供應(yīng)鏈金融-讀書要點(diǎn)總結(jié)課件

1、 供應(yīng)鏈金融 讀書要點(diǎn)總結(jié)那么，什么是供應(yīng)鏈金融？（從與傳統(tǒng)金融比較的角度來看）傳統(tǒng)金融供銷企業(yè)是銀行很少關(guān)注的區(qū)域，單獨(dú)、孤立的銀行業(yè)務(wù)，不關(guān)注流程和交易過程。傳統(tǒng)的金融服務(wù)是從單個(gè)行業(yè)出發(fā)提供的服務(wù)。供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈金融是一種集物流運(yùn)作、商業(yè)運(yùn)作和金融管理為一體的管理行為和過程，它將貿(mào)易中的買方、賣方、第三方物流以及金融機(jī)構(gòu)緊密地聯(lián)系在了一起，實(shí)現(xiàn)了用供應(yīng)鏈物流盤活資金、同時(shí)用資金拉動(dòng)供應(yīng)鏈物流的作用。供應(yīng)商經(jīng)銷商焦點(diǎn)企業(yè)銀行供銷苛 刻很 少 融 資苛 刻很 少 融 資 優(yōu) 惠供應(yīng)商焦點(diǎn)企業(yè)經(jīng)銷商服務(wù)商 優(yōu) 惠 優(yōu) 惠 大力支持交易信息供應(yīng)鏈金融VS物流金融VS產(chǎn)業(yè)金融供應(yīng)鏈金融的含義比供

2、應(yīng)鏈融資寬泛，除融資服務(wù)外，還涵蓋其他金融服務(wù)概念釋義供應(yīng)鏈金融商業(yè)銀行/類金融機(jī)構(gòu)根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，圍繞供應(yīng)鏈上核心企業(yè)，基于交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關(guān)企業(yè)提供的綜合金融服務(wù)物流金融金融物流供應(yīng)鏈金融的組成部分，商業(yè)銀行/類金融機(jī)構(gòu)以對物流和資金流的控制為基礎(chǔ)，借助第三方物流公司或核心企業(yè)的信用綁定等風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，為供應(yīng)鏈上的客戶提供的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產(chǎn)業(yè)金融指商業(yè)銀行/類金融機(jī)構(gòu)為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務(wù)，其包括供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)業(yè)內(nèi)部形成了供應(yīng)鏈，就叫產(chǎn)業(yè)鏈，等同于供應(yīng)鏈金融物流金融產(chǎn)業(yè)金融 供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈金融VS非供應(yīng)鏈金融？比

3、較項(xiàng)供應(yīng)鏈金融非供應(yīng)鏈金融授信主體單個(gè)或多個(gè)企業(yè)群體單個(gè)企業(yè)評級范圍企業(yè)及整個(gè)供應(yīng)鏈企業(yè)本身授信條件動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等均可核心資產(chǎn)抵押，有效第三方擔(dān)保人銀行參與動(dòng)態(tài)跟蹤企業(yè)經(jīng)營過程靜態(tài)關(guān)注企業(yè)本身銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小或沒有較大服務(wù)品種品種多樣品種較少服務(wù)效率及時(shí)解決企業(yè)短期流動(dòng)資金的需求手續(xù)繁瑣、效率低下服務(wù)內(nèi)容為單個(gè)企業(yè)或供應(yīng)鏈提供持續(xù)的信貸支持解決單一企業(yè)的融資需求服務(wù)作用提升企業(yè)及整個(gè)供應(yīng)鏈的持續(xù)競爭力僅僅緩解單個(gè)企業(yè)的資金困境供應(yīng)鏈金融VS銀行傳統(tǒng)信貸？區(qū)別和特點(diǎn)銀行傳統(tǒng)信貸供應(yīng)鏈金融關(guān)鍵要素以“好的資產(chǎn)負(fù)債表”為基礎(chǔ)，對企業(yè)以往的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行靜態(tài)分析，依據(jù)對授信主體的孤立評價(jià)作出信貸

4、決策評估的是整個(gè)供應(yīng)鏈的信用狀況，加強(qiáng)了債項(xiàng)本身的結(jié)構(gòu)控制業(yè)務(wù)流程是一種簡單的資金借貸關(guān)系，以一個(gè)或幾個(gè)生硬、機(jī)械的產(chǎn)品“水平式”地覆蓋不同細(xì)分市場及交易鏈條上的各個(gè)節(jié)點(diǎn)、各個(gè)交易主體需求是根據(jù)交易對手、行業(yè)規(guī)則、商品特點(diǎn)、市場價(jià)格、運(yùn)輸安排等交易條件，為供應(yīng)鏈上不同交易層次和交易地位的交易主體定制的專業(yè)金融解決方案。不僅僅是融資，更是流程優(yōu)化方案和成本降低方案組織結(jié)構(gòu)一般參與主體只有商業(yè)銀行等信貸機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)雙方，有些也需要第三方擔(dān)保人的參與不僅僅有金融機(jī)構(gòu)、融資企業(yè)，還包括供應(yīng)鏈上的參與企業(yè)、其他服務(wù)型企業(yè)、以及物流企業(yè)傳統(tǒng)金融是從金融的角度談金融，供應(yīng)鏈金融是從產(chǎn)業(yè)的角度談金融！供應(yīng)鏈

5、金融的基本要素分析供應(yīng)鏈金融開展的前提現(xiàn)代供應(yīng)鏈管理是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的基本理念構(gòu)建供應(yīng)鏈商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)是供應(yīng)鏈金融的必要手段供應(yīng)鏈金融的基本和關(guān)鍵閉合式資金運(yùn)作是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的剛性要求 大數(shù)據(jù)、信息化、業(yè)務(wù)垂直化是供應(yīng)鏈金融的關(guān)鍵供應(yīng)商金融服務(wù)的對象和目標(biāo)成長型中小企業(yè)是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的主要對象流動(dòng)性較差資產(chǎn)是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的針對目標(biāo)供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)分析供應(yīng)鏈融資具有自償性、商品融資的特點(diǎn)自償性是指所得銷售收入首先用于歸還貸款還款來源自償性操作的封閉性注重操作風(fēng)險(xiǎn)控制授信用途特定化產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)在于授信項(xiàng)下的資產(chǎn)支持，授信償還歸結(jié)于資產(chǎn)項(xiàng)下現(xiàn)金回流，如保理對資金流和物流的全流程控制，如動(dòng)產(chǎn)抵押

6、/質(zhì)押授信業(yè)務(wù)企業(yè)的信用評價(jià)相對降低，主動(dòng)債項(xiàng)評級，風(fēng)險(xiǎn)控制重心后移至操作環(huán)節(jié)的實(shí)時(shí)監(jiān)控授信項(xiàng)下的每次出賬都對應(yīng)明細(xì)的貿(mào)易背景，做到金融、時(shí)間、交易對手等信息的匹配供應(yīng)鏈金融能創(chuàng)造更和諧的產(chǎn)業(yè)生態(tài)創(chuàng)造產(chǎn)業(yè)生態(tài)共贏核心企業(yè)收益降低采購/營銷成本提高供應(yīng)鏈穩(wěn)定性獲得財(cái)務(wù)收益提升資本市場表現(xiàn)中小鏈屬企業(yè)收益降低生產(chǎn)成本提高資金周轉(zhuǎn)降低融資成本改善經(jīng)營連續(xù)性金融機(jī)構(gòu)收益批量獲取優(yōu)質(zhì)、低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)開發(fā)存量客戶的增量業(yè)務(wù)獲得增量客戶、開拓新業(yè)務(wù)改善利潤結(jié)構(gòu)，增加中間性收入衍生供應(yīng)鏈金融的三個(gè)基礎(chǔ)時(shí)間差空間差缺要素原材料加工采購存在一定的季節(jié)性，產(chǎn)品銷售形成收入或回款存在一定的時(shí)間差，適合衍生供應(yīng)鏈金融例如：

7、農(nóng)作物生產(chǎn)、食材配送供應(yīng)鏈金融需求產(chǎn)生供應(yīng)鏈設(shè)計(jì)采購、存儲、配送和銷售的環(huán)節(jié)，存在與商品所在地點(diǎn)轉(zhuǎn)移、地域變化的場景下適合衍生供應(yīng)鏈金融例如：大蒜在產(chǎn)地和銷地的貿(mào)易活動(dòng)供應(yīng)鏈價(jià)值實(shí)現(xiàn)環(huán)節(jié)中缺乏一些關(guān)鍵要素，需要通過融資的方式補(bǔ)齊，才能保障供應(yīng)鏈或企業(yè)經(jīng)營的正常運(yùn)轉(zhuǎn)例如：化肥采購、飼料采購哪些行業(yè)適合做供應(yīng)鏈金融？汽車組裝、生產(chǎn)、銷售、后服務(wù)等涉及生產(chǎn)供應(yīng)鏈和銷售供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)都會衍生金融服務(wù)需求典型代表：“三通一捷”，即 怡亞通、一達(dá)通、普路通、創(chuàng)捷汽車行業(yè)能源行業(yè)流通領(lǐng)域三農(nóng)領(lǐng)域煤炭、電力、鋼材、光伏、油氣等涉及生產(chǎn)供應(yīng)鏈和銷售供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)都會衍生金融服務(wù)需求農(nóng)資、農(nóng)產(chǎn)品、食材配送、生產(chǎn)機(jī)具租賃等

8、都會衍生金融服務(wù)需求物流：海運(yùn)、空運(yùn)、管道運(yùn)輸、公路運(yùn)輸零售：餐飲、商超提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的參與者主要分為四大陣營供應(yīng)鏈金融服務(wù)的提供者分為四個(gè)陣營：可以是進(jìn)出口公司、也可以是供應(yīng)商（生產(chǎn)企業(yè)）、互聯(lián)網(wǎng)公司和金融機(jī)構(gòu)等供應(yīng)鏈金融服務(wù)商進(jìn)出口貿(mào)易公司金融機(jī)構(gòu)生產(chǎn)、商務(wù)企業(yè)第三方/第四方進(jìn)出口商、分銷商等商業(yè)銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)信托、投資基金、保理生產(chǎn)制造企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等鐵路、貨運(yùn)、航空、速遞物流服務(wù)集成商LLP生產(chǎn)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融有利于自身供應(yīng)鏈的建設(shè)和發(fā)展，特別是穩(wěn)定上下游關(guān)系促進(jìn)商流、物流、金融三個(gè)環(huán)節(jié)搞笑融合，有效降低供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)拓展產(chǎn)業(yè)服務(wù)化的空間和領(lǐng)域，更好地通過金融打造產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈，同時(shí)通過

9、產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的發(fā)展，進(jìn)一步帶動(dòng)金融資源的增值實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)與金融資源的高度融合生產(chǎn)領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)通過自身供應(yīng)鏈的建設(shè)，特別是服務(wù)供應(yīng)鏈的打造，形成以焦點(diǎn)企業(yè)為主導(dǎo)的、以上游供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)和下游客戶網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的供應(yīng)鏈服務(wù)體系，并且通過產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈服務(wù)化，尤其是金融資源的運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈的順利運(yùn)營，穩(wěn)定上下游，拓展供應(yīng)鏈服務(wù)化的空間制造業(yè)供應(yīng)鏈金融的條件：第一，自身供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的建成；第二，依托自身供應(yīng)鏈服務(wù)于上下游；第三，自己承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，并且管理供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)；第四，企業(yè)自身具有強(qiáng)大的信譽(yù)和資源；第五，制造企業(yè)具有良好的生產(chǎn)和技術(shù)能力 價(jià)值供應(yīng)鏈金融主要防范三類風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)借款人違約風(fēng)險(xiǎn)。借款人不能按期還款，而導(dǎo)致參與供應(yīng)鏈金融服務(wù)和管理銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性?？赡苄?。由于供應(yīng)鏈內(nèi)部操作控制不完善、人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)失靈，而導(dǎo)致參與供應(yīng)鏈服務(wù)和管理的銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性。指對借款人的流動(dòng)性資產(chǎn)（包括存貨、應(yīng)收、應(yīng)付等）進(jìn)行控制過程中，可能導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)，包括金融機(jī)構(gòu)及其代理人在法律上的無效行為，法律規(guī)定的不確定性，法律制度的無效性等。供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置編制突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案編制突發(fā)事件應(yīng)急