理財團隊建設方案

理財團隊建設方案Ⅰ、理財團隊的架構及崗位職責一、架構：預計組建10人團隊。理財總監(jiān)1人，下設2個銷售團隊。每個銷售組配備5-6人設組長1名。二、崗位職責：理財總監(jiān)：1、在總經理領導下，和各部門密切配合完成工作。2、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，處處起到表率作用。3、制訂銷售計劃，確定銷售政策。4、銷售人員的招募、選擇、培訓、調配。5、銷售情況的及時匯總、匯報并提出合理建議。6、根據(jù)銷售計劃，參與制定和調整銷售方案（策略），并負責具體銷售方案實施。7、根據(jù)公司規(guī)定，定期對業(yè)務員進行考核。團隊經理：1、在理財總監(jiān)領導下負責具體銷售工作。2、根據(jù)公司整體經營目標，參與制定銷售計劃，同時制定本團隊每月銷售計劃，掌握銷售進度。3、定期組織匯報銷售情況，編制銷售報表，定期報送理財總監(jiān)。4、主持周會和每日例會。5、每日確認各業(yè)務員當日業(yè)績。6、銷售日常管理工作。7、參與并制定銷售工作流程和標準，組織員工研究確定。8、組織銷售培訓，支持員工對新的工作方法或流程的實踐。理財經理：1、全力完成公司下達的銷售指標，負責指定區(qū)域的市場開發(fā)、客戶推廣和銷售管理等工作。2、搜集與尋找潛在客戶，開發(fā)新客戶，拓展與老客戶的業(yè)務，建立和維護潛在客戶檔案 。3、制定自己的銷售計劃，并按計劃拜訪客戶，4、熟悉產品知識，保證準確無誤向客戶傳達產品信息，建立公司專業(yè)負責的良好形象。5、學習并掌握有效銷售技巧，通過對客戶專業(yè)化面對面拜訪或接待，說服客戶接受公司產品。Ⅱ、銷售目標分解及計劃的制定一、銷售目標：公司根據(jù)季度銷售目標制定月度銷售目標，分解到每個團隊，每個團隊分解到每個理財經理。每個理財經理分解到每周甚至每天的目標。二、具體銷售計劃的制定：公司理財部永久性存留不少于兩個團隊，新晉員工合并為兩個團隊，所有理財經理可以自己發(fā)展渠道客戶或一對一抵押類客戶，只要能完成公司制定的銷售目標即可。Ⅲ、銷售隊伍的管理：制度完善一、常做業(yè)務培訓：業(yè)務團隊的最理想狀態(tài)就是無論監(jiān)督與否無論領導在與不在都會主動按照公司的要求去做事。業(yè)務團隊做事與否并不在于工作的易與難，而是在于會不會做，知不知道該怎么做，因此經常的業(yè)務培訓也就成了管理團隊的首要工作，每個業(yè)務員都必須經過培訓合格后才能上崗，因為只有團隊成員精通了業(yè)務才有可能會去按照公司的要求去做。二、詳細制定工作計劃：業(yè)務團隊利用渠道都要開展自己的業(yè)務，最簡單的方式就是按照月初或周初的工作計劃逐一完成，完善的工作計劃都完成了業(yè)績自然也就出來了。否則大部分業(yè)務都是想到哪里做到哪里，抓不到工作的重心，既費時又費力，還看不到成績。三、對工作進行過程控制：計劃不是給領導看的，而是需要去執(zhí)行的，不要以為你的計劃做好業(yè)務就好了，事實上很多業(yè)務做計劃就是為了應付領導，到月末總結時或簡單概括一言了之或找各種各樣的借口推脫責任，所以領導者需要把他們的計劃劃分幾個小時段去監(jiān)督、控制。四、不定期進行市場指導：培訓、計劃和工作過程控制只能保證自己業(yè)務團隊是在按照公司要求做事，但事情做得到底怎么樣還需要團隊長經常指導和總結。市場天天在跑，業(yè)務天天在做，看似每件事都做了，但效果不一定怎么樣，在日常工作中，經常通過兩種方式對業(yè)務團隊進行指導與管控：其一、定期面談。其二、協(xié)同拜訪Ⅳ、銷售人員工資待遇及銷售提成管理制度方案一、目的：強調以業(yè)績?yōu)閷颍磩诜峙錇樵瓌t，以銷售業(yè)績和能力拉升收入水平， 充分調動銷售積極性，創(chuàng)造更大的業(yè)績。二、適用范圍：本制度適用于公司銷售人員。三、銷售人員薪資構成：“基本工資＋績效工資＋銷售提成”四、銷售人員薪資計算方式：試用期薪資待遇（Ｅ０級）銷售人員試用期工資為基本工資加績效工資加傭金提成（完成對應比例發(fā)放）。試用期考核合格進入正式工作期限，正式期限將以簽訂勞動合同之日的時間為準，銷售人員轉正后享受五險一金及公司各項福利待遇：轉正后薪資待遇（E1級及以上級別）轉正后按照基本工資比例繳納五險一金，外加商業(yè)保險一份，享受正式員工的一切福利待遇，包括生日及父母生日福利，端午中秋春節(jié)福利等。降級為Ｅ０級別超過兩個月，即第三個月，公司將停止員工一切福利，視為重新回到試用期，或做勸退處理。理財經理崗位性質

職級

基本工資

績效基數(shù)

合計

SPI（萬）理財經理

E0

1600

800

2400

6E12000100030008E230001000400010E340001000500015E450001500650020E560002000800030E6700030001000045E7800040001200060E8900040001300080理財經理試用期為E0任務完成率（Z）[0%,30%）[30%,60%）[60%,100%)[100%,∞)績效工資030%60%100%績效工資發(fā)放比例任務完成率（Z）[0%,80%)[80%,100%)[100%,120%)[120%,150%)[150%,180%)提成比例1.00%1.10%1.20%1.30%1.40%傭金提成[180%,210%)[210%,250%)[250%,300%)[300%,500%)[500%,∞)任務完成率（Z）提成比例1.50%1.70%1.90%2.20%2.50%試用期內，連續(xù)兩個月業(yè)績累計完成折年 1２萬元，給予轉正，當月完成次月轉正。轉正轉正后第一個月對應 E1級，繳納六險一金。晉級轉正后，連續(xù)兩個月業(yè)績累計完E1級以上的某一職級100%SPI，次月晉級為完成業(yè)績對應的職級（最多晉升兩級）。異動準備期后，E3級及以上經理，有晉升意愿可以提出申請，人力要求不得低于3人。晉升1.試用期，連續(xù)兩個月業(yè)績?yōu)榱?，勸退處理。降級及淘?.轉正后，連續(xù)兩個月業(yè)績累計完成低于考核指標的100%SPI，降級為其完成業(yè)績的對應職級，如為所在起始職級，勸退處理。三個月試用期未轉正，勸退處理。試用期 試用期為三個月，試用期底薪及績效提成按完成額對應比例計算。考核指標 1、試用期無業(yè)績目標，無對應職級 2、轉正后業(yè)績目標為其所在職級考核 100%SPI/r/