地產項目融資計劃及還款說明

地產項目融資計劃及還款說明一、基本情況廣西XXX房地產投資開發(fā)有限公司（自然人）成立于2018年12月，法定代表人：金XX，注冊地址：廣西XX市XX路000號商住小區(qū)X棟X單元XXX房，注冊資本是人民幣1000萬元。是以房地產開發(fā)、文旅產業(yè)投資、市政工程建設為核心的一家新興企業(yè)。主要經營范圍包括房地產開發(fā)經營、房地產投資、能源產業(yè)投資、文旅產業(yè)投資。廣西XXX房地產投資開發(fā)有限公司的成立，只要是針對XX市商務中心項目開發(fā)而成立的項目公司，由XX市房地產開發(fā)有限和XX房地產公司合資成立，其中XX市房地產開發(fā)有限公司出資的注冊資本金由相關公司借資給其出資的，項目開工取得施工許可證后，XX市房地產開發(fā)有限公司以股份換出資資本形式退出項目公司。本房地產開發(fā)項目目前已通過了乂乂市XX新區(qū)管委會、XX市國土局土地儲備中心的土儲會、XX市政府辦公會，該項目的土地招拍掛已經公告，原則上同意將該項目的土地定向招拍掛到廣西XXX房地產投資開發(fā)有限公司，整個項目的土地總面積約為38.46畝，其中項目紅線土地36.16畝，該項目土地起拍價約為8000萬元，公司自有資金余約7300萬元，需要融資約900萬元。預計項目可以在十二月份正式開工建設。為了這900萬元融資，廣西XXX房地產投資開發(fā)有限公司愿意讓出9%的公司股份及項目施工總承包由該股東負責（施工總承包約定按定額中值取費，不下浮確定，但是必須用廣西區(qū)建公司或中間央企作為施工總承包單位）。項目后期所有融資均不需要股東在出資金，而是取用項目開發(fā)貸款完成項目建設。二、資產說明目前廣西XXX房地產投資開發(fā)有限公司沒有任何固定資產，公司成立主要是為了建設內容本房地產開發(fā)項目，項目地塊38.46畝（其中道路占2.30畝，規(guī)劃紅線占36.16畝），主要開發(fā)為商業(yè)和住宅用房，項目容積率約為4.0（項目總建筑計容面積96428平米，地下室約2.5萬平米），項目的主要支出為土地出讓金、建設成本、管理費、合理利潤、稅金及其他行政事業(yè)性收費。（一）、成本構成項目用地約38.46畝，為商住建設用地，成本由以下幾塊構成：1、土地費用約：8300萬元（含契稅）2、設計規(guī)劃及報建成本：700萬元3、建安成本：27160萬元4、管理費及稅金：3890萬元5、工程交納規(guī)費：1200萬元6、貸款利息投入：3600萬元7、總計約：44850萬元（二）、成本測算：1、土地費用（含印花稅）總計38.46畝土地為8300萬元。2、規(guī)劃設計報建費用合計約為700萬元。3、建安費用按建安平米造價2000元/m2計算，共計需投入24000萬元，其他電梯、配電等設備約3160萬元，合計27160萬元。4、工程規(guī)費（含城市配套、勞保費、農民工工資保證金等）約要投入1200萬元。5、其他投入（含管理費用、稅金）約為3890萬元。6、項目部分資金投入需要貸款，總計利息約3600萬元。7、以上成本共計約44850萬元。（三）、收益估算項目建成后，項目主要收益為商品房銷售收入。項目總建設面積約為12萬平米，其中商品房住宅約為8.6萬平米，商業(yè)面積約為0.5萬平米，商務面積約為0.5萬平米，地下室約為2.5萬平米，可建設地下停車位200個。項目計劃于2019年12月開工建設，預計2020年7月可以辦理預售證，2021年3月項目全部封頂，資金可以回籠。參考項目地塊附近商品房銷售基本銷售在6500元/平米的水平，結合本項目的實際情況進行測算，采取保守估算，得出以下收入測算。1、商品房住宅銷售收入8.6萬平米x6000元加2=51600萬元；2、商務部分的銷售收入：0.5萬平米x6000元/m2=3000萬元；3、商業(yè)部分的銷售收入0.5萬平米X15000元/^=7500萬元；4、地下室停車位的銷售收入：200個x15萬元/個=3000萬元；5、以上合計總收入：65100萬元。根據(jù)以上測算和估算，2019年10月投入8300萬元拿地，2021年3月收入為65100萬元，則項目在一年半左右的收益利潤約為20250萬元。項目具有良好的盈利能力，風險可控。三、資金情況該項目正在項目拿地階段，土地基本確定是定向掛牌的，土地成本比較低，工程建設全部考慮讓中建央企或廣西區(qū)建公司全額墊資施工至辦理預售證，計劃2020年5月收取第一筆意向金，資金即可周轉。目前，公司自有資金約7300萬元，尚未到位資金約900萬元，因此本筆融資款主要投入土地競拍保證金。四、還款計劃融資及還款計劃序號計劃日期工作事項金額（萬兀）備注12019.10交納土地出讓金8000融資（借款900萬元）自有資金7300萬元22019.12辦理土地證，項目開工手續(xù)辦理500用于辦理項目土地證、建設用地規(guī)劃許

可證、工程規(guī)劃許可證、施工許可證。即可辦理項目開發(fā)貸款32020.1~2020.4項目地下室工程1000施工單位全部墊資建設（包括土方工程、基坑支護工程）42020.5兩棟的項目預售定金（拿200套房做團購活動）2000還款500萬元還借款，支付工程款1000萬52020.7兩棟主體工程至四層，預售2000支付工程款1000萬元62020.9兩棟主體工程至四層，預售2000支付工程款1500萬元72020.12兩棟主體封頂（項目封頂后，銀行按揭貸款到位）