銀行反洗錢2022年工作總結(jié)

第6頁共6頁銀行反洗錢?2021年?工作總結(jié)?一是邀請人?行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場?指導(dǎo)。__?_月召開了?“___銀?行___年?___工作?會議”，特?邀___市?人民銀行支?付結(jié)算科_?__科長、?___副科?長蒞臨指導(dǎo)?。會議傳達(dá)?了全市金融?機(jī)構(gòu)___?會議精神、?回顧___?年我行__?_工作、安?排布署我行?___年_?__工作。?___領(lǐng)導(dǎo)?小組成員(?總行領(lǐng)導(dǎo)班?子成員、總?行高管、各?經(jīng)營單位負(fù)?責(zé)人)、營?業(yè)室經(jīng)理、?市場營銷部?經(jīng)理共__?_人次參加?了會議。?二是夯實(shí)理?論基矗我行?統(tǒng)一征訂了?《金融機(jī)構(gòu)?___實(shí)用?手冊》、《?金融機(jī)構(gòu)如?何識別、分?析和報(bào)告重?點(diǎn)可疑交易?典型安全解?析》、《中?國___犯?罪案例剖析?》、《__?_調(diào)查實(shí)用?手冊》等書?，并對“一?法四規(guī)”進(jìn)?行了匯編印?刷，全行員?工人手一冊?。三是學(xué)?習(xí)形式多樣?，總行集中?培訓(xùn)和支行?分散培訓(xùn)相?結(jié)合。要求?總行按季、?支行按月至?少進(jìn)行了一?次學(xué)習(xí)培訓(xùn)?。支行經(jīng)常?利用晨會時(shí)?間向全體員?工灌輸__?_知識，力?圖使每位員?工都能夠深?刻地領(lǐng)會_?__的精神?和意義三?、注重執(zhí)行?，完善__?_內(nèi)控制度?建設(shè)一是?制度先行，?出臺了《_?__銀行_?__客戶風(fēng)?險(xiǎn)等級劃分?實(shí)施細(xì)則(?試行)》、?《___工?作考核辦法?(試行)》?、《___?規(guī)范核驗(yàn)客?戶___件?___》、?轉(zhuǎn)發(fā)《__?_加強(qiáng)金融?機(jī)構(gòu)客戶身?份識別制度?執(zhí)行有關(guān)問?題___》?__通知。?二是執(zhí)行?至上。如認(rèn)?真落實(shí)人行?___文件?，重新印制?了?！秱€人?開戶申請書?》與《個人?客戶基本信?息修改申請?書》，加了?職業(yè)、__?_有效期、?國籍等要素?，并對必填?項(xiàng)作了星花?標(biāo)注;不斷?進(jìn)行客戶身?份持續(xù)識別?與客戶信息?補(bǔ)錄工作;?賬戶年檢工?作中對賬戶?資料過期的?賬戶，限制?其賬戶使用?;對公賬戶?開戶時(shí)，對?法人或負(fù)責(zé)?人的___?進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核?查后，并將?核查結(jié)果打?印在___?復(fù)印的背面?;認(rèn)真做好?大額交易及?可疑交易數(shù)?據(jù)報(bào)送工作?，人工甄別?后，可疑上?報(bào)數(shù)量較同?期明顯減少?;認(rèn)真做好?___非現(xiàn)?場監(jiān)管報(bào)表?的報(bào)送工作?等。三是?檢查落實(shí)。?___月份?及___月?份會計(jì)結(jié)算?部___進(jìn)?行了兩次_?__專項(xiàng)檢?查;___?年___月?___日到?___年_?__月__?_日內(nèi)控稽?核部對四家?支行___?相關(guān)制度的?建設(shè)和執(zhí)行?情況等進(jìn)行?了一次__?_工作專項(xiàng)?審計(jì)四、?注重宣傳，?增強(qiáng)民眾的?___意識?一是定點(diǎn)?宣傳。__?_年我行分?別在夷陵廣?場與步行街?等地進(jìn)行了?___次大?的___宣?傳，其中_?__支行在?解放路時(shí)代?廣場開展的?打擊___?宣傳活動，?刊登在了_?__年__?_月___?日《___?日報(bào)》周末?版上，對提?高社會的_?__認(rèn)識起?到了一定的?作用。二?是全面宣傳?。各營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)通過懸掛?橫幅，張貼?標(biāo)語、宣傳?圖片，擺放?宣傳資料等?形式，全面?開展《__?_法》宣傳?。據(jù)統(tǒng)計(jì)，?宣傳活動共?發(fā)放《__?_法》知識?宣傳資料_?__多份，?各網(wǎng)點(diǎn)門前?懸掛《__?_法》宣傳?橫幅25幅?，營造了浩?大的___?宣傳聲勢，?在一定程度?上增強(qiáng)了市?民對___?認(rèn)識。三?是聯(lián)合學(xué)校?開展___?宣傳。我行?針對小學(xué)生?流動性強(qiáng)、?分布廣，接?受知識快的?特點(diǎn)，與學(xué)?校共同__?_學(xué)生開展?有關(guān)《__?_》的課外?活動。并深?入___小?學(xué)開展廣播?講座，動員?學(xué)生將在校?學(xué)會的__?_知識傳授?給家庭成員?。銀行_?__年工作?總結(jié)2按?照《金融機(jī)?構(gòu)___監(jiān)?督管理辦法?(試行)》?要求，現(xiàn)將?我單位(含?所轄分支機(jī)?構(gòu))___?年度___?工作情況總?結(jié)如下:?一、___?工作整體情?況及機(jī)構(gòu)概?況___?年，我們在?縣人民銀行?的正確領(lǐng)導(dǎo)?下，持續(xù)完?善___工?作，腳踏實(shí)?地，勤奮進(jìn)?取，確保全?員樹立應(yīng)有?的___意?識，掌握必?要的___?技能，增強(qiáng)?___工作?的急迫感、?主動性;嚴(yán)?格履行__?_義務(wù)，切?實(shí)打擊__?_活動。為?了做好__?_工作，我?行成立了以?行長為組長?、分管行長?為副組長、?各部門負(fù)責(zé)?人為成員的?___工作?領(lǐng)導(dǎo)小組，?并在財(cái)會部?門設(shè)立__?_工作辦公?室。二、?___工作?機(jī)制建立情?況(一)?內(nèi)控制度建?立和修訂情?況。根據(jù)上?級分行和人?民銀行工作?要求，結(jié)合?全行實(shí)際情?況，我行_?__領(lǐng)導(dǎo)小?組制定了_?__內(nèi)控制?度，出臺了?《中國銀行?資溪分行_?__客戶風(fēng)?險(xiǎn)等級劃分?實(shí)施細(xì)則(?試行)》、?《中國銀行?資溪分行_?__工作考?核辦法(試?行)》、《?___規(guī)范?核驗(yàn)客戶_?__件__?_》、轉(zhuǎn)發(fā)?《___加?強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)?客戶身份識?別制度執(zhí)行?有關(guān)問題_?__》__?通知。(?二)機(jī)制設(shè)?置情況。一?是我行成立?了以行長為?組長、分管?行長為副組?長、各部門?負(fù)責(zé)人為成?員的___?工作領(lǐng)導(dǎo)小?組，并在財(cái)?會部門設(shè)立?___工作?辦公室，具?體負(fù)責(zé)__?_工作的各?項(xiàng)日常事務(wù)?。二是結(jié)合?我行實(shí)際，?會計(jì)結(jié)算部?特增設(shè)__?_主管一名?，同時(shí)配備?了兼職人員?負(fù)責(zé)___?信息的采集?和報(bào)告工作?，形成了較?為完善的_?__體系。?(三)技?術(shù)保障情況?。通過支付?清算系統(tǒng)對?接的交易監(jiān)?測系統(tǒng)，對?大額和可疑?交易進(jìn)行自?動、及時(shí)的?監(jiān)測和記錄?。同時(shí)系統(tǒng)?能自動進(jìn)行?全方位、多?角度的檢索?、匯總等操?作。出現(xiàn)異?常交易，該?程序能立即?進(jìn)入自動_?__狀態(tài)，?并進(jìn)行提示?，使數(shù)據(jù)甄?別分析智能?化。隨著我?行CBUS?系統(tǒng)的上線?，___系?統(tǒng)進(jìn)行升級?和完善，不?僅增加了風(fēng)?險(xiǎn)等級劃分?模塊，而且?建立可疑交?易主動分析?識別報(bào)送機(jī)?制，加強(qiáng)人?工判別，對?人工判定為?可疑交易但?系統(tǒng)未能識?別的，使用?___系統(tǒng)?進(jìn)行新增上?報(bào)，這不僅?提高了__?_可疑交易?上報(bào)的準(zhǔn)確?率，更為做?好___系?統(tǒng)建設(shè)打下?堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?。(四)?人員配備與?資質(zhì)情況。?報(bào)告本機(jī)構(gòu)?___工作?崗位的人員?配備，以及?___崗位?人員業(yè)務(wù)能?力或業(yè)務(wù)資?質(zhì)情況。?三、___?法定義務(wù)履?行情況(?一)客戶身?份識別。在?單位開立結(jié)?算賬戶時(shí)，?嚴(yán)格把關(guān)，?認(rèn)真___?五證(營業(yè)?執(zhí)照、法人?___、企?業(yè)代碼證、?國(地)稅?稅務(wù)許可證?、開戶許可?證)及經(jīng)辦?人___的?真實(shí)性、完?整性、合法?性，并詳細(xì)?詢問了解客?戶有關(guān)情況?，根據(jù)其經(jīng)?營范圍開立?相對應(yīng)的科?目賬戶;在?為單位客戶?辦理存款、?結(jié)算等業(yè)務(wù)?，均按中國?人民銀行有?關(guān)規(guī)定要求?其提供有效?證明文件和?資料，進(jìn)行?核對并登記?。對于開立?個人代碼信?息，嚴(yán)格按?___制的?有關(guān)規(guī)定_?__有關(guān)資?料，要求客?戶出示本人?(或連同代?辦人)的有?效___件?進(jìn)行核對，?并登記其_?__件的姓?名和號碼進(jìn)?行業(yè)務(wù)操作?，對于未能?依法提供相?關(guān)證明材料?的個人賬戶?一概不予辦?理。對客戶?的身份信息?變更時(shí)，嚴(yán)?格要求重新?識別客戶。?(二)對?高風(fēng)險(xiǎn)客戶?的特別措施?。堅(jiān)持進(jìn)行?對客戶身份?初次識別、?持續(xù)識別和?重新識別工?作，按照要?求進(jìn)行客戶?風(fēng)險(xiǎn)等級劃?分，對初次?劃分了風(fēng)險(xiǎn)?的客戶采取?了持續(xù)管理?和調(diào)整措施?，同時(shí)確保?了半年一次?對風(fēng)險(xiǎn)等級?進(jìn)行了調(diào)整?。對高風(fēng)險(xiǎn)?客戶采取了?強(qiáng)化的盡職?調(diào)查措施，?并加強(qiáng)對其?資金交易的?監(jiān)測。(?三)客戶資?料和交易記?錄保存。我?行嚴(yán)格按照?規(guī)定的要求?，對客戶身?份資料自業(yè)?務(wù)關(guān)系結(jié)束?或者一次性?教育記賬當(dāng)?年計(jì)起至少?保存___?年。對于交?易記錄，自?交易記賬計(jì)?起至少保存?___年。?(四)大?額和可疑交?易報(bào)告。在?提取現(xiàn)金方?面，嚴(yán)格執(zhí)?行逐級審批?的制度，對?明顯___?的賬戶不給?予現(xiàn)金支付?。我行堅(jiān)持?每天對每筆?超過___?萬元(含)?的現(xiàn)金收付?業(yè)務(wù)進(jìn)行查?詢和實(shí)時(shí)監(jiān)?控，并要求?單位提前一?天預(yù)約提現(xiàn)?金額;單位?結(jié)算賬戶_?__萬元以?上的單筆轉(zhuǎn)?賬交易、單?位結(jié)算賬戶?發(fā)生與個人?結(jié)算賬戶之?間單筆__?_萬元以上?的大額轉(zhuǎn)賬?交易都換人?復(fù)核支付手?續(xù)的完備性?;所有資金?支付均由客?戶經(jīng)理審核?資金支付項(xiàng)?目的真實(shí)性?并簽字確認(rèn)?。我行對有?意要___?或公款私存?的帳戶實(shí)施?嚴(yán)格監(jiān)控，?狠抓狠管杜?絕類似這樣?的帳戶發(fā)生?，以確保結(jié)?算帳戶帳戶?都能合規(guī)性?地使用。?(五)對高?風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的?針對性措施?。非臨柜型?業(yè)務(wù):一是?加強(qiáng)柜臺客?戶盡職調(diào)查?的力度;二?是加強(qiáng)對網(wǎng)?上銀行、A?TM等非面?對面支付工?具交易的管?理措施;三?是加強(qiáng)客戶?持續(xù)的身份?識別措施;?四是加強(qiáng)_?__內(nèi)部控?制體系建設(shè)?;五是加強(qiáng)?保密管理，?提高保密意?識。(六?)開展__?_宣傳情況?。一是參與?宣傳。我行?多次參加了?由縣人民銀?行___在?政府廣場或?大型超市門?前等地舉行?大的___?宣傳;二是?自主宣傳。?通過在我行?門前懸掛橫?幅，張貼標(biāo)?語、宣傳圖?片，擺放宣?傳資料等形?式，全面開?展《___?法》宣傳，?營造了浩大?的___宣?傳聲勢，在?一定程度上?增強(qiáng)了市民?對___認(rèn)?識。(七?)___培?訓(xùn)情況。一?是召開了由?部門主管、?客戶經(jīng)理和?___工作?兼職人員參?加的___?動員會，學(xué)?習(xí)了《__?_法》及人?民銀行有關(guān)?文件精神，?提高了對_?__工作的