財務(wù)公司資金賬戶管理模式

1、百年知相融相百年知相融相百年知相融相財務(wù)公的歸集和百年知相融相財務(wù)公的歸集和下財務(wù)公司自身的收款和付成的收款和付百年知相融相百年知相融相百年知相融相歸集是指公司按照成約定的歸集方式和略，將成百年知相融相歸集是指公司按照成約定的歸集方式和略，將成賬上收到公歸集賬戶，以達(dá)對實行集中管理的目標(biāo)。上操作執(zhí)行后，成在公司開立一般結(jié)算戶也將隨之增加同等額度財務(wù)公司的系統(tǒng)目前支持兩種歸集方系統(tǒng)發(fā)起歸集模式端自動歸集模百年知相融相管理系統(tǒng)發(fā)起歸財務(wù)公司管理系統(tǒng)內(nèi)配置歸集策略，設(shè)置的百年知相融相管理系統(tǒng)發(fā)起歸財務(wù)公司管理系統(tǒng)內(nèi)配置歸集策略，設(shè)置的策略主要容有：歸集時間，歸集的母子帳戶關(guān)系，余額留存方式等。在歸集

2、的時間點到達(dá)時，系統(tǒng)發(fā)起所有子賬戶余額詢，按照歸集策發(fā)送的上收指令接受到上收指在開立的實體帳戶中歸集。開立的頭寸帳戶中，完歸集交易處理成功后，財務(wù)公管理系統(tǒng)再易明細(xì)查詢，以此確認(rèn)交易成功并聯(lián)動增加成司賬戶存款余額百年知相融相百年知相融相百年知相融相管理系統(tǒng)發(fā)起歸集的優(yōu)成管理系統(tǒng)發(fā)百年知相融相管理系統(tǒng)發(fā)起歸集的優(yōu)成管理系統(tǒng)發(fā)起，確認(rèn)入賬成功后，即可更賬戶余額，不影響成的缺使。每次歸集需查詢所有成在的賬戶是否合歸集條件，對于成賬戶較多的企業(yè)查詢一所需時間較長 ，可能會影響的及時歸集入賬成可能利用兩次歸集之間的空白時間，將脫離財務(wù)公司管控的百年知相融相端自動歸集。成按照成與其約定的歸集策略（金額時間

3、等），將成劃入財務(wù)公司賬戶完百年知相融相端自動歸集。成按照成與其約定的歸集策略（金額時間等），將成劃入財務(wù)公司賬戶完歸集。成與財務(wù)公司賬戶余額的增減來完成管理系統(tǒng)根據(jù)對財務(wù)公歸集賬戶的查詢結(jié)果，篩主動歸集交易，根據(jù)交易的對方帳號信息，按照成賬戶與系統(tǒng)賬戶的對應(yīng)關(guān)系在自動增加成員在財務(wù)公司歸端自動歸集模式，端財務(wù)公母子賬戶之間的上下級賬戶關(guān)系，并設(shè)置子賬戶與系統(tǒng)內(nèi)百年知相融相百年知相融相百年知相融相端主動歸集的優(yōu)發(fā)起，金即刻進入財務(wù)公司百年知相融相端主動歸集的優(yōu)發(fā)起，金即刻進入財務(wù)公司入賬及時，可以從根本上杜絕成管控的現(xiàn) 發(fā)起歸集，可減管理系統(tǒng)及各銀企接口端主動歸集的缺管理系統(tǒng)為成賬戶入賬時間晚

4、入賬時間，能會影響成用款百年知相融相下?lián)芨鶕?jù)發(fā)起人的不同分為回?fù)芘c下回?fù)苁侵腹疽罁?jù)成提交的回?fù)苌暾?，?jīng)審核百年知相融相下?lián)芨鶕?jù)發(fā)起人的不同分為回?fù)芘c下回?fù)苁侵腹疽罁?jù)成提交的回?fù)苌暾?，?jīng)審核后從公司商賬戶回?fù)艿匠缮藤~戶上。撥操作執(zhí)行后，成在公司開立一般結(jié)算賬也將隨之減少同等額度。下?lián)苁侵肛攧?wù)公司根據(jù)自頭寸情況，以及成的實際需要，由財務(wù)公司發(fā)起主動從公司商賬商賬戶上。下?lián)懿僮鲌?zhí)行后，成一般結(jié)算賬也將隨之減少同等額度百年知相融相回百年知相融相回?fù)芰靼倌曛嗳谙嘞聯(lián)芰靼倌曛嗳谙嘞聯(lián)芰靼倌曛嗳谙唷①~百年知相融相、賬戶管理模百年知相融相實賬戶模式（一）收支一體戶模賬成賬百年知相融相實賬戶模式（一）

5、收支一體戶模賬成賬總司公賬戶集團外部單位付商歸下BC增司余財務(wù)ABC減余百年知相融相收支一體戶模式（續(xù)收款流外給成付款，增加成賬戶賬戶財務(wù)公司總賬戶之間百年知相融相收支一體戶模式（續(xù)收款流外給成付款，增加成賬戶賬戶財務(wù)公司總賬戶之間的控制力度，例如可以采用限定取決公司對成上收或?qū)崟r上完上收后，財務(wù)公司根據(jù)獲取的上收成功指令，增加成付款流的賬戶金額在成賬戶留存余額內(nèi)，成過留存余額或大額支付時，成過，減少賬戶金額，通過銀企接口發(fā)送指令，行在得到指令后，由財務(wù)公司總賬戶上下到成的賬戶上，由成劃自行對外支付的劃撥直接封閉在系統(tǒng)，分成賬戶金額賬戶上的金額的變動并不影響外百年知相融相業(yè)務(wù)特戶，并對應(yīng)在財務(wù)

6、百年知相融相業(yè)務(wù)特戶，并對應(yīng)在財務(wù)公司開立的一的收支都體現(xiàn)在一賬賬戶。對成的支賬進行實時或定時的歸集；對于成的每付，可以結(jié)進直接支付，而對于一定金額以上尤其進行交。百年知相融相實賬戶百年知相融相實賬戶模式（二）收支兩條線模百年知相融相 收支兩條線模式（續(xù)收款流成收入戶對外收款可通過實時歸集或定時歸集上收財務(wù)司總賬戶，并增百年知相融相 收支兩條線模式（續(xù)收款流成收入戶對外收款可通過實時歸集或定時歸集上收財務(wù)司總賬戶，并增加成付款流在財務(wù)公賬戶余額對外付款時，成提交請求，財務(wù)公司審核通過后向商發(fā)付款指令，將財務(wù)公司總賬戶上下?lián)艿匠芍С鰬羯嫌沙芍С鰬敉瓿蓪ν庵Ц稑I(yè)務(wù)。一般來說，財務(wù)公司根據(jù)員的支付需

7、求，可定期下?lián)芤还P固定到成的支劃日常零星支出，對于大額支付需要財務(wù)公劃撥直接封閉在系統(tǒng)，分成賬戶金額賬戶上的額的變動并不影響外百年知相融相業(yè)務(wù)特收支兩條線賬戶模式是之前比較流行管理百年知相融相業(yè)務(wù)特收支兩條線賬戶模式是之前比較流行管理模式，一般適用于需清晰區(qū)分收入與支出路徑的管理模式，相對而言，成收入賬戶上收，可以員歸集策略，包括定時、限額、日終上收等策略；支出賬戶下?lián)?，并非每支付進行控制，可靈實賬戶模式（三）聯(lián)動賬戶模百年知相融相商實賬戶模式（三）聯(lián)動賬戶模百年知相融相商財務(wù)公司總賬賬賬財務(wù)公賬賬百年知相融相聯(lián)動賬戶模式（續(xù)收款流外向成付款收到后增加成二級聯(lián)動賬戶上的金額，其金額實時上存至總

8、賬戶，百年知相融相聯(lián)動賬戶模式（續(xù)收款流外向成付款收到后增加成二級聯(lián)動賬戶上的金額，其金額實時上存至總賬戶，相的增加總賬戶金額；同財務(wù)公司通過銀企接口獲總賬戶余額增加信息后，增加成付款流賬戶賬戶余成在上存的可用余額范圍內(nèi)自行對外支付，系支持從總賬戶實時下實現(xiàn)成對外支付財務(wù)公司通過銀企接口獲取成二級聯(lián)動賬戶對外付成功信息后，減少成業(yè)務(wù)特在財務(wù)公賬戶余額。對于這種模式，成查詢到賬戶余額是一個可用已經(jīng)上收到總賬額，并非實際的負(fù)債，雖然實上，但在成看來好像并沒有收集上去，這樣成員位比較容易接受，另外對于成對外支付的透支制，不僅要校驗二級聯(lián)動賬戶的余額，還要受總賬戶的額控制結(jié)算模式（也有稱賬結(jié)算或總分賬

9、結(jié)算模式（也有稱賬結(jié)算或總分賬戶百年知相融相賬成賬總司公戶集團外部單位百年知相融相虛賬結(jié)算模式（續(xù)收款流外部成給在成付款，它需要在支付指令填寫財務(wù)公司開立賬號和戶名成在賬接收到該筆業(yè)務(wù)，根據(jù)原號標(biāo)識百年知相融相虛賬結(jié)算模式（續(xù)收款流外部成給在成付款，它需要在支付指令填寫財務(wù)公司開立賬號和戶名成在賬接收到該筆業(yè)務(wù)，根據(jù)原號標(biāo)識，直接增加財務(wù)公的總賬戶上的金額，然后通銀企接口發(fā)送指令財務(wù)公司或財務(wù)公司調(diào)交明細(xì)接口，付款流財務(wù)公司得到指令或交易明細(xì)后，提取成賬號信息，增加相應(yīng)成員成向外付款，在通財務(wù)公司系統(tǒng)提交的賬戶和戶名，審款申請上填寫自身通過后，減少成在財務(wù)公司開立的賬戶金額，后發(fā)送指令。根據(jù)指令信息，直接以付款人的名和賬號對外支付，但其對外支減劃是直接從總賬戶上的劃撥直接封閉在系統(tǒng)，分成內(nèi)部賬戶上的金額。百年知相融相業(yè)務(wù)特通結(jié)算模式，成財務(wù)公司在商業(yè)百年知相融相業(yè)務(wù)特通結(jié)算模式，成財務(wù)公司在商業(yè)度，減賬戶上，加強的歸集劃撥費用。另外，由于商可以識別成在財務(wù)公司賬戶，勢必減在商的賬戶數(shù)量方的賬戶管理劣比相融相較多，有的模式還需向人行備案劣比相融相較多，有的模式還需向人行備案優(yōu)劣使用客可以實現(xiàn)多種歸集策略（額度、率成擁有自己帳號，具進行對外結(jié)算，減少了結(jié)算糾紛財