國際金融（第五版）項目九國際結(jié)算

1、項目九 國際結(jié)算2022/9/142本章學習重點掌握匯票、本票、支票在國際結(jié)算中的應用；能夠熟練制作匯票；掌握匯款、托收、信用證三種結(jié)算方式在國際貿(mào)易中的應用。2022/9/143任務一 國際結(jié)算概述一、國際結(jié)算的含義二、國際結(jié)算的范疇三、國際結(jié)算的研究對象四、國際結(jié)算的銀行網(wǎng)絡(luò)五、國際結(jié)算的特點六、國際結(jié)算的發(fā)展趨勢2022/9/144貨款裝船卸貨采購、生產(chǎn)、備貨；支付運費、保險費（出口商）（進口商）交保證金、支付預付款、付貨款 貨 物國際結(jié)算的含義2022/9/145國際結(jié)算主要產(chǎn)品結(jié)構(gòu) 進口 出口匯款方式 63.88% 79.96%信用證方式 28.59% 14.82%其它方式 7.53

2、% 5.22%2022/9/146國際結(jié)算的銀行網(wǎng)絡(luò)(一)代理關(guān)系的建立代理行是指接受其他國家或地區(qū)的銀行委托,代辦國際結(jié)算業(yè)務或提供其他服務,并建立相互代理業(yè)務關(guān)系的銀行.1.代理行選擇的標準1)按照客戶的要求選擇地區(qū)和幣種等.2)適合本國的外交政策3)審查對方的資信狀況.目前國際上通用五C原則,即Character(信用品質(zhì)),Capacity(能力),Collateral(擔保品),Condition(經(jīng)營環(huán)境),Capital(資本).2022/9/1472.建立代理行的程序1).有意向的雙方銀行交換各自的信息,包括經(jīng)營業(yè)績雙方互相代理的責任和業(yè)務范圍以及費用等.2)簽訂代理協(xié)議,指定

3、互相代辦業(yè)務的機構(gòu)業(yè)務種類及條件.3)交換控制文件.包括:密押;簽字樣本;費率表2022/9/1482.賬戶行關(guān)系原理賬戶的設(shè)置,有如下三種情況:1)甲行在乙行設(shè)立乙行所在國貨幣賬戶從甲行角度是往賬,從乙行角度是來賬2)乙行在甲行設(shè)立甲行所在國貨幣的賬戶從甲行角度是來賬,從乙行角度是往賬3)雙方互設(shè)以對方所在國貨幣命名的賬戶2022/9/149實例FM:BANK OF CHINA, SHENYANGTO:THE CHASE MANHATTAN BANK N.A,NEW YORKDATE:30TH,OCT.,2003TEST.OUR REF.NO ANY CHARGES FOR US PLS P

4、AY USD50000 VALUE 30TH, TO HLK CO.NEW YORK,FOR ACCOUNT NO.,IN COVER DEBIT OUR ACCOUNT WITH YOU.請問以上的電文是一筆什么業(yè)務?兩家銀行是什么關(guān)系?2022/9/1410國際結(jié)算慣例托收統(tǒng)一規(guī)則跟單信用證統(tǒng)一慣例合約保函統(tǒng)一規(guī)則見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則國際保理業(yè)務慣例規(guī)則國際保理服務公約2022/9/1411其他聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約關(guān)于審核跟單信用證項下單據(jù)的國際標準銀行實務海牙規(guī)則漢堡規(guī)則國際鐵路貨物運送公約國際鐵路貨物聯(lián)運協(xié)定統(tǒng)一國際航空運輸某些規(guī)則的公約聯(lián)合國運輸單證統(tǒng)一規(guī)則倫敦保險協(xié)會貨物保險

5、條款約克安特衛(wèi)普規(guī)則聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會仲裁規(guī)則承認和執(zhí)行外國仲裁公約2022/9/1412國際商會為全球商業(yè)服務的國際商會（ICC）,是世界上重要的民間經(jīng)貿(mào)組織，成立于1919年，總部在巴黎。其宗旨是：在經(jīng)濟和法律領(lǐng)域里，以有效的行動促進國際貿(mào)易和投資的發(fā)展。其工作方式為：制訂國際經(jīng)貿(mào)領(lǐng)域的規(guī)則、慣例并向全世界商界推廣；與各國政府以及國際組織對話，以求創(chuàng)造一個利于自由企業(yè)、自由貿(mào)易、自由競爭的國際環(huán)境；促進會員之間的經(jīng)貿(mào)合作，并向全世界商界提供實際的服務等。 1994年11月8日，國際商會在巴黎舉行的第168次理事會會議上通過決議，接納中國加入國際商會并成立國際商會中國國家委員會（ICC

6、CHINA）。1995年1月1日，由中國貿(mào)促會牽頭組建的ICC CHINA正式宣告成立。 2022/9/1413國際商會ICC通過其下設(shè)的十幾個專業(yè)委員會和數(shù)十個工作組，制訂許多國際商業(yè)領(lǐng)域的規(guī)則和慣例，如國際貿(mào)易術(shù)語、國際貿(mào)易結(jié)算規(guī)則等，為全世界廣泛采用。ICC是聯(lián)合國的重要對話伙伴，并與其他許多重要的國際組織，如世界貿(mào)易組織、歐盟、經(jīng)合組織、西方七國集團等，保持著密切的關(guān)系，對這些組織在制訂有關(guān)國際商業(yè)的政策時有著重要的影響。ICC為廣大商界提供的實際服務如仲裁、臨時進口單證系統(tǒng)、貿(mào)易信息網(wǎng)等，極大地便利了商界的國際經(jīng)貿(mào)實務操作。ICC目前83個國家設(shè)有國家委員會，擁有來自140個國家的8

7、000多家會員公司和會員協(xié)會。這些會員多是各國和地區(qū)從事國際經(jīng)貿(mào)活動的中堅企業(yè)和組織。ICC現(xiàn)任主席為馮國經(jīng)先生。 2022/9/1414五、國際結(jié)算的發(fā)展趨勢電子化、無紙化、標準化和一體化1.SWIFT2.EDI3.電子商務和網(wǎng)上貿(mào)易4.電子支付和網(wǎng)上銀行中國銀行的國際結(jié)算服務2022/9/1416中行概況 1912年2月，中國銀行正式成立。建國前的37年間，中國銀行成為當時的國家中央銀行、國際匯兌銀行和外貿(mào)專業(yè)銀行。新中國成立后，中國銀行成為國家指定的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行。1994年以后，中國銀行由外匯外貿(mào)專業(yè)銀行向功能完善、服務全面的國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化。2006年，中國銀行作為國有銀行股份制改

8、革的首批試點，在香港和上海成功實現(xiàn) A + H 股同步上市。 繼服務2008年北京夏季奧運會之后，2017年中國銀行成為北京2022年冬奧會和冬殘奧會官方銀行合作伙伴，成為中國唯一的“雙奧銀行”。2018年，中國銀行再次入選全球系統(tǒng)重要性銀行，成為新興市場經(jīng)濟體中唯一連續(xù)8年入選的金融機構(gòu)。中國銀行是中國全球化和綜合化程度最高的銀行，擁有比較完善的全球服務網(wǎng)絡(luò)，形成了公司金融、個人金融和金融市場等商業(yè)銀行業(yè)務為主體，涵蓋投資銀行、直接投資、證券、保險、基金、飛機租賃等多個領(lǐng)域的綜合服務平臺，為客戶提供全面的金融服務。中銀香港、澳門分行擔任當?shù)氐陌l(fā)鈔行。2022/9/14172022/9/141

9、8中行擁有遍布世界的國際結(jié)算業(yè)務網(wǎng)絡(luò)在國內(nèi)各省市區(qū)擁有超過11,000家分支機構(gòu)在海外擁有600多家分行、子公司和代表處海外分支機構(gòu)遍布全球57個國家和地區(qū)2022/9/1419中行擁有遍布世界的國際結(jié)算業(yè)務網(wǎng)絡(luò)2022/9/1420中行在國際結(jié)算業(yè)務領(lǐng)域的地位中國最早從事貿(mào)易金融服務的專業(yè)銀行國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務的國內(nèi)市場占有率排名第一國內(nèi)前十大進出口企業(yè)的主要合作銀行國內(nèi)進出口企業(yè)100強中83家企業(yè)的主要合作銀行國內(nèi)首家辦理保理業(yè)務國內(nèi)首家辦理國內(nèi)信用證業(yè)務國內(nèi)首家辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務國內(nèi)首家辦理人民幣與外幣調(diào)期業(yè)務獨家辦理對外承包工程保函風險專項資金業(yè)務獨家辦理加工貿(mào)易進口料件銀行保證

10、金臺帳業(yè)務2022/9/1421中行在國際結(jié)算業(yè)務領(lǐng)域的地位1992年起，先后八次被歐洲貨幣雜志評為“中國最佳銀行”和“中國最佳本地銀行”2002-2005年，先后三次被環(huán)球金融雜志評為“中國最佳貿(mào)易融資銀行”在國際保理商聯(lián)合會（FCI）第37屆年會上榮獲“2004年度FCI進口保理業(yè)務最佳進步獎”及“2004年度FCI最佳出口保理商提名獎”2006年，被財資雜志評為“AAA 級中國最佳貿(mào)易融資銀”及“AAA 級中國最佳現(xiàn)金管理銀行”2007年，中國銀行境內(nèi)外機構(gòu)國際結(jié)算業(yè)務突破1億元大關(guān)，達到1.4億美元，成為國際銀行界首家國際結(jié)算業(yè)務破億元大關(guān)銀行。2022/9/1422中行擁有經(jīng)驗豐富的

11、人力資源 中國銀行從事國際結(jié)算業(yè)務的人員具有深厚的理論基礎(chǔ)和豐富的實際操作經(jīng)驗，現(xiàn)有多位專業(yè)技術(shù)人士分別當選為ICC銀行委員會副主席、IFA董事及東北亞地區(qū)委員會主席、FCI執(zhí)行委員會委員。2022/9/1423中行擁有經(jīng)驗豐富的人力資源國際商會（ICC）銀行技術(shù)與慣例委員會副主席國際商會中國國家委員會（ICC CHINA）副主席國際商會中國國家委員會（ICC CHINA）銀行技術(shù)與慣例委員會主任委員國際商會中國國家委員會（ICC CHINA）中資銀行國際業(yè)務合作機制主席環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（S.W.I.F.T.）亞太地區(qū)顧問工作組委員環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（S.W.I.F.T.）標準委

12、員會貿(mào)易融資業(yè)務專家工作組委員國際福費廷協(xié)會（IFA）董事會非執(zhí)行董事國際福費廷協(xié)會（IFA）東亞及北亞區(qū)域委員會（NEARC）主席國際福費廷協(xié)會（IFA）執(zhí)行委員會委員2022/9/1424銀行為企業(yè)提供的顧問服務客戶資信銀行資信國家風險信用證條款單據(jù)質(zhì)量外匯管理融資方案談判咨詢2022/9/1425銀行對應聘者的綜合素質(zhì)要求(國際結(jié)算專業(yè))英語國際貿(mào)易國際金融 國際結(jié)算國際慣例運輸銀行信貸保險外匯管理外貿(mào)政策相關(guān)法律、法規(guī)（合同法、票據(jù)法、物權(quán)法等等） 2022/9/1426國際貿(mào)易（經(jīng)濟）專業(yè)教材市場營銷學原理（中南大學出版社）國際貿(mào)易（中國人民大學出版社）世界貿(mào)易組織簡介（對外經(jīng)濟貿(mào)易

13、大學出版社）商業(yè)銀行經(jīng)營管理學（首都經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社）國際商務談判（上海財經(jīng)大學出版社）顧客關(guān)系管理（首都經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社）國際貨物運輸與保險（對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社）國際商法 （浙江大學出版社）2022/9/1427出口信用保險公司中國出口信用保險公司是由國家出資設(shè)立、支持中國對外經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展與合作、具有獨立法人地位的國有政策性保險公司，于2001年12月18日正式掛牌運營，服務網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國。中國信保通過為對外貿(mào)易和對外投資合作提供保險等服務，促進對外經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展，重點支持貨物、技術(shù)和服務等出口，特別是高科技、附加值大的機電產(chǎn)品等資本性貨物出口，促進經(jīng)濟增長、就業(yè)與國際收支平衡。主要產(chǎn)品

14、及服務包括：中長期出口信用保險、海外投資保險、短期出口信用保險、國內(nèi)信用保險、與出口信用保險相關(guān)的信用擔保和再保險、應收賬款管理、商賬追收、信息咨詢等出口信用保險服務。2022/9/1428中國信保在信用風險管理領(lǐng)域深耕細作，成立了專門的國別風險研究中心和資信評估中心，資信數(shù)據(jù)庫覆蓋7000萬家中國企業(yè)數(shù)據(jù)、超過2億家海外企業(yè)數(shù)據(jù)、4.5萬家銀行數(shù)據(jù)，擁有海內(nèi)外資信信息渠道超過400家，資信調(diào)查業(yè)務覆蓋全球所有國別、地區(qū)及主要行業(yè)。截至2019年末，中國信保累計支持的國內(nèi)外貿(mào)易和投資規(guī)模超過4.6萬億美元，為超過16萬家企業(yè)提供了信用保險及相關(guān)服務，累計向企業(yè)支付賠款141.6億美元，累計帶動

15、200多家銀行為出口企業(yè)融資超過3.6萬億元人民幣。根據(jù)伯爾尼協(xié)會統(tǒng)計，2015年以來，中國信保業(yè)務總規(guī)模連續(xù)在全球官方出口信用保險機構(gòu)中排名第一。國家重點支持的八大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)電子信息技術(shù)生物與新醫(yī)藥技術(shù)航空航天技術(shù)新材料技術(shù)高技術(shù)服務業(yè)新能源及節(jié)能技術(shù)資源與環(huán)境技術(shù)高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)2022/9/1429新基建新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（簡稱：新基建），主要包括5G基站建設(shè)、特高壓、城際高速鐵路和城市軌道交通、新能源汽車充電樁、大數(shù)據(jù)中心、人工智能、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)七大領(lǐng)域，涉及諸多產(chǎn)業(yè)鏈 1 ，是以新發(fā)展理念為引領(lǐng)，以技術(shù)創(chuàng)新為驅(qū)動，以信息網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，面向高質(zhì)量發(fā)展需要，提供數(shù)字轉(zhuǎn)型、智能升級、融合創(chuàng)

16、新等服務的基礎(chǔ)設(shè)施體系。2022/9/14302022/9/1431第二節(jié) 國際結(jié)算中的票據(jù) 票據(jù)概述 A 匯票B 本票和支票2022/9/1432 匯票1.匯票的概念2.匯票的必要項目3.匯票的票據(jù)行為4.匯票的貼現(xiàn)2022/9/14332022/9/14342022/9/14352022/9/14362022/9/14372022/9/14382022/9/14392022/9/14402022/9/14412022/9/14422022/9/14432022/9/14442022/9/14452022/9/14462022/9/1447國際貿(mào)易結(jié)算方式（二）托收重點內(nèi)容：1.托收的概念2.托收的交單條件及業(yè)務流程3.托收各有關(guān)當事人的權(quán)責4.托收的類型5.托收項下的匯票和托收指示6.托收項下的融資2022/9/1448托收的類型光票托收1.概念：指不附帶商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收，如