施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范策略與措施

1、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范策略與措施施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范策略承包商在對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和衡量之后，應(yīng)根據(jù)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性 質(zhì)、發(fā)生概率和損失程度，以及承包商自身的狀態(tài)和外部環(huán)境，針對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)采 取不同的防范策略。常用的防范風(fēng)險(xiǎn)策略有回避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)、利 用風(fēng)險(xiǎn)。1.回避風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)是指承包商設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境，從而達(dá)到 避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或遏制其發(fā)展的可能性的一種策略。單純回避風(fēng)險(xiǎn)是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，因?yàn)閷?duì)于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)講，回避了 風(fēng)險(xiǎn)雖然避免了損失，但也意味著失去了獲利的機(jī)會(huì)，另外，現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng) 中廣泛存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，如果處處回避，只能是無(wú)所作為，實(shí)質(zhì)上是承受了放棄

2、發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)，因而單純回避風(fēng)險(xiǎn)是有局限性的。積極回避風(fēng)險(xiǎn)策略是承擔(dān)小風(fēng)險(xiǎn) 回避大風(fēng)險(xiǎn)，損失一定小利益避免更大的損失，避重就輕，趨利避害，控制損失。 具體作法見(jiàn)表31-176?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)的措施及內(nèi)容表31-176回避風(fēng)險(xiǎn)措施內(nèi)容拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)不參與存在致命風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)很大的工程項(xiàng)目投標(biāo)放棄明顯虧損的項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)損失超過(guò)自己承受能力和把握不大的項(xiàng)目利用合同保護(hù)自己，不承擔(dān)應(yīng)該由業(yè)主或其他方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不與實(shí)力差、信譽(yù)不佳的分包商和材料、設(shè)備供應(yīng)商合作不委托道德水平低下或綜合素質(zhì)不高的中介組織或個(gè)人控制損失選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目，回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，降低風(fēng)險(xiǎn)損失嚴(yán)重性施工活動(dòng)（方案、技術(shù)、材料）有多種選擇時(shí)，面臨

3、不同風(fēng)險(xiǎn)，采用損 失最小化方案回避一種風(fēng)險(xiǎn)將面臨新的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，選擇風(fēng)險(xiǎn)損失較小而收益較大的風(fēng)險(xiǎn) 防范措施損失一定小利益避免更大的損失，如：投標(biāo)時(shí)加上不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)，承擔(dān)減少競(jìng)爭(zhēng)力的風(fēng)險(xiǎn)，但可回避成本虧損 的風(fēng)險(xiǎn)選擇信譽(yù)好的分包商、供應(yīng)商和中介，價(jià)格雖高些，但可減小其違約 造成的損失對(duì)產(chǎn)生項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的行為、活動(dòng)，訂立禁止性規(guī)章制度，回避和減小風(fēng)險(xiǎn) 損失按國(guó)際慣例（標(biāo)準(zhǔn)合同文本）公平合理的規(guī)定業(yè)主和承包商之間的風(fēng)險(xiǎn) 分配2.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是承包商通過(guò)財(cái)務(wù)手段，尋求用外來(lái)資金補(bǔ)償確實(shí)會(huì)發(fā)生或業(yè)已發(fā) 生的風(fēng)險(xiǎn)，從而將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體承擔(dān)，以保護(hù)自己的一種防范 風(fēng)險(xiǎn)的策略。因而又稱風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，

4、一般包括保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)的合同轉(zhuǎn)移。所謂轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，不是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橛行┏邪虩o(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)因素，在轉(zhuǎn) 移后并非給其他主體造成損失，或者是由于其他主體具有的優(yōu)勢(shì)能夠有效地控制 風(fēng)險(xiǎn)，因而轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛采用的一項(xiàng)策略。 具體作法見(jiàn)表31-177。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的措施及內(nèi)容表31-177轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)措施內(nèi)容合同轉(zhuǎn)移通過(guò)與業(yè)主、分包商、材料設(shè)備供應(yīng)商、設(shè)計(jì)方等非保險(xiǎn)方簽訂合同（承 包、分包、租賃）或協(xié)商等方式，明確規(guī)定雙方工作范圍和責(zé)任，以及工 程技術(shù)的要求，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方將有風(fēng)險(xiǎn)因素的活動(dòng)、行為本身轉(zhuǎn)移給對(duì)方，或由雙方合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)減少承包商對(duì)對(duì)方損失的責(zé)任減少承包商對(duì)第三

5、方損失的責(zé)任通過(guò)工程擔(dān)?？蓪鶛?quán)人違約風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移承包商通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，將施工項(xiàng)目的可保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司承擔(dān)，使 自己免受損失，工程承包領(lǐng)域的主要險(xiǎn)別有：建筑工程一切險(xiǎn)，包括建筑工程第三者責(zé)任險(xiǎn)（亦稱民事責(zé)任險(xiǎn)）安裝工程一切險(xiǎn)，包括安裝工程第三者責(zé)任險(xiǎn)社會(huì)保險(xiǎn)（包括人身意外傷害險(xiǎn)）機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)十年責(zé)任險(xiǎn)（房屋建筑的主體工程）和兩年責(zé)任險(xiǎn)（細(xì)小工程）3.自留風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)是指承包商以自身的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。與風(fēng)險(xiǎn)控 制損失不同的是，風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)策并不能改變風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，即其發(fā)生的頻率和損 失的嚴(yán)重性。（1）自留風(fēng)險(xiǎn)一般有以下三種情況：1）被動(dòng)自留，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的程度估計(jì)不足，認(rèn)

6、為該風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)發(fā)生，或沒(méi)有識(shí)別 出這種風(fēng)險(xiǎn)的存在，但是在承包商毫無(wú)準(zhǔn)備時(shí)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了；2）被迫自留，即這種風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法回避，而且又沒(méi)有轉(zhuǎn)移的可能性，承包商別 無(wú)選擇；3）主動(dòng)自留，是經(jīng)分析和權(quán)衡，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)損失微不足道，或者自留比轉(zhuǎn)移 更有利，而決定由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。其中被迫自留、主動(dòng)自留又可稱為計(jì)劃自留，因?yàn)檫@時(shí)候承包商都已做好了 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備。（2）采用自留風(fēng)險(xiǎn)策略的有利情況有：1）自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)人的附加保費(fèi)；2）項(xiàng)目的期望損失低于保險(xiǎn)公司的估計(jì)；3）項(xiàng)目有許多風(fēng)險(xiǎn)單位（意味著風(fēng)險(xiǎn)較小，承包商抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較大）；4）項(xiàng)目的最大潛在損失與最大預(yù)期損失較??；5）短期內(nèi)承包商有承受項(xiàng)目最大預(yù)期損失的經(jīng)濟(jì)

7、能力；6）費(fèi)用和損失支付分布于很長(zhǎng)的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本。（3）自留風(fēng)險(xiǎn)策略及其內(nèi)容見(jiàn)表31-178。自留風(fēng)險(xiǎn)的措施及內(nèi)容表31-178自留風(fēng)險(xiǎn)措施內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防增強(qiáng)全體人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范措施的培訓(xùn)、教育和考核根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)，對(duì)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行隨時(shí)監(jiān)控，做到及早發(fā)現(xiàn)，有效 控制制定完善的安全計(jì)劃，針對(duì)性地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，避免或減小損失發(fā)生評(píng)估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置，經(jīng)常檢查預(yù)防措施的落實(shí)情況制定災(zāi)難性計(jì)劃，為人們提供損失發(fā)生時(shí)必要的技術(shù)組織措施和緊急處 理事故的程序制定應(yīng)急性計(jì)劃，指導(dǎo)人們?cè)谑鹿拾l(fā)生后，如何以最小的代價(jià)使施工活 動(dòng)恢復(fù)正常風(fēng)險(xiǎn)分離將項(xiàng)目的各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，避免發(fā)

8、生連鎖反應(yīng)或互相牽連波及，而 使損失擴(kuò)大，如：向不同地區(qū)（國(guó)家）供應(yīng)商采購(gòu)材料、設(shè)備，減小或平衡價(jià)格、匯率 浮動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)將材料進(jìn)行分隔存放，分離了風(fēng)險(xiǎn)單位，減少了風(fēng)險(xiǎn)源影響的范圍和 損失風(fēng)險(xiǎn)分散通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)單位減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)集體風(fēng)險(xiǎn)的目的， 如：承包商承包有干個(gè)工程，避免單一工程項(xiàng)目上的過(guò)大風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)際承包工程中，工程付款采用多種貨幣組合也可分散國(guó)際金融風(fēng) 險(xiǎn)4.利用風(fēng)險(xiǎn)利用風(fēng)險(xiǎn)，是指對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)并存的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，承包商可以在確認(rèn)可行性 和效益性的前提下，所采取的一種承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)并排除（減?。╋L(fēng)險(xiǎn)損失而獲取利潤(rùn) 的策略。如前所述，投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性結(jié)果表現(xiàn)為造成損失、沒(méi)有損失、獲

9、得 收益三種。因此利用風(fēng)險(xiǎn)并不一定保證次次利用成功，它本身也是一種風(fēng)險(xiǎn)。（1）承包商采取利用風(fēng)險(xiǎn)策略的條件：1）所面臨的是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，并具有利用的可行性；2）承包商有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，有遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)、善抓機(jī)遇的風(fēng)險(xiǎn)管理 人才；3）慎重決策，權(quán)衡冒風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)，確認(rèn)利用風(fēng)險(xiǎn)的利大于弊；4）分析形勢(shì)，事先制定利用風(fēng)險(xiǎn)的策略和實(shí)施步驟，并隨時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì) 及其因素的變化，做好應(yīng)變的緊急措施。（2）承包商利用風(fēng)險(xiǎn)的策略利用風(fēng)險(xiǎn)的策略，因風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、施工項(xiàng)目特點(diǎn)及其內(nèi)外部環(huán)境、合同雙方的 履約情況不同而多種多樣，承包商應(yīng)具體情況具體分析，因勢(shì)利導(dǎo)，化損失為贏 利，如：1）承包商通過(guò)采取各種有效的風(fēng)險(xiǎn)控

10、制措施，降低實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用， 使其低于不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)，這樣原來(lái)作為不可預(yù)見(jiàn)的費(fèi)用的一部分將轉(zhuǎn)變?yōu)槔麧?rùn)。2）承包商資金實(shí)力雄厚時(shí)，可冒承擔(dān)代資承包的風(fēng)險(xiǎn)，獲得承包工程而贏 取利潤(rùn)。3）承包商利用合同對(duì)方（業(yè)主、供應(yīng)商、保險(xiǎn)公司等）工作疏漏、或履約 不力、或監(jiān)理工程師在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生期間無(wú)法及時(shí)審核和確認(rèn)等弱點(diǎn)，抓住機(jī)遇，做 好索賠工作。4）在（國(guó)際）工程承包中，對(duì)于時(shí)間性強(qiáng)的、區(qū)域（國(guó)別）性風(fēng)險(xiǎn)，特別 是政治風(fēng)險(xiǎn)，承包商可通過(guò)對(duì)形勢(shì)的準(zhǔn)確分析和判斷，采取冒短時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)，較 其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手提前進(jìn)入，開(kāi)辟新的市場(chǎng)，建立根基。這樣雖難免蒙受一時(shí)的風(fēng)險(xiǎn) 損失代價(jià)，但是，待形勢(shì)好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇之時(shí)，就可獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)且可

11、觀的效益。5）承包商預(yù)測(cè)、關(guān)注宏觀（國(guó)際、地區(qū)、國(guó)內(nèi)）經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及行業(yè)的景氣循 環(huán)變動(dòng)，在擴(kuò)張時(shí)抓住機(jī)遇，緊縮時(shí)爭(zhēng)取生存。6）在國(guó)際工程承包中，面對(duì)不同國(guó)家法律、經(jīng)濟(jì)、文化等方面的差異，或政局變化、權(quán)力部門(mén)腐敗等現(xiàn)象，發(fā)現(xiàn)機(jī)遇，謀取利益。7）精通國(guó)際金融的承包商，在國(guó)際工程承包中，可利用不同國(guó)家及其貨幣 的利息差、匯率差、時(shí)間差、不同計(jì)價(jià)方式等謀取獲利機(jī)會(huì)，一旦成功獲利巨大，但是若造成損失也將是致命的，須謹(jǐn)慎操作。8）承包商可采取贈(zèng)送、優(yōu)惠等措施，冒一點(diǎn)小風(fēng)險(xiǎn)，做出一點(diǎn)利益犧牲， 換取工程承包權(quán)，或后續(xù)的供應(yīng)權(quán)、維修權(quán)等，以獲得更大收益。常見(jiàn)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略和措施常見(jiàn)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其

12、防范策略和措施見(jiàn)表31-179。常見(jiàn)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略和措施表31-179風(fēng)險(xiǎn)目錄風(fēng)險(xiǎn)防范策略風(fēng)險(xiǎn)防范措施政 治 風(fēng) 險(xiǎn)戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)亂、恐怖襲擊轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)放棄投標(biāo)政策法規(guī)的不利變化自留風(fēng)險(xiǎn)索賠沒(méi)收自留風(fēng)險(xiǎn)援引不可抗力條款索賠禁運(yùn)損失控制降低損失污染及安全規(guī)則約束自留風(fēng)險(xiǎn)采取環(huán)保措施、制定安全計(jì)劃?rùn)?quán)力部門(mén)專制腐敗自留風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)環(huán)境利用風(fēng)險(xiǎn)自 然 風(fēng) 險(xiǎn)對(duì)永久結(jié)構(gòu)的損壞轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)對(duì)材料設(shè)備的損壞風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)防措施造成人員傷亡轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)火災(zāi)洪水地震轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)塌方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)防措施經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)周期利用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)張時(shí)抓住機(jī)遇，緊縮時(shí)爭(zhēng)取生存通貨膨脹通貨緊縮自留風(fēng)險(xiǎn)合同中列入價(jià)格調(diào)整條款匯率浮動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)合同中列入?yún)R率保值條款轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)投保匯率險(xiǎn)套匯交易利用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)匯分包商或供應(yīng)商違約轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)履約保函回避風(fēng)險(xiǎn)對(duì)進(jìn)行分包商或供應(yīng)商資格預(yù)審業(yè)主違約自留風(fēng)險(xiǎn)索賠轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格合同條款項(xiàng)目資金無(wú)保證回避風(fēng)險(xiǎn)放棄承包標(biāo)價(jià)過(guò)低轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分包自留風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理控制成本做好索賠設(shè) 計(jì) 施 工設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、內(nèi)容不全、圖紙不及時(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)索賠工程