建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別評價(jià)與對策

第七章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理.風(fēng)險(xiǎn)管理概述.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià).建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策1第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念（一）定義

風(fēng)險(xiǎn)是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）?？梢?，風(fēng)險(xiǎn)具有下列特點(diǎn)：

一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果。2(二)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1、風(fēng)險(xiǎn)因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；是潛在原因?？煞譃椋鹤匀伙L(fēng)險(xiǎn)因素：客觀因素，如發(fā)動機(jī)性能、制動失靈。道德風(fēng)險(xiǎn)因素：如人品，欺詐。心理風(fēng)險(xiǎn)因素：如投保后疏于防范。2、風(fēng)險(xiǎn)事件：造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。如，失火，盜竊，搶劫，車禍等。3(二)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念3、損失：指非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。直接損失，間接損失，隱蔽損失。4、損失機(jī)會：指損失出現(xiàn)的概率。（1）客觀概率：是某事物在長時(shí)間發(fā)生的頻率。如擲硬幣。（2）主觀概率：是個(gè)人對某事件發(fā)生的可能性的一種估計(jì)。隨意性大，受個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)、學(xué)識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響。4（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異損失風(fēng)險(xiǎn)事件=引起產(chǎn)生或增加產(chǎn)生5二、風(fēng)險(xiǎn)分類1、按風(fēng)險(xiǎn)的后果分類（1）純風(fēng)險(xiǎn)：只會造成損失而絕無收益可能。如自然災(zāi)害，社會、政治。（2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)：可能帶來損失，也可能帶來額外收益。機(jī)會。如房屋所有者。機(jī)不可失，時(shí)不再來。2、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類政治風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)6二、風(fēng)險(xiǎn)分類—續(xù)3、按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分類（1）基本風(fēng)險(xiǎn)：作用于整個(gè)社會、大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)。特點(diǎn)：影響的范圍大，后果嚴(yán)重。如戰(zhàn)爭，自然災(zāi)害，通貨膨脹（2）特殊風(fēng)險(xiǎn)：只作用于某特定單體或人群的風(fēng)險(xiǎn)。特點(diǎn)：影響范圍小，對整個(gè)社會的影響小。如盜竊，失火。有時(shí)會相互轉(zhuǎn)化。如9.11事件。7三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)1、風(fēng)險(xiǎn)大：周期長，涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素多。2、參與各方均有風(fēng)險(xiǎn)：如承包價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。決策風(fēng)險(xiǎn)（多為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)）、實(shí)施階段（多為純風(fēng)險(xiǎn)）（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理：是識別、確定、度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。系統(tǒng)性、完整性、循環(huán)過程。包括5個(gè)方面：

風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對策決策、實(shí)施對策、實(shí)施情況的檢查。81、風(fēng)險(xiǎn)識別：通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，并適當(dāng)歸類的過程。2、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)：將風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。概率、影響程度。3、風(fēng)險(xiǎn)對策決策：是確定風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對策組合的過程。對策有：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。4、實(shí)施決策：制定計(jì)劃、措施，付諸實(shí)施。5、檢查：評價(jià)執(zhí)行效果，并根據(jù)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。9（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)1、確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的基本要求：一致性---與管理主體的總目標(biāo)一致現(xiàn)實(shí)性---目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性明確性---目標(biāo)要可執(zhí)行、可檢查、可評價(jià)層次性---目標(biāo)有主次、輕重緩急2、工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)使?jié)撛趽p失最小---依靠決策的最佳組合；減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值---耗用精力和時(shí)間；滿足外部的附加義務(wù)---如強(qiáng)制性保險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為：投資、工期不超質(zhì)量、安全對社會、對生態(tài)的影響10（四）項(xiàng)項(xiàng)目管理理與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的關(guān)系1、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理是是項(xiàng)目管管理的一一部分；；2、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理為為目標(biāo)控控制服務(wù)務(wù)；3、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對策是是目標(biāo)控控制措施施的重要要內(nèi)容，，體現(xiàn)主主動控制制、被動動控制相相結(jié)合，，更注重重主動控控制。11第二節(jié)建建設(shè)設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識別別一、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識別的的特點(diǎn)和和原則（一）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識別別的特點(diǎn)點(diǎn)?個(gè)別別性：沒沒有2個(gè)個(gè)奉獻(xiàn)是是完全一一致的?主觀觀性：有有人來完完成的?復(fù)雜雜性：風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素素多，相相互影響響、復(fù)雜雜?不確確定性：：風(fēng)險(xiǎn)識識別本身身也是風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識識別的原原則?由粗粗到細(xì)，，由細(xì)到到粗：分分解、細(xì)細(xì)化，初初始風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單?嚴(yán)格格界定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵涵，重視視相關(guān)：：不重復(fù)復(fù)、交叉叉。?先懷懷疑，后后排除?排除除、確認(rèn)認(rèn)并重?必要要時(shí)，實(shí)實(shí)驗(yàn)論證證：需付付一定代代價(jià)12二、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識別過過程?經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)數(shù)據(jù)分分析?風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)調(diào)查?專家家咨詢?風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分解?實(shí)驗(yàn)驗(yàn)驗(yàn)證?進(jìn)行多多維分解并并認(rèn)識工程程風(fēng)險(xiǎn)?建立風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清單三、建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)的的分解?目標(biāo)維維（投資、、進(jìn)度、質(zhì)質(zhì)量、安全全、環(huán)境等等目標(biāo)）?時(shí)間維維（不同施施工階段））?結(jié)構(gòu)維維（組成））?因素維維（與工程程有關(guān)的因因素）13四、風(fēng)險(xiǎn)識識別的方法法?專家調(diào)查法法（專家開會、、問卷調(diào)查查）?財(cái)務(wù)報(bào)表法法（看出會哪些些方面有哪哪些損失、、責(zé)任等）?流程圖法（把風(fēng)險(xiǎn)因素素、潛在的的風(fēng)險(xiǎn)事件件標(biāo)注在流流程圖中）?初始清單法法（保險(xiǎn)公司、、風(fēng)險(xiǎn)管理理學(xué)會（我我國目前沒沒有）公布布的潛在損損失一覽表表，結(jié)合本本工程分析析）?經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法法（即統(tǒng)計(jì)資料料法。以往往已完的工工程管理中中的風(fēng)險(xiǎn)事事件記錄、、整理，在在類似工程程風(fēng)險(xiǎn)識別別時(shí)參考）?風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法法（建立最終風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清單）14第三節(jié)建建設(shè)工工程風(fēng)險(xiǎn)評評價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評評價(jià)的作用用.更準(zhǔn)確地地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)（定量、、發(fā)生概率率、影響程程度）.保證目標(biāo)標(biāo)規(guī)劃的合合理性和計(jì)計(jì)劃的可行行性.合理選擇擇風(fēng)險(xiǎn)對策策，形成最最佳風(fēng)險(xiǎn)對對策組合（（效果、代代價(jià)）二、風(fēng)險(xiǎn)量量函數(shù)略15三、風(fēng)險(xiǎn)損損失的衡量量---風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)損失值值的大小1、投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn).投資額的的減少或者者資金使用用不當(dāng)給項(xiàng)項(xiàng)目帶來的的損失；.利率、匯匯率、物價(jià)價(jià)、政策法法規(guī)的變化化導(dǎo)致的實(shí)實(shí)際投資超超過計(jì)劃投投資的數(shù)額額。2、進(jìn)度風(fēng)風(fēng)險(xiǎn).工期延長長而導(dǎo)致利利息的增加加、資金時(shí)時(shí)間價(jià)值的的損失.趕工成本本.延期投入入使用的收收益損失3、質(zhì)量風(fēng)風(fēng)險(xiǎn).倒塌等質(zhì)質(zhì)量事故的的直接經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失.補(bǔ)救或修修復(fù)所需要要的費(fèi)用.永久性缺缺陷影響使使用的收益益損失.對第三者者責(zé)任的損損失164、安全風(fēng)風(fēng)險(xiǎn).人身傷害害的費(fèi)用（（醫(yī)療、看看護(hù)、誤工工、崗位））.財(cái)產(chǎn)損失失的費(fèi)用（（材料設(shè)備備等損失））.工期延誤誤帶來的損損失.恢復(fù)工程程正常實(shí)施施的費(fèi)用.第三者責(zé)任任損失---建設(shè)工工程實(shí)施期期間，因意意外事故可能導(dǎo)致致的第三者者的人身傷傷亡和財(cái)產(chǎn)產(chǎn)損失所作的經(jīng)濟(jì)賠賠償以及必必須承擔(dān)的的法律責(zé)任任。17四、風(fēng)險(xiǎn)概概率的衡量量相對比較法法---主主要依據(jù)主主觀概率采用四級評判，即：：?幾乎為零：風(fēng)險(xiǎn)事件件可認(rèn)為不不會發(fā)生?很小的：現(xiàn)在未發(fā)發(fā)生，將來來發(fā)生的可可能性也不不大?中等的：偶爾會發(fā)發(fā)生，將來來有時(shí)會發(fā)發(fā)生?一定的：一直在有有規(guī)律的發(fā)發(fā)生，未來來也是有規(guī)規(guī)律的發(fā)生（發(fā)發(fā)生的概率率大）相應(yīng)的可將將風(fēng)險(xiǎn)損失失分為三級級：?重大損損失?中等損損失?輕度損損失18五、風(fēng)險(xiǎn)評評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)量化成成發(fā)生概率率和損失嚴(yán)嚴(yán)重性的函函數(shù)之后，，在選擇對對策前，還還要對各風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量作出出相對比較較，以確定定具體風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的相對嚴(yán)嚴(yán)重性。19第四節(jié)建建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)對策策一、風(fēng)險(xiǎn)回避---以一定的方方式中斷風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)源，使使其不發(fā)生生或不在發(fā)發(fā)展，從而而避免可能能產(chǎn)生的潛潛在損失。。如中標(biāo)后拒拒簽合同，，工程進(jìn)展展到一定程程度后終止止合同等。。注意：1、回避風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)產(chǎn)生另一種種風(fēng)險(xiǎn)。如如土方明挖挖支撐失敗敗改為逆筑筑法施工。。2、回避風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)可能不不實(shí)際或不不可能。如如投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。有時(shí)必必須面對風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，用其其他對策。。20二、損失失控制是主動的、、積極的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對策。。分兩方面：：預(yù)防損失---降低低發(fā)生概率率減少損失---降低低損失嚴(yán)重重性、遏制制進(jìn)一步發(fā)展、損失失最小化。。1、制定損損失控制措措施的依據(jù)據(jù)和代價(jià)依據(jù)：風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)結(jié)果。代價(jià)：控制制損失要付付出的代價(jià)價(jià)。費(fèi)用、時(shí)間間方面。不不同措施的的分析比較較。212、損失控控制計(jì)劃系系統(tǒng)在施工階段段分為：預(yù)防計(jì)劃、、災(zāi)難計(jì)劃劃、應(yīng)急計(jì)計(jì)劃。（1）預(yù)防防計(jì)劃---降低發(fā)發(fā)生的概率率組織措施：職責(zé)分工工，有效配配合，制度度，培訓(xùn)管理措施：風(fēng)險(xiǎn)分隔隔，避免連連鎖反應(yīng)，，如木工房房與辦公區(qū)隔隔離，國際際工程多種種貨幣組合合（匯率）合同措施：嚴(yán)密性，，履約、預(yù)預(yù)付款保證證金，特定定風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定技術(shù)措施：如地基加加固、周圍圍建筑物防防護(hù)、材料料檢測等，有有費(fèi)用、時(shí)時(shí)間的代價(jià)價(jià)。22（2）災(zāi)難難計(jì)劃---是一組事先先編制好的的、目的明明確的工作作程序和具具體措施。。目的是為現(xiàn)現(xiàn)場人員提提供明確的的行動指南南，使其在在各種嚴(yán)重重的、惡性性的緊急事事件發(fā)生后后，不至于于驚慌失措措，也不需需要臨時(shí)討討論研究應(yīng)應(yīng)對措施，，可以做到到從容不迫迫、及時(shí)、、妥善的處處理，從而而減少傷亡亡和損失。。災(zāi)難計(jì)劃針針對嚴(yán)重風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件制制定，包括括：①安全撤離離現(xiàn)場人員員；②救援及處處理傷亡人人員；③控制事故故發(fā)展，最最大限度減減少對資產(chǎn)產(chǎn)、環(huán)境的的損壞；④保證證安全全，盡盡快恢恢復(fù)正正常。。23（3））應(yīng)急急計(jì)劃劃---在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失失基本本確定定后的的處理理計(jì)劃劃。其宗旨旨是是是嚴(yán)重重風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件件而中中斷的的工程程實(shí)施施過程程盡快快全面面恢復(fù)復(fù)，并并進(jìn)一一步減減少損損失，，使其其影響響程度度減至至最小小。包括：：措施施、各各部門門職責(zé)責(zé)。①調(diào)整整進(jìn)度度計(jì)劃劃②調(diào)整整采購購計(jì)劃劃③統(tǒng)計(jì)計(jì)損失失，進(jìn)進(jìn)行保保險(xiǎn)索索賠④資金金計(jì)劃劃風(fēng)險(xiǎn)事事件和和后果果分析析應(yīng)急計(jì)劃災(zāi)難計(jì)劃發(fā)生風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事事件預(yù)防計(jì)劃損失控控制計(jì)計(jì)劃之之間的的關(guān)系系24三、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自自留---將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)留留給自自己承承擔(dān)。。1、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自自留的的類型型（1））非計(jì)計(jì)劃性性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留留（被被動）），原原因有有：①缺乏風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)意意識。如政政府撥撥款與與自身身利益益無關(guān)關(guān)，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)意意識差差。②風(fēng)險(xiǎn)識識別失失誤。③風(fēng)險(xiǎn)評評價(jià)失失誤。④風(fēng)險(xiǎn)決決策延延誤。。⑤風(fēng)險(xiǎn)決決策實(shí)實(shí)施延延誤。主觀觀拖沓沓；客客觀上上需要要時(shí)間，如如保險(xiǎn)險(xiǎn)談判判還未未結(jié)束束，事事件已已經(jīng)發(fā)發(fā)生。。要盡量量減少少此類類風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。25三、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自自留---續(xù)（2））計(jì)劃劃性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自自留（（主動動、有有意識識、有有計(jì)劃劃）計(jì)劃性性體現(xiàn)現(xiàn)在：：①風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留留水平平—選擇風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對象象上。。費(fèi)用用、期期望損損失、機(jī)機(jī)會成成本、、服務(wù)務(wù)質(zhì)量量、稅稅收等等與保保險(xiǎn)相相比較后確確定。。②損失失支付付方式式—造造成的的損失失支付付的方方式和和渠道道。2、損損失支支付方方式①從現(xiàn)現(xiàn)金凈凈收入入中支支出。。②建立立非基基金儲儲備——即備用金金③自我我保險(xiǎn)險(xiǎn)—每每期拿拿出一一定基基金。。④母公公司保保險(xiǎn)——難以投保保，自自保比比較有有利時(shí)時(shí)使用用。26三、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自自留——續(xù)3、計(jì)計(jì)劃性性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留留的條條件①別無無選擇擇：不不能回回避、、不可可預(yù)防防、無無法轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移②期望望損失失不嚴(yán)嚴(yán)重：：估計(jì)計(jì)損失失低于于保險(xiǎn)險(xiǎn)公司司③損失失可準(zhǔn)準(zhǔn)確預(yù)預(yù)測④企業(yè)業(yè)有短短期內(nèi)內(nèi)承受受最大大潛在在損失失的能能力⑤投資資機(jī)會會很好好（或或機(jī)會會成本本很大大）：：保險(xiǎn)險(xiǎn)費(fèi)很高⑥內(nèi)部部服務(wù)務(wù)優(yōu)良良：內(nèi)內(nèi)部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理人人員比比保險(xiǎn)險(xiǎn)公司提供供的好好27四、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分分擔(dān)的的原則則：任何何一種種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)都應(yīng)應(yīng)由最最適宜宜承擔(dān)擔(dān)該風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)或或最有有能力力進(jìn)行行損失失控制制的一一方承承擔(dān)。。這樣樣會雙雙贏。。符合合這一一原則則可以以轉(zhuǎn)移移風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移有有兩種種形式式1、非保險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移移（即