基金定投理財培訓(xùn)模板課件

1、A good way to manage money for lazy peopleLOGO主講人：小XX時間：20-理財投資，銀行證券，股票基金等懶人理財?shù)暮梅椒?0XX基金定投A good way to manage money forCONTENTSLOGO目錄1.什么叫基金定投2.基金定投有什么好處3.基金定投的交易規(guī)則4.交易提示5.怎樣進(jìn)行基金定投CONTENTSLOGO目錄1.什么叫基金定投2.基金定投有1.什么叫基金定投A good way to manage money for lazy people1.什么叫基金定投A good way to manage 什么叫基金定投所

2、謂基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。 由于基金“定額定投”起點低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計劃”或“懶人理財”。定額定投什么叫基金定投所謂基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時0105040203基金定投好處好處手續(xù)簡便，投資門檻低適合年輕人輕松理財復(fù)利效益讓錢生錢可中途停止扣款，靈活運用資金平均成本，降低風(fēng)險0105040203基金定投好處適合年輕人輕松理財復(fù)利效益讓什么叫基金定投它只需投資者去基金代銷機(jī)構(gòu)辦理一次性的手續(xù)，此后每期的扣款申購均自動扣款。基金定投使投資門檻大

3、大降低。一般來說，單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金定投最低申購起點降至100500元。這樣即使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金公司專業(yè)的理財服務(wù)。什么叫基金定投它只需投資者去基金代銷機(jī)構(gòu)辦理一次性的手什么叫基金定投 基金定投特別適合剛工作不久沒有太多積蓄的年輕人，每月將您的零用錢、獎金、補貼等收入中生活必要支出外的閑置資金保留下來，存入中國銀行借記卡，辦理中國銀行基金定投，即可享受到便捷的專業(yè)理財服務(wù)。什么叫基金定投 基金定投特別適合剛工作不久沒有什么叫基金定投愛因斯坦曾將“時間復(fù)利價值”稱之為世界第八大奇跡，基金定投即具有復(fù)利價值的作用。只要您堅持長期投資，就可助您實現(xiàn)成家立業(yè)

4、、子女教育、退休養(yǎng)老等長期理財目標(biāo)。什么叫基金定投愛因斯坦曾將“時間復(fù)利價值”稱之為世界第八大奇2.基金定投有什么好處A good way to manage money for lazy people2.基金定投有什么好處A good way to manag人生不同生命階段的收入與經(jīng)濟(jì)壓力人生不同生命階段的收入與經(jīng)濟(jì)壓力什么叫基金定投什么叫基金定投資金是分期定量地投入資金是分期定量地投入，投資的成本有高有低，如那么當(dāng)市場呈上漲走勢時，基金的凈值較高，此時買到的基金單位就比較少；而當(dāng)市場呈下跌走勢時，基金的凈值比較低，買到的基金單位數(shù)則比較多。長期平均下來成本還是比較低的，所以最大限度地分散

5、了投資風(fēng)險，達(dá)到穩(wěn)健收益。資金資金是分期定量地投入資金是分期定量地投入，投資的成本有高有低案例：累計份額數(shù)為611.2份，則平均成本為60011.20.982元，而投資報酬率則為(1.111.2-600)0000%12.05%，比起一開始即以1元的申購價格投資600元的投資報酬率10%為佳。(注：基金投資有風(fēng)險，過往范例僅供參考，不作為基金投資收益率的暗示或保證。)每次投資時基金的申購價格分別為則您每次可購得的份額數(shù)分別為1元100份0.95元105.3份0.90元111.1份0.92元108.7份1.05元95.2份1.1元90.9份若您每隔兩個月投資100元于某一只開放式基金，1年下來共投

6、資6次總金額為600案例：每次投資時基金的申購價格分別為則您每次可購得的份額數(shù)分案例：如果投資者當(dāng)月或當(dāng)期資金不充裕，可以在當(dāng)期不存錢進(jìn)賬戶，那當(dāng)期就不會扣款，過后也不會補扣，但到下期該基金公司仍然會繼續(xù)扣款。這樣就可以使投資者靈活運用資金，決不影響資金的正常分配。資金賬戶扣款補扣案例：如果投資者當(dāng)月或當(dāng)期資金不充裕，可以在當(dāng)期不存錢進(jìn)賬戶3.基金定投的交易規(guī)則A good way to manage money for lazy people3.基金定投的交易規(guī)則A good way to manag交易規(guī)則投資者在辦理定投業(yè)務(wù)時，可以自行制定每期扣款金額，且不受每日單筆基金最低申購金額限制

7、，但每期的約定扣款金額不能低于該公司規(guī)定的最低申購金額。如：上投摩根、諾安基金的最低申購金額為300，嘉實的最低申購金額就一般為200。投資者需要在每月扣款日前在賬戶內(nèi)按約定存足資金。如果當(dāng)月扣款不成功（即賬戶余額不足），則該月就不再補扣，當(dāng)月就不再為投資者辦理當(dāng)月的定額申購，但下期的定額申購將仍然繼續(xù)。PS：如果某只基金連續(xù)三次扣款交易失敗，或連續(xù)兩個月賬戶余額不足，那么該基金的定期定額申購便自動取消。交易規(guī)則投資者在辦理定投業(yè)務(wù)時，可以自行制定每期扣款金額，且4.交易提示A good way to manage money for lazy people4.交易提示A good way t

8、o manage mon交易提示定期定額的扣款日只能選擇每月的5日20日。一只基金一個月可以選擇多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。交易提示定期定額的扣款日只能選擇每月的5日20日。5.怎樣進(jìn)行基金定投A good way to manage money for lazy people5.怎樣進(jìn)行基金定投A good way to manage如何進(jìn)行基金 定投收取身份證復(fù)印件基金定投的客戶簽訂基金開戶協(xié)議（收取5元手續(xù)費）統(tǒng)一送達(dá)中行長堤支行（暫定逢雙周周五）領(lǐng)取卡片及動態(tài)口令卡如何進(jìn)行基金 定投收取身份證復(fù)印件基金定投的客戶統(tǒng)一送達(dá)中領(lǐng)擺攤的時間地點時間：11月2號：11：-2：00

9、pm 4：30pm-6：00pm。地點：XX公司樓梯下方空地擺攤的時間地點擺攤的時間地點時間：11月2號：11：-2：00pm 4：攤位工作安排：小XX、大XX、棕XX負(fù)責(zé)擺攤工具的搬運工作，例如：桌、凳、帳篷。全體成員（除2名留守攤位的同學(xué)）負(fù)責(zé)參與派發(fā)傳單工作。大XX、棕XX留守本攤位，負(fù)責(zé)登記服務(wù)工作。組長大XX、棕XX還需要負(fù)責(zé)跟進(jìn)客戶的后期工作01020304攤位工作安排：01020304銷售預(yù)期預(yù)期營銷當(dāng)日現(xiàn)場營銷業(yè)績欠佳，當(dāng)日的營銷的宣傳效果是之后階段是否取得佳績的關(guān)鍵.預(yù)計現(xiàn)場營銷可完成3筆左右的業(yè)務(wù)，之后幾日陸續(xù)接到客戶訂單筆5筆上下。預(yù)計總銷售量在8筆左右。銷售預(yù)期預(yù)期營銷

10、當(dāng)日現(xiàn)場營銷業(yè)績欠佳，當(dāng)日的營銷的宣傳效果是A good way to manage money for lazy peopleLOGO主講人：小XX時間：20-理財投資，銀行證券，股票基金等演講完畢感謝您的觀看A good way to manage money for感謝您的下載，本PPT內(nèi)容均可自由替換和編輯。Thank you for downloading, the PPT content can be freely replaced and edited.本PPT經(jīng)過精心編排，使用者可根據(jù)實際情況需要自由替換和編輯，再次感謝您的下載，有您的支持，是我們不斷進(jìn)步的動力與源泉。This PPT has been carefully arranged. Users can freely replace and edit it according to the ac