基本法應(yīng)知應(yīng)會(huì)課件

中意人壽濟(jì)南本部

應(yīng)知應(yīng)會(huì)中意人壽濟(jì)南本部

應(yīng)知應(yīng)會(huì)1基本法總則

為進(jìn)一步開(kāi)拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場(chǎng)，規(guī)范中意人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)銷員）的招募簽約、工作職責(zé)、收入待遇、業(yè)務(wù)考核、福利保障以及營(yíng)銷員組織架構(gòu)等事項(xiàng)，滿足營(yíng)銷員職涯規(guī)劃，保證營(yíng)銷隊(duì)伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營(yíng)績(jī)效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本制度。基本法總則為進(jìn)一步開(kāi)拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場(chǎng)，規(guī)范中意人壽2團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)文化第六條感恩文化。以積極正面的價(jià)值觀、人生觀規(guī)劃自身及團(tuán)隊(duì)發(fā)展方向。遵從基本營(yíng)銷倫理、道德倫理，感恩客戶的信任、團(tuán)隊(duì)的互助互利、公司的政策，并以感恩的心態(tài)回饋客戶、團(tuán)隊(duì)和公司。誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)待人、誠(chéng)懇可靠、嚴(yán)細(xì)認(rèn)真、追求卓越。第七條自律文化。自律是指遵循法紀(jì)、道德規(guī)范，以身作則、自我約束。作為公司的一員，深刻理解身為保險(xiǎn)銷售人員的工作職責(zé)，尊重、服務(wù)客戶；深刻理解身為主管應(yīng)起到的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展團(tuán)隊(duì)的管理職責(zé)，輔助、輔導(dǎo)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷員；深刻理解身為總監(jiān)應(yīng)起到的橋梁和引領(lǐng)家族經(jīng)營(yíng)文化的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)劃、監(jiān)督家族發(fā)展。第八條學(xué)習(xí)文化。有效地表達(dá)自己的想法，以開(kāi)放的心態(tài)接受不同的意見(jiàn)；在工作中學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，樂(lè)于分享；及時(shí)更新知識(shí)，并將所學(xué)應(yīng)用于實(shí)踐，不斷提高個(gè)人及團(tuán)隊(duì)效能。以親和的形象、良好的態(tài)度和專業(yè)的技能為客戶提供一流的服務(wù)。勇于接受改革創(chuàng)新，提高效率，以高品質(zhì)的服務(wù)滿足客戶需求，踐行我們專業(yè)化服務(wù)的承諾。第九條進(jìn)取文化。時(shí)刻保持積極向上、銳意進(jìn)取的態(tài)度,在工作上高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，對(duì)結(jié)果高度負(fù)責(zé)；積極努力、奮力拼搏，通過(guò)公司各類財(cái)務(wù)政策、制度流程等規(guī)范，輔助自我及團(tuán)隊(duì)創(chuàng)業(yè)、發(fā)展。通過(guò)開(kāi)展保險(xiǎn)銷售、招募團(tuán)隊(duì)、服務(wù)客戶，規(guī)劃職涯方向，在公司個(gè)人營(yíng)銷渠道的平臺(tái)上創(chuàng)立自身的壽險(xiǎn)事業(yè)、創(chuàng)造價(jià)值、追求長(zhǎng)期發(fā)展。第十條營(yíng)銷員定位。個(gè)人客戶綜合理財(cái)服務(wù)專家。團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)文化第六條感恩文化。以積極正面的價(jià)值觀、人生觀規(guī)劃3SAAUUMSUAMSMRM全責(zé)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)員層助理經(jīng)理AU壽險(xiǎn)顧問(wèn)SA經(jīng)理層高級(jí)經(jīng)理SU經(jīng)理UM總監(jiān)層大區(qū)總監(jiān)RM高級(jí)總監(jiān)SM總監(jiān)AM級(jí)別設(shè)置：共設(shè)三層七級(jí)，主管包含經(jīng)理層與總監(jiān)層的營(yíng)銷員。晉升：營(yíng)銷員符合晉升條件可逐級(jí)晉升?？鐓^(qū)經(jīng)營(yíng)：SM可申請(qǐng)省內(nèi)跨區(qū)經(jīng)營(yíng)；RM可申請(qǐng)司內(nèi)跨區(qū)經(jīng)營(yíng)。雙軌合一，論職定位雙標(biāo)考核，靈活發(fā)展級(jí)別設(shè)置中意獨(dú)家出品PARTTWO職級(jí)架構(gòu)SAAUUMSUAMSMRM全責(zé)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)員層經(jīng)理層總4組織架構(gòu)中意獨(dú)家出品AMSUUMAUSAUMAUSAAUUMAM直轄組：主管直轄業(yè)務(wù)員直轄組織：主管的直轄組主管的直接育成主管的直轄組所轄組織：主管的直轄組主管的直接育成之UM/SU的直轄組主管的間接育成之UM/SU的直轄組直轄家族：總監(jiān)層級(jí)的直轄組總監(jiān)層級(jí)的直接育成之UM/SU的直轄組總監(jiān)層級(jí)的間接育成之UM/SU的直轄組所轄家族：總監(jiān)層級(jí)的直轄家族總監(jiān)層級(jí)的直接育成之總監(jiān)的直轄家族PARTTWO職級(jí)架構(gòu)組織架構(gòu)中意獨(dú)家出品AMSUUMAUSAUMAUSAAUU5營(yíng)銷員職責(zé)第十五條各級(jí)營(yíng)銷員與所屬直轄主管形成管理關(guān)系；各級(jí)業(yè)務(wù)主管與所屬育成主管形成管理關(guān)系。各級(jí)營(yíng)業(yè)單位及所屬人員，須服從其上級(jí)營(yíng)業(yè)單位及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)單位和主管單位的監(jiān)督和管理。第一節(jié)各層級(jí)營(yíng)銷員基本職責(zé)第十六條作為公司代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律公約、公司各項(xiàng)制度及流程要求，依法合規(guī)展業(yè)。按時(shí)參加公司要求的培訓(xùn)和會(huì)議，接受公司及主管的日常管理，合規(guī)展業(yè)。第十七條銷售公司指定保險(xiǎn)產(chǎn)品，履行以下職責(zé)：（一）親自面見(jiàn)投保人和被保險(xiǎn)人銷售公司產(chǎn)品；全面、客觀、準(zhǔn)確地向客戶解釋、說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款與其他相關(guān)內(nèi)容；現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、見(jiàn)證客戶親自正確填寫電子或紙質(zhì)投保資料及文件。（二）將了解到的及應(yīng)當(dāng)了解到的影響公司正常承保結(jié)論及承保費(fèi)率的客戶情況如實(shí)告知公司。（三）使用公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、制作、印刷的展業(yè)資料。營(yíng)銷員職責(zé)第十五條各級(jí)營(yíng)銷員與所屬直轄主管形成管理關(guān)系；各6營(yíng)銷員職責(zé)第十八條為客戶提供售后服務(wù)，履行以下職責(zé)：（一）在公司規(guī)定時(shí)效內(nèi)送達(dá)保險(xiǎn)單等單據(jù)，親自見(jiàn)證客戶簽收回執(zhí)并在公司規(guī)定的時(shí)效內(nèi)交回公司。（二）及時(shí)告知公司回訪流程及電話，確保投保人及時(shí)參與公司回訪。（三）協(xié)助客戶辦理保單變更、保單理賠等相關(guān)保全事宜。第十九條了解公司制度及流程，熟練使用銷售工具，履行以下職責(zé)：（一）正確介紹雙方股東、公司及渠道優(yōu)勢(shì)、公司產(chǎn)品,正確講解計(jì)劃招募條件、津貼、福利,熟練掌握投保規(guī)則及運(yùn)作流程。（二）熟悉培訓(xùn)體系、榮譽(yù)體系，按照公司要求真實(shí)、完整、按時(shí)參與培訓(xùn)及活動(dòng)。在津貼期內(nèi)個(gè)人出席率不低于所在津貼計(jì)劃的出席率要求，非津貼期內(nèi)時(shí)個(gè)人出席率≥70%。（三）熟練操作各類投保、查詢等信息應(yīng)用系統(tǒng)；熟練掌握級(jí)別維持、晉升標(biāo)準(zhǔn)及福利、利益等相關(guān)制度，能夠自行測(cè)算自身傭金、考核情況。（四）根據(jù)營(yíng)銷員工作日志填寫要求，真實(shí)及時(shí)填寫每日工作日志。（五）嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)代理合同書》及公司《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》中有關(guān)合規(guī)、保單及增員品質(zhì)要求,確保保單和增員的真實(shí)性,無(wú)年度品質(zhì)扣分，且個(gè)人第二年度保單續(xù)保率≥90%。營(yíng)銷員職責(zé)第十八條為客戶提供售后服務(wù)，履行以下職責(zé)：7經(jīng)理層營(yíng)銷員主要職責(zé)第二十條經(jīng)理層營(yíng)銷員首先應(yīng)履行本章第一節(jié)規(guī)定的各層級(jí)營(yíng)銷員基本職責(zé)，在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)履行營(yíng)銷員的招募、輔導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)日常管理及業(yè)務(wù)品質(zhì)管理等工作職責(zé)。第二十一條直轄組織的日常經(jīng)營(yíng)及團(tuán)隊(duì)會(huì)議方面應(yīng)履行的職責(zé)包括：（一）每周不少于2次召開(kāi)直轄組織日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)會(huì)議,傳達(dá)落實(shí)公司各項(xiàng)制度、流程、品質(zhì)要求，組織執(zhí)行公司相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定。（二）對(duì)直轄組織內(nèi)營(yíng)銷員進(jìn)行定期輔導(dǎo)，包括銷售及客戶關(guān)系維護(hù)的陪訪、銷售話術(shù)和增員話術(shù)的演練、協(xié)助營(yíng)銷員開(kāi)展日常展業(yè)活動(dòng)、學(xué)習(xí)公司制度及相關(guān)信息應(yīng)用系統(tǒng)。（三）定期跟蹤、督導(dǎo)，幫助直轄組織營(yíng)銷員順利晉升、維持；積極組織、監(jiān)督直轄組織營(yíng)銷員參加公司會(huì)議及培訓(xùn)，確保月度直轄組織出勤率≥70%；監(jiān)督直轄組織內(nèi)營(yíng)銷員填寫經(jīng)營(yíng)日志并每周至少檢查1次。經(jīng)理層營(yíng)銷員主要職責(zé)第二十條經(jīng)理層營(yíng)銷員首先應(yīng)履行本章第一8

組織管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十二條包括：（一）制定直轄組織年度業(yè)績(jī)及人力發(fā)展計(jì)劃，幫助育成組依據(jù)直轄組織年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃細(xì)分育成組的年度發(fā)展計(jì)劃，進(jìn)行日常活動(dòng)量管理與團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)追蹤、督導(dǎo)、落實(shí)計(jì)劃執(zhí)行。（二）承擔(dān)增員義務(wù)，積極推進(jìn)直轄組織的人力發(fā)展，根據(jù)公司《代理制營(yíng)銷員增員管理規(guī)定》要求，嚴(yán)格篩選應(yīng)聘人員，確保應(yīng)聘者各項(xiàng)條件符合相應(yīng)簽約職級(jí)及類型。推進(jìn)直轄組織內(nèi)營(yíng)銷員進(jìn)行增員，促進(jìn)直轄組織內(nèi)增員活動(dòng)率≥7%。經(jīng)理層營(yíng)銷員應(yīng)每月至少引薦3人到營(yíng)銷服務(wù)部面試。（三）作為增員的擔(dān)保人，核查準(zhǔn)增員的相關(guān)履歷及資料的真?zhèn)?，以及是否存在未如?shí)告知的情形，不得隱瞞、參與、協(xié)助、默許增員偽造面試、簽約等各類資料及文件。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，增員永久不得與公司簽約，直接主管承擔(dān)主要責(zé)任。（四）根據(jù)公司增員要求，排查、監(jiān)督、管控下轄營(yíng)銷員的招募信息發(fā)布，嚴(yán)禁參與、協(xié)助、默許下轄營(yíng)銷員未經(jīng)公司審核擅自發(fā)布各類招募信息。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)，除根據(jù)相關(guān)規(guī)定處罰相應(yīng)營(yíng)銷員外，其直轄主管將承擔(dān)相應(yīng)連帶責(zé)任。（五）積極推進(jìn)直轄組織業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，提升個(gè)人及組織產(chǎn)能，達(dá)成組織計(jì)劃目標(biāo)，并對(duì)直轄組織內(nèi)保單的真實(shí)性承擔(dān)連帶責(zé)任；提升月度直轄組織活動(dòng)率≥50%。組織管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十二條包括：9業(yè)務(wù)品質(zhì)管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十三條（一）依據(jù)《保險(xiǎn)代理合同書》《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員會(huì)議及出席管理辦法》等制度，對(duì)直轄組織內(nèi)的保單真實(shí)性、回訪要求、銷售誤導(dǎo)、自買互買件、保單代簽名、續(xù)保等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行管理，并對(duì)由此產(chǎn)生的糾紛、不合規(guī)等情況承擔(dān)直接責(zé)任。（二）對(duì)直轄人員13個(gè)月留存率及25個(gè)月留存率承擔(dān)直接管理責(zé)任，其中直轄組織13個(gè)月留存率≥45%，直轄組織25個(gè)月留存率≥20%。（三）對(duì)團(tuán)隊(duì)保單續(xù)保負(fù)直接管理責(zé)任，直轄組織第二年期保單續(xù)保率≥90%，直轄組織第三年期保單續(xù)保率≥95%。業(yè)務(wù)品質(zhì)管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十三條（一）依據(jù)《保險(xiǎn)代理10總監(jiān)層營(yíng)銷員主要職責(zé)

第三節(jié)第二十四條總監(jiān)層營(yíng)銷員首先應(yīng)履行本章第二節(jié)規(guī)定的各層級(jí)營(yíng)銷員基本職責(zé)，在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)履行團(tuán)隊(duì)的文化建設(shè)及家族管理、召開(kāi)經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議、組建家族內(nèi)“經(jīng)營(yíng)委員會(huì)”，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)提升獨(dú)立經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)團(tuán)隊(duì)的出席、保單品質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等工作職責(zé)。第二十五條團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)方面應(yīng)履行的職責(zé)包括:（一）結(jié)合公司文化、渠道文化、渠道經(jīng)營(yíng)理念、愿景，打造符合公司文化的團(tuán)隊(duì)價(jià)值觀與團(tuán)隊(duì)文化，樹(shù)立家族愿景、發(fā)展使命與經(jīng)營(yíng)文化。以積極正面的方式宣導(dǎo)公司各項(xiàng)規(guī)章制度。推進(jìn)團(tuán)隊(duì)以積極正面的理念，全力貫徹公司經(jīng)營(yíng)和渠道價(jià)值觀。（二）在與公司目標(biāo)一致的前提下，明確所轄團(tuán)隊(duì)的階段性、年度及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)和發(fā)展策略，并以身作則，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行?？偙O(jiān)層營(yíng)銷員主要職責(zé)

第三節(jié)第二十四條總監(jiān)層營(yíng)銷員首先應(yīng)11家族管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十六條包括：（一）依據(jù)總分公司渠道發(fā)展戰(zhàn)略，制定直轄家族三年發(fā)展規(guī)劃，落實(shí)至各級(jí)育成主管。每月不少于1次向公司書面匯報(bào)直轄家族發(fā)展情況，反映經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的落實(shí)情況，經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，提出改進(jìn)方案。每月不少于2次召開(kāi)育成主管會(huì)議，對(duì)育成主管進(jìn)行團(tuán)隊(duì)管理能力輔導(dǎo)，明確要求并定期考核。（二）以公司制度為基礎(chǔ)，建立具備獨(dú)立經(jīng)營(yíng)能力的家族經(jīng)營(yíng)體系,制定家族的培訓(xùn)、督導(dǎo)、品質(zhì)等管理要求及流程，能夠在家族內(nèi)培養(yǎng)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)定期督導(dǎo)、產(chǎn)品及制度培訓(xùn)、策劃活動(dòng)的“經(jīng)營(yíng)小組”，并有效落實(shí)追蹤及相關(guān)安排。（三）結(jié)合渠道績(jī)效管理KPI體系，對(duì)直轄家族各項(xiàng)績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行有效追蹤及督導(dǎo)，確保下轄各家族達(dá)標(biāo)，包括但不限于直轄家族13個(gè)月留存率≥45%，直轄家族25個(gè)月留存率≥20%，直轄家族活動(dòng)率≥50%，直轄家族出席率≥70%。家族管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十六條包括：12按規(guī)定參加早(夕)會(huì)及各種日?；顒?dòng)（2-6）參加公司的崗前、后續(xù)及制式培訓(xùn)等（2-6）遵守保監(jiān)會(huì)及公司規(guī)定的培訓(xùn)紀(jì)律和學(xué)時(shí)要求（2-6）2.2培訓(xùn)&會(huì)議出席率低于公司規(guī)定時(shí)，公司有權(quán)取消其晉升、參加競(jìng)賽資格，或終止其代理合同不得偽造會(huì)議或培訓(xùn)的出席記錄（2-6）無(wú)故不出席公司培訓(xùn)3個(gè)月以上（8-10）按規(guī)定參加早(夕)會(huì)及各種日?；顒?dòng)（2-6）2.2培訓(xùn)&13未經(jīng)公司授權(quán)不得在職場(chǎng)內(nèi)宣傳、銷售非本公司產(chǎn)品(6-10)不得在職場(chǎng)參與聚眾鬧事、打架、偷竊不尊重或侮辱他人的行為(6-10)不得改動(dòng)或刪除公司計(jì)算機(jī)上的設(shè)置及文件(6-10)不得引誘、慫恿或試圖引誘、慫恿任何本公司的員工或營(yíng)銷員脫離本公司(8-10)不得發(fā)布對(duì)公司不利的消息及發(fā)表負(fù)面的言論(6-10)2.2職場(chǎng)未經(jīng)公司授權(quán)不得在職場(chǎng)內(nèi)宣傳、銷售非本公司產(chǎn)品(6-10)2142.管理規(guī)定執(zhí)業(yè)證失效不辦理?yè)Q證手續(xù)仍私自展業(yè)(8-10)有下列情形時(shí)應(yīng)當(dāng)將“執(zhí)業(yè)證”交還公司(4-8)：1.已經(jīng)與公司解除代理合同2.“執(zhí)業(yè)證”未通過(guò)年度審核凡符合條件者公司將給予辦理《執(zhí)業(yè)證》：1.已取得“中意資格證”且在有效期內(nèi)2.完成保監(jiān)會(huì)及公司規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí)3.與公司正式簽約2.3展業(yè)-資格2.管理規(guī)定執(zhí)業(yè)證失效不辦理?yè)Q證手續(xù)仍私自展業(yè)(8-10)15不得為未親自見(jiàn)面的投保人和被保險(xiǎn)人辦理投保事宜(8-10)不得擅自填寫、更改投保資料(8-10)不得對(duì)保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、合同文件內(nèi)容加以修改，無(wú)權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約、協(xié)議或承諾(10)不得損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)、以其它不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂市場(chǎng)秩序

(6-10)不得以不正當(dāng)手段引誘、限制或強(qiáng)迫投保人訂立保險(xiǎn)合同、轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)公司,不得誘導(dǎo)、唆使客戶放棄、終止有效保單而購(gòu)買新的保單(4-10)不得收取投保人、被保險(xiǎn)人或受益人保費(fèi)外的經(jīng)濟(jì)利益(4-10)2.管理規(guī)定2.3展業(yè)-行為(1)不得為未親自見(jiàn)面的投保人和被保險(xiǎn)人辦理投保事宜(8-10)216返傭處罰《保險(xiǎn)法》第一百六十六條規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有本法第一百三十一條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。同法第一百三十一條第四項(xiàng)規(guī)定，保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。返傭處罰《保險(xiǎn)法》第一百六十六條規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)172.管理規(guī)定不得阻撓或拖延客戶行使猶豫期退保的權(quán)利(4-10）不得對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來(lái)不確定收益做出超出合同保證范圍或夸大收益的承諾(6-10)2.3展業(yè)-行為(2)推介產(chǎn)品時(shí)要忠實(shí)于原條款，必須要求客戶仔細(xì)閱讀投保單，必須客觀、全面、清晰、準(zhǔn)確地向客戶披露和解釋有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的如下信息：投保計(jì)劃書、投保提示書；保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書；保險(xiǎn)費(fèi)；其它費(fèi)用（初始費(fèi)用、賬戶管理費(fèi)用、續(xù)期費(fèi)用、退保費(fèi)用的收取情況及金額）;責(zé)任免除、猶豫期、理賠服務(wù)流程、等待期等信息；健康保險(xiǎn)產(chǎn)品的補(bǔ)償原則、免賠額、疾病觀察期、保證續(xù)保等內(nèi)容;未成年人有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的死亡給付保證金總和;退保時(shí)的應(yīng)注意事項(xiàng)和所退回的保單現(xiàn)金價(jià)值。(4-10)應(yīng)向客戶提醒分紅、投連、萬(wàn)能產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明紅利及投資收益不確定，請(qǐng)客戶閱讀收益演示表且親筆簽名(6-10)2.管理規(guī)定不得阻撓或拖延客戶行使猶豫期退保的權(quán)利(4-118須提醒和指導(dǎo)客戶履行如實(shí)告知義務(wù),將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會(huì)影響公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有關(guān)客戶的重要情況全部如實(shí)告知公司(4-8)須指導(dǎo)客戶正確填寫投保單，親自見(jiàn)證投保人和被保人在投保單及其它投保文件上完整填寫并親筆簽名(4-10)應(yīng)主動(dòng)告知投保人公司將對(duì)客戶進(jìn)行回訪工作，提示投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人準(zhǔn)確、完整地填寫家庭住址、聯(lián)系方式和個(gè)人信息等客戶信息(2-8)須主動(dòng)將公司投訴、客戶服務(wù)電話告知投保人(2-8)2.管理規(guī)定2.3展業(yè)-行為(3)須提醒和指導(dǎo)客戶履行如實(shí)告知義務(wù),將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可192.管理規(guī)定不得阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)營(yíng)銷員不得誘導(dǎo)或默許客戶讓他人頂替體檢，或者偽造體檢結(jié)果(8-10)不得誘導(dǎo)、代替或唆使、默許他人替投保人、被保人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)文件,不得誘導(dǎo)投保人在空白或未填妥的投保單上簽字(10)不得擅自以個(gè)人名義簽發(fā)保險(xiǎn)單，或未經(jīng)公司授權(quán)對(duì)本公司簽發(fā)的保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)單相關(guān)內(nèi)容做出保證(8-10)2.3展業(yè)-行為(4)2.管理規(guī)定不得阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行202.管理規(guī)定不得誤導(dǎo)已與本公司簽訂保險(xiǎn)合同或已向本公司遞交投保單的客戶（包含公司其它業(yè)務(wù)渠道的客戶），不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)(4-8)不得串通投保人、被保人或受益人欺騙公司，組織或參與保險(xiǎn)欺詐活動(dòng)(10)不得為虛增業(yè)績(jī)、避稅、騙取獎(jiǎng)勵(lì)等與投保人串通投保后又退保(4-8)不得故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、虛構(gòu)保險(xiǎn)合同或者夸大保險(xiǎn)事故的損失程度，進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金或者牟取其它不正當(dāng)利益(8-10)不得為兩家（含）以上人壽保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?yàn)槠渌鼱I(yíng)業(yè)單位推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品(8-10)2.3展業(yè)-行為(5)2.管理規(guī)定不得誤導(dǎo)已與本公司簽訂保險(xiǎn)合同或已向本公司遞交212.管理規(guī)定未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人等簽字認(rèn)可或書面授權(quán)不得填寫、更改投保資料或在投保資料上簽名(6-10)不得以停止使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率為理由宣傳、銷售產(chǎn)品(4-10)不得自己或聘用他人隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶(4-10)不得假借公司電話營(yíng)銷渠道名義電話約訪客戶或銷售公司產(chǎn)品(4-10)不得竊取、盜用他人權(quán)限內(nèi)客戶信息、不得將自己的權(quán)限透露給他人(2-10)不得提供或串通投保人、被保險(xiǎn)人、受益人向公司提供虛假投保資料(6-10)2.3展業(yè)-行為(6)2.管理規(guī)定未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人等簽字認(rèn)可或書面授權(quán)不得填22在任何媒體上發(fā)布增員招募廣告應(yīng)明確說(shuō)明招募的是代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員(4-8)有責(zé)任調(diào)查和了解增員簽約申請(qǐng)資料的真?zhèn)?，以及是否存在未如?shí)告知的情況(2-6)有責(zé)任在簽約前如實(shí)告知本人的個(gè)人資料(6-10)2.管理規(guī)定2.4增員

未經(jīng)公司審批通過(guò)，禁止發(fā)布增員廣告(2-6)不得明示或暗示招募的是公司員工或承諾將其轉(zhuǎn)為公司員工

，不得出現(xiàn)虛假不實(shí)內(nèi)容，如“員工”、“工資”、“薪酬”、“底薪”等(6-10)不得向公司隱瞞其增員的資料存在虛假的情況，不得參與、協(xié)助、默許增員偽造辦理ALE考試報(bào)名、簽約等相關(guān)資料及文件(6-10)不得提供虛假學(xué)歷、證明、資料(6-10)在任何媒體上發(fā)布增員招募廣告應(yīng)明確說(shuō)明招募的是代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷23領(lǐng)取到給客戶的現(xiàn)金、支票、保險(xiǎn)合同、有效單證等文件后，須在運(yùn)作通則規(guī)定的限期內(nèi)轉(zhuǎn)交客戶簽收(2-6)自客戶簽署投保單、保單回執(zhí)、理賠金回執(zhí)及其它文件之日起,須在規(guī)定工作日內(nèi)將客戶簽署的文件交回公司(2-6)收到運(yùn)作部發(fā)出《電話回訪不成功通知書》后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)將投保人親筆簽名確認(rèn)的回訪問(wèn)卷交回公司(2-4)

2.管理規(guī)定不得偽造客戶回訪記錄(10)不得擅自更改客戶的私人信息,串通客戶提供虛假帳號(hào)(6-10)不得擅自承諾理賠批準(zhǔn)及協(xié)議理賠條件(6-10)不得向客戶承諾理賠的范圍及金額，不得私自預(yù)支理賠金(6-10)2.5客戶服務(wù)領(lǐng)取到給客戶的現(xiàn)金、支票、保險(xiǎn)合同、有效單證等文件后，須在運(yùn)24須對(duì)投保人、被保人、受益人的客戶資料及個(gè)人隱私保密，以及對(duì)其他營(yíng)銷員的基本信息和聯(lián)系方式保密(6-10)2.管理規(guī)定不得泄露公司的商業(yè)機(jī)密(包括各項(xiàng)重要制度)(6-10)不得從公司或其他營(yíng)銷員處竊取其他營(yíng)銷員及客戶的資料(6-10)2.6保密義務(wù)須對(duì)投保人、被保人、受益人的客戶資料及個(gè)人隱私保密，以及對(duì)其25（1）與客戶簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保人保費(fèi)人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納保費(fèi)；或保費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)，營(yíng)銷員應(yīng)協(xié)助確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并將相關(guān)材料交與公司登記。（2）在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，營(yíng)銷員需提醒客戶退保申請(qǐng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，公司將核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（3）在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，營(yíng)銷員需提醒客戶公司將核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。2.管理規(guī)定2.6反洗錢（1）與客戶簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保人保費(fèi)人民幣2萬(wàn)元以上或26不得擅自以個(gè)人名義或冒用公司名義發(fā)生以下行為(6-10):

1.簽訂協(xié)議、合同或私設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)2.以公司信譽(yù)做擔(dān)?；蛞云渌绞绞贡竟境袚?dān)法律責(zé)任3.舉辦活動(dòng)，在任何媒體發(fā)表有關(guān)公司的各類信息4.使用企業(yè)標(biāo)識(shí)，建立與公司官方網(wǎng)站相似的個(gè)人網(wǎng)站不得在辦理各項(xiàng)行政手續(xù)、日常事務(wù)過(guò)程中替他人簽名，或教唆、默許他人代簽名(6-10)2.管理規(guī)定2.6其它自建網(wǎng)站或通過(guò)網(wǎng)絡(luò)宣傳、銷售公司產(chǎn)品或發(fā)布增員招募信息，須遵守保監(jiān)會(huì)及公司的相關(guān)管理規(guī)定

(6-10)不得擅自以個(gè)人名義或冒用公司名義發(fā)生以下行為(6-10):27傭金公司根據(jù)產(chǎn)品險(xiǎn)種、交費(fèi)方式、交費(fèi)年期核算制定險(xiǎn)種傭金率（產(chǎn)品開(kāi)售起在中意在線等系統(tǒng)公示）。在每月傭金結(jié)算時(shí)為營(yíng)銷員結(jié)算傭金，營(yíng)銷員傭金主要包含第一保險(xiǎn)單年度傭金（以下簡(jiǎn)稱FYC）及續(xù)保年度傭金(以下簡(jiǎn)稱RYC）。FYC=第一保險(xiǎn)單年度保費(fèi)(FYP)

傭金率RYC=續(xù)年度保費(fèi)(RYP)

傭金率傭金公司根據(jù)產(chǎn)品險(xiǎn)種、交費(fèi)方式、交費(fèi)年期核算制定險(xiǎn)種傭金率（28交費(fèi)期限\保險(xiǎn)單年度1234515%

310%2%2%

515%5%2%2%1%1025%5%5%5%5%1535%10%5%5%5%2040%15%5%5%5%一生安康傭金率交費(fèi)期限\保險(xiǎn)單年度1234515%

310%2%2%29悅享安康+附加險(xiǎn)悅享安康+附加險(xiǎn)30福璽+一生摯愛(ài)福璽+一生摯愛(ài)31百萬(wàn)護(hù)駕百萬(wàn)護(hù)駕32獎(jiǎng)項(xiàng)清單獎(jiǎng)項(xiàng)SAAUUMSUAMSMRM首年傭金√√√√√√√續(xù)年傭金√√√√√√√月度分紅√√√√√√√年度分紅√√√√√√√增員獎(jiǎng)√√√√√√√增員輔導(dǎo)津貼-√-----級(jí)別津貼--首次晉升首次晉升首次晉升√√主管管理津貼--√√√√√總監(jiān)管理津貼----√√√家族發(fā)展津貼√√√個(gè)人續(xù)保獎(jiǎng)√√√√√√√經(jīng)理續(xù)保管理津貼--√√---總監(jiān)續(xù)保管理津貼----√√√總監(jiān)車位費(fèi)----√√√PARTFOUR薪酬福利獎(jiǎng)項(xiàng)清單獎(jiǎng)項(xiàng)SAAUUMSUAMSMRM首年傭金√√√√√33月度業(yè)務(wù)分紅。月度個(gè)人累計(jì)FYC≥1800元且月度個(gè)人出席率≥50%的全體營(yíng)銷員，均可依據(jù)自然月FYC結(jié)算當(dāng)月月度業(yè)務(wù)分紅，根據(jù)結(jié)算結(jié)果隨當(dāng)月傭金發(fā)放該獎(jiǎng)項(xiàng)。月度業(yè)務(wù)分紅的結(jié)算為月度個(gè)人累計(jì)FYC、月度業(yè)務(wù)分紅比例及出席系數(shù)三者的乘積。月度業(yè)務(wù)分紅。月度個(gè)人累計(jì)FYC≥1800元且月度個(gè)人出席率34

年度業(yè)務(wù)分紅。年度個(gè)人累計(jì)FYC≥30000元且個(gè)人第二年期續(xù)保率（以下簡(jiǎn)稱GP2）≥70%的全體營(yíng)銷員，根據(jù)結(jié)算結(jié)果隨12月傭金發(fā)放該獎(jiǎng)項(xiàng)。年度業(yè)務(wù)分紅的結(jié)算為年度個(gè)人累計(jì)FYC、年度業(yè)務(wù)分紅比例及續(xù)保系數(shù)三者的乘積。年度業(yè)務(wù)分紅。年度個(gè)人累計(jì)FYC≥30000元且個(gè)人第二年35個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)=月度個(gè)人累計(jì)FYCx月度業(yè)務(wù)分紅比例x出席系數(shù)=年度個(gè)人累計(jì)FYCx年度業(yè)務(wù)分紅比例x續(xù)保系數(shù)高階獎(jiǎng)項(xiàng)，國(guó)際接軌PARTFOUR薪酬福利MDRT月度分紅年度分紅月度個(gè)人出席率出席系數(shù)[50%,70%)0.60[70%,100%)1.00月度個(gè)人累計(jì)FYC月度業(yè)務(wù)分紅比例[1800,6000)6%[6000,18000)15%[18000,25000)24%[25000,+∞)28%年度個(gè)人累計(jì)FYC年度業(yè)務(wù)分紅比例[30000,60000)6%[60000,180000)16%[180000,360000)26%[360000,+∞)32%個(gè)人GP2續(xù)保系數(shù)[70%,85%)0.5[85%,90%)0.8[90%,100%)1注：最終解釋以制度公文為準(zhǔn)個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)=月度個(gè)人累計(jì)FYCx月度業(yè)務(wù)分紅比例x出36增員獎(jiǎng)。每位首次與公司簽約的增員達(dá)到領(lǐng)取月度責(zé)任津貼月份數(shù)且截止結(jié)算當(dāng)月增員的代理合同仍然有效時(shí)，其增員人可隨當(dāng)月傭金領(lǐng)取增員獎(jiǎng)。增員的適用計(jì)劃以獎(jiǎng)項(xiàng)發(fā)放月該增員所在計(jì)劃為準(zhǔn)。增員獎(jiǎng)。每位首次與公司簽約的增員達(dá)到領(lǐng)取月度責(zé)任津貼月份數(shù)且37團(tuán)隊(duì)發(fā)展獎(jiǎng)項(xiàng)增員獎(jiǎng)&增員輔導(dǎo)津貼增員領(lǐng)取責(zé)任津貼月份增員人的獎(jiǎng)項(xiàng)金額適用《中意未來(lái)企業(yè)家計(jì)劃》的增員適用《中意知識(shí)型經(jīng)理人計(jì)劃》的增員首工作月領(lǐng)取1000500累計(jì)領(lǐng)取6個(gè)月15001000合計(jì)25001500月度獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)員層級(jí)的直接增員FYC×8%對(duì)象：

全體AU人員。條件：

月度個(gè)人出席率≥70%增員獎(jiǎng)增員輔導(dǎo)津貼PARTFOUR薪酬福利注：最終解釋以制度公文為準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)發(fā)展獎(jiǎng)項(xiàng)增員領(lǐng)取責(zé)任津貼月份增員人的獎(jiǎng)項(xiàng)金額適用適用首工38基本法應(yīng)知應(yīng)會(huì)課件39中意人壽濟(jì)南本部

應(yīng)知應(yīng)會(huì)中意人壽濟(jì)南本部

應(yīng)知應(yīng)會(huì)40基本法總則

為進(jìn)一步開(kāi)拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場(chǎng)，規(guī)范中意人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)銷員）的招募簽約、工作職責(zé)、收入待遇、業(yè)務(wù)考核、福利保障以及營(yíng)銷員組織架構(gòu)等事項(xiàng)，滿足營(yíng)銷員職涯規(guī)劃，保證營(yíng)銷隊(duì)伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營(yíng)績(jī)效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本制度?；痉倓t為進(jìn)一步開(kāi)拓個(gè)人壽險(xiǎn)市場(chǎng)，規(guī)范中意人壽41團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)文化第六條感恩文化。以積極正面的價(jià)值觀、人生觀規(guī)劃自身及團(tuán)隊(duì)發(fā)展方向。遵從基本營(yíng)銷倫理、道德倫理，感恩客戶的信任、團(tuán)隊(duì)的互助互利、公司的政策，并以感恩的心態(tài)回饋客戶、團(tuán)隊(duì)和公司。誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)待人、誠(chéng)懇可靠、嚴(yán)細(xì)認(rèn)真、追求卓越。第七條自律文化。自律是指遵循法紀(jì)、道德規(guī)范，以身作則、自我約束。作為公司的一員，深刻理解身為保險(xiǎn)銷售人員的工作職責(zé)，尊重、服務(wù)客戶；深刻理解身為主管應(yīng)起到的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、發(fā)展團(tuán)隊(duì)的管理職責(zé)，輔助、輔導(dǎo)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷員；深刻理解身為總監(jiān)應(yīng)起到的橋梁和引領(lǐng)家族經(jīng)營(yíng)文化的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)劃、監(jiān)督家族發(fā)展。第八條學(xué)習(xí)文化。有效地表達(dá)自己的想法，以開(kāi)放的心態(tài)接受不同的意見(jiàn)；在工作中學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，樂(lè)于分享；及時(shí)更新知識(shí)，并將所學(xué)應(yīng)用于實(shí)踐，不斷提高個(gè)人及團(tuán)隊(duì)效能。以親和的形象、良好的態(tài)度和專業(yè)的技能為客戶提供一流的服務(wù)。勇于接受改革創(chuàng)新，提高效率，以高品質(zhì)的服務(wù)滿足客戶需求，踐行我們專業(yè)化服務(wù)的承諾。第九條進(jìn)取文化。時(shí)刻保持積極向上、銳意進(jìn)取的態(tài)度,在工作上高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，對(duì)結(jié)果高度負(fù)責(zé)；積極努力、奮力拼搏，通過(guò)公司各類財(cái)務(wù)政策、制度流程等規(guī)范，輔助自我及團(tuán)隊(duì)創(chuàng)業(yè)、發(fā)展。通過(guò)開(kāi)展保險(xiǎn)銷售、招募團(tuán)隊(duì)、服務(wù)客戶，規(guī)劃職涯方向，在公司個(gè)人營(yíng)銷渠道的平臺(tái)上創(chuàng)立自身的壽險(xiǎn)事業(yè)、創(chuàng)造價(jià)值、追求長(zhǎng)期發(fā)展。第十條營(yíng)銷員定位。個(gè)人客戶綜合理財(cái)服務(wù)專家。團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)文化第六條感恩文化。以積極正面的價(jià)值觀、人生觀規(guī)劃42SAAUUMSUAMSMRM全責(zé)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)員層助理經(jīng)理AU壽險(xiǎn)顧問(wèn)SA經(jīng)理層高級(jí)經(jīng)理SU經(jīng)理UM總監(jiān)層大區(qū)總監(jiān)RM高級(jí)總監(jiān)SM總監(jiān)AM級(jí)別設(shè)置：共設(shè)三層七級(jí)，主管包含經(jīng)理層與總監(jiān)層的營(yíng)銷員。晉升：營(yíng)銷員符合晉升條件可逐級(jí)晉升?？鐓^(qū)經(jīng)營(yíng)：SM可申請(qǐng)省內(nèi)跨區(qū)經(jīng)營(yíng)；RM可申請(qǐng)司內(nèi)跨區(qū)經(jīng)營(yíng)。雙軌合一，論職定位雙標(biāo)考核，靈活發(fā)展級(jí)別設(shè)置中意獨(dú)家出品PARTTWO職級(jí)架構(gòu)SAAUUMSUAMSMRM全責(zé)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)員層經(jīng)理層總43組織架構(gòu)中意獨(dú)家出品AMSUUMAUSAUMAUSAAUUMAM直轄組：主管直轄業(yè)務(wù)員直轄組織：主管的直轄組主管的直接育成主管的直轄組所轄組織：主管的直轄組主管的直接育成之UM/SU的直轄組主管的間接育成之UM/SU的直轄組直轄家族：總監(jiān)層級(jí)的直轄組總監(jiān)層級(jí)的直接育成之UM/SU的直轄組總監(jiān)層級(jí)的間接育成之UM/SU的直轄組所轄家族：總監(jiān)層級(jí)的直轄家族總監(jiān)層級(jí)的直接育成之總監(jiān)的直轄家族PARTTWO職級(jí)架構(gòu)組織架構(gòu)中意獨(dú)家出品AMSUUMAUSAUMAUSAAUU44營(yíng)銷員職責(zé)第十五條各級(jí)營(yíng)銷員與所屬直轄主管形成管理關(guān)系；各級(jí)業(yè)務(wù)主管與所屬育成主管形成管理關(guān)系。各級(jí)營(yíng)業(yè)單位及所屬人員，須服從其上級(jí)營(yíng)業(yè)單位及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)單位和主管單位的監(jiān)督和管理。第一節(jié)各層級(jí)營(yíng)銷員基本職責(zé)第十六條作為公司代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律公約、公司各項(xiàng)制度及流程要求，依法合規(guī)展業(yè)。按時(shí)參加公司要求的培訓(xùn)和會(huì)議，接受公司及主管的日常管理，合規(guī)展業(yè)。第十七條銷售公司指定保險(xiǎn)產(chǎn)品，履行以下職責(zé)：（一）親自面見(jiàn)投保人和被保險(xiǎn)人銷售公司產(chǎn)品；全面、客觀、準(zhǔn)確地向客戶解釋、說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款與其他相關(guān)內(nèi)容；現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、見(jiàn)證客戶親自正確填寫電子或紙質(zhì)投保資料及文件。（二）將了解到的及應(yīng)當(dāng)了解到的影響公司正常承保結(jié)論及承保費(fèi)率的客戶情況如實(shí)告知公司。（三）使用公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、制作、印刷的展業(yè)資料。營(yíng)銷員職責(zé)第十五條各級(jí)營(yíng)銷員與所屬直轄主管形成管理關(guān)系；各45營(yíng)銷員職責(zé)第十八條為客戶提供售后服務(wù)，履行以下職責(zé)：（一）在公司規(guī)定時(shí)效內(nèi)送達(dá)保險(xiǎn)單等單據(jù)，親自見(jiàn)證客戶簽收回執(zhí)并在公司規(guī)定的時(shí)效內(nèi)交回公司。（二）及時(shí)告知公司回訪流程及電話，確保投保人及時(shí)參與公司回訪。（三）協(xié)助客戶辦理保單變更、保單理賠等相關(guān)保全事宜。第十九條了解公司制度及流程，熟練使用銷售工具，履行以下職責(zé)：（一）正確介紹雙方股東、公司及渠道優(yōu)勢(shì)、公司產(chǎn)品,正確講解計(jì)劃招募條件、津貼、福利,熟練掌握投保規(guī)則及運(yùn)作流程。（二）熟悉培訓(xùn)體系、榮譽(yù)體系，按照公司要求真實(shí)、完整、按時(shí)參與培訓(xùn)及活動(dòng)。在津貼期內(nèi)個(gè)人出席率不低于所在津貼計(jì)劃的出席率要求，非津貼期內(nèi)時(shí)個(gè)人出席率≥70%。（三）熟練操作各類投保、查詢等信息應(yīng)用系統(tǒng)；熟練掌握級(jí)別維持、晉升標(biāo)準(zhǔn)及福利、利益等相關(guān)制度，能夠自行測(cè)算自身傭金、考核情況。（四）根據(jù)營(yíng)銷員工作日志填寫要求，真實(shí)及時(shí)填寫每日工作日志。（五）嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)代理合同書》及公司《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》中有關(guān)合規(guī)、保單及增員品質(zhì)要求,確保保單和增員的真實(shí)性,無(wú)年度品質(zhì)扣分，且個(gè)人第二年度保單續(xù)保率≥90%。營(yíng)銷員職責(zé)第十八條為客戶提供售后服務(wù)，履行以下職責(zé)：46經(jīng)理層營(yíng)銷員主要職責(zé)第二十條經(jīng)理層營(yíng)銷員首先應(yīng)履行本章第一節(jié)規(guī)定的各層級(jí)營(yíng)銷員基本職責(zé)，在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)履行營(yíng)銷員的招募、輔導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)日常管理及業(yè)務(wù)品質(zhì)管理等工作職責(zé)。第二十一條直轄組織的日常經(jīng)營(yíng)及團(tuán)隊(duì)會(huì)議方面應(yīng)履行的職責(zé)包括：（一）每周不少于2次召開(kāi)直轄組織日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)會(huì)議,傳達(dá)落實(shí)公司各項(xiàng)制度、流程、品質(zhì)要求，組織執(zhí)行公司相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定。（二）對(duì)直轄組織內(nèi)營(yíng)銷員進(jìn)行定期輔導(dǎo)，包括銷售及客戶關(guān)系維護(hù)的陪訪、銷售話術(shù)和增員話術(shù)的演練、協(xié)助營(yíng)銷員開(kāi)展日常展業(yè)活動(dòng)、學(xué)習(xí)公司制度及相關(guān)信息應(yīng)用系統(tǒng)。（三）定期跟蹤、督導(dǎo)，幫助直轄組織營(yíng)銷員順利晉升、維持；積極組織、監(jiān)督直轄組織營(yíng)銷員參加公司會(huì)議及培訓(xùn)，確保月度直轄組織出勤率≥70%；監(jiān)督直轄組織內(nèi)營(yíng)銷員填寫經(jīng)營(yíng)日志并每周至少檢查1次。經(jīng)理層營(yíng)銷員主要職責(zé)第二十條經(jīng)理層營(yíng)銷員首先應(yīng)履行本章第一47

組織管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十二條包括：（一）制定直轄組織年度業(yè)績(jī)及人力發(fā)展計(jì)劃，幫助育成組依據(jù)直轄組織年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃細(xì)分育成組的年度發(fā)展計(jì)劃，進(jìn)行日?；顒?dòng)量管理與團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)追蹤、督導(dǎo)、落實(shí)計(jì)劃執(zhí)行。（二）承擔(dān)增員義務(wù)，積極推進(jìn)直轄組織的人力發(fā)展，根據(jù)公司《代理制營(yíng)銷員增員管理規(guī)定》要求，嚴(yán)格篩選應(yīng)聘人員，確保應(yīng)聘者各項(xiàng)條件符合相應(yīng)簽約職級(jí)及類型。推進(jìn)直轄組織內(nèi)營(yíng)銷員進(jìn)行增員，促進(jìn)直轄組織內(nèi)增員活動(dòng)率≥7%。經(jīng)理層營(yíng)銷員應(yīng)每月至少引薦3人到營(yíng)銷服務(wù)部面試。（三）作為增員的擔(dān)保人，核查準(zhǔn)增員的相關(guān)履歷及資料的真?zhèn)?，以及是否存在未如?shí)告知的情形，不得隱瞞、參與、協(xié)助、默許增員偽造面試、簽約等各類資料及文件。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，增員永久不得與公司簽約，直接主管承擔(dān)主要責(zé)任。（四）根據(jù)公司增員要求，排查、監(jiān)督、管控下轄營(yíng)銷員的招募信息發(fā)布，嚴(yán)禁參與、協(xié)助、默許下轄營(yíng)銷員未經(jīng)公司審核擅自發(fā)布各類招募信息。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)，除根據(jù)相關(guān)規(guī)定處罰相應(yīng)營(yíng)銷員外，其直轄主管將承擔(dān)相應(yīng)連帶責(zé)任。（五）積極推進(jìn)直轄組織業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，提升個(gè)人及組織產(chǎn)能，達(dá)成組織計(jì)劃目標(biāo)，并對(duì)直轄組織內(nèi)保單的真實(shí)性承擔(dān)連帶責(zé)任；提升月度直轄組織活動(dòng)率≥50%。組織管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十二條包括：48業(yè)務(wù)品質(zhì)管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十三條（一）依據(jù)《保險(xiǎn)代理合同書》《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員會(huì)議及出席管理辦法》等制度，對(duì)直轄組織內(nèi)的保單真實(shí)性、回訪要求、銷售誤導(dǎo)、自買互買件、保單代簽名、續(xù)保等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行管理，并對(duì)由此產(chǎn)生的糾紛、不合規(guī)等情況承擔(dān)直接責(zé)任。（二）對(duì)直轄人員13個(gè)月留存率及25個(gè)月留存率承擔(dān)直接管理責(zé)任，其中直轄組織13個(gè)月留存率≥45%，直轄組織25個(gè)月留存率≥20%。（三）對(duì)團(tuán)隊(duì)保單續(xù)保負(fù)直接管理責(zé)任，直轄組織第二年期保單續(xù)保率≥90%，直轄組織第三年期保單續(xù)保率≥95%。業(yè)務(wù)品質(zhì)管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十三條（一）依據(jù)《保險(xiǎn)代理49總監(jiān)層營(yíng)銷員主要職責(zé)

第三節(jié)第二十四條總監(jiān)層營(yíng)銷員首先應(yīng)履行本章第二節(jié)規(guī)定的各層級(jí)營(yíng)銷員基本職責(zé)，在此基礎(chǔ)上，還應(yīng)履行團(tuán)隊(duì)的文化建設(shè)及家族管理、召開(kāi)經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議、組建家族內(nèi)“經(jīng)營(yíng)委員會(huì)”，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)提升獨(dú)立經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)團(tuán)隊(duì)的出席、保單品質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)等工作職責(zé)。第二十五條團(tuán)隊(duì)文化建設(shè)方面應(yīng)履行的職責(zé)包括:（一）結(jié)合公司文化、渠道文化、渠道經(jīng)營(yíng)理念、愿景，打造符合公司文化的團(tuán)隊(duì)價(jià)值觀與團(tuán)隊(duì)文化，樹(shù)立家族愿景、發(fā)展使命與經(jīng)營(yíng)文化。以積極正面的方式宣導(dǎo)公司各項(xiàng)規(guī)章制度。推進(jìn)團(tuán)隊(duì)以積極正面的理念，全力貫徹公司經(jīng)營(yíng)和渠道價(jià)值觀。（二）在與公司目標(biāo)一致的前提下，明確所轄團(tuán)隊(duì)的階段性、年度及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)和發(fā)展策略，并以身作則，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行?？偙O(jiān)層營(yíng)銷員主要職責(zé)

第三節(jié)第二十四條總監(jiān)層營(yíng)銷員首先應(yīng)50家族管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十六條包括：（一）依據(jù)總分公司渠道發(fā)展戰(zhàn)略，制定直轄家族三年發(fā)展規(guī)劃，落實(shí)至各級(jí)育成主管。每月不少于1次向公司書面匯報(bào)直轄家族發(fā)展情況，反映經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的落實(shí)情況，經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，提出改進(jìn)方案。每月不少于2次召開(kāi)育成主管會(huì)議，對(duì)育成主管進(jìn)行團(tuán)隊(duì)管理能力輔導(dǎo)，明確要求并定期考核。（二）以公司制度為基礎(chǔ)，建立具備獨(dú)立經(jīng)營(yíng)能力的家族經(jīng)營(yíng)體系,制定家族的培訓(xùn)、督導(dǎo)、品質(zhì)等管理要求及流程，能夠在家族內(nèi)培養(yǎng)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)定期督導(dǎo)、產(chǎn)品及制度培訓(xùn)、策劃活動(dòng)的“經(jīng)營(yíng)小組”，并有效落實(shí)追蹤及相關(guān)安排。（三）結(jié)合渠道績(jī)效管理KPI體系，對(duì)直轄家族各項(xiàng)績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行有效追蹤及督導(dǎo)，確保下轄各家族達(dá)標(biāo)，包括但不限于直轄家族13個(gè)月留存率≥45%，直轄家族25個(gè)月留存率≥20%，直轄家族活動(dòng)率≥50%，直轄家族出席率≥70%。家族管理方面應(yīng)履行的職責(zé)第二十六條包括：51按規(guī)定參加早(夕)會(huì)及各種日常活動(dòng)（2-6）參加公司的崗前、后續(xù)及制式培訓(xùn)等（2-6）遵守保監(jiān)會(huì)及公司規(guī)定的培訓(xùn)紀(jì)律和學(xué)時(shí)要求（2-6）2.2培訓(xùn)&會(huì)議出席率低于公司規(guī)定時(shí)，公司有權(quán)取消其晉升、參加競(jìng)賽資格，或終止其代理合同不得偽造會(huì)議或培訓(xùn)的出席記錄（2-6）無(wú)故不出席公司培訓(xùn)3個(gè)月以上（8-10）按規(guī)定參加早(夕)會(huì)及各種日?；顒?dòng)（2-6）2.2培訓(xùn)&52未經(jīng)公司授權(quán)不得在職場(chǎng)內(nèi)宣傳、銷售非本公司產(chǎn)品(6-10)不得在職場(chǎng)參與聚眾鬧事、打架、偷竊不尊重或侮辱他人的行為(6-10)不得改動(dòng)或刪除公司計(jì)算機(jī)上的設(shè)置及文件(6-10)不得引誘、慫恿或試圖引誘、慫恿任何本公司的員工或營(yíng)銷員脫離本公司(8-10)不得發(fā)布對(duì)公司不利的消息及發(fā)表負(fù)面的言論(6-10)2.2職場(chǎng)未經(jīng)公司授權(quán)不得在職場(chǎng)內(nèi)宣傳、銷售非本公司產(chǎn)品(6-10)2532.管理規(guī)定執(zhí)業(yè)證失效不辦理?yè)Q證手續(xù)仍私自展業(yè)(8-10)有下列情形時(shí)應(yīng)當(dāng)將“執(zhí)業(yè)證”交還公司(4-8)：1.已經(jīng)與公司解除代理合同2.“執(zhí)業(yè)證”未通過(guò)年度審核凡符合條件者公司將給予辦理《執(zhí)業(yè)證》：1.已取得“中意資格證”且在有效期內(nèi)2.完成保監(jiān)會(huì)及公司規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí)3.與公司正式簽約2.3展業(yè)-資格2.管理規(guī)定執(zhí)業(yè)證失效不辦理?yè)Q證手續(xù)仍私自展業(yè)(8-10)54不得為未親自見(jiàn)面的投保人和被保險(xiǎn)人辦理投保事宜(8-10)不得擅自填寫、更改投保資料(8-10)不得對(duì)保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、合同文件內(nèi)容加以修改，無(wú)權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約、協(xié)議或承諾(10)不得損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)、以其它不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂市場(chǎng)秩序

(6-10)不得以不正當(dāng)手段引誘、限制或強(qiáng)迫投保人訂立保險(xiǎn)合同、轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)公司,不得誘導(dǎo)、唆使客戶放棄、終止有效保單而購(gòu)買新的保單(4-10)不得收取投保人、被保險(xiǎn)人或受益人保費(fèi)外的經(jīng)濟(jì)利益(4-10)2.管理規(guī)定2.3展業(yè)-行為(1)不得為未親自見(jiàn)面的投保人和被保險(xiǎn)人辦理投保事宜(8-10)255返傭處罰《保險(xiǎn)法》第一百六十六條規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有本法第一百三十一條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。同法第一百三十一條第四項(xiàng)規(guī)定，保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。返傭處罰《保險(xiǎn)法》第一百六十六條規(guī)定，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)562.管理規(guī)定不得阻撓或拖延客戶行使猶豫期退保的權(quán)利(4-10）不得對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來(lái)不確定收益做出超出合同保證范圍或夸大收益的承諾(6-10)2.3展業(yè)-行為(2)推介產(chǎn)品時(shí)要忠實(shí)于原條款，必須要求客戶仔細(xì)閱讀投保單，必須客觀、全面、清晰、準(zhǔn)確地向客戶披露和解釋有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的如下信息：投保計(jì)劃書、投保提示書；保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書；保險(xiǎn)費(fèi)；其它費(fèi)用（初始費(fèi)用、賬戶管理費(fèi)用、續(xù)期費(fèi)用、退保費(fèi)用的收取情況及金額）;責(zé)任免除、猶豫期、理賠服務(wù)流程、等待期等信息；健康保險(xiǎn)產(chǎn)品的補(bǔ)償原則、免賠額、疾病觀察期、保證續(xù)保等內(nèi)容;未成年人有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的死亡給付保證金總和;退保時(shí)的應(yīng)注意事項(xiàng)和所退回的保單現(xiàn)金價(jià)值。(4-10)應(yīng)向客戶提醒分紅、投連、萬(wàn)能產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明紅利及投資收益不確定，請(qǐng)客戶閱讀收益演示表且親筆簽名(6-10)2.管理規(guī)定不得阻撓或拖延客戶行使猶豫期退保的權(quán)利(4-157須提醒和指導(dǎo)客戶履行如實(shí)告知義務(wù),將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會(huì)影響公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有關(guān)客戶的重要情況全部如實(shí)告知公司(4-8)須指導(dǎo)客戶正確填寫投保單，親自見(jiàn)證投保人和被保人在投保單及其它投保文件上完整填寫并親筆簽名(4-10)應(yīng)主動(dòng)告知投保人公司將對(duì)客戶進(jìn)行回訪工作，提示投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人準(zhǔn)確、完整地填寫家庭住址、聯(lián)系方式和個(gè)人信息等客戶信息(2-8)須主動(dòng)將公司投訴、客戶服務(wù)電話告知投保人(2-8)2.管理規(guī)定2.3展業(yè)-行為(3)須提醒和指導(dǎo)客戶履行如實(shí)告知義務(wù),將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可582.管理規(guī)定不得阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)營(yíng)銷員不得誘導(dǎo)或默許客戶讓他人頂替體檢，或者偽造體檢結(jié)果(8-10)不得誘導(dǎo)、代替或唆使、默許他人替投保人、被保人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)文件,不得誘導(dǎo)投保人在空白或未填妥的投保單上簽字(10)不得擅自以個(gè)人名義簽發(fā)保險(xiǎn)單，或未經(jīng)公司授權(quán)對(duì)本公司簽發(fā)的保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)單相關(guān)內(nèi)容做出保證(8-10)2.3展業(yè)-行為(4)2.管理規(guī)定不得阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行592.管理規(guī)定不得誤導(dǎo)已與本公司簽訂保險(xiǎn)合同或已向本公司遞交投保單的客戶（包含公司其它業(yè)務(wù)渠道的客戶），不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)(4-8)不得串通投保人、被保人或受益人欺騙公司，組織或參與保險(xiǎn)欺詐活動(dòng)(10)不得為虛增業(yè)績(jī)、避稅、騙取獎(jiǎng)勵(lì)等與投保人串通投保后又退保(4-8)不得故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、虛構(gòu)保險(xiǎn)合同或者夸大保險(xiǎn)事故的損失程度，進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金或者牟取其它不正當(dāng)利益(8-10)不得為兩家（含）以上人壽保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?yàn)槠渌鼱I(yíng)業(yè)單位推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品(8-10)2.3展業(yè)-行為(5)2.管理規(guī)定不得誤導(dǎo)已與本公司簽訂保險(xiǎn)合同或已向本公司遞交602.管理規(guī)定未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人等簽字認(rèn)可或書面授權(quán)不得填寫、更改投保資料或在投保資料上簽名(6-10)不得以停止使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率為理由宣傳、銷售產(chǎn)品(4-10)不得自己或聘用他人隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶(4-10)不得假借公司電話營(yíng)銷渠道名義電話約訪客戶或銷售公司產(chǎn)品(4-10)不得竊取、盜用他人權(quán)限內(nèi)客戶信息、不得將自己的權(quán)限透露給他人(2-10)不得提供或串通投保人、被保險(xiǎn)人、受益人向公司提供虛假投保資料(6-10)2.3展業(yè)-行為(6)2.管理規(guī)定未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人等簽字認(rèn)可或書面授權(quán)不得填61在任何媒體上發(fā)布增員招募廣告應(yīng)明確說(shuō)明招募的是代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員(4-8)有責(zé)任調(diào)查和了解增員簽約申請(qǐng)資料的真?zhèn)?，以及是否存在未如?shí)告知的情況(2-6)有責(zé)任在簽約前如實(shí)告知本人的個(gè)人資料(6-10)2.管理規(guī)定2.4增員

未經(jīng)公司審批通過(guò)，禁止發(fā)布增員廣告(2-6)不得明示或暗示招募的是公司員工或承諾將其轉(zhuǎn)為公司員工

，不得出現(xiàn)虛假不實(shí)內(nèi)容，如“員工”、“工資”、“薪酬”、“底薪”等(6-10)不得向公司隱瞞其增員的資料存在虛假的情況，不得參與、協(xié)助、默許增員偽造辦理ALE考試報(bào)名、簽約等相關(guān)資料及文件(6-10)不得提供虛假學(xué)歷、證明、資料(6-10)在任何媒體上發(fā)布增員招募廣告應(yīng)明確說(shuō)明招募的是代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷62領(lǐng)取到給客戶的現(xiàn)金、支票、保險(xiǎn)合同、有效單證等文件后，須在運(yùn)作通則規(guī)定的限期內(nèi)轉(zhuǎn)交客戶簽收(2-6)自客戶簽署投保單、保單回執(zhí)、理賠金回執(zhí)及其它文件之日起,須在規(guī)定工作日內(nèi)將客戶簽署的文件交回公司(2-6)收到運(yùn)作部發(fā)出《電話回訪不成功通知書》后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)將投保人親筆簽名確認(rèn)的回訪問(wèn)卷交回公司(2-4)

2.管理規(guī)定不得偽造客戶回訪記錄(10)不得擅自更改客戶的私人信息,串通客戶提供虛假帳號(hào)(6-10)不得擅自承諾理賠批準(zhǔn)及協(xié)議理賠條件(6-10)不得向客戶承諾理賠的范圍及金額，不得私自預(yù)支理賠金(6-10)2.5客戶服務(wù)領(lǐng)取到給客戶的現(xiàn)金、支票、保險(xiǎn)合同、有效單證等文件后，須在運(yùn)63須對(duì)投保人、被保人、受益人的客戶資料及個(gè)人隱私保密，以及對(duì)其他營(yíng)銷員的基本信息和聯(lián)系方式保密(6-10)2.管理規(guī)定不得泄露公司的商業(yè)機(jī)密(包括各項(xiàng)重要制度)(6-10)不得從公司或其他營(yíng)銷員處竊取其他營(yíng)銷員及客戶的資料(6-10)2.6保密義務(wù)須對(duì)投保人、被保人、受益人的客戶資料及個(gè)人隱私保密，以及對(duì)其64（1）與客戶簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保人保費(fèi)人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納保費(fèi)；或保費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)，營(yíng)銷員應(yīng)協(xié)助確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并將相關(guān)材料交與公司登記。（2）在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，營(yíng)銷員需提醒客戶退保申請(qǐng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，公司將核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（3）在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，營(yíng)銷員需提醒客戶公司將核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。2.管理規(guī)定2.6反洗錢（1）與客戶簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保人保費(fèi)人民幣2萬(wàn)元以上或65不得擅自以個(gè)人名義或冒用公司名義發(fā)生以下行為(6-10):

1.簽訂協(xié)議、合同或私設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)2.以公司信譽(yù)做擔(dān)?；蛞云渌绞绞贡竟境袚?dān)法律責(zé)任3.舉辦活動(dòng)，在任何媒體發(fā)表有關(guān)公司的各