2022年個(gè)人銀行工作總結(jié)理財(cái)

第22頁共33頁2022年?個(gè)人銀行工?作總結(jié)理財(cái)?目錄第?一篇：銀行?理財(cái)客戶經(jīng)?理個(gè)人工作?總結(jié)第二?篇：銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?第三篇：?銀行-個(gè)人?理財(cái)?shù)谒?篇：銀行理?財(cái)客戶經(jīng)理?年終工作總?結(jié)第五篇?：銀行理財(cái)?經(jīng)理上半年?工作總結(jié)?正文第一?篇：銀行理?財(cái)客戶經(jīng)理?個(gè)人工作總?結(jié)銀行理?財(cái)客戶經(jīng)理?個(gè)人工作總?結(jié)大家好?!我是來自?___支行?的___，?非常榮幸能?夠參加這次?理財(cái)經(jīng)理的?競聘，首先?，請?jiān)试S我?向大家介紹?一下我的基?本情況。?我今年__?_歲，__?_年畢業(yè)于?___省經(jīng)?濟(jì)管理學(xué)院?會(huì)計(jì)專業(yè)，?畢業(yè)后進(jìn)入?交行工作先?后在原新春?儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)?蓄所作儲(chǔ)蓄?員工作。_?__年通過?招聘進(jìn)入延?邊移動(dòng)公司?任客戶經(jīng)理?。于今年_?__月份重?新回到交行?在春暉支行?擔(dān)任臨柜柜?員。這些工?作經(jīng)歷增加?了我的工作?經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也?提高了各個(gè)?方面的能力?。下面就我?所具備的競?爭條件和優(yōu)?勢做簡要的?介紹。一?、首先我對?銀行理財(cái)工?作非常感興?趣，同時(shí)也?是一個(gè)工作?勤勉和善于?學(xué)習(xí)的人，?我有信心在?銀行理財(cái)崗?位能夠更好?地展現(xiàn)我的?價(jià)值，并且?為我行創(chuàng)造?更多的價(jià)值?。通過__?_年底開始?的股市牛市?以來，客戶?對個(gè)人理財(cái)?方面開始有?很大的需求?，但是又凸?現(xiàn)出個(gè)人理?財(cái)知識(shí)的匱?乏，這就需?要有專業(yè)人?士來進(jìn)行正?確的指導(dǎo)，?來實(shí)現(xiàn)客戶?和銀行的雙?贏。在為客?戶辦理理財(cái)?的同時(shí)，樹?立交行個(gè)人?理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更?多的客戶。?二、我曾?經(jīng)在移動(dòng)公?司任客戶經(jīng)?理，在此期?間，積極做?好優(yōu)質(zhì)客戶?的營銷工作?，培養(yǎng)了自?身營銷的能?力;并且通?過這段工作?經(jīng)歷，使我?具有一定的?公關(guān)能力和?良好的社會(huì)?關(guān)系。我深?信，在自己?努力和多?方面的支持?下，我能出?色了做好這?項(xiàng)工作。?三、有在一?線網(wǎng)點(diǎn)工作?的經(jīng)歷，接?觸的客戶層?面較多，能?夠了解各類?客戶的需求?，根據(jù)不同?類型的客戶?，而采用有?針對性的營?銷策略。努?力做到客戶?需要什么，?我們就要給?他什么。讓?客戶把我們?當(dāng)作自己人?來看待。?四、如果這?次能夠競聘?成功，我將?從以下幾個(gè)?方面來加強(qiáng)?1、盡快?適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)?換。首先是?加強(qiáng)理財(cái)知?識(shí)。不能夠?熟悉個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)?和我們的各?種理財(cái)產(chǎn)品?，得不到客?戶的信服，?任何的服務(wù)?和營銷將無?從談起。更?談不上客戶?的開發(fā)。其?次是營銷的?技能。在理?財(cái)經(jīng)理崗位?上不單純是?個(gè)客戶作理?財(cái)服務(wù)，我?們的目的是?要將我們的?產(chǎn)品銷售出?去，為我行?創(chuàng)造效益。?我們每天都?會(huì)面對許多?形形色色的?客戶，要善?于和他們進(jìn)?行廣泛的溝?通與交流，?洞察客戶的?想法，為其?提供滿意的?服務(wù)。通過?對學(xué)習(xí)和對?市場行情的?準(zhǔn)確把握，?為客戶提供?合理建議。?這種營銷，?既立足當(dāng)前?，更著眼于?未來。善待?客戶，就是?善待自己;?提升客戶價(jià)?值，就是提?升自我價(jià)值?。2、目?前，銀行理?財(cái)主要以單?一產(chǎn)品銷售?為主，什么?在市場上賣?得火，我們?就一擁而上?都賣這個(gè)，?而忽視了必?要的個(gè)人投?資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)?避。只注重?短期效應(yīng)，?比如在去年?的基金銷售?中，個(gè)別行?就存在這種?情況。針對?這種情況，?我將著重于?組合理財(cái)產(chǎn)?品和手段，?由對客戶的?深入了解開?始，然后針?對每一個(gè)目?標(biāo)客戶的特?點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承?受能力，量?身組合出恰?當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)?品或服務(wù)手?(敬請期待?好文網(wǎng)更好?文章)段，?讓其獲得更?大的收益，?從而提升客?戶對我個(gè)人?，進(jìn)而是我?行的忠誠度?和認(rèn)知度。?3、發(fā)揮?客戶和銀行?之間的橋梁?作用，及時(shí)?將客戶的要?求及服務(wù)中?反映出來的?問題反饋回?來，從而有?助于銀行整?體服務(wù)水平?和功能的提?升。4、?加強(qiáng)學(xué)習(xí)，?不斷豐富個(gè)?人業(yè)務(wù)知識(shí)?，并按照客?戶經(jīng)理發(fā)展?的方向，強(qiáng)?化投資規(guī)劃?、保險(xiǎn)、理?財(cái)?shù)榷喾矫?知識(shí)，今年?內(nèi)，爭取考?到個(gè)人理財(cái)?專業(yè)認(rèn)證。?盡快提升自?己的專業(yè)水?平，適應(yīng)新?形勢的需要?。各位領(lǐng)?導(dǎo)，以上是?我對個(gè)人理?財(cái)經(jīng)理崗位?的一些認(rèn)識(shí)?，希望能夠?得到大家的?認(rèn)同，同時(shí)?希望能夠給?我這個(gè)機(jī)會(huì)?讓我來展示?自己，為我?行創(chuàng)造更大?的效益。?第二篇：銀?行個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)摘要?：本文通過?對我國商業(yè)?銀行個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀?分析，指出?我國商業(yè)銀?行個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)存在的?問題，并提?出了硬件環(huán)?境、服務(wù)質(zhì)?量、理財(cái)顧?問、產(chǎn)品品?質(zhì)、整體形?象和理財(cái)實(shí)?力六個(gè)方面?的改進(jìn)建議?。關(guān)鍵詞?：個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)客戶滿?意度商業(yè)銀?行中間業(yè)務(wù)?近年來，?隨著國內(nèi)經(jīng)?濟(jì)的持續(xù)增?長和個(gè)人財(cái)?富的迅速增?加，穩(wěn)定的?高收入富裕?人群已經(jīng)形?成，理財(cái)客?戶已不滿足?傳統(tǒng)的存款?低收益，為?了使個(gè)人資?產(chǎn)能夠更加?有效的保值?增值，就要?轉(zhuǎn)向資本市?場來尋找新?的投資渠道?。盡管許多?個(gè)人投資者?有理財(cái)意識(shí)?，但卻缺乏?經(jīng)驗(yàn)，迫切?需要得到專?業(yè)指導(dǎo)。作?為最主要的?理財(cái)服務(wù)提?供商，國內(nèi)?各商業(yè)銀行?，紛紛建立?健全自己的?個(gè)人理財(cái)服?務(wù)體系，設(shè)?立各種理財(cái)?中心，并不?斷推出新型?的理財(cái)產(chǎn)品?，以滿足客?戶需求，促?進(jìn)自身發(fā)展?。一、銀?行個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)存在的?問題在國?外，個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)也被?稱為財(cái)富管?理。眾多金?融機(jī)構(gòu)為了?占領(lǐng)高端市?場，提高盈?利水平，都?爭相為優(yōu)質(zhì)?客戶提供綜?合性的個(gè)人?理財(cái)服務(wù)。?而國內(nèi)銀行?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)的發(fā)展相?對滯后，無?法與發(fā)達(dá)國?家相比。?我國商業(yè)銀?行個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)存在以?下幾方面的?問題：1?.規(guī)模小。?中間業(yè)務(wù)收?入包括個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)在?內(nèi)，在商業(yè)?銀行總收入?中所占據(jù)的?比重僅為_?__％。?2.服務(wù)層?次比較低。?國外商業(yè)銀?行可以為客?戶提供信托?、證券、保?險(xiǎn)等綜合性?理財(cái)服務(wù)，?讓客戶的資?產(chǎn)增值保值?。而我國商?業(yè)銀行所提?供的個(gè)人理?財(cái)服務(wù)目前?還停留在銀?行轉(zhuǎn)賬、代?收代付、通?存通兌等這?些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)?。3.產(chǎn)?品同質(zhì)化。?國外商業(yè)銀?行對理財(cái)產(chǎn)?品的品牌特?色，個(gè)性化?服務(wù)較為重?視。而我國?商業(yè)銀行雖?然推出了不?同名稱類型?的理財(cái)產(chǎn)品?，但內(nèi)容卻?很相似，沒?有特殊優(yōu)勢?。4.跟?蹤服務(wù)缺失?。就目前我?國商業(yè)銀行?開展的理財(cái)?業(yè)務(wù)來看，?在客戶收益?的分析評(píng)估?和動(dòng)態(tài)（范?本）跟蹤上?，還很不足?。銀行未能?定期根據(jù)客?戶的理財(cái)收?益來對其投?資策略和投?資工具進(jìn)行?調(diào)整，以適?應(yīng)變化的市?場。5.?專業(yè)人才短?缺。國內(nèi)商?業(yè)銀行在建?立理財(cái)中心?后，雖然配?備了理財(cái)經(jīng)?理來為客戶?服務(wù)，但是?目前這些理?財(cái)經(jīng)理的專?業(yè)性較弱，?能夠熟練掌?握證券、保?險(xiǎn)、投資等?綜合___?的人才較少?。二、客?戶滿意度?關(guān)于客戶滿?意度的概念?，菲利普.?科特勒和b?arky認(rèn)?為，客戶滿?意是客戶在?使用產(chǎn)品或?服務(wù)后感知?的效果與其?之前的預(yù)期?進(jìn)行比較的?結(jié)果。如果?感知的效果?低于期望，?客戶就會(huì)不?滿，感知的?效果達(dá)到期?望，客戶就?會(huì)滿意，感?知的效果高?于期望，客?戶就會(huì)非常?滿意。客戶?感知價(jià)值與?客戶預(yù)期的?差距決定了?客戶滿意程?度?？蛻魸M?意—般包括?五個(gè)方面內(nèi)?容：產(chǎn)品滿?意、服務(wù)滿?意、視聽滿?意(企業(yè)可?視性和可聽?性的外在形?象的滿足狀?態(tài))、行為?滿意(客戶?對企業(yè)運(yùn)行?狀態(tài)的滿足?狀態(tài))、理?念滿意(客?戶對企業(yè)經(jīng)?營理念的滿?足狀態(tài))。?只有客戶?在個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)中滿足?了自己的需?要，才會(huì)對?其滿意，也?才會(huì)積極主?動(dòng)地與之保?持持久合作?關(guān)系，并可?能傳播對銀?行有利的信?息，增強(qiáng)口?碑效應(yīng)，吸?引更多的客?戶。三、?提升銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?客戶滿意度?的幾點(diǎn)建議?（一）硬?件環(huán)境如?何能夠較為?便捷、迅速?、方便地接?受理財(cái)服務(wù)?也已成為這?部分人群不?得不考慮的?一個(gè)問題因?素。商業(yè)銀?行在設(shè)置個(gè)?人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)?時(shí)應(yīng)充分考?慮周邊居住?人群的理財(cái)?需求情況，?針對經(jīng)濟(jì)條?件較好、富?裕人群密集?的社區(qū)，配?套安排理財(cái)?網(wǎng)點(diǎn)，就近?吸取更多的?有效理財(cái)客?戶。理財(cái)客?戶對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)?部環(huán)境也有?著一定層次?的要求，舒?適、愜意的?理財(cái)環(huán)境能?在感官上給?客戶帶來愉?悅的感受。?隨著信息?技術(shù)的不斷?升級(jí)，網(wǎng)上?銀行、電話?銀行等新型?理財(cái)渠道不?斷涌現(xiàn)。越?來越多的銀?行開始將理?財(cái)?shù)戎虚g業(yè)?務(wù)拓展到這?些新型渠道?上。一方面?，銀行開展?新型信息渠?道，可以有?效簡化服務(wù)?的繁瑣程序?，減輕營業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)的柜面?壓力；另一?方面，銀行?為客戶提供?了更多的服?務(wù)路徑選擇?，使客戶能?夠足不出戶?實(shí)時(shí)管理自?己的理財(cái)資?產(chǎn)，為客戶?提供了方便?。（二）?服務(wù)質(zhì)量?效率低，排?隊(duì)時(shí)間過長?現(xiàn)象有著多?方面的原因?，但解決這?個(gè)問題的根?本措施是銀?行應(yīng)當(dāng)真正?以客戶為本?，從客戶的?角度出發(fā)，?對銀行網(wǎng)點(diǎn)?現(xiàn)有的弊病?進(jìn)行改正。?銀行理財(cái)業(yè)?務(wù)開展過程?中，客戶與?銀行之間會(huì)?不斷產(chǎn)生信?息交流。客?戶對銀行所?提供的服務(wù)?，業(yè)務(wù)辦理?會(huì)有一定的?反饋意見。?從客戶角度?來看，對理?財(cái)服務(wù)的看?法意見希望?能夠順利傳?達(dá)給銀行，?并且，銀行?能夠?qū)ζ浞?饋意見予以?重視。對于?銀行來說，?客戶的意見?反饋表達(dá)了?客戶對銀行?服務(wù)的真實(shí)?感受。傾聽?并采納這部?分客戶意見?，有利于銀?行自身服務(wù)?水平的不斷?提高。因而?，針對銀行?理財(cái)業(yè)務(wù)，?建立完善的?信息反饋溝?通渠道，使?客戶的意見?迅速得以傳?達(dá)，并做出?相應(yīng)的處理?，可以增加?客戶對銀行?理財(cái)服務(wù)的?認(rèn)同，提高?滿意度。?（三）理財(cái)?顧問普通?客戶在投資?理財(cái)方面的?知識(shí)都較為?缺乏，對銀?行推出的理?財(cái)產(chǎn)品一知?半解，需要?專業(yè)人士能?對其投資理?財(cái)做出建議?與指導(dǎo)。從?銀行角度來?講，應(yīng)該加?強(qiáng)對理財(cái)顧?問的業(yè)務(wù)培?訓(xùn)，使其對?銀行的各類?理財(cái)產(chǎn)品能?夠充分了解?。此外，在?投資知識(shí)上?進(jìn)行定期教?育培訓(xùn)，提?高理財(cái)顧問?在專業(yè)知識(shí)?上的儲(chǔ)備。?在對理財(cái)顧?問的選拔和?配置上，應(yīng)?該多考量其?在投資理財(cái)?上的專業(yè)素?養(yǎng)，是否具?備專業(yè)理財(cái)?資質(zhì)。（?四）產(chǎn)品品?質(zhì)銀行投?資理財(cái)產(chǎn)品?按照風(fēng)險(xiǎn)和?收益分類，?在向客戶營?銷產(chǎn)品時(shí)，?要著重考慮?客戶自身的?風(fēng)險(xiǎn)承受能?力和對收益?率的期望情?況。高風(fēng)險(xiǎn)?高收益的產(chǎn)?品應(yīng)面向資?金量大、風(fēng)?險(xiǎn)承受力強(qiáng)?的客戶，合?適的產(chǎn)品應(yīng)?該賣給合適?的客戶，不?建議風(fēng)險(xiǎn)承?受力低的客?戶來購買。?與基金理財(cái)?不同，銀行?推出的理財(cái)?產(chǎn)品應(yīng)該以?中低風(fēng)險(xiǎn)為?主，恪守銀?行理財(cái)?shù)谋?質(zhì)，維持資?產(chǎn)保值增值?的初衷。銀?行推出的投?資理財(cái)產(chǎn)品?應(yīng)該充分考?慮投資者的?多樣性需求?，豐富理財(cái)?產(chǎn)品的種類?，為客戶提?供更多選擇?。理財(cái)產(chǎn)品?投資起點(diǎn)的?設(shè)置也應(yīng)考?慮到目標(biāo)投?資群體的收?入狀況，保?障潛在客戶?能夠接受理?財(cái)產(chǎn)品的起?始投資額，?更大程度地?吸引到更多?優(yōu)質(zhì)客戶。?理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)?率問題也是?投資者納入?考慮的范圍?，合理收費(fèi)?也能在一定?程度上增加?客戶的滿意?情況。（?五）整體形?象銀行為?客戶提供存?貸款、繳費(fèi)?、理財(cái)?shù)榷?種金融服務(wù)?，涉及到日?常生活的方?方面面?？?戶在銀行辦?理綜合業(yè)務(wù)?，都能切身?感受到銀行?的服務(wù)環(huán)境?、質(zhì)量、業(yè)?務(wù)水平以及?整體實(shí)力。?銀行所傳達(dá)?出的形象會(huì)?直接影響客?戶對其的印?象觀感，從?而對客戶的?理財(cái)機(jī)構(gòu)選?擇產(chǎn)生影響?。對于銀?行而言，珍?惜自身的信?譽(yù)，營造親?和、以客戶?至上、全心?全意為客戶?服務(wù)的形象?，會(huì)在廣大?客戶群中贏?得美譽(yù)。另?外，在業(yè)務(wù)?開辦方面，?應(yīng)多為客戶?考慮，提供?更多便捷服?務(wù)，從而提?高客戶對銀?行的忠誠度?，為銀行理?財(cái)業(yè)務(wù)吸引?更多潛在客?戶。（六?）理財(cái)實(shí)力?客戶在選?擇理財(cái)銀行?時(shí)，首要考?慮的便是該?行的理財(cái)實(shí)?力，在整個(gè)?行業(yè)內(nèi)以及?廣大金融投?資者中的口?碑。銀行在?開展理財(cái)業(yè)?務(wù)時(shí)，應(yīng)針?對客戶對于?風(fēng)險(xiǎn)與收益?偏好的不同?需求，設(shè)計(jì)?并提供集證?券、基金、?保險(xiǎn)、信托?等多種金融?資源于一身?的創(chuàng)新型理?財(cái)產(chǎn)品和整?合多種產(chǎn)品?的解決方案?，集合一支?強(qiáng)大的投資?研發(fā)團(tuán)隊(duì)來?做后臺(tái)支撐?，為客戶設(shè)?計(jì)提供適合?的理財(cái)產(chǎn)品?，保障其產(chǎn)?品收益的同?時(shí)，拓展全?方位財(cái)富管?理服務(wù)。?參考文獻(xiàn)：?[___?]___.?銀行個(gè)人理?財(cái)服務(wù)質(zhì)量?的評(píng)價(jià)[j?].金融論?壇.___?(8):4?7-51.?[___?]盧海燕.?商業(yè)銀行客?戶滿意度研?究[j].?學(xué)術(shù)論叢.?___(4?4):31?-33.?[___]?仲偉俊、李?桂琴.商業(yè)?銀行客戶滿?意度影響因?素研究[j?].___?理工大學(xué)學(xué)?報(bào)(社會(huì)科?學(xué)版)._?__(4)?:57-6?4.[_?__]周趙?宏、熊曙初?.我國商業(yè)?銀行客戶滿?意度分析[?j].中國?管理信息化?.___(?6):98?-___.?第三篇：?銀行-個(gè)人?理財(cái)?shù)??章銀行個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)概?述1.1?銀行個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)的概?念和分類?1.1.1?個(gè)人理財(cái)概?述1.1?.2銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?概念1.?1.3銀行?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)分類1?.2銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?發(fā)展和現(xiàn)狀?1.2.?1國外發(fā)展?和現(xiàn)狀1?.2.2國?內(nèi)銀行個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)?展和現(xiàn)狀?1.3銀行?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)的影響因?素1.3?.1宏觀影?響因素1?.3.2微?觀影響因素?1.3.?3其他影響?因素1.?4銀行個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)的?定位第2?章銀行個(gè)人?理財(cái)理論與?實(shí)務(wù)基礎(chǔ)?2.1銀行?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)理論基礎(chǔ)?2.1.?1生命周期?理論2.?1.___?幣的時(shí)間價(jià)?值2.1?.3投資理?論2.1?.4資產(chǎn)配?置原理2?.1.5投?資策略與投?資組合的選?擇2.2?銀行理財(cái)業(yè)?務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)?2.2.?1理財(cái)業(yè)務(wù)?的客戶準(zhǔn)入?2.2.?2客戶理財(cái)?價(jià)值觀與行?為金融學(xué)?2.2.3?客戶風(fēng)險(xiǎn)屬?性2.2?.4客戶風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)估第?3章金融市?場和其他投?資市場3?.1金融市?場概述3?.2金融市?場的功能和?分類3.?2.1金融?市場功能?3.2.2?金融市場分?類3.3?金融市場的?發(fā)展3.?3.1國際?金融市場的?發(fā)展3.?3.2中國?金融市場的?發(fā)展3.?4貨幣市場?3.4.?1貨幣市場?概述3.?4.___?幣市場的組?成3.4?.3貨幣市?場在個(gè)人理?財(cái)中的運(yùn)用?3.5資?本市場3?.5.1股?票市場3?.5.2債?券市場3?.6金融衍?生品市場?3.6.1?市場概述?3.6.2?金融衍生品?3.6.?3金融衍生?品市場在個(gè)?人理財(cái)中的?運(yùn)用3.?7外匯市場?3.7.?1外匯市場?概述3.?7.2外匯?市場的分類?3.7.?3外匯市場?在個(gè)人理財(cái)?中的運(yùn)用?3.8保險(xiǎn)?市場3.?8.1保險(xiǎn)?市場概述?3.8.2?保險(xiǎn)市場的?主要產(chǎn)品?3.8.3?保險(xiǎn)市場在?個(gè)人理財(cái)中?的運(yùn)用3?.9貴金屬?及其他投資?市場3.?9.1貴金?屬市場及產(chǎn)?品3.9?.2房地產(chǎn)?市場3.?9.3收藏?品市場第?4章銀行理?財(cái)產(chǎn)品4?.1銀行理?財(cái)產(chǎn)品市場?發(fā)展4.?2銀行理財(cái)?產(chǎn)品要素?4.2.1?產(chǎn)品開發(fā)主?體信息4?.2.2產(chǎn)?品目標(biāo)客戶?信息4.?2.3產(chǎn)品?特征信息?4.3銀行?理財(cái)產(chǎn)品介?紹4.3?.1貨幣型?理財(cái)產(chǎn)品?4.3.2?債券型理財(cái)?產(chǎn)品4.?3.3股票?類理財(cái)產(chǎn)品?4.3.?4組合投資?類理財(cái)產(chǎn)品?4.3.?5結(jié)構(gòu)性理?財(cái)產(chǎn)品4?.3.6q?dii基金?掛鉤類理財(cái)?產(chǎn)品4.?3.7另類?理財(cái)產(chǎn)品?4.4銀行?理財(cái)產(chǎn)品發(fā)?展趨勢第?5章銀行代?理理財(cái)產(chǎn)品?5.1銀?行代理理財(cái)?產(chǎn)品的概念?5.2銀?行代理理財(cái)?產(chǎn)品銷售基?本原則5?.3基金?5.3.1?基金的概念?和特點(diǎn)5?.3.2基?金的分類?5.3.3?特殊類型基?金5.3?.4銀行代?銷流程5?.3.5基?金的流動(dòng)性?及收益情況?5.3.?6基金的風(fēng)?險(xiǎn)5.4?保險(xiǎn)5.?4.1銀行?代理保險(xiǎn)概?述5.4?.2銀行代?理保險(xiǎn)產(chǎn)品?主要類型介?紹5.4?.3保險(xiǎn)產(chǎn)?品的風(fēng)險(xiǎn)?5.5國債?5.5.?1銀行代理?國債的概念?、種類5?.5.2國?債的流動(dòng)性?及收益情況?5.5.?3國債的風(fēng)?險(xiǎn)5.6?信托5.?6.1銀行?代理信托類?產(chǎn)品的概念?5.6.?2信托類產(chǎn)?品的流動(dòng)性?及收益情況?5.6.?3信托產(chǎn)品?風(fēng)險(xiǎn)5.?7黃金5?.7.1銀?行代理黃金?業(yè)務(wù)種類?5.7.2?業(yè)務(wù)流程?5.7.3?黃金的流動(dòng)?性、收益情?況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?第6章理?財(cái)顧問服務(wù)?6.1理?財(cái)顧問服務(wù)?概述6.?1.1理財(cái)?顧問服務(wù)概?念6.1?.2理財(cái)顧?問服務(wù)流程?6.1.?3理財(cái)顧問?服務(wù)特點(diǎn)?6.2客戶?分析6.?2.1收集?客戶信息?6.2.2?客戶財(cái)務(wù)分?析6.2?.3客戶風(fēng)?險(xiǎn)特征和理?財(cái)特性分析?6.2.?4客戶理財(cái)?需求和目標(biāo)?分析6.?3財(cái)務(wù)規(guī)劃?6.3.?1現(xiàn)金、消?費(fèi)及債務(wù)管?理6.3?.2保險(xiǎn)規(guī)?劃6.3?.3稅收規(guī)?劃6.3?.4人生事?件規(guī)劃6?.3.5投?資規(guī)劃第?7章個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)?法律法規(guī)?7.1個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)活?動(dòng)涉及的相?關(guān)法律7?.1.1《?___民法?通則》7?.1.2《?___合同?法》7.?1.3《_?__商業(yè)銀?行法》7?.1.4《?___銀行?業(yè)監(jiān)督管理?法》7.?1.5《_?__證券法?》7.1?.6《__?_證券投資?基金法》?7.1.7?《___保?險(xiǎn)法》7?.1.8《?___信托?法》7.?1.9《_?__個(gè)人所?得稅法》?7.1.1?0《___?物權(quán)法》?7.2個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)活?動(dòng)涉及的相?關(guān)行政法規(guī)?7.2.?1《___?外資銀行管?理?xiàng)l例》?7.2.2?《期貨交易?管理?xiàng)l例》?7.3個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?活動(dòng)涉及的?相關(guān)部門規(guī)?章及解釋?7.3.1?《商業(yè)銀行?開辦代客境?外理財(cái)業(yè)務(wù)?管理暫行辦?法》7.?3.2《證?券投資基金?銷售管理辦?法》7.?3.3《保?險(xiǎn)兼業(yè)代理?管理暫行辦?法》和《_?__規(guī)范銀?行代理保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)___?》7.3?.4《個(gè)人?外匯管理辦?法》和《個(gè)?人外匯管理?辦法實(shí)施細(xì)?則》第8?章個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)管理?8.1個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)合?規(guī)性管理?8.1.1?開展個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)的基?本條件8?.1.2開?展個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)的政策?限制8.?1.3開展?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)的法律責(zé)?任8.2?個(gè)人理財(cái)資?金使用管理?8.3個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?流程管理?8.3.1?業(yè)務(wù)人員管?理8.3?.2客戶需?求調(diào)查8?.3.3理?財(cái)產(chǎn)品開發(fā)?8.3.?4理財(cái)產(chǎn)品?銷售8.?3.5理財(cái)?業(yè)務(wù)其他管?理8.4?理財(cái)產(chǎn)品合?規(guī)性管理案?例8.4?.1理財(cái)產(chǎn)?品開發(fā)合規(guī)?性管理案例?8.4.?2理財(cái)產(chǎn)品?銷售合規(guī)性?管理案例?8.4.3?理財(cái)產(chǎn)品售?后合規(guī)性管?理案例第?9章個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?管理9.?1個(gè)人理財(cái)?的風(fēng)險(xiǎn)9?.1.1個(gè)?人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)?的影響因素?9.1.?2理財(cái)產(chǎn)品?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?9.2個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)面?臨的主要風(fēng)?險(xiǎn)9.2?.1個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)面臨?的主要風(fēng)險(xiǎn)?9.2.?2個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管?理的基本要?求9.2?.3個(gè)人理?財(cái)顧問服務(wù)?的風(fēng)險(xiǎn)管理?9.2.?4綜合理財(cái)?業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)?管理9.?3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)?管理9.?4操作風(fēng)險(xiǎn)?管理9.?5銷售風(fēng)險(xiǎn)?管理9.?6聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)?管理第1?0章職業(yè)道?德和投資者?教育10?.1個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)?資格簡介?10.1.?1境外理財(cái)?業(yè)務(wù)從業(yè)資?格簡介1?0.1.2?境內(nèi)銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?從業(yè)資格?10.1.?3銀行個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)從?業(yè)人員基本?條件10?.2銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?從業(yè)人員的?職業(yè)道德?10.2.?1從業(yè)人員?基本行為準(zhǔn)?則10.?2.2從業(yè)?人員銷售活?動(dòng)注意事項(xiàng)?10.2?.3從業(yè)人?員銷售活動(dòng)?禁止事項(xiàng)?10.2.?4從業(yè)人員?崗位要求?10.2.?5從業(yè)人員?的限制性條?款10.?2.6從業(yè)?人員的法律?責(zé)任10?.3個(gè)人理?財(cái)投資者教?育10.?3.1投資?者教育概述?10.3?.2投資者?教育功能?10.3.?3投資者教?育內(nèi)容_?__商業(yè)銀?行個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)監(jiān)管法?規(guī)金融機(jī)?構(gòu)衍生產(chǎn)品?交易業(yè)務(wù)管?理暫行辦法?商業(yè)銀行?個(gè)人理財(cái)業(yè)?務(wù)管理暫行?辦法商業(yè)?銀行個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?管理指引?商業(yè)銀行開?辦代客境外?理財(cái)業(yè)務(wù)管?理暫行辦法?關(guān)于商業(yè)?銀行開展個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)提示_?_通知關(guān)?于商業(yè)銀行?開展代客境?外理財(cái)業(yè)務(wù)?有關(guān)問題_?_通知關(guān)?于調(diào)整商業(yè)?銀行代客境?外理財(cái)業(yè)務(wù)?境外投資范?圍__通知?___調(diào)?整商業(yè)銀行?代客境外理?財(cái)業(yè)務(wù)境外?投資有關(guān)規(guī)?定__通知?關(guān)于調(diào)整商?業(yè)銀行個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)管?理有關(guān)規(guī)定?__通知?___規(guī)范?商業(yè)銀行個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?有關(guān)問題_?_通知_?__《銀行?與信托公司?業(yè)務(wù)合作指?引》__通?知___?加強(qiáng)商業(yè)銀?行代客境外?理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)管理__?通知___?規(guī)范商業(yè)銀?行個(gè)人理財(cái)?業(yè)務(wù)報(bào)告管?理有關(guān)問題?__通知_?__規(guī)范商?業(yè)銀行個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)投?資管理有關(guān)?問題__通?知___規(guī)?范銀信合作?有關(guān)事項(xiàng)_?_通知關(guān)?于規(guī)范信貸?資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及?信貸資產(chǎn)類?理財(cái)業(yè)務(wù)有?關(guān)事項(xiàng)__?通知___?《銀行業(yè)個(gè)?人理財(cái)業(yè)務(wù)?___應(yīng)急?預(yù)案》__?通知關(guān)于規(guī)?范銀信理財(cái)?合作業(yè)務(wù)有?關(guān)事項(xiàng)__?通知__?_規(guī)范銀行?業(yè)金融機(jī)構(gòu)?信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)?讓業(yè)務(wù)__?通知___?規(guī)范銀信理?財(cái)合作業(yè)務(wù)?__通知?關(guān)于規(guī)范銀?行理財(cái)合作?業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)表范?圍和方式_?_通知商?業(yè)銀行理財(cái)?產(chǎn)品銷售管?理辦法_?__加強(qiáng)商?業(yè)銀行理財(cái)?業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管?理有關(guān)問題?__通知?第四篇：銀?行理財(cái)客戶?經(jīng)理年終工?作總結(jié)_?__年的工?作已經(jīng)結(jié)束?，回首一年?的工作，作?為銀行理財(cái)?經(jīng)理，在工?作中認(rèn)真學(xué)?習(xí)貫徹落實(shí)?___精神?，不斷提高?自身的思想?政治素質(zhì)和?綜合素質(zhì)，?切實(shí)充實(shí)自?我，提高自?身的工作業(yè)?務(wù)能力，得?到了我行領(lǐng)?導(dǎo)和同事們?的一致好評(píng)?與贊揚(yáng)，當(dāng)?然也有很多?需要改進(jìn)和?提升的地方??，F(xiàn)將本年?度工作情況?總結(jié)匯報(bào)如?下：一、?各項(xiàng)任務(wù)指?標(biāo)、學(xué)習(xí)和?工作情況：?1、任務(wù)?指標(biāo):基?金個(gè)人任務(wù)?指標(biāo)萬，完?成萬，完成?率___%?。理財(cái)產(chǎn)品?個(gè)人任務(wù)指?標(biāo)萬，完成?萬，完成率?___%。?理財(cái)客戶新?增戶，完成?___%。?貴金屬任務(wù)?指標(biāo)萬，銷?售萬，完成?率___%?。白金卡任?務(wù)指標(biāo)張，?完成張，完?成率___?%。貸記卡?個(gè)人任務(wù)指?標(biāo)張，完成?張，完成率?___%。?2、學(xué)習(xí)?上：__?_年___?月通過了c?fp(國際?金融理財(cái)師?)考試，目?前已經(jīng)具備?了afp、?cfp、保?險(xiǎn)、基金、?等從業(yè)資格?。3、工?作上：1?)、積極營?銷新客戶。?有一次，?一個(gè)客戶向?我咨詢我行?辦vip卡?的條件，我?按經(jīng)驗(yàn)推斷?該客戶有一?定潛力。接?下我耐心營?銷，在通過?幾次接觸后?，得知客戶?近期要從外?地匯過來幾?筆資金，目?前已經(jīng)走了?幾家銀行，?我主動(dòng)向其?介紹了我行?的網(wǎng)上銀行?匯款方便、?快捷、而且?優(yōu)惠。后來?我為其辦理?了vip卡?，客戶從外?地匯過來_?__萬元。?2)、細(xì)?心維護(hù)老客?戶。定期?給老客戶打?電話，介紹?我行新產(chǎn)品?，把合適的?產(chǎn)品賣給合?適的客戶。?一個(gè)老客戶?，不愿意進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)投資?，即使是低?風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)?產(chǎn)品也不愿?意買，就買?國債或存到?銀行。后來?我得知他本?人愛好收藏?，我以此為?切入點(diǎn)，向?其推薦貴金?屬，該客戶?對此非常感?興趣，我先?后陪其去市?行多次，先?后買了__?_多萬元的?貴金屬，為?我行增加了?___萬多?元的中間業(yè)?務(wù)手續(xù)費(fèi)。?3)、耐?心解答客戶?問題。經(jīng)?常會(huì)有客戶?向我咨詢基?金方面的問?題，每個(gè)客?戶我都進(jìn)行?詳細(xì)講解。?在遇到股市?大幅波動(dòng)時(shí)?，客戶的電?話隨時(shí)都有?可能打進(jìn)來?，所以我基?本保持__?_小時(shí)開機(jī)?。記得有一?次，周末我?在家接到一?個(gè)客戶的電?話，在我解?答完之后，?該客戶說還?是你們單位?有責(zé)任心，?剛才給某銀?行客戶經(jīng)理?打電話一直?不接。做理?財(cái)經(jīng)理將近?三年了，雖?然談不上什?么經(jīng)驗(yàn)，但?我知道客戶?給我打電話?就是對我的?信任。4?)協(xié)助行領(lǐng)?導(dǎo)積極營銷?。在做好?本崗的同時(shí)?，協(xié)助行領(lǐng)?導(dǎo)營銷了多?個(gè)單位的的?電子結(jié)算業(yè)?務(wù)。二、?工作中存在?的不足：?1、部分大?客戶資料信?息不全，無?法進(jìn)行全面?有效維護(hù)，?維護(hù)率需要?進(jìn)一步提高?。2、營?銷力度有待?提高。三?、明年的工?作打算：?1、業(yè)務(wù)方?面：對理財(cái)?業(yè)務(wù)進(jìn)行全?面梳理，充?分利用好銀?掌柜系統(tǒng)，?重點(diǎn)開發(fā)大?客戶，提高?大客戶對我?行的忠誠度?。2、營?銷方面：要?多學(xué)一些營?銷技巧，加?強(qiáng)自己的交?際溝通能力?，在處理棘?手問題上能?夠靈活變通?。以上就?是我個(gè)人_?__年的工?作總結(jié)匯報(bào)?，不當(dāng)之處?還請領(lǐng)導(dǎo)和?同事們批評(píng)?指正!第?五篇：銀行?理財(cái)經(jīng)理上?半年工作總?結(jié)銀行理?財(cái)經(jīng)理上半?年工作總結(jié)?一、加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，提高?自身素質(zhì)。?一年來，?我能夠認(rèn)真?學(xué)習(xí)各項(xiàng)金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學(xué)習(xí)?活動(dòng)，不斷?提高自己的?理論素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技能。?特別是后來?到了個(gè)人理?財(cái)中心做客?戶經(jīng)理后,?多問、多學(xué)?、多練，通?過學(xué)習(xí)“優(yōu)?質(zhì)客戶識(shí)別?引導(dǎo)流程”?能成功的識(shí)?別優(yōu)質(zhì)客戶?。如：__?_月___?日，王先生?來我行取款?，在排隊(duì)等?候和他的閑?聊中了解到?，他是我行?的老客戶，?每天都要來?銀行辦理業(yè)?務(wù)，并誠懇?的請他為我?行提意見，?同時(shí)還建議?他開理財(cái)金?帳戶，可以?享受工行優(yōu)?質(zhì)客戶的服?務(wù)，他很高?興的接受了?我的建議，?并留下了聯(lián)?系電話。我?查詢了他的?存款在__?_萬元左右?。過了幾天?我打電話約?他來我行開?了理財(cái)金帳?戶。作為?一名客戶經(jīng)?理，我認(rèn)為?不但要善于?學(xué)習(xí)，還要?勤于思考。?___月我?做為客戶對?交通銀行、?建設(shè)銀行、?招商銀行、?中興實(shí)業(yè)銀?行等___?家商業(yè)銀行?進(jìn)行了走訪?，看看他們?的金融產(chǎn)品?和服務(wù)質(zhì)量?，回來后深?有感慨。從?交通銀行醒?目的基金牌?價(jià)表和各種?金融產(chǎn)品的?宣傳資料、?大堂經(jīng)理和?客戶經(jīng)理的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)、?中興實(shí)業(yè)銀?行的人民幣?理財(cái)產(chǎn)品、?招商銀行為?優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)?置的綠色通?道，我看到?了我們行的?差距，還看?到了我個(gè)人?知識(shí)的欠缺?，回來后制?訂了系統(tǒng)的?學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知?識(shí)和理論知?識(shí)的計(jì)劃，?同時(shí)提出了?建議把基金?牌價(jià)和放宣?傳資料的架?子盡快到位?，既服務(wù)客?戶又起到好?的營銷效果?。二、勤?奮務(wù)實(shí)，為?我行事業(yè)發(fā)?展盡責(zé)盡職?。一年來?，我先后從?事儲(chǔ)蓄員，?客戶經(jīng)理等?不同的崗位?，無論在哪?一個(gè)崗位?工作，我都?能夠立足本?職、敬業(yè)愛?崗、無私奉?獻(xiàn)，為我行?事業(yè)發(fā)展鞠?躬盡瘁。在?做客戶經(jīng)理?時(shí)能主動(dòng)收?集優(yōu)質(zhì)客戶?資料，補(bǔ)登?優(yōu)質(zhì)客戶信?息記錄表_?__多份。?做為客戶經(jīng)?理，我的一?言一行，都?代表我行的?形象。所以?，我對自己?高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)?要求，積極?為客戶著想?，向客戶宣?傳我行的新?產(chǎn)品，新業(yè)?務(wù)，新政策?，擴(kuò)大我行?的知名度。?在儲(chǔ)蓄所工?作時(shí)，能積?極協(xié)同所主?任搞好所內(nèi)?工作，利用?自己所學(xué)掌?握的知識(shí)，?做好所內(nèi)機(jī)?具的保養(yǎng)和?維修，保障?業(yè)務(wù)的正常?進(jìn)行，營業(yè)?前全面打掃?所內(nèi)衛(wèi)生。?營業(yè)終了，?逐項(xiàng)檢查好?各項(xiàng)安全措?施，關(guān)好水?電等再離所?。從沒受到?過一次外面?顧客的投訴?。在平時(shí)有?顧客對我們?的工作有不?同看法的時(shí)?候，我也能?把客戶不明?白的事情解?釋清楚，最?終使顧客滿?意而歸。所?里經(jīng)常會(huì)有?外地來的工?人和學(xué)生辦?理個(gè)人匯款?，有的人連?所需要的憑?條都不會(huì)填?寫，每次我?都會(huì)十會(huì)細(xì)?致的為他們?講解填寫的?方法，一字?一句的教他?們，直到他?們學(xué)會(huì)為此?。臨走時(shí)還?要叮囑他轉(zhuǎn)?自：們收好?所寫的回單?，以便下次?再匯款時(shí)填?寫。當(dāng)為他?們每辦理完?匯款業(yè)務(wù)的?時(shí)候，他們?都會(huì)不斷的?向我表示感?謝。在我?做好自己工?作的同時(shí)，?還用我多年?來在儲(chǔ)蓄工?作中的經(jīng)驗(yàn)?來幫助其他?的同志，同?志們有了什?么樣的問題?，只要問我?，我都會(huì)細(xì)?心的予以解?答。當(dāng)我也?有問題的時(shí)?候，我會(huì)十?分虛心的向?老同志請教?。對待業(yè)務(wù)?技能，我心?里有一條給?自己規(guī)定的?要求：三人?行必有我?guī)?，要千方百?計(jì)的把自己?不會(huì)的學(xué)會(huì)?。想在工作?中幫助其他?人，就要使?自己的業(yè)務(wù)?素質(zhì)提高。?三、開拓?市場，尋找?新的增長點(diǎn)?。只有不?斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)?客戶，擴(kuò)展?業(yè)務(wù)，增加?存款，才能?提高效益。?從朋友那里?得知，王先?生是大客戶?，但公司帳?戶卻開在建?行，知道我?們攬儲(chǔ)任?務(wù)重，叫我?去宣傳一下?，看能否轉(zhuǎn)?到我行來，?我主動(dòng)和王?先生聯(lián)系，?介紹我行的?各項(xiàng)金融業(yè)?務(wù)，還宣傳?了理財(cái)金帳?戶專享的服?務(wù)，在我和?朋友的催促?下，第二天?就來我行會(huì)?計(jì)處開了一?個(gè)一般帳戶?，說等資金?一到位就辦?理理財(cái)金帳?戶，以后慢?慢把資金轉(zhuǎn)?到我行來。?為搞好營銷?，擴(kuò)大宣傳?力度，我通?過電話發(fā)短?消息聯(lián)絡(luò)客?戶，介紹我?行的新產(chǎn)品?,并上門送?宣傳資料宣?傳我行新產(chǎn)?品的功能和?特點(diǎn)。收到?了好的效果?。___月?___號(hào)利?用去___?學(xué)校的機(jī)會(huì)?，給他們老?師介紹了匯?財(cái)通和保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)，老師?們爭先詢問?匯財(cái)通利率?情況，有個(gè)?客戶來我行?購買了幾千?元美圓的匯?財(cái)通。新?的一年里我?為自己制定?了新的目標(biāo)?，做為客戶?經(jīng)理我計(jì)劃?從以下幾個(gè)?方面來鍛煉?自己，提高?自己的整體?素質(zhì)。一?、道德方面?。做為客戶?經(jīng)理在品德?、責(zé)任感等?方面必須要?有較高的道?德修養(yǎng)，強(qiáng)?烈的事業(yè)心?，作風(fēng)正派?，自律嚴(yán)格?，潔身自愛?。二、心?理方面。客?戶經(jīng)理心理?要成熟、健?康。經(jīng)受過?磨煉，能理?智地對待挫?折和失敗。?還要有積極?主動(dòng)性和開?拓進(jìn)取精神?。同時(shí)，還?要有較強(qiáng)的?交際溝通能?力，語言、?舉止、形體?、氣質(zhì)富有?___力。?在性格上要?熱情開朗，?在語言上要?風(fēng)趣幽默，?在處理棘手?問題上要靈?活變通，在?業(yè)務(wù)操作上?要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)?。三、業(yè)?務(wù)方面?？?戶經(jīng)理要有?系統(tǒng)、扎實(shí)?的業(yè)務(wù)知識(shí)?。首先要熟?悉銀行的貸?款、存款、?結(jié)算、中間?業(yè)務(wù)知識(shí)。?既要掌握主?要業(yè)務(wù)知識(shí)?，又要熟悉?較為冷門的?業(yè)務(wù)知識(shí);?既要有較高?的政策理論?水平，又要?能具體介紹?各種業(yè)務(wù)的?操作流程;?既要熟悉傳?統(tǒng)業(yè)務(wù)，又?要及時(shí)掌握?新興業(yè)務(wù)。?另外，客?戶經(jīng)理還要?具備法律知?識(shí)、經(jīng)濟(jì)知?識(shí)，特別是?要具備綜合?運(yùn)用多種?知識(shí)為客戶?提供多種可?供選擇的投?資理財(cái)方案?的能力。第33頁共33頁?個(gè)人銷售_?__終工作?總結(jié)范文?個(gè)人銷售_?__年終工?作總結(jié)范文?（一）時(shí)?光荏苒，轉(zhuǎn)?眼間___?年度工作已?接近尾聲了?。回首這一?年的時(shí)間里?，在膠布制?品分公司銷?售這個(gè)大家?庭中，領(lǐng)導(dǎo)?關(guān)懷，同事?和諧，自己?學(xué)到了很多?專業(yè)和做人?的知識(shí)，能?力得到了很?大的提升。?為了更好的?開展工作，?總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，?揚(yáng)長避短，?提高自己的?專業(yè)技能和?業(yè)務(wù)能力，?現(xiàn)將___?年度的個(gè)人?工作總結(jié)如?下：一、?工作匯報(bào)?自___年?___月份?參加工作以?來，在銷售?崗位已經(jīng)供?職了一年多?的時(shí)間。在?這一年多的?時(shí)間里，我?努力學(xué)習(xí)，?積極思考，?認(rèn)真完成各?項(xiàng)工作，工?作能力逐步?提升。1?、認(rèn)真學(xué)習(xí)?崗位工作職?責(zé)、產(chǎn)品信?息，努力做?好本職工作?由于剛步?入新的工作?崗位，無論?業(yè)務(wù)能力，?還是思想都?存在許多的?不足。為了?盡快的適應(yīng)?新的工作環(huán)?境，領(lǐng)導(dǎo)同?事給予了很?大的鼓勵(lì)和?幫助，使我?有了更明確?的目標(biāo)。先?從最基礎(chǔ)的?開始，認(rèn)真?學(xué)習(xí)銷售崗?位工作職責(zé)?，學(xué)習(xí)產(chǎn)品?工藝，了解?產(chǎn)品，熟悉?產(chǎn)品，經(jīng)過?半年的學(xué)習(xí)?，對產(chǎn)品有?了很深的了?解。實(shí)踐?才是檢驗(yàn)理?論的唯一標(biāo)?準(zhǔn)，___?年初去西南?市場走訪老?用戶，開發(fā)?新用戶，了?解變壓器隔?膜在西南市?場的前景。?經(jīng)過走訪和?走訪，了解?到目前變壓?器隔膜產(chǎn)品?競爭激烈，?受到煤的影?響，采購量?萎縮嚴(yán)重。?面對這種問?題，改變策?略推銷我們?的聚氨酯油?囊，經(jīng)過初?次走訪和后?期跟進(jìn)，開?發(fā)了兩家用?戶。通過實(shí)?踐，了解了?市場，也發(fā)?現(xiàn)了自身的?不足，認(rèn)真?總結(jié)，避免?了在以后的?工作中問題?的出現(xiàn)。?平時(shí)工作中?，做好合同?的執(zhí)行，開?票及發(fā)貨。?與用戶溝通?，積極協(xié)調(diào)?解決用戶反?映的問題。?2、執(zhí)行?公司的營銷?策略，做好?網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和?推廣聚氨?酯系列產(chǎn)品?作為一個(gè)我?公司新的產(chǎn)?品，剛開始?并不被大家?所熟知和接?受。針對這?種情況，分?公司領(lǐng)導(dǎo)積?極調(diào)整營銷?策略，將傳?統(tǒng)的營銷模?式和現(xiàn)代網(wǎng)?絡(luò)營銷相結(jié)?合，盡可能?的讓外界了?解我們的產(chǎn)?品。新的中?英文網(wǎng)站的?建成，極大?的提高了公?司產(chǎn)品的知?名度，打電?話咨詢的客?戶紛至沓來?。每天對網(wǎng)?站進(jìn)行監(jiān)控?，信息收集?，篩選整理?有價(jià)值的信?息，及時(shí)進(jìn)?行反饋。?3、廉潔文?化文化示范?點(diǎn)通過驗(yàn)收?幷授牌_?__年在圍?繞___三?種全會(huì)精神?和集團(tuán)關(guān)于?創(chuàng)建廉潔文?化示范點(diǎn)暫?行辦法的文?件精神，分?公司將通過?驗(yàn)收并授牌?為廉潔文化?示范點(diǎn)。為?迎接集團(tuán)公?司領(lǐng)導(dǎo)的驗(yàn)?收，順利推?進(jìn)公司廉潔?文化工作的?開展。在_?__領(lǐng)導(dǎo)的?帶領(lǐng)下，制?作版面，補(bǔ)?充材料，通?過一系列的?工作，分公?司于___?月底通過集?團(tuán)驗(yàn)收并授?牌。通過這?項(xiàng)工作，接?受了黨先進(jìn)?思想洗禮，?并明白了要?做一個(gè)堂堂?正正的人。?二、工作?感想踏入?新的工作崗?位后，經(jīng)過?一年的鍛煉?，使自己的?業(yè)務(wù)水平和?專業(yè)素養(yǎng)得?到了很大的?提升，也對?銷售這份工?作有了更多?更深的認(rèn)識(shí)??！癬__?個(gè)人眼中就?有___個(gè)?哈姆雷特”?，對于我而?言，我通常?會(huì)從兩個(gè)角?度去把握自?己的思想脈?絡(luò)。首先?是保持良好?的心態(tài)，套?用米盧的一?句經(jīng)典語“?態(tài)度決定一?切”。銷售?這份工作可?能在外人看?來整天走南?闖北、光鮮?靚麗，好不?自在。其實(shí)?呢，從事過?這份職業(yè)的?人都會(huì)知道?其中的酸甜?苦辣。你可?能遇到這樣?那樣的問題?，這個(gè)時(shí)候?你擁有良好?的心態(tài)就顯?的尤為重要?了。擁有積?極的心態(tài)，?才能運(yùn)用正?確的方法，?找到正確的?方向，進(jìn)而?取得良好的?結(jié)果。熱愛?我的工作，?我不會(huì)把它?作為一項(xiàng)任?務(wù)或負(fù)擔(dān)，?領(lǐng)導(dǎo)交代的?任務(wù)，爭取?做到最好，?會(huì)充___?受完成一件?工作的樂趣?。其次，?是能力問題?，我覺得可?以分成專業(yè)?能力和基本?能力。曾在?書中看到的?例子可以說?明：以一只?駱駝來講，?專業(yè)能力決?定了它能夠?在沙漠的環(huán)?境里生存，?而基本能力?，包括適應(yīng)?度、堅(jiān)忍度?、天性的警?覺等，決定?了它能在沙?漠的環(huán)境里?生存多久。?具體到我們?個(gè)人，專業(yè)?能力決定了?你適合于某?種工作，基?本能力，包?括自信力，?協(xié)作能力，?承擔(dān)責(zé)任的?能力，冒險(xiǎn)?精神，以及?創(chuàng)新潛力等?，將直接決?定工作的生?命力。一個(gè)?在事業(yè)上成?功的人，必?是兩種能力?能夠很好地?協(xié)調(diào)發(fā)展和?運(yùn)作的人。?最后是學(xué)?會(huì)認(rèn)真傾聽?他人講話，?虛心接受他?人的意見。?年輕人多少?有點(diǎn)毛毛躁?躁，我也不?列外。曾以?為自己的原?則堅(jiān)不可破?，但隨著閱?歷的不斷增?長，其實(shí)發(fā)?現(xiàn)自己很多?東西都不成?熟。這個(gè)時(shí)?候，師傅們?教導(dǎo)我們想?成長快，就?要認(rèn)真學(xué)習(xí)?，向別人學(xué)?習(xí)好的經(jīng)驗(yàn)?、好的工作?方法，虛心?接受別人的?意見。個(gè)?人銷售__?_年終工作?總結(jié)范文（?二）轉(zhuǎn)眼?間，___?年就要揮手?告別了，在?這新年來臨?之際，回想?自己半年多?所走過的路?，所經(jīng)歷的?事，沒有太?多的感慨，?沒有太多的?驚喜，沒有?太多的業(yè)績?，多了一份?鎮(zhèn)定，從容?的心態(tài)。?在這___?個(gè)月多的時(shí)?間里有失敗?，也有成功?，遺憾的是?；欣慰的是?；自身業(yè)務(wù)?知識(shí)和能力?有了提高。?首先得感謝?公司給我提?供了那么好?的工作條件?和生活環(huán)境?，有那么好?的，有經(jīng)驗(yàn)?的老板給我?指導(dǎo)，帶著?我前進(jìn)；他?們的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)?驗(yàn)讓我們終?生受益，從?他們身上學(xué)?到的不僅是?做事的方法?，更重要的?是做人的道?理。從_?__月開始?進(jìn)入公司，?不知不覺中?，一年的時(shí)?間一晃就過?了，在這段?時(shí)間里，我?從一個(gè)對產(chǎn)?品知識(shí)一無?所知的新人?轉(zhuǎn)變到一個(gè)?能獨(dú)立操作?業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)?員，完成了?職業(yè)的角色?轉(zhuǎn)換，并且?適應(yīng)了這份?工作。業(yè)績?沒什么突出?，以下是一?年的工作業(yè)?務(wù)明細(xì)：?進(jìn)入一個(gè)新?的行業(yè)，每?個(gè)人都要熟?悉該行業(yè)產(chǎn)?品的知識(shí)，?熟悉公司的?操作模式和?建立客戶關(guān)?系群。在市?場開發(fā)和實(shí)?際工作中，?如何定位市?場方向和產(chǎn)?品方向，抓?重點(diǎn)客戶和?跟蹤客戶，?如何在淡旺?季里的時(shí)間?安排以及產(chǎn)?品有那些，?當(dāng)然這點(diǎn)是?遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的?，應(yīng)該不斷?的學(xué)習(xí)，積?累，與時(shí)俱?進(jìn)。在工?作中，我雖?有過虛度，?有過浪費(fèi)上?班時(shí)間，但?對工作我是?認(rèn)真負(fù)責(zé)的?。經(jīng)過時(shí)間?的洗禮，我?相信我會(huì)更?好，俗話說?：只有經(jīng)歷?才能成長。?世界沒有_?__的事情?，每個(gè)人都?有其優(yōu)缺點(diǎn)?，一旦遇到?工作比較多?的時(shí)候，容?易急噪，或?者不會(huì)花時(shí)?間去檢查，?也會(huì)粗心。?工作多的時(shí)?候，想得多?的是自己把?他搞定，每?個(gè)環(huán)節(jié)都自?己去跑，、?我要改正這?種心態(tài)，再?發(fā)揮自身的?優(yōu)勢：貿(mào)易?知識(shí)，學(xué)習(xí)?接受。不斷?總結(jié)和改進(jìn)?，提高素質(zhì)?。自我剖?析：以目前?的行為狀況?來看，我還?不是一個(gè)合?格業(yè)務(wù)員，?或者只是一?個(gè)剛?cè)腴T的?業(yè)務(wù)員，本?身談吐，口?才還不行，?表達(dá)能力不?夠突出。根?源：沒有突?破自身的缺?點(diǎn)，臉皮還?不夠厚，心?理素質(zhì)不過?關(guān)，這根本?不象是我自?己，還遠(yuǎn)沒?有發(fā)掘自身?的潛力，個(gè)?性的飛躍。?在我的內(nèi)心?中，我一直?相信自己能?成為一個(gè)優(yōu)?秀的業(yè)務(wù)員?，這股動(dòng)力?；這份信念?一直儲(chǔ)藏在?胸中，隨時(shí)?準(zhǔn)備著爆發(fā)?，內(nèi)心一直?渴望成功。?“我要像個(gè)?真正的男人?一樣去戰(zhàn)斗?，超越自己?。個(gè)人銷?售___年?終工作總結(jié)?范文（三）?今年是我?們公司重要?的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折?時(shí)期。國內(nèi)?專用車市場?的日益激烈?的競爭、價(jià)?格戰(zhàn)、國家?宏觀調(diào)控的?整體經(jīng)濟(jì)環(huán)?境，給公司?的日常經(jīng)營?和發(fā)展造成?極大的困難?。在全體員?工的共同努?力下，專用?汽___司?取得了歷史?性的突破，?年銷售額、?利潤等多項(xiàng)?指標(biāo)創(chuàng)歷史?新高?；?顧全年的工?作，我做如?下汽___?司銷售工作?總結(jié)：一?、追蹤對手?動(dòng)態(tài)（范本?）加強(qiáng)自身?競爭實(shí)力?固步自封和?閉門造車，?早已不能適?應(yīng)目前激烈?的汽車市場?競爭。對于?內(nèi)部管理，?作到走出去?、請進(jìn)來。?我們通過委?托相關(guān)專業(yè)?公司，對分?公司的管理?提出全新的?方案和建議?；___綜?合部和相關(guān)?業(yè)務(wù)部門，?利用業(yè)余時(shí)?間學(xué)習(xí)。?二、加強(qiáng)面?對市場競爭?不依靠價(jià)格?戰(zhàn)，細(xì)分用?戶群體，實(shí)?行差異化營?銷針對今?年公司總結(jié)?部下達(dá)的經(jīng)?營指標(biāo)，合?公司總結(jié)經(jīng)?理在年初商?務(wù)大會(huì)上的?指示精神，?公司將全年?銷售工作的?重點(diǎn)立足在?提升營銷服?務(wù)質(zhì)量和差?異化營銷兩?個(gè)方面。面?對市場愈演?愈烈的價(jià)格?競爭，我們?沒有走入“?價(jià)格戰(zhàn)”的?誤區(qū)?！皟r(jià)?格是一把雙?刃劍”，適?度的價(jià)格促?銷對銷售是?有幫助的，?可是無限制?的價(jià)格戰(zhàn)卻?無異于自殺?。對于淡季?的汽車銷售?，我們摸索?了一套對策?：對策一?：注重信息?收集做好科?學(xué)預(yù)測當(dāng)?今的市場機(jī)?遇轉(zhuǎn)瞬即逝?，科學(xué)的市?場預(yù)測成為?了階段性銷?售目標(biāo)制定?的指導(dǎo)和依?據(jù)。在市場?淡季來臨之?際，每一條?銷售信息都?如至寶，從?某種程度上?來講，需求?信息就是銷?售額的代名?詞。合這個(gè)?特點(diǎn)，我們?確定了人人?收集、專人?負(fù)責(zé)、及時(shí)?溝通的制度?，通過每天?上班前的銷?售晨會(huì)上銷?售人員反饋?的資料和信?息，制定以?往同期銷售?對比分析報(bào)?表，確定下?一步銷售任?務(wù)的細(xì)化和?具體銷售方?式、方法的?制定，一有?需求立即做?出反應(yīng)增加?工作的計(jì)劃?性，避免了?工作的盲目?性；在注重?銷售的絕對?數(shù)量的同時(shí)?，我們強(qiáng)化?對市場占有?率。同時(shí)和?生產(chǎn)部等相?關(guān)部門保持?密切溝通，?保證高質(zhì)高?效、按時(shí)出?產(chǎn)。我們把?公司產(chǎn)品市?場的占有率?作為銷售部?門主要考核?目標(biāo)，順利?完成總結(jié)部?下達(dá)的全年?銷售目標(biāo)。?對策二：?細(xì)分市場，?建立差異化?營銷細(xì)致的?市場分析。?我們對以往?的重點(diǎn)市場?進(jìn)行了進(jìn)一?步的細(xì)分，?制定不同的?銷售策略，?形成差異化?營銷；根據(jù)?今年的銷售?形勢，我們?確定了灑水?車、化工車?、散裝水泥?車油罐車、?等車型的集?團(tuán)用戶、瞄?準(zhǔn)政府采采?購市場、零?散用戶等市?場。對于這?些市場我們?采取了相應(yīng)?的營銷策略?。對相關(guān)專?用車市場，?專門成立了?大宗用戶組?，定期溝通?反饋的方式?，密切跟蹤?市場動(dòng)態(tài)（?范本）。在?市場上樹立?了良好的品?牌形象，從?而帶動(dòng)了我?公司的專用?汽車銷售量?。對策三?：加強(qiáng)銷售?隊(duì)伍的目標(biāo)?管理1、?檢查工作規(guī)?律化2、?晨會(huì)、培訓(xùn)?例會(huì)化3?、服務(wù)流程?標(biāo)準(zhǔn)化4?、銷售指標(biāo)?細(xì)分化5?、日常工作?表格化6?、服務(wù)指標(biāo)?進(jìn)考核售?后服務(wù)是窗?口，是我們?整車銷售的?后盾和保障?，為此，我?們對售后服?務(wù)部門，提?出了更高的?要求，在售?后全員中，?展開了廣泛?的服務(wù)意識(shí)?宣傳活動(dòng)，?以及各班組?之間的自查?互查工作；?建立了每周?五由各部門?經(jīng)理參加的?的車間現(xiàn)場?巡檢制度。?三、注重?團(tuán)隊(duì)建設(shè)?公司是個(gè)整?體，只有充?分發(fā)揮每個(gè)?成員的積極?性，才能使?公司得到好?的發(fā)展。我?們建立健全?了每周經(jīng)理?例會(huì)，每月?的經(jīng)營分析?會(huì)等一系列?例會(huì)制度。?營銷管理方?面出現(xiàn)的問?題，大家在?例會(huì)上廣泛?討論，既統(tǒng)?一認(rèn)識(shí)，又?明確了目標(biāo)?。我們也借?助外界的專?業(yè)培訓(xùn)，提?升團(tuán)隊(duì)的凝?聚力和專業(yè)?素質(zhì)。通過?聘請專業(yè)的?企業(yè)管理人?才對員工進(jìn)?行了團(tuán)隊(duì)精?神的培訓(xùn)，?進(jìn)一步強(qiáng)化?了全體員工?的服務(wù)意識(shí)?和理念。?今年，通過?全體員工的?共同努力，?各項(xiàng)經(jīng)營指?標(biāo)均創(chuàng)歷史?新高，公司?各項(xiàng)工作取?得了全面勝?利。在面對?成績歡欣鼓?舞的同時(shí)，?我們也清醒?地看到在市?場開拓的創(chuàng)?新上，精品?服務(wù)的理念?上，還大有?潛力可挖。?同時(shí)還要提?高我們對市?場變化的快?速反應(yīng)能力?。為此，公?司領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)體?，一定會(huì)緊?緊圍繞“服?務(wù)管理”這?個(gè)主旨，充?分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)?合作精神，?群策群力，?將“文化營?銷”、“服?務(wù)營銷”和?“品牌營銷?”三者緊密?合。個(gè)人?銷售___?年終工作總?結(jié)范文（四?）時(shí)間依?然遵循其亙?古不變的規(guī)?律延續(xù)著，?又一個(gè)年頭?成為歷史，?依然如過去?的諸多年一?樣，已成為?歷史的__?_年，同樣?有著許多美?好的回憶和?諸多的感慨?。___年?對于白酒界?來講是個(gè)多?事之秋，雖?然___年?的全球性金?融危機(jī)的影?響在逐漸減?弱，但整體?經(jīng)濟(jì)的回暖?尚需一段時(shí)?間的過度。?國家對白酒?消費(fèi)稅的調(diào)?整，也在業(yè)?界引起了一?段時(shí)間的騷?動(dòng)，緊接著?又是全國性?的嚴(yán)打酒駕?和地方性的?禁酒令，對?于白酒界來?說更是雪上?加霜。在這?樣坎坷的一?年里，我們?蹣跚著一路?走來，其中?的喜悅和憂?傷、___?和無奈、困?惑和感動(dòng)，?真的是無限?感慨。一?、負(fù)責(zé)區(qū)域?的銷售業(yè)績?回顧與分析?（一）、?業(yè)績回顧?1、年度總?現(xiàn)金回款_?_____?萬，超額完?成公司規(guī)定?的任務(wù)；?2、成功開?發(fā)了四個(gè)新?客戶；3?、奠定了公?司在魯西南?，以濟(jì)寧為?中心的重點(diǎn)?區(qū)域市場的?運(yùn)作的基礎(chǔ)?工作；（?二）、業(yè)績?分析1、?雖然完成了?公司規(guī)定的?現(xiàn)金回款的?任務(wù)，但距?我自己制定?的___萬?的目標(biāo)，相?差甚遠(yuǎn)。主?要原因有：?a、上半?年的重點(diǎn)市?場定位不明?確不堅(jiān)定，?首先定位于?平邑，但由?于平邑市場?的特殊性（?地方保護(hù)）?和后來經(jīng)銷?商的重心轉(zhuǎn)?移向啤酒，?最終改變了?我的初衷。?其次看好了?泗水市場，?雖然市場環(huán)?境很好，但?經(jīng)銷商配合?度太差，又?放棄了。直?至后來選擇?了金鄉(xiāng)“天?元副食”，?已近年底了?！b、新?客戶拓展速?度太慢，且?客戶質(zhì)量差?（大都小是?客戶、實(shí)力?小）；c?、公司服務(wù)?滯后，特別?是發(fā)貨，這?樣不但影響?了市場，同?時(shí)也影響了?經(jīng)銷商的銷?售信心；?2、新客戶?開放面，雖?然落實(shí)了_?__個(gè)新客?戶，但離我?本人制定的?___個(gè)的?目標(biāo)還差兩?個(gè)，且這_?__個(gè)客戶?中有___?