2022年銀行客戶經(jīng)理工作思路范本

1、第11頁 共11頁2022年銀行客戶經(jīng)理工作思路范本【導語】在工作方案要達成的目的局部，關鍵是要明晰的定義目的，表現(xiàn)形式就是清楚的定義目的對應的指標，并設置量化的指標目的值。搜集的2022年銀行客戶經(jīng)理工作思路范本，僅供大家借鑒！【篇一】2022年銀行客戶經(jīng)理工作思路范本20 xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力施行“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個根本點”的根本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、效勞、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個根本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為詳細抓手。通過施行渠道管理精細化、客戶

2、經(jīng)營精細化、效勞管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理程度，推進經(jīng)營管理上臺階、上程度。一、20 xx年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目的，在穩(wěn)固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的根底上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售才能;優(yōu)化產(chǎn)品銷售構(gòu)造，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以穿插營銷和聯(lián)動營銷為抓手，進步客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的穿插覆蓋和效勞的完善改良，穩(wěn)定和拓展客戶根底，提升單一客戶對建行的奉獻度和忠誠度。

3、(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個根本點”，堅決不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20 xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化構(gòu)造并舉并重的經(jīng)營原那么，在競爭中要確保有足夠大的群眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護才能，挖掘存量客戶潛能。通過進步產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的互相匹配和全面交融。(三)渠道策略：20 xx年渠道建立重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域構(gòu)造優(yōu)化、功能擴大等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和

4、“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速開展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力開展自助渠道建立，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量到達3：1比例，延伸效勞半徑;三是著力建立客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理互相協(xié)同、互相照應、互相補充的全新渠道格局。(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點開展地區(qū)和開展地區(qū)三大區(qū)域開展策略，著重打造“第二個*”。20 xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目的是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大奉獻;繼續(xù)打造“第二個*”

5、，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，進步奉獻程度，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)打破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速開展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，進步對全行業(yè)務的奉獻度。二、20 xx年個人金融業(yè)務工作要點(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)形式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氣氛。3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)

6、品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點平衡銷售才能。4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步穩(wěn)固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托方案產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品互相補充的銷售形式。5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務本錢控制，提升實物金經(jīng)營管理程度;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，進步賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易標準管理。6.試點推出挪動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請創(chuàng)辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理方法和操

7、作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的開展。7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，進步股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷才能;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用才能、數(shù)據(jù)挖掘才能、客戶效勞才能和精準營銷程度，努力進步新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步標準貨幣基金交易。8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，穩(wěn)固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。9.進步對代理保險產(chǎn)品的銷售管理才能，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資配置考核方案;建立保險公司銷售

8、支持人員標準管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，進步我行自身保險銷售才能;做好客戶風險評估，進步客效勞程度。10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，進步新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建立，加大制度梳理和對下培訓力度;試點創(chuàng)辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款

9、、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。12.穩(wěn)步推出 支付業(yè)務，建立 支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。13.強化產(chǎn)品穿插銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐效勞，提升產(chǎn)品覆蓋度。14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。(二)完善隊伍建立強化客戶效勞1.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建立，進步專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。2.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評方法。3.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客

10、戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。4.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以參謀式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。5.通過多種手段持續(xù)穩(wěn)固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20 xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。6.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、效勞VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)絡方案覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和效勞才能?！酒?022年銀行客戶經(jīng)理工作思路范本根據(jù)我行今年一年來會計結(jié)算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓效勞、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)，現(xiàn)就針對這三個方面制定我營業(yè)部在xx年的工作思路。一、以客戶為中心，做好結(jié)算效勞工作?？蛻羰?/p>

11、我們的生存之，作為營業(yè)部又是對外的窗口，效勞的好壞直接影響到我行的信譽1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點效勞”、“站立效勞”、“三聲效勞”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的效勞要求越來越高，不單單在臨柜效勞中更表達在我行的效勞品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收買業(yè)務、證券業(yè)務等多種效勞品種，進步我行的競爭才能。3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)絡，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶效勞。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但

12、因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多理解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。5、繼續(xù)做好 銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的標準、制度的執(zhí)行有了更高的要求1、催促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要務實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強迫度執(zhí)行的鋼性，進步約束力。2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理確保我行開

13、戶單位的質(zhì)量和上門效勞。3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，標準會計印章和空白重要憑證的使用和保管。4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的平安，進一步進步我行防范外來結(jié)算風險的手段。5、標準業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少過失杜絕結(jié)算事故。6、實在履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。三、以人為本進步員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否開展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)

14、。在用人上以員工的才能且要能發(fā)揮員工潛能來確定合適的崗位，從而進步員工的積極性。2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓方案上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等根底知識以及各種新興業(yè)務進展培訓。3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了進步員工的業(yè)務程度。4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。5、有方案、有目的地進展崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變【篇三】2022年銀行客戶經(jīng)理工作思路范本客戶經(jīng)理是對外效勞的窗口，是支行對外的形象。一個人素質(zhì)的上下直接就反映我行的效勞程度，我清楚自

15、身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)才能有待進步，工作經(jīng)歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：一、深化學習各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細的學習方案，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策、文件，使理論程度、業(yè)務才能明顯進步。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就可以準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，可以及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有宏大的數(shù)字需要我們想方法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目的在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。三、努力提升業(yè)務程度，進步客戶效勞質(zhì)量。一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)效勞是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，