【廣元基金】第一階段 法律法規(guī) 階段測試

1、【廣元基金】第一階段 法律法規(guī) 階段測試您的姓名： 填空題 *_您的部門： 單選題 *朝天廣元市分公司本部利州昭化蒼溪?jiǎng)﹂w青川旺蒼1.基金管理人經(jīng)營過程中，內(nèi)部控制涵蓋的環(huán)節(jié)不包括（）。 單選題A 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B 風(fēng)險(xiǎn)管理C 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D 風(fēng)險(xiǎn)消除(正確答案)答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、 評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解 風(fēng)險(xiǎn)。2.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述正確的是（）。 單選題A 基金半年度報(bào)告中應(yīng)披露管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額(正確答案)B 基金銷售機(jī)構(gòu)提取的客戶維護(hù)費(fèi)從基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支C 基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照

2、交易量提取一定的客戶維護(hù)費(fèi)D 對(duì)于不同的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金招募說明書載明和公告之外，采用不同的費(fèi)率答案解析：A項(xiàng)說法正確：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管 費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶 維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中 列 支。基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維 護(hù)費(fèi)外，不得就銷售

3、費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素，來確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力（）。.收入來源.債務(wù).投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn).投資狀況 單選題A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、 資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和 經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。4.證券投資基金法是（）。 單選題A 規(guī)范性文件B 國家法律(正確答案)C 部門規(guī)章D 自律性規(guī)則答案解析：證券投資基金法是國家法律。5.根據(jù)私募投資基金合同指引2號(hào)，公司型私募基金公司章程必備條款不包括（）。 單選題A 股

4、東權(quán)利及義務(wù)B 利潤分配及虧損承擔(dān)C 入股、退股及轉(zhuǎn)讓D 私募基金份額的登記(正確答案)答案解析：公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：基本情況；股東出資；股東的權(quán)利義務(wù)；入股、退股及轉(zhuǎn)讓；股東 （大）會(huì)；高級(jí)管理人員；投資事項(xiàng)；管理方式；托管事項(xiàng)；利潤分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費(fèi)用和支 出；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；信息披露制度；終止、解散及清算；章程的修訂; 一致性；份額信息備份；報(bào)送披露信 息等。6.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。 單選題A 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B 對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配(正確答案)C 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置答案解

5、析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法； 對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法； 對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序； 對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法； 對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法； 投資者適當(dāng)性管理的保障措施。7.根據(jù)證券投資基金銷售宣傳推介管理辦法規(guī)定，下列屬于基金銷售宣傳推介材料的是（）。.基金宣傳單.基金戶外廣告.公共網(wǎng)站了解基金廣告.基金推介信函 單選題A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：證券投資基金銷售管理辦

6、法規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以 普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類： （1）公開出版資料。 （2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳 資料。 （3）海報(bào)、戶外廣告。 （4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、 通信資料。 （5）通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、 銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。8.基金銷售準(zhǔn)入必要條件不包括（）。 單選題A 制定應(yīng)急處理措施B 制定完善的

7、公司自有資金投資制度(正確答案)C 制定完善的工作流程D 制定銷售人員執(zhí)業(yè)守則答案解析：申請(qǐng)注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行； 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定； 有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施； 有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管 理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行 了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)； 制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理 的有

8、關(guān)要求； 有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系; 制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì) 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其 他條件。9.2018年3月20日，某地方證券局對(duì)XX基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管管理措施。認(rèn)為該基金銷售公司的“XX號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。某地方證券局要求該基金銷售機(jī)構(gòu)嚴(yán)格對(duì)照證券投資基金銷售管理辦法等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進(jìn)一步提高對(duì)違規(guī)銷售行為的認(rèn)識(shí)。提升合規(guī)管理水平，切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落

9、實(shí)到位。 該公司整改后，擬在其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展以下基金促銷活動(dòng)。采取申購費(fèi)率打折的方式銷售基金提示貨幣市場基金保本且收益率浮動(dòng)要求投資者必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供預(yù)約申購服務(wù)（非定期定額投資業(yè)務(wù)）根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，該基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為？（） 單選題A 采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金(正確答案)B 以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C 以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送答案解析：誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平， 低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者

10、贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?；饛?業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。10.某券商是取得基金托管人資格的基金托管人，擬按照基金合同規(guī)定召開基金份額大會(huì)，做法正確的是（）。.提前20日公告會(huì)議召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng).提前30日公告會(huì)議召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng).召開會(huì)議后，依法向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行備案并予以公告.召開會(huì)議后，依法向中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案并予以公告 單選題A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事 程序和

11、表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)和基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售協(xié)議中約定可以分成的費(fèi)用，包括（）。.申購費(fèi).贖回費(fèi).銷售服務(wù)費(fèi).托管費(fèi) 單選題A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議或者其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、 銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收人，如實(shí)核算、記 賬，依法納稅。12.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作具有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（）。 單選題A 基金注冊登記機(jī)構(gòu)B 基金反洗錢檢測分析中心C 基金托管人(正確答案)D 基金銷

12、售機(jī)構(gòu)答案解析：對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作具有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是基金托管人13.在我國，（）不能擔(dān)任基金托管人。 單選題A 證券公司B 股份制商業(yè)銀行C 保險(xiǎn)公司(正確答案)D 國有制商業(yè)銀行答案解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同 中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。14.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。.基金宣傳推介材料的形式和用途說明.基金公司督察長出具的合規(guī)意見書.基金代銷機(jī)構(gòu)出具的基金評(píng)級(jí)報(bào)告.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函 單選題A 、(正確

13、答案)B 、C 、D 、答案解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意 見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印 件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn) 行復(fù)核并出具復(fù)核意見。15.國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于（）人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于（）人。 單選題A 30，20(正確答案)B 20，10C 30，10D 20，20答案解析：依據(jù)

14、證券投資基金銷售管理辦法第十條規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （1）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè) 務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格； （2）公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格； （3）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人； （4）城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。16.目前中國的貨幣市場基金申購贖回后最快（）到賬。 單選題A T+1B T+2C T+0(正確答案)D T+3答案解析：基金公司官網(wǎng)購買的貨幣

15、基金，該基金開通T+0實(shí)時(shí)贖回，最快當(dāng)日到賬。17.甲是A基金公司基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間在B基金管理公司兼職，把A基金公司的秘密透露給B基金公司使用，甲的做法違反了（）的基金職責(zé)道德要求規(guī)范。 單選題A 忠誠盡責(zé)和保守秘密(正確答案)B 專業(yè)審慎和客戶至上C 專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)D 實(shí)誠守信和專業(yè)審慎答案解析：基金經(jīng)理人只能為一家公司執(zhí)業(yè)，不得另行兼職，泄露公司商業(yè)秘密，甲違反了忠誠盡責(zé)和保守秘密。18.根據(jù)基金銷售理論和我國證券投資基金實(shí)際情況，屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）。 單選題A 實(shí)行后端收費(fèi)策略(正確答案)B 派發(fā)宣傳資料C 投放平面廣告D 新增銀行代銷機(jī)構(gòu)答案解析：A選項(xiàng)正確，實(shí)行后

16、端收費(fèi)意味著基金管理人可以根據(jù)投資者持有基金時(shí)間長短設(shè)置不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵(lì) 長期持有的行為，屬于基金銷售價(jià)格策略。 B,C選項(xiàng)為宣傳推介材料的不同載體，不正確。 D選項(xiàng)為基金銷售渠道的開拓，不正確。19.ETF基金上市后，基金參考凈值的計(jì)算與公告由誰負(fù)責(zé)（）。 單選題A 管理人B 份額登記機(jī)構(gòu)C 托管人D 證券交易所(正確答案)答案解析：基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申 購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申 購、贖回基金份額時(shí)參考。20.關(guān)于該投資管理有限公司擔(dān)任其

17、他某基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B 擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C 不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D 投資顧問型要求基金管理公司不得拒絕其投資建議(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：擔(dān)任產(chǎn)品投資顧問需滿足以下兩個(gè)條件：1.在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記和入會(huì)滿一年、無重大違法 違規(guī)記錄；2.具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人、無不良從業(yè)記 錄。（選項(xiàng)AB正確）第三方

18、機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方不得以其自有資金或募集資金投資于結(jié)構(gòu)化私募基金劣后級(jí)份 額。（選項(xiàng)C正確）21.以下基金贖回計(jì)算公式錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 贖回總金額=贖回份額贖回日基金份額凈值B 贖回手續(xù)費(fèi)=前端收費(fèi)金額+后端收費(fèi)金額(正確答案)C 贖回費(fèi)用=贖回總金額贖回費(fèi)率D 贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用答案解析：選項(xiàng)B公式錯(cuò)誤：前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式。贖回總額贖回份額贖 回日基金份額凈值；贖回費(fèi)贖回總金額贖回費(fèi)率；贖回金額贖回總額贖回費(fèi)用。22.關(guān)于地方證券監(jiān)管者的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題A 負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)異地公募基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的日常管理B 負(fù)責(zé)辦理

19、轄區(qū)內(nèi)的私募基金管理人的重大變更備案(正確答案)C 負(fù)責(zé)監(jiān)管本轄區(qū)內(nèi)公募基金管理公司的內(nèi)部控制基金信息完善工作D 負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人的重大變更備案。各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi) 的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金 信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。23.關(guān)于開放式基金認(rèn)購時(shí)開立帳戶的說法，正確的是（）。 單選題A 登記機(jī)構(gòu)為投資者開立基金帳戶(正確答案)B 基金托管人為投資者開立基金帳戶C 基金管理人為投

20、資者開立基金帳戶D 登記機(jī)構(gòu)為投資者開立證券帳戶答案解析：投資者進(jìn)行認(rèn)購時(shí)，如果沒有在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶?；鹳~ 戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶。24.法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 符合條件的臺(tái)灣居民，港澳居民可以開立基金賬戶B 符合條件的境外投資者（包括港澳臺(tái)）允許開立基金賬戶C 18歲以下公民不允許開立基金賬戶(正確答案)D 符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開立基金賬戶答案解析：選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住 在境內(nèi)

21、或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。境外 投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。我國相關(guān)法 律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為1870周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不 滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。25.關(guān)于QDII基金的可投資對(duì)象的禁止性行為，以下表述正確的是（）。 單選題A QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換B QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的投資產(chǎn)品(正確答案)C QDII基金可投資于境外市場不動(dòng)產(chǎn)以及房產(chǎn)抵押按揭D QDII

22、基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬答案解析：選項(xiàng)B符合題意：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具： (1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工 具。 (2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際 金融組織發(fā)行的證券。 (3)與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托 憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。 (4)在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。 (5)與固定收益、股權(quán)、

23、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。 (6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。 (9)中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。 除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為： （1）購買不動(dòng)產(chǎn)。 （2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。 （3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。 （4）購買實(shí)物商品。 （5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合 計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%. （6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。 （7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。 （8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。 （9）中國證監(jiān)會(huì)禁止

24、的其他行為。26.我國基金信息披露制度體系由（）組成。.國家法規(guī).部門規(guī)章.規(guī)范性文件.自律規(guī)則 單選題A 、(正確答案)B 、C 、D 、答案解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律（正確）、部門規(guī)章（正確）、規(guī)范性文件（正確）與 自律規(guī)則（正確）四個(gè)層次。27.關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法，以下說法正確的是（）。.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐.虛心向行業(yè)榜樣學(xué)習(xí).樹立正確的基金職業(yè)道德觀念.深刻領(lǐng)悟基金職業(yè)道德規(guī)范 單選題A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法有：積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐、虛心向行業(yè)榜樣學(xué)習(xí) 、樹立 正確的基

25、金職業(yè)道德觀念 、深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范等方法。28.開放式基金合同生效后，每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人需披露更新的招股說明書。 單選題A 3B 1C 6(正確答案)D 12答案解析：選項(xiàng)C正確：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上， 更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就 更新內(nèi)容提供書面說明。29.對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（ ）。 單選題A 董事會(huì)(正確答案)B 總經(jīng)理C 董事長D 獨(dú)立董事答案解析：選項(xiàng)A正確：董

26、事會(huì)對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。30.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。 單選題A 集合理財(cái)、專業(yè)管理B 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D 共同托管、保障安全(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D符合題意：證券投資基金的特點(diǎn)為：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3） 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。31.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B 契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C 公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的(正確答案)D 公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地

27、位答案解析：選項(xiàng)C符合題意：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立的。 證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金與公司型基金主要有 以下區(qū)別： （1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。 （2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會(huì)發(fā)表意 見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。 （3）基金營運(yùn)依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金；公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。公 司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，但契約型基金在設(shè)立上

28、更為簡單易行。兩者 之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無優(yōu)劣之分。32.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)中，不屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。 單選題A 決策失誤B 執(zhí)行不力C 操作風(fēng)險(xiǎn)D 法律法規(guī)(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D符合題意： 風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要 來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等（選項(xiàng)ABC包括）。33.證券投資基金實(shí)行利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，這里的“利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”是指（）。 單選題A 投資者和管理人共同承擔(dān)B 所參與主體共同承擔(dān)C 托管人承擔(dān)D 如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)由基金投資者共同承擔(dān)(正確答案)答案

29、解析：選項(xiàng)D正確：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者，同時(shí)也是基金風(fēng) 險(xiǎn)的承擔(dān)者。所以如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)由基金投資者共同承擔(dān)。34.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)基金管理人不應(yīng)做的行為是（）。 單選題A 接受全額贖回B 立即停止贖回(正確答案)C 連續(xù)兩個(gè)交易日發(fā)生巨額贖回，延遲贖回D 延遲贖回部分金額答案解析：選項(xiàng)B正確：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定接受全額贖回或部分延期 贖回。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受 的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常

30、支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指 定的信息披露媒體公告。35.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。 單選題A 審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查B 對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C 根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品(正確答案)D 對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案解析：選項(xiàng)C正確：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn) 品，注重銷售的適用性。36.我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起（）個(gè)月內(nèi)。 單選題A 3(正確答案)B 6C 9D 1答案解析：選項(xiàng)A正確：基金的募集期限自基金份額發(fā)售

31、之日起計(jì)算，募集期限一般不超過3個(gè)月。37.基金同業(yè)協(xié)會(huì)的作用（）。.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰.提高從業(yè)人員素質(zhì).促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展.促進(jìn)同業(yè)交流 單選題A 、B 、C 、 (正確答案)D 、答案解析：選項(xiàng)C正確?；鹱月山M織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。同業(yè)協(xié) 會(huì)在促進(jìn)同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。38.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所代銷的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)（）。.基金托管人.基金過往業(yè)績.凈值波動(dòng)率.投資范圍 單選題A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：選項(xiàng)B正確：項(xiàng)基金托管人不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)

32、于所代銷的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)；基金產(chǎn)品 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是 基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī) 行為發(fā)生。39.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的說法，正確的是（ ）。.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì).理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu).基金托管人可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì).在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議 單選題A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：選項(xiàng)B正確。 III，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加

33、入基金業(yè)協(xié)會(huì)。管理人和托管人 是“應(yīng)當(dāng)”表示沒有特殊情況就必須加入，服務(wù)機(jī)構(gòu)才是“可以 ”。正確。40.基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“可測原則”是指（）。 單選題A 量化細(xì)分市場指標(biāo)(正確答案)B 測算基金投資的收益C 量化基金銷售考核指標(biāo)D 測算基金投資風(fēng)險(xiǎn)答案解析：選項(xiàng)A正確： 可測原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶 數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。41.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料應(yīng)報(bào)（）備案。 單選題A 中國證監(jiān)會(huì)B 主要經(jīng)營所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C 工商注冊登記所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)D 中國基金業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：選項(xiàng)C正確

34、：基金管理人的基金宣傳推介材料報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，其他基金銷 售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。42.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場監(jiān)督的主要措施不包括（）。 單選題A 刑事處罰(正確答案)B 限制交易C 調(diào)查取證D 行政處罰答案解析：選項(xiàng)A符合題意：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢 查 、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。43.下列屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn).銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn).信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn).反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 單選題A 、B 、C 、D 、(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D正確： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括：投資

35、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。44.下列關(guān)于基金交易費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用B 交易費(fèi)用中的印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)由托管人按有關(guān)規(guī)定收取(正確答案)C 參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間市場清算所股份有限公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)D 交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。交易傭金由證券公司按 成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

36、等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收 取。 參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間市場清算所股份有限公司支付銀行 間賬戶服務(wù)費(fèi)。45.基金管理公司需要每年結(jié)束后（）內(nèi)披露基金年度報(bào)告。 單選題A 90個(gè)工作日B 60個(gè)工作日C 90日(正確答案)D 60日答案解析：選項(xiàng)C正確：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。 在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。46.（ ）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ) 單選題A 基金資產(chǎn)凈值B 基金份額凈值(正確答案)C 基金資產(chǎn)D

37、 基金申購、贖回價(jià)格答案解析：選項(xiàng)B正確：基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基 礎(chǔ)指標(biāo)之一。47.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循的原則包括（ ） 單選題A 合法性B 合理性C 健全性(正確答案)D 公正性答案解析：選項(xiàng)C正確：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。48.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 單選題A 2B 3(正確答案)C 6D 7答案解析：選項(xiàng)B正確：由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金

38、投資人的利 益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申 購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。49.以下金融市場的參與者中，是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，也是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道的是（ ）。 單選題A 個(gè)人和企業(yè)居民B 政府C 金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D 中央銀行答案解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。50.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)該遵循的原則是（）。 單選題A 規(guī)范性原則B 易解性原則C 準(zhǔn)確性原則(正確答案)D 易得性原則答案解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和

39、公平性原則；在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。51.根據(jù)披露時(shí)間不同，貨幣市場基金的收益公告分為（ ）。.封閉期的收益公告.開放日的收益公告.節(jié)假日的收益公告.每個(gè)月最后一個(gè)交易日的收益公告 單選題A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日 的收益公告。52.基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)不包括（ ）。 單選題A 份額登記B 發(fā)放紅利C 基金估值(正確答案)D 確認(rèn)基金交易答案解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)： (1)建立并管理投資者基金份額賬戶； (2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)

40、基金交易； (3)發(fā)放紅利； (4)建立并保管基金投資者名冊； (5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。53.根據(jù)私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法，可直接視為合格投資者的是（）。 單選題A 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金(正確答案)B 私募基金托管人及其從業(yè)人員C 工商注冊的合伙企業(yè)D 在銀監(jiān)會(huì)備案的信托機(jī)構(gòu)答案解析：下列投資者視為合格投資者： 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金； 依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃； 投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員； 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。54.根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下正確的說法是（ ）。.維護(hù)社會(huì)公共

41、利益.優(yōu)先保證持有人利益.確?；鸸芾砣死?自覺遵守法律法規(guī) 單選題A I、II、IIIB I、II、IV(正確答案)C I、III、IVD I、II、III、IV答案解析：本題答案為B，因?yàn)榛饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)該優(yōu)先保證持有人的利益，而不是確?；鸸芾砣说睦?益，然后就是維護(hù)社會(huì)公共利益；自覺遵守法律法規(guī)。55.關(guān)于開放式基金合同生效需滿足的條件，正確的是 （ ）。 單選題A 募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B 募集份額總額不少于4億份，基金募集金額不少于3億元人民幣C 募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣(正確答案)D 募集份額總額不少于

42、5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣答案解析：開放式基金的基金合同生效的條件：（1）募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣； （2）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。56.以下關(guān)于證券投資基金業(yè)的作用和地位說法錯(cuò)誤的是（ ）。 單選題A 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B 有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展C 完善金融體系和社會(huì)保障體系D 為中小投資者帶來直接收益(正確答案)答案解析：本題答案為D，證券投資基金業(yè)的作用是不能為中小投資者帶來直接收益的。證券投資基金業(yè)的作用和地位 包括：（1）為中小投資者擴(kuò)寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；（3）有利于證券市場

43、的穩(wěn) 定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系57.證券投資基金在金融體系中的地位和作用不包括（ ）。 單選題A 為中小投資者拓寬投資渠道B 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長C 有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D 增加投資者收入(正確答案)答案解析：證券投資基金在金融體系中的地位和作用包括：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促 進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。58.根據(jù)交易工具的期限對(duì)金融市場進(jìn)行分類，可以分為（）。 單選題A 股票市場和債券市場B 證券市場和保險(xiǎn)市場C 貨幣市場和資本市場(正確答案)D 證券市場和銀行信貸市場答案解析：按照交易工具的期限，金融

44、市場分為貨幣市場和資本市場；按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生 工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。59.投資者教育基本原則（）。 單選題A 不可替代市場參與者監(jiān)管(正確答案)B 投資咨詢等同于投資者教育C 投資者教育有固定模式D 存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃答案解析：投資者教育的基本原則：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場參與 者監(jiān)管工作的替代。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù) 環(huán)節(jié)。投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資 者的成熟度和

45、可供使用的資源。鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛 適用的投資者教育計(jì)劃。投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。60.下列關(guān)于投資者的基金交收流程，說法真確的是（）。 單選題A 投資者的資金賬戶銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶基金的銀行存款賬戶(正確答案)B 投資者的資金賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶基金的銀行存款賬戶C 投資者的資金賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶基金的銀行存款賬戶銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶D 投資者的資金賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶基金的銀行存款賬

46、戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶答案解析：選項(xiàng)A正確；資金的交收流程為：投資者的資金賬戶銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)資金清算賬戶銷售機(jī)構(gòu)資金清算賬戶登記機(jī)構(gòu)資金清算賬戶基金的銀行存款賬戶61.巨額贖回的含義是：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（ ）。 單選題A 15%B 5%C 20%D 10%(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D正確：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。62.基金進(jìn)行宣傳推介時(shí)所用語句要清晰準(zhǔn)確，以下屬于不準(zhǔn)使用的是( ) 單選題A 基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎B 股票投資基金不適合風(fēng)險(xiǎn)承受力低的投資者C 歷史收益不代表未來收益D 業(yè)績名列前茅(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料

47、必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：虛假記載、誤 導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理 人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金， 違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片 面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。63.某基金公司吳某以低價(jià)拿到債券，然后再加上0.5個(gè)基點(diǎn)轉(zhuǎn)賣給基金管理公司的基金，個(gè)人賺取中間差價(jià)，此交易涉及（）。 單選題A 價(jià)格操縱B 頻繁交易C 利

48、益輸送(正確答案)D 內(nèi)幕交易答案解析：基金管理機(jī)構(gòu)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、 交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有 股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人 員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間 進(jìn)行利益輸送。本題交易涉及了利益輸送。價(jià)格操縱是指以獲取不當(dāng)利益或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，利用其資金、 信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)操縱市場；指在短時(shí)間內(nèi)（如一周以內(nèi)）至少交易同一只基金一次

49、以上的投資方 式；內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員和以不正當(dāng)手段獲取內(nèi)幕信息的其它人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，泄露內(nèi)幕信 息。64.基金托管人召開持有人大會(huì)，應(yīng)把大會(huì)決定事項(xiàng)報(bào)（ ）批準(zhǔn)或備案。 單選題A 基金業(yè)協(xié)會(huì)B 證監(jiān)會(huì)(正確答案)C 銀監(jiān)會(huì)D 證券交易所答案解析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序 和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。65.關(guān)于內(nèi)部控制的健全性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 內(nèi)部控制必須涵蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相應(yīng)配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管

50、相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的 扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象B 運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益(正確答案)C 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員D 內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)答案解析：B項(xiàng)屬于成本效益原則的內(nèi)容。 健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān) 督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié) 調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須 做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)

51、營管理活動(dòng)連續(xù)、有效地進(jìn)行。因此，協(xié)調(diào)配合工作對(duì)人員素質(zhì)的要 求是很高的，內(nèi)部控制是由人建立的，也要由人來行使，如果基金管理人行使控制監(jiān)督職能的人員在思想道 德上、心理素質(zhì)上、技能上和行為方式上未能達(dá)到實(shí)施內(nèi)部控制的基本要求，對(duì)內(nèi)部控制的程序和要求含混 不清，連最基本的崗位責(zé)任也不能執(zhí)行到位，那么，健全性原則就成了空談。66.基金管理人的銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)從（）提取 單選題A 申購費(fèi)B 贖回費(fèi)C 認(rèn)購費(fèi)D 基金的財(cái)產(chǎn)(正確答案)答案解析：基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。67.證券投資基金的贖回費(fèi)說法正確的是（）。 單選題A 場外基金和場內(nèi)基金均能

52、根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率B 場外基金不能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率，場內(nèi)基金能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率C 場外基金能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率，場內(nèi)基金不能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率(正確答案)D 場外基金和場內(nèi)基金均不能根據(jù)時(shí)間段設(shè)置贖回費(fèi)率答案解析：場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分 段設(shè)置贖回費(fèi)率。68.某投資者贖回其持有的開放式基金，基金份額為10000份，期限為0.5年，基金贖回費(fèi)率為0.5%，基金單位凈值為1.035，贖回金額為（）。 單選題A 10350B 10300C 10000D 10298.25(正確答案)答案解析：贖回總額=贖回

53、數(shù)量贖回日基金份額凈值=10000*1.035=10350 贖回費(fèi)用=贖回總額贖回費(fèi)率=10350*0.5%=51.75 贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=10350-51.75=10298.2569.基金管理公司子公司A發(fā)行了某單一客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，并聘請(qǐng)了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔(dān)任該計(jì)劃的投資顧問，在該計(jì)劃的日常投資運(yùn)作中，A公司為維護(hù)與B私募的投顧關(guān)系，通常會(huì)優(yōu)先處理該計(jì)劃的交易指令，B私募為提高該計(jì)劃的投資業(yè)績也會(huì)時(shí)常以優(yōu)于市價(jià)的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易，因該計(jì)劃表現(xiàn)優(yōu)異，A公司在對(duì)外宣傳材料中將該計(jì)劃投資業(yè)績與其主動(dòng)管理的其他專戶合并計(jì)算用以展示其的投研實(shí)力。根據(jù)以上材料，回答

54、以下題目。上述公司的行為帶來的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn).信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn).銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn).反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 單選題A 、B 、C 、(正確答案)D 、答案解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)（ 包括）； 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成 了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)（包括）； 銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人的銷售環(huán)節(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法 規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)（包括）；

55、 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶 進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。（不包括）70.以下關(guān)于證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的是（）。 單選題A 個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于300萬元人民幣B 公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C 合格投資者累計(jì)不得超過200人(正確答案)D 合格投資者僅指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì) 劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人： （1）個(gè)人或

56、者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣； （2）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過200人。71.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）。 單選題A 200人(正確答案)B 50人C 150人D 100人答案解析：選項(xiàng)A正確：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。72.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn).基金管理人、基金托

57、管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn).基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷 單選題A 、B 、(正確答案)C 、D 、答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)我國證券投資基金法的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在： （1）基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任， 但基金合同依照本法另有約定的，從其約定； （2）基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入 其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破

58、產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基 金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)； （3）基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái) 產(chǎn)； （4）基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù) 不得相互抵銷。73.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A 公司型基金具有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，而信托財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性(正確答案)B 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解 散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C 無論

59、是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性D 基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案解析：選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤：因?yàn)楣拘突鹪诜缮暇哂歇?dú)立法人地位，其財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性；契約型基金采用的是信 托法律原理，信托財(cái)產(chǎn)也具有獨(dú)立性。74.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。 單選題A 期限不同(正確答案)B 法律形式不同C 投資對(duì)象不同D 募集方式不同答案解析：封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：期限不同；份額限制不同；交易場所不同；價(jià)格形成方式不同； 激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。75.在基金整個(gè)運(yùn)作過程中,起核

60、心作用的是( )。 單選題A 基金管理人(正確答案)B 基金托管人C 基金份額持有人D 監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。76.下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是( )。 單選題A 股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,基金反映的則是一種信托關(guān)系B 股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)(正確答案)C 股票是直接投資工具,基金是間接投資工具D 股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)答案解析：選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系， 基金反映的則是一種信托關(guān)系；2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投