建設工程施工合同風險管理概述

第十章建建設工程施施工合同風險險管理第一節(jié)風風險的概念念一、風險的基基本含義風險一般是指指在從事某項項特別活動中中因不確定性性而產(chǎn)生的經(jīng)經(jīng)濟或財務損損失、自然破破壞或損傷的的可能性典型風險P185風險管理術語語風險術語風險：指不確確定的事件或或條件，一旦旦發(fā)生的話，，可能對項目目的目標帶來來積極或消極極的影響。風險事件：項項目過程發(fā)生生的、并給項項目帶來負面面或正面的影影響。正面的影響指指機會、負面面的影響指威威脅不確定性（未未知的）：指指不尋常狀態(tài)態(tài)的特征，缺缺乏與理想結結果相符的信信息。風險管理術語語風險類型(Ⅰ)商業(yè)經(jīng)營風險險：任何與商商業(yè)經(jīng)營努力力有關的盈利利或虧損的、、內(nèi)在的機會會產(chǎn)生的風險險。承保的風險（（純風險）：：僅僅與損失失的機會有關關、而不是盈盈利的機會有有關的風險。。風險類型（Ⅱ）已知風險：含含有不確定因因素的事項或或情況的風險險（例如：死死亡）。已知－未知風風險：可識別別的不確定性性風險（例如如電子票據(jù)、、癌癥）。未知－未知風風險：現(xiàn)存的的、我們難以以想像的事項項或情況的風風險。風險管理術語語風險的來源內(nèi)部的、非技技術的因素（（通常是可控控制的）。進度計劃延遲遲（由于勞力力的短缺、交交付期延誤、、規(guī)定的批復復等），成本本超支（由于于進度延誤、、缺乏有經(jīng)驗驗的員工、不不適當?shù)牟少徺彶呗缘龋?，現(xiàn)金流動不不暢、周轉困困難、償還無無力等因素。。技術上的因素素（通常是可可控制的）技技術更新（例例如：由于新新技術的引進進帶來的零件件替換、工藝藝的復雜程度度增加），項項目技術的具具體風險（例例如：項目過過程變更），，設計因素（（例如：數(shù)據(jù)據(jù)不確切、設設計不適當?shù)鹊龋ｏL險管理術語語風險的來源（（續(xù)）外部的、不可可預見的因素素（不可控制制的）例如，法規(guī)因因素（不可預預見的政府介介入），自然然災害（風暴暴、洪水、地地震），假設設事件（破壞壞搗亂、陰謀謀破壞），不不可預見的負負面效應（環(huán)環(huán)境方面、社社會方面），，完工因素（（由于破產(chǎn)導導致項目不能能如期完工））。外部的可預見見的因素（但但不可控制的的）市場風險（原原材料、需求求的可獲得程程度）,環(huán)境影響、社社會影響、貨貨幣變化、通通貨膨脹、稅稅收因素）。。不可預見的因因素第十章建建設工程施施工合同風險險管理第一節(jié)風風險的概念念二、風險的基基本特征（一）、客觀觀性（二）、不確確定性（三）、可預預測性（四）、損失失性（五）、結果果雙重性第十章建建設工程施施工合同風險險管理項目風險管理理是對項目風險險進行識別、、分析和應對對的系統(tǒng)過程程。將積極的風險險事件結果最最大化將消極的風險險事件結果最最小化風險管理貫穿穿項目的整個個生命周期通過努力，收收集準確的項項目風險數(shù)據(jù)據(jù)和風險特征征來實現(xiàn)組織織對項目的風風險管理。第十章建建設工程施施工合同風險險管理第一節(jié)風風險的概念念三、風險的分分類（一）、按風風險產(chǎn)生的原原因分類P186（二）、按風風險產(chǎn)生的階階段分類（三）、按風風險產(chǎn)生的后后果分類P187（四）、按風風險的可控性性分類P187（五）、結果果雙重性第十章建建設工程施施工合同風險險管理第二節(jié)風風險管理一、風險管理理過程風險識別：識識別風險的來來源和種類風險分類：研研究各類風險險以及其對個個人和組織的的影響。風險分析：通通過運用分析析技術，研究究各類風險及及風險組合的的可能后果。。風險回回應：：通過過采用用將風風險轉轉移給給另一一方或或將風風險自自留等等方式式，研研究如如何對對風險險進行行管理理。風險險管管理理過過程程風險險管管理理計計劃劃編編制制風險險識識別別風險險定定性性分分析析風險險定定量量分分析析風險險應應對對計計劃劃編編制制風險險監(jiān)監(jiān)控控對風風險險的的一一般般認認識識風險險和和項項目目生生命命周周期期風險險時間間風險險增增加加期望望值值賭金金第二二節(jié)節(jié)風風險險管管理理二、、風風險險管管理理的的任任務務－在招標標投標過過程中和和合同簽簽訂前對對風險作作全面分分析和預預測。－對風險險進行有有效預防防－在合同同實施中中對可能能發(fā)生或或已經(jīng)發(fā)發(fā)生的風風險進行行有效控控制。第二節(jié)風風險險管理三、風險險分析的的主要任任務－損失發(fā)發(fā)生前的的目標1、節(jié)約經(jīng)經(jīng)營成本本2、減少憂憂慮心理理3、達到應應盡社會會責任－損失發(fā)發(fā)生后的的目標1、維持組組織繼續(xù)續(xù)生存2、使組織織收益穩(wěn)穩(wěn)定3、使組織織繼續(xù)發(fā)發(fā)展第二節(jié)風風險險管理四、承擔擔風險的的基本原原則P192五、風風險防范范的一般般方法1、風險回回避（拒拒絕承擔擔風險，，避開風風險）2、風險降降低（風風險緩和和，采取取措施減減輕損失失）3、風險轉轉移（采采取一定定措施轉轉移給第第三方））4、風險險自留留（風風險接接受））第二節(jié)節(jié)風風險險管理理六、業(yè)業(yè)主的的風險險防范范1、認真真編制制好招招標文文件和和相應應的合合同文文件2、認真真對投投標人人進行行資格格預審審3、做好好評標標、定定標工工作4、聘請請信譽譽良好好的監(jiān)監(jiān)理工工程師師5、高度度重視視開工工前及及工程程實施施過程程中的的協(xié)調(diào)調(diào)管理理，及及時處處理項項目的的重大大問題題。6、利利用用經(jīng)經(jīng)濟濟、、法法律律等等手手段段約約束束承承包包商商違違約約所所造造成成的的工工程程損損失失。。第二二節(jié)節(jié)風風險險管管理理七、、承承包包商商的的風風險險防防范范1、社社會會風風險險的的防防范范2、自自然然風風險險防防范范3、商商務務風風險險防防范范4、其其他他風風險險防防范范風險險管管理理術術語語風險險三三要要素素－風風險險事事件件－風風險險的的影影響響結結果果－風風險險發(fā)發(fā)生生的的概概率率風險險管管理理中中的的基基本本要要點點風險險只只存存在在于于未未來來。。風險險識識別別是是至至關關重重要要的的一一步步。。風險險可可以以量量化化成成貨貨幣幣值值:QR=可能能性性×結果果QR=%××￥QR=60%××10,000￥￥QR=6,000￥風險險可可以以按按常常規(guī)規(guī)的的刻刻度度值值方方法法進進行行排排序序–風險險矩矩陣陣。。使用用風風險險矩矩陣陣12345X54321結果果高中低可能能性性刻度度值值的的含含義義:1––很低低;2––小;3––中等等;4––比較較大大;5––十分分大大一旦旦所所有有風風險險的的可可能能性性和和結結果果進進行行了了排排序序,全部部風風險險即即可可對對應應到到風風險險矩矩形形表表格格中中.風險險的的影影響響結結果果是是什什么么?(QR=LxC)風險險管管理理計計劃劃編編制制輸入入風險險管管理理輸輸入入組織風險管理理政策確定角色和職職責項目利益相關關者風險承受受能力組織風險管理理計劃的模板板工作分解結構構（WBS）工具和技術計劃編制會議議風險管理計劃劃編制風險管理計劃劃編制的輸出出風險管理計劃劃：1、項目生命周周期風險管理理的結構和執(zhí)執(zhí)行2、不是單個風風險的應對計計劃包括：方法、、角色和職責責、預算、時時間（風險管理過過程的頻率））、評分和解解釋，以及風險應對對行動、行動動執(zhí)行人、執(zhí)執(zhí)行方式等風風險臨界標準準3、報表格式4、跟蹤計劃風險的識別風險識別的輸輸入風險管理的計計劃項目計劃編制制的輸出風險的類別歷史信息工具和技術文檔審核信息采集技術術檢查表假定分析圖表分析技術術風險的識別風險識別的輸輸出風險風險觸發(fā)發(fā)因素其他過程程的輸入入?yún)⑴c風險險識別互相作用用的過程程第一個相相互作用用產(chǎn)生于于項目團團隊或風風險管理理團隊第二個相相互作用用產(chǎn)生于于全項目目團隊和和主要的的項目干干系人最后的一一個相互互作用是是由項目目以外的的人員產(chǎn)產(chǎn)生的風險的識識別信息獲取取的技術術頭腦風暴暴、德爾爾菲技術術、面試試技術、、優(yōu)勢、、劣勢、、機會、、威脅（（SWOT）分析技術術。德爾菲法法：減少少人們對對數(shù)據(jù)信信息的偏偏見，避避免大家家受到結結果的影影響。SWOT分析－提提高對風風險的綜綜合考慮慮。風險的識識別風險伴隨隨項目生生命周期期缺乏相關關技術的的專家范圍或問問題的定定義不清清未作可行行性研究究目標不明明確缺乏主人人翁“投投入”精精神未制定風風險管理理計劃應急計劃劃說明不清清晰范圍不清清晰沒有管理理層的支支持團隊成員員角色定定義不清清，缺乏乏有經(jīng)驗驗的成員員風險的識識別風險伴隨隨項目生生命周期期勞工缺乏乏技能材料不足足天氣原因因范圍變更更進度變更更法律或法法規(guī)變更更執(zhí)行失敗敗質(zhì)量差客戶不接接受驗收收建設變變更現(xiàn)金流流的問問題定性分分析風險定定性分分析的的輸入入風險管管理計計劃已識別別的風風險項目狀狀況項目類類型準確的的數(shù)據(jù)據(jù)風險程程度的的概率率和影影響工具和和技術術風險概概率和和影響響概率／／影響響率矩矩陣項目假假定測測試數(shù)據(jù)精精確明明細定性分分析風險定定性分分析的的輸出出項目整整體的的風險險級別別風險級級別的的先后后順序序表需要額額外分分析和和管理理的風風險列列表定性風風險分分析結結果的的趨勢勢量化分分析利用模模擬和和決策策分析析確定定風險險達到特特定的的項目目目標標的概概率分分析成本耗耗損程程度及及應急急儲備備資金金計劃劃量化風風險分分析的的輸入入風險管管理計計劃已識別別的風風險項目狀況風險的優(yōu)先先順序列表表需進行額外外分析和管管理的風險險列表歷史信息息專家判斷斷其他計劃劃編制的的輸出量化分析析量化風險險分析的的工具和和技術面試敏感度分分析決策樹分分析模擬分析析量化風險險分析的的輸出量化風險險的優(yōu)先先順序列列表項目的風風險概率率分析實現(xiàn)項目目成本和和時間目目標的概概率量化風險險分析結結果的趨趨勢量化分析析面對風險險的態(tài)度度效用理論論風險逃避避（風險險避免））風險追隨隨（風險險尋求））風險中立立敏感度的的分析在基準價價值范圍圍上，確確定對項項目的潛潛在影響響最在、、含有不不確定因因素的風風險。量化分析析決策樹分分析實例：某家公司司準備投投標并分分析了相相關信息息，一種種新的工工具馬上上就要投投放市場場，假如如公司利利用這個個新工具具的話，，可以保保持進度度并賺五五萬元人人民幣，，否則，，公司將將損失一一萬元人人民幣。。新工具具投放市市場的概概率假設設為20%，請進行行投標決決策。量化分析析決策樹分分析投標？EMV＝2000投標2000不投標0-100005000000新工具投放放20%新工具不投投放80%新工具投放放20%新工具不投投放80%備選方案分支支決策點機會點量化分析析風險對計計劃編制制的輸入入風險管理理計劃風險優(yōu)先先順序列列表項目的風風險等級級量化的風風險優(yōu)先先順序列列表項目概率率分析成本和時時間目標標完成的的概率潛在的應應對風險險列表風險臨界界點風險的所所有者風險的共共有原因因定性和量量化風險險分析結結果的趨趨勢應對計劃劃的編制制風險應對對計劃編編制的工工具和技技術風險避免免風險轉移移風險緩解解風險接受受風險應對對計劃編編制的輸輸出風險應對對計劃（（風險記記錄）剩余風險險次要的風風險契約協(xié)議議應急儲備備金需求求計劃其他過程程的輸入入項目修訂訂計劃的的輸入風險應對對的分類類規(guī)避通過排除風險險的原因來排排除具體的威威脅。項目經(jīng)經(jīng)理無法排除除所有的風險險；減少項目范圍圍、增加資源源或時間、采采用慣例方法法、篩選不熟熟悉的承包商商。轉移將風險轉移給給其他組織；；處理財務風險險的最有效的的應對類型；；投保方以支付付風險保險金金的形式轉移移風險，由保保險機構承擔擔風險。包括括保險、合同同績效保單、、保修期、擔擔保等方式；；固定價格合同同是將風險轉轉移給賣方。。風險應對的分分類緩解（降低風風險）通過降低風險險發(fā)生概率及及風險結果的的有害程度來來緩解EMV的影響盡早采取有效效的行動接受（保留的的）無法確定合適適的、應對策策略的風險處處理方法應主動地制定定一個應急計計劃大部分風險的的處理方式是是采取接受類類型風險應對的分分類接受（繼續(xù)））應急計劃是處于退卻的的位置（次要要的選擇），，或在項目的的風險事件發(fā)發(fā)生產(chǎn)生負面面影響的權變變措施。應急計劃的編編制制定管理計劃劃，以應對發(fā)發(fā)生在項目中中的具體風險險事件。預算中的應急急儲備管理，，包括備選的的進度活動或或應急對應的的權宜措施，，以及項目停停止后進行的的責任評估。。風險應對的分分類高風險通過減低發(fā)生生概率或風險險結果的影響響來改變風險險應急儲備金中級的風險保證這些風險險不再擴大、、同時降低風風險的危害