商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書(shū)

1、.武漢理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院實(shí)驗(yàn)示范中心：.；PAGE 10商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)書(shū)武漢理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院2021年 10 月目錄前言 3實(shí)驗(yàn)要求 4實(shí)驗(yàn)預(yù)備及實(shí)驗(yàn)指點(diǎn) 51 實(shí)驗(yàn)預(yù)備 52 實(shí)驗(yàn)指點(diǎn) 5實(shí)驗(yàn)一商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) 81 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?82 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容 8 3預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目 84 實(shí)驗(yàn)步驟8 5 實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求 8實(shí)驗(yàn)二商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)91 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?92 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容 93預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目 94 實(shí)驗(yàn)步驟9 5 實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求 9前言隨著信息技術(shù)的飛速開(kāi)展，科技不斷提高、技術(shù)創(chuàng)新加快。特別是90年代后，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)得到了迅速的普及和開(kāi)展，互聯(lián)網(wǎng)的運(yùn)用和開(kāi)展改動(dòng)了全球的經(jīng)濟(jì)方式，傳統(tǒng)的銀行操作方式也

2、遭到了極大的沖擊。銀行操作的方式、輔助手段和工具也隨之發(fā)生著日新月異的變化。在這種情況下，網(wǎng)上商業(yè)銀行的思想和觀念在國(guó)內(nèi)被廣泛接受。參與WTO后，經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化進(jìn)程和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)一步開(kāi)展，使得企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)特別是企業(yè)對(duì)人才需求的競(jìng)爭(zhēng)就更加猛烈，如何在競(jìng)爭(zhēng)中獲勝，如何更進(jìn)一步提升企業(yè)的中心競(jìng)爭(zhēng)力，就要求企業(yè)更加注重商業(yè)的信息化建立和人才的培育。由于課程是金融、貿(mào)易和電子商務(wù)專(zhuān)業(yè)的重要專(zhuān)業(yè)課程之一，是一門(mén)實(shí)際性較強(qiáng)的課程，是這兩門(mén)課程的開(kāi)展方向。我校自1996 年開(kāi)場(chǎng)為本科生同窗開(kāi)設(shè)了課程，當(dāng)時(shí)由于設(shè)備緊張，根本沒(méi)有實(shí)際環(huán)節(jié)。2004年，在經(jīng)濟(jì)學(xué)院指點(diǎn)和金融系的大力支持下，購(gòu)買(mǎi)了浙科商業(yè)銀行和世華財(cái)訊教學(xué)軟

3、件，籌建了的教學(xué)實(shí)驗(yàn)環(huán)境。這個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境為學(xué)生提供了根本的銀行業(yè)務(wù)的操作和功能，2005年修正和完善了教學(xué)方案，加大了實(shí)際力度。我們所運(yùn)用的浙科商業(yè)銀行模擬教學(xué)系統(tǒng)經(jīng)過(guò)模擬扮演銀行的客戶(hù)和銀行操作人員兩種角色，主要經(jīng)過(guò)對(duì)銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)和大量的知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，不僅能使學(xué)生把課堂所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中，又能提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。同時(shí)為學(xué)生以后的任務(wù)提供了一些閱歷，教師可以控制整個(gè)實(shí)驗(yàn)的操作流程，經(jīng)過(guò)實(shí)驗(yàn)教師可以擺脫傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把枯燥的知識(shí)同實(shí)際相結(jié)合，還可以經(jīng)過(guò)學(xué)生的操作對(duì)學(xué)生的知識(shí)運(yùn)用才干進(jìn)展考評(píng)，到達(dá)真正的現(xiàn)代化教學(xué)的目的。希望同窗們可以充分利用實(shí)驗(yàn)條件

4、，仔細(xì)完成實(shí)驗(yàn)，從實(shí)驗(yàn)中得到應(yīng)有的鍛煉和培育。希望同窗們?cè)谶\(yùn)用本實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)書(shū)及進(jìn)展實(shí)驗(yàn)的過(guò)程中，可以協(xié)助 我們不斷地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并提出建議。實(shí)驗(yàn)要求實(shí)驗(yàn)的目的是為了使學(xué)生在課程學(xué)習(xí)的同時(shí)，提高學(xué)生對(duì)銀行包括商業(yè)銀行和中央銀行根本業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)和動(dòng)手操作才干，提高學(xué)生對(duì)中央銀行和商業(yè)銀行職能的認(rèn)識(shí)，更好了解其位置和作用，縮短學(xué)時(shí)畢業(yè)后在銀行管理崗位上的就業(yè)順應(yīng)期，總之，經(jīng)過(guò)上述實(shí)驗(yàn)，使學(xué)生加深了解和更好地掌握和課程教學(xué)大綱要求的內(nèi)容。在做的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，要求學(xué)生做到：1預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)書(shū)有關(guān)部分，仔細(xì)做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)?zāi)軌虺霈F(xiàn)的情況提早作出思索和分析。2仔細(xì)察看上機(jī)和上網(wǎng)操作時(shí)出現(xiàn)的各種景象，記錄

5、主要情況，作出必要闡明和分析。3仔細(xì)書(shū)寫(xiě)實(shí)驗(yàn)報(bào)告。實(shí)驗(yàn)報(bào)告包括實(shí)驗(yàn)?zāi)康暮鸵?，?shí)驗(yàn)情況及其分析。4遵守機(jī)房紀(jì)律，服從輔導(dǎo)教師指揮，維護(hù)實(shí)驗(yàn)設(shè)備。5實(shí)驗(yàn)課程不遲到。如有事不能出席，所缺實(shí)驗(yàn)普通不補(bǔ)。實(shí)驗(yàn)的驗(yàn)收將分為兩個(gè)部分。第一部分是銀行的根本業(yè)務(wù)操作，包括存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)和存款預(yù)備金業(yè)務(wù)登。第二部分是提交書(shū)面的實(shí)驗(yàn)報(bào)告。此外，針對(duì)以前教學(xué)中出現(xiàn)的問(wèn)題，商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)與管理實(shí)驗(yàn)將采用階段檢查方式，每個(gè)實(shí)驗(yàn)都將該當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成并檢查經(jīng)過(guò)，過(guò)期視為未完成該實(shí)驗(yàn)，不計(jì)成果。以防止期末集中檢查方式產(chǎn)生的諸多不良問(wèn)題，希望同窗們抓緊時(shí)間，合理安排，仔細(xì)完成。實(shí)驗(yàn)預(yù)備及實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)一、實(shí)驗(yàn)預(yù)備1、教師進(jìn)入

6、實(shí)驗(yàn)首先進(jìn)展班級(jí)的分配，在整個(gè)實(shí)驗(yàn)過(guò)程中每個(gè)同窗只能查看到本人本班的同窗信息。2、初額設(shè)置，銀行端學(xué)生每次登錄系統(tǒng)系統(tǒng)將按照教師設(shè)置的起初額進(jìn)展自動(dòng)分配，該金額供銀行任務(wù)人員每天的買(mǎi)賣(mài)，將參與日終結(jié)算。3、開(kāi)戶(hù)方式設(shè)置，在現(xiàn)實(shí)的銀行操作中定期的期限最少也有半年，而學(xué)生實(shí)驗(yàn)課程也只需一個(gè)學(xué)期，所我們?cè)谠O(shè)計(jì)該軟件時(shí)，開(kāi)戶(hù)日期可以根據(jù)需求進(jìn)展調(diào)整，“正常方式就是按照目前的時(shí)間不能進(jìn)展調(diào)整，“可調(diào)方式就是學(xué)生懇求開(kāi)戶(hù)時(shí)可以進(jìn)展修正。 二、實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)班級(jí)管理假設(shè)教師是第一次對(duì)一個(gè)班級(jí)進(jìn)展實(shí)驗(yàn)時(shí)，首先要進(jìn)展一些系統(tǒng)的設(shè)置。教師可以在班級(jí)管理這個(gè)模塊里首先經(jīng)過(guò)點(diǎn)擊“添加按鈕，添加將要進(jìn)展實(shí)驗(yàn)的班級(jí)。當(dāng)班級(jí)建立

7、好后，假設(shè)需求修正，可以在這里點(diǎn)擊“修正，對(duì)班級(jí)稱(chēng)號(hào)進(jìn)展變卦。對(duì)于不需求的班級(jí)，教師可以點(diǎn)擊“刪除，這時(shí)教師一定要留意，這里的刪除能夠會(huì)刪除整個(gè)班級(jí)里的一切信息，包括存在于這個(gè)班級(jí)里的學(xué)生。所以，刪除班級(jí)時(shí)一定要思索慎重!用戶(hù)審核當(dāng)學(xué)生注冊(cè)用戶(hù)后，教師就需求首先進(jìn)展審核設(shè)置。教師可以從功能列表中選擇用戶(hù)審核項(xiàng)進(jìn)入以以下圖示界面對(duì)對(duì)懇求注冊(cè)的學(xué)生用戶(hù)進(jìn)展審核, 這里，我們?cè)?jīng)看到有學(xué)生用戶(hù)注冊(cè)后沒(méi)有審核的會(huì)顯示正在等待審核。假設(shè)教師點(diǎn)擊“全選，那么教師就可以對(duì)這里一切的用戶(hù)審核經(jīng)過(guò)。當(dāng)然，教師也可以自行選擇需求經(jīng)過(guò)審核的用戶(hù)。同時(shí)，教師也可以點(diǎn)擊“查看，等待審核的用戶(hù)資料進(jìn)展查看。用戶(hù)管理當(dāng)教師

8、為了對(duì)一切注冊(cè)用戶(hù)有個(gè)了解或有些注冊(cè)用戶(hù)資料需求修正,還有一部分用戶(hù)曾經(jīng)修完本課程不再需求其資料時(shí).我們就選擇了用戶(hù)管理進(jìn)入其界面來(lái)進(jìn)展操作。工程管理在這里，教師主要是對(duì)銀行內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的設(shè)置。包括銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)等五大功能模塊下的詳細(xì)工程的設(shè)置。途徑管理在這個(gè)模塊里，教師還要對(duì)銀行各工程在銀行內(nèi)部操作員操作時(shí)的途徑進(jìn)展設(shè)置,包括各工程和對(duì)應(yīng)途徑的匹配,工程名和各途徑的修正,添加和刪除.并且,教師也可以了解到詳細(xì)工程在此系統(tǒng)中的操作途徑,以便于更好的對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)展操作.代碼表管理在銀行系統(tǒng)內(nèi)部,關(guān)聯(lián)一切操作的是對(duì)應(yīng)詳細(xì)銀行業(yè)務(wù)的操作代碼.每個(gè)進(jìn)入銀行任務(wù)的人員

9、都必需很好的了解詳細(xì)業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的操作代碼,只需這樣才干進(jìn)展有效率的操作.在此我們專(zhuān)門(mén)設(shè)立一個(gè)模塊對(duì)操作代碼進(jìn)展管理.如以下圖所示: 在該模塊下我們比較系統(tǒng)的列出了,銀行大業(yè)務(wù)下的詳細(xì)工程對(duì)應(yīng)的一個(gè)買(mǎi)賣(mài)代碼.在該系統(tǒng)中我們所采用的都是目前工商銀行正在運(yùn)用的買(mǎi)賣(mài)代碼編寫(xiě)而成,原那么上只供教師查閱運(yùn)用,不能對(duì)其進(jìn)展刪除,修正操作。7、本卷須知帳號(hào)和密碼是用戶(hù)在系統(tǒng)中的標(biāo)識(shí)和運(yùn)用憑證，關(guān)系到用戶(hù)及系統(tǒng)的平安，要求同窗維護(hù)好本人的帳號(hào)和密碼。由于網(wǎng)絡(luò)課提供的是一個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境，系統(tǒng)對(duì)于同窗的運(yùn)用限制較為寬松，希望同窗們不要進(jìn)展危害系統(tǒng)平安和性能的活動(dòng)。假設(shè)在學(xué)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中確有特殊要求，請(qǐng)及時(shí)與系統(tǒng)管理員或輔導(dǎo)教

10、師聯(lián)絡(luò)，實(shí)驗(yàn)室將盡力為同窗提供條件和方便。實(shí)驗(yàn)一 商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需求浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件，要求學(xué)生分別作為客戶(hù)和銀行業(yè)務(wù)員熟習(xí)和掌握儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解各種儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，比如，活期、信譽(yù)卡、普定、定期一本通、活期一本通、通知存款等，熟習(xí)開(kāi)戶(hù)的方式和帳戶(hù)查詢(xún)等環(huán)節(jié)。3預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，仔細(xì)做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)?zāi)軌虺霈F(xiàn)的情況提早作出思索和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟實(shí)驗(yàn)按下述步驟進(jìn)展：1當(dāng)以客戶(hù)身份登錄進(jìn)入系統(tǒng)后，出現(xiàn)以下界面默許即為客戶(hù)端儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作界面；以活期存款為例來(lái)論述實(shí)驗(yàn)步驟；2用戶(hù)只需選擇儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)下的開(kāi)戶(hù),就會(huì)出現(xiàn)該用戶(hù)所懇求或

11、者曾經(jīng)開(kāi)的賬戶(hù)信息；3用戶(hù)填寫(xiě)完詳細(xì)信息確認(rèn)無(wú)誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)會(huì)提示懇求勝利,等待審核.4當(dāng)用戶(hù)確認(rèn)信息,點(diǎn)確定,就會(huì)給出如以下圖所示的提示:5進(jìn)入存取界面后,用戶(hù)可以點(diǎn)懇求來(lái)繼續(xù)其存取業(yè)務(wù).出現(xiàn)的單筆存和單筆取界面比較類(lèi)似,如以下圖示:5實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求要求在教師指點(diǎn)下用規(guī)范的實(shí)驗(yàn)報(bào)告格式仔細(xì)填寫(xiě)每一項(xiàng)內(nèi)容，并按照規(guī)定時(shí)間交。實(shí)驗(yàn)二 商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需求浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件和世華財(cái)訊教學(xué)版軟件，了解商業(yè)銀行信貸管理程序，根據(jù)世華財(cái)訊企業(yè)的財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)來(lái)判別企業(yè)的運(yùn)營(yíng)情況和信譽(yù)情況。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解和掌握信貸業(yè)務(wù)的程序，包括發(fā)放貸款、歸還本息、帳戶(hù)查詢(xún)、貸款展期等。3 預(yù)習(xí)要求及參考書(shū)目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指點(diǎn)書(shū)有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，仔細(xì)做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)?zāi)軌虺霈F(xiàn)的情況提早作出思索和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟發(fā)放貸款用戶(hù)只需點(diǎn)擊左邊發(fā)放貸款,就展開(kāi)如以下圖所示,b. 選擇貸款種類(lèi)c. 填寫(xiě)相關(guān)信息d用戶(hù)接著填寫(xiě)完保證人資料確認(rèn)無(wú)誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)提示懇求借款勝利,等待審核.歸還本息用戶(hù)只需點(diǎn)擊左邊歸還本息,就展開(kāi)其六個(gè)子工程,.有借有還,所以這六