投行業(yè)務(wù)二o一五年度經(jīng)營績效考核辦法

PAGEPAGE9附件：投行業(yè)務(wù)二O一五年度經(jīng)營績效考核辦法第一章總則第一條為促進投行業(yè)務(wù)發(fā)展，建立合理的激勵約束機制，充分調(diào)動投行業(yè)務(wù)拓展積極性，確保完成全行年度經(jīng)營目標(biāo)，特制定本辦法。第二條投行業(yè)務(wù)運營模式總行投行部業(yè)務(wù)運作包括條線管理業(yè)務(wù)和直營業(yè)務(wù)：1．條線管理業(yè)務(wù)是分支行營銷項目由投行部承擔(dān)考察、產(chǎn)品設(shè)計、投后管理組織指導(dǎo)、客戶維護等管理職責(zé)的業(yè)務(wù)，該類業(yè)務(wù)由分支獨立承擔(dān)風(fēng)險成本和享受考核收益。2．直營業(yè)務(wù)是投行部下設(shè)直營團隊獨立營銷，無需分支配合的及投行業(yè)務(wù)。直營業(yè)務(wù)由團隊獨立承擔(dān)風(fēng)險成本和享受考核收益。第三條投行部實行一部兩制考核1．對條線管理類業(yè)務(wù)總行核定投行人員履行管理職責(zé)，具體承擔(dān)管理職責(zé)人員由人力資源部確定名單，管理人員按照總行部門員工考核。2．投行部下設(shè)直營團隊作為獨立的盈利中心考核。總行對團隊直營業(yè)務(wù)下達考核指標(biāo)，根據(jù)直營業(yè)務(wù)達成情況計算團隊績效，實行額度包干。條線管理類業(yè)務(wù)不納入投行團隊考核、不計算團隊績效。第四條本辦法適用于投行部管理層領(lǐng)導(dǎo)班子和員工。第二章投行業(yè)務(wù)考核范圍和經(jīng)營計劃第六條投行業(yè)務(wù)考核一、直營投行業(yè)務(wù)全部納入團隊考核，按照投行直營業(yè)務(wù)實現(xiàn)的經(jīng)濟利潤和中間業(yè)務(wù)凈收入核定指標(biāo)和計算績效。二、投行業(yè)務(wù)風(fēng)險資產(chǎn)占用、表內(nèi)外資產(chǎn)擺布由金融市場部統(tǒng)一把握，投行部要與金融市場部密切協(xié)作，根據(jù)全行資產(chǎn)負(fù)債管理要求推進業(yè)務(wù)。三、投行業(yè)務(wù)經(jīng)濟利潤＝FTP利息凈收入+非利息凈收入-運營成本-風(fēng)險成本-資本成本1．FTP利息凈收入是實行資金轉(zhuǎn)移定價后的利息凈收支。2．FTP價格、運營成本、風(fēng)險成本、資本成本執(zhí)行全行統(tǒng)一政策。3．計算投行業(yè)務(wù)獎勵的經(jīng)濟利潤為當(dāng)年實際實現(xiàn)的經(jīng)濟利潤，如果資產(chǎn)質(zhì)量惡化計提減值損失導(dǎo)致經(jīng)濟利潤為負(fù)數(shù)的，遞延至下年繼續(xù)計提；當(dāng)收回不良時，按照計提時間順序返還利潤。四、中間業(yè)務(wù)凈收入分為指標(biāo)和獎勵兩個口徑。1．指標(biāo)口徑中間業(yè)務(wù)凈收入指計入手續(xù)費收支科目的中間業(yè)務(wù)凈收入，按照上述口徑核定中間業(yè)務(wù)凈收入指標(biāo)。2．獎勵口徑中間業(yè)務(wù)凈收入在指標(biāo)口徑基礎(chǔ)上剔除單一信托、持有后賣出、財務(wù)顧問費等產(chǎn)生的息費合一類的中間業(yè)務(wù)收入，以獎勵口徑中間業(yè)務(wù)凈收入計算團隊中間業(yè)務(wù)各項績效獎勵。第七條投行直營團隊經(jīng)營計劃：直營投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟利潤1.1億元；中間業(yè)務(wù)凈收入3500萬元，人均中間業(yè)務(wù)凈收入不低于150萬元。非標(biāo)等不良資產(chǎn)為0。第三章投行部負(fù)責(zé)人及管理人員績效獎金考核第八條投行部負(fù)責(zé)人效獎勵50％與崗位職等績效掛鉤，其余部分與團隊業(yè)績完成掛鉤。投行部負(fù)責(zé)人績效獎勵＝總行員工獎金基數(shù)×負(fù)責(zé)人職等獎金系數(shù)×50％×部門考核得分÷100+（團隊中間業(yè)務(wù)凈收入×0.5%+團隊投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟利潤×0.15%）×團隊業(yè)務(wù)及經(jīng)營合規(guī)考核得分÷100－費用超支扣減根據(jù)部門年度業(yè)務(wù)開展情況，經(jīng)行長辦公會研究可對部門負(fù)責(zé)人進行專項獎勵。負(fù)責(zé)人固定薪酬及績效由總行承擔(dān)。部門考核得分由人力資源部提供。第九條核定管理人員獎金按照核定的人數(shù)和職等系數(shù)計算獎金額度。管理人員的固定薪酬及獎金由總行承擔(dān)。核定管理人員績效獎金額度＝總行員工獎金基數(shù)×職等獎金系數(shù)×部門考核得分÷100第十條除部門負(fù)責(zé)人、核定管理人員以外，其余員工全部作為團隊員工考核，實行額度包干。第十一條投行部團隊業(yè)務(wù)及經(jīng)營合規(guī)考核2015年團隊業(yè)務(wù)及經(jīng)營合規(guī)考核表考核項目計劃權(quán)重評分方法團隊投行業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)凈收入（指標(biāo)口徑）3500萬15％每超50萬加1分，最高加20分；未完成指標(biāo)的，按照指標(biāo)實際完成率計算得分團隊人均中間業(yè)務(wù)凈收入（指標(biāo)口徑）150萬5％指標(biāo)值的80％作為門檻值，低于門檻值不得分，門檻值至指標(biāo)值之間插值得分，最高得滿分團隊投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟利潤11000萬25％按照指標(biāo)實際完成率計算得分，最高得滿分資產(chǎn)質(zhì)量5％考核期末，核銷前不良資產(chǎn)額及逾期非不良額余額為0得滿分,余額大于0的不得分。經(jīng)營合規(guī)及管理考核10％按照合規(guī)考核情況扣分，不折算，按季考核，年末統(tǒng)算加扣分項通過資產(chǎn)證券化形式賣斷轉(zhuǎn)出調(diào)整全行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，每10億加1分，最高加5分。數(shù)據(jù)質(zhì)量、資金頭寸計劃按照總行規(guī)定進行扣分考核。資產(chǎn)負(fù)債委員會等決議落實情況進行扣分考核。合計100％以上各考核項目標(biāo)準(zhǔn)分100分，按照權(quán)重折算為實際得分。出現(xiàn)不良資產(chǎn)按照相關(guān)辦法追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。第四章投行部團隊員工績效考核第十三條投行部團隊員工根據(jù)業(yè)績達成情況核定總獎勵額度，各項薪酬、補貼、獎勵、費用等實行額度包干，在總獎勵額度內(nèi)考核兌現(xiàn)。1．總行考核兌現(xiàn)到投行部，投行部依據(jù)總行考核總體原則自行制定相應(yīng)的員工考核實施細則，在總行考核核定額度范圍內(nèi)自行分配兌現(xiàn)，考核兌現(xiàn)要公開、透明、公平、公正。2．投行部應(yīng)將部門考核實施細則和員工考核結(jié)果報總行計財部、人力資源部審核備案，總行對考核結(jié)果進行監(jiān)督檢查。3．投行部員工固定薪酬以人力資源部確定的標(biāo)準(zhǔn)按月預(yù)發(fā)，在部門績效獎勵額度范圍內(nèi)列支，年度通算，固定薪酬及獎金合計控制在績效獎勵總額度之內(nèi)。第十四條投行部團隊員工獎勵＝中間業(yè)務(wù)凈收入獎勵+投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤獎勵+其他業(yè)務(wù)獎勵-經(jīng)營合規(guī)及管理考核扣罰其中：存款、中間業(yè)務(wù)、投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤未完成指標(biāo)的，按照一定比例打折計算各項獎勵，如完成率低于80％，按照80％打折計算各項獎勵，完成比例高于80％低于100％的，按照實際完成率打折計算。二、中間業(yè)務(wù)凈收入獎勵按照獎勵口徑中間業(yè)務(wù)凈收入一定比例考核兌現(xiàn)。1．按照中間業(yè)務(wù)凈收入的6%、4%計算績效獎勵、費用。2．本行提供備用信貸等擔(dān)保支持形成的中間業(yè)務(wù)收入按照上述獎勵比例的50％計算。三、投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤獎勵投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)利潤獎勵按照投行部自營的資產(chǎn)業(yè)務(wù)剔除單獨計算獎勵的中收外的經(jīng)濟利潤為基礎(chǔ)，分別按照2%、1.5%計算績效獎勵和費用。如投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟利潤為負(fù)，按照上述獎勵率計算后抵減存款業(yè)務(wù)獎勵。四、投行部營銷的其他業(yè)務(wù)按照投行資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)濟利潤績效獎勵率計算績效獎勵；資產(chǎn)關(guān)聯(lián)存款業(yè)務(wù)FTP利息凈收入的2.5％獎勵標(biāo)準(zhǔn)計算費用。第十五條投行業(yè)務(wù)績效費用列支范圍：宣傳廣告費、業(yè)務(wù)招待費、印刷費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、郵電費、勞動保護費、差旅費、租賃費、公雜費、綠化費、訴訟費、維護維修費、低值易耗品、長期待攤費用、公證費、咨詢費、會議費和其他營業(yè)費用。第十六條業(yè)務(wù)招待費、宣傳廣告費、辦公用品及耗材在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)控制開支。1．業(yè)務(wù)招待費、宣傳廣告費分別控制在考核費用年度開支總額的30%以內(nèi)；2．辦公用品及耗材合計控制在考核費用年度開支總額的30%以內(nèi)；3．以上費用超控制比例的原則上不予列支，實際列支超出標(biāo)準(zhǔn)的部分按照2倍計入考核費用。第十七條費用按月監(jiān)測，按季考核，全年統(tǒng)算。1．季度考核超支的，按超支額的60％扣減投行部負(fù)責(zé)人獎金；年度考核超支的，按超支額的80%扣減投行部負(fù)責(zé)人獎金，當(dāng)期獎金不足扣除的，結(jié)轉(zhuǎn)下年扣除。2．工資獎金績效超核定額度的，先從費用結(jié)余中扣減，不足扣減的從遞延獎金和下年績效額度中抵減。3．考核費用結(jié)余的，可按照結(jié)余額度的70％兌現(xiàn)獎金。第五章考核實施第十八條投行部經(jīng)營績效以季度為周期進行考核，年度統(tǒng)算找平。員工的固定薪酬按月預(yù)發(fā)，績效獎勵扣減預(yù)發(fā)的工資后按季兌現(xiàn)，1-3季度按照考核結(jié)果的80％兌現(xiàn)，年度考核統(tǒng)算找平。第十九條中間業(yè)務(wù)凈收入及利潤類、存款余額指標(biāo)分解到四個季度，前三季度時序進度計劃分別為20％、50％、80％；年度日均存款類指標(biāo)前三季度時序計劃分別為40％、70％、90％。第二十條總行行長辦公會是投行部績效考核的決策，負(fù)責(zé)審定績效考核辦法、績效考核結(jié)果，并決定績效考核結(jié)果的最終應(yīng)用。第二十一條投行部考核領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)投行部績效考核辦法的制定、績效考核組織實施等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組長由行長擔(dān)任；副組長由分管計財副行長擔(dān)任；成員由經(jīng)營層行級領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。投行部考核領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)考核工作辦公室，考核工作辦公室設(shè)在計財部，辦公室成員由人力資源部、公司銀行部、金融市場部、運營部、信貸審批部、風(fēng)險管理部、合規(guī)部、內(nèi)審部等總行有關(guān)考核評價部門負(fù)責(zé)人組成?？己斯ぷ鬓k公室負(fù)責(zé)審查與考核辦法相關(guān)的細則，細化考核任務(wù)，組織制定具體考核方案，協(xié)調(diào)內(nèi)部分工，對考核中的問題提出意見和建議，提供考核結(jié)果并匯報考核工作。相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)在規(guī)定時間內(nèi)，提供相關(guān)績效指標(biāo)數(shù)據(jù)和考核得分，并負(fù)責(zé)對數(shù)據(jù)和考核得分進行解釋。經(jīng)營合規(guī)性指標(biāo)由總行合規(guī)部負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門檢查考核。第二十二條投行部業(yè)務(wù)需在總行逐筆備案，存款業(yè)務(wù)錄入考核系統(tǒng)，資產(chǎn)及其他業(yè)務(wù)建立手工臺賬。由公司部、信貸審批部、金融市場部、泉城支行、相關(guān)分支、計財部等按照流程共同認(rèn)定。投行部各考核項目分工如下：人力資源部負(fù)責(zé)提供投行部部門考核得分、考核人數(shù)、預(yù)發(fā)薪酬及補貼，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)資產(chǎn)質(zhì)量考