中國銀行基金交易細(xì)則須知

11/11HYPERLINK"/"投資者辦理基金業(yè)務(wù)提交的文件（個(gè)人）開戶開戶申請表本人有效身份證件中國銀行長城借記卡交易協(xié)議書（一式兩份）認(rèn)購認(rèn)購申請表中國銀行長城借記卡中國銀行基金交易卡申購交易申請表中國銀行長城借記卡中國銀行基金交易卡贖回交易申請表中國銀行長城借記卡中國銀行基金交易卡資料變更資料變更申請表本人有效身份證件重要資料變更提供公安機(jī)關(guān)證明中國銀行長城借記卡、基金交易卡銷戶銷戶申請表本人有效身份證件中國銀行長城借記卡中國銀行基金交易卡非交易過戶繼承人或捐贈人填寫的非交易過戶申請（一式兩份）有關(guān)法律文件（公證書、司法機(jī)關(guān)證明原被繼承人身份號碼的文件、戶口本及復(fù)印件）（一式兩份）繼承人或捐贈人有效身份證件原件及復(fù)印件（一式兩份）繼承人、被繼承人或捐贈人的借記卡及基金交易卡受贈方的組織機(jī)構(gòu)代碼證、營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件（正本）及上述文件加蓋公章的復(fù)印件（一式兩份）受贈方經(jīng)辦人的身份證及法人授權(quán)委托書的原件及復(fù)印件（一式兩份）分紅方式選擇提供文件同認(rèn)購查詢本人有效身份證件中國銀行長城借記卡、基金交易卡撤單撤單申請表本人有效身份證件中國銀行長城借記卡、基金交易卡原交易回執(zhí)登記基金帳號提供文件同開戶轉(zhuǎn)托管提供文件同申購基金轉(zhuǎn)換提供文件同贖回定期定額提供文件同申購中國銀行基金交易規(guī)則須知重要提示：投資者在購買基金前應(yīng)仔細(xì)閱讀基金契約、基金招募說明書、及本行的基金交易規(guī)則須知，充分了解各基金的情況。第一條資金帳戶的開立資金帳戶是投資者在中國銀行開立的用于辦理基金交易資金往來的帳戶。投資者在中行代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須先開立用于資金清算的資金帳戶。個(gè)人投資者須指定本人長城借記卡所對應(yīng)的活期儲蓄帳戶作為基金業(yè)務(wù)清算的資金帳戶。機(jī)構(gòu)投資者須指定一活期結(jié)算帳戶作為基金業(yè)務(wù)清算的專用資金帳戶。投資者在認(rèn)、申購基金時(shí)，資金帳戶余額必須大于交易申請額，即資金交割后，帳戶余額應(yīng)按照柜臺帳戶管理規(guī)定保留最低帳戶余額。第二條基金交易帳戶的開立和銷戶基金交易帳戶是中國銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的帳戶。投資者通過中行代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用于記載投資者進(jìn)行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。每個(gè)投資者只能申請開立一個(gè)基金交易帳戶。如開戶時(shí)投資者的證件編號缺位、多位、與他人重復(fù)，開戶申請將被拒絕。投資者辦理基金交易帳戶的銷戶時(shí)，交易帳戶內(nèi)必須無任何基金單位余額或未達(dá)權(quán)益，同時(shí)該帳戶未被凍結(jié)。投資者須到原開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理銷戶手續(xù)。投資者辦理開、銷戶手續(xù)時(shí)，需本人親自臨柜辦理。第三條基金帳戶的申請基金帳戶是注冊與過戶登記機(jī)構(gòu)為投資者開立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動情況的帳戶。投資者第一次辦理某只基金的認(rèn)購或申購時(shí)，中國銀行做為代銷銀行，將自動為投資者向該基金的注冊與過戶登記機(jī)構(gòu)提交開立基金帳戶的申請，辦理基金帳戶開戶手續(xù)。第四條基金認(rèn)購與申購?fù)顿Y者開立基金交易帳戶的當(dāng)日，即可申請辦理基金的認(rèn)購或申購。個(gè)人投資者辦理基金認(rèn)購、申購時(shí)，應(yīng)填寫《中國銀行開放式基金交易憑條（個(gè)人）》；機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)填寫《開放式基金認(rèn)、申購申請書（單位）》。第五條基金首次認(rèn)購與申購?fù)顿Y者購買基金必須符合基金發(fā)行公告規(guī)定的首次認(rèn)購或申購的最低限額。投資者在首次購買基金的當(dāng)日和下一工作日發(fā)生的多次購買基金的行為，因交易尚未被注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)成功，因此均視同首次購買。第六條基金贖回在贖回期，投資者的交易帳戶中有被確認(rèn)的基金份額后，才可申請辦理贖回業(yè)務(wù)。申請贖回的份額，不得超過交易帳戶中的有效可用份額。個(gè)人投資者辦理基金贖回時(shí)，應(yīng)填寫《中國銀行開放式基金交易憑條（個(gè)人）》；機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)填寫《開放式基金贖回申請書（單位）》。投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回。如選擇順延贖回，在遇巨額贖回的情況時(shí)，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分，延遲至下一交易日執(zhí)行；如選擇非順延贖回，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分，在下一交易日不再繼續(xù)贖回。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)的交易憑證上的連續(xù)贖回與非連續(xù)贖回字樣，與順延贖回和非順延贖回意思相同。第七條交易限制投資者辦理基金交易后，當(dāng)天不能再對證件編號、證件類型等重要資料內(nèi)容進(jìn)行修改和變更。反之，投資者對證件編號、證件類型等重要資料內(nèi)容進(jìn)行修改和變更后，當(dāng)天不能再辦理基金交易。第八條撤單在基金發(fā)行期，投資者認(rèn)購基金后，不允許做撤單交易。發(fā)行期結(jié)束后，基金的申購與贖回交易允許投資者在當(dāng)日規(guī)定的營業(yè)時(shí)間內(nèi)（下午15：00前）辦理撤單。撤單需在原交易網(wǎng)點(diǎn)辦理?？蛻舯仨毻耆穯?，不允許部分撤回原交易委托。第九條分紅方式選擇設(shè)置分紅方式有幾種不同的方法，具體如下：（一）選擇分紅方式。投資者在開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)在開戶申請表上選擇分紅方式，一旦開戶交易被基金管理公司確認(rèn)成功，則投資者在開戶申請表上所選擇的分紅方式也將被基金管理公司接受。（二）修改分紅方式。投資者若想修改分紅方式，應(yīng)事先考慮好是對整個(gè)帳戶的默認(rèn)分紅方式進(jìn)行修改還是針對某只基金的分紅方式進(jìn)行修改。具體做法如下：第一種方法：若對整個(gè)帳戶的默認(rèn)分紅方式進(jìn)行修改，則應(yīng)通過帳戶資料變更交易來修改分紅方式。采用此種方法修改的分紅方式僅表示投資者對帳戶默認(rèn)的分紅方式進(jìn)行了修改，今后若再購買新的開放式基金，即可按新的默認(rèn)分紅方式開立新基金帳戶。若要修改已經(jīng)開戶，并購買過的某只基金的分紅方式，此方法無效，投資者只能對單只基金進(jìn)行修改。（見第二種方法）第二種方法：針對某只基金修改分紅方式。個(gè)人投資者提交申請后，銀行通過分紅方式選擇交易為投資者辦理。采用此種方法修改的分紅方式表示投資者針對已持有的某一只開放式基金的分紅方式進(jìn)行了修改。若投資者既想修改帳戶默認(rèn)的分紅方式，又想修改已購買的某只基金的分紅方式，請按上述兩種方法，分別辦理。第十條交易帳戶資料變更投資者要對基金帳戶的信息資料進(jìn)行變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。投資者若對證件編號或證件類型等重要內(nèi)容進(jìn)行變更，須在交易帳戶沒有未被確認(rèn)的交易時(shí)，才能辦理。重要資料變更的其他規(guī)定，參見上述第七條規(guī)則。第十一條凍結(jié)與解凍凍結(jié)與解凍包括基金帳戶和基金份額的凍結(jié)與解凍。根據(jù)基金契約和相關(guān)公告的規(guī)定，基金公司（注冊與過戶登記機(jī)構(gòu)）只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)或部門要求的因司法程序而發(fā)生的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)。銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)不負(fù)責(zé)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。第十二條非交易過戶非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金單位按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈、遺贈、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行，及基金注冊與過戶登記人認(rèn)可的其它行為。銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)只負(fù)責(zé)接受繼承、捐贈、遺贈、自愿離婚、分家析產(chǎn)原因?qū)е碌姆撬痉ㄔ虻姆墙灰走^戶申請文件，并負(fù)責(zé)將有關(guān)文件資料原件以EMS快郵方式郵寄給基金注冊與過戶登記機(jī)構(gòu)（基金管理公司）辦理。因司法程序而發(fā)生的非交易過戶，由基金注冊與過戶登記機(jī)構(gòu)（基金管理公司）統(tǒng)一辦理。投資者辦理非交易過戶時(shí)，應(yīng)按規(guī)定提交有關(guān)文件資料（正本），一式兩份，一份做為銀行留存，一份送注冊登記機(jī)構(gòu)（基金管理公司）留存。第十三條登記基金帳號（增開交易帳號）投資者若在其他銷售機(jī)構(gòu)已開立基金帳戶，現(xiàn)想在中國銀行辦理基金業(yè)務(wù)，需要首先在中國銀行辦理開戶和登記基金帳號業(yè)務(wù)。在申請登記基金帳號時(shí)，個(gè)人投資者除應(yīng)提交開戶時(shí)所須資料外，還應(yīng)提供原注冊登記機(jī)構(gòu)基金帳號及中行交易帳號。第十四條轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管是指同一投資者將其基金份額從一個(gè)交易帳戶轉(zhuǎn)到另一個(gè)交易帳戶進(jìn)行托管的行為。投資者辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供轉(zhuǎn)入（出）對方銷售機(jī)構(gòu)名稱、網(wǎng)點(diǎn)號、原交易流水號及注冊登記機(jī)構(gòu)基金帳號等詳細(xì)資料。個(gè)人投資者還需要攜帶與辦理申購和贖回業(yè)務(wù)時(shí)相同的證件和資料辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出必須是對有效基金份額的轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出基金份額及轉(zhuǎn)出后剩余基金份額均不得低于該基金最低持有份額，若轉(zhuǎn)出后剩余基金份數(shù)低于最低持有份額，則應(yīng)將剩余份額一并轉(zhuǎn)出；轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入時(shí)，投資者應(yīng)首先在轉(zhuǎn)入方開設(shè)銀行交易帳號并完成基金帳號的注冊登記。第十五條基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)。即將基金持有人的某種基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一種基金的服務(wù)。當(dāng)交易帳戶為正常情況下，且申請轉(zhuǎn)換的基金必須為基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金時(shí)，才能進(jìn)行轉(zhuǎn)換交易。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換時(shí)，申請轉(zhuǎn)出的基金份額必須符合該基金最低贖回份額的要求，同時(shí)轉(zhuǎn)出后的剩余基金份額不得低于最低持有份額。如轉(zhuǎn)出后剩余份額低于最低持有份額，則要求一次全部轉(zhuǎn)出，否則轉(zhuǎn)出申請失敗。根據(jù)基金管理人的《基金契約》、《公告》和有關(guān)規(guī)定，當(dāng)遇巨額轉(zhuǎn)換時(shí)，可以允許投資者選擇順延轉(zhuǎn)換或非順延轉(zhuǎn)換，或采取由基金公司強(qiáng)制非順延轉(zhuǎn)換方式。采取順延轉(zhuǎn)換方式時(shí)，做法與順延贖回相同。第十六條定期定額定期定額是投資者授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)每期（如每月）在約定的扣款日從投資者指定的資金帳戶內(nèi)自動完成約定金額的扣款及基金申購申請的一種交易方式。定期定額業(yè)務(wù)包括：定期定額申請、定期定額撤消、定期定額交易。投資者在辦理定期定額業(yè)務(wù)時(shí)，可自行約定每期扣款金額，且不受日常申購中單筆申購金額最低金額限制，但每期約定扣款金額不得少于基金公司該基金定期定額投資業(yè)務(wù)所規(guī)定的最低申購金額。如果在扣款日因投資者資金帳戶狀態(tài)不正常、無法扣款，按扣款交易失敗處理。如果在扣款日因投資者選擇了多只基金扣款，但資金帳戶余額不足，則銀行按基金代碼從小到大順序依次扣款，無法扣款的基金按交易失敗處理。如當(dāng)期扣款不成功，代銷網(wǎng)點(diǎn)將不再為投資者辦理當(dāng)期定期定額的申購業(yè)務(wù)，下期的定期定額申請將繼續(xù)執(zhí)行。如果連續(xù)三次某只基金扣款交易失敗，則該基金的定期定額申請自動取消。定期定額的扣款日只能選擇每月的5日到20日之間（含5日和20日），超過此日期，按無效申請?zhí)幚?。一只基金一個(gè)月可以選擇多次扣款日期，但同一天同一只基金只能扣款一次。銀行按投資者申請時(shí)所約定的每期固定扣款日、扣款金額進(jìn)行扣款并提交基金申購申請。若遇扣款日為非基金開放日（節(jié)日），順延至下一工作日，但不跨月。如果某月投資者所選扣款日為該基金的“暫停營業(yè)”日或“不可申購”日，則銀行不扣款，該月交易暫停一次。定期定額申請不能修改，只能撤消。如投資者需要對原申請日期或金額作修改，只能先辦理定期定額撤消，再重新辦理定期定額申請。投資者辦理的交易帳戶撤銷、基金帳戶撤銷等業(yè)務(wù)申請一經(jīng)確認(rèn)，定期定額申請視為自動終止。第十七條代銷基金交易卡的補(bǔ)辦個(gè)人投資者的基金交易卡毀壞或遺失，應(yīng)向代銷網(wǎng)點(diǎn)申請補(bǔ)辦。第十八條查詢代銷銀行銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)受理在本網(wǎng)點(diǎn)辦理交易的投資者及司法等有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢申請。投資者在T日進(jìn)行的基金交易，可于T+2個(gè)工作日后，到代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢。代銷銀行網(wǎng)點(diǎn)可以為投資者提供三個(gè)月以內(nèi)的聯(lián)機(jī)即時(shí)交易查詢；超過三個(gè)月的歷史交易查詢，代銷機(jī)構(gòu)可通過其他方式協(xié)助辦理。第十九條權(quán)益登記各基金的權(quán)益登記規(guī)定有所不同，請投資者詳細(xì)閱讀有關(guān)基金文件。第二十條本交易規(guī)則根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和變化，由中國銀行進(jìn)行修改。投資者可隨時(shí)到中國銀行各基金代銷網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取和咨詢。第二十一條投資者在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件資料，詳見后附表格。第二十二條本交易規(guī)則將做為《中國銀行基金交易協(xié)議書》的附件具有同等法律效力。第二十三條本交易規(guī)則由中國銀行負(fù)責(zé)解釋。第二十四條本交易規(guī)則自2003年10月起執(zhí)行。基金交易規(guī)則交易品種所有上市基金交易時(shí)間每周一至周五，每天上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。法定公眾假期除外。交易原則價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先成交順序價(jià)格優(yōu)先——較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)；時(shí)間優(yōu)先——買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。申報(bào)規(guī)則申報(bào)方式交易所只接受會員的限價(jià)申報(bào)。報(bào)價(jià)單位每份基金價(jià)格價(jià)格最小A股、基金和債券的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為變化檔位0.01元人民幣漲跌幅交易所對基金交易同樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，限制漲跌幅比例為10%。（記近上市首日除外）申報(bào)限制買賣有價(jià)格漲跌幅限制的證券，在價(jià)格漲跌幅限制以內(nèi)的申報(bào)為有效申報(bào)。超過漲跌幅限制的申報(bào)為無效申報(bào)。委托單位買入或賣出基金，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍申報(bào)上限基金單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份競價(jià)規(guī)則競價(jià)方式證券交易一般采用電腦集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià)兩種方式。集合競價(jià)是指對一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式。連續(xù)競價(jià)是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。競價(jià)時(shí)間集合競價(jià)：上午9:15～9: