保險(xiǎn)反洗錢內(nèi)控制度

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篇一：反洗錢內(nèi)部控制制度

反洗錢內(nèi)部控制制度方案

為貫徹落實(shí)《反洗錢法》，響應(yīng)中國保監(jiān)會《關(guān)于貫徹落實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，防止洗錢行為給保險(xiǎn)業(yè)帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)正常發(fā)展，指定本方案：成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

公司成立反洗錢專門部門

建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

一．建立客戶檔案，做好客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面的工作。

二．根據(jù)實(shí)際工作，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出控制解決方案做好反洗錢工作，不斷提高對加強(qiáng)反洗錢認(rèn)識，努力提高可疑交易線索發(fā)現(xiàn)能力，全面提高反洗錢工作的有效性。

三．高度重視洗錢風(fēng)險(xiǎn)威脅，不斷提高對加強(qiáng)反洗錢工作重要性的認(rèn)識。堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)將反洗錢提到更加突出的位置，主動查找和及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患和疏漏環(huán)節(jié)，認(rèn)真細(xì)致地落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作措施。

四．切實(shí)加強(qiáng)反洗錢組織體系建設(shè)，不斷完善反洗錢內(nèi)控制度。

主要領(lǐng)導(dǎo)要履行好第一責(zé)任人的職責(zé)，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)承擔(dān)起相應(yīng)的統(tǒng)籌組織和領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，將反洗錢職責(zé)落實(shí)到有關(guān)機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員，不斷完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。

五、認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度，根據(jù)人民銀行有關(guān)客戶身份識別制度和客戶身份資料、交易記錄保存的規(guī)定，按照要求建立健全內(nèi)部的客戶身份識別操作規(guī)程，履行勤勉盡職義務(wù)。應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，并足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動

六、加強(qiáng)可疑交易的甄別分析工作，切實(shí)提高重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量。要加強(qiáng)對可疑交易的信息采集和發(fā)現(xiàn)能力，做好各類可疑交易的分析研判。加強(qiáng)全員反洗錢培訓(xùn)力度，提高員工對可疑交易的敏銳性和識別能力。

七、積極配合反洗錢調(diào)查工作，對上級金融監(jiān)管部門的檢查要積極配合，大力協(xié)助，并遵循嚴(yán)格的保密原則。

八、積極開展發(fā)洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，積極開展反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，使公司員工增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，正確理解和掌握保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)；積極對客戶開展保險(xiǎn)業(yè)反洗錢宣傳和解釋

工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。

篇二：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法

中國保監(jiān)會網(wǎng)站20xx-09-29

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法

第一章總則

第一條為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。

第二條中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責(zé)。

第三條本辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第二章保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)

第四條中國保監(jiān)會組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責(zé)：

（一）參與制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，

配合國務(wù)院反洗錢行政主管部門對保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施反洗錢監(jiān)管；

（二）制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險(xiǎn)業(yè)市場準(zhǔn)入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展反洗錢培訓(xùn)宣傳；

（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；

（六）其他依法履行的反洗錢職責(zé)。

第五條中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢職責(zé)：

（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

（二）向中國保監(jiān)會報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作情況；

（三）參加轄內(nèi)反洗錢監(jiān)管合作；

（四）組織開展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)宣傳；

（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢案件；

（六）中國保監(jiān)會授權(quán)的其他反洗錢職責(zé)。

第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢義務(wù)

第六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢內(nèi)控水平。

第七條申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合

下列反洗錢條件：

（一）投資資金來源合法；

（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；

（三）設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

（四）配備了反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；

（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：

（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；

（二）反洗錢內(nèi)控制度；

（三）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；

（四）反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；

（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報(bào)告；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項(xiàng)材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開業(yè)申請時(shí)提交完畢。

開業(yè)驗(yàn)收階段，申請人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。

第九條申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：

（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；

（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；

（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：

（一）總公司的反洗錢內(nèi)控制度；

（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報(bào)告；

（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；

（四）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十一條發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理

公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：

（一）增加注冊資本；

（二）股權(quán)變更，但通過證券交易所購買上市機(jī)構(gòu)股票不足注冊資本5%的除外；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第十二條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)，通過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試。

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書。

第十三條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。

反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）客戶身份識別；

（二）客戶身份資料和交易記錄保存；

（三）大額交易和可疑交易報(bào)告；

（四）反洗錢培訓(xùn)宣傳；

（五）反洗錢內(nèi)部審計(jì)；

（六）重大洗錢案件應(yīng)急處置；

（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查；

（八）反洗錢工作信息保密；

（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級的實(shí)施細(xì)則。

第十四條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開展反洗錢工作。

指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)組織開展反洗錢工作的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢崗位。

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門的反洗錢職責(zé)，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。

第十五條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢機(jī)構(gòu)之間