證券從業(yè)資格考試真題模擬卷

證券從業(yè)資格考試真題模擬卷1.我國銀行間市場債券結(jié)算采用（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成。A.全額逐筆結(jié)算機制B.差額逐筆結(jié)算機制C.凈額結(jié)算機制D.差額結(jié)算機制【答案】:A【解析】：我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制，統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。.在我國，股份有限公司向境外投資者募集資金并在我國境內(nèi)上市的股份被稱為（）o[2018年3月真題]B.境外投資股C.B股D.優(yōu)先股【答案】：C【解析】：B股又稱作境內(nèi)上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，與其相對的是境外上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，主要由H股、N股、S股等構成；CDR是指中國存托憑證，是在我國內(nèi)地發(fā)行的代表境外或者我國香港特區(qū)證券市場上某種股票的權益類證券，它是上海證券交易所籌備成立國際板市場的一種備選方案；優(yōu)先股與普通股相對，是指享有優(yōu)先權的股票。.下列關于股份的表述，正確的有（）o[2013年9月真題]I.股份是一種可轉(zhuǎn)讓的債權債務關系H.股份可以通過股票價格的形式表現(xiàn)其價值IH.股份是股份有限公司資本的構成成分IV.股份代表了股份有限公司股東的權利與義務A.I、IKIIIi、in、ivi、n>IVD.IKIlkIV【答案】:D【解析】：I項，債券是債權憑證，債券持有人與債券發(fā)行人之間的法律關系是債權債務關系。股票是所有權憑證。4.下列關于可轉(zhuǎn)換債券要素的說法，正確的有（）oI.可轉(zhuǎn)換債券要素基本決定了轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價值、市場價值等總體特征II.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù).贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件I、IVII>IIIc.i、n、in、ivD.I、II.IV【答案】：A【解析】：可轉(zhuǎn)換債券有若干要素，這些要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價值、市場價格等總體特征?？赊D(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券。轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件。5.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于（）oA.立法機構委派的監(jiān)管部門B.政府監(jiān)管部門C.自律性監(jiān)管機構D.地方所屬的監(jiān)管機構【答案】:C【解析】：根據(jù)《證券法》第九十六條，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理，依法登記，取得法人資格。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。.與財政政策和貨幣政策相比，（）具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。［2014年6月真題］A.投資政策B.收入政策C.消費政策D.產(chǎn)業(yè)政策【答案】:B【解析】：與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財政政策和貨幣政策來實現(xiàn)。.我國現(xiàn)行股票發(fā)行市場的機構投資者主要有（）。［2012年3月真題］I.保險公司.政策性銀行.社保基金.證券投資基金I、II.IIII、HI、IVI、II、IVD.【I、HI、IV【答案】：B【解析】：證券發(fā)行市場上的投資者包括個人投資者和機構投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會團體等。8.可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟決策的是（）o[2016年10月真題]A.期權持有者.股票所有者C.證券投資基金持有者D.債券持有者【答案】:B【解析】：股票是一種所有權憑證，實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權利，同時也承擔相應的責任與風險。.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機構優(yōu)先推薦的高端裝備領域中的企業(yè)不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。A.先進軌道交通B.大型風電C.智能制造D.航空航天【答案】:B【解析】：高端裝備領域主要包括：智能制造、航空航天、先進軌道交通、海洋工程裝備及相關技術服務等。B選項中的大型風電企業(yè)屬于新能源領域。.(),經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊市場。2006年5月2005年5月2003年5月2004年5月【答案】:D【解析】：2004年5月，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊市場。設立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺，是我國多層次資本市場體系建設的一項重要內(nèi)容，也是分步推進創(chuàng)業(yè)板市場建設的一個重要步驟。.證券經(jīng)紀業(yè)務可分為（）兩種。［2014年11月真題］I.銀行代理買賣.證券交易所代理買賣.柜臺代理買賣.證券登記結(jié)算公司代理買賣I、IVII>IIII、IId.n、iv【答案】:B【解析】：證券經(jīng)紀業(yè)務又被稱為代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。證券經(jīng)紀業(yè)務可分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。12.可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有（）o[2015年3月真題]A.債權人的權利B.股東的權利C.債權人的義務D.債權人的責任【答案】：B【解析】：可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前，投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利；當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。13.開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按（）計價。［2014年11月真題］A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負債C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)總值【答案】:C【解析】：在申購、贖回時遵循“未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。14.（）,財政部研究推出一種新的儲蓄債券品種一一儲蓄國債（電子式）。A.2004年2006年2005年2007年【答案】：B【解析】：儲蓄國債（電子式）是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：①針對個人投資者，不向機構投資者發(fā)行；②采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；③采用電子方式記錄債權；④收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；⑤鼓勵持有到期；⑥手續(xù)簡化；⑦付息方式較為多樣。15.2001年年底《境外機構參股、發(fā)起設立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，（）正式開始設立。A.合資基金公司B.公募基金公司C.私募基金公司D.獨資基金公司【答案】:A【解析】：2001年年底《境外機構參股、發(fā)起設立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，合資基金公司正式開始設立。2002年《外資參股基金管理公司設立規(guī)則》頒布，基金業(yè)對外開放的序幕正式拉開。16.2016年6月，（）獲得中國證監(jiān)會批準籌建，2016年9月正式開業(yè)，成為內(nèi)地第一家港資控股的公募基金管理公司。A.深圳市投資基金管理公司B.國泰基金管理公司C.南方基金管理公司D.恒生前海基金管理公司【答案】：D【解析】：2016年6月，恒生前海基金管理公司獲得中國證監(jiān)會批準籌建，2016年9月正式開業(yè)，成為內(nèi)地第一家港資控股的公募基金管理公司。2017年11月10日國務院宣布，基金管理公司的外資所有權比例上限增至51%,并將在三年內(nèi)達到100%。17.我國《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（）o[2014年3月真題]A.停止清算B.限制交易C.停止交易D.強制銷戶【答案】：B【解析】：《證券法》第一百一十二條規(guī)定，證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。18.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務時，其開展業(yè)務的資金和證券的來源，可以使用（）oI.自有資金和債券.通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券.通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金.通過銀行間債券市場融入的資金a.I、m、ivB.I、n、inn、ini、n、w【答案】:B【解析】：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，可以使用自有資金和證券，通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券，通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應當事先向中國證監(jiān)會報告。19.根據(jù)ETF的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進一步細分為（）等。I.全球指數(shù)ETFII.綜合指數(shù)ETFHI.行業(yè)指數(shù)ETFIV.風格指數(shù)ETFII、m、ivi、n、in、ivi、II、niD.I、IV【答案】：B【解析】：根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF等。而在股票型ETF與債券型ETF中，又可以根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同對股票型ETF與債券型ETF進行進一步細分，分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風格指數(shù)ETF（如成長型、價值型）等。20.股票風險的內(nèi)涵是指（）o[2014年9月真題]A.投資收益的確定性B.投資收益的不確定性C.股票容易變現(xiàn)D.投資損失【答案】:B【解析】：股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。21.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以（）優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利。A.低于市場價格的任意價格B.與市場價相同的價格C.低于市場價格的某一特定價格D.高于市場價格【答案】:C【解析】：優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的接其持股比例，以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利。賦予股東優(yōu)先認購權主要有兩個目的：①保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例；②保護原普通股股東的利益和持股價值。22.證券公司只能接受（）期貨公司的委托從事中間介紹業(yè)務。［2013年12月真題］I.其參股的.其全資擁有的.其控股的.被同一機構所控制的A.I、II.IIII、m、ivI、n>IVn、in、iv【答案】:D【解析】：證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務。證券公司應當按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行介紹業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離介紹業(yè)務與其他業(yè)務的風險。23.股票發(fā)行類型包括（）o[2017年6月真題]I.首次公開發(fā)行.向原股東配售股份.向不特定對象公開募集股份.非公開發(fā)行股票I、II.IVI、IIIlkIVd.I、n、in、iv【答案】:D【解析】：上市公司融資的途徑有上市公司首次融資的途徑和上市公司再融資的途徑。上市公司首次融資主要是指首次公開發(fā)行股票，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。24.影響股價變動的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素,常見的有（）o[2018年5月真題].行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構.抗外部沖擊的能力.經(jīng)濟周期循環(huán).行業(yè)估值水平a.II、m、ivII、IVI、II、wI.Ill【答案】：c【解析】：行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇、勞資關系、財務與融資問題、行業(yè)估值水平。in項，經(jīng)濟周期循環(huán)屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素。25.在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司不包括（）。A.原NET系統(tǒng)掛牌的公司B.原STAQ系統(tǒng)掛牌的公司C.滬、深所退市公司D.已ST的上市公司【答案】:D【解析】：目前，在我國代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司大致可分為兩類：①原STAQ、BET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司，這類公司按其資質(zhì)和信息披露履行情況，其股票采取每周集合競價1次、3次或5次的方式進行轉(zhuǎn)讓；②非上市股份有限公司的股份報價轉(zhuǎn)讓，目前主要是中關村科技園區(qū)高科技公司，其股票轉(zhuǎn)讓主要采取協(xié)商配對的方式進行成交。26.需要其從事證券服務的業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務兩年以上的經(jīng)驗，這類證券服務機構包括(I.投資咨詢機構.財務顧問機構.資產(chǎn)評估機構.貸信評級機構I、HI、IVI、II、III、IVII>IIII、II.IV【答案】：D【解析】：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等。根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到中國證監(jiān)會和有關主管部門批準。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務兩年以上的經(jīng)驗。27.采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（）oA.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.私募基金D.公募基金【答案】:C【解析】：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。28.下列關于上市公司配股的特別規(guī)定中，表述正確的有（）o[2015年3月真題]I.控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量II.控股股東不履行認配股份的承諾，發(fā)行人應當按照發(fā)行價雙倍返還已經(jīng)認購的股東.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行I、II.IIII、HI、IVI、II、IVd.II、in、iv【答案】：B【解析】：II項，控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東。29.目前，財政部以公開招標方式發(fā)行（）oA.記賬式國債B.市政債C.憑證式國債D.金融債權【答案】:A【解析】：我國國債的發(fā)行方式包括公開招標方式和承購包銷方式。具體來看，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。30.我國證券公司監(jiān)管制度包括以（）為核心的經(jīng)營風險控制制度。[2015年11月真題】A.凈資產(chǎn)B.利潤率C.凈資本D.總資產(chǎn)【答案】:C【解析】：我國證券公司的監(jiān)管制度主要包括：①以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度；②以凈資本和流動性為核心的經(jīng)營風險控制制度；③合規(guī)管理制度；④客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度；⑤信息報送與披露制度；⑥分類監(jiān)管制度；⑦業(yè)務許可制度。31.基金的募集一般要經(jīng)過（）幾個步驟。I.申請.注冊.發(fā)售.基金合同生效I、II.IIII、III、IVII>IILIVI、II、III、IV【答案】:D【解析】：基金的募集一般要經(jīng)過基金募集申請、基金注冊、基金份額的發(fā)售、基金合同生效四個步驟。32.證券市場監(jiān)管的（）比較直接，運用不當可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。［2016年10月真題］A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟手段D.司法手段【答案】：B【解析】：證券市場監(jiān)管的行政手段比較直接，但運用不當可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。33.股票賬面價值又稱為（）o［2014年9月真題］I.股票面值.股票內(nèi)在價值.股票凈值.每股凈資產(chǎn)I、WII>IIII、IId.ih、iv【答案】:D【解析】：股票賬面價值是指每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值即公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)，又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)。34.證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨是（）。A.維護證券市場良好秩序B.保護投資者利益C.保護證券市場的正當交易D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求【答案】:B【解析】：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。35.下列各個國際組織中，（）屬于全球金融體系的主要參與者。［2017年2月真題］A.國際交流發(fā)展計劃B.世界知識產(chǎn)權組織C.國際貨幣基金組織D.國際戰(zhàn)略研究所【答案】:C【解析】：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務的非營利機構、廣義政府、公共部門。其中，國際貨幣基金組織屬于為住戶服務的非盈利機構。A項，國際交流計劃的宗旨是要建立一套經(jīng)費來源體系，幫助發(fā)展中國家發(fā)展本國的交流事業(yè)，克服目前發(fā)展中國家與發(fā)達國家之間在交流領域中的不平衡狀態(tài)，以便建立一個“新的、更為公正和更為有效的世界新聞和交流秩序”。B項，世界知識產(chǎn)權組織是一個致力于促進使用和保護人類智力作品的國際組織；D項，國際戰(zhàn)略研究所主要研究核時代的國防安全和防務政策。36.下列確定資產(chǎn)管理計劃所屬類別的規(guī)定，正確的是（）oI.固定收益類指的是投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%.權益類指的是投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%.商品及金融衍生品類指的是投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%.混合類指的是投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達到固定收益類、權益類、商品及金融衍生品類的標準I、II.IIIII、HI、IVI、III、IV【答案】:D【解析】：資產(chǎn)管理計劃應當具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風險收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，按照下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計劃所屬類別：①投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類；②投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%的，為權益類；③投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)80%,且衍生品賬戶權益超過資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類；④投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達到前三類產(chǎn)品標準的，為混合類。.下列關于資產(chǎn)證券化參與者的說法中，錯誤的是（）oA.服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管B.受托人托管資產(chǎn)組合以及與相關的一切權利，代表投資者行使職能C.承銷商只在證券的銷售環(huán)節(jié)發(fā)生作用D.發(fā)起人是基礎資產(chǎn)的原始權益人，也是基礎資產(chǎn)的賣方【答案】:C【解析】：服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管：負責收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人；對過期欠賬服務機構進行催收，確保資金及時、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產(chǎn)組合的財務報告。承銷商是指負責證券設計和發(fā)行承銷的投資銀行。如果證券化交易涉及金額較大，可能會組成承銷團。此外，在證券設計階段，作為承銷商的投資銀行一般還扮演財務顧問的角色。受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關的一切權利，代表投資者行使職能。資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點，是基礎資產(chǎn)的原始權益人，也是基礎資產(chǎn)的賣方。.下列關于債券按付息方式的分類中，說法正確的是（）o[2018年12月真題]I.零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息II.附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的息票累積債券被稱為緩息債券.息票累積債券規(guī)定了票面利率D.II、IV【答案】:D【解析】：I項，零息債券是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣價差的方式取得債券利息。II、in兩項，附息債券的合約中明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息。按照計息方式的不同，這類債券還可細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。w項，息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。39.經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務實體經(jīng)濟的能力，（）oI.守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風險的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合.健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板.深化金融監(jiān)管體制改革.管控好金融的高杠桿率和流動性風險A.I、IKIIIb.i、n、wC.IKIlkIVd.i、in、iv【答案】：c【解析】：經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強金融服務實體經(jīng)濟的能力，可從如下幾個方面進行：①守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動性風險、微觀層面的金融機構信用風險以及跨市場、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風險；②健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板;③深化金融監(jiān)管體制改革,加強監(jiān)管協(xié)同，補齊監(jiān)管空白。.我國貨幣市場基金的份額凈值固定在（）o1元人民幣2元人民幣6兀人民幣10元人民幣【答案】:A【解析】：對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。.()是指證券公司接受委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。［2014年9月真題］A.證券投資顧問業(yè)務B.證券經(jīng)紀業(yè)務C.財務顧問業(yè)務D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務【答案】：A【解析】：證券投資顧問業(yè)務是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。42.下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）o［2018年10月真題］A.自然人B.各國政府C.銀行或其他金融機構D.工商財團【答案】:B【解析】：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。43.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為（）?！?018年3月真題］I.離岸資產(chǎn)證券化II.境內(nèi)資產(chǎn)證券化.國內(nèi)資產(chǎn)證券化.外國資產(chǎn)證券化I、m、iv11、in、ivi、11、in、ivD.i、II【答案】：D【解析】：根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機構(SpecialPurposeVehicles,SPV)或結(jié)構化投資機構(StructuredInvestmentVehicles,SIVs)在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資被稱為“離岸資產(chǎn)證券化”；融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則被稱為“境內(nèi)資產(chǎn)證券化”。44.普通股股東行使資產(chǎn)收益權的限制條件包括()。［2016年3月真.公司對現(xiàn)金的需要.股東所處的地位.法律方面的限制.公司進入資本市場獲得資金的能力I、m、ivH、ini、IIi、n、in、iv【答案】:D【解析】：普通股股東行使資產(chǎn)收益權的限制條件包括：①法律上的限制。普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要；②其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進入資本市場獲得資金的能力等。45.在基金交易費中，（）是由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取的。[2013年12月真題]A.印花稅、過戶費、經(jīng)手費、交易傭金B(yǎng).印花稅、交易傭金、經(jīng)手費、證管費C.印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費D.印花稅、過戶費、交易傭金、證管費【答案】:C【解析】：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。46.證券業(yè)協(xié)會屬于（）o[2018年3月真題]A.證券市場中介機構B.證券服務機構C.證券監(jiān)管機構D.自律性組織【答案】:D【解析】：證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織。它的設立是為了加強證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場的健康發(fā)展。47.關于證券投資基金，以下說法正確的有（）。［2014年3月真題］I.開放式基金設立后投資者可以贖回基金份額.基金有封閉式與開放式之分.封閉式基金的基金單位是通過柜臺轉(zhuǎn)讓的.封閉式基金成立后可以申請在證券交易所上市I、II.IIII、II、IVI、III、IVD.【I、HI、IV【答案】：B【解析】：證券投資基金按照其設立后規(guī)模是否允許變動，可以分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金設立后規(guī)模不變，因此它可以像股票那樣在證券交易所上市交易；開放式基金設立后其規(guī)模可以變化，這種變化一般是通過投資者對基金的申購和贖回實現(xiàn)的。48.在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）o[2018年5月真題]A.首日上市的證券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股【答案】：A【解析】：滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。上海證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個交易日無價格漲跌幅限制：首次公開發(fā)行上市的股票；增發(fā)上市的股票；暫停上市后恢復上市的股票;退市后重新上市的股票；上海證券交易所認定的其他情形。深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，股票上市首日不實行價格漲跌幅限制：首次公開發(fā)行股票上市的；暫停上市后恢復上市的；中國證監(jiān)會或深圳證券交易所認定的其他情形。49.()不可用于證券公司的自營業(yè)務。［2013年12月真題］A.證券公司的自有資金B(yǎng).集合資產(chǎn)管理計劃C.證券公司依法籌集的資金D.證券公司以自己名義開設的證券賬戶【答案】:B【解析】：證券自營業(yè)務，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。50.金融市場的功能主要包括（）oI.降低搜尋成本和信息成本.價格發(fā)現(xiàn).風險管理.宏觀調(diào)控A.II、IVI、n、in、ivI、n、ini、in、iv【答案】:B【解析】：金融市場有以下五大功能：資金融通、價格發(fā)現(xiàn)、提供流動性、風險管理、降低搜尋成本和信息成本。此外，由于金融市場在聯(lián)系儲蓄-投資以及在調(diào)整資源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市場主體對市場變化的敏感性，金融市場逐漸成為政府進行宏觀調(diào)控的一個主要渠道。51.以下不屬于我國場外市場的是（）o[2015年9月真題]A.私募基金市場B.券商柜臺市場C.新三板D.區(qū)域性股權交易市場【答案】:C【解析】：我國的場外交易市場主要包括區(qū)域性股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)和私募基金市場。C項，2015年7月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《場外證券業(yè)務備案管理方法》中明確指出，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（又稱“新三板”）不再屬于場外交易市場。52.下列描述不屬于融資融券業(yè)務范疇的是（）o[2013年9月真題]A.證券公司向客戶出借標的證券供其賣出B.客戶向證券公司交存相應的擔保物C.融資方通過結(jié)算參與人申報提交質(zhì)押券D.證券公司向客戶出借資金供其買入標的證券【答案】：c【解析】：融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。53.下列關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法中，正確的是()o[2016年3月真題]I.我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代.我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚基債券.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券.我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券I、II、HI、IVI、II、IIII、IVII、HI、IV【答案】:B【解析】：IV項，我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種有以下兩種:①政府債券;②金融和公司債券。財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券。54.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權