《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》使用及管理規(guī)定

附件:《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》使用及管理規(guī)定為了維護(hù)客戶權(quán)益，規(guī)范續(xù)期收費(fèi)服務(wù)行為，控制收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)公司服務(wù)品質(zhì)及管理水平，公司要求在未收件管理中使用《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》，為確保在日常使用及管理中做到正確使用、有效追蹤、管理到位，并得到所有從事續(xù)收服務(wù)工作人員的高度重視和配合，特制定本規(guī)定，具體要求如下：一、《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》的作用《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》（附件2，以下簡稱《服務(wù)登記表》）是續(xù)期未收件管理中的一個(gè)管理工具，正確使用和管理《服務(wù)登記表》，可以維護(hù)客戶權(quán)益，統(tǒng)一續(xù)收服務(wù)規(guī)范，控制收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)公司服務(wù)品質(zhì)及管理水平。二、相關(guān)名詞定義（一）未收件包括寬限期未收件保單及失效期未收件保單。寬限期未收件是指超過應(yīng)繳日未繳費(fèi)但仍在寬限期內(nèi)的保單，失效期未收件是指超過寬限期未繳費(fèi)、處于失效狀態(tài)但尚未永久失效的保單。（二）續(xù)期管理人員是指分公司及中心支公司續(xù)期管理人員即分公司續(xù)期管理崗、中支運(yùn)營負(fù)責(zé)人及續(xù)期管理崗。（三）服務(wù)人員是指營銷渠道在職營銷員、銀保渠道客戶經(jīng)理、經(jīng)代公司續(xù)收人員和保全專專員。三、《服務(wù)登記表》的使用范圍所有超過應(yīng)繳日30天的未收件，服務(wù)人員在續(xù)期收費(fèi)服務(wù)過程中，都應(yīng)填寫《服務(wù)登記表》，以記錄服務(wù)過程。四、《服務(wù)登記表》的樣式及組成《服務(wù)登記表》的樣式詳見附件2，為一式二聯(lián)，由無碳復(fù)寫紙制成，第一聯(lián)為業(yè)務(wù)留存聯(lián)，第二聯(lián)為客戶留存聯(lián)。五、《服務(wù)登記表》的領(lǐng)用續(xù)期管理崗每月向總公司辦公室征定《服務(wù)登記表》。保全專員從續(xù)期管理崗處領(lǐng)用《服務(wù)登記表》，營銷員從保全專員處按份數(shù)領(lǐng)用《服務(wù)登記表》。六、《服務(wù)登記表》的填寫方法（一）服務(wù)人員填寫《服務(wù)登記表》時(shí)應(yīng)兩聯(lián)同時(shí)使用，在業(yè)務(wù)聯(lián)上填寫，客戶聯(lián)復(fù)寫，填寫內(nèi)容須完整，尤其保單號(hào)、投保人、應(yīng)繳日期、繳次、服務(wù)人員簽字等重要內(nèi)容，不能遺漏。（二）《服務(wù)登記表》“服務(wù)記錄”中有“拜訪日期”和“拜訪情況”項(xiàng)，其中“拜訪情況”中有三種選擇方式：面訪、電話訪、無法聯(lián)系，填寫方法為：1.如拜訪時(shí)見到客戶，拜訪方式應(yīng)選擇“面訪”項(xiàng)，在客戶明確表示寬限期內(nèi)不續(xù)繳保費(fèi)后，收費(fèi)服務(wù)人員應(yīng)詳細(xì)告知客戶相關(guān)權(quán)益，并請客戶簽字確認(rèn)后將客戶聯(lián)交給客戶，業(yè)務(wù)聯(lián)用于交回公司；收費(fèi)服務(wù)人員在因客戶身處異地或拒絕上門無法進(jìn)行面訪而通過電話回訪客戶時(shí)，應(yīng)選擇“電話訪”項(xiàng)，同時(shí)確認(rèn)客戶繳費(fèi)意愿，如客戶明確表示寬限期內(nèi)不續(xù)繳保費(fèi)，應(yīng)簡明告知客戶權(quán)益，并在“服務(wù)記錄”欄的說明原因處詳細(xì)說明；收費(fèi)服務(wù)人員通過各種方法和渠道仍無法聯(lián)系到客戶或面訪客戶，選擇“無法聯(lián)系”項(xiàng)，詳細(xì)說明原因和已采取的工作方法。在《服務(wù)登記表》上交時(shí)，連同相關(guān)證據(jù)一同上交，合并形成檔案。（三）如客戶不能在寬限期內(nèi)交費(fèi)，應(yīng)在《服務(wù)登記表》中選擇原因，并征求客戶對失效保單的后續(xù)處理意見。七、《服務(wù)登記表》的回收管理（一）保全專員完成收費(fèi)件中未收件的《服務(wù)登記表》填寫，并負(fù)責(zé)督導(dǎo)營銷員填寫督導(dǎo)件中未收件的《服務(wù)登記表》，對親訪或檢查過的《服務(wù)登記表》簽字確認(rèn)，保單失效3日內(nèi)上交失效件《服務(wù)登記表》至續(xù)期管理人員處。（二）公司續(xù)期管理人員按失效清單核對、整理《服務(wù)登記表》，對于填寫不完整、不正確的給予退回，并進(jìn)行抽查，以確定《服務(wù)登記表》填寫的真實(shí)性，抽查過的《服務(wù)登記表》抽查人簽字確認(rèn)。八、《服務(wù)登記表》的檔案管理（一）所有失效件均要求有記錄完整的《服務(wù)登記表》，并有服務(wù)人員、續(xù)期管理人員簽字確認(rèn)。續(xù)期管理人員負(fù)責(zé)收集、匯總本機(jī)構(gòu)的失效件的《服務(wù)登記表》。（二）按失效清單進(jìn)行核對、整理，發(fā)現(xiàn)有缺失的及時(shí)通知保全專員，限期補(bǔ)齊或補(bǔ)交缺失情況說明書。（三）按照運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定，以失效時(shí)間及服務(wù)專員的順序?qū)Α斗?wù)登記表》排序，并打印清單作為案卷目錄。根據(jù)清單順序?qū)Π妇韮?nèi)單證進(jìn)行手工編頁碼，形成未收件管理檔案，裝入檔案盒。未收件檔案每月移交檔案室保管。附件1：《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》使用流程圖附件2：《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》樣式附件1:《客戶續(xù)收服務(wù)登記表》使用流程圖客戶續(xù)期收費(fèi)服務(wù)登記表使用流程天繳應(yīng)整理歸檔客戶續(xù)期收費(fèi)服務(wù)登記表使用流程天繳應(yīng)整理歸檔附件2:客戶續(xù)收服務(wù)登記表樣式第一聯(lián)：陽光保險(xiǎn)集團(tuán)人壽保險(xiǎn)陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

客戶續(xù)收服務(wù)登記表SunshineInsuranceGroupLifeinsurance陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

客戶續(xù)收服務(wù)登記表保單號(hào)投保人應(yīng)繳II繳次應(yīng)繳金額1聯(lián)系地址聯(lián)系電話服蓍錄第一次拜訪日期：年月曰O面訪O電話訪O無法聯(lián)系客戶意愿：O寬限期繳費(fèi)O打算退保O打算失效第二次拜訪日期：年月曰O面訪O電站訪。無法聯(lián)系客戶意愿：。寬限期繳費(fèi)。打算退保o打算失效第三次拜訪日期：年月曰。面訪O電話訪。無法聯(lián)系客戶意愿：。寬限期繳費(fèi)。打算退保。打算失效若未曾面訪客戶，請說明原因，若屬于無法聯(lián)系,請?jiān)斉仍L過程：尊敬的客戶，您好！為保障您的權(quán)益，清先閱讀客戶權(quán)益告知（客戶聯(lián)背面）。若您不能在寬限期內(nèi)交費(fèi)，清注明原因：O暫時(shí)經(jīng)濟(jì)困難。家庭問題。理賠不滿意。產(chǎn)品不理想O不滿意業(yè)務(wù)員。服務(wù)不滿意。業(yè)務(wù)員投保。同業(yè)競爭。單位投保。對公司不信任O社保沖擊。其他原因（請注明）保單效力中止或緩交后，您打算。復(fù)效/交費(fèi)（復(fù)效/交費(fèi)時(shí)間：年月日）O不確定。退保為保證我公司能及時(shí)與您聯(lián)系，請?jiān)俅未_認(rèn)您的以下信息：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話，公司咨詢電話95510客戶簽名：.服務(wù)人員:哄電話:服務(wù)人員簽字:主管領(lǐng)導(dǎo)簽字:業(yè)務(wù)聯(lián)第聯(lián)第二聯(lián):陽光保險(xiǎn)集團(tuán)人壽保險(xiǎn)SunshineInsuranceGroupLifeInsurance陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

客戶續(xù)收服務(wù)登記表穌電話:保單號(hào)投保人應(yīng)繳日繳次應(yīng)繳金額聯(lián)系地址聯(lián)系電話服務(wù)記錄第一次拜訪日期：年月曰O陽光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

客戶續(xù)收服務(wù)登記表穌電話:保單號(hào)投保人應(yīng)繳日繳次應(yīng)繳金額聯(lián)系地址聯(lián)系電話服務(wù)記錄第一次拜訪日期：年月曰O面訪O電話訪。無法聯(lián)系客戶意愿：O寬限期繳費(fèi)O打算退保O打算失效第二次拜訪日期：年月曰。面訪O電話訪。無法聯(lián)系客戶意愿：。寬限期繳費(fèi)。打算退保。打算失效第三次拜訪日期：年月曰O面訪O電話訪O無法聯(lián)系客戶意愿：。寬限期繳費(fèi)。打算退保O打算失效若未曾面訪客戶，請說明原因，若屬于無法聯(lián)系，請?jiān)攧e湃訪過程：尊敬的客戶:您好！為保障您的權(quán)益，請先閱讀客戶權(quán)益告知（客戶聯(lián)背面）。若您不能在寬限期內(nèi)交費(fèi)，清注明原因：O暫時(shí)經(jīng)濟(jì)困難O家庭問題O理賠不滿意。產(chǎn)品不理想O不滿意業(yè)務(wù)員。服務(wù)不滿意O業(yè)務(wù)員投保O同業(yè)競爭。單位投保。對公司不值任O社保沖擊O其他原因（清注明）保單效力中止或緩交后，您打算。復(fù)效/交費(fèi)（復(fù)效/交費(fèi)時(shí)間：年月日）O不確定O退保為保證我公司能及時(shí)與您聯(lián)系,請?jiān)俅未_認(rèn)您的以下信息：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：公司咨詢電話95510客戶簽名：服務(wù)人員:服務(wù)人員簽字:主管領(lǐng)導(dǎo)簽字:客戶聯(lián)尊敬的客戶：您好！非常感謝您對陽光人壽的信任和支持。為使您的保險(xiǎn)保障持續(xù)有效，本公司派專人為您提供續(xù)期服務(wù)，謝謝您的支持與合作！對于非萬能險(xiǎn)保單，在保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)交日后60天內(nèi)未交費(fèi)，保單效力將會(huì)中止。對于萬能險(xiǎn)保單，在約定交費(fèi)日期后60天內(nèi)未交納當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，您的保單將進(jìn)入緩交狀態(tài)。如果您在保單生效日起3年內(nèi)選擇緩交期交保險(xiǎn)費(fèi)，將永久失去持續(xù)交費(fèi)特別獎(jiǎng)勵(lì)。如果您在條款約定的寬限期內(nèi)未交納保險(xiǎn)費(fèi)，保單效力將會(huì)中止。保單效力中止后，您的利益將受到以下幾方面影響：在效力中止期間，您將失去保險(xiǎn)保障，本公司在此期間不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。申請保單復(fù)效需支付復(fù)效利息，您將為此承擔(dān)一定的經(jīng)濟(jì)損失。申請復(fù)效的保單將會(huì)被本公司視為新契約重新核保，存在變更合同條件或不能復(fù)效的可能。如果申請停效的保單含有短期附加險(xiǎn)，則在保單停效時(shí)，您將失去該保障，且在保單主險(xiǎn)復(fù)效時(shí)，該附加險(xiǎn)不能同時(shí)自動(dòng)復(fù)效。如您仍需要該附加險(xiǎn)，則必須重新申請新增，且申請新增的附加險(xiǎn)必須是申請當(dāng)日尚未停售的險(xiǎn)種，當(dāng)日已停售的附加險(xiǎn)將不能