銀行風險部個人工作總結(jié)（共3篇）

第26頁共26頁銀行風險部個人工作總結(jié)〔共3篇〕第1篇：銀行風險管理部工作總結(jié)ⅩⅩ年銀行管理部工作總結(jié)今年以來，全行認真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目的，以施行新資本協(xié)議為主線，不斷加強風險管理體系建立，風險管理狀況總體向好。截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元〔剔除審慎反映不良貸款1.16億元〕，較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元〔剔除審慎反映不良貸款0.54億元〕，方案控制符合總行要求，順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準備余額〔不含卡透支〕35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初進步11.87個百分點，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初進步15.32個百分點。風險抵補才能進一步進步。一、認真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風險管理體系建立工作〔一〕認真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際，及時分解下達了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降方案，制定下發(fā)全省農(nóng)行《ⅩⅩ年風險管理工作要點》，對ⅩⅩ年風險管理的各項重點工作進展了詳細部署，明確了對三大風險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信譽評級、限額管理、風險報告、風險評估等日常工作；實在加強政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風險管理，嚴防大案要案和重大操作風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理根底程度?！捕惩七M風險合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建立綱要》和《ⅩⅩ年風險管理工作要點》,根據(jù)總行安排，一是認真組織，按期完成了對風險合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)歷交流等工作地調(diào)研和匯報。二是按照《關于派駐風險經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運行的通知》要求，嚴格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求，認真組織派駐風險合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風險合規(guī)經(jīng)理的管理，根據(jù)總省行相關制度，結(jié)合各二級分行一年多來的工作理論，在充分調(diào)研和征求意見的根底上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風險合規(guī)經(jīng)理考核管理方法》。要求各行要高度重視對風險合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進風險合規(guī)經(jīng)理的職責落實和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關于進一步加強派駐風險合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風險合規(guī)經(jīng)理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進了全省派駐風險經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風險管理大檢查陜甘檢查組對我行風險合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求，催促各二級分行嚴格按照總省行對風險合規(guī)經(jīng)理派駐工作的相關要求，做好整改工作?！踩痴J真開展業(yè)務培訓，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風險經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進展，在省行培訓學校舉辦了關于新的12級分類系統(tǒng)進展了上線前測試培訓，就風險監(jiān)測、程度評價等風險管理的相關理論知識進展理解讀。各二級分行風險管理部〔信貸管理部〕負責人、分類業(yè)務骨干、派駐風險合規(guī)經(jīng)理以及省行相關部門，合計80余人參加了本次培訓。二、積極履行部門職責，認真做好風險管理各項工作〔一〕認真開展各項監(jiān)測分析^p和報告工作，發(fā)揮好風險“總閘門”作用1、按月開展對全行全面風險狀況的監(jiān)測、分析^p和報告。積極主動開展風險監(jiān)測工作，堅持獨立的風險判斷，全面、準確、及時地提醒和報告風險，落實風險管理責任和工作機制，有效識別和計量風險，及時向行領導提交分析^p報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務經(jīng)營分析^p會提供重要決策信息，促進全行風險管理程度進一步提升。2、加強對重點領域的風險防范。一是認真組織和指導各級行填報各類風險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結(jié)合實際，選擇轄內(nèi)重點行業(yè)的重點客戶，進展重點監(jiān)測，在深化分析^p風險狀況的根底上，提出實在可行的風險防控措施，防止信譽風險晉級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)測點之一，建立“支行—省行—總行”的風險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風險合規(guī)經(jīng)理作用，進步了信息傳遞的效率和質(zhì)量，及時提供行業(yè)風險動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風險狀況進展分析^p，指導各級行強化信譽風險監(jiān)測、分析^p和預警，并對高風險平臺提示的各類風險信息進展核實，按季上報風險處臵情況，以確保風險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。3、加大不良貸款構造管控力度。一是按照總行《關于進一步加強貸款風險分類管理的通知》，對轄內(nèi)存量貸款進展全面、深化的風險排查，充分利用總行配套政策，認真選擇客戶與工程，真實反映貸款形態(tài)，確保完成調(diào)控目的任務。對ⅩⅩ年9月1日至12月31日期間新認定的不良貸款按月填報《新認定不良貸款情況統(tǒng)計表》，及時上報總行。二是按照總行《關于對ⅩⅩ年末不良貸款余額預測的通知》、《關于開展信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控工作專題調(diào)研的通知》以及省行行長會議精神，安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質(zhì)量管控情況開展調(diào)研，對ⅩⅩ年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進展了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關于開展可疑、損失類貸款處臵情況調(diào)查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關情況進展了調(diào)查，填寫《法人客戶不良貸款根本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是屢次專項二級分行主管行長及部門經(jīng)理睬議，認真?zhèn)鬟_總省行風險管理工作會議精神，對不良貸款控制方案及總行相關政策進展了詳細解讀，并催促各行嚴格落實，按時完成下達的任務。4、推進操作風險管理信息系統(tǒng)應用，強化對全行重點業(yè)務領域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風險事件〔事項〕上報情況，并及時提示相關行；按月對基層關鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務及大額交易過失等情況進展重點監(jiān)測和分析^p，不斷強化操作風險管控力度，進步全行操作風險管理程度；二是及時下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關注和防范人人貸風險》、《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風險》、《關于防范不法分子利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風險提示》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風險提示的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于銀行柜臺業(yè)務風險的通知》等風險提示，要求各級行加強員工防范意識教育和營業(yè)場所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實相關信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務的調(diào)查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風險事件〔案件〕，要妥善處理，防止聲譽風險蔓延。5、不斷加強對市場風險的管控工作。一是嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風險監(jiān)測報告管理方法〔試行〕》部門職責分工及風險監(jiān)測報告的相關要求，以利率及匯率風險為重點，按季進展市場風險監(jiān)測分析^p。二是轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年資金交易投資和市場風險管理政策》，進一步標準了市場風險根底管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。6、做好國別風險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風險管理方法〔試行〕》的要求，組織開展了《國別風險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。7、不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析^p報告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風險狀況進展客觀全面的反映?！捕骋孕抛u風險為核心，積極組織開展日常風險預警及防控工作一是為發(fā)現(xiàn)重大信譽風險事件,有效識別、預警行業(yè)性風險,及時下發(fā)風險提示,認真分析^p信貸企業(yè)風險變動趨勢,預警和報告重大信譽風險事件，防范化解信譽風險。針對今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風險信號，為防范風險隱患加大，向?qū)氹u、漢中分行下發(fā)了2期《風險提示》，要求相關二級分行加強風險管理，排查風險隱患，防范事實風險的發(fā)生，將風險事件的開展情況，進展持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風險平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風險狀況，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行壓力測試管理方法》〔試行〕，一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進展了壓力測試，測試在宏觀調(diào)控、外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營壓力下，借款人可以承當沖擊的才能，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風險狀況，并根據(jù)不同風險情況采取有效的緩釋措施，實在防范風險；三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風險限額管理方法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額施行指令性方案，要求各行認真落實房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析^p；四是根據(jù)總行《關于房地產(chǎn)開發(fā)貸款工程銷售情況風險排查的通知》要求，安排專人對涉及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風險情況進展的核查，并將風險核查情況上報總行?！踩痴J真開展風險分類及減值測試工作1、嚴格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類根底管理程度。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風險分類工作和貸時分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類工作，確保分類結(jié)果動態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或?qū)⑵x度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏向的整改。CMS在線檢查發(fā)現(xiàn)局部農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏向，及時將相關情況請示總行軟開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關行在C3系統(tǒng)進展了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏向問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴格總行《關于加強信貸資產(chǎn)風險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質(zhì)量的檢查和考核力度，催促相關人員標準操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質(zhì)量。要通過標準操作、考核及問責等方式強化派駐風險經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關責任，實在發(fā)揮派駐風險經(jīng)理在分類工作中的根底作用。2、認真核查分類在線監(jiān)測風險線索。根據(jù)總行風險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點監(jiān)測。今年以來，屢次下發(fā)了《關于逾期貸款在正常、關注形態(tài)的風險提示》、《關于調(diào)整客戶風險分類形態(tài)的通知》、《關于貸款風險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關于貸款風險分類工作提醒的通知》等風險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關注業(yè)務經(jīng)營中出現(xiàn)的風險與問題，對涉及客戶及貸款認真開展風險核查，對違背分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步標準了貸款風險分類管理，真實反映貸款質(zhì)量和客戶風險分類形態(tài)，促進存量貸款風險隱患的有效化解，實在降低信貸資產(chǎn)損失。3、建立風險分類直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發(fā)風險貸款清單，采取跟蹤相關貸款的風險處臵進展的措施，催促相關行積極行動，準確認定。下發(fā)了《關于貸款風險分類監(jiān)測情況的通報》，對各行核查后風險反映仍不充分、分類整改不及時、風險化解無效果、未履行還款方案的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，施行直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。4、認真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時保質(zhì)地完成了新系統(tǒng)上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長，風險管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務部等11個部門負責人為成員的領導小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)測試方案》，組織各二級分行認真開展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關數(shù)據(jù)的清理、補錄、轉(zhuǎn)受權等工作。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進。落實專人負責解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務問題，認真分析^p測試結(jié)果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導致無法完成分類等情況，親密關注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風險狀況的影響，及時形成分析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡，按時保質(zhì)地完本錢次上線推廣任務。5、認真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。一是轉(zhuǎn)發(fā)了總行《關于做好ⅩⅩ年貸款風險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規(guī)定，認真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進一步明確了派駐風險合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風險管理中的積極作用。二是按照總行相關制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的DCF減值測試及全轄支行機構的法人客戶正常、關注貸款及個人客戶貸款的MM測試，嚴格落實各項工作要求，加強對測試結(jié)果的審核，認真開展后評價工作，穩(wěn)步進步撥備覆蓋程度。減值測試及預計負債工作完畢后，堅持按期對測試情況進展專題分析^p，針對性的提出風險管理意見及建議，促進全行撥備工作的科學有效開展。〔四〕認真組織開展操作風險評估及事件搜集工作1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關于印發(fā)的通知》和《關于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風險隱患的整改方案和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關部門，落實整改工作，并及時上報風險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實整改情況，進一步催促各行完成整改方案落實工作。2、認真組織信息科技風險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關于做好一級分行信息科技風險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風險監(jiān)控領導小組，下設辦公室在風險管理部。積極組織風險、內(nèi)控、平安保衛(wèi)和信息技術管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、機房、網(wǎng)絡、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、平安及應急等方面監(jiān)控要點，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。3、做好全行清算中心風險評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關于對全行清算中心開展風險評估的通知》要求，及時制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風險評估工作施行方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風險管理、運營管理等七個部門負責人為成員的領導小組，下設辦公室在風險管理部，由各成員單位抽調(diào)業(yè)務骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風險隱患的研討會議等相關工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認真分析^p，提出整改方案及建議，并認真撰寫總結(jié)報告，簽報行領導及相關部門審議后，上報總行。4、認真開展外包業(yè)務風險評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關于開展ⅩⅩ年下半年專項風險評估工作的通知》要求，及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務風險評估工作施行方案》，成立了外包業(yè)務領導小組及工作小組，在組織各行自查評估的根底上，對省行機關、省行營業(yè)部和咸陽分行進展了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風險管理委員會審議,全面評估和分析^p了當前外包業(yè)務的風險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風險管理等方面的各類風險隱患15項,針對存在問題及隱患,多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立健全了風險管理機制,促進和優(yōu)化了業(yè)務地快速開展。5、操作風險事件搜集工作。為全面準確積累操作風險損失數(shù)據(jù)，加快操作風險高級計量法建立，進步風險隱患的識別才能，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風險事件搜集工作進展了統(tǒng)一安排。目前，操作風險事件搜集工作已根本完畢，共搜集08年以來的操作風險事件〔或近似操作風險事件〕107件。其中，ⅩⅩ年37件、ⅩⅩ年34件、ⅩⅩ年23件、ⅩⅩ年13件,從時間和數(shù)量上來看，我行操作風險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風險管理程度總體向好?！参濉痴J真組織施行風險程度評價工作按照總行要求和結(jié)合我行實際，認真做好轄內(nèi)風險程度評價工作。一是為進一步進步風險程度評價工作的適用性，更加科學、準確地評價全行風險狀況，引導各行進步風險管理程度。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風險程度評價施行細那么》，風險程度評價制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風險防控措施的有效落實和風險防控目的的順利實現(xiàn)；二是定期開展風險程度評價工作，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風險程度評價施行細那么》要求，我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風險管理程度進展考核后進展通報，并將考核結(jié)果按比例計入綜合績效考評，同時向總行上報我行風險程度評價的根底數(shù)據(jù)和自評結(jié)果；三是為進一步進步風險程度評價工作質(zhì)量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風險管理工作指引等方面的重要作用，對風險程度評價施行細那么的施行情況進展調(diào)研，認真研究評價結(jié)果，分析^p風險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，催促二級分行積極改良風險管理程度?！擦痴J真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作根據(jù)總行評級試點及上線工作安排，積極組織相關部門做好本次16級新評級體系試點及上線推廣工作，為我行評級工作作出應有的奉獻。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點施行方案》，并根據(jù)總行提供的我行客戶ⅩⅩ年度9級和16級的測試結(jié)果進展數(shù)據(jù)分析^p，及時將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反應總行。二是根據(jù)評級體系試點工作安排，先后組織和參加了評級相關的制度進展梳理、非零售內(nèi)部評級體系2次試點培訓和評級制度集中修訂等工作。我行共梳理出評級相關制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項〔信貸3項、績效1項〕。認真向總行反應我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建立性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面施行16級內(nèi)部評級體系，及時指導二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進展在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結(jié)果登記錯誤等問題及時通知各相關分行進展整改。四是做好新舊體系切換影響的分析^p。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響，及時將評級成果在全行業(yè)務經(jīng)營和風險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進展了專題研究,通過對評級結(jié)果變化、制度調(diào)整和計量晉級的分析^p，提出了具有針對性的管理建議。〔七〕認真履行風險管理委員會辦公室職責今年以來，風險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務、信息科技專項風險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務專項風險評估報告及對風險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關部門的整改任務和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供上門效勞、漢中市寧強縣政務效勞中心設立延伸柜臺業(yè)務等準入審批事項進展了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了詳細的風險控制意見?！舶恕痴J真履行“三農(nóng)”風險管理中心職責為全面落實“三農(nóng)”業(yè)務效勞到位、風險可控、開展可持續(xù)的工作要求，一是在ⅩⅩ年施行三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌的根底上，針對轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務風險狀況，及時下發(fā)了《關于進一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌管理的落實；二是按月對“三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進展風險監(jiān)測，并及時匯總分析^p全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風險控制情況，及時向二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風險情況；三是進一步進步停復牌制度的適用性。為更有針對性的開展三農(nóng)風險管控工作，認真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復牌相關問題，及時對制度做出調(diào)整，明確了停復牌管理的經(jīng)營機構以及停牌后新增優(yōu)質(zhì)貸款的介入問題，有效地促進了業(yè)務開展與風險管理的關系。三是積極指導村鎮(zhèn)銀行完成了對風險管理相關制度的完善和改良，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風險管理狀況進展監(jiān)測，親密關注其信譽風險、操作風險和流動性風險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。三、其他相關工作〔一〕根據(jù)外部監(jiān)管要求，認真推進相關管理工作。一是按季報送全行風險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報送我行資產(chǎn)質(zhì)量報告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報告，全面真實反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質(zhì)量風險狀況等；二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于加強融資平臺貸款風險管理的指導意見的通知》、《中國銀監(jiān)會關于ⅩⅩ年二季度重點風險防范工作的通知》、《關于加強閑置土地信貸風險防范和管理有關事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預警提示工作，進一步標準融資平臺貸款擔保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風險的應對、化解工作，確保我行貸款資金平安；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務機構”管理施行方法》和《關于報送逃廢銀行債務機構的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開展報送逃廢銀行債務機構工作，并將相關情況報送銀行協(xié)會。四是按照總行《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀監(jiān)會關于ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建立、市場準入、信譽風險緩釋、改善金融效勞等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關部門和各二級分行認真落實監(jiān)管要求，并將轄內(nèi)情況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開展風險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進展了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續(xù)、補充擔保、退出收回等措施進展風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進展溝通，確保了審閱工作的順利完成?！捕痴J真開展信貸資產(chǎn)核查、檢查及整改工作。一是認真排查ⅩⅩ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關于對ⅩⅩ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進展清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放形成不良的貸款進展了逐筆排查，深化分析^p了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務進展了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關于ⅩⅩ年全行信貸業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務部門，督導相關分行對未完成整改的個人消費經(jīng)營貸款采取實在可行的整改措施，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關于對ⅩⅩ年當年發(fā)放當年形成不良貸款進展調(diào)查的通知》，要求各二級分行對轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放當年形成不良的貸款進展了逐筆排查，深化分析^p了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關于開展風險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風險管理綜合大檢查自查及承受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查完畢后，要求各級行、各相關部門認真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務開展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理根底程度?！踩匙龊每蛻麸L險應用平臺管理工作一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風險客戶系統(tǒng)運行情況，總結(jié)風險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風險客戶信息運用季度總結(jié)報告》，并及時上報總行。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進展核實，按季上報風險處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析^p表，并對客戶風險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進展清理核查，同時反應需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。〔四〕做好部門配合工作一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認真填寫了審計期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表〔五級分類〕、ⅩⅩ年度新增不良貸款統(tǒng)計表，以及ⅩⅩ年新增不良貸款專項審計前問卷等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評價相關指標整理填報。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價相關指標的通知》及調(diào)閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調(diào)閱資料，并整理和填報內(nèi)部控制評價風險管理相關指標，為我行內(nèi)部控制評價工作發(fā)揮應有作用。三是根據(jù)省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關于黨風廉政建立責任落實和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。今后,我們將進一步適應形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務開展與風險防范的關系,以信譽風險為核心、操作風險為重點,充分利用各種風險管理工具,結(jié)合存在問題及缺乏,扎實抓好各項工作地落實,全面進步我行風險管理程度，進一步保障我行各項業(yè)務經(jīng)營工作安康有序開展。第2篇：銀行風險管理部工作總結(jié)銀行風險管理部工作總結(jié)為全面理解銀行的風險管理情況，實在進步本行的風險程度，增強識別，計量，檢測和控制風險的才能，為本行實行全面風險管理夯實根底，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：一、建章立制，搭建架構首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合XX銀行開展的需要，我部門通過學習借鑒、探索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內(nèi)部控制、風險管理等方面等十六項根本制度，正在進一步完善，局部文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。二、摸清家底，夯實根底銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進展了深化的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了根底，為領導的決策提供了一句。一是重視根底工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進展了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)視，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進展了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進展了風險提示，并催促管理和清收工作。三、當好助手，籌備改革為了本行改革的順利進展，我部門承接了改革的很多根底性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已根本完工。下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)標準到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收方案。三是借抵押品清理的時機，催促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購置不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置方案，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析^p形成原因，落實處置措施。三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險，對風險進展提示，促進各項業(yè)務的安康開展。四、組織開