現(xiàn)代化支付系統(tǒng)(PM)-功能說明書-第2分冊-業(yè)務(wù)流程分析

1、.：.；現(xiàn)代化支付(PM)子系統(tǒng)功能闡明書第二分冊：業(yè)務(wù)流程描畫數(shù)據(jù)大集中運(yùn)用開發(fā)組2005年6月現(xiàn)代化支付子系統(tǒng)功能闡明書- PAGE i -【交通銀行大集中工程】【內(nèi)部資料 請勿外泄】目 錄 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l _Toc225068476 1業(yè)務(wù)流程描畫 PAGEREF _Toc225068476 h 1 HYPERLINK l _Toc225068477 1.1支付往賬業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _Toc225068477 h 1 HYPERLINK l _Toc225068478 1.1.1時(shí)序引見 PAGEREF _Toc225068478 h 1 HY

2、PERLINK l _Toc225068479 1.1.1.1往賬時(shí)序圖 PAGEREF _Toc225068479 h 1 HYPERLINK l _Toc225068480 1.1.1.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068480 h 3 HYPERLINK l _Toc225068481 1.1.2往賬業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc225068481 h 4 HYPERLINK l _Toc225068482 1.1.2.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068482 h 4 HYPERLINK l _Toc225068483 1.1.2.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGE

3、REF _Toc225068483 h 6 HYPERLINK l _Toc225068484 1.2支付來賬業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _Toc225068484 h 8 HYPERLINK l _Toc225068485 1.2.1來賬預(yù)處置業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc225068485 h 8 HYPERLINK l _Toc225068486 1.2.1.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068486 h 8 HYPERLINK l _Toc225068487 1.2.1.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068487 h 10 HYPERLINK l _Toc2

4、25068488 1.2.2確認(rèn)入賬業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc225068488 h 12 HYPERLINK l _Toc225068489 1.2.2.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068489 h 12 HYPERLINK l _Toc225068490 1.2.2.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068490 h 13 HYPERLINK l _Toc225068491 1.2.3批注入賬業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc225068491 h 14 HYPERLINK l _Toc225068492 1.2.3.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225

5、068492 h 14 HYPERLINK l _Toc225068493 1.2.3.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068493 h 15 HYPERLINK l _Toc225068494 1.3支付清算流程簡介 PAGEREF _Toc225068494 h 17 HYPERLINK l _Toc225068495 1.3.1軋賬業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068495 h 17 HYPERLINK l _Toc225068496 1.3.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068496 h 18 HYPERLINK l _Toc225068497

6、 1.3.3資金清算業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068497 h 19 HYPERLINK l _Toc225068498 1.3.4業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068498 h 20 HYPERLINK l _Toc225068499 1.4查詢查復(fù)流程簡介 PAGEREF _Toc225068499 h 21 HYPERLINK l _Toc225068500 1.4.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068500 h 21 HYPERLINK l _Toc225068501 1.4.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068501 h 2

7、2 HYPERLINK l _Toc225068502 1.5其它往賬類業(yè)務(wù)簡介 PAGEREF _Toc225068502 h 24 HYPERLINK l _Toc225068503 1.5.1懇求撤銷支付往賬流程簡介 PAGEREF _Toc225068503 h 24 HYPERLINK l _Toc225068504 1.5.1.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068504 h 24 HYPERLINK l _Toc225068505 1.5.1.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068505 h 26 HYPERLINK l _Toc225068506 1.

8、5.2懇求退匯支付往賬流程簡介 PAGEREF _Toc225068506 h 27 HYPERLINK l _Toc225068507 1.5.2.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068507 h 27 HYPERLINK l _Toc225068508 1.5.2.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068508 h 29 HYPERLINK l _Toc225068509 1.5.3應(yīng)對他行退回流程簡介 PAGEREF _Toc225068509 h 30 HYPERLINK l _Toc225068510 1.5.3.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc2250

9、68510 h 30 HYPERLINK l _Toc225068511 1.5.3.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068511 h 31 HYPERLINK l _Toc225068512 1.5.4被拒支付往賬掛賬流程簡介 PAGEREF _Toc225068512 h 32 HYPERLINK l _Toc225068513 1.5.4.1業(yè)務(wù)流程圖 PAGEREF _Toc225068513 h 32 HYPERLINK l _Toc225068514 1.5.4.2業(yè)務(wù)處置描畫 PAGEREF _Toc225068514 h 34第 PAGE 34 頁 共 SECTI

10、ONPAGES 34 頁【交通銀行大集中工程】【內(nèi)部資料 請勿外泄】業(yè)務(wù)流程描畫支付往賬業(yè)務(wù)流程時(shí)序引見往賬時(shí)序圖業(yè)務(wù)處置描畫支付系統(tǒng)的往賬由各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的操作員操作，其中控制錄入、確認(rèn)換人操作，對超越柜員授權(quán)金額的往賬需求高級柜員授權(quán)，對買賣形狀和買賣柜員有嚴(yán)厲的控制，抹賬操作只能是原柜員做，確認(rèn)發(fā)送買賣只能是復(fù)核后進(jìn)展，買賣在確認(rèn)后假設(shè)人行未截止，將在短時(shí)間內(nèi)發(fā)送到人行，假設(shè)已到人行已截止時(shí)間，那么待確認(rèn)的報(bào)文做為滯留往賬到下一任務(wù)日發(fā)送，發(fā)送到人行后，假設(shè)處于排隊(duì)形狀或未收到清算回執(zhí)時(shí)可以懇求撤銷，假設(shè)曾經(jīng)發(fā)送到對方行，可以懇求退匯，被人行回絕或撤銷的要求柜員做掛賬處置。往賬處置時(shí)，要在各個(gè)

11、時(shí)態(tài)上控制不同處置。普通業(yè)務(wù)操作只能在設(shè)定的往賬封鎖時(shí)間前操作處置，拆借買賣可在業(yè)務(wù)截止清算窗口開啟時(shí)可處置。在人行截止后，假設(shè)支付系統(tǒng)封鎖，或是柜員簽退等情況，系統(tǒng)會進(jìn)展關(guān)門檢查，假設(shè)登記簿中存在未確認(rèn)的往賬、未復(fù)核的信息、未入賬的來賬以及未作掛賬處置的被拒往賬等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)控制提示，不允許網(wǎng)點(diǎn)關(guān)門，只需不存在上述業(yè)務(wù)后方可關(guān)門。往賬業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程圖編號：稱號：支付往賬業(yè)務(wù)流程頁次：1/1彭智蓉修訂日期：2003-04-08業(yè)務(wù)簡述：經(jīng)過本流程，完成支付往賬業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦員/確認(rèn)發(fā)送柜員復(fù)核柜員或授權(quán)柜員數(shù)據(jù)YESYESYES客戶提交懇求單審核懇求單內(nèi)容信息合格錄入要素授權(quán)勝利NO系統(tǒng)檢查各項(xiàng)資料

12、可行顯示拒絕信息NO系統(tǒng)記賬能否確認(rèn)發(fā)報(bào)NOYES產(chǎn)生人行交易序號收到人行回執(zhí)YES報(bào)文形狀改動終了等待再發(fā)送NONO能否抹賬由原經(jīng)辦員進(jìn)展抹賬處置YES復(fù)核買賣復(fù)核能否勝利能否抹賬NOYESNO由原經(jīng)辦員抹賬YESNO等待再次確認(rèn)發(fā)送根據(jù)人行不同的回執(zhí)，保單改為不同的形狀 SHAPE * MERGEFORMAT 業(yè)務(wù)處置描畫該流程圖是往賬業(yè)務(wù)的處置流程，包括大額支付以及人行電細(xì)聯(lián)行的處置闡明。進(jìn)入支付系統(tǒng)中往賬買賣和支付系統(tǒng)中的人行電子聯(lián)行往賬買賣，按要求進(jìn)展錄入、確認(rèn)、抹賬抹賬買賣等操作。經(jīng)過錄入買賣后，就產(chǎn)生相應(yīng)的賬務(wù)，取消復(fù)核的往帳業(yè)務(wù)往賬信息直接寫入支付業(yè)務(wù)往來賬登記簿，并登記支付系

13、統(tǒng)登記簿中對應(yīng)記錄的標(biāo)志為“已復(fù)核。此時(shí)可以進(jìn)展抹賬處置。部分需求復(fù)核的買賣完成復(fù)核后，往賬信息寫入支付業(yè)務(wù)往來賬登記簿，并改動支付系統(tǒng)往賬流水表中對應(yīng)記錄的標(biāo)志為“已復(fù)核。復(fù)核勝利后的買賣可以按要求進(jìn)展抹賬處置。錄入以及復(fù)核的內(nèi)容在確認(rèn)發(fā)送以前可以進(jìn)展抹賬處置。柜員輸入會計(jì)流水號后，可對相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)展審核，其中每一項(xiàng)的內(nèi)容，與記賬畫面中一樣，柜員確認(rèn)抹賬后就取消以前產(chǎn)生的賬務(wù)。買賣勝利后，畫面提示打印有關(guān)憑證，例如付款通知書，內(nèi)容為付款人賬號、戶名、電子匯劃費(fèi)和手續(xù)費(fèi)等。當(dāng)收費(fèi)選項(xiàng)選擇不收費(fèi)或付款賬號是“按批收費(fèi)類型時(shí)，系統(tǒng)不提示打印“付款通知書。假設(shè)是“按批收費(fèi)類型的賬戶，那么電子匯劃費(fèi)、手

14、續(xù)費(fèi)應(yīng)寫入“應(yīng)收款登記簿，不做聯(lián)動收費(fèi)。前臺完成確認(rèn)處置，修正登記簿上相應(yīng)記錄形狀，置上“已確認(rèn)，確認(rèn)時(shí)系統(tǒng)進(jìn)展防止錄入反復(fù)的檢查，當(dāng)兩筆報(bào)文的主要業(yè)務(wù)要素一樣時(shí)，系統(tǒng)提示重入信息，而實(shí)踐業(yè)務(wù)真的發(fā)生反復(fù)錄入時(shí)，那么只能人員人工干涉，檢查關(guān)鍵信息，確認(rèn)后，產(chǎn)生支付買賣序號，將支付買賣序號、確認(rèn)時(shí)間和確認(rèn)柜員記錄在登記簿上。已確認(rèn)后的往賬業(yè)務(wù)不允許做抹賬買賣，同時(shí)往賬信息允許對外發(fā)送。根據(jù)人行前往的不同的回執(zhí)，報(bào)單改為不同的形狀：排隊(duì)：經(jīng)人行總中心NPC異步處置檢查發(fā)現(xiàn)頭寸缺乏或其它緣由，那么前往“排隊(duì)，支付子系統(tǒng)接納到該回執(zhí)后，將原報(bào)單形狀由“等待回執(zhí)形狀變?yōu)椤芭抨?duì)形狀，操作員在此形狀可以對該

15、筆流水進(jìn)展懇求撤銷等操作；被回絕：由于各種緣由被人行回絕，人行前往“回絕，支付子系統(tǒng)接納到該回執(zhí)后，將原報(bào)單形狀由“等待回執(zhí)形狀變?yōu)椤氨换亟^形狀；人行撤銷：支付子系統(tǒng)接納到人行的“指令撤銷回執(zhí)時(shí)，將報(bào)單形狀由“等待回執(zhí)形狀變?yōu)椤叭诵谐蜂N；已清算：支付子系統(tǒng)收到人行“清算勝利回執(zhí)后，那么將原報(bào)單形狀改為“已清算；當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)送勝利后，接納MBFE給出的同步回執(zhí)信息的時(shí)間、接納MBFE給出的異步回執(zhí)信息時(shí)間，將這些時(shí)間記錄在登記簿上，以便備查。對于業(yè)務(wù)已發(fā)送，但因種種緣由需求進(jìn)展懇求撤銷處置的，可采用如下方法：對已發(fā)送，但尚未被清算，還在進(jìn)展排隊(duì)的數(shù)據(jù)可進(jìn)展懇求撤銷；對已發(fā)送，且被對方行接納的數(shù)據(jù)可進(jìn)

16、展懇求退回；對我行發(fā)送的，且被對方回絕的數(shù)據(jù)可進(jìn)展撤銷掛賬處置；對我行曾經(jīng)接納的數(shù)據(jù)，可應(yīng)對方要求并視入賬情況將接納的數(shù)據(jù)退回。支付來賬業(yè)務(wù)流程來賬預(yù)處置業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程圖 SHAPE * MERGEFORMAT 業(yè)務(wù)處置描畫來賬報(bào)文的讀入由系統(tǒng)自動實(shí)時(shí)進(jìn)展，系統(tǒng)設(shè)置防止反復(fù)讀入、漏讀等控制機(jī)制，往來賬登記簿根據(jù)人行各支付業(yè)務(wù)來賬報(bào)文的記錄要素來建立，來賬登記時(shí)根據(jù)來賬報(bào)文編號登記相應(yīng)的內(nèi)容。對于前置機(jī)從CCPC接納的任何支付買賣指令，當(dāng)核押發(fā)現(xiàn)密押錯(cuò)誤時(shí)，前置機(jī)依然實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)給支付系統(tǒng)并標(biāo)志該業(yè)務(wù)核地方押錯(cuò)，由支付系統(tǒng)作暫存處置，同時(shí)由操作員從前置機(jī)客戶端經(jīng)過CMT309密押查詢報(bào)文向CCPC發(fā)起

17、對該筆業(yè)務(wù)密押的查詢。對于收報(bào)中心從NPC接納的任何支付買賣指令，當(dāng)核押發(fā)現(xiàn)密押錯(cuò)誤時(shí)，收報(bào)中心依然實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)給支付系統(tǒng)并標(biāo)志核全國押錯(cuò)，由支付系統(tǒng)作暫收處置；同時(shí)，收報(bào)中心向發(fā)報(bào)中心發(fā)出查詢，并根據(jù)所收到的發(fā)報(bào)中心的查復(fù)在CCPC重新錄入核押要素進(jìn)展人工核押，假設(shè)核押勝利那么以密押查詢報(bào)文通知商業(yè)銀行對該筆來賬業(yè)務(wù)按正常的來賬業(yè)務(wù)處置。大額貸報(bào)自動入賬處置，系統(tǒng)自動將核押正確的CMT100報(bào)文中的收款人賬號和稱號與系統(tǒng)分戶賬中的賬號、戶名進(jìn)展核對，核對完全一致、賬號形狀正常等符合自動入賬條件的報(bào)文進(jìn)展自動入賬處置。對自動入賬不勝利的報(bào)文按照相應(yīng)的條件分別轉(zhuǎn)為“需確認(rèn)入賬、“需批注入賬。對需確認(rèn)

18、或批注來賬，業(yè)務(wù)人員再重新啟動確認(rèn)、批注買賣進(jìn)展相應(yīng)處置 來賬自動入賬條件：密押正確賬號和戶名一致接納清算行為本行賬戶性質(zhì)為活期、協(xié)定、透支賬戶沒有凍結(jié)賬戶類別為根本、普通、公用、暫時(shí)、外匯資金、委托貸款資金戶支付匯兌報(bào)文確認(rèn)入賬條件：密押正確接納清算行為本行賬戶性質(zhì)為活期、協(xié)定、透支賬戶沒有凍結(jié)賬戶類別為根本、普通、公用、暫時(shí)、外匯資金、委托貸款資金戶批注入賬條件：密押不正確賬號不存在無法自動入賬，以及無法轉(zhuǎn)為需確認(rèn)入賬的報(bào)文確認(rèn)入賬業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程圖 SHAPE * MERGEFORMAT 業(yè)務(wù)處置描畫“需確認(rèn)入賬的報(bào)文可以進(jìn)展“確認(rèn)入賬處置，也可以轉(zhuǎn)為“批注入賬處置。來賬報(bào)文收款人戶名與系統(tǒng)

19、中的戶名進(jìn)展核對，假設(shè)賬號、戶名相符，那么選擇相應(yīng)按鈕確認(rèn)入賬，否那么選擇轉(zhuǎn)批注入賬按鈕或者前往。本買賣不需求復(fù)核。來賬報(bào)文經(jīng)過確認(rèn)入賬后，假設(shè)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)有錯(cuò)或是由于某些緣由要求取消帳務(wù)的，可以由原經(jīng)辦柜員進(jìn)展抹賬處置。批注入賬業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程圖 SHAPE * MERGEFORMAT 業(yè)務(wù)處置描畫需求進(jìn)展復(fù)核處置。主要批注類型有：匯兌業(yè)務(wù)的入賬記賬；聯(lián)動銷卡片的委托收款和托收承付；記賬賬號不符的修正處置；確認(rèn)不符轉(zhuǎn)入批注進(jìn)展相關(guān)掛賬處置，以及核押不符需查詢后入賬等各種掛賬處置。批注記賬只能對當(dāng)天的數(shù)據(jù)進(jìn)展處置。來賬報(bào)文經(jīng)過批注入賬后，假設(shè)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)有錯(cuò)或是由于某些緣由要求取消帳務(wù)的，可以由原經(jīng)辦柜員

20、進(jìn)展抹賬處置。不同的批注種類不同的處置：留行待?。合到y(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)號自動確定該機(jī)構(gòu)對應(yīng)的應(yīng)解匯款賬號客戶委托收款劃回：該買賣聯(lián)動委托收款卡片，復(fù)核勝利后系統(tǒng)將委托收款卡片結(jié)清。貼現(xiàn)委托收款劃回：該買賣聯(lián)動委托收款卡片和貸款卡片聯(lián)動，復(fù)核勝利后系統(tǒng)將托收卡片、貸款卡片結(jié)清。托收承付劃回：聯(lián)動托收承付買賣，系統(tǒng)自動按不同付款類型結(jié)清托收承付卡片假設(shè)處置方式是全部拒付或部分拒付，9410全額銷賬；假設(shè)是分次付款，不聯(lián)動托收承付卡片，最后一次付款時(shí)，才對9410全部銷賬；系統(tǒng)檢查匯款金額與托收金額之間關(guān)系：假設(shè)處置標(biāo)志選擇“全額或部拒，匯款金額-賠償金額-多付金額+拒付金額=托收金額；假設(shè)處置標(biāo)志選擇“分

21、次付款，累積分次付款明細(xì)登記簿中該托收卡片的已付款金額，累計(jì)付款金額+匯款金額-賠償金額 或=托收金額；小于表示表外賬不記賬；等于標(biāo)志表外賬金額為托收金額；其他定向賬戶：復(fù)核后對有銷賬號的賬號掛賬處置后需求打印輸出掛賬通知書；修正記賬賬戶：記賬賬戶必需為外部的活期賬戶，除保證金外。同時(shí)對凍結(jié)、掛失等形狀的賬戶其系統(tǒng)在畫面操作中給予提示；記賬賬戶可以是凍結(jié)戶，假設(shè)不進(jìn)入此戶記賬，那么進(jìn)展掛賬處置；記賬賬戶可以是協(xié)定存款戶、活存透支賬戶；掛賬待查詢：復(fù)核后對有銷賬號的賬戶掛賬處置后需求打印輸出掛賬通知書；該買賣普通由通匯控制部門賬務(wù)中心處置，那么掛賬部門為通匯控制部門的掛賬賬號。支付清算流程簡介軋

22、賬業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)處置描畫本買賣只能由各個(gè)分行的賬務(wù)中心處置。本買賣由柜員發(fā)起后先檢查支付系統(tǒng)能否日終以及來賬業(yè)務(wù)能否處置完成，檢查未經(jīng)過那么提示相應(yīng)信息，檢查經(jīng)過后上主機(jī)查詢本分行的5231、5232余額，并在往來賬登記簿中統(tǒng)計(jì)往來賬發(fā)生額，前往給前端的買賣畫面上供柜員查看，此時(shí)柜員可以把結(jié)果畫面提交來完成軋賬買賣。當(dāng)柜員提交軋賬買賣時(shí)，系統(tǒng)檢查提交上來的數(shù)據(jù)中5231、5232余額和登記簿中查詢到的發(fā)生額能否相符，假設(shè)不相符那么判別是往賬不符還是來賬不符，往賬不符能夠是有往賬買賣做了錄入未復(fù)核，需求復(fù)核一切往賬后重新軋賬，假設(shè)來賬金額不符能夠是有來賬未批注或確認(rèn)，需求處置完一切來賬后重新提交

23、軋賬買賣；假設(shè)核對相符，那么做軋賬動作，軋賬動作分兩種，假設(shè)是間接銜接的分行，需求把本分行的5231、5232余額劃轉(zhuǎn)到省分行，假設(shè)本行是直接銜接行，那么不需求賬務(wù)處置。需求留意的是劃轉(zhuǎn)的5231余額中不包括滯留賬。 也就是說只限于當(dāng)天發(fā)送勝利的報(bào)文，扣除了待發(fā)送的數(shù)據(jù)。本買賣中數(shù)據(jù)和筆數(shù)包括支付和電子聯(lián)行的數(shù)據(jù)。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的金額是借貸報(bào)軋差后的數(shù)據(jù)。經(jīng)過軋賬處置后，假設(shè)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)有錯(cuò)或是由于某些緣由要求回復(fù)軋賬前形狀，假設(shè)是直接銜接行，那么用355616買賣恢復(fù)軋賬形狀，假設(shè)是間接銜接行，那么必需由上級行先做355616買賣恢復(fù)軋賬形狀，然后本分行做039999抹賬買賣把原軋賬買賣抹賬，然后

24、做賬務(wù)調(diào)整，最后重新軋賬。資金清算業(yè)務(wù)流程圖 SHAPE * MERGEFORMAT 業(yè)務(wù)處置描畫本買賣只能由直接銜接分行省分行或直屬分行的賬務(wù)中心處置。本買賣由柜員發(fā)起后先檢查支付系統(tǒng)能否日終以及轄內(nèi)的往來賬業(yè)務(wù)能否處置完成、并檢查轄內(nèi)分行包括本身能否曾經(jīng)做了軋賬買賣，檢查未經(jīng)過那么提示相應(yīng)信息，檢查經(jīng)過后在往來賬登記簿中統(tǒng)計(jì)往來賬發(fā)生額，和人行當(dāng)日發(fā)送來的清算總額一同前往給前端的買賣畫面上供柜員查看，此時(shí)柜員可以把結(jié)果畫面提交來完成資金清算買賣。當(dāng)柜員提交資金清算買賣時(shí)，系統(tǒng)檢查提交上來的數(shù)據(jù)中人行清算總額和登記簿中查詢到的發(fā)生額能否相符，假設(shè)不相符那么判別是賬務(wù)不平，需求柜員打印對賬過失

25、清單或自行勾對人行和我行的買賣清單，進(jìn)展相應(yīng)的賬務(wù)調(diào)整或修正登記簿形狀，處置完后重新做資金清算買賣；假設(shè)核對相符，那么上送主機(jī)做資金清算。需求留意的是資金清算的金額中不包括滯留賬。 也就是說只限于當(dāng)天發(fā)送勝利的往賬和接納到的一切來賬報(bào)文，扣除了待發(fā)送的數(shù)據(jù)。本買賣中數(shù)據(jù)和筆數(shù)包括支付和電子聯(lián)行的數(shù)據(jù)。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的金額是借貸報(bào)軋差后的數(shù)據(jù)。經(jīng)過資金清算處置后，假設(shè)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)有錯(cuò)或是由于某些緣由要求回復(fù)資金清算前形狀，那么由原柜員做039999抹賬買賣把原資金清算買賣抹賬，然后做賬務(wù)調(diào)整，最后重新資金清算。需求留意的是假設(shè)資金清算的時(shí)候資金清算畫面上人行的清算數(shù)據(jù)中一切筆數(shù)金額都為0，能夠是MBF

26、E本身和人行CCPC對賬不符，因此MBFE沒有發(fā)送清算總額報(bào)文給行內(nèi)系統(tǒng)，此時(shí)需求技術(shù)人員干涉。查詢查復(fù)流程簡介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)處置描畫系統(tǒng)中生成查詢查復(fù)書編號為8位數(shù)字，記入在查詢查復(fù)登記簿中，用來獨(dú)一標(biāo)示每筆查詢查復(fù)信息。詳細(xì)定義：位查詢或查復(fù)標(biāo)志+位部門號位順序號 位順序號每年底回零柜員不可對本人錄入的內(nèi)容進(jìn)展復(fù)核，需求換人進(jìn)展復(fù)核。各網(wǎng)點(diǎn)只能查詢同一通匯點(diǎn)的查詢、查復(fù)信息，同時(shí)可以查詢到交行對外發(fā)出的，以及收到他行的往、來的查詢查復(fù)信息；在復(fù)核買賣時(shí)，復(fù)核買賣畫面顯示的內(nèi)容與錄入畫面的錄入內(nèi)容一樣，只是各項(xiàng)都為顯示項(xiàng)。復(fù)核柜員目視復(fù)核，待確認(rèn)信息正確，復(fù)核處置完成后變卦支付查詢查復(fù)登記簿

27、中該筆信息形狀為“已復(fù)核；待查復(fù)處置完成后變卦支付查詢查復(fù)登記簿中該筆信息形狀為“已查復(fù)；復(fù)核后的查詢查復(fù)，假設(shè)超越業(yè)務(wù)截止時(shí)間可滯留到下一任務(wù)日發(fā)送，在日始處置時(shí)更新委托日期，寫入“查詢查復(fù)登記簿中,可以再次發(fā)送；復(fù)核買賣勝利聯(lián)機(jī)打印“查詢、查復(fù)書；對未復(fù)核的信息，刪除操作可在支付系統(tǒng)的日間處置、業(yè)務(wù)截止等各階段進(jìn)展；對已復(fù)核已發(fā)送的信息，只能在被人行回絕后才可進(jìn)展刪除操作；刪除操作只能由原經(jīng)辦柜員來辦理；查詢該選項(xiàng)處置是非賬務(wù)類買賣，錄入勝利后信息寫入支付系統(tǒng)查詢查復(fù)登記表中；查詢錄入后無需復(fù)核就可自動向人行前置機(jī)發(fā)送；該格式的報(bào)文編號是CMT301；查復(fù)選擇該選項(xiàng)后，調(diào)用對方行發(fā)來的查詢

28、報(bào)文信息。查復(fù)確認(rèn)后系統(tǒng)自動將原查詢報(bào)文信息形狀更改為“已查復(fù)。為了明晰，將查詢的報(bào)單，同時(shí)又收到回復(fù)的進(jìn)展配對管理，在查詢中予以標(biāo)示，闡明該筆查詢曾經(jīng)收到了相應(yīng)的回復(fù)；復(fù)核勝利后，無需再確認(rèn)就可自動向人行前置機(jī)發(fā)送；該格式的報(bào)文編號是CMT302；自在格式該選項(xiàng)處置是非賬務(wù)類買賣，復(fù)核勝利后信息寫入支付系統(tǒng)查詢查復(fù)登記表中；復(fù)核勝利后，無需再確認(rèn)就可自動向人行前置機(jī)發(fā)送；該格式適用于電子聯(lián)行的查詢、查復(fù)信息的處置。該格式的報(bào)文編號是CMT303；其它往賬類業(yè)務(wù)簡介懇求撤銷支付往賬流程簡介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)處置描畫主要用于向NPC(或CCPC)懇求對已發(fā)送，但尚未被清算，或還處于排隊(duì)的數(shù)據(jù)要求撤銷

29、；該買賣只是信息報(bào)文，不涉及賬務(wù)處置，當(dāng)報(bào)文撤銷收到回執(zhí)后，再運(yùn)用相應(yīng)的買賣進(jìn)展賬務(wù)處置；買賣處置時(shí)首先檢查對應(yīng)往賬信息的發(fā)送形狀：對大額往賬和人行電子聯(lián)行，只需在已發(fā)送未清算時(shí)才干發(fā)出吊銷懇求懇求，才干進(jìn)展撤銷操作，小額批量往賬的控制條件未定；買賣處置過程中，檢查原委托日期、原買賣種類、原記賬柜員、原記賬流水號、撤銷的報(bào)單的支付買賣序號等關(guān)鍵信息能否與原報(bào)文相符，只需這些信息都相符，才可以繼續(xù)吊銷的操作，否那么提示錯(cuò)誤信息退出；撤銷懇求操作只能由原往賬記賬部門進(jìn)展處置；該買賣為非賬務(wù)買賣，不涉及賬務(wù)的處置，只是相關(guān)信息的修正。買賣勝利后信息寫入支付系統(tǒng)往來信息登記簿，修正往賬報(bào)文撤銷退回標(biāo)志

30、為“已撤出，同時(shí)登記支付撤銷退回登記簿，該筆信息形狀為“已登記，類型為“撤銷懇求。隨著發(fā)送進(jìn)程發(fā)送后，支付撤銷退回登記簿中該筆信息形狀變化，最終為“發(fā)送勝利；待到人行給予回復(fù)時(shí)該筆信息形狀改為“已處置，“類別欄為“撤銷應(yīng)對；對需懇求吊銷的往賬業(yè)務(wù)，在人行支付往來賬登記簿中形狀只能是“等待回執(zhí)，且該筆業(yè)務(wù)處在排隊(duì)等待清算形狀，即已收到CCPC發(fā)來的特定前往處置碼“CS2O9010 指令排隊(duì)；本買賣進(jìn)展授權(quán)控制；買賣勝利后，聯(lián)機(jī)打印有關(guān)憑證“懇求撤銷通知書，內(nèi)容定義為：發(fā)報(bào)行行號、接受行行號、支付買賣序號、付款、收款賬號和戶名、金額、附言、業(yè)務(wù)種類、憑證種類、憑證號碼等關(guān)鍵信息；懇求退匯支付往賬流

31、程簡介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)處置描畫主要用于向往賬業(yè)務(wù)的接納行發(fā)出懇求，要求退回已發(fā)送的往賬報(bào)文。該買賣只是信息報(bào)文，不涉及賬務(wù)處置。當(dāng)報(bào)文撤銷收到回執(zhí)后，再運(yùn)用相應(yīng)的買賣進(jìn)展賬務(wù)處置；將本買賣輸入內(nèi)容與人行支付往來賬登記簿中原報(bào)文記錄進(jìn)展比對，要檢查關(guān)鍵信息和登記簿中原報(bào)文的形狀，懇求退回的支付往賬業(yè)務(wù)在支付往來賬登記簿中形狀能否為“發(fā)送勝利待清算或已清算；本買賣控制只能由原往賬記賬部門進(jìn)展操作；買賣處置過程中，檢查原委托日期、原買賣種類、原記賬柜員、原記賬流水號、原金額、原接納行行號、原支付買賣序號等關(guān)鍵信息能否與原報(bào)文相符，只需這些信息都相符，才可以繼續(xù)退匯的操作，否那么提示錯(cuò)誤信息退出；該買賣

32、為非賬務(wù)買賣，不涉及賬務(wù)的處置，只是相關(guān)信息的修正；買賣勝利后信息寫入支付系統(tǒng)往來賬登記簿中，該筆往賬報(bào)文撤銷退回標(biāo)志更改為“懇求退回，同時(shí)登記人行支付撤銷退回登記簿，撤銷登記簿中該筆信息報(bào)文形狀為“已登記類別為“退回懇求。隨著發(fā)送進(jìn)程發(fā)送，支付撤銷退回登記簿中該筆信息形狀變化為“發(fā)送勝利；等到收到人行退回應(yīng)對后，支付撤銷退回登記簿中該筆信息形狀改為“已處置，類別形狀為“退回應(yīng)對；本買賣進(jìn)展授權(quán)控制；該買賣只處置大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)，不處置電子聯(lián)行業(yè)務(wù)；非當(dāng)日的往賬業(yè)務(wù)也可進(jìn)展退回懇求處置；買賣勝利后，聯(lián)機(jī)打印相關(guān)憑證“懇求退匯通知書，其內(nèi)容為：發(fā)報(bào)行行號、接受行行號、支付買賣序號、付款、收款賬號和戶名、金額、附言、業(yè)務(wù)種類、憑證種類、憑證號碼等；應(yīng)對他行退回流程簡介業(yè)務(wù)流程圖業(yè)務(wù)處置描