試談銀行保函在國際工程承包中的作用課件

銀行保函在國際

工程承包中的作用銀行保函在國際

工程承包中的作用目錄CONTENTS背景和概念種類和作用注意的問題目錄CONTENTS背景和概念種類和作用注意的問題國際工程：國際工程：國際工程通常是指工程參與主體來自不同國家，并且按照國際慣例進行管理的工程項目，即面向國際進行招標的工程。國際工程：國際工程：國際工程通常是指工程參與主體來自不同國家

典型的國際工程

——迪拜塔：

迪拜塔是位于阿拉伯聯(lián)合酋長國迪拜的一棟已經(jīng)建成的摩天大樓，有160層，總高828米，比臺北101大樓足足高出320米。此項目由美國芝加哥公司的美國建筑師阿德里安·史密斯（AdrianSmith）設計，韓國三星公司負責實施，景觀部分則由美國SWA進行設計。迪拜塔由韓國三星公司負責營造，2004年9月21日開始動工，2010年1月4日竣工啟用。

典型的國際工程

——迪拜塔：

迪拜塔是位于阿拉伯聯(lián)合酋國際工程承包：國際工程承包：一國的承包商，以自己的資金、技術(shù)、勞務、設備、原材料，承攬外國政府、國際組織和私人企業(yè)的工程項目，并按承包商和業(yè)主所簽訂的承包合同所規(guī)定的價格、支付方式收取各種成本費和利潤的一種國際經(jīng)濟合作方式。如公路、鐵路或橋梁的建設；大型水電站、發(fā)電廠的建設；工廠的設計、建筑、設備的提供、安裝、投產(chǎn)和調(diào)試等一系列項目；農(nóng)場、漁場的建設；海港河港碼頭或泊位的建造；農(nóng)業(yè)灌溉項目或系統(tǒng)的興修；各種建筑物的設計和施工等。國際工程承包：國際工程承包：一國的承包商，以自己的資金、技術(shù)作用:項目內(nèi)容復雜廣泛工程周期長、風險大國際工程承包AB典型的國際服務貿(mào)易D對項目的水平要求比較高C目前,絕大多數(shù)的國際工程承包項目都采用公開招標的辦法來選擇承包商,在投標和合同執(zhí)行過程中,為了保護業(yè)主的利益,以銀行信用取代商業(yè)信用,為雙方提供了基礎(chǔ)結(jié)算方式以外的風險保障,而且又不占用或較少占用保函申請人的資金.業(yè)主在投標文件和合同文件中要求投標人或承包商提供保函。在投標過程中投標人遞交的保函稱為投標保函。評標過程結(jié)束后,業(yè)主選定了某一投標人作為該項目的承包商,在簽署合同文件之前,業(yè)主就會要求承包商遞交履約保函。另外,在簽署合同文件之后,業(yè)主在給承包商支付預付款之前,還要求承包商遞交預付款保函。因此,承包商從參加投標到簽定合同,要向業(yè)主遞交投標保函、履約保函和預付款保函。增加承包商整體承接國際工程國際信譽度，使承包商取得了承包工程的順利完成。

國際工程承包的特點作用:項目內(nèi)容工程周期長、國際工程承包AB典型的國際D對項目國際工程承包中主要涉及的保函種類投標過程中業(yè)主付款前

投標保函

履約保函預付款保函中標后【其它】 免稅工程的進口物資稅收保函

臨時進口物資稅收保函國際工程承包中主要涉及的保函種類投標過程中業(yè)主付款前國際工程承包業(yè)務中保函的種類和作用firstthirdsecond【投標過程】投標保函定義：在招標時，投標人向業(yè)主提交的保函，表明自身誠意和資力——投標的要件之一；作用：①促使投標人在評標過程中不隨意放棄、更改報價，②接受業(yè)主在評標時按投標文件對報價的更正；③中標后簽訂合同并提交履約保函。（投標人未做到時，業(yè)主可沒收保函）保函金額：報價金額的1%~5%有效期：開立日到之后的一段的時間，中標后延長至合同和履約保函交付日【中標】履約保函定義：銀行應供貨方請求向買方做出的履約保證承諾；作用：合同訂立后，供貨方無法按照合同完成項目，買方獲得資金補償；形式：銀行保函（可沒收保函而獲得擔保行資金補償）履約擔保書（擔保公司或保險公司出具，擔保金額更高）工程承包的保函金額：10%~25%有效期：生效日：開立日/信用證收到日到期日：交貨或完工日/完工后延長期【業(yè)主付款前】預付款保函（還款保函、訂金保函）供貨人、承包商向買方或業(yè)主開具，內(nèi)容：申請人未發(fā)貨、未按要求使用預付款，銀行退還受益人預付款保函金額：進口方支付訂金金額（合同金額5%~20%）操作：進度款結(jié)算額達到合同金額20%開始扣除預付款，達到80%全扣回有效期：收到預付款時—項目完工時分包保函（轉(zhuǎn)包：承包的工程再包出去；分包：所有工程中的一部分再包出去）定義：申請人（二包/分包）向受益人（頭包/總包）承包工程時提供銀行保函，保證履行轉(zhuǎn)包分包合同義務。保函金額：頭（總）包確定，合同金額5%~10%有效期：開立日——合同終結(jié)日國際工程承包業(yè)務中保函的種類和作用firstthirdsec開具銀行保函應注意的問題開具銀行保函應注意的問題開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1保函應受哪國法律約束和解釋的問題2擔保銀行的選擇3保險金額的加息條款4開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1認真分析研究投標書、合同中各類保函的要求調(diào)查業(yè)主的財力狀況、資信情況、項目資金來源以及可靠程度開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1開具銀行保函應注意的問題保函應受哪國法律約束和解釋的問題2開具保函的銀行所在國法律受益人所在國的法律國際商法VS第三國法律開具銀行保函應注意的問題保函應受哪國法律約束和解釋的問題2開開具銀行保函應注意的問題擔保銀行的選擇3直開：由中國銀行直接開給業(yè)主轉(zhuǎn)開：中國銀行開具保函給業(yè)主所在國指定銀行—再有該行開出給業(yè)主開具銀行保函應注意的問題擔保銀行的選擇3直開：由中國銀行直接開具銀行保函應注意的問題保險金額的加息條款4事先確定何時、何地、以何種利率計算不要加列像“按商業(yè)企業(yè)利息率計”這樣不明確的條文開具銀行保函應注意的問題保險金額的加息條款4事先確定何時、何預付款保函遞減條款5加強對保函的管理6對“見索即付”保函的相應措施7保函有效期的延期VS到期及時撤銷8開具銀行保函應注意的問題預付款保函遞減條款5加強對保函的管理6對“見索即付”保函的相對“見索即付”保函的相應措施7開具銀行保函應注意的問題對“見索即付”的具體內(nèi)容要逐字逐句研究向保險公司就保函風險投保如出現(xiàn)受益人無理索償?shù)默F(xiàn)象，承包商應立即向有關(guān)仲裁庭或法院提出訴訟對“見索即付”保函的相應措施7開具銀行保函應注意的問題對“見保函有效期的延期VS到期及時撤銷8開具銀行保函應注意的問題保函到期后如需延長，應在到期前辦理保函到期如不辦理撤銷，承包商仍承擔被索償?shù)姆瞰I，且銀行將繼續(xù)收取擔保費用保函有效期的延期VS到期及時撤銷8開具銀行保函應注意的問題保案例1：見索即付保函法律風險A公司承包了位于孟加拉國的C公司發(fā)包的工業(yè)廠房項目，并根據(jù)合同要求向B銀行申請履約保函，B銀行為其開立了以C公司為受益人，擔保金額為400萬元的履約保函，保函中規(guī)定：“我行同意在接到受益人提出的因A公司在履行合同過程中未能履約或違背合同規(guī)定的責任和義務而要求索賠的書面通知書后的14天內(nèi)，向受益人支付累計不超過上述擔保金額的款項，無須受益人出具證明或陳述理由?！焙笤谑┕み^程中A公司與C公司發(fā)生爭議：A公司認為C公司長期拖欠工程進度款，且在金融危機期間由于C方原因下達停工令A公司受到損失；C公司則認為A公司已延誤約定工期，且部分工程存在質(zhì)量問題，需要整改。后C公司以A公司施工質(zhì)量問題及延誤工期問題造成C公司損失為由，向B銀行提出金額為400萬人民幣的索賠通知，B銀行向C公司償付后，沒收了A公司保證金并就余額向A公司提出賠付要求。案例1：見索即付保函法律風險A公司承包了位于孟案例2：保函有效期法律風險2002年3月，D公司從總承包人E公司處分包了海外某橋梁工程B標段工程，并向E公司出具了履約保函，履約保函至受益人退回保函正本并由銀行確認撤銷時失效；2002年4月2日，該工程開工，2004年10月，D公司完成約定工程量后撤離施工現(xiàn)場，2004年12月29日工程通車；2008年5月12日，業(yè)主下發(fā)指令，要求E公司安排有關(guān)單位對某橋梁進行荷載試驗和檢測評價，以證明該橋的質(zhì)量狀況是否已達到國家規(guī)定的竣工驗收的相關(guān)等級要求；E公司將業(yè)主指令通知D公司，但因結(jié)算糾紛等原因，D公司未執(zhí)行該指令，后E公司另行委托其他單位完成荷載試驗和檢測評價，并就相關(guān)檢測費用，于2009年6月制作了《履約保函索賠通知書》，向銀行提出索賠。履約保函有效期的約定方式:直到受益人退回保函正本并由銀行確認撤銷失效在完成工程和竣工并修補任何缺陷、或竣工驗收通過、或竣工驗收備案等后失效直接約定具體的失效時間在完成工程和竣工并修補任何缺陷、或竣工驗收通過、或竣工驗收備案等后失效，或于某年某月某日失效，以先到者為準案例2：保函有效期法律風險2002年3月，D公司ThankYouThankYou銀行保函在國際

工程承包中的作用銀行保函在國際

工程承包中的作用目錄CONTENTS背景和概念種類和作用注意的問題目錄CONTENTS背景和概念種類和作用注意的問題國際工程：國際工程：國際工程通常是指工程參與主體來自不同國家，并且按照國際慣例進行管理的工程項目，即面向國際進行招標的工程。國際工程：國際工程：國際工程通常是指工程參與主體來自不同國家

典型的國際工程

——迪拜塔：

迪拜塔是位于阿拉伯聯(lián)合酋長國迪拜的一棟已經(jīng)建成的摩天大樓，有160層，總高828米，比臺北101大樓足足高出320米。此項目由美國芝加哥公司的美國建筑師阿德里安·史密斯（AdrianSmith）設計，韓國三星公司負責實施，景觀部分則由美國SWA進行設計。迪拜塔由韓國三星公司負責營造，2004年9月21日開始動工，2010年1月4日竣工啟用。

典型的國際工程

——迪拜塔：

迪拜塔是位于阿拉伯聯(lián)合酋國際工程承包：國際工程承包：一國的承包商，以自己的資金、技術(shù)、勞務、設備、原材料，承攬外國政府、國際組織和私人企業(yè)的工程項目，并按承包商和業(yè)主所簽訂的承包合同所規(guī)定的價格、支付方式收取各種成本費和利潤的一種國際經(jīng)濟合作方式。如公路、鐵路或橋梁的建設；大型水電站、發(fā)電廠的建設；工廠的設計、建筑、設備的提供、安裝、投產(chǎn)和調(diào)試等一系列項目；農(nóng)場、漁場的建設；海港河港碼頭或泊位的建造；農(nóng)業(yè)灌溉項目或系統(tǒng)的興修；各種建筑物的設計和施工等。國際工程承包：國際工程承包：一國的承包商，以自己的資金、技術(shù)作用:項目內(nèi)容復雜廣泛工程周期長、風險大國際工程承包AB典型的國際服務貿(mào)易D對項目的水平要求比較高C目前,絕大多數(shù)的國際工程承包項目都采用公開招標的辦法來選擇承包商,在投標和合同執(zhí)行過程中,為了保護業(yè)主的利益,以銀行信用取代商業(yè)信用,為雙方提供了基礎(chǔ)結(jié)算方式以外的風險保障,而且又不占用或較少占用保函申請人的資金.業(yè)主在投標文件和合同文件中要求投標人或承包商提供保函。在投標過程中投標人遞交的保函稱為投標保函。評標過程結(jié)束后,業(yè)主選定了某一投標人作為該項目的承包商,在簽署合同文件之前,業(yè)主就會要求承包商遞交履約保函。另外,在簽署合同文件之后,業(yè)主在給承包商支付預付款之前,還要求承包商遞交預付款保函。因此,承包商從參加投標到簽定合同,要向業(yè)主遞交投標保函、履約保函和預付款保函。增加承包商整體承接國際工程國際信譽度，使承包商取得了承包工程的順利完成。

國際工程承包的特點作用:項目內(nèi)容工程周期長、國際工程承包AB典型的國際D對項目國際工程承包中主要涉及的保函種類投標過程中業(yè)主付款前

投標保函

履約保函預付款保函中標后【其它】 免稅工程的進口物資稅收保函

臨時進口物資稅收保函國際工程承包中主要涉及的保函種類投標過程中業(yè)主付款前國際工程承包業(yè)務中保函的種類和作用firstthirdsecond【投標過程】投標保函定義：在招標時，投標人向業(yè)主提交的保函，表明自身誠意和資力——投標的要件之一；作用：①促使投標人在評標過程中不隨意放棄、更改報價，②接受業(yè)主在評標時按投標文件對報價的更正；③中標后簽訂合同并提交履約保函。（投標人未做到時，業(yè)主可沒收保函）保函金額：報價金額的1%~5%有效期：開立日到之后的一段的時間，中標后延長至合同和履約保函交付日【中標】履約保函定義：銀行應供貨方請求向買方做出的履約保證承諾；作用：合同訂立后，供貨方無法按照合同完成項目，買方獲得資金補償；形式：銀行保函（可沒收保函而獲得擔保行資金補償）履約擔保書（擔保公司或保險公司出具，擔保金額更高）工程承包的保函金額：10%~25%有效期：生效日：開立日/信用證收到日到期日：交貨或完工日/完工后延長期【業(yè)主付款前】預付款保函（還款保函、訂金保函）供貨人、承包商向買方或業(yè)主開具，內(nèi)容：申請人未發(fā)貨、未按要求使用預付款，銀行退還受益人預付款保函金額：進口方支付訂金金額（合同金額5%~20%）操作：進度款結(jié)算額達到合同金額20%開始扣除預付款，達到80%全扣回有效期：收到預付款時—項目完工時分包保函（轉(zhuǎn)包：承包的工程再包出去；分包：所有工程中的一部分再包出去）定義：申請人（二包/分包）向受益人（頭包/總包）承包工程時提供銀行保函，保證履行轉(zhuǎn)包分包合同義務。保函金額：頭（總）包確定，合同金額5%~10%有效期：開立日——合同終結(jié)日國際工程承包業(yè)務中保函的種類和作用firstthirdsec開具銀行保函應注意的問題開具銀行保函應注意的問題開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1保函應受哪國法律約束和解釋的問題2擔保銀行的選擇3保險金額的加息條款4開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1認真分析研究投標書、合同中各類保函的要求調(diào)查業(yè)主的財力狀況、資信情況、項目資金來源以及可靠程度開具銀行保函應注意的問題對標書、合同條款進行認真審查、研究1開具銀行保函應注意的問題保函應受哪國法律約束和解釋的問題2開具保函的銀行所在國法律受益人所在國的法律國際商法VS第三國法律開具銀行保函應注意的問題保函應受哪國法律約束和解釋的問題2開開具銀行保函應注意的問題擔保銀行的選擇3直開：由中國銀行直接開給業(yè)主轉(zhuǎn)開：中國銀行開具保函給業(yè)主所在國指定銀行—再有該行開出給業(yè)主開具銀行保函應注意的問題擔保銀行的選擇3直開：由中國銀行直接開具銀行保函應注意的問題保險金額的加息條款4事先確定何時、何地、以何種利率計算不要加列像“按商業(yè)企業(yè)利息率計”這樣不明確的條文開具銀行保函應注意的問題保險金額的加息條款4事先確定何時、何預付款保函遞減條款5加強對保函的管理6對“見索即付”保函的相應措施7保函有效期的延期VS到期及時撤銷8開具銀行保函應注意的問題預付款保函遞減條款5加強對保函的管理6對“見索即付”保函的相對“見索即付”保函的相應措施7開具銀行保函應注意的問題對“見索即付”的具體內(nèi)容要逐字逐句研究向保險公司就保函風險投保如出現(xiàn)受益人無理索償?shù)默F(xiàn)象，承包商應立即向有關(guān)仲裁庭或法院提出訴訟對“見索即付”保函的相應措施7開具銀行保函應注意的問題對“見保函有效期的延期VS到期及時撤銷8開具銀行保函應注意的問題保函到期后如需延長，應在到期前辦理保函到期如不辦理撤銷，承包商仍承擔被索償?shù)姆瞰I，且銀行將繼續(xù)收取擔保費用保函有效期的延期VS到期及時撤銷8開具銀行保函應注意的問題保案例1：見索即付保函法律風險A公司承包了位于孟加拉國的C公司發(fā)包的工業(yè)廠房項目，并根據(jù)合同要求向B銀行申請履約保函，B銀行為其開立了以C公司為受益人，擔保金額為400萬元的履約保函，保函中規(guī)定：“我行同意在接到受益人提出的因A公司在履行合同過程中未能履約或違背合同規(guī)定的責任和義務而要求索賠的書面通知書后的14天內(nèi)，向受益人支付累計不超過上述擔保金額的款項，無須受益人出具證明或陳述理由?！焙笤谑┕み^程中A公司與C公司發(fā)生爭議：A公