2022年銀行對集團系列公司調(diào)研情況匯報范本

1、第5頁共5頁2022年銀行對集團系列公司調(diào)研情況匯報范本調(diào)研時間：_年_月_日下午調(diào)研行：海珠支行調(diào)研成員：甲、乙、丙、丁主要內(nèi)容：_年_月_日，省分行審批人到海珠支行對貸款單位_(集團)系列公司進行實地調(diào)研，透過對_(集團)系列公司在實際經(jīng)營、管理情況進行了解，反映物流商貿(mào)行業(yè)存在風(fēng)險問題，提出審批人對該行業(yè)的管理意見。一、_集團系列公司的背景材料和審批決策情況_集團系列公司包括。_家全資公司(含集團)，集團下屬_家子公司。目前_(集團)系列公司中使用我行貸款額度，只有_地市海珠區(qū)_貿(mào)易公司及_地市a電器有限公司，而這兩間公司是_(集團)系列公司中主要部分，也是_(集團)系列公司中實力最強的

2、公司，而_(集團)系列公司前期資本積累基本通過兩間公司完成。_地_(集團)有限公司成立于_年_月，注冊資本_萬元，股東包括：馮耀良，出資比例90；馮雪華，出資比例5；莫俊剛，出資比例3；黃穎橋，出資比例2，公司法人代表馮耀良。_(集團)公司成立目的是逐步將馮耀良先生直接投資或控股一系列企業(yè)進行統(tǒng)一管理和運籌。但目前_集團公司暫時還未能完全發(fā)揮作用，公司并沒有編制合并報表。目前_(集團)有限公司并沒有貸款，只為下屬子公司_地市海珠區(qū)_貿(mào)易公司及_地市a電器有限公司貸款作擔(dān)保。_地市海珠區(qū)_貿(mào)易公司是我行aa級信用企業(yè)，成立于_年代，前身為_貿(mào)易商行，后于_年變更為現(xiàn)名，屬集體所有制企業(yè)，主營業(yè)務(wù)

3、為批發(fā)、零售各種飲料、食品、日用品等。目前，該公司注冊資本_萬元，實收資本_萬元，資產(chǎn)總額_萬元，員工_多人，_臺大、中型運輸車輛，擁有華南地區(qū)規(guī)模最大的物流中心。_年_月該公司被_地市政府評為優(yōu)秀民營企業(yè)，同年_月被我分行評為“雙50”工程的重點客戶。當(dāng)前，公司經(jīng)營已達一定規(guī)模，綜合競爭力較強，主導(dǎo)銷售產(chǎn)品中眾多品牌獲得區(qū)域內(nèi)一級代理權(quán)，市場前景較好。_地市a電器有限公司是我行aa級信用企業(yè)，公司成立于_年_月_日，是一家集空調(diào)、冰箱、洗衣機及小家電為主的商業(yè)批零公司，現(xiàn)擁有資產(chǎn)_萬元，員工_人，屬下分公司分布市內(nèi)各區(qū)和深圳特區(qū)、東莞、佛山、肇慶等地區(qū)，在同行業(yè)中有良好的聲譽。隨著企業(yè)經(jīng)營規(guī)

4、模的不斷擴大，客戶的市場競爭力也不斷增強。_年_月_日經(jīng)省行審批通過給予_(集團)系列公司一般額度授信_萬元，期限兩年，其中流動資金貸款_萬元，銀行承兌匯票_萬元。具體額度分配為：_地市海珠區(qū)_貿(mào)易公司一般額度授信_萬元(其中流動資金貸款_萬元，銀行承兌匯票_萬元)；_地市a電器有限公司一般額度授信_萬元(其中流動資金貸款_萬元，銀行承兌匯票_萬元)，同意的條件為：1、落實合法有效的第三保證手續(xù)；2、開立銀行承兌匯票按照總行有關(guān)規(guī)定交存保證金；3、追加大股東馮耀良個人合法、有效的連帶責(zé)任擔(dān)保。同時，會議要求我支行關(guān)注企業(yè)未來有無固定資產(chǎn)投資、企業(yè)的結(jié)算方式及經(jīng)營方式的變化。二、應(yīng)收帳款及存貨占

5、用大是商貿(mào)業(yè)的共性，也是銀行面對的風(fēng)險。商貿(mào)批發(fā)業(yè)應(yīng)收帳款回收不僅是企業(yè)自身同時也是銀行所面對的風(fēng)險。商貿(mào)批發(fā)對相當(dāng)一部分大型超市、商場和分銷商，都不同程度給予一定的賒銷額，一旦大型超市、商場和分銷商經(jīng)營出現(xiàn)問題，商貿(mào)批發(fā)公司將面臨貨款不能回收、壞帳等情況，必然影響銀行貸款回收，審批人對這些問題早已引起高度重視。通過對_集團調(diào)研了解，該公司管理人員到財務(wù)人員、檢察部層層對應(yīng)收帳款把關(guān)，并制定嚴謹?shù)囊?guī)章制度，根據(jù)客戶的信譽、償還能力設(shè)定三級的資信等級，對每級制定不同賒貨限額、結(jié)算期限等。同時讓業(yè)務(wù)人員、送貨人員與對應(yīng)的客戶掛鉤，要求業(yè)務(wù)人員對客戶進行高密度拜訪，在每次送貨或業(yè)務(wù)走訪時均負責(zé)考察客

6、戶的經(jīng)營情況，貨物銷售情況，有無異常等，如發(fā)現(xiàn)客經(jīng)營情況發(fā)生變化，即刻提前催收或上門收回貨款，縮短賒銷期，同時對有關(guān)業(yè)務(wù)人員及送貨人員進行處罰。這種措施在實際操作中非常有效，從而有效避免了壞帳損失，保證資金良性周轉(zhuǎn)。該公司在存貨管理方面都有一套完善的管理體制，并擁有較具規(guī)模物流中心，同時擁有一支龐大的運輸車隊和專業(yè)裝卸配送人員。2022年銀行對集團系列公司調(diào)研情況匯報范本（二）工作述職報告各位領(lǐng)導(dǎo)、同事大家好。我是小微二部負責(zé)人，下面由我來做_年述職報告。第一，貸款投放方面1、_年，小微拓展二部共計新增投放個人經(jīng)營類貸款51筆，金額合計_萬元，2、目前開門紅儲備業(yè)務(wù)7筆，金額_萬元，已經(jīng)實現(xiàn)投

7、放4筆，金額_萬元。3、_年工作重點：-做好新員工培訓(xùn)工作，提高業(yè)務(wù)水平-要求每名員工“走出去”，脫離舒適區(qū)，到市場上找業(yè)務(wù)-嚴格執(zhí)行考核制度，激勵并管理團隊盡快完成總分行下達的各項任務(wù)指標(biāo)。第二，資產(chǎn)質(zhì)量控制方面1、新增業(yè)務(wù)無逾期，目前我部共存在資產(chǎn)業(yè)務(wù)944筆，金額_萬元，其中正常業(yè)務(wù)537筆，金額_萬元，問題貸款25筆，金額_萬元，不良貸款382筆，金額_萬元。2、_年清收情況，_年_月至今，成功清收原微金問題及不良貸款48筆，清收金額_萬元；成功清收潛在風(fēng)險海域通業(yè)務(wù)8筆，金額合計_萬元。3、_年工作重點：首先，計劃最遲于_年1季度末將存量382筆微金不良貸款移交至清收部門，使業(yè)務(wù)人員

8、從案頭工作中解放出來，轉(zhuǎn)化成新增投放生產(chǎn)力。同時，加大對存量問題貸款和臨時性逾期貸款的清收力度，嚴禁資產(chǎn)質(zhì)量向下遷徙。第三，集群開發(fā)方面_年下半年，我部共開發(fā)_個客群，分別為垃圾處理客群、養(yǎng)老行業(yè)客群和城市綠化客群，其中垃圾處理客群已獲批，養(yǎng)老行業(yè)客群已經(jīng)上報待審批，城市綠化客群正在準(zhǔn)備上報。_年我部將繼續(xù)加大對目標(biāo)客群和現(xiàn)有客群的走訪開發(fā)力度，切實實現(xiàn)批量獲客，實現(xiàn)客群的綜合開發(fā)。第四，聯(lián)動指標(biāo)完成情況_年我部共完成代發(fā)工資_戶、信用卡_張、有貸戶_戶、無貸戶_戶，_年我部將繼續(xù)以資產(chǎn)業(yè)務(wù)做為依托，利用客群等優(yōu)勢，集中宣傳營銷客戶，匹配標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品包，實現(xiàn)客戶的綜合開發(fā)。_年四季度，在分行的支持下，小微拓展二部新晉客戶經(jīng)理_名，理財經(jīng)理_名，我們的隊伍得到了補充