保險理財類業(yè)務違規(guī)問題專項治理活動考試附有答案

保險理財類業(yè)務違規(guī)問題專項治理活動考試[復制]網(wǎng)點名稱+姓名[填空題]*_________________________________1.最短持有期產(chǎn)品對于滿足最短持有期限的份額，客戶可于_____進行贖回。[單選題]A、每個自然日B、下一投資周期開始前C、產(chǎn)品說明書規(guī)定的定期開放日（如每年的3月31號）D、產(chǎn)品說明書規(guī)定的每個贖回開放日（目前已發(fā)行的產(chǎn)品贖回開放日為每個工作日）(正確答案)2.指導或代替客戶在投保時留存非真實的聯(lián)系方式的，給予（）。[單選題]A、給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同B、給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分C、降級至撤職處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或解除勞動合同(正確答案)D、開除處分3.執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更的，商業(yè)銀行法人機構或其授權的分支機構應當自該情形發(fā)生之日起（）日內，在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中變更執(zhí)業(yè)登記。[單選題]A、0B、15C、20D、5(正確答案)4.執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更的，辦理執(zhí)業(yè)登記的機構應當自該情形發(fā)生之日起（）日內，在監(jiān)管信息系統(tǒng)中變更執(zhí)業(yè)登記。[單選題]A、2B、3C、4D、5(正確答案)5.在同一會計年度內合作保險公司不能超過（）家。[單選題]A、2B、3(正確答案)C、4D、56.郵儲銀行代理保險業(yè)務對于保險費金額人民幣（）且以轉賬形式繳納的保險合同，銷售人員應核對投保人和人身保險被保險法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存復印件或影印件上交保險公司。[單選題]A、10萬元（含）及以上B、20萬元（含）及以上(正確答案)C、30萬元（含）及以上D、40萬元（含）及以上7.營業(yè)機構開辦代銷理財業(yè)務，應滿足以下哪些基本條件？[單選題]A、具備聯(lián)入理財類業(yè)務系統(tǒng)的各項硬件條件，具備符合監(jiān)管和行內要求的錄音錄像設備，配備相應設備以登錄產(chǎn)品信息查詢平臺或提供紙質產(chǎn)品目錄。B、至少配備一名具備理財經(jīng)理崗位資格的營銷人員。C、具備行內要求的銷售專區(qū)。D、以上都是。(正確答案)8.營業(yè)機構及代理保險銷售人員不得在（）上代客操作購買產(chǎn)品[單選題]A、自助終端等電子設備(正確答案)B、客戶手機C、銷售人員手機D、網(wǎng)點公用設備9.以下說法正確的是？[單選題]A、當謹慎型投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品時，我行在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品。(正確答案)B、當保守型投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品時，我行在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后，應當就產(chǎn)品高于其承受能力進行特別的書面風險警示，投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關產(chǎn)品。C、可以向風險承受能力為保守型的投資者銷售超出其風險承受能力的基金產(chǎn)品。D、在任何情況下，均不應向客戶銷售風險評級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品。10.以下哪項基金投資人風險評級和公募基金產(chǎn)品風險等級出現(xiàn)不匹配？[單選題]A、保守型投資者可對應避險策略基金、貨幣市場基金。B、謹慎型投資者可對應避險策略基金、貨幣市場基金、純債型基金。C、穩(wěn)健型投資者可對應避險策略基金、貨幣市場基金、純債型基金、股票增強債券型基金、混合偏債型基金。D、進取型投資者可對應避險策略基金、貨幣市場基金、純債型基金、股票增強債券型基金、混合偏債型基金、混合平衡型基金、混合偏股型基金。(正確答案)11.以下哪位客戶可被認定為我行合格投資者？[單選題]A、客戶A具有一年證券投資經(jīng)驗，本人最近3年年收入分別為25萬元、33萬元、40萬元。B、客戶B具有兩年證券投資經(jīng)驗，本人最近3年年收入分別為25萬元、33萬元、41萬元。C、客戶C擁有2年證券投資經(jīng)驗，家庭金融凈資產(chǎn)經(jīng)證明達290萬元。D、客戶D擁有2年證券投資經(jīng)驗，家庭金融凈資產(chǎn)經(jīng)證明達301萬元。(正確答案)12.以下哪個理財產(chǎn)品不可以做理財產(chǎn)品交易過戶？[單選題]A、郵銀財富·債券2018年第339期（一年定開凈值型）B、郵銀財富·債券2021年第23期（新客專屬）C、郵銀財富·鴻運周期365天型1號(正確答案)D、郵銀財富·鴻元最短持有365天1號（價值優(yōu)勢）13.以下不符合國債發(fā)行期銷售合規(guī)要求的行為是？[單選題]A、在國債發(fā)行期內故意引導國債客戶購買其他理財產(chǎn)品。B、利用國債名義攬儲，或者將國債與其他理財產(chǎn)品捆綁銷售。C、提前為客戶預約銷售國債，或者為特定投資者（包括VIP客戶）優(yōu)先銷售國債。D、以上全是。(正確答案)14.新一代理財與代銷業(yè)務錄音錄像系統(tǒng)下載到本地的雙錄視頻（）更改視頻文件名稱。[單選題]A、可以(正確答案)B、不可以C、隨意D、允許15.新一代理財與代銷業(yè)務錄音錄像系統(tǒng)視頻上傳有一定時效，雖已顯示上傳成功，但要確保在（）的上傳狀態(tài)為已上傳。[單選題]A、新建視頻文件B、雙錄視頻管理(正確答案)C、任務處理事項D、日志管理16.銷售人員應在（）就責任免免賠賠付范賠付比賠付限額或保險金豁免保費等事項進行提示說明或提供準確信息。[單選題]A、投保前(正確答案)B、銷售中C、投保后D、雙錄后17.銷售人員禁止給予（）保險合同約定之外的利益[單選題]A、受益人B、被保險人、受益人C、投保人D、投保人、被保險人、受益人(正確答案)18.銷售人員禁止（）客戶聯(lián)系電家庭住址等信息。[單選題]A、篡改、截留或不如實(正確答案)B、截留C、篡改D、不如實填寫19.銷售人員（）在自助終端等電子設備上代客操作購買產(chǎn)品。[單選題]A、可以B、不可以C、嚴禁D、不得(正確答案)20.銷售過程中存在違規(guī)行為，導致客戶緊急投上訪及群體性事監(jiān)管處罰或媒體負面報道的，給予網(wǎng)點負責人（）至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。[單選題]A、告誡B、警告(正確答案)C、通報批評D、記過1.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為（）或者（）的，銷售人員應當要求退保申請人提供保險合同原件或者保險憑證原件，留存退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件并交給保險公司。A、人民幣1萬元以上（含1萬元）(正確答案)B、外幣等值1000美元以上（含1000美元）(正確答案)C、人民幣5萬元以上（含5萬元）D、外幣等值10000美元以上（含10000美元）2.在監(jiān)管信息系統(tǒng)中為代理保險銷售人員辦理執(zhí)業(yè)登記，應當包括以下內容（）。A、姓名、性別、身份證號碼、學歷、照片(正確答案)B、網(wǎng)點名稱(正確答案)C、投訴電話(正確答案)D、執(zhí)業(yè)登記編號(正確答案)3.營業(yè)機構開辦代銷公募基金業(yè)務，應滿足以下哪些基本條件？A、具備聯(lián)入理財類業(yè)務系統(tǒng)的各項硬件條件，具備符合監(jiān)管和行內要求的錄音錄像設施。(正確答案)B、具備符合監(jiān)管和行內要求的銷售專區(qū)（或專柜），銷售專區(qū)（或專柜）應具有明顯標識。(正確答案)C、配備可以登錄產(chǎn)品信息查詢平臺的設備，或者能夠提供紙質產(chǎn)品目錄，便于消費者查詢、核實公募基金產(chǎn)品信息。(正確答案)D、至少配備一名具備初級以上（含初級）理財經(jīng)理崗位資格及基金從業(yè)資格的理財經(jīng)理。(正確答案)4.營業(yè)機構及代理保險銷售人員不得有下列行為：（）客戶在投保時留存非真實的聯(lián)系方式。A、指導(正確答案)B、知曉C、代替(正確答案)D、禁止5.營業(yè)機構及代理保險銷售人員不得有下列行為（）。A、欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人(正確答案)B、隱瞞免除保險人責任的條款(正確答案)C、阻礙投保人履行如實告知義務(正確答案)D、給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益(正確答案)6.營銷人員從理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列哪些行為？A、擅自私下代理銷售或變相代銷任何未經(jīng)總行正式發(fā)售的理財產(chǎn)品。(正確答案)B、將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售，采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品。(正確答案)C、未具備相應銷售資質的營銷人員從事理財產(chǎn)品銷售。(正確答案)D、違規(guī)接受客戶全權委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、贖回等交易；挪用客戶認購、申購、贖回資金。(正確答案)7.以下哪些是我行在實施投資者適當性的過程中遵循的指導原則？A、客戶利益優(yōu)先原則(正確答案)B、全面性原則(正確答案)C、客觀性原則(正確答案)D、及時性原則(正確答案)8.以下哪些情況屬于投保人應當將銷售的保險產(chǎn)保單材料轉至保險公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險公司出單。A、年收入低于當?shù)厥〖壗y(tǒng)計部門公布的最近1年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入(正確答案)B、年收入低于當?shù)厥〖壗y(tǒng)計部門公布的最近1年農(nóng)村居民人均純收入(正確答案)C、投保人年齡超過55周歲D、期繳產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲(正確答案)9.以下哪些客戶不適合購買長期期交保險業(yè)