2022年客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)

第10頁共10頁2021年?客戶經(jīng)理年?終個人工作?總結(jié)(1?兩年來我?一直在中國?___銀行?___市_?__分理處?工作，今年?___月份?跟隨分理處?從___支?行轉(zhuǎn)到區(qū)分?行___部?，經(jīng)歷了不?同的上級主?管行領(lǐng)導;?我也在領(lǐng)導?的培養(yǎng)幫助?、同志們的?關(guān)心支持下?，從最初的?儲蓄柜員成?長成為__?_銀行優(yōu)秀?的個人客戶?經(jīng)理。兩年?來，無論作?為普通的柜?臺人員還是?客戶經(jīng)理，?我都始終遵?循為客戶服?務的原則，?將客戶的利?益放在第一?位，盡職盡?責，無愧于?自己?，F(xiàn)將?我這兩年來?的學習工作?情況總結(jié)如?下:一、?自覺加強理?論學習，提?高個人素質(zhì)?首先，自?覺加強政治?理論學習，?提高自身修?養(yǎng)。我積極?參加分支行?黨支部__?_的各項學?習活動，并?注重自學，?認真學習了?___大關(guān)?于黨__決?定等，進一?步提高了自?己的理論水?平與政治素?質(zhì)，保證了?自己在思想?上和黨保持?一致性，強?化了廉潔自?律的自覺性?。認真學習?___銀行?新出臺的各?項政策，學?習分、支行?的經(jīng)營分析?會議，使自?己在一線服?務中更好的?執(zhí)行上級行?的各項政策?，提高了執(zhí)?行力。其?次，在業(yè)務?學習方面，?我不斷的總?結(jié)經(jīng)驗，并?積極與身邊?的同事交流?溝通，努力?使自己在盡?短的時間內(nèi)?熟悉新的工?作環(huán)境和內(nèi)?容。同時，?我還自覺學?習商業(yè)銀行?營銷策略、?個人客戶經(jīng)?理培訓教材?、金融案件?分析與防范?等與工作相?關(guān)的政策、?法律常識，?積累自己的?業(yè)務知識。?此外，根?據(jù)分行安排?我參加了個?人理財師和?個人客戶經(jīng)?理的培訓。?在每周一次?的培訓中，?豐富的課程?學習使我的?知識儲備和?層次得到了?提高，并快?速的進入了?客戶經(jīng)理的?角色。通過?分行提出的?“將___?銀行打造成?區(qū)域市場內(nèi)?客戶首選銀?行”和“_?__銀行要?成為大__?_市場份額?第一”的目?標學習，使?我進一步理?解了我行出?臺的各項方?針和政策，?看到了建行?發(fā)展的巨大?潛力，增加?了我們業(yè)務?發(fā)展的緊迫?感。二、?腳踏實地，?努力完成好?各項業(yè)務工?作在__?_銀行__?_分理處工?作的兩年中?，通過領(lǐng)導?和同事們的?支持和幫助?，我完成了?從儲蓄員到?個人客戶經(jīng)?理的轉(zhuǎn)變，?期間我具體?參與的工作?和取得的成?績主要包括?以下幾個方?面:第一?，作好客戶?分流工作，?完善排班制?度。作為儲?蓄員期間，?我針對分理?處客戶排隊?嚴重的現(xiàn)象?，在當時還?沒有大堂經(jīng)?理和人員沒?有增加的情?況下，我經(jīng)?過認真分析?和對業(yè)務流?水的統(tǒng)計，?同時借鑒其?他行的經(jīng)驗?，在和領(lǐng)導?溝通交流以?后，提出了?設立綜合柜?臺，將對公?業(yè)務和對私?業(yè)務合理的?聯(lián)系和統(tǒng)一?起來，提高?了柜員辦理?業(yè)務的效率?，也在一定?程度上緩解?了客戶排隊?帶來的壓力?。此后，這?種成功排班?經(jīng)驗被介紹?給支行其他?分理處，并?在一定范圍?內(nèi)推廣。?第二，改進?績效考核辦?法，提高員?工積極性。?原來分理處?為了員工的?團結(jié)，提倡?同工同酬，?不鼓勵拉大?員工間的績?效收入，然?而卻挫傷了?部分員工的?積極性，使?得儲蓄柜員?和會計柜員?間，甚至儲?蓄柜員間也?有一定矛盾?。分理處領(lǐng)?導對此很重?視，為此我?提出了__?_性的建議?，就是要完?善績效考核?辦法，分理?處提高二次?績效分配的?比例，鼓勵?員工多營銷?，多辦理業(yè)?務。并實現(xiàn)?單純的服務?型向服務營?銷型的轉(zhuǎn)變?。當時大家?并不真正理?解什么是服?務營銷，還?表示一定的?懷疑。但從?今年區(qū)分行?提出了要“?將___銀?行打造成區(qū)?域內(nèi)市場首?選銀行”，?并明確表示?網(wǎng)點要從傳?統(tǒng)的單純服?務型向服務?營銷型轉(zhuǎn)變?，大家才真?正的理解。?而我們瑯西?分理處已經(jīng)?實行有一年?多了。分理?處的中間業(yè)?務收入和人?均績效子在?支行的排名?也從比較落?后的名次，?升到支行前?列。第三?，銳意進取?，創(chuàng)新營銷?新思路，為?___支行?和___分?理處爭得了?榮譽。作為?___銀行?個人客戶經(jīng)?理，我代表?___支行?參加___?銀行___?區(qū)分行客戶?經(jīng)理___?年前二季度?的電子銀行?第一、第_?__屆勞動?競賽，在全?區(qū)___多?名客戶經(jīng)理?中脫穎而出?，兩次均排?名第一。并?且每次積分?都是比第二?、第三名積?分的總和還?要高。我的?經(jīng)驗總結(jié)《?千淘萬漉雖?辛苦，吹盡?黃沙始到金?-談電子銀?行營銷》，?發(fā)表在__?_銀行總行?網(wǎng)站上，桃?源支行專門?為此開設“?客戶經(jīng)理營?銷”專欄長?達半年多。?我多次作為?優(yōu)秀客戶經(jīng)?理代表隨區(qū)?分行電子銀?行部的領(lǐng)導?到建行__?_支行、_?__支行、?___支行?、新城支行?進行經(jīng)驗交?流。同時?在我擔任客?戶期間，瑯?西分理處的?保險營銷更?是突破了兩?年來保險營?銷零的記錄?，基金的銷?售也是在支?行領(lǐng)先地位?。一時我在?___銀行?內(nèi)部聲名赫?起。根據(jù)支?行辦公室要?求，___?支行七星西?分理處的_?__位員工?每人每天連?續(xù)一個星期?來和我跟班?學習，并回?去寫成工作?總結(jié)。付出?總有回報，?在第___?屆比賽中，?我獲得第一?名，讓我獲?得去___?學習考察機?會;在第_?__屆比賽?中，我又獲?得第一名并?作為唯一的?特等獎獲得?者，獲得一?臺價值__?_元的筆記?本電腦的獎?勵。我也在?___支行?全行經(jīng)營大?會上登臺領(lǐng)?取支行額外?給的專項獎?勵。第四?，堅持理論?聯(lián)系實際，?勇于探索新?理論、新問?題。我習慣?將平時工作?中遇到的問?題和一些成?功的做法，?記錄在個人?客戶經(jīng)歷日?志中，并定?期整理，然?后經(jīng)過思考?和討論后，?形成論文，?先后在__?_銀行內(nèi)部?網(wǎng)站發(fā)表《?swot分?析:中國商?業(yè)銀行客戶?經(jīng)理制》、?《中國__?_銀行客戶?經(jīng)理制運行?及研究》、?《正確認識?客戶投訴提?高服務競爭?力》、《千?淘萬漉雖辛?苦，吹盡黃?沙始到金-?談電子銀行?營銷》等論?文。另外作?為支行特約?通訊員，我?注意觀察周?圍的人和事?，并將其中?的一些有代?表性和重要?性的事情，?寫成了多篇?通訊報道。?此外還寫其?他一些隨筆?，獲得領(lǐng)導?和同事們的?廣泛好評。?第五，努?力與客戶溝?通，化解各?類矛盾?？?戶經(jīng)理是對?外服務的窗?口，是__?_銀行對外?的形象。個?人素質(zhì)的高?低直接就反?映建行的服?務水平，因?此我始終在?努力完善自?身的綜合素?質(zhì)，給客戶?提供最優(yōu)質(zhì)?的服務。然?而難免也遇?到蠻不講理?的客戶，我?也試著去包?容和理解他?，最終也得?到了客戶的?理解和尊重?。分理處也?實現(xiàn)零有效?投訴的目標?。此外，?我積極參加?支行___?的各項__?_活動。如?先后參加支?行工會__?_的氣排球?比賽，跟隨?支行團支部?到橫縣參加?植樹活動，?到朝陽廣場?參加學雷鋒?活動等等，?為此我獲得?___年“?工會先進員?工”稱號。?今年__?_月份由于?___分理?處被劃分到?區(qū)分行__?_部，一個?同事被調(diào)走?，另一個同?事因早產(chǎn)而?請假四個月?，分理處人?員就顯得特?別的緊張，?在新人還沒?有到位的情?況下，我犧?牲自己，無?怨無悔的進?柜臺頂班了?三個多月。?以身作則，?和同事們一?起頂過了最?艱難的時期?，得到了區(qū)?分行___?部領(lǐng)導的高?度贊揚。?三、今后努?力方向第?一，自覺加?強學習，向?理論學習，?向?qū)I(yè)知識?學習，向身?邊的同事學?習，進一步?提高自己的?理論水平和?業(yè)務能力，?特別是對公?業(yè)務知識，?全面提高綜?合業(yè)務知識?水平。第?二、克服年?輕氣躁，做?到腳踏實地?，提高工作?主動性，不?怕多做事，?不怕做小事?，在點滴實?踐中完善提?高自己，決?不能因為取?得一點小成?績而沾沾自?喜，驕傲自?大，而要保?持清醒的頭?腦，與時俱?進，創(chuàng)造出?更大的輝煌?。第三、?繼續(xù)提高自?身政治修養(yǎng)?，強化為客?戶服務的宗?旨意識，努?力使自己成?為一名優(yōu)秀?的客戶經(jīng)理??？蛻艚?jīng)?理年終個人?工作總結(jié)(?2時光如?電，轉(zhuǎn)瞬即?逝，彈指一?揮間，__?_年就過去?了，在擔任?___支行?這一年的客?戶經(jīng)理期間?，我勤奮努?力，不斷進?取，在自身?業(yè)務水平得?到較大提高?的同時，思?想意識方面?也取得了不?小的進步。?現(xiàn)將___?年工作情況?匯報如下：?一、工作?方面__?_年，在支?行行長和各?位領(lǐng)導同時?的關(guān)心指導?下，我用較?短的時間熟?悉了新的工?作環(huán)境，在?工作中，認?真學習各項?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學?習活動，不?斷提高自身?的理論素質(zhì)?和業(yè)務技能?，到了新的?工作環(huán)境，?工作經(jīng)驗、?營銷技能等?都存在一定?的欠缺，加?之支行為新?設外地支行?，要開展工?作，就必須?先增加客戶?群體。工?作中我始終?“勤動口、?勤動手、勤?動腦”去爭?取客戶對我?行業(yè)務的支?持，擴大自?身客戶數(shù)量?，在較短的?時間內(nèi)通過?優(yōu)質(zhì)的服務?和業(yè)務專業(yè)?性，搜集信?息、尋求支?持，成功營?銷___貴?族白酒交易?中心、__?_市電力實?業(yè)公司、_?__市中小?企業(yè)服務中?心等一大批?優(yōu)質(zhì)客戶和?業(yè)務，雖然?目前賬面貢?獻度還不大?，但為未來?儲存了上億?元的存款和?貸款。至_?__月末，?個人累計完?成存款__?_多萬元，?完成全年日?均___余?萬元，代發(fā)?工資、PS?商戶、通知?存款等業(yè)務?都有新的突?破。擔任?客戶經(jīng)理以?來，我深刻?體會和感觸?到該崗位的?職責和使命??？蛻艚?jīng)理?是我行對公?眾服務的一?張名片，是?客戶和我行?聯(lián)系的樞紐?。與客戶的?交際風度和?言談舉止，?均代表著我?行形象。平?時不斷學習?溝通技巧，?掌握溝通方?法，以“工?作就是我的?事業(yè)”的態(tài)?度和用跑步?前進的工作?方式來對待?工作。從?各方各面搜?集優(yōu)質(zhì)客戶?信息，及時?掌握客戶動?態(tài)（范本）?，拜訪客戶?中間橋梁，?下到企業(yè)、?機關(guān)，深入?客戶，沒有?公車時坐公?交，天晴下?雨一如既往?，每天對不?同的客戶進?行日常維護?，哪怕是一?條短信祝福?與問候，均?代表著我行?對客戶的一?種想念。熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑，從容?地用輕松地?姿態(tài)和親切?的微笑來面?對客戶，快?速、清晰地?向客戶傳達?他們所要了?解的信息，?與客戶良好?的溝通并取?得很好的效?果，贏得客?戶對我工作?的普遍認同?。在信貸?業(yè)務中，認?真做好貸前?調(diào)查、貸后?檢查、跟蹤?調(diào)查，資料?及時提交_?__及歸檔?。___年?，累計發(fā)放?貸款___?余萬元，按?時清收貸款?___萬元?，其中無一?筆不良貸款?和信用不良?產(chǎn)生，在優(yōu)?質(zhì)獲取營業(yè)?利潤的同時?實現(xiàn)個人合?規(guī)工作，保?證了信貸資?金的安全。?二、存在?的問題在?過去的一年?，雖然我在?各方面取得?了一定的成?績，然而，?我也清楚地?看到了自身?存在的不足?。(一是?學習不夠，?面對金融改?革的日益深?化和市場經(jīng)?濟的多樣化?，如何掌握?最新的財經(jīng)?信息和我市?發(fā)展動態(tài)（?范本），有?時跟不上步?伐。(二?是對挖掘現(xiàn)?有客戶資源?，客戶優(yōu)中?選優(yōu)，提高?客戶數(shù)量和?質(zhì)量，提升?客戶對我行?更大的貢獻?度和忠誠度?還有待加強?。(三是?進一步客服?年輕氣躁，?做到腳踏實?地，提高工?作主動性，?多干少說，?在實踐中完?善提高自己?，以上不足?我正在努力?改正。三?、今后努力?方向在新?的一年，我?將再接再厲?，更加注重?對新的規(guī)章?、新的業(yè)務?、新的知識?的學習專研?，改進工作?方式方法，?積極努力工?作，增強服?務宗旨意識?，拿出十分?的勇氣，拿?出開拓的魄?力，夯實自?己的業(yè)務基?礎，朝著更?高、更遠的?方向努力，?用“新”的?工作破解實?際工作中遇?到的種種困?難?？蛻?經(jīng)理年終個?人工作總結(jié)?(3__?_年各項工?作基本告一?段落了，一?年來我能始?終如一的嚴?格要求自己?，嚴格按照?行里制定的?各項規(guī)章制?度來進行實?際操作。在?我的努力下?，___年?我個人沒有?發(fā)生一次責?任事故。完?成了各項工?作任務，業(yè)?余攬儲__?_萬元，營?銷基金__?_萬元，營?銷國債__?_萬元，營?銷保險__?_萬元，營?銷外匯理財?產(chǎn)品--匯?財通___?萬元。營銷?理財金帳戶?___個。?在這里我總?結(jié)一下我在?這一年中的?工作情況。?一、加強?學習，提高?自身素質(zhì)。?一年來，?我能夠認真?學習各項金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學習?活動，不斷?提高自己的?理論素質(zhì)和?業(yè)務技能。?特別是后來?到了個人理?財中心做客?戶經(jīng)理后,?多問、多學?、多練，通?過學習“優(yōu)?質(zhì)客戶識別?引導流程”?能成功的識?別優(yōu)質(zhì)客戶?。如:__?_月___?日，王先生?來我行取款?，在排隊等?候和他的閑?聊中了解到?，他是我行?的老客戶，?每天都要來?銀行辦理業(yè)?務，并誠懇?的請他為我?行提意見，?同時還建議?他開理財金?帳戶，可以?享受工行優(yōu)?質(zhì)客戶的服?務，他很高?興的接受了?我的建議，?并留下了聯(lián)?系電話。我?查詢了他的?存款在__?_萬元左右?。過了幾天?我打電話約?他來我行開?了理財金帳?戶。作為?一名客戶經(jīng)?理，我認為?不但要善于?學習，還要?勤于思考。?___月我?做為客戶對?交通銀行、?建設銀行、?招商銀行、?中興實業(yè)銀?行等___?家商業(yè)銀行?進行了走訪?，看看他們?的金融產(chǎn)品?和服務質(zhì)量?，回來后深?有感慨。從?交通銀行醒?目的基金牌?價表和各種?金融產(chǎn)品的?宣傳資料、?大堂經(jīng)理和?客戶經(jīng)理的?優(yōu)質(zhì)服務、?中興實業(yè)銀?行的人民幣?理財產(chǎn)品、?招商銀行為?優(yōu)質(zhì)客戶設?置的綠色通?道，我看到?了我們行的?差距，還看?到了我個人?知識的欠缺?，回來后制?訂了系統(tǒng)的?學習業(yè)務知?識和理論知?識的計劃，?同時提出了?建議把基金?牌價和放宣?傳資料的架?子盡快到位?，既服務客?戶又起到好?的營銷效果?。二、勤?奮務實，為?我行事業(yè)發(fā)?展盡責盡職?。一年來?，我先后從?事儲蓄員，?客戶經(jīng)理等?不同的崗位?，無論在哪?一個崗位工?作，我都能?夠立足本職?、敬業(yè)愛崗?、無私奉獻?，為我行事?業(yè)發(fā)展鞠躬?盡瘁。在做?客戶經(jīng)理時?能主動收集?優(yōu)質(zhì)客戶資?料，補登優(yōu)?質(zhì)客戶信息?記錄表__?_多份。做?為客戶經(jīng)理?，我的一言?一行，都代?表我行的形?象。所以，?我對自己高?標準、嚴要?求，積極為?客戶著想，?向客戶宣傳?我行的新產(chǎn)?品，新業(yè)務?，新政策，?擴大我行的?知名度。在?儲蓄所工作?時，能積極?協(xié)同所主任?搞好所內(nèi)工?作，利用自?己所學掌握?的知識，做?好所內(nèi)機具?的保養(yǎng)和維?修，保障業(yè)?務的正常進?行，營業(yè)前?全面打掃所?內(nèi)衛(wèi)生。營?業(yè)終了，逐?項檢查好各?項安全措施?，關(guān)好水電?等再離所。?從沒受到過?一次外面顧?客的投訴。?在平時有?顧客對我們?的工作有不?同看法的時?候，我也能?把客戶不明?白的事情解?釋清楚，最?終使顧客滿?意而歸。所?里經(jīng)常會有?外地來的工?人和學生辦?理個人匯款?，有的人連?所需要的憑?條都不會填?寫，每次我?都會十會細?致的為他們?講解填寫的?方法，一字?一句的教他?們，直到他?們學會為此?。臨走時還?要叮囑他們?收好所寫的?回單，以便?下次再匯款?時填寫。當?為他們每辦?理完匯款業(yè)?務的時候，?他們都會不?斷的向我表?示感謝。?在我做好自?己工作的同?時，還用我?多年來在儲?蓄工作中的?經(jīng)驗來幫助?其他的同志?，同志們有?了什么樣的?問題，只要?問我，我都?會細心的予?以解答。當?我也有問題?的時候，我?會十分虛心?的向老同志?請教。對待?業(yè)務技能，?我心里有一?條給自己規(guī)?定的要求:?三人行必有?我?guī)?，要?方百計的把?自己不會的?學會。想在?工作中幫助?其他人，就?要使自己的?業(yè)務素質(zhì)提?高。三、?開拓市場，?尋找新的增?長點。只?有不斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客戶，?擴展業(yè)務，?增加存款，?才能提高效?益。從朋友?那里得知，?王先生是大?客戶，但公?司帳戶卻開?在建行，知?道我們攬儲?任務重，叫?我去宣傳一?下，看能否?轉(zhuǎn)到我行來?，我主動和?王先生聯(lián)系?，介紹我行?的各項金融?業(yè)務，還宣?傳了理財金?帳戶專享的?服務，在我?和朋友的催?促下，第二?天就來我行?會計處開了?一個一般帳?戶，說等資?金一到位就?辦理理財金?帳戶，以后