投資與理財(cái)人生觀課件

投資與理財(cái)人生觀投資與理財(cái)人生觀學(xué)歷國(guó)立中山大學(xué)企管所會(huì)計(jì)組博士美國(guó)奧克拉荷馬州立大學(xué)企管所財(cái)務(wù)組碩士國(guó)立政治大學(xué)財(cái)稅學(xué)士證照臺(tái)灣會(huì)計(jì)師內(nèi)部稽核師專業(yè)經(jīng)歷勤業(yè)眾信會(huì)計(jì)師事務(wù)所查帳部領(lǐng)組順益聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師明華會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師財(cái)政部高雄市國(guó)稅局稅務(wù)員北海保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人股份有限公司主任兆陽(yáng)財(cái)務(wù)顧問股份有限公司獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問艾肯美斯科技股份有限公司監(jiān)察人講師簡(jiǎn)介-鍾紹熙學(xué)歷講師簡(jiǎn)介-鍾紹熙人生的目的快樂？人生的目的快樂？≠理財(cái)

發(fā)財(cái)≠理財(cái)發(fā)財(cái)理財(cái)和發(fā)財(cái)是不一樣的

發(fā)財(cái)要靠運(yùn)氣

理財(cái)可以按步就班規(guī)劃的。

要有正確的投資觀念和策略每個(gè)人都可以一輩子不缺錢理財(cái)和發(fā)財(cái)是不一樣的發(fā)財(cái)要靠運(yùn)氣理財(cái)可以按步就班規(guī)劃理財(cái)?shù)哪康牟皇窃谥赂欢峭瓿扇松麟A段不同的目標(biāo)每個(gè)人都可以一輩子不缺錢理財(cái)?shù)哪康牟皇窃谥赂欢峭瓿扇松麟A段不同的目標(biāo)每個(gè)人都可

瞭解一生中各階段的財(cái)務(wù)需求0-25歲靠父母供養(yǎng)。25-60歲要養(yǎng)自己、照顧家庭、子女，還要準(zhǔn)備養(yǎng)退休後的自己。60歲退休靠誰(shuí)養(yǎng)?0歲25歲60歲120歲成長(zhǎng)期黃金期責(zé)任期

您的人生安穩(wěn)嗎?快樂嗎?

準(zhǔn)備好了嗎?了解各階段的需求→提供解決辦法。瞭解一生中各階段的財(cái)務(wù)需求0歲25歲60歲理財(cái)?shù)哪康膭?chuàng)造一生的安定

(沒有安定的人生?哪來(lái)快樂)理財(cái)?shù)哪康膭?chuàng)造一生的安定不安定的因素身故、殘廢、失能、生病天災(zāi)、人禍?zhǔn)ベ嶅X能力(環(huán)境、技術(shù)、老了)老年生活不安定的因素身故、殘廢、失能、生病投資與理財(cái)人生觀課件現(xiàn)代人需要投資理財(cái)?shù)脑蛏觞N都漲，就是薪水不會(huì)漲養(yǎng)兒不能防老壽命增長(zhǎng)勞保退休金、公保退輔金岌岌可?，F(xiàn)代人需要投資理財(cái)?shù)脑蛏觞N都漲，就是薪水不會(huì)漲投資與理財(cái)人生觀課件現(xiàn)代人面臨迫切的危機(jī)被迫退休少子化老年化養(yǎng)老金不夠現(xiàn)代人面臨迫切的危機(jī)被迫退休投資理財(cái)首要三部曲儲(chǔ)蓄記帳預(yù)留緊急預(yù)備金投資理財(cái)首要三部曲儲(chǔ)蓄多儲(chǔ)蓄改變花錢順序不要使用現(xiàn)金卡不要使用信用卡循環(huán)利息去除不好習(xí)慣，過(guò)簡(jiǎn)單的生活多儲(chǔ)蓄改變花錢順序花費(fèi)儲(chǔ)蓄

負(fù)債

資產(chǎn)

收入花費(fèi)儲(chǔ)蓄

負(fù)債

資產(chǎn)

收入花費(fèi)儲(chǔ)蓄資產(chǎn)收入花費(fèi)儲(chǔ)蓄負(fù)債

投資三要素安全性

變現(xiàn)性獲利性投資三要素安全性變現(xiàn)性獲利性穩(wěn)健的投資策略先求穩(wěn)再求多做好資產(chǎn)配置：核心與衛(wèi)星配置的觀念定期定額搭配單筆投資穩(wěn)健的投資策略先求穩(wěn)再求多投資時(shí)要認(rèn)真思考的事投資目的：短期或長(zhǎng)期考量的要素不同(短期重安全及變現(xiàn)、長(zhǎng)期重安全及獲利)基本面分析(總體經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)週期、個(gè)別公司財(cái)(業(yè))務(wù)分析)可運(yùn)用的資金、時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)偏好投資時(shí)要認(rèn)真思考的事投資目的：短期或長(zhǎng)期考量的要素不同(短時(shí)間價(jià)值複利效果72法則多投資不如早投資時(shí)間價(jià)值複利效果投資與理財(cái)人生觀課件72法則72/年報(bào)酬率=可賺得一倍投資額的年數(shù)72法則2%30才100萬(wàn)66才200萬(wàn)4%30才30才100萬(wàn)12%100萬(wàn)200萬(wàn)400萬(wàn)200萬(wàn)400萬(wàn)800萬(wàn)1600萬(wàn)3200萬(wàn)6400萬(wàn)36才42才48才54才60才66才66才48才2%30才100萬(wàn)66才200萬(wàn)4%30才30才100萬(wàn)12投資與理財(cái)人生觀課件多投資

不如

早投資多投資

不如

早投資$2,780,847$1,644,900$2,780,847$1,644,900$4,425,900$4,425,900投資失敗原因追高殺低不捨得賣(貪婪、恐懼)道聽塗說(shuō)，不做功課心中無(wú)主見，太相信媒體、專家投資失敗原因追高殺低『結(jié)論-人生投資計(jì)畫』理財(cái)投資人脈自己(學(xué)業(yè)、證照、健康)家人為善『結(jié)論-人生投資計(jì)畫』理財(cái)投資成就富裕美好的一生成就富裕美好的一生投資與理財(cái)人生觀投資與理財(cái)人生觀學(xué)歷國(guó)立中山大學(xué)企管所會(huì)計(jì)組博士美國(guó)奧克拉荷馬州立大學(xué)企管所財(cái)務(wù)組碩士國(guó)立政治大學(xué)財(cái)稅學(xué)士證照臺(tái)灣會(huì)計(jì)師內(nèi)部稽核師專業(yè)經(jīng)歷勤業(yè)眾信會(huì)計(jì)師事務(wù)所查帳部領(lǐng)組順益聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師明華會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師財(cái)政部高雄市國(guó)稅局稅務(wù)員北海保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人股份有限公司主任兆陽(yáng)財(cái)務(wù)顧問股份有限公司獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問艾肯美斯科技股份有限公司監(jiān)察人講師簡(jiǎn)介-鍾紹熙學(xué)歷講師簡(jiǎn)介-鍾紹熙人生的目的快樂？人生的目的快樂？≠理財(cái)

發(fā)財(cái)≠理財(cái)發(fā)財(cái)理財(cái)和發(fā)財(cái)是不一樣的

發(fā)財(cái)要靠運(yùn)氣

理財(cái)可以按步就班規(guī)劃的。

要有正確的投資觀念和策略每個(gè)人都可以一輩子不缺錢理財(cái)和發(fā)財(cái)是不一樣的發(fā)財(cái)要靠運(yùn)氣理財(cái)可以按步就班規(guī)劃理財(cái)?shù)哪康牟皇窃谥赂欢峭瓿扇松麟A段不同的目標(biāo)每個(gè)人都可以一輩子不缺錢理財(cái)?shù)哪康牟皇窃谥赂欢峭瓿扇松麟A段不同的目標(biāo)每個(gè)人都可

瞭解一生中各階段的財(cái)務(wù)需求0-25歲靠父母供養(yǎng)。25-60歲要養(yǎng)自己、照顧家庭、子女，還要準(zhǔn)備養(yǎng)退休後的自己。60歲退休靠誰(shuí)養(yǎng)?0歲25歲60歲120歲成長(zhǎng)期黃金期責(zé)任期

您的人生安穩(wěn)嗎?快樂嗎?

準(zhǔn)備好了嗎?了解各階段的需求→提供解決辦法。瞭解一生中各階段的財(cái)務(wù)需求0歲25歲60歲理財(cái)?shù)哪康膭?chuàng)造一生的安定

(沒有安定的人生?哪來(lái)快樂)理財(cái)?shù)哪康膭?chuàng)造一生的安定不安定的因素身故、殘廢、失能、生病天災(zāi)、人禍?zhǔn)ベ嶅X能力(環(huán)境、技術(shù)、老了)老年生活不安定的因素身故、殘廢、失能、生病投資與理財(cái)人生觀課件現(xiàn)代人需要投資理財(cái)?shù)脑蛏觞N都漲，就是薪水不會(huì)漲養(yǎng)兒不能防老壽命增長(zhǎng)勞保退休金、公保退輔金岌岌可危現(xiàn)代人需要投資理財(cái)?shù)脑蛏觞N都漲，就是薪水不會(huì)漲投資與理財(cái)人生觀課件現(xiàn)代人面臨迫切的危機(jī)被迫退休少子化老年化養(yǎng)老金不夠現(xiàn)代人面臨迫切的危機(jī)被迫退休投資理財(cái)首要三部曲儲(chǔ)蓄記帳預(yù)留緊急預(yù)備金投資理財(cái)首要三部曲儲(chǔ)蓄多儲(chǔ)蓄改變花錢順序不要使用現(xiàn)金卡不要使用信用卡循環(huán)利息去除不好習(xí)慣，過(guò)簡(jiǎn)單的生活多儲(chǔ)蓄改變花錢順序花費(fèi)儲(chǔ)蓄

負(fù)債

資產(chǎn)

收入花費(fèi)儲(chǔ)蓄

負(fù)債

資產(chǎn)

收入花費(fèi)儲(chǔ)蓄資產(chǎn)收入花費(fèi)儲(chǔ)蓄負(fù)債

投資三要素安全性

變現(xiàn)性獲利性投資三要素安全性變現(xiàn)性獲利性穩(wěn)健的投資策略先求穩(wěn)再求多做好資產(chǎn)配置：核心與衛(wèi)星配置的觀念定期定額搭配單筆投資穩(wěn)健的投資策略先求穩(wěn)再求多投資時(shí)要認(rèn)真思考的事投資目的：短期或長(zhǎng)期考量的要素不同(短期重安全及變現(xiàn)、長(zhǎng)期重安全及獲利)基本面分析(總體經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)週期、個(gè)別公司財(cái)(業(yè))務(wù)分析)可運(yùn)用的資金、時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)偏好投資時(shí)要認(rèn)真思考的事投資目的：短期或長(zhǎng)期考量的要素不同(短時(shí)間價(jià)值複利效果72法則多投資不如早投資時(shí)間價(jià)值複利效果投資與理財(cái)人生觀課件72法則72/年報(bào)酬率=可賺得一倍投資額的年數(shù)72法則2%30才100萬(wàn)66才200萬(wàn)4%30才30才100萬(wàn)12%100萬(wàn)200萬(wàn)400萬(wàn)200萬(wàn)400萬(wàn)800萬(wàn)1600萬(wàn)3200萬(wàn)6400萬(wàn)36才42才48才54才60才66才66才48才2%30才100萬(wàn)66才200萬(wàn)4%30才30才100萬(wàn)12投資與理財(cái)人生觀課件多投資

不如

早投資多投資

不如

早投資$2,780,847$1,644,90