如公司現(xiàn)在的信用期為 30天，計劃將信用期延長至60天，公司等風(fēng)險投資的收益率為10%, 假如增加的銷售量為50000元，單位普及貢獻(xiàn)40000元60天信用期 限與30天相比，收益本錢情況分析如下：（1）收益增加：增加的 收益二增加的銷售量義單位邊際