現(xiàn)金保本1號資產(chǎn)管理合同模版

1、XXXX現(xiàn)金管理保本1號資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同PAGE PAGE 2協(xié)議編號：協(xié)議編號： 號號XXX現(xiàn)金管理保本1號資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理協(xié)議資產(chǎn)管理人：XXX基金管理有限公司資產(chǎn)托管人：中國XXX銀行股份有限公司XXX市分行 PAGE 46目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc378170220 一、前言 PAGEREF _Toc378170220 h 2 HYPERLINK l _Toc378170221 二、釋義 PAGEREF _Toc378170221 h 2 HYPERLINK l _Toc378170222 三、聲明與承諾 PAGEREF _To

2、c378170222 h 5 HYPERLINK l _Toc378170223 四、資產(chǎn)管理計劃的基本情況 PAGEREF _Toc378170223 h 6 HYPERLINK l _Toc378170224 五、保本 PAGEREF _Toc378170224 h 7 HYPERLINK l _Toc378170225 六、資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售 PAGEREF _Toc378170225 h 9 HYPERLINK l _Toc378170226 七、資產(chǎn)管理計劃的備案 PAGEREF _Toc378170226 h 10 HYPERLINK l _Toc378170227 八、資

3、產(chǎn)管理計劃的參加和退出 PAGEREF _Toc378170227 h 11 HYPERLINK l _Toc378170228 九、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) PAGEREF _Toc378170228 h 15 HYPERLINK l _Toc378170229 十、資產(chǎn)管理計劃份額的登記 PAGEREF _Toc378170229 h 20 HYPERLINK l _Toc378170230 十一、資產(chǎn)管理計劃的投資 PAGEREF _Toc378170230 h 21 HYPERLINK l _Toc378170231 十二、投資經(jīng)理的指派與變更 PAGEREF _Toc378170231 h

4、22 HYPERLINK l _Toc378170232 十三、資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn) PAGEREF _Toc378170232 h 22 HYPERLINK l _Toc378170233 十四、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行 PAGEREF _Toc378170233 h 23 HYPERLINK l _Toc378170234 十五、交易及清算交收安排 PAGEREF _Toc378170234 h 26 HYPERLINK l _Toc378170235 十六、越權(quán)交易 PAGEREF _Toc378170235 h 28 HYPERLINK l _Toc378170236 十七、資產(chǎn)管理計

5、劃財產(chǎn)的估值和會計核算 PAGEREF _Toc378170236 h 29 HYPERLINK l _Toc378170237 十八、資產(chǎn)管理計劃的費用與稅收 PAGEREF _Toc378170237 h 32 HYPERLINK l _Toc378170238 十九、資產(chǎn)管理計劃的收益分配 PAGEREF _Toc378170238 h 34 HYPERLINK l _Toc378170239 二十、報告義務(wù) PAGEREF _Toc378170239 h 34 HYPERLINK l _Toc378170240 二十一、風(fēng)險揭示 PAGEREF _Toc378170240 h 36 H

6、YPERLINK l _Toc378170241 二十二、資產(chǎn)管理協(xié)議的變更、終止 PAGEREF _Toc378170241 h 38 HYPERLINK l _Toc378170242 二十三、清算程序 PAGEREF _Toc378170242 h 39 HYPERLINK l _Toc378170243 二十四、違約責(zé)任 PAGEREF _Toc378170243 h 41 HYPERLINK l _Toc378170244 二十五、法律適用和爭議的處理 PAGEREF _Toc378170244 h 41 HYPERLINK l _Toc378170245 二十六、資產(chǎn)管理協(xié)議的效力

7、 PAGEREF _Toc378170245 h 42 HYPERLINK l _Toc378170246 二十七、其他事項 PAGEREF _Toc378170246 h 42前言訂立本協(xié)議的目的、依據(jù)和原則1、訂立本資產(chǎn)管理協(xié)議（以下或簡稱“本協(xié)議”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的安全，保護當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。2、訂立本資產(chǎn)管理協(xié)議的依據(jù)是中華人民共和國證券投資基金法（以下簡稱“基金法”）、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法(以下簡稱“試點辦法”)、基金管理公司特定多個客戶資產(chǎn)管理協(xié)議內(nèi)容

8、與格式準(zhǔn)則（xx年修訂）（以下簡稱）“準(zhǔn)則”和其他關(guān)于規(guī)定。3、訂立本資產(chǎn)管理協(xié)議的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護本協(xié)議各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理協(xié)議即成為資產(chǎn)管理協(xié)議的當(dāng)事人。在本協(xié)議存續(xù)期間，資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)管理計劃之日起，該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)管理計劃的投資人和資產(chǎn)管理協(xié)議的當(dāng)事人。本協(xié)議依照中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）的要求提請備案，但中國證監(jiān)會接受本協(xié)議的備案并不表明其對資產(chǎn)管理計劃的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計劃沒有風(fēng)險。二、釋義在本協(xié)議中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1、本協(xié)議：指資

9、產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的XXX現(xiàn)金管理保本1號資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理協(xié)議及其附件，以及對該協(xié)議及附件做出的任何有效變更2、資產(chǎn)委托人：指簽訂本協(xié)議，委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法設(shè)立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間委托人單筆認購金額不得低于100萬元人民幣，存續(xù)期內(nèi)委托人單筆參加金額不得低于1000萬元人民幣。3、資產(chǎn)管理人：指XXX基金管理有限公司4、資產(chǎn)托管人：指中國XXX銀行股份有限公司XXX市分行5、注冊登記機構(gòu)：指資產(chǎn)管理人或其委托的經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式

10、證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)，本資產(chǎn)管理計劃注冊登記機構(gòu)為XXX基金管理有限公司。6、資產(chǎn)管理計劃：指依照本協(xié)議的商定設(shè)立，為資產(chǎn)委托人的權(quán)益，將特定多個資產(chǎn)委托人交付的資金或證券進行集中管理、運用或處分，進行證券投資活動的集合資產(chǎn)管理安排7、投資說明書：指XXX現(xiàn)金管理保本1號資產(chǎn)管理計劃投資說明書，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計劃概況、資產(chǎn)管理協(xié)議的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險揭示、初始銷售期間、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項等8、工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營業(yè)日9、交易日：XXX證券交易所和xx證券交易所的正常交易日10、開放日：指非計劃初始銷售期間，資產(chǎn)管理人辦理

11、計劃參加、退出業(yè)務(wù)的工作日11、資金賬戶：指資產(chǎn)托管人根據(jù)關(guān)于規(guī)定為資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)開立的專門用于清算交收的銀行賬戶12、資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)、委托財產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán)、委托資產(chǎn)管理人管理并由資產(chǎn)托管人托管的作為本協(xié)議標(biāo)的的財產(chǎn)13、計劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)擁有的銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和。14、計劃資產(chǎn)凈值：指本資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值減去負債后的價值。15、計劃份額凈值：指計算日資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值除以計算日資產(chǎn)管理計劃份額總數(shù)所得的數(shù)值。16、資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)估值：指計算、評估資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)和負債的價值，以確定本資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值和份額凈值的過程。17、初始銷售期

12、間：指資產(chǎn)管理協(xié)議及投資說明書中載明，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的計劃初始銷售期限，自計劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個月18、存續(xù)期：指本協(xié)議生效至終止之間的期限19、認購：指在資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間，資產(chǎn)委托人依照本協(xié)議的約定購買本計劃份額的行為20、參加：指在資產(chǎn)管理計劃開放日，資產(chǎn)委托人依照本協(xié)議的規(guī)定參加本計劃份額的行為21、認購/參加申請單：指資產(chǎn)委托人在認購或參加本資產(chǎn)管理計劃時，在本資產(chǎn)管理協(xié)議之外與資產(chǎn)管理人共同簽署的商定該筆認購或參加份額封閉運作期（下同）期限、起止日期、計息起始日期、業(yè)績比較基準(zhǔn)等內(nèi)容的具有與本資產(chǎn)管理協(xié)議等同法律效力的申請單一筆認購/參加金額：資產(chǎn)委托人簽訂一份

13、認購/參加申請單取得計劃份額后，在該筆認購/參加申請單項下“認購/參加金額”即為該認購/參加申請單對應(yīng)的認購/參加金額。22、封閉運作期：指對于本資產(chǎn)管理計劃認購期認購或協(xié)議存續(xù)期開放日參加的計劃份額，從協(xié)議生效日或參加申請確認日起，將進入認購/參加申請單商定的投資運作期限，在此期間，計劃份額持有人未能退出計劃。認購/參加申請單商定的投資運作期限的最后一日為封閉運作期到期日。23、自動退出：指資產(chǎn)管理人將在每筆認購或參加份額封閉運作期到期后，對到期份額發(fā)起的自動退出的行為，資產(chǎn)委托人無需提出退出申請。退出總款項：每筆認購或參加的計劃份額的退出總款項依照其對應(yīng)的認購/參加申請單所載明的相關(guān)要素單

14、獨計算。具體計算結(jié)果以屆時管理人認定為準(zhǔn)。24、保本：資產(chǎn)委托人簽訂一份認購/參加申請單取得計劃份額后，在該份認購/參加申請單項下所獲計劃份額持有到對應(yīng)封閉運作期到期自動退出時，如該份認購/參加申請單項下所獲計劃份額的退出總款項低于該份認購/參加申請單項下認購金額或參加金額的，由資產(chǎn)管理人補足該差額（即保本賠付差額），并最遲應(yīng)在封閉運作期期到期日后20個工作日內(nèi)（含第20個工作日）將該保本賠付差額支付給資產(chǎn)委托人。25、保本義務(wù)人：資產(chǎn)管理人26、擔(dān)保人：指中國XXX擔(dān)保有限公司27、擔(dān)保：指擔(dān)保人為資產(chǎn)管理人履行保本義務(wù)提供的不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保28、保本期：指一份認購/參加申請單項下計劃

15、份額認購或參加確認日起至封閉運作期到期日之間的期限29、保本金額：資產(chǎn)委托人簽訂一份認購/參加申請單所對應(yīng)的認購金額或參加金額。30、擔(dān)保期：【5】年，自【本協(xié)議生效】日起至【5】個公歷年后對應(yīng)日止，如該對應(yīng)日為非工作日，擔(dān)保期到期日順延至下一個工作日。資產(chǎn)管理人將在將來提供保本的期間開始前確定當(dāng)期的保本保障機制、擔(dān)保人或保本義務(wù)人，以及保本周期的起始時間及期限31、擔(dān)保函：指保本義務(wù)人出具的XXX現(xiàn)金管理保本1號資產(chǎn)管理計劃擔(dān)保函32、不可抗力：指本協(xié)議當(dāng)事人未能預(yù)見、未能避免、未能克服的客觀情況三、聲明與承諾（一）資產(chǎn)委托人聲明委托財產(chǎn)為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證委托財產(chǎn)的來源及

16、用途符合國家關(guān)于規(guī)定，保證有完全及合法的授權(quán)委托資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進行委托財產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒有任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對該委托財產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本協(xié)議全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解關(guān)于法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計劃的風(fēng)險收益特征，自愿承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險，本委托事項符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)管理人提供的關(guān)于投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況真實、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。前述信息資料文件資料如發(fā)生任何實質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時書面告知資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)委

17、托人承認，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對委托財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，本協(xié)議商定的業(yè)績比較基準(zhǔn)僅是投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人的保證。投資者購買本計劃的行為視為同意擔(dān)保函的商定。（二）資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本協(xié)議前充分地向資產(chǎn)委托人說明了關(guān)于法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運作市場及方式，同時揭示了相關(guān)風(fēng)險；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，對資產(chǎn)委托人的財務(wù)狀況進行了充分評估。資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)，在本協(xié)議商定的范圍內(nèi)承擔(dān)保本責(zé)任并由擔(dān)保人承擔(dān)連帶保證責(zé)任，但投資人投資于保本計劃不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類銀行等

18、金融機構(gòu)，本計劃在極端情況下仍然存在本金喪失的風(fēng)險，且資產(chǎn)管理人不保證資產(chǎn)管理計劃一定盈利，也不保證最低收益。（三）資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)，并履行本協(xié)議商定的其他義務(wù)。四、資產(chǎn)管理計劃的基本情況（一）資產(chǎn)管理計劃的名稱XXX現(xiàn)金管理保本1號資產(chǎn)管理計劃。（二）資產(chǎn)管理計劃的類別現(xiàn)金管理類。（三）資產(chǎn)管理計劃的運作方式1、本資產(chǎn)管理計劃將通過資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人簽署認購/參加申請單的方式商定每筆認購或參加份額的持有期限和退出時間；2、對于本計劃認購期認購或協(xié)議存續(xù)期開放日參加的計劃份額，自認購或參加申請確認日起，將進入申請單商定的封閉運作期

19、，封閉運作到期日前，計劃份額持有人未能提出退出申請；3、封閉運作期到期日，資產(chǎn)管理人將對到期份額發(fā)起自動退出。單個投資者可在開放參加日多次參加計劃投資，本計劃不限制投資者簽署申請單的次數(shù)。4、對于資產(chǎn)委托人在一份認購/參加申請單項下的認購/參加資金，如管理人未發(fā)現(xiàn)收益率不低于該筆認購/參加申請單商定的業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的投資機會，管理人有權(quán)提前終止該筆委托資金的投資運作，并發(fā)起該份認購/參加申請單項下所獲份額的退出。該筆認購/參加資金不享有本資產(chǎn)管理計劃的收益也不承擔(dān)相關(guān)費用。（四）計劃擔(dān)保本計劃保本義務(wù)范圍為資產(chǎn)委托人簽訂一份認購/參加申請單取得計劃份額后，在該筆認購/參加申請單項下所獲計劃

20、份額持有到對應(yīng)封閉運作期到期自動退出時，該筆認購/參加申請單項下所獲計劃份額的退出總款項低于該筆認購/參加申請單項下的認購金額或參加金額的差額部分，即保本賠付差額。本計劃首個擔(dān)保期屆滿后，計劃將來擔(dān)保期、保本保障機制發(fā)生變化的，以資產(chǎn)管理人屆時的公告為準(zhǔn)。（五）資產(chǎn)管理計劃的投資目標(biāo)在監(jiān)控風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。（六）資產(chǎn)管理計劃的存續(xù)期限5年，可展期。（七）資產(chǎn)管理計劃的初始資產(chǎn)規(guī)模限制本資產(chǎn)管理計劃設(shè)立時委托財產(chǎn)的初始資產(chǎn)凈值不得低于3000萬元人民幣，且不得超過本計劃擔(dān)保人可提供擔(dān)保額度上限與50億元人民幣的孰低數(shù)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。（

21、八）資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售面值人民幣1.00元。（九）其他資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)管理協(xié)議另有商定外，每份計劃份額具有同等的合法權(quán)益。五、保本和擔(dān)保（一）保本資產(chǎn)委托人簽訂一份認購/參加申請單取得計劃份額后，在該份認購/參加申請單項下所獲計劃份額持有到對應(yīng)封閉運作期到期自動退出時，如該份認購/參加申請單項下所獲計劃份額的退出總款項低于該份認購/參加申請單項下認購金額或參加金額的，由資產(chǎn)管理人補足該差額（即保本賠付差額），并最遲應(yīng)在封閉運作期到期日后20個工作日內(nèi)（含第20個工作日）將該保本賠付差額支付給資產(chǎn)委托人。（二）擔(dān)保人基本情況名稱： 中國XXX擔(dān)保有限公司住所：X辦公

22、辦公地址：X法定代表人： X設(shè)立日期： X組織形式：有限責(zé)任公司注冊資本：X經(jīng)營范圍 ：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保及其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：債券擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)，與擔(dān)保業(yè)務(wù)關(guān)于的融資咨詢、財務(wù)咨詢顧問等中介服務(wù)，以自有資金投資。投資及投資相關(guān)的策劃、咨詢；資產(chǎn)受托管理；經(jīng)濟信息咨詢；人員培訓(xùn)；新技術(shù)、新產(chǎn)品的開發(fā)、生產(chǎn)和產(chǎn)品銷售；倉儲服務(wù)；組織、主辦會議及交流活動。上述范圍涉及國家專項規(guī)定管理的按關(guān)于規(guī)定辦理。（三）擔(dān)保函六、資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售

23、（一）資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售期間、銷售方式、銷售對象1、初始銷售期間本資產(chǎn)管理計劃的初始銷售期間自計劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個月，具體時間由資產(chǎn)管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定確定，并在投資說明書中披露。2、銷售方式本計劃由資產(chǎn)管理人自行銷售或通過資產(chǎn)管理人委托的具有基金代銷資格/資質(zhì)的代理銷售機構(gòu)向客戶銷售。銷售機構(gòu)具體名單見投資說明書。3、銷售對象能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法設(shè)立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。（二）資產(chǎn)管理計劃份額的認購和持有限額認購資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。投資者在初始銷售期間的認購金額不得低于100萬元人民幣，并可多次認購。（三

24、）資產(chǎn)管理計劃份額的認購費用本資產(chǎn)管理計劃不收取認購費用。（四）初始銷售期間的認購程序1、資產(chǎn)管理人可對本計劃設(shè)最高持有限額限制，具體參見投資說明書或資產(chǎn)管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。2、認購程序。資產(chǎn)委托人辦理認購業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的資料文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守本協(xié)議規(guī)定的前提下，以資產(chǎn)管理人的具體規(guī)定為準(zhǔn)。3、認購申請的確認。在本計劃初始銷售期終止后，若募集規(guī)模超過本計劃商定上限的，則將及時間優(yōu)先（時間相同時以金額優(yōu)先）的原則依次進行確認，以保證本計劃初始資產(chǎn)規(guī)模符合本協(xié)議的商定，其余資產(chǎn)委托人的認購資金予以返還。資產(chǎn)管理人受理認購申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表資產(chǎn)管

25、理人確實收到了認購申請。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認并且資產(chǎn)管理協(xié)議生效為準(zhǔn)。認購申請一經(jīng)受理，不得撤銷。（五）初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間客戶的資金存入專門賬戶，在資產(chǎn)管理計劃初始銷售行為終止前，任何機構(gòu)和個人不得動用。七、資產(chǎn)管理計劃的備案（一）資產(chǎn)管理計劃備案的條件本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期限屆滿，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定辦理驗資和資產(chǎn)管理計劃備案手續(xù)：資產(chǎn)管理計劃委托人人數(shù)至少2人且不超過200人。資產(chǎn)管理計劃的初始資產(chǎn)合計不低于3000萬元人民幣且不超過本計劃擔(dān)保人可提供擔(dān)保額度上限與50億元人民幣的孰低數(shù)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的

26、除外。（二）資產(chǎn)管理計劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告及客戶資料文件資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)?？蛻糍Y料文件資料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明資料文件號碼、通訊辦公地址、聯(lián)系電話、參加資產(chǎn)管理計劃的金額和其他信息。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，資產(chǎn)管理計劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理協(xié)議生效。資產(chǎn)委托人的認購參加費用加計其在初始銷售期形成的利息將折算為資產(chǎn)管理計劃份額歸資產(chǎn)委托人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。（三）資產(chǎn)管理計劃銷

27、售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計劃銷售期限屆滿，未能滿足上述條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)：1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而造成或產(chǎn)生的債務(wù)和費用。2、在資產(chǎn)管理計劃銷售期限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已支付的費用，并加計銀行同期活期存款利息。八、資產(chǎn)管理計劃的參加和退出本資產(chǎn)管理計劃對投資者只開放主動參加，不開放主動退出，也不接受違約退出，資產(chǎn)管理人將根據(jù)認購/申購清單對計劃份額持有人認購或參加的份額發(fā)起封閉運作期到期后的自動退出。對于資產(chǎn)委托人在一份認購/參加申請單項下的認購/參加資金，如管理人未發(fā)現(xiàn)收益率不低于該筆認購/參加申請單商定的業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的投資機會，管理人有權(quán)提前終止該筆委托資金的投資運作，

28、并發(fā)起該份認購/參加申請單項下所獲份額的提前退出。該筆認購/參加資金不享有本資產(chǎn)管理計劃的收益也不承擔(dān)相關(guān)費用。（一）參加場所本資產(chǎn)管理計劃參加場所為資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)管理人委托的代理銷售機構(gòu)的營業(yè)場所，或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理參加。具體銷售機構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計劃的投資說明書為準(zhǔn)。（二）參加的開放日和時間本資產(chǎn)管理協(xié)議生效后原則上每個交易日均開放參加。本資產(chǎn)管理計劃對資產(chǎn)委托人的每筆認購或參加份額均簽訂認購/參加申請單商定該筆認購或參加份額運作期期限、起止日期、計息起始日期、業(yè)績比較基準(zhǔn)等內(nèi)容，運作期到期前原則上不允許退出，到期后由資產(chǎn)管理人自動將到期份額退出至資產(chǎn)委托人賬戶，

29、資產(chǎn)委托人無需提出退出申請。單個投資者可在開放參加日多次參加計劃投資，本計劃不限制投資者簽署申請單的次數(shù)。若中國證監(jiān)會有新的規(guī)定，或出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，資產(chǎn)管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整并告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)。（三）退出時間自動退出：每筆認購或參加的計劃份額在對應(yīng)的封閉運作期到期后，資產(chǎn)管理人將根據(jù)認購/申購清單對對應(yīng)計劃份額持有人對到期份額在封閉運作期到期日發(fā)起自動退出。提前退出：對于資產(chǎn)委托人的每筆參加資金，如管理人未發(fā)現(xiàn)能滿足該筆參加資金的按其商定業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率計算的基準(zhǔn)收益的投資機會

30、，管理人有權(quán)提前終止該筆委托資金的投資運作，并向資產(chǎn)委托人退回其參加資金本金。除不可抗力或其他資產(chǎn)管理人認定的特殊情況外，本資產(chǎn)管理計劃不允許委托人在封閉運作期到期日前退出本計劃。（四）參加的方式、價格及程序等1、“確定價”原則，即本計劃的參加價格為每計劃份額人民幣1.00元。2、資產(chǎn)管理計劃金額參加以金額申請的方式進行。3、資產(chǎn)委托人辦理參加業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的資料文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守本協(xié)議規(guī)定的前提下，以資產(chǎn)管理人的具體規(guī)定為準(zhǔn)。4、當(dāng)天的參加申請可以在當(dāng)天開放時間終止前撤銷，在當(dāng)天的開放時間終止后不得撤銷。5、參加申請的確認。資產(chǎn)管理人受理參加申請并不表示對該申請是否成功

31、的確認，而僅代表資產(chǎn)管理人確實收到了參加申請。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認為準(zhǔn)。注冊登記機構(gòu)應(yīng)在法律法規(guī)規(guī)定的時限內(nèi)對資產(chǎn)委托人參加申請的有效性進行確認?？蛻艨稍阡N售機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)后的第2個工作日至各銷售網(wǎng)點查詢最終確認情況。如將開放當(dāng)天全部有效參加申請確認后，投資者總?cè)藬?shù)不超過200人，則注冊登記機構(gòu)對參加申請全部予以確認。如將開放當(dāng)天全部有效參加申請確認后，投資者總?cè)藬?shù)超過200人，則注冊登記機構(gòu)依照時間優(yōu)先、金額優(yōu)先的原則確認參加申請，確保本資產(chǎn)管理計劃委托人數(shù)不超過200人，對未予確認的參加資金予以返還。7、參加申請的費用支付。參加采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則參

32、加不成功，已交付的委托費用將退回資產(chǎn)委托人賬戶。資產(chǎn)管理人在不損害資產(chǎn)委托人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實施前3個工作日告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人網(wǎng)站發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)。（五）自動退出的方式、價格及程序等1、“自動執(zhí)行”原則，即資產(chǎn)管理計劃的退出由資產(chǎn)管理人在每筆認購或參加份額封閉運作期終止后主動發(fā)起。2、“全額退出”原則，即資產(chǎn)管理人將在計劃份額封閉運作期終止后對到期份額發(fā)起全額退出。3、“份額退出”原則，退出價格以1.00元為基準(zhǔn)進行計算，每筆認購或參加的計劃份額的退出金額依照其對應(yīng)的認購/參加申請單所載明的相關(guān)要素單獨計算。具體計算結(jié)果以屆時管理人認定為準(zhǔn)。4

33、、自動退出的費用支付。封閉運作期到期日，資產(chǎn)委托人持有份額默認自動全部退出，無需提出退出申請。退出費用在封閉運作期到期日3個工作日內(nèi)劃往資產(chǎn)委托人銀行賬戶。資產(chǎn)管理人在不損害資產(chǎn)委托人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實施前3個工作日告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人網(wǎng)站發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)。（六）參加金額限制投資者在資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期開放日參加購買資產(chǎn)管理計劃份額的（包括之前已認購或參加購買計劃份額的投資者），每筆參加金額應(yīng)不低于1000萬元人民幣。資產(chǎn)管理人可根據(jù)市場情況，合理調(diào)整對參加金額的數(shù)量限制，資產(chǎn)管理人進行前述調(diào)整必須提前3個工作日告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站公告

34、前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)。（七）參加和退出的費用1、參加費用本資產(chǎn)管理計劃不收取參加費用。2、退出費用本計劃實施自動退出不收取退出費用。3、資產(chǎn)管理人可以在法律法規(guī)和本協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整收費方式，資產(chǎn)管理人應(yīng)在調(diào)整實施前3個工作日告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站公告前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)。（八）拒絕或暫停參加的情形及處理1、在如下情況下，資產(chǎn)管理人可以拒絕接受投資者的參加申請：（1）如接受該申請，將致使本計劃的資產(chǎn)委托人超過200人。（2）根據(jù)市場情況，資產(chǎn)管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對資產(chǎn)管理計劃業(yè)績造成或產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人的權(quán)益的

35、情形。（3）如接受該申請，將致使本計劃資產(chǎn)總規(guī)模超過本計劃規(guī)模的上限（本計劃的規(guī)模上限具體見投資說明書或資產(chǎn)管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告）。（4）因資產(chǎn)管理計劃收益分配、或資產(chǎn)管理計劃內(nèi)某個或某些證券進行權(quán)益分派等原因，使資產(chǎn)管理人認為短期內(nèi)接受參加可能會影響或損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人權(quán)益的。（5）資產(chǎn)管理人認為接受某筆或某些參加申請可能會影響或損害其他資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人權(quán)益的。（6）資產(chǎn)管理計劃的投資出現(xiàn)違約情形的。（7）管理人認為需要拒絕參加的其他情形。（8）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定拒絕接受某些資產(chǎn)委托人的參加申請時，參加費用將退回資產(chǎn)委托人賬戶。2、

36、在如下情況下，資產(chǎn)管理人可以暫停接受投資者的參加申請：（1）因不可抗力致使無法受理資產(chǎn)委托人的參加申請。（2）發(fā)生本資產(chǎn)管理計劃協(xié)議規(guī)定的暫停資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)估值情況。（3）資產(chǎn)管理計劃的投資出現(xiàn)違約情形的。（4）管理人認為需要暫停參加的其他情形。（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。資產(chǎn)管理人決定暫停接受全部或部分參加申請時，應(yīng)當(dāng)告知資產(chǎn)委托人。在暫停參加的情形消除時，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時恢復(fù)參加業(yè)務(wù)的辦理并告知資產(chǎn)委托人。3、暫停資產(chǎn)管理計劃的參加時，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報中國證監(jiān)會備案。4、暫停參加期間終止，資產(chǎn)管理計劃重新開放時，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報

37、中國證監(jiān)會備案。九、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一）資產(chǎn)委托人1、資產(chǎn)委托人概況簽署本協(xié)議且協(xié)議正式生效的投資者即為本協(xié)議的資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人的詳細情況在協(xié)議簽署頁列示。2、資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1）分享資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)收益。（2）參加分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（3）依照本協(xié)議的商定參加資產(chǎn)管理計劃。（4）監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（5）依照本協(xié)議商定的時間和方式取得資產(chǎn)管理計劃的運作信息資料文件資料。（6）資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額，除資產(chǎn)管理協(xié)議另有商定外，資產(chǎn)委托人持有的每份計劃份額具有同等的合法權(quán)益。（7）國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。

38、3、資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1）遵守本協(xié)議。（2）交納購買資產(chǎn)管理計劃份額的費用及規(guī)定的費用。（3）在持有的資產(chǎn)管理計劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（4）及時、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況。（5）向資產(chǎn)管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料文件資料及身份證明資料文件，配合資產(chǎn)管理人就資產(chǎn)委托人風(fēng)險承受能力、反洗錢等事項進行的盡職調(diào)查。（6）不得違反本協(xié)議的規(guī)定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（7）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動。（8）依照本協(xié)議的約定支付資產(chǎn)管理

39、費、托管費、業(yè)績報酬以及因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)運作造成或產(chǎn)生的其他費用。 （9）國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。（二）資產(chǎn)管理人1、資產(chǎn)管理人概況名稱：XXX基金管理有限公司住所：XXXX法定代表人：X聯(lián)系人：X聯(lián)系電話：X傳真號碼：X2、資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1）依照本協(xié)議的約定，獨立管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（2）依照本協(xié)議的約定，及時、足額取得資產(chǎn)管理人報酬。（3）依照關(guān)于規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資所造成或產(chǎn)生的權(quán)利。（4）根據(jù)本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對于資產(chǎn)托管人違反本協(xié)議或關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的權(quán)益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及

40、時采取措施制止，并報告中國證監(jiān)會。（5）自行銷售或者委托有基金銷售資格/資質(zhì)的機構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計劃，制定和調(diào)整關(guān)于資產(chǎn)管理計劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對銷售機構(gòu)的銷售行為進行必要的監(jiān)督。 （6）自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記機構(gòu)，并對注冊登記機構(gòu)的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查。（7）資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)市場情況對本資產(chǎn)管理計劃的總規(guī)模、單個資產(chǎn)委托人第一次參加金額、每次參加金額及持有的本計劃總款項限制進行調(diào)整。（8）國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1）辦理資產(chǎn)管理計劃的備案手續(xù)。（2

41、）自本協(xié)議生效之日起，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（3）配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（4）建立健全內(nèi)部風(fēng)險監(jiān)控、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)與其管理的基金財產(chǎn)、其他委托財產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的固有財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行投資。 （5）除依據(jù)法律法規(guī)、本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取權(quán)益，不得委托第三人運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（6）辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管

42、理計劃份額的登記事宜。（7）依照本協(xié)議的商定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人權(quán)益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。（9）根據(jù)試點辦法和本協(xié)議的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報送資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告，對報告期內(nèi)資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作等情況做出說明。（10）根據(jù)試點辦法和本協(xié)議的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報告，并向中國證監(jiān)會備案。（11）計算并依照本協(xié)議的約定向資產(chǎn)委托人報告資產(chǎn)管理計劃份額凈值。（12）進行資產(chǎn)管理計劃會計核算。（13）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計劃、投資意向等，監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。（14）保存資產(chǎn)管理計劃

43、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料文件資料，并妥善保存關(guān)于的協(xié)議、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料文件資料。（15）公平對待所管理的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人權(quán)益的活動。（16）遵守本協(xié)議中關(guān)于保本和保本條款的商定。（17）國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。（三）資產(chǎn)托管人1、資產(chǎn)托管人概況名稱：中國XXX銀行股份有限公司XXX市分行住址： XXXX法定代表人：X聯(lián)系人： X聯(lián)系電話：X傳真號碼：X2、資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1）依照本協(xié)議的約定，及時、足額取得資產(chǎn)托管費。（2）根據(jù)本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作，對于資產(chǎn)管理人違

44、反本協(xié)議或關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的權(quán)益造成重大損失的情形，有權(quán)報告中國證監(jiān)會并采取必要措施。（3）依照本協(xié)議的商定，依法保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（4）國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1）安全保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)財產(chǎn)托管事宜。（3）對所托管的不同資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的完整與獨立。（4）除依據(jù)法律法規(guī)、本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取權(quán)益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計劃財

45、產(chǎn)。（5）按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計劃的資金賬戶等投資所需賬戶。（6）復(fù)核資產(chǎn)管理計劃份額數(shù)。（7）復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告，并出具書面建議或意見。（8）編制資產(chǎn)管理計劃的年度托管報告，并向中國證監(jiān)會備案。（9）依照本協(xié)議的商定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。（10）依照法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)于規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動關(guān)于的協(xié)議、協(xié)議、憑證等資料文件資料文件資料。（11）公平對待所托管的不同財產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人權(quán)益的活動。（12）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本協(xié)議及其他關(guān)于規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露。（13

46、）根據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他關(guān)于規(guī)定，或者違反本協(xié)議商定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他關(guān)于規(guī)定，或者違反本協(xié)議商定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。（14）國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。十、資產(chǎn)管理計劃份額的登記（一）本資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算及交易確認、收益分配、建立并保

47、管資產(chǎn)管理計劃客戶資料文件資料表等。（二）本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)由資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)辦理。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)代為辦理本資產(chǎn)管理計劃注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與關(guān)于機構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，并列明代為辦理資產(chǎn)管理計劃份額登記機構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)。（三）注冊登記機構(gòu)履行如下職責(zé)：1、建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料文件資料、交易資料文件資料、資產(chǎn)管理計劃客戶資料文件資料表等，并將客戶資料文件資料表提供給資產(chǎn)管理人。2、配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)格依照

48、法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理協(xié)議規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)。4、嚴(yán)格依照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理協(xié)議規(guī)定計算業(yè)績報酬，并提供交易信息和計算過程明細給資產(chǎn)管理人。5、接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。6、保持資產(chǎn)管理計劃客戶資料文件資料表及相關(guān)的參加和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。7、對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)管理計劃帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。8、按本資產(chǎn)管理計劃協(xié)議，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計劃收益分配等其他必要的服務(wù)。9、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則。10、法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。（四）注

49、冊登記機構(gòu)履行上述職責(zé)后，有權(quán)取得注冊登記費。十一、資產(chǎn)管理計劃的投資（一）投資目標(biāo)在監(jiān)控風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。（二）投資范圍本計劃委托資產(chǎn)將投資于流動性良好的金融工具，包括現(xiàn)金、存款、同業(yè)存單等流動性資產(chǎn)，債券回購、貨幣市場基金、短期理財基金，在銀行間和交易所上市的債券，以及正現(xiàn)金流入的金融衍生品，本計劃委托資產(chǎn)不投資于其他證券投資基金、股票及其他金融衍生品。（三）投資策略在本計劃中，協(xié)議存款、債券回購（逆回購）、正現(xiàn)金流入的金融衍生品是現(xiàn)金管理的重要工具。協(xié)議存款是指存款人與銀行簽訂協(xié)議存款協(xié)議，商定基本存款額度，對基本存款賬戶或一般存款賬戶中超

50、過該額度的部分按協(xié)議存款利率單獨計息的一種存款。協(xié)議存款的特點為幫助投資者解決資金沉淀問題，為投資者帶來穩(wěn)定的投資收益。協(xié)議存款利率水平高于活期存款，且具有靈活自由的特點，日常結(jié)算不受影響，資金可自由進出。本計劃投資的債券回購（逆回購）包括買斷式回購（逆回購）和質(zhì)押式回購（逆回購）。買斷式回購（逆回購），是指在期初從交易對手買入債券，并簽訂未來以商定價格將債券賣還的回購協(xié)議。通過賣還與買入的價差實現(xiàn)固定收益。質(zhì)押式回購（逆回購），是指交易對手在期初將其持有的債券質(zhì)押給本資產(chǎn)管理計劃以融入資金，并商定將來交易對手向本資產(chǎn)管理計劃返回本金及按商定回購利率計算的利息。債券回購（逆回購）交易不承擔(dān)債券

51、市場風(fēng)險和利率風(fēng)險，僅承擔(dān)對手方風(fēng)險。本計劃將選擇擔(dān)保人認可的機構(gòu)作為交易對手，并通過嚴(yán)格的期限匹配保證對投資者的到期支付。本計劃投資的正現(xiàn)金流入的金融衍生品是指在中國證券業(yè)協(xié)會管理下的、由證券公司提供的、累積現(xiàn)金流入為正的金融衍生品，標(biāo)的資產(chǎn)為股票、債券或者指數(shù)。此類金融衍生品有固定的到期時間，在期初由資產(chǎn)管理計劃向證券公司交付本金，在到期后本金將由證券公司返還，并根據(jù)標(biāo)的資產(chǎn)在運作期內(nèi)的表現(xiàn)支付條件收益。此類金融衍生品的本金安全由證券公司的信用保證，并根據(jù)中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)規(guī)定，有足額的資本金和風(fēng)險籌備金支持。本計劃主要通過資產(chǎn)負債匹配、久期匹配、信用風(fēng)險監(jiān)控等措施，通過謹慎

52、選擇投資標(biāo)的，為持有人提供穩(wěn)定的投資回報：資產(chǎn)負債匹配。在本計劃中，每一筆經(jīng)確認的參加資金都將與特定的投資品種相對應(yīng)，確保每筆資金的收益不會受到本計劃其它投資的影響。久期匹配。在本計劃中，與每一筆參加資金相匹配的投資品種，期限均不長于該筆資金的商定贖回期限，以確保到期可以足額兌付。信用風(fēng)險監(jiān)控。本計劃可投資的債券，包括利率債、主體評級AAA及以上信用債或其它固定收益品種、以及由本產(chǎn)品擔(dān)保人擔(dān)保的債券，或者與擔(dān)保人認可的銀行等金融機構(gòu)簽訂回購協(xié)議的債券。（四）投資限制本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資應(yīng)遵循以下限制：1.不得投資于任何公開或非公開交易的股票、股權(quán)。2.不得投資于貨幣市場基金、短期理財基金以

53、外的證券投資基金。3.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及本協(xié)議規(guī)定的其他投資限制。（五）投資禁止行為本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)禁止從事下列行為：1、承銷證券；2、違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；4、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；5、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及本協(xié)議規(guī)定禁止從事的其他行為。（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)本資產(chǎn)管理計劃將通過資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人簽署認購/參加申請單的方式商定每筆認購或參加份額的業(yè)績比較基準(zhǔn)。（七）風(fēng)險收益特征本計劃為現(xiàn)金管理類計劃，預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于混合型、股票型投資品種，與貨幣市場型投資品種類似。（八)投資政策的變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人

54、和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致可對投資政策進行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式做出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時間。十二、投資經(jīng)理的指派與變更（一）投資經(jīng)理的指派1、投資經(jīng)理的指派資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負責(zé)指派，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不相互兼任。2、本計劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資經(jīng)理為楊欣源先生。投資經(jīng)理簡歷：X（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時告知資產(chǎn)委托人。十三、資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的保管與處分1、資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，資產(chǎn)托管人對實際交付并監(jiān)控下的計

55、劃財產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，對于證券登記機構(gòu)或結(jié)算機構(gòu)等非資產(chǎn)托管人保管的財產(chǎn)不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。2、除本款第3項規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。3、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按照本協(xié)議的商定收取管理費、托管費以及本協(xié)議商定的其他費用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。4、資產(chǎn)管理

56、計劃財產(chǎn)造成或產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)自身的債務(wù)相互抵銷。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)自身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權(quán)利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性。（二）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人依照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金賬戶等投資所需賬戶，資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必要的配合，并提供所需資料文件資料。委托財產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的【銀行間同業(yè)存款利率】。十四、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供預(yù)

57、留印鑒和有權(quán)人（“授權(quán)人”）簽字樣本，事先書面通知（以下稱“授權(quán)通知”）資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送投資指令的人員名單（“被授權(quán)人”）。授權(quán)通知中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真號碼、預(yù)留印鑒和簽字樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時資產(chǎn)托管人確認有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。授權(quán)通知由授權(quán)人簽字并蓋章。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)天向資產(chǎn)管理人確認。授權(quán)通知須載明授權(quán)生效日期。授權(quán)通知自通知載明的生效日期開始生效。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時生效。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)資料文件負有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何

58、人泄露。（二） 投資指令的內(nèi)容投資指令是在管理資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)時，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他費用支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明費用事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送投資指令，資產(chǎn)托管人以中登公司發(fā)送的交收指令進行處理。（三）投資指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的被授權(quán)人代表資產(chǎn)管理人用電子直連或者網(wǎng)銀的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進行確認。傳真號碼以取得收件人（資產(chǎn)托管人）確認該指令已成

59、功接收之時視為送達。因資產(chǎn)管理人未能及時與資產(chǎn)托管人進行指令確認，致使資金未能及時到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認指令有效后，方可執(zhí)行指令。對于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)依照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間，一般為2小時。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送

60、的指令后，應(yīng)對傳真號碼劃款指令進行形式審查，驗證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本協(xié)議商定在規(guī)定時限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指派人員進行電話聯(lián)系和溝通，并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真號碼提供相關(guān)交易憑證、協(xié)議或其他有效會計資料文件資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料文件資料來判斷指令的有效性。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達指令時，應(yīng)確保本計劃銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資