財務(wù)資金管理工作總結(jié)與思路

1、第9頁 共9頁財務(wù)資金管理工作總結(jié)與思路企業(yè)財務(wù)資金管理作為整個企業(yè)管理中的極為重要的局部，財務(wù)管理工作是極其重要的一項工作。今天wttWTT給大家整理了財務(wù)資金管理工作總結(jié)，有所幫助。財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文篇一從畢業(yè)到如今我已經(jīng)工作快6年了，從最開場的出納工作，核算會計，費用信譽管理到如今的資金管理崗位，一步步進步了自己的財務(wù)專業(yè)及管理程度，通過這些年工作經(jīng)歷的積累和工作體會總結(jié)了一些在京衛(wèi)的可以逐步施行的資金管理方法：1、資金管理的目的主要目的是防范財務(wù)風險，防止因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”，這點我覺得在201x年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也

2、會進步，我預(yù)測在10年底還會加息0.25%，明年基準利率會到達6%左右，融資利息本錢的加大和融資難度的進步都會影響到明年中標品種的銷售量的擴大。引進戰(zhàn)略投資者對改善現(xiàn)有資金的緊張情況有很大幫助。其次是要對現(xiàn)有資金的使用效率上入手，降低企業(yè)資金本錢，平安資金量保證的前提下不要產(chǎn)生過度的資金沉淀，優(yōu)先使用本錢低的資金，要站在企業(yè)的角度考慮資金本錢。進步資金使用效率和減少資金沉淀方面：已下發(fā)分銷集團應(yīng)收款月度回款考核指標測算公式，雖然子公司對這個考核任務(wù)測算方法有抵觸，但之后實際情況是收款的方案數(shù)和實際完成情況都好于任務(wù)下發(fā)前的收款預(yù)算，相比減少了應(yīng)收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量，但

3、這項工作確實有難度，需要配合銷售采購一起完善平安庫存的更新和招標新增品種采購的預(yù)測和付款節(jié)奏。節(jié)約本錢方面現(xiàn)已做到的：如今通過近兩個月的融資申請工作已經(jīng)做到的是和華僑銀行合作使保理手續(xù)費由原先的1%降到0，額度為5000萬，可以交換深發(fā)的一半貸款，一年大概可節(jié)約的財務(wù)費用為50萬元，在明年申請增額到8000萬。深發(fā)剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節(jié)約保理手續(xù)費90%。假如此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩余的額度給工行，深發(fā)的貸款是在明年2-5月漸漸的還清，替代行從如今開場就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發(fā)續(xù)簽授信合同了。2、資金管理的方法在近幾個月融資實際工作中總結(jié)出了

4、以下幾點體會：1、在接觸銀行時要對公司的整體經(jīng)營狀況有所理解，并對將來開展前景要充滿自信;2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反復(fù)溝通和跟進，真的是沒有起初想象的那么簡單，但通過努力是會有回報的。3、國家的金融政策和行業(yè)政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環(huán)境變化也會給企業(yè)將來經(jīng)營帶來風險，如最近的央行調(diào)整存款準備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提早考慮找好可靠的融資渠道來對沖大環(huán)境所帶來的風險。4、下一步我想做的幾件事情是：增加與華僑的保理合作，降低整個保理業(yè)務(wù)融資本錢。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù)，卓岳說每

5、一筆對外付匯業(yè)務(wù)可以套利3%，但我還沒有詳細理解此業(yè)務(wù)的形式。督導(dǎo)外地子公司使用低本錢的銀行進展融資，雖然華僑銀行保理池不收手續(xù)費但我也不建議所有都放在華僑銀行防止再次出現(xiàn)深發(fā)的情況。與現(xiàn)有銀行談一下貿(mào)易向下定向付款融資，這種業(yè)務(wù)銀行審批難度相對較小。將在交行的倉單抵押貸款轉(zhuǎn)給民生銀行，一是支持民生銀行給的信譽流貸，再增加一局部實物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風險以后可以深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費。財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文篇二20_年我工程財務(wù)部的工作緊緊圍繞著集團公司指導(dǎo)和分公司指導(dǎo)年初提出的20_年工作重點和20_年財務(wù)部門工作方案展開的，在集團公司和分公司指導(dǎo)班子的正確指

6、導(dǎo)和各部門的通力配合下以本錢管理和資金管理為重點，以務(wù)實、高效的工作作風，有序地完成了各項財務(wù)工作，有力地推動了財務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用。為使財務(wù)工作進一步得到進步，現(xiàn)將20_年的工作做如下簡要回憶和總結(jié)。一、20_年我段共有在崗職工(平均數(shù))79人。完成施工產(chǎn)值(約)： 萬元。二、認真做好常規(guī)性財務(wù)工作。1、財務(wù)部人員每天面臨大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據(jù)審核工作。同時做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務(wù)部可以輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經(jīng)濟活動提供有力的支持和配合，根本上滿足了各部門對我部

7、門的財務(wù)要求。2、對日常的財務(wù)工作流程純熟掌握，可以做到有條不紊、條理明晰、賬實相符。從原始發(fā)票的獲得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經(jīng)濟合同的歸檔到各種根底財務(wù)資料的搜集，都到達了正規(guī)化、標準化。搜集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務(wù)檔案管理制度執(zhí)行，使得財務(wù)部門成為公司的信息庫。存在的問題是：在財務(wù)部內(nèi)部的自查和反檢中，發(fā)現(xiàn)個別業(yè)務(wù)帳務(wù)處理不夠嚴謹。工作量大，沒有時間復(fù)核是客觀原因，主觀上還是處理業(yè)務(wù)時不夠細心嚴謹，沒有養(yǎng)成邊工作邊考慮的好習(xí)慣。下年度將加大內(nèi)部自查、對賬工作，時時確保每筆業(yè)務(wù)準確無誤。三、有效開展工程本錢核算，加強了對工程部的財務(wù)監(jiān)視管理。1、我財務(wù)部門嚴格

8、按照集團公司和分公司的財務(wù)本錢管理及核算的要求，在核算同時重點對各工程的債權(quán)債務(wù)、資金收支、潛在虧損、財務(wù)風險、本錢費用控制等情況作了詳細的理解和檢查，為集團公司加強對工程部的管理、進步企業(yè)效益提供了及時有效的信息。2、合理控制本錢(費用)，有效地發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)視職能是我們工作的重中之重。年初，為了加強會計根底工作的標準性，完善公司的管理機制，財務(wù)部門認真學(xué)習(xí)了上級有關(guān)法律法規(guī)，找問題找破綻，并反復(fù)消化、嚴格把關(guān)。在出納環(huán)節(jié)中，我們強調(diào)一定要堅持原那么、不講人情，把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中，我們根據(jù)有關(guān)規(guī)定，認真審核每一張憑證，不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。通過這近一年的理

9、論，我們的工作獲得了顯著的成效。通過實際工作，我們都深入的意識到加大本錢控制的力度，是進步企業(yè)利潤程度的有效手段和措施。存在的問題是：一是局部工程財務(wù)根底管理工作比擬薄弱，材料管理監(jiān)管不夠。材料單據(jù)不能及時遞交財務(wù)、局部結(jié)算單據(jù)只是結(jié)算人持有，財務(wù)人員沒有掌握。致使材料數(shù)據(jù)不能及時、準確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統(tǒng)籌安排資金。二是由于材料員未經(jīng)過系統(tǒng)財務(wù)培訓(xùn)，對公司的財務(wù)制度不理解，欠缺數(shù)據(jù)傳遞的配合。應(yīng)加強對材料員的培訓(xùn)，將公司的財務(wù)制度貫徹下去。四、加強資金管理。1、積極做好往來款的清理工作。應(yīng)收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這局部借款如不及時清理，就不可以真實反映經(jīng)濟活動和

10、經(jīng)費支出，甚至?xí)霈F(xiàn)不必要的損失，為此我們采取積極措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結(jié)算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養(yǎng)成借款及時了賬的良好習(xí)慣。2、針對貨幣資金，每月末定期對工程財務(wù)人員和公司出納的貨幣資金進展內(nèi)部自查、自檢工作。雖然面對宏大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付平安、準確。存在的問題是：員工的私人借款因員工離崗而沒有追回。針對這個問題我室明令要求：私人借款必須在發(fā)放工資時應(yīng)及時扣回。五、認真做好年終決算工作。年終決算是一項比擬復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進展帳務(wù)清點，盤點公司的經(jīng)營狀況，考核各工程經(jīng)濟指標。在歲末年初的

11、這個月里，財務(wù)部同心協(xié)力、加班加點，表現(xiàn)出不怕苦、不怕累的敬業(yè)精神，順利完成年終決算工作。本年度的財務(wù)報表內(nèi)容包括公司整體的盈利才能、債權(quán)債務(wù)，各工程工程的經(jīng)濟指標完成情況、費用開支情況。全面反映了公司的經(jīng)營狀況、債權(quán)債務(wù)、資本構(gòu)造、償債才能，為本年度的績效考核、經(jīng)營責任目的考核工作提供了真實可信詳盡的數(shù)據(jù)信息。財務(wù)部門將根據(jù)集團指導(dǎo)的經(jīng)營思路，不斷積累經(jīng)歷，提供更加詳盡的財務(wù)數(shù)據(jù)。通過總結(jié)，我們有幾點感觸：其一是要發(fā)揚團隊精神。因為企業(yè)經(jīng)營不是個人行為，一個人的才能必竟有限，假如大家擰成一股繩，就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)、對工作的責任感、良好的品德這一根底上

12、，否那么團隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發(fā)揚團隊精神呢?詳細到各個部門，假如你努力的工作，業(yè)績被指導(dǎo)認可，勢必會影響到你周圍的同事，大家以你為典范，你的進步無形的帶動了大家共同進步。反之，別人獲得的成績也會成為你不斷進取的動力，如此產(chǎn)生連鎖反響的良性循環(huán)。其二是要學(xué)會與部門、指導(dǎo)之間的溝通。公司的機構(gòu)分布就象是一張網(wǎng)，每個部門看似獨立，實際上它們之間存在著必然的聯(lián)絡(luò)。就拿財務(wù)部來說，日常業(yè)務(wù)和每個部門都要打交道。與部門保持聯(lián)絡(luò)，聽聽它們的意見與建議，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會計的監(jiān)視職能，二來能及時的把信息反響到指導(dǎo)層，把工作從被動變?yōu)橹鲃?。其三是要有一顆永攀頂峰的進取之心。隨著社會的不斷開展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學(xué)科，在金融、稅務(wù)、計算機應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及。這就給我們財務(wù)人員提出了更高的要求-逆水行舟，不進那么退。假如想在事業(yè)上有所開展，就必需武裝自