四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況及幾點思考課件

四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點思考銀行四部現(xiàn)場檢查處四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點思考銀行四部現(xiàn)場檢查處1二、工作方法一、工作內(nèi)容2三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容2三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點23工作內(nèi)容檢查項目“五級分類真實性”的牽頭工作“五級分類真實性”的落實工作現(xiàn)場檢查工作聯(lián)席會議的牽頭組織工作3工作內(nèi)容檢查項目34開發(fā)銀行2019年檢查項目4開發(fā)銀行2019年檢查項目45進出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項目5進出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項目56郵儲銀行2019年檢查項目6郵儲銀行2019年檢查項目672019年檢查項目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行72019年檢查項目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行782019年檢查項目開發(fā)銀行、進出口銀行上半年檢查涉及印度、印尼的貸款下半年檢查涉及安哥拉、南非的貸款82019年檢查項目開發(fā)銀行、進出口銀行上半年892019年檢查項目郵儲銀行92019年檢查項目郵儲銀行910“五級分類真實性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計劃及早召開專題協(xié)調(diào)會指導(dǎo)銀監(jiān)局開展工作與辦公廳協(xié)調(diào)相關(guān)工作動態(tài)跟蹤各部工作進展10“五級分類真實性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計劃及早召開專題1011“五級分類真實性”的落實工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入2019年現(xiàn)場檢查計劃布置被監(jiān)管機構(gòu)進行貸款五級分類情況自查組織部分銀監(jiān)局對貸款五級分類情況進行抽查11“五級分類真實性”的落實工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入211二、工作方法一、工作內(nèi)容12三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容12三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾1213工作方法突出法人檢查，推行主查局制度加強監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度及時反映檢查成果，督促機構(gòu)邊查邊改加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度13工作方法突出法人檢查，推行主查局制度1314突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機構(gòu)監(jiān)管工作會上首次確立由各銀監(jiān)局整體派出檢查組，代表銀監(jiān)會開展檢查主查局在各銀監(jiān)局之間輪流確定，主要檢查人員由局內(nèi)派出我部協(xié)調(diào)其他銀監(jiān)局選派人員參與檢查工作14突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機構(gòu)監(jiān)管141515突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行重慶銀監(jiān)局郵儲銀行江蘇銀監(jiān)局開發(fā)銀行廣東銀監(jiān)局進出口行廣西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行福建銀監(jiān)局郵儲銀行

2019年及2019年檢查工作1515突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局151616突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行四川銀監(jiān)局開發(fā)銀行廈門銀監(jiān)局進出口行山東銀監(jiān)局郵儲銀行河南銀監(jiān)局開發(fā)銀行湖北銀監(jiān)局進出口行

2019年檢查工作上半年下半年1616突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局1617突出法人檢查，推行主查局制度

江西銀監(jiān)局要求被查行簽署承諾書，加強了監(jiān)管有效性對現(xiàn)場檢查資料進行催收，強化了檢查執(zhí)行力加強與檢查組的溝通聯(lián)系，保證了現(xiàn)場檢查進度對發(fā)現(xiàn)問題進行約見談話，樹立了監(jiān)管權(quán)威17突出法人檢查，推行主查局制度江西銀監(jiān)局1718突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局順利完成我部首次境外現(xiàn)場檢查工作總結(jié)了境外檢查的準(zhǔn)備、實施、報告、檔案整理等各環(huán)節(jié)各步驟的內(nèi)容、方法、注意事項境外檢查會談紀要境外現(xiàn)場檢查規(guī)程18突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局1819突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)境外信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)檢查與境內(nèi)業(yè)務(wù)檢查不同之處外文資料的處理抽查重點項目對分行外派國別組的檢查19突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)1920突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)境外業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查難點和解決方案

境外貸款口徑問題信貸檔案中外文材料的問題境外現(xiàn)場檢查深度和廣度的問題20突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)2021加強監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議檢查方案討論會、定性討論會、總結(jié)會檢查過程中加強與總行檢查組、各局的溝通交流協(xié)調(diào)總行檢查組及銀監(jiān)局通力配合、精誠合作建立信息溝通渠道，鼓勵銀監(jiān)局及時反映檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題21加強監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議2122積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查，追查重要資金流向和可疑線索注重協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局之間的異地核查工作22積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查2223及時反映檢查成果，督促機構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成果以現(xiàn)場檢查簡報的形式報告會領(lǐng)導(dǎo)2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報7期現(xiàn)場檢查簡報2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報3期現(xiàn)場檢查簡報會領(lǐng)導(dǎo)和銀行高管層及時了解檢查問題，提高重視程度，有效促進被查機構(gòu)“邊查邊改”23及時反映檢查成果，督促機構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成2324加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)定性討論會總結(jié)會檢查資料共享引入激勵約束機制24加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)24二、工作方法一、工作內(nèi)容25三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容25三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾2526檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查26檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查2627農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機制不健全、內(nèi)容不合理貸款“三查”制度執(zhí)行不到位貸款風(fēng)險分類管理不到位不良貸款責(zé)任追究不到位信貸基礎(chǔ)工作薄弱27農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機制2728農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查案例1：市場化收購貸款管理制度存在缺陷案例2：未經(jīng)上級行核準(zhǔn)同意即發(fā)放貸款案例3：信貸資金被擠占挪用案例4：偽造他項權(quán)證，提供虛假抵押案例5：棉花異地庫存未實施第三方監(jiān)管28農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查案例1：市場化收購貸款管理制2829開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查制度建設(shè)仍待完善貸款“三查”制度執(zhí)行與條線管理尚不到位部分環(huán)節(jié)和重點客戶的風(fēng)險管理還應(yīng)加強業(yè)務(wù)支撐能力亟需提高29開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查制度建設(shè)仍待完善貸款“三查”2930開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印尼國家電力公司貸款風(fēng)險案例2：印度電信牌照丑聞風(fēng)險30開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印尼國家電力公司貸款3031進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查國別風(fēng)險管理有待加強信貸制度建設(shè)不夠完善信貸管理存在薄弱環(huán)節(jié)信貸管理系統(tǒng)不夠完善專業(yè)隊伍建設(shè)需要加強31進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查國別風(fēng)險管理有待加強信貸制3132進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印度嘉佳電站項目案例2：奧威礦產(chǎn)境外投資貸款32進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查案例1：印度嘉佳電站項目32二、工作方法一、工作內(nèi)容33三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容33三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾3334幾點思考機構(gòu)特殊性立項檢查發(fā)現(xiàn)的問題及相應(yīng)的監(jiān)管意見整改處罰檢查制度建設(shè)34幾點思考機構(gòu)特殊性34謝謝！四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況及幾點思考課件35四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點思考銀行四部現(xiàn)場檢查處四家銀行現(xiàn)場檢查工作情況

及幾點思考銀行四部現(xiàn)場檢查處36二、工作方法一、工作內(nèi)容37三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容2三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點3738工作內(nèi)容檢查項目“五級分類真實性”的牽頭工作“五級分類真實性”的落實工作現(xiàn)場檢查工作聯(lián)席會議的牽頭組織工作3工作內(nèi)容檢查項目3839開發(fā)銀行2019年檢查項目4開發(fā)銀行2019年檢查項目3940進出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項目5進出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2019年檢查項目4041郵儲銀行2019年檢查項目6郵儲銀行2019年檢查項目41422019年檢查項目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行72019年檢查項目農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行42432019年檢查項目開發(fā)銀行、進出口銀行上半年檢查涉及印度、印尼的貸款下半年檢查涉及安哥拉、南非的貸款82019年檢查項目開發(fā)銀行、進出口銀行上半年43442019年檢查項目郵儲銀行92019年檢查項目郵儲銀行4445“五級分類真實性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計劃及早召開專題協(xié)調(diào)會指導(dǎo)銀監(jiān)局開展工作與辦公廳協(xié)調(diào)相關(guān)工作動態(tài)跟蹤各部工作進展10“五級分類真實性”的牽頭工作及時調(diào)整檢查計劃及早召開專題4546“五級分類真實性”的落實工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入2019年現(xiàn)場檢查計劃布置被監(jiān)管機構(gòu)進行貸款五級分類情況自查組織部分銀監(jiān)局對貸款五級分類情況進行抽查11“五級分類真實性”的落實工作將貸款五級分類檢查內(nèi)容納入246二、工作方法一、工作內(nèi)容47三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容12三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾4748工作方法突出法人檢查，推行主查局制度加強監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度及時反映檢查成果，督促機構(gòu)邊查邊改加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度13工作方法突出法人檢查，推行主查局制度4849突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機構(gòu)監(jiān)管工作會上首次確立由各銀監(jiān)局整體派出檢查組，代表銀監(jiān)會開展檢查主查局在各銀監(jiān)局之間輪流確定，主要檢查人員由局內(nèi)派出我部協(xié)調(diào)其他銀監(jiān)局選派人員參與檢查工作14突出法人檢查，推行主查局制度2019年年初的三類機構(gòu)監(jiān)管495050突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行重慶銀監(jiān)局郵儲銀行江蘇銀監(jiān)局開發(fā)銀行廣東銀監(jiān)局進出口行廣西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行福建銀監(jiān)局郵儲銀行

2019年及2019年檢查工作1515突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行安徽銀監(jiān)局505151突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局農(nóng)發(fā)行四川銀監(jiān)局開發(fā)銀行廈門銀監(jiān)局進出口行山東銀監(jiān)局郵儲銀行河南銀監(jiān)局開發(fā)銀行湖北銀監(jiān)局進出口行

2019年檢查工作上半年下半年1616突出法人檢查，推行主查局制度主查局被檢查行江西銀監(jiān)局5152突出法人檢查，推行主查局制度

江西銀監(jiān)局要求被查行簽署承諾書，加強了監(jiān)管有效性對現(xiàn)場檢查資料進行催收，強化了檢查執(zhí)行力加強與檢查組的溝通聯(lián)系，保證了現(xiàn)場檢查進度對發(fā)現(xiàn)問題進行約見談話，樹立了監(jiān)管權(quán)威17突出法人檢查，推行主查局制度江西銀監(jiān)局5253突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局順利完成我部首次境外現(xiàn)場檢查工作總結(jié)了境外檢查的準(zhǔn)備、實施、報告、檔案整理等各環(huán)節(jié)各步驟的內(nèi)容、方法、注意事項境外檢查會談紀要境外現(xiàn)場檢查規(guī)程18突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局5354突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)境外信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)檢查與境內(nèi)業(yè)務(wù)檢查不同之處外文資料的處理抽查重點項目對分行外派國別組的檢查19突出法人檢查，推行主查局制度四川銀監(jiān)局總結(jié)5455突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)境外業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查難點和解決方案

境外貸款口徑問題信貸檔案中外文材料的問題境外現(xiàn)場檢查深度和廣度的問題20突出法人檢查，推行主查局制度廈門銀監(jiān)局總結(jié)5556加強監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議檢查方案討論會、定性討論會、總結(jié)會檢查過程中加強與總行檢查組、各局的溝通交流協(xié)調(diào)總行檢查組及銀監(jiān)局通力配合、精誠合作建立信息溝通渠道，鼓勵銀監(jiān)局及時反映檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題21加強監(jiān)管聯(lián)動，提升監(jiān)管合力組織會議5657積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查，追查重要資金流向和可疑線索注重協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局之間的異地核查工作22積極開展延伸調(diào)查，提高現(xiàn)場檢查廣度和深度注重開展延伸調(diào)查5758及時反映檢查成果，督促機構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成果以現(xiàn)場檢查簡報的形式報告會領(lǐng)導(dǎo)2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報7期現(xiàn)場檢查簡報2019年向會領(lǐng)導(dǎo)上報3期現(xiàn)場檢查簡報會領(lǐng)導(dǎo)和銀行高管層及時了解檢查問題，提高重視程度，有效促進被查機構(gòu)“邊查邊改”23及時反映檢查成果，督促機構(gòu)邊查邊改從2019年起將檢查成5859加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)定性討論會總結(jié)會檢查資料共享引入激勵約束機制24加大培訓(xùn)力度，探索激勵制度查前培訓(xùn)59二、工作方法一、工作內(nèi)容60三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾點思考二、工作方法一、工作內(nèi)容25三、檢查發(fā)現(xiàn)問題及案例分析四、幾6061檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查開發(fā)銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查進出口銀行境外信貸資產(chǎn)現(xiàn)場檢查26檢查發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)案例分析農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查6162農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機制不健全、內(nèi)容不合理貸款“三查”制度執(zhí)行不到位貸款風(fēng)險分類管理不到位不良貸款責(zé)任追究不到位信貸基礎(chǔ)工作薄弱27農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查制度建設(shè)不完善，績效考評機制6263農(nóng)發(fā)行市場化收購貸款現(xiàn)場檢查案例1：市場化收購貸款管理制度存在缺陷