江門分行2022年第三季度線上合規(guī)知識考試試題含答案

江門分行2022年第三季度線上合規(guī)知識考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與（）建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。[單選題]*A.客戶【正確答案】B.社會公眾C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)2、根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，以下關(guān)于非法集資人的法律責(zé)任說法錯誤的是？[單選題]*A.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款B.非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書C.其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上100萬元以下的罰款【正確答案】D.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任3、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)（），高級管理層承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的（）。[單選題]*A.最終責(zé)任、主體責(zé)任B.主體責(zé)任、實施責(zé)任C.最終責(zé)任、實施責(zé)任【正確答案】D.主體責(zé)任、最終責(zé)任4、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，（）應(yīng)對銀行的經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。[單選題]*A.合規(guī)負(fù)責(zé)人B.董事會【正確答案】C.監(jiān)事會D.高級管理層5、根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》規(guī)定，下列屬于案件風(fēng)險事件的情況中，哪項說法不正確？[單選題]*A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯(lián)B、客戶反映賬戶資金出現(xiàn)異常的【正確答案】C、引發(fā)重大負(fù)面輿情的D、大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強制措施的6、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號），商業(yè)銀行對本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測，對于存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要（）[單選題]*A.采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然B.引導(dǎo)其合規(guī)拓展和辦理業(yè)務(wù)C.深入了解交易背景【正確答案】D.對違規(guī)人員依法采取監(jiān)管措施或予以行政處罰7、根據(jù)《珠海華潤銀行誠信舉報制度》，以下關(guān)于我行對舉報人有效保護(hù)的說法正確的是（）？[單選題]*A.對于誣告陷害他人的舉報，可不追究其責(zé)任B.對于相互包庇隱瞞違規(guī)行為的，可不追究其包庇責(zé)任C.舉報人可向本人所在分行合規(guī)管理部門舉報，任何情況均不可越級直接向總行合規(guī)管理部門直至總行高級管理層舉報D.總、分行合規(guī)管理部門遵循審慎處理、嚴(yán)格保密的原則，妥善處理每一起舉報事件，對舉報人采取有效的保護(hù)措施，維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，并落實獎勵舉報有功人員【正確答案】8、根據(jù)《珠海華潤銀行從業(yè)人員行為守則及細(xì)則》，以下行為正確的是（）？[單選題]*A、出現(xiàn)重大案件、重大事故、重大違規(guī)或產(chǎn)生重大損失等情況時，未及時報告、妥善處置B、授意、指使或脅迫他人進(jìn)行違規(guī)操作C、賬外經(jīng)營，設(shè)立、使用小金庫D.在招標(biāo)、采購工作中，堅持公開招標(biāo)，集中采購【正確答案】9、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責(zé)管理辦法》，在巡察、審計過程中，發(fā)生下列哪些違規(guī)失職行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人問責(zé)處理？[單選題]*A、拒絕接受依法依規(guī)開展巡察、審計B、以各種方式逃避、阻撓、妨礙巡察、審計C、轉(zhuǎn)移、隱匿、偽造、篡改、毀棄證據(jù)D、提供虛假文件資料，轉(zhuǎn)移、隱匿或擅自處置資產(chǎn)（財產(chǎn)）E.以上均是【正確答案】10、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）[單選題]*A.身份證地址B.經(jīng)常居住地【正確答案】C.戶口簿地址D.臨時居住地11、銀行應(yīng)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。[單選題]*A.2年B.5年【正確答案】C.4年D.3年12、以下哪一項情形，銀行不能拒絕客戶的開戶要求？（）[單選題]*A.不配合客戶身份識別B.有組織同時或分批開戶C.開戶理由不合理D.他人代理老年人開戶【正確答案】13、銀監(jiān)會《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中所稱的處罰信息不包括（）[單選題]*A.刑事處罰B.行政處罰C.黨紀(jì)處分D.內(nèi)部處分E.業(yè)績排名【正確答案】14、下列（）情況，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。[單選題]*A.嚴(yán)重違法經(jīng)營B.嚴(yán)重危害金融秩序C.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益【正確答案】D.損害社會公眾利益15、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責(zé)管理辦法》,下列哪些情形，可以給予員工解除勞動合同處理（）[單選題]*A.連續(xù)曠工2天的B.6個月內(nèi)累計曠工超過5天的C.故意偽造他人簽名進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的【正確答案】D.無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗的16、《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》中案件類別分為（）。*A.內(nèi)部案件B.業(yè)內(nèi)案件【正確答案】C.業(yè)外案件【正確答案】D.外部案件17、根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》，銀行保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補充內(nèi)容的，一般應(yīng)在（）小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過（）小時。*A.12小時B.24小時【正確答案】C.48小時D.72小時【正確答案】18、銀行柜臺人員的（）等應(yīng)當(dāng)實行個人負(fù)責(zé)制，妥善保管，按章使用。*A.名章【正確答案】B.操作密碼【正確答案】C.身份識別卡【正確答案】D.尾箱鑰匙19、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責(zé)管理辦法》，違規(guī)失職行為問責(zé)方式中，紀(jì)律處分包含以下哪些選項？*A.警告【正確答案】B.記過【正確答案】C.降級【正確答案】D.降職E.留用察看【正確答案】20、根據(jù)《珠海華潤銀行員工行為排查管理辦法》，可以通過下列哪些方式對員工開展日常排查？*A.觀察【正確答案】B.談話【正確答案】C.外訪【正確答案】D.問卷【正確答案】E.延伸【正確答案】21、出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）*A.客戶要求變更身份證件有效期B.客戶姓名與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的犯罪嫌疑人的姓名相同的【正確答案】C.金融機(jī)構(gòu)獲悉客戶注冊資本增加100萬元【正確答案】D.先前獲得的客戶身份資料的真實性存在疑點的【正確答案】22、客戶身份識別措施包括但不限于以下方面:（）*A.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的客戶身份識別措施【正確答案】B.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施【正確答案】C.非自然人客戶受益所有人的識別措施【正確答案】D.對特定自然人和特定類別業(yè)務(wù)的客戶身份識別措施以及客戶洗錢風(fēng)險分類管理措施等【正確答案】23、根據(jù)《珠海華潤銀行金融營銷宣傳行為管理辦法》，在進(jìn)行金融營銷宣傳時，不得有以下哪些行為？*A.引用不真實、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料【正確答案】B.隱瞞限制條件【正確答案】C.對過往業(yè)績進(jìn)行虛假或夸大表述【正確答案】D.對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關(guān)情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無風(fēng)險或保收益【正確答案】E.使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)【正確答案】24、根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，以下行為涉嫌非法集資，應(yīng)由有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定的是？*A.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金【正確答案】B.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金【正確答案】C.在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金【正確答案】D.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息【正確答案】25、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實（）制度，應(yīng)從職責(zé)安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權(quán)。*A.親屬回避B.業(yè)務(wù)回避【正確答案】C.任職回避【正確答案】D.崗位回避26、任何洗錢風(fēng)險事件或案件的發(fā)生都可能帶來嚴(yán)重的聲譽風(fēng)險和法律風(fēng)險，并導(dǎo)致客戶流失、業(yè)務(wù)損失和財務(wù)損失。[判斷題]*對【正確答案】錯27、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對【正確答案】錯28、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責(zé)管理辦法》，紀(jì)律處分的處分期滿且無追加處分，則依