高新技術(shù)項目規(guī)范化管理實施細(xì)則（2篇）

高新技術(shù)項目規(guī)范化管理實施細(xì)則按照《_?__城鎮(zhèn)醫(yī)?療衛(wèi)生體制?改革指導(dǎo)意?見》要求，?為加強醫(yī)療?技術(shù)管理，?促進衛(wèi)生科?技進步，提?高醫(yī)療服務(wù)?質(zhì)量，保障?人民身體健?康，根據(jù)《?醫(yī)療機構(gòu)管?理條例》、?《執(zhí)業(yè)醫(yī)師?法》等國家?有關(guān)法律法?規(guī)，及《醫(yī)?療技術(shù)臨床?應(yīng)用暫行管?理辦法》，?結(jié)合醫(yī)院實?際，制定本?辦法。_?__管理?一、院辦公?會為全院高?新技術(shù)審批?機構(gòu)。二?、醫(yī)務(wù)部為?高新技術(shù)具?體管理部門?，負(fù)責(zé)__?_申報、評?估高新技術(shù)?；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)?各職能部門?對高新技術(shù)?的服務(wù)和管?理；負(fù)責(zé)_?__高新技?術(shù)的中期檢?查及最后驗?收。負(fù)責(zé)向?省衛(wèi)生行政?部門報送申?請批準(zhǔn)使用?限制使用技?術(shù)的醫(yī)療技?術(shù)項目。?三、院專業(yè)?學(xué)術(shù)團體為?高新技術(shù)的?評審、準(zhǔn)入?、考察評估?機構(gòu)。1?、院科技委?員會負(fù)責(zé)全?院高新醫(yī)療?技術(shù)準(zhǔn)入審?議、評估和?驗收。2?、院倫理委?員會負(fù)責(zé)論?證高新技術(shù)?是否符合法?規(guī)倫理學(xué)原?則。四、?醫(yī)務(wù)部、設(shè)?備部、藥劑?科、物價管?理辦公室、?醫(yī)保辦分別?負(fù)責(zé)已獲立?項的高新技?術(shù)的技術(shù)準(zhǔn)?入、醫(yī)療活?動管理、設(shè)?備購置與維?修、新開展?醫(yī)療服務(wù)收?費項目的查?詢以及新增?醫(yī)療服務(wù)項?目和收費標(biāo)?準(zhǔn)的申請上?報、醫(yī)保等?監(jiān)督管理。?五、各科?科主任、專?業(yè)組長負(fù)責(zé)?本組項目的?申報、實施?與監(jiān)督管理?。項目定?義一、高?新技術(shù)的概?念。近年來?在國內(nèi)外醫(yī)?學(xué)領(lǐng)域具有?發(fā)展趨勢的?（即通過新?手段取得的?成果），在?本院尚未開?展過的新項?目和尚未使?用的臨床醫(yī)?療、護理新?手段。二?、高新技術(shù)?的分級對?開展的高新?項目實行分?級管理，按?項目的科學(xué)?性、先進性?、實用性、?安全性分為?國家級、省?級、市級。?1、國家?級具有國際?先進水平的?成果，在國?內(nèi)醫(yī)學(xué)領(lǐng)域?里尚未開展?的項目和尚?未使用的醫(yī)?療、護理新?業(yè)務(wù)。2?、省級具有?國內(nèi)先進水?平的新成果?，在省內(nèi)尚?未開展的新?項目和尚未?使用的醫(yī)療?、護理新業(yè)?務(wù)。3、?市級具有省?內(nèi)先進水平?，在本市及?本院尚未開?展的新項目?和尚未使用?的醫(yī)療、護?理新業(yè)務(wù)。?三、醫(yī)院?設(shè)立高新技?術(shù)、新業(yè)務(wù)?專項經(jīng)費。?高新技術(shù)、?新業(yè)務(wù)經(jīng)費?用使用范圍?包括：必需?的醫(yī)用設(shè)備?及耗材、試?劑、進修學(xué)?習(xí)、動物實?驗動物、新?增醫(yī)療服務(wù)?項目評審費?以及高新技?術(shù)結(jié)題評獎?的獎勵資金?。辦公用品?、勞務(wù)費、?實驗觀察費?不在使用范?圍。四、?高新技術(shù)、?新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入?的必備條件?1、擬開?展的新技術(shù)?、新項目應(yīng)?符合國家相?關(guān)法律法規(guī)?和各項規(guī)章?制度。2?、擬開展的?新項目應(yīng)具?有科學(xué)性、?先進性、安?全性、創(chuàng)新?性和效益性?。3、擬?開展的高新?技術(shù)、新業(yè)?務(wù)所使用的?醫(yī)用設(shè)備及?耗材必須具?有《醫(yī)療器?械生產(chǎn)企業(yè)?許可證》或?《醫(yī)療器械?經(jīng)營企業(yè)許?可證》、《?醫(yī)2療器?械產(chǎn)品注冊?證》和產(chǎn)品?合格證，并?提供加蓋企?業(yè)印章的復(fù)?印件備查；?使用資質(zhì)證?件不齊的醫(yī)?療儀器開展?新項目，一?律拒絕準(zhǔn)入?。4、擬?開展的新項?目所使用的?藥品須有《?藥品生產(chǎn)生?產(chǎn)企業(yè)許可?證》、《藥?品生產(chǎn)企業(yè)?營業(yè)執(zhí)照》?、gmp證?書、《藥品?經(jīng)營企業(yè)營?業(yè)執(zhí)照》、?《藥品經(jīng)營?企業(yè)經(jīng)營許?可證》和g?sp證書，?進口藥品須?有《進口藥?品注冊證》?、《進口藥?品檢驗報告?書》，并提?供加蓋企業(yè)?印章的復(fù)印?件備查；使?用資質(zhì)證件?不齊的藥品?開展新項目?，一律不準(zhǔn)?進入。項?目申報一?、申報時間?。每年2-?___月份?開始進行，?為期一個月?。二、申?報程序：?（一）申報?項目經(jīng)科室?討論論證可?行性。（?二）向醫(yī)務(wù)?部提交申請?，填寫《高?新技術(shù)申請?（備案）表?》，認(rèn)真準(zhǔn)?備申報材料?，申請表必?須由項目負(fù)?責(zé)人簽字，?并經(jīng)科室論?證、科主任?審批。（?三）按期將?《高新技術(shù)?申報（備案?）表》及相?關(guān)申報材料?報醫(yī)務(wù)部，?作好接受院?領(lǐng)導(dǎo)小組、?院科技委員?會、院倫理?委員會討論?、___的?準(zhǔn)備。三?、申報要求?（一）項?目負(fù)責(zé)人。?1、項目?應(yīng)設(shè)項目負(fù)?責(zé)人一名。?項目負(fù)責(zé)人?必須具有的?申請資格為?：項目的實?際主持人，?具有中級以?上技術(shù)職稱?，有___?開展研究工?作能力和時?間保證，年?齡男性不超?過___歲?，女性不超?過___歲?。項目負(fù)責(zé)?人變更（含?退休），應(yīng)?及時向醫(yī)務(wù)?部提出變更?申請。2?、項目負(fù)責(zé)?人有責(zé)任提?供證據(jù)說明?擬申報項目?是否符合相?關(guān)“技術(shù)準(zhǔn)?入制度”要?求，并提供?此項技術(shù)在?國際國內(nèi)運?用的時間和?開展情況?。3、項?目負(fù)責(zé)人應(yīng)?積極向院物?價管理辦公?室查詢項目?收費情況，?以利于項目?成本及時回?收。（二?）申請科室?。1、申?請科室要具?有扎實的研?究工作基礎(chǔ)?和良好的研?究條件。?2、項目研?究組成員年?齡結(jié)構(gòu)、知?識結(jié)構(gòu)、職?能分工合理?。（三）?申報書。?1、高新技?術(shù)申報書應(yīng)?包括的內(nèi)容?有。明確的?研究目標(biāo)、?新穎的學(xué)術(shù)?思想、充分?的立題依據(jù)?、可行的研?究方案、先?進的技術(shù)路?線、合理的?經(jīng)費預(yù)算（?應(yīng)注明該項?目是否有_?__市醫(yī)療?服務(wù)價格標(biāo)?準(zhǔn)，并注明?收費項目編?碼）、社會?和經(jīng)濟效益?的分析。申?報書內(nèi)容將?作為本項目?論證立項時?經(jīng)費支出的?唯一參照標(biāo)?準(zhǔn)。2、?若有合作科?室應(yīng)有合作?協(xié)議。項?目立項一?、立項時間?。每年__?_月份開始?，為期一個?月。二、?立項程序：?項目評審?遵循“同行?評議、擇優(yōu)?支持、公開?公正、科學(xué)?合理”的原?則，按照初?審、同行專?家評議及科?技委員會評?審的程序進?行。（一?）初審。由?醫(yī)務(wù)部__?_。初審內(nèi)?容。申報人?的資格__?_，以及申?報形式__?_、是否屬?高新技術(shù)范?圍。（二?）同行專家?評議。為書?面評議。主?要對申請項?目的創(chuàng)新性?、研究價值?、研究目標(biāo)?、研究方案?、研究條件?、研究經(jīng)費?等做出評價?。（三）?院科技委員?會評議及院?倫理委員會?論證。1?、在初審和?同行專家評?議基礎(chǔ)上，?確認(rèn)進入院?科技委員會?評審的項目?。2、評?審采用公開?答辯和專家?評議相結(jié)合?方式，專家?對評審情況?進行打分，?擇優(yōu)推薦。?3、院倫?理委員會對?擬推薦高新?技術(shù)是否符?合法律、法?規(guī)、部門規(guī)?章和診療護?理規(guī)范、常?規(guī)，是否符?合醫(yī)學(xué)和倫?理學(xué)原則進?行論證，做?出論證結(jié)論?。（四）?按照國家、?衛(wèi)生行政部?門的現(xiàn)行政?策及相關(guān)“?衛(wèi)生技術(shù)準(zhǔn)?入制度”的?規(guī)定報送相?關(guān)項目的審?批。報審工?作由醫(yī)務(wù)部?負(fù)責(zé)。（?五）立項。?所有項目都?必須符合國?家現(xiàn)行法律?法規(guī)，方能?獲得立項。?項目經(jīng)院科?技委員會推?薦（附倫理?委員會論證?結(jié)論），由?院辦公會討?論批準(zhǔn)立項?，必要時送?上級部門審?批后立項。?立項項目，?由醫(yī)務(wù)部書?面通知有關(guān)?科室和個人?。項目啟?動一、啟?動期限和程?序。（一?）項目負(fù)責(zé)?人收到《年?度高新技術(shù)?立項通知書?》后，立即?到醫(yī)務(wù)部，?簽訂《年度?高新技術(shù)資?助項目合同?書》。（?二）《合同?書》由項目?負(fù)責(zé)人填寫?，科主任簽?字；如需購?買設(shè)備、試?劑等，請根?據(jù)需求書面?列出所需設(shè)?備或試劑等?型號、要求?、大概報價?，由項目負(fù)?責(zé)人和科主?任簽字后一?式二份報醫(yī)?務(wù)部以便及?時送相關(guān)處?室招標(biāo)采購?。上述材料?限期兩周提?交。（三?）醫(yī)務(wù)部、?設(shè)備部、藥?劑科結(jié)合《?合同書》及?設(shè)備需求報?告，上報院?辦公會，設(shè)?備處、藥劑?科負(fù)責(zé)設(shè)備?及試劑的購?買。設(shè)備交?付科室，項?目負(fù)責(zé)人應(yīng)?立即匯報醫(yī)?務(wù)部，申請?項目啟動。?無需申購設(shè)?備或試劑的?科室，上報?《合同書》?即可申請開?題。（四?）經(jīng)省醫(yī)學(xué)?會評估，屬?新增醫(yī)療服?務(wù)項目的，?憑省醫(yī)學(xué)會?“新增醫(yī)療?服務(wù)項目推?薦證書”，?向物價管理?辦公室申請?上報新增醫(yī)?療服務(wù)項目?和收費標(biāo)準(zhǔn)?等，待省物?價局正式批?復(fù)后，方可?收費。（?五）項目負(fù)?責(zé)人應(yīng)嚴(yán)格?按照啟動時?間，及《合?同書》實施?期限，積極?開展高新技?術(shù)項目，保?證按時、保?質(zhì)、保量完?成結(jié)題。?二、項目啟?動要求。?1、項目負(fù)?責(zé)人負(fù)責(zé)新?技術(shù)___?實施工作，?包括方案設(shè)?計，___?病人，知情?同意書簽定?，具體實施?，后期總結(jié)?。2、項?目負(fù)責(zé)人要?充分利用醫(yī)?院現(xiàn)有的設(shè)?備及條件積?極開展新技?術(shù)，確需添?加設(shè)備的，?由項目負(fù)責(zé)?人負(fù)責(zé)向設(shè)?備部提供必?需設(shè)備的型?號及生產(chǎn)廠?家，在購買?設(shè)備時要積?極地協(xié)助設(shè)?備部對設(shè)備?進行論證?3、在設(shè)備?、條件具備?的情況下，?項目負(fù)責(zé)人?應(yīng)立即應(yīng)立?即向醫(yī)務(wù)部?提出申請及?時開展新技?術(shù)，力爭做?到完成病例?多、效果好?。項目運行?周期按醫(yī)務(wù)?部同意啟動?之日起算。?4、醫(yī)院?提供開展新?技術(shù)必需的?設(shè)備和條件?，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)?各有關(guān)科室?參加新技術(shù)?工作。新技?術(shù)完成后，?醫(yī)務(wù)部__?_科技委員?會驗收，驗?收合格并取?得創(chuàng)新性成?果者，可申?報高新技術(shù)?獎項。項?目實施與管?理一、項?目檢查。?（一）由項?目負(fù)責(zé)人填?寫《年度高?新技術(shù)項目?進度報告表?》，按規(guī)定?程序于每年?___月前?報醫(yī)務(wù)部審?核。（二?）項目年終?檢查采用現(xiàn)?場抽查和科?技委員會評?議相結(jié)合的?模式。檢查?內(nèi)容包括項?目按計劃完?成情況，有?意義的實驗?探索、技術(shù)?突破情況，?下一步工作?計劃等。?（三）若特?殊情況項目?無法實施，?應(yīng)由項目負(fù)?責(zé)人寫出書?面說明經(jīng)由?科室負(fù)責(zé)人?審核后上報?醫(yī)務(wù)部，交?院科技委員?會討論決定?延期或終止?項目。（?四）檢查結(jié)?果納入科室?質(zhì)量控制考?評體系。?二、項目驗?收。（一?）高新技術(shù)?完成后，項?目負(fù)責(zé)人應(yīng)?及時整理新?技術(shù)開展的?數(shù)據(jù)及技術(shù)?資料，撰寫?《年度高新?技術(shù)結(jié)題申?請表》，將?相關(guān)材料遞?交醫(yī)務(wù)部，?申請項目結(jié)?題。醫(yī)務(wù)部?依據(jù)《年度?結(jié)題申請表?》___現(xiàn)?場驗收，驗?收結(jié)果納入?科室質(zhì)量控?制考評體系?。（二）?評獎。采用?現(xiàn)場匯報、?評議方式進?行，主要依?據(jù)《合同書?》指標(biāo)?？?技委員會專?家在審閱驗?收材料和聽?取項目組匯?報，充分討?論后現(xiàn)場評?分、評獎。?醫(yī)務(wù)部公布?評獎結(jié)果，?評獎等級送?院辦公會審?批。（三?）被驗收項?目存在下列?情況之一者?，不能通過?驗收：1?、未完成合?同書規(guī)定的?任務(wù)；2?、提供的驗?收文件、資?料、數(shù)據(jù)不?真實；3?、擅自修改?《期限責(zé)任?書》中的考?核目標(biāo)、內(nèi)?容；4、?事先未經(jīng)批?準(zhǔn)，超過合?同書規(guī)定期?限半年以上?未完成任務(wù)?。（四）?項目通驗收?情況交院科?技委員會討?論，由醫(yī)務(wù)?部上報院辦?公會審批。?（五）審?批通過的項?目將作為常?規(guī)醫(yī)療項目?，按年度列?入《___?省人民醫(yī)院?醫(yī)療技術(shù)目?錄》。項?目經(jīng)費管理?（詳見《?高新技術(shù)經(jīng)?費管理辦法?》）獎懲?一、各專?業(yè)三年內(nèi)應(yīng)?至少有一高?新技術(shù)立項?，三年內(nèi)未?有立項的，?視情況扣發(fā)?科室負(fù)責(zé)人?當(dāng)年部分年?終獎。二?、年終檢查?及結(jié)題驗收?檢查，根據(jù)?每個項目的?進展及完成?情況對其予?以獎懲是保?證資助項目?高質(zhì)量完成?的重要手段?。三、項?目年度計劃?進展良好，?甚至超額完?成年度指標(biāo)?；結(jié)題項目?完成總體目?標(biāo)并取得創(chuàng)?新性成果者?，醫(yī)院在檢?查后將予以?通報表彰。?四、項目?未完成年度?計劃或結(jié)題?項目未完成?總體目標(biāo)者?，醫(yī)院在檢?查后將予以?通報批評，?并視情況予?以其他處罰?。五、項?目未完成年?度計劃，且?第二年度仍?未糾正；結(jié)?題項目未按?期完成總體?目標(biāo)，醫(yī)務(wù)?部將依據(jù)檢?查結(jié)果上報?院辦公會將?予以通報批?評，扣發(fā)項?目負(fù)責(zé)人部?門年終獎金?，且該項目?負(fù)責(zé)人二年?內(nèi)不得再申?報高新技術(shù)?。六、本?辦法自下發(fā)?之日起執(zhí)行?。農(nóng)村沼?氣項目建設(shè)?規(guī)范化管理?實施細(xì)則?第一章總則?第一條為?加強農(nóng)村沼?氣項目管理?，規(guī)范項目?建設(shè)，保證?項目質(zhì)量和?投資效益。?根據(jù)農(nóng)業(yè)部?、國家發(fā)改?委《農(nóng)村沼?氣建設(shè)國債?項目管理辦?法》，財政?部、農(nóng)業(yè)部?《農(nóng)村沼氣?項目建設(shè)資?金管理辦法?》等有關(guān)規(guī)?定，結(jié)合實?際，制定本?細(xì)則。第?二條農(nóng)村沼?氣項目建設(shè)?應(yīng)堅持五項?原則。一是?突出重點、?分步實施，?優(yōu)先在畜牧?業(yè)發(fā)展區(qū)、?優(yōu)勢農(nóng)產(chǎn)品?重點區(qū)、新?農(nóng)村建設(shè)區(qū)?、退耕還林?區(qū)發(fā)展沼氣?。二是堅持?與養(yǎng)殖業(yè)發(fā)?展相結(jié)合，?實現(xiàn)畜禽糞?便無害化排?放和資源化?利用。三是?堅持與環(huán)境?整治相結(jié)合?，沼氣建設(shè)?要與改圈、?改廁、改廚?同步規(guī)劃、?同步建設(shè)，?改善農(nóng)村人?居環(huán)境。四?是堅持政府?引導(dǎo)與群眾?（企業(yè)）自?愿相結(jié)合，?充分調(diào)動群?眾積極性。?五是堅持建?管并重，加?強服務(wù)，確?保沼氣建設(shè)?效益長期發(fā)?揮。第三?條農(nóng)村沼氣?項目建設(shè)實?行計劃歸口?、統(tǒng)一管理?、分工負(fù)責(zé)?、分級實施?的管理體制?。第四條?沼氣項目建?設(shè)與管理實?行項目法人?責(zé)任制，縣?（區(qū)）農(nóng)村?能源管理部?門是戶用沼?氣、鄉(xiāng)村服?務(wù)網(wǎng)點項目?法人，養(yǎng)殖?企業(yè)業(yè)主是?大中型沼氣?工程項目法?人。項目法?人對項目建?設(shè)、工程質(zhì)?量、資金管?理及建成后?運行管理等?負(fù)責(zé)。第?五條嚴(yán)格落?實國家、省?審批下達(dá)的?沼氣投資計?劃，確保投?資計劃和建?設(shè)任務(wù)__?_%完成，?項目資金_?__%落實?到項目，項?目驗收合格?率___%?。凡不能按?期完成項目?建設(shè)任務(wù)，?或項目質(zhì)量?不合格、資?金管理使用?不當(dāng)，沒有?通過驗收，?或被國家、?省、市抽查?、審計發(fā)現(xiàn)?項目、資金?有弄虛作假?現(xiàn)象，受到?國家、省、?市通報，將?取消該縣（?區(qū)）下一年?度申報沼氣?項目資格。?第二章申?報條件第?六條戶用沼?氣項目、聯(lián)?戶沼氣項目?由農(nóng)戶主動?申請，申報?建池戶要相?對集中且有?足夠的發(fā)酵?原料（糞便?或秸稈）。?第七條鄉(xiāng)?村沼氣服務(wù)?網(wǎng)點項目由?縣（區(qū)）農(nóng)?村能源主管?部門規(guī)劃布?點，每個網(wǎng)?點服務(wù)范圍?在___戶?左右。第?八條大中型?沼氣工程項?目申報主體?為具有獨立?法人資格的?畜禽養(yǎng)殖企?業(yè)、經(jīng)濟合?作___或?行政村村委?會，同時滿?足以下條件?：1、養(yǎng)?殖規(guī)模原則?上要求生豬?存欄___?頭以上，奶?牛存欄__?_頭以上，?肉牛存欄_?__頭以上?。2、應(yīng)?具有落實自?籌資金的能?力，具有消?納沼渣沼液?的農(nóng)田、園?林或漁塘。?3、建設(shè)?地點應(yīng)符合?規(guī)劃、建設(shè)?、土地、環(huán)?保部門要求?，落實用地?及水、電、?路等配套設(shè)?施，具備開?工條件。租?用土地的養(yǎng)?殖場土地租?期剩余使用?年限要在_?__年以上?。第三章?申報與審批?第九條農(nóng)?村沼氣項目?由縣（區(qū)）?農(nóng)委（農(nóng)村?能源管理局?）、發(fā)改委?共同行文申?報。戶用沼?氣和鄉(xiāng)村沼?氣服務(wù)網(wǎng)點?項目要同時?報送項目可?行性研究報?告，附建池?農(nóng)戶___?。申報大中?型沼氣工程?項目，必須?委托具備農(nóng)?業(yè)或環(huán)境工?程乙級以上?咨詢單位編?制項目可行?性研究報告?，同時提供?縣（區(qū)）規(guī)?劃、建設(shè)、?土地、環(huán)保?部門對項目?建設(shè)的2?意見和縣（?區(qū)）財政部?門出具的資?金配套承諾?函。第十?條大中型沼?氣工程項目?可行性研究?報告由省發(fā)?改委、省農(nóng)?委審批。?第十一條在?國家、省投?資計劃下達(dá)?后，大中型?沼氣工程項?目建設(shè)單位?要委托具有?農(nóng)業(yè)或環(huán)境?工程乙級以?上設(shè)計單位?編制項目初?步設(shè)計文件?，報省農(nóng)委?、省發(fā)改委?審定。開工?前將設(shè)計的?施工圖紙送?省政務(wù)中心?農(nóng)委窗口審?核備案，施?工圖設(shè)計要?嚴(yán)格按項目?初步設(shè)計批?復(fù)中的內(nèi)容?和規(guī)模設(shè)計?。第十二?條戶用沼氣?項目和沼氣?服務(wù)網(wǎng)點項?目在國家、?省投資計劃?下達(dá)后，項?目縣（區(qū)）?要編制項目?實施方案，?由縣（區(qū)）?發(fā)改委和農(nóng)?委聯(lián)合上報?市發(fā)改委、?市農(nóng)委，由?市發(fā)改委、?農(nóng)委審核后?實施。第?四章建設(shè)內(nèi)?容第十三?條戶用沼氣?項目建設(shè)內(nèi)?容是“一池?三改”，即?每戶建設(shè)_?__處__?_m3沼氣?池，同步進?行改圈、改?廁、改廚。?有條件的可?同步進行改?路、改水、?改院，營造?生態(tài)家園，?體現(xiàn)綜合效?益。具體要?求是：（?1）沼氣池?。容積為_?__m3標(biāo)?準(zhǔn)沼氣池，?___地區(qū)?重點推廣抗?膨脹土水壓?式沼氣池，?能夠自流進?料，手動抽?渣器出料。?地腳梁、尖?刀撐、腰箍?、池底（必?須是鍋底）?以及進料口?、出料口與?池體結(jié)合部?分要配足鋼?筋。（2?）改圈。圈?舍要與沼氣?池相連，水?泥地面，豬?糞尿自流進?入沼氣池；?（3）改?廁。廁所與?圈舍一體化?建設(shè)，與沼?氣池相連，?廁所內(nèi)要_?__蹲便器?，鼓勵配套?沼液沖廁裝?置。3（?4）改廚。?廚房內(nèi)的沼?氣灶具、沼?氣調(diào)控凈化?器、輸氣管?道等___?要符合相關(guān)?的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)?和規(guī)范。（?范本）輸氣?管、脫硫器?不能靠近火?焰上方。?第十四條沼?氣服務(wù)網(wǎng)點?建設(shè)。（?1）鄉(xiāng)村服?務(wù)網(wǎng)點建設(shè)?。應(yīng)達(dá)到“?七個一”標(biāo)?準(zhǔn)，即__?_名以上持?證沼氣技術(shù)?人員，一處?服務(wù)場所、?一處原料發(fā)?酵貯存池、?一套進出料?設(shè)備、一套?檢測設(shè)備、?一套維修工?具、一批沼?氣配件。做?到服務(wù)有人?員、有場所?、有設(shè)備、?有配件、有?原料。能夠?承擔(dān)建池指?導(dǎo)、配件供?應(yīng)、簡易維?修、信息服?務(wù)和重大疑?難問題聯(lián)系?上報等工作?。（2）?縣（區(qū)）服?務(wù)中心建設(shè)?。主要配備?沼氣技術(shù)巡?回服務(wù)多媒?體車、大功?率遠(yuǎn)程進出?料車、應(yīng)急?處理專用摩?托車、培訓(xùn)?和教學(xué)設(shè)施?設(shè)備、實訓(xùn)?場地及工具?、維修工具?和檢測儀器?、“一站式?”服務(wù)業(yè)務(wù)?用房等。主?要職能是受?縣（區(qū)）農(nóng)?村能源主管?部門委托，?管理鄉(xiāng)村服?務(wù)網(wǎng)點，開?展技術(shù)輪訓(xùn)?、巡回指導(dǎo)?、應(yīng)急處理?、配件供應(yīng)?、大修服務(wù)?、試點示范?、綜合利用?等方面的服?務(wù)。第十?五條養(yǎng)殖小?區(qū)沼氣工程?。在人畜分?離、實行小?區(qū)集中養(yǎng)殖?的村，以畜?禽糞便污水?為原料，建?設(shè)沼氣工程?，向附近農(nóng)?戶提供沼氣?。每處養(yǎng)殖?小區(qū)集中供?氣沼氣工程?以供氣__?_戶為基本?建設(shè)單元。?以“一池三?建”為建設(shè)?單元，包括?沼氣發(fā)酵池?、貯氣柜、?原料處理池?（糞便或秸?稈）和沼氣?供氣系統(tǒng)（?沼氣凈化、?儲存、輸配?、計量和利?用裝置）。?第十六條?聯(lián)戶沼氣工?程。以養(yǎng)殖?農(nóng)戶為核心?，以相鄰_?__戶為單?元，建設(shè)沼?氣池，配套?進行改廚，?通過輸氣管?道實現(xiàn)集中?供氣。主要?建設(shè)內(nèi)容包?括沼氣池、?沼氣管道、?灶具等。?4第十七條?大中型沼氣?工程建設(shè)內(nèi)?容應(yīng)包括原?料預(yù)處理、?厭氧消化系?統(tǒng)、沼氣沼?肥利用設(shè)施?。具體建設(shè)?內(nèi)容和建設(shè)?標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格按?照有關(guān)部門?的批復(fù)執(zhí)行?。第五章?項目管理?第十八條戶?用沼氣項目?建設(shè)應(yīng)嚴(yán)格?執(zhí)行國家池?型標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)?量檢查驗收?標(biāo)準(zhǔn)、施工?操作規(guī)程、?管路設(shè)計規(guī)?范、施工_?__操作規(guī)?程、發(fā)酵工?藝規(guī)程等規(guī)?程和標(biāo)準(zhǔn)，?逐戶設(shè)計，?統(tǒng)一施工。?大中型沼氣?工程建設(shè)應(yīng)?符合減量化?收集、資源?化利用、無?害化處理的?原則，按《?沼氣工程技?術(shù)規(guī)范》和?《規(guī)模化養(yǎng)?殖場沼氣工?程設(shè)計規(guī)范?》國家行業(yè)?標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計和?施工。第?十九條沼氣?建設(shè)實行職?業(yè)準(zhǔn)入制度?，從事沼氣?池建設(shè)的施?工人員必須?獲得“沼氣?生產(chǎn)工”國?家職業(yè)資格?證書，持證?上崗。承擔(dān)?大中型沼氣?工程建設(shè)單?位應(yīng)當(dāng)具備?農(nóng)村能源二?級以上或環(huán)?保工程三級?以上資質(zhì)，?外省有資質(zhì)?的施工企業(yè)?必須在省農(nóng)?委備案。?第二十條農(nóng)?村戶用沼氣?灶具及配件?，沼氣服務(wù)?網(wǎng)點抽渣設(shè)?備、檢測設(shè)?備、維修工?具及配件等?，必須公開?招標(biāo)采購。?要堅持“公?開、公平、?公正和誠實?信用”原則?，根據(jù)資質(zhì)?、業(yè)績及合?理報價，擇?優(yōu)選擇大中?型沼氣工程?施工單位，?優(yōu)先考慮具?有從事沼氣?工程建設(shè)經(jīng)?驗的施工單?位。堅決杜?絕工程轉(zhuǎn)包?和違法分包?現(xiàn)象。第?二十一條戶?用沼氣項目?建設(shè)實行合?同制、審計?決算制和竣?工驗收制。?大中型沼氣?工程項目建?設(shè)實行招投?標(biāo)制、合同?管理制、工?程監(jiān)理制、?審計決算制?、工程竣工?驗收等制度?。沼氣項目?的設(shè)計、施?工、技術(shù)服?務(wù)等要依法?訂立合同。?戶用沼氣項?目建設(shè)應(yīng)由?專業(yè)施工隊?（公5司?）承擔(dān)，施?工隊要包建?設(shè)、包質(zhì)量?、包建后服?務(wù)。推廣機?械化施工，?專業(yè)化分工?，流水線作?業(yè)的建設(shè)模?式。大中型?沼氣工程應(yīng)?嚴(yán)格按照設(shè)?計圖紙和施?工標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)?范進行施工?。第二十?二條縣（區(qū)?）農(nóng)委（農(nóng)?村能源管理?局）和發(fā)改?委應(yīng)加強對?項目建設(shè)進?度、施工質(zhì)?量、建后服?務(wù)的監(jiān)督檢?查。戶用沼?氣項目要通?過試水、試?壓合格后，?方可投料。?大中型沼氣?工程建設(shè)應(yīng)?委托具備相?應(yīng)監(jiān)理資質(zhì)?的單位對施?工全程監(jiān)理?，做好現(xiàn)場?監(jiān)理記錄。?第二十三?條項目縣（?區(qū)）要按時?上報沼氣項?目建設(shè)進度?、資金進度?、投資完成?等項目進展?情況。第?二十四條加?強檔案管理?。1、戶?用沼氣、養(yǎng)?殖小區(qū)、聯(lián)?戶工程和鄉(xiāng)?村網(wǎng)點檔案?應(yīng)包括：?（1）項目?申報資料、?（2）省、?市審批下達(dá)?計劃、（3?）縣（區(qū)）?實施方案、?（4）實施?方案市級批?復(fù)、（5）?項目變更資?料、（6）?采購合同、?施工合同、?（7）公示?材料、（8?）___、?督查、宣傳?方面材料、?（9）審計?報告；（?10）縣（?區(qū)）級驗收?報告、（1?1）縣（區(qū)?）級工作總?結(jié)、（12?）市級驗收?意見書、（?13）項目?戶（鄉(xiāng)村服?務(wù)網(wǎng)點）花?名冊。戶用?沼氣還要做?好永久性標(biāo)?志現(xiàn)場標(biāo)記?和入檔工作?。2、大?中型沼氣工?程建設(shè)期間?在施工單位?立檔，竣工?驗收后，施?工單位應(yīng)將?有關(guān)設(shè)計、?施工、監(jiān)理?、驗收的文?件及技術(shù)資?料移交業(yè)主?單位，同時?報縣（區(qū)）?農(nóng)村能源管?理部門備案?。第二十?五條戶用沼?氣項目和鄉(xiāng)?村網(wǎng)點項目?應(yīng)在項目下?達(dá)當(dāng)年完成?。大中型沼?氣工程建設(shè)?應(yīng)在項目規(guī)?定時間內(nèi)完?成。列入年?度民生工程?的項目，必?須當(dāng)年完成?建設(shè)任務(wù)。?大中型沼氣?項目在投資?計劃6下?達(dá)后___?個月不能開?工，將收回?資金，重新?調(diào)整項目，?且___年?內(nèi)不得申報?沼氣項目。?第二十六?條項目完成?后，應(yīng)委托?縣（區(qū)）審?計部門或有?資質(zhì)的審計?機構(gòu)對項目?進行全面審?計，并出具?項目審計意?見書，作為?驗收的主要?參考材料。?第六章資?金使用與管?理第二十?七條農(nóng)村沼?氣項目資金?應(yīng)單獨核算?，專賬管理?，?？顚Ｓ?，任何單位?和個人不得?截留、挪用?。第二十?八條沼氣國?債資金主要?用于灶具及?配件、主要?建材的購置?、技工工資?、對農(nóng)戶的?直接補貼及?按國家規(guī)定?開支的其他?費用，其他?開支不得使?用國債資金?。第二十?九條項目資?金使用要做?到賬實相符?，票據(jù)合法?。第三十?條大型沼氣?工程建設(shè)資?金實行縣（?區(qū)）級財政?撥付制或報?賬制管理，?由縣（區(qū)）?級財政撥付?到中標(biāo)施工?單位，不得?直接轉(zhuǎn)入項?目建設(shè)單位?。第三十?一條項目縣?（區(qū)）財政?要按照國家?審批下達(dá)項?目總投資的?___%落?實項目管理?經(jīng)費。第?七章項目驗?收第三十?二條戶用沼?氣、養(yǎng)殖小?區(qū)、聯(lián)戶工?程和鄉(xiāng)村網(wǎng)?點項目由項?目縣（區(qū)）?自驗合格后?，報市農(nóng)委?申請市級復(fù)?驗。7（?2）市農(nóng)委?___驗收?組隨機抽驗?___個項?目村___?%項目戶、?___%服?務(wù)網(wǎng)點進行?核驗，形成?驗收報告，?報省備案。?如果是民生?工程還要對?項目縣（區(qū)?）進行考核?評分。第?三十三條大?中型沼氣工?程驗收。施?工單位應(yīng)委?托有資質(zhì)的?單位對工程?進行決算和?項目審計。?項目主管單?位___工?程建設(shè)單位?（業(yè)主）、?設(shè)計單位及?有關(guān)建筑、?農(nóng)村能源、?環(huán)保工程、?消防等方面?專家進行工?程驗收，驗?收合格后，?縣（區(qū)）農(nóng)?委、發(fā)改委?行文申請省?級農(nóng)村能源?主管部門對?工程進行竣?工驗收，報?市級備案。?第八章附?則第三十?四條本細(xì)則?自發(fā)布之日?起實施。?第三十五條?本細(xì)則由市?農(nóng)委負(fù)責(zé)解?釋。高新技術(shù)項目規(guī)范化管理實施細(xì)則（二）貸款操?作規(guī)程實施?細(xì)則第一?章總則?第一條為?加強信貸管?理，規(guī)范信?貸行為，提?高信貸資產(chǎn)?質(zhì)量和經(jīng)營?效益，促進?信貸工作的?規(guī)范化、制?度化和科學(xué)?化，根據(jù)《?___商業(yè)?銀行法》、?《___擔(dān)?保法》、《?貸款通則》?和有關(guān)法律?、法規(guī)及規(guī)?定，結(jié)合實?際情況，特?制定本實施?細(xì)則。第?二條信貸?管理的核心?是建立權(quán)、?責(zé)、利統(tǒng)一?，審、貸、?查分離，對?信貸資金運?行實行風(fēng)險?度量、體制?制約、權(quán)限?管理的信貸?運行管理機?制。第三?條辦理信?貸業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)?遵循國家法?律法規(guī)，根?據(jù)國家經(jīng)濟?和社會發(fā)展?的需要，在?經(jīng)營自主權(quán)?范圍內(nèi)開展?貸款業(yè)務(wù)。?第四條?貸款必須堅?持以下原則?：一、貸?款自主經(jīng)營?、自擔(dān)風(fēng)險?的原則，不?受任何單位?和個人的干?涉，不得接?受任何單位?和個人強令?貸款。二?、“安全性?、流動性、?效益性”協(xié)?調(diào)統(tǒng)一的原?則。三、?以服務(wù)“三?農(nóng)”為宗旨?，堅持“小?額、流動、?分散”的信?貸原則。?四、服從金?融宏觀調(diào)控?和國家產(chǎn)業(yè)?政策的原則?。在自主、?充分運用信?貸資金，提?高資金使用?效益的同時?，必須嚴(yán)格?服從國家金?融宏觀調(diào)控?的要求。?五、保險防?范風(fēng)險原則?，對從事相?對風(fēng)險職業(yè)?的借款人和?擔(dān)保人必須?辦理“人身?意外傷害險?”的保險，?對風(fēng)險較高?的抵押物?利辛縣眾誠?小額貸款有?限公司均?要辦理抵押?財產(chǎn)的保險?。第二章?貸款對象?及條件第?五條貸款?的對象應(yīng)當(dāng)?是轄區(qū)內(nèi)經(jīng)?工商行政管?理機關(guān)（或?主管機關(guān)）?核準(zhǔn)登記的?企（事）業(yè)?法人、其他?經(jīng)濟___?、個體工商?戶或具有_?__國籍的?具有資金良?好行為能力?的自然人。?第六條申?請貸款應(yīng)當(dāng)?具備下列基?本條件：?一、從事經(jīng)?營活動合法?合規(guī)，符合?國家的（范?本）產(chǎn)業(yè)政?策和社會發(fā)?展規(guī)范要求?，產(chǎn)品有市?場、生產(chǎn)經(jīng)?營有場所、?有效益，不?擠占挪用信?貸資金，恪?守信用；?二、應(yīng)具有?合法的身份?，有穩(wěn)定的?經(jīng)濟收入和?良好的信用?記錄，有按?期還本付息?能力，應(yīng)付?利息和到期?貸款已清償?或落實了貸?款人認(rèn)可的?還款計劃；?三、除自?然人和不需?要經(jīng)工商行?政管理機關(guān)?核準(zhǔn)登記的?事業(yè)法人外?，應(yīng)經(jīng)過工?商行政管理?機關(guān)辦理年?檢手續(xù)，特?殊行業(yè)須持?有相關(guān)機關(guān)?頒布的營業(yè)?許可證；?四、除自然?人外，須持?人民銀行核?準(zhǔn)發(fā)放并經(jīng)?過年檢的有?效貸款卡以?及技術(shù)監(jiān)督?部門頒發(fā)的?___機構(gòu)?代碼證。自?然人貸款，?非自然人擔(dān)?保的，自然?人也須持貸?款卡；五?、能定期報?送企業(yè)資產(chǎn)?負(fù)債表、經(jīng)?營情況表及?貸款人所需?的其它報表?；六、除?___規(guī)定?外，有限責(zé)?任公司和股?份有限公司?對外資本收?益性投資累?計額未超過?其凈資產(chǎn)總?額的___?%。利辛?縣眾誠小額?貸款有限公?司七、借?款人的資產(chǎn)?負(fù)債率不得?高于___?%，自有資?金占貸款總?額比例要求?不低于__?_%，具有?一定的經(jīng)營?能力，必要?時要有相應(yīng)?經(jīng)濟實力的?單位或自然?人提供擔(dān)保?，有條件的?要參加保險?。第七條?借款人有?下列情況之?一的，不得?接受其申請?：一、借?款人原有逾?期貸款或為?他人擔(dān)保貸?款還有逾期?未得到清償?且未落實還?款計劃的；?二、生產(chǎn)?、經(jīng)營或投?資國家明文?禁止或嚴(yán)重?有損于社會?公益和道德?的產(chǎn)品或項?目的；三?、騙取、套?取貸款，用?借貸等行為?牟取非法收?入的；四?、借款用于?企業(yè)注冊資?金，股本或?實收資本不?到位的；?五、違__?_規(guī)定將貸?款用于從事?股本收益性?投資的；?六、列入金?融黑___?的；七、?《貸款通則?》及其它法?律、規(guī)章中?規(guī)定限制發(fā)?放的貸款。?第八條?不得發(fā)放跨?地區(qū)貸款，?確需發(fā)放的?，須報批。?本實施細(xì)則?所稱跨地區(qū)?貸款是指向?戶籍所在地?、經(jīng)營所在?地或居住地?均不在公司?所轄范圍內(nèi)?的借款人所?發(fā)放的貸款?。第三章?貸款業(yè)務(wù)操?作程序第?十四條貸?款辦理操作?程序為：受?理借款申請?→貸款調(diào)查?→貸款__?_→貸款審?批→簽訂借?款合同→貸?款發(fā)放第?十五條受理?借款申請?一、借款人?需要貸款時?，應(yīng)寫出書?面申請，信?貸員包放包?收貸款、農(nóng)?戶小額信用?貸款可直接?由經(jīng)辦信貸?員受理。?（一）信貸?受理人收到?借款人的借?款申請后，?必須通過銀?行利辛縣?眾誠小額貸?款有限公司?信貸登記?咨詢系統(tǒng)對?借款人基本?情況及資信?記錄等情況?作初步查詢?并填制《貸?前查詢表》?，查詢內(nèi)容?包括借款人?夫妻、父母?子女、經(jīng)營?管理的企業(yè)?、關(guān)聯(lián)企業(yè)?等的情況。?查詢出的內(nèi)?容必須完整?、真實反映?，信貸會計?對查詢結(jié)果?的真實性負(fù)?責(zé)，所填寫?的查詢表應(yīng)?作為重要資?料保存歸檔?；（二）?信貸受理人?對借款人情?況作初步查?詢后，應(yīng)及?時登記貸款?申請登記簿?（見附1）?，定期或不?定期將借款?人申請及查?詢表遞交信?貸主辦（具?體由總經(jīng)理?定）；（?三）信貸主?辦在借款人?申請上簽署?辦理意見后?，交回信貸?受理人，由?信貸受理人?通知有關(guān)信?貸員進行貸?款調(diào)查。?受理借款申?請環(huán)節(jié)的操?作程序，可?根據(jù)實際情?況制定相應(yīng)?的操作細(xì)則?并報信貸管?理部門備案?。二、經(jīng)?初步查詢符?合貸款條件?的借款人應(yīng)?填寫借款申?請書，申請?書中要詳實?填寫借款金?額、借款用?途、借款期?限、還款來?源、還款方?式及借款人?有效___?件、居住地?址等主要內(nèi)?容并提供以?下資料：?（一）__?_明（初次?貸款的還需?提供戶口簿?），有授權(quán)?代理人的還?須提供代理?人___明?；（二）?農(nóng)戶小額信?用貸款須持?有《農(nóng)戶貸?款證》；?（三）信貸?業(yè)務(wù)由授權(quán)?代理人辦理?的，須提供?企業(yè)法定代?表人授權(quán)委?托書；（?四）經(jīng)工商?行政管理部?門認(rèn)可有效?的法人機構(gòu)?營業(yè)執(zhí)照、?稅務(wù)登記證?、公司章程?（自然人除?外）及公司?注冊登記（?或變更登記?）的相關(guān)文?件；利辛?縣眾誠小額?貸款有限公?司（五）?財政部門或?會計（審計?）事務(wù)所核?準(zhǔn)的上年度?財務(wù)報表，?以及借款申?請前一期的?財務(wù)報表（?自然人除外?）；（六?）按人民銀?行規(guī)定需辦?理貸款卡的?應(yīng)提供有效?貸款卡；?（七）企業(yè)?董事會（股?東會）成員?和主要負(fù)責(zé)?人、財務(wù)負(fù)?責(zé)人___?和簽字樣本?等；（八?）企業(yè)申請?項目貸款還?必須提供以?下資料：?1、項目投?資計劃書、?項目建議書?、經(jīng)有權(quán)部?門批準(zhǔn)下達(dá)?的項目立項?批文及《項?目初步設(shè)計?》批復(fù)文件?；2、項?目可行性報?告；3、?項目前期籌?備和工程準(zhǔn)?備工作完成?情況報告；?4、自有?資金的證明?資料；5?、經(jīng)有權(quán)部?門批準(zhǔn)下達(dá)?的項目投資?計劃或開工?證明文件；?6、按規(guī)?定項目竣工?投產(chǎn)后所需?自籌流動資?金落實情況?及證明材料?；（九）?房地產(chǎn)貸款?必須提供以?下資料：?1、國有土?地使用權(quán)證?、建筑工程?規(guī)劃許可證?、建設(shè)用地?規(guī)劃許可證?、建設(shè)用地?施工許可證?；2、住?房建設(shè)開發(fā)?計劃及立項?文件；3?、售房許可?證（可在辦?妥后補齊）?。（十）?貸款人認(rèn)為?需要提供的?其他有關(guān)資?料。上述?貸款資料應(yīng)?提供原件及?復(fù)印件，經(jīng)?辦信貸員應(yīng)?對借款人所?提供資料真?實性進行審?核。復(fù)印件?視不同情況?提供一式數(shù)?份，由客戶?寫明“該復(fù)?印件由本人?提供，與原?件相符”字?樣并簽章。?第十六條?貸款調(diào)查?利辛縣眾?誠小額貸款?有限公司?一、初步審?核客戶提供?的資料，主?要有：1?、借款人主?體是否合格?；2、提?供的營業(yè)執(zhí)?照、企業(yè)代?碼證及其他?有效證明是?否有效；?3、根據(jù)銀?行信貸登記?咨詢系統(tǒng)及?聯(lián)社要求需?辦理貸款（?證）卡的是?否辦理，已?辦理貸款（?證）卡的是?否有效；?4、通過銀?行信貸咨詢?系統(tǒng)查明該?借款人在其?他金融機構(gòu)?的貸款、擔(dān)?保情況（已?辦貸款證、?卡的）；?5、___?借款人是否?有不良貸款?記錄；6?、___是?否有效期內(nèi)?，所提供的?___明是?否與借款人?、擔(dān)保人核?對一致；?7、申請書?上加蓋的公?章是否清晰?，是否與營?業(yè)執(zhí)照和貸?款證（卡）?上的企業(yè)名?稱三者一致?。二、調(diào)?查分析。調(diào)?查分析由調(diào)?查崗人員對?借款人、擔(dān)?保人及抵押?物情況進行?調(diào)查、評價?，以實地調(diào)?查為主，間?接調(diào)查為輔?，并將調(diào)查?內(nèi)容形成書?面報告。調(diào)?查人員應(yīng)以?高度認(rèn)真、?負(fù)責(zé)的態(tài)度?對所作的調(diào)?查結(jié)論負(fù)責(zé)?，對超審批?權(quán)限的貸款?必須有二名?或二名以上?信貸員同時?進行調(diào)查。?調(diào)查分析?可以從以_?__面進行?：（一）?對借款人基?本情況調(diào)查?1、借款?人基本概況?。主要包括?個人品質(zhì)、?社會信譽、?家庭住址、?戶主姓名、?家庭組成、?經(jīng)濟狀況、?通訊號碼及?主要生產(chǎn)經(jīng)?營項目，借?款人為企事?業(yè)單位的，?還應(yīng)包括企?業(yè)性質(zhì)、注?冊資本金、?企業(yè)代碼、?公司章程、?公司股東組?成情況、經(jīng)?營范圍、_?__、企事?業(yè)單位的上?級管理部門?情況及企事?業(yè)單位法人?代表的個人?品利辛縣?眾誠小額貸?款有限公司?質(zhì)、資信?、經(jīng)營管理?能力等情況?；2、資?產(chǎn)負(fù)債情況?。主要包括?在金融機構(gòu)?的借款和對?外擔(dān)保情況?，存量貸款?的方式及擔(dān)?保情況；?3、自有資?金情況。主?要調(diào)查借款?人自有資金?比例是否達(dá)?到要求，短?期貸款自有?資金不少于?___%、?中長期固定?資產(chǎn)貸款、?房地產(chǎn)開發(fā)?貸款自有資?金不得少于?規(guī)定比例；?4、借款?人的生產(chǎn)經(jīng)?營情況。主?要包括經(jīng)營?場所、經(jīng)營?產(chǎn)品的范圍?和方式等是?否合法、合?規(guī)，是否符?合國家產(chǎn)業(yè)?政策；5?、借款用途?分析。借款?用途是否符?合《貸款通?則》有關(guān)規(guī)?定；6、?還款來源分?析。包括第?一還款來源?、第二還款?來源；7?、財務(wù)情況?分析。主要?包括企業(yè)的?資產(chǎn)、負(fù)債?、銷售、利?潤、所有者?權(quán)益及對外?擔(dān)保情況；?8、生產(chǎn)?經(jīng)營情況分?析。主要包?括產(chǎn)品生產(chǎn)?、銷售，原?材料來源、?供應(yīng)，設(shè)備?先進性、穩(wěn)?定性等狀況?；9、資?金結(jié)算往來?情況。主要?包括帳戶資?金往來清單?、存貸明細(xì)?和流動資金?周轉(zhuǎn)情況，?現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬?業(yè)務(wù)往來是?否正常等；?10、企?業(yè)發(fā)展前景?。主要包括?產(chǎn)品的市場?競爭和研發(fā)?能力，行業(yè)?競爭力，對?宏觀經(jīng)濟調(diào)?整的敏感性?程度等。?（二）擔(dān)保?情況調(diào)查?對擔(dān)保人情?況調(diào)查除對?類似借款人?基本情況調(diào)?查內(nèi)容外，?還應(yīng)對以下?情況作調(diào)查?、分析：?1、擔(dān)保人?主體是否合?法，能否獨?立承擔(dān)民事?法律責(zé)任，?有無代為清?償能力；?2、調(diào)查過?程中應(yīng)明確?告知擔(dān)保人?對擔(dān)保行為?所承擔(dān)的法?律責(zé)利辛?縣眾誠小額?貸款有限公?司任，擔(dān)?保人對所其?作的擔(dān)保是?否自愿，對?企事業(yè)單位?提供擔(dān)保的?應(yīng)取得股東?會、董事會?的書面同意?證明，有上?級主管部門?的，應(yīng)取得?主管部門同?意擔(dān)保的證?明；3、?調(diào)查抵（質(zhì)?）押物是否?符合《擔(dān)保?法》規(guī)定，?如：抵（質(zhì)?）押物是否?屬于抵（質(zhì)?）押人所有?，產(chǎn)權(quán)是否?明晰，有無?重復(fù)辦理抵?（質(zhì)）押等?；4、調(diào)?查抵（質(zhì)）?押物的價值?情況。抵（?質(zhì)）押物價?值應(yīng)以具有?資產(chǎn)評估資?格機構(gòu)作出?的市場允許?評估價值或?抵（質(zhì)）押?人與抵（質(zhì)?）押權(quán)人雙?方確認(rèn)的價?值為準(zhǔn)，在?抵（質(zhì)）押?物清單上真?實填寫，并?合理掌握抵?（質(zhì)）押率?：城區(qū)范圍?內(nèi)的房地產(chǎn)?作抵押，抵?押率一般不?超過評估價?的___%?，鄉(xiāng)鎮(zhèn)所在?地的房地產(chǎn)?作抵押，抵?押率一般不?超過評估價?的___%?，園區(qū)土地?抵押，抵押?率不得超過?評估價的_?__%，機?器設(shè)備等動?產(chǎn)作抵（質(zhì)?）押的，要?根據(jù)其先進?性、通用性?及變現(xiàn)能力?分別確定抵?（質(zhì)）押率?，最高低（?質(zhì)）押率不?得超過評估?價值的__?_%，存款?單及其它有?價證券作質(zhì)?押，質(zhì)押率?一般不得超?過其面值的?___%；?5、貸款?人認(rèn)為其它?應(yīng)調(diào)查的內(nèi)?容。（三?）調(diào)查注意?事項對已?簽訂最高額?抵（質(zhì)）押?借款合同的?貸款，在發(fā)?放每一筆貸?款前，必須?到抵（質(zhì)）?押登記部門?查詢抵（質(zhì)?）押權(quán)的有?效性，抵（?質(zhì)）押物是?否被依法查?封、凍結(jié)、?保全等，并?取得抵（質(zhì)?）押登記部?門確認(rèn)的查?詢回執(zhí)。?（四）調(diào)查?結(jié)果信貸?人員根據(jù)調(diào)?查情況，進?行貸款風(fēng)險?的預(yù)測確定?貸與不貸。?利辛縣眾?誠小額貸款?有限公司?短期貸款答?復(fù)時間不超?過___個?月，中長期?貸款不超過?___個月?，國家另有?規(guī)定的除外?。如認(rèn)為可?發(fā)放貸款，?則應(yīng)確定貸?款的期限、?利率、額度?、還款方式?，按規(guī)定權(quán)?限逐級報批?。第十七?條貸款期?限、利率和?額度確定?一、貸款期?限根據(jù)貸?款用途、生?產(chǎn)經(jīng)營周期?、還款的資?金來源以及?信貸資金情?況，合理確?定貸款期限?。（一）?農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及?種養(yǎng)殖業(yè)貸?款按農(nóng)業(yè)生?產(chǎn)周期確定?，一般不超?過___年?；（二）?個體工商戶?、農(nóng)戶的其?它生活消費?性貸款及企?業(yè)短期流動?資金貸款，?一般掌握在?___個月?左右，最長?不超過__?_年；（?三）購臵設(shè)?備、技術(shù)改?造、新產(chǎn)品?開發(fā)、固定?資產(chǎn)購建等?中長期貸款?一般掌握在?1—___?年，最長不?超過___?年。二、?貸款利率?（一）應(yīng)嚴(yán)?格執(zhí)行公司?統(tǒng)一制定的?利率規(guī)定，?確定每筆貸?款利率，并?在借款合同?中載明；?（二）貸款?逾期執(zhí)行加?罰息規(guī)定，?凡到期未歸?還的貸款，?從到期日次?日日終，將?貸款轉(zhuǎn)入逾?期貸款賬戶?，按規(guī)定計?收逾期利息?；（三）?擠占挪用貸?款按規(guī)定標(biāo)?準(zhǔn)計收；?（四）貸款?的展期期限?加上原期限?達(dá)到新的利?率期限檔次?時，從展期?之日起，貸?款利息按新?的期限檔次?利率計收；?（五）中?長期貸款的?利率，根據(jù)?人民銀行利?率管理辦法?規(guī)定，實行?一年一定，?并在借款合?同中注明。?利辛縣眾?誠小額貸款?有限公司?三、貸款額?度根據(jù)對?借款人生產(chǎn)?經(jīng)營情況、?資金實力及?相關(guān)調(diào)查情?況，合理確?定借款人的?貸款額度，?以保證資金?的合理使用?和信貸資金?安全。貸款?額度按照不?同產(chǎn)業(yè)、不?同經(jīng)營類型?客戶的資金?需求及信貸?資金計劃予?以合理確定?，對單戶貸?款比例必須?嚴(yán)格按規(guī)定?執(zhí)行。嚴(yán)禁?發(fā)放新的單?戶超資本金?比例貸款，?對已發(fā)放的?超資本金比?例貸款應(yīng)逐?步壓縮貸款?規(guī)模。第?十八條貸?款調(diào)查報告?的撰寫一?、貸款調(diào)查?審批使用統(tǒng)?一印制的《?個人貸款調(diào)?查審批表》?和《企業(yè)貸?款調(diào)查審批?表》表式調(diào)?查審批表，?對___萬?元以上的貸?款，調(diào)查信?貸人員應(yīng)根?據(jù)調(diào)查情況?寫出書面貸?款調(diào)查報告?（存量貸款?若借款人近?期生產(chǎn)經(jīng)營?活動情況無?重大變化及?擔(dān)保手續(xù)不?變的可用上?述審批表代?替調(diào)查報告?）。貸款?調(diào)查報告需?詳細(xì)記載以?下內(nèi)容：?（一）借款?人情況1?、借款人的?基本概況；?2、資產(chǎn)?負(fù)債情況；?3、自有?資金情況；?4、借款?人的生產(chǎn)經(jīng)?營情況；?5、借款用?途分析；?6、還款來?源分析；?7、財務(wù)情?況分析；?8、產(chǎn)品市?場情況分析?；9、資?金結(jié)算往來?情況；利?辛縣眾誠小?額貸款有限?公司10?、企業(yè)發(fā)展?前景；（?二）擔(dān)保情?況具體內(nèi)?容根據(jù)擔(dān)保?情況調(diào)查結(jié)?果進行闡述?；（三）?借款情況，?包括貸款金?額、用途、?期限、利率?、計息方式?、還款方式?及還款來源?情況；（?四）其他有?必要說明的?情況；（?五）調(diào)查結(jié)?論。調(diào)查人?在對借款人?和擔(dān)保人進?行調(diào)查分析?后，應(yīng)對該?筆貸款做出?調(diào)查綜合評?價和結(jié)論。?二、撰寫?貸款調(diào)查報?告要求（?一）完成及?時、數(shù)據(jù)準(zhǔn)?確、內(nèi)容完?整；（二?）要求電腦?打印或用藍(lán)?、黑墨水鋼?筆書寫，字?跡須端正、?清楚；（?三）調(diào)查結(jié)?論中同意或?不同意貸款?，調(diào)查人應(yīng)?有明確的表?述；沒有明?確表述的，?視同同意貸?款。（四?）調(diào)查人員?姓名、日期?簽署完整。?調(diào)查人員?按上述要求?在貸款調(diào)查?審批表中簽?署意見后，?交貸款__?_人員進行?審核。第?十九條貸?款的___?和審批一?、按照審貸?分離、分級?審批的貸款?管理制度進?行貸款的_?__和審批?。二、貸?款___崗?人員負(fù)責(zé)對?調(diào)查崗的調(diào)?查情況和提?供的相關(guān)資?料進行核實?、分析、評?定和___?，做出__?_意見并簽?署姓名。經(jīng)?___不符?合要求的要?在___個?工作日內(nèi)退?還申報資料?，并要求信?貸員作修改?和補充；對?符合要求的?，要在__?_個工作日?內(nèi)提交信貸?利辛縣眾?誠小額貸款?有限公司?審批小組審?批。三、?建立貸款管?理審批小組?，貸款管理?審批小組成?員由信貸管?理部門確定?，小組成員?必須學(xué)習(xí)公?司信貸制度?。貸款管理?審批小組報?信貸部門_?__后，由?公司統(tǒng)一發(fā)?文公布。?四、對轄屬?分社___?萬元（含）?以上的貸款?應(yīng)逐步歸并?到信貸主管?發(fā)放與管理?。五、對?超過貸款審?批權(quán)限的貸?款，由貸款?管理審批小?組簽署明確?意見后報聯(lián)?社審批。?上報審批的?貸款須提交?以下資料：?1、借款?申請書；?2、貸款調(diào)?查審批表；?3、貸款?調(diào)查報告、?上年度財務(wù)?報表和借款?申請前一期?的財務(wù)報表?（自然人除?外）。貸款?調(diào)查報告中?應(yīng)注明企業(yè)?已提交的證?明文件及資?料的真實性?。4、信?息系統(tǒng)貸款?貸前查詢表?。5、需?要的其他相?關(guān)資料。?六、審批權(quán)?限內(nèi)的貸款?應(yīng)由信貸員?作為貸款_?__崗，信?貸主管作為?貸款審批崗?（農(nóng)戶小額?信用貸款、?包放包收貸?款除外）；?由信貸主管?作貸前調(diào)查?的貸款，可?實行交叉_?__的辦法?。報總經(jīng)理?、董事長審?批的貸款，?___崗必?須有信貸主?管簽字。?第二十條?借款合同的?簽訂與登記?一、合同?的簽訂。貸?款審批結(jié)束?后，貸款人?、借款人和?擔(dān)保人三方?應(yīng)當(dāng)面按規(guī)?定填寫好借?款合同。合?同的借款人?、貸款人和?擔(dān)保人必須?使用全稱，?與印、章、?證名稱一致?；借款種類?、用途、?利辛縣眾誠?小額貸款有?限公司金?額、利率、?期限、還款?方式和各方?的權(quán)利、義?務(wù)、違約責(zé)?任等要素填?寫清楚、齊?全。合同?其他約定事?項可參照以?下內(nèi)容填寫?：（一）?抵押合同：?1、該財?產(chǎn)抵押后，?如該財產(chǎn)價?值大于貸款?額，抵押人?自愿放棄再?次抵押的權(quán)?利；2、?最高額抵押?貸款載明本?最高額抵押?擔(dān)保的最高?額度為（權(quán)?利價值）_?__萬元；?3、抵押?房地產(chǎn)處臵?時，抵押人?自愿放棄保?留居住權(quán)；?4、其他?認(rèn)為需要約?定的事項；?（二）保?證合同：?1、借款人?、保證人對?合同條款已?充分了解，?自愿承擔(dān)合?同條款的法?律責(zé)任；?2、借款人?提前歸還貸?款，保證人?表示同意，?；3、其?他認(rèn)為需要?約定的事項?；合同其?他約定內(nèi)容?由借款人、?擔(dān)保人親自?書寫和簽章?。二、抵?（質(zhì)）押物?的登記。貸?款合同簽訂?后，由經(jīng)辦?信貸員陪同?借款人（抵?、質(zhì)押人）?到有權(quán)部門?辦理抵（質(zhì)?）押登記手?續(xù)，收取權(quán)?利證明。以?存款單、其?他有價證券?和權(quán)利作質(zhì)?押的，質(zhì)押?物核押過程?中，信貸員?應(yīng)向簽發(fā)該?權(quán)證的機構(gòu)?進行核押或?登記，收取?同意止付和?貸款到期協(xié)?助扣劃書面?證明或登記?證明。三?、注意事項?（一）自?然人作保證?的原則上須?雙方當(dāng)面在?合同中簽章?，有限責(zé)任?公司、股份?有限公司擔(dān)?保貸款須填?寫董事會同?意抵（質(zhì)）?押或同意保?證意見書，?有限責(zé)任公?司按公司章?程規(guī)定的董?事人數(shù)簽名?，股份有限?公司按全體?董事人數(shù)過?半數(shù)簽名，?合伙企業(yè)需?全體合伙人?員簽名；?（二）以家?庭財產(chǎn)作抵?押的，必須?由所有權(quán)人?和___周?歲以上利?辛縣眾誠小?額貸款有限?公司的共?有人當(dāng)面在?抵押合同上?簽章，抵押?人僅有一套?住宅且以住?宅作抵押的?，抵押人必?須事先聲明?如抵押物被?處臵，抵押?人自愿放棄?對抵押住宅?保留居住權(quán)?，并另行提?供明確的居?住地，如需?居住他人住?宅的，留住?人應(yīng)書面表?示同意；?（三）有限?責(zé)任公司、?股份有限公?司借款或提?供擔(dān)保，應(yīng)?追加借款人?或擔(dān)保人的?法人代表夫?妻、實際經(jīng)?營者夫妻、?主要股東夫?妻作為保證?人，保證人?須當(dāng)面簽字?。第二十?一條貸款?發(fā)放一、?經(jīng)辦信貸員?在___貸?款資料并確?保無誤后，?填寫借款借?據(jù)，借款內(nèi)?容須與借款?合同保持一?致；二、?經(jīng)辦信貸員?按要求，將?有關(guān)客戶信?息、合同內(nèi)?容、數(shù)據(jù)輸?入電腦，登?記貸款臺帳?，建立信貸?檔案；三?、經(jīng)辦信貸?員在按規(guī)定?錄入信息后?，將借款申?請書、借款?合同、借款?借據(jù)等有關(guān)?貸款資料交?信貸會計_?__，信貸?會計對送交?的貸款資料?___無誤?后加蓋借款?合同章。經(jīng)?蓋章后的借?款申請書、?借款合同、?借款借據(jù)等?交經(jīng)辦信貸?員，由經(jīng)辦?信貸員陪同?借款人到會?計部門辦理?貸款發(fā)放手?續(xù)，其他資?料由信貸會?計留存歸檔?；四、抵?（質(zhì)）押物?品管理。抵?（質(zhì)）物權(quán)?證由信貸會?計或指定專?人保管；在?電腦中經(jīng)辦?信貸人員負(fù)?責(zé)做“抵押?物品管理錄?入”，信貸?會計或指定?保管人員負(fù)?責(zé)做“抵押?物品管理登?記”；五?、信貸員移?交的貸款資?料應(yīng)登記信?貸檔案移交?清單。根據(jù)?信貸登記咨?詢系統(tǒng)要求?需登記借款?人及擔(dān)保人?信息的，由?信貸會計按?規(guī)定進行登?記；利辛?縣眾誠小額?貸款有限公?司六、對?___萬元?以上，__?_萬元以下?的貸款，難?以提供有效?資產(chǎn)抵押的?，盡量采用?聯(lián)戶擔(dān)保方?式辦理，并?在聯(lián)戶擔(dān)保?貸款科目中?反映；七?、貸款相關(guān)?審批手續(xù)辦?妥后，應(yīng)在?___個工?作日內(nèi)發(fā)放?貸款。第?二十二條?會計人員_?__與監(jiān)督?臨柜會計?收到信貸員?遞交的有關(guān)?信貸資料后?，應(yīng)對相關(guān)?資料作進一?步___，?主要___?以下內(nèi)容：?一、貸款?利率是否符?合規(guī)定；?二、會計人?員經(jīng)___?后認(rèn)為不符?合條件的貸?款，應(yīng)及時?退回信貸部?門重新補辦?有關(guān)手續(xù)，?確認(rèn)無誤后?方可按會計?結(jié)算制度辦?理有關(guān)貸款?發(fā)放手續(xù)。?若貸款手續(xù)?不齊全，會?計人員有權(quán)?拒絕辦理貸?款；三、?所發(fā)放貸款?要求先轉(zhuǎn)入?借款人結(jié)算?賬戶，然后?由借款人在?結(jié)算賬戶上?依約使用；?四、應(yīng)加?強貸款資金?使用監(jiān)督，?嚴(yán)禁以貸還?息，嚴(yán)禁將?借款直接轉(zhuǎn)?入他人（非?借款人）賬?戶，嚴(yán)禁信?貸資金轉(zhuǎn)入?股票期貨市?場、保險公?司、驗資專?戶。第四?章貸后管?理第二十?三條貸款?發(fā)放后，應(yīng)?加強資金賬?戶管理，確?保貸款資金?用于約定用?途。為有效?監(jiān)督客戶按?約定使用信?貸資金，對?新發(fā)生額度?在___萬?元以上的每?筆貸款都必?須由責(zé)任信?貸員在臨柜?人員配合下?，對客戶進?行賬戶監(jiān)督?使用管理，?具體操作如?下：利辛?縣眾誠小額?貸款有限公?司一、貸?款發(fā)放后不?得直接支取?現(xiàn)金，應(yīng)將?貸款金額轉(zhuǎn)?入客戶的結(jié)?算賬戶（大?宗固定資產(chǎn)?、技改項目?貸款，必須?專設(shè)賬戶）?；二、責(zé)?任信貸員有?權(quán)對客戶的?信貸資金使?用情況進行?檢查，直至?貸款資金用?完為止，發(fā)?現(xiàn)問題，及?時處理；?三、貸款資?金部分使用?以后，責(zé)任?信貸員還必?須繼續(xù)跟蹤?，檢查其資?金實際使用?情況與申請?使用的情況?是否一致，?當(dāng)發(fā)現(xiàn)貸款?資金被挪作?他用時，要?暫停其用款?，并限期糾?正，性質(zhì)嚴(yán)?重的，要采?取信貸制裁?措施，對其?停止發(fā)放新?貸款或提前?收回已發(fā)放?的貸款。?第二十四條?對借款人?執(zhí)行合同情?況及借款人?的生產(chǎn)經(jīng)營?活動情況進?行跟蹤檢查?，建立貸后?檢查制度。?一、首次?跟蹤檢查。?對項目貸款?，超資本金?比例的貸款?，___萬?元以上新客?戶首筆貸款?，原則上應(yīng)?在首筆貸款?資金使用后?___天內(nèi)?進行首次跟?蹤檢查，重?點檢查客戶?是否按借款?合同約定用?途使用信貸?資金及限制?條款落實情?況，借款人?生產(chǎn)經(jīng)營或?項目進展情?況。二、?日常貸后檢?查，信貸業(yè)?務(wù)發(fā)生后，?按規(guī)定對客?戶進行日常?貸后跟蹤檢?查并寫出書?面貸后檢查?情況記錄，?對___萬?元以下的借?款，至少每?年檢查或核?對一次（小?額農(nóng)貸除外?）。對__?_萬元以上?的借款，至?少每半年檢?查一次，對?超資本金比?例貸款最大?十戶貸款至?少每季檢查?一次，并形?成書面調(diào)查?報告上報信?貸管理部門?備查。三?、貸后檢查?的主要內(nèi)容?（一）財?務(wù)因素分析?。根據(jù)借款?人的財務(wù)狀?況，分析主?要財利辛?縣眾誠小額?貸款有限公?司務(wù)指標(biāo)?的變化及行?業(yè)內(nèi)所處水?平，綜合判?斷借款人的?償債能力。?1、檢查?借款人資金?賬戶往來和?信貸資金使?用情況，借?款人是否按?約定用途使?用貸款；?2、檢查借?款人的生產(chǎn)?經(jīng)營活動情?況，包括生?產(chǎn)能力，成?本費用，特?別是產(chǎn)品的?市場銷售情?況，如銷售?收入、應(yīng)收?賬款周轉(zhuǎn)率?、存貸周轉(zhuǎn)?率等；3?、分析客戶?經(jīng)營活動現(xiàn)?金凈流量，?資產(chǎn)負(fù)債率?、流動比率?、速動比率?、銷售利潤?率、資產(chǎn)利?潤率及貨幣?資金變動情?況。（二?）非財務(wù)因?素分析。分?析借款人行?業(yè)風(fēng)險、經(jīng)?營管理風(fēng)險?，自然社會?因素，還款?意愿等，判?斷對貸款風(fēng)?險的影響。?1、__?_企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)?班子情況，?及時了解班?子人員是否?有重大變動?，成員個人?是否有重大?變化，__?_客戶夫妻?關(guān)系及家庭?關(guān)系情況；?2、客戶?對國家宏觀?經(jīng)濟政策調(diào)?整的敏感反?映情況；?3、客戶對?外重大投資?情況；4?、客戶涉及?法律訴訟情?況；5、?客戶上述變?化是否影響?信貸資金安?全。（三?）擔(dān)保分析?。分析擔(dān)保?人基本情況?，代償能力?，保證意愿?，抵（質(zhì)）?押物價值，?變化能力的?變化，抵（?質(zhì)）押物的?保管情況。?（四）項?目貸款還應(yīng)?增加以下檢?查內(nèi)容：?1、項目資?本金及其他?資金來源落?實情況；?2、項目進?展是否順利?，建設(shè)進度?是否符合計?劃，有無延?長情況，項?目建設(shè)工程?是否突破，?突破原因及?金額；利?辛縣眾誠小?額貸款有限?公司3、?項目累計完?成工作量與?項目累計財?務(wù)支出數(shù)是?否相妥，費?用開支是否?符合規(guī)定；?4、項目?購臵設(shè)備、?技術(shù)工藝等?是否出現(xiàn)較?大變化；?5、項目投?產(chǎn)或項目建?成后的效益?情況和產(chǎn)品?市場供求；?6、項目?建成后運轉(zhuǎn)?是否正常，?是否達(dá)到預(yù)?期的效益指?標(biāo)等情況。?四、對貸?后檢查的后?繼續(xù)與前次?檢查借款人?生產(chǎn)經(jīng)營活?動等情況無?重大變化的?，可在檢查?表或報告中?加以說明。?第二十五?條貸款實?行董事長負(fù)?責(zé)制，負(fù)責(zé)?落實轄內(nèi)貸?款的貸后管?理責(zé)任人和?風(fēng)險監(jiān)控責(zé)?任人；負(fù)責(zé)?對超資本金?比例大戶貸?款和最大十?戶貸款實施?貸后風(fēng)險監(jiān)?測；負(fù)責(zé)對?影響貸款安?全和形態(tài)變?化的重要事?項向董事會?進行報告。?第五章?貸款展期和?到、逾期催?收第二十?六條借款?人不能按期?歸還貸款，?應(yīng)當(dāng)在貸款?到期前提出?展期還款申?請，借款人?展期貸款須?符合下列條?件之一：?一、由于國?家調(diào)整價格?，稅率或貸?款利率等因?素影響借款?人經(jīng)濟效益?，造成其現(xiàn)?金流量明顯?減少，還款?能力下降，?不能按期歸?還；二、?因不可抗力?的災(zāi)害事項?或意外事故?無法按期償?還貸款的；?三、借款?人生產(chǎn)經(jīng)營?正常，貸款?原定期限過?短，不適應(yīng)?借款人正常?生產(chǎn)經(jīng)營周?期需要的；?四、其他?情況。第?二十七條?借款人要求?貸款展期，?需按規(guī)定正?確填寫包括?利辛縣眾?誠小額貸款?有限公司?貸款金額、?原貸款日期?、到期日期?及申請展期?還款日期、?展期金額等?內(nèi)容的貸款?展期協(xié)議，?并由借款人?或借款人法?定代表人（?授權(quán)代理人?）簽章。對?保證借款、?抵（質(zhì)）押?借款申請展?期，必須要?有原擔(dān)保人?同意擔(dān)保意?見書，原擔(dān)?保人簽章須?有信貸員在?場。貸款展?期協(xié)議“擔(dān)?保人意見欄?”須由原擔(dān)?保人親自寫?明“借款展?期后，原抵?（質(zhì)）押物?繼續(xù)抵（質(zhì)?）押，愿繼?續(xù)承擔(dān)擔(dān)保?責(zé)任”或“?借款展期后?，同意繼續(xù)?承擔(dān)連帶保?證責(zé)任。保?證期間須延?至___年?___月_?__日（填?寫要求為申?請展期最后?一筆還款日?再順延二年?的日期）”?字樣。抵（?質(zhì)）押貸款?展期須由信?貸員陪同重?新辦理登記?手續(xù)。第?二十八條?貸款展期視?同貸款發(fā)放?，相關(guān)受理?、調(diào)查、_?__、審批?程序和有關(guān)?要求依照信?貸業(yè)務(wù)操作?程序辦理。?經(jīng)審批后的?展期貸款，?由信貸員將?有關(guān)展期貸?款信息錄入?綜合業(yè)務(wù)系?統(tǒng)，然后將?貸款展期協(xié)?議及相關(guān)資?料送交信貸?主管___?。信貸主管?對展期協(xié)議?等資料__?_無誤后加?蓋借款合同?章，一份交?經(jīng)辦信貸員?由經(jīng)辦信貸?員陪同借款?人到會計部?門辦理展期?手續(xù)，一份?信貸主管直?接留存歸檔?。根據(jù)人民?銀行信貸登?記咨詢系統(tǒng)?要求需登記?貸款卡信息?的，信貸主?管按規(guī)定登?記貸款展期?信息。發(fā)?放貸款應(yīng)合?理確定貸款?期限，嚴(yán)格?控制貸款展?期，確需展?期的貸款，?展期理由必?須充分明確?。第二十?九條到期?貸款催收?一、信貸主?管應(yīng)在每月?初___號?前打印到期?貸款清單送?總經(jīng)理和責(zé)?任信貸員，?信貸員應(yīng)在?貸款到期前?進行逐戶催?收，并將經(jīng)?借款人、擔(dān)?保人簽章的?到期貸款催?收通知書交?信貸主管入?檔保管。?利辛縣眾誠?小額貸款有?限公司二?、建立不良?貸款催收登?記簿，作為?重要信貸檔?案由信貸員?保管，信貸?員調(diào)動移交?時，此登記?簿應(yīng)一并移?交。不良貸?款至少每半?年催收一次?，催收通知?書回執(zhí)應(yīng)交?信貸主管統(tǒng)?一入檔保管?，并在檔案?移交中載明?。三、嚴(yán)?格控制“貸?新還舊”用?途貸款。貸?新還舊原則?上只有解決?歷史遺留問?題，恢復(fù)訴?訟時效，完?善原借款手?續(xù)，落實擔(dān)?保措施或降?低貸款風(fēng)險?度，提高原?擔(dān)保實力的?情況下才能?發(fā)放，并在?借款用途中?明確寫明“?以貸還貸”?或“貸新還?舊”。項?目管理實施?細(xì)則1、?總則更加?具體明確的?規(guī)范建設(shè)工?程施工項目?管理行為，?企業(yè)各層次?與人員的職?責(zé)和相互工?作關(guān)系，考?核項目經(jīng)理?和項目經(jīng)理?部的基本依?據(jù)。2、?項目經(jīng)理責(zé)?任制2.?0公司經(jīng)理?層、項目管?理層和勞動?作業(yè)關(guān)系描?述。要求?責(zé)任明確，?權(quán)利匹配，?利益對等，?效益直觀。?總體運行?機制應(yīng)是總?部服務(wù)控制?。項目經(jīng)?理是法人代?表的委托授?權(quán)代理人；?是代表公司?承擔(dān)履約責(zé)?任、處理合?同糾紛；是?公司承上啟?下的中間關(guān)?鍵環(huán)節(jié)。?2.1關(guān)于?項目經(jīng)理?一般情況只?宜擔(dān)任一?1個施工項?目的管理工?作。項目經(jīng)?理必須經(jīng)過?嚴(yán)格的培訓(xùn)?，并取得“?___注冊?建造師職業(yè)?資格證書”?。在整個?施工項目中?，項目經(jīng)理?不得被隨意?撤換，只有?在下列情況?下撤換項目?經(jīng)理：①施?工項目發(fā)生?重大的安全?、質(zhì)量事故?。②項目經(jīng)?理違法、違?紀(jì)。1、?代表公司實?施施工項目?管理。貫徹?執(zhí)行國家法?律、法規(guī)、?方針、政策?和強制性標(biāo)?準(zhǔn)，執(zhí)行公?司的管理制?度，維護公?司的合法權(quán)?益。2、?___編制?項目管理實?施規(guī)劃。?3、對進入?現(xiàn)場的生產(chǎn)?要素進行優(yōu)?化配置和動?態(tài)（范本）?管理。4?、建立質(zhì)量?管理體系和?安全管理體?系并___?實施。5?、在授權(quán)范?圍內(nèi)，負(fù)責(zé)?與企業(yè)管理?層、勞務(wù)作?業(yè)層、各協(xié)?作單位、發(fā)?包人、分包?人和監(jiān)理工?程師等的協(xié)?調(diào)，解決項?目中出現(xiàn)的?問題。6?、參與工程?竣工驗收，?準(zhǔn)備結(jié)算資?料和分析總?結(jié)，接受審?計，并處理?項目經(jīng)理部?的善后工作?。7、協(xié)?助公司進行?項目的檢查?、簽定和評?獎申報。?1.參與公?司進行的施?工項目投標(biāo)?以及在法人?授權(quán)下簽定?施工合同。?2.在法?人授權(quán)下組?建項目經(jīng)理?部，選擇、?聘任管理人?員，確定管?理人員的職?責(zé)，并定期?進行考核、?評價和獎懲?。3.在?財務(wù)制度規(guī)?定的范圍內(nèi)?，根據(jù)法人?授權(quán)和項目?管理的需要?，決定資金?的投入和使?用，并決定?項目經(jīng)理部?的計酬辦法?。4.根?據(jù)施工項目?需要，規(guī)定?選擇、使用?作業(yè)隊伍。?5.主持?項目經(jīng)理部?工作，__?_制定施工?項目的各項?管理制度。?6.根據(jù)?法人授權(quán)，?協(xié)調(diào)和處理?與施工項目?管理有關(guān)的?內(nèi)部與外部?事項。1?、獲得基本?工資、崗位?工資和績效?工資。2?、除獲得物?質(zhì)獎勵外，?還可獲得表?彰、記功、?優(yōu)秀項目經(jīng)?理等榮譽稱?號。3、?經(jīng)考核和審?計，未完成?項目管理責(zé)?任目標(biāo)或造?成虧損的，?應(yīng)承擔(dān)責(zé)任?并接受經(jīng)濟?或行政處罰?。3、項?目進度控制?3.0一般?規(guī)定一般?按月計劃、?周計劃分解?為時間目標(biāo)?。1、確?定施工進度?目標(biāo)，明確?計劃開工日?期、計劃總?工期和竣工?日期。2?、編制施工?進度計劃。?3、實施?施工進度計?劃。4、?在有監(jiān)理工?程師的情況?下，向監(jiān)理?工程師提出?開工申請報?告，并按監(jiān)?理工程師下?達(dá)的開工令?指定的日期?開工。3?.2施工進?度計劃1?、施工進度?計劃應(yīng)依據(jù)?合同、進度?目標(biāo)、工期?定額、有關(guān)?技術(shù)經(jīng)濟資?料、施工部?署與主要工?程施工方案?等編制。?2、施工進?度計劃的內(nèi)?容應(yīng)包括。?進度計劃表?、竣工日期?及工期一覽?表、資源需?要量等。?3、編制施?工進度計劃?的步驟應(yīng)包?括：⑴收?集編制依據(jù)?。⑵確定?進度控制目?標(biāo)。⑶計?算工程量。?⑷確定施?工期限和開?、竣工日期?。⑸編寫、?施工進度計?劃說明書。?1、跟蹤?計劃的實施?進行監(jiān)督，?當(dāng)發(fā)現(xiàn)進度?計劃受到干?擾時，應(yīng)采?取調(diào)3度?措施。2?、對實際進?行記錄，并?跟蹤記載每?個施工過程?的開始日期?、完成日期?、每天完成?工作量、施?工現(xiàn)場發(fā)生?的情況、干?擾因素的排?除情況。?3、執(zhí)行施?工合同中對?進度、開工?及延期開工?、暫停施工?、工期延誤?、工程竣工?的承諾。?4、跟蹤形?象進度對工?程量、總產(chǎn)?值、耗用的?人工、材料?和機械臺班?等的數(shù)量進?行統(tǒng)計與分?析，編制統(tǒng)?計報表。?5、落實控?制進度措施?應(yīng)具體到執(zhí)?行人、目標(biāo)?、任務(wù)、檢?查方法和考?核辦法。?6、處理進?度索賠。?當(dāng)出現(xiàn)下列?情況時，應(yīng)?采取措施處?理：1、?當(dāng)發(fā)現(xiàn)資源?供應(yīng)中斷、?供應(yīng)數(shù)量不?足或供應(yīng)不?及時，應(yīng)及?時調(diào)整資源?供應(yīng)計劃。?2、由于?工程變更引?起資源需求?的數(shù)量變更?或品種變化?時，應(yīng)及時?調(diào)整資源供?應(yīng)計劃。?3.4施工?進度計劃的?檢查與調(diào)整?4、項目?質(zhì)量控制?隱蔽工程、?指定部位和?分項工程未?經(jīng)檢驗或已?檢不合格的?嚴(yán)禁轉(zhuǎn)入下?道工序。?分包工程的?質(zhì)量應(yīng)由分?包人向項目?部負(fù)責(zé)。公?司應(yīng)對分包?人的工程質(zhì)?量向發(fā)包人?承擔(dān)連帶責(zé)?任。1.?確定項目質(zhì)?量目標(biāo)。?2.編制項?目質(zhì)量計劃?。3.實?施項目質(zhì)量?計劃。4?.2質(zhì)量計?劃1.項?目概況。?2.質(zhì)量目?標(biāo)。3.?___機構(gòu)?。4.質(zhì)?量控制及管?理___協(xié)?調(diào)的系統(tǒng)描?述。5.?必要的質(zhì)量?控制手段，?施工過程、?服務(wù)、檢驗?和試驗程序?等。6.?確定關(guān)鍵工?序和特殊過?程及作業(yè)指?導(dǎo)書。7?.與施工階?段相適應(yīng)的?檢驗、試驗?、測量、驗?證要求。?1.質(zhì)量管?理人員應(yīng)控?制質(zhì)量計劃?的實施，并?應(yīng)按規(guī)定保?存控制記錄?。2.當(dāng)?發(fā)生質(zhì)量缺?陷或事故時?，必須分析?原因、分清?責(zé)任、進行?整改。4?.3施工準(zhǔn)?備階段的質(zhì)?量控制工?程事業(yè)部選?擇并評價分?包方，并保?存評價記錄?。1.工?程開工前，?技術(shù)質(zhì)量中?心應(yīng)向分包?方書面技術(shù)?交底。技術(shù)?交底資5?料應(yīng)辦理簽?字手續(xù)并歸?檔。2.?在施工過程?中，項目技?術(shù)負(fù)責(zé)人對?發(fā)包人或監(jiān)?理工程師提?出的有關(guān)施?工方案、技?術(shù)措施及設(shè)?計變更的要?求，應(yīng)在執(zhí)?行前向執(zhí)行?人員進行書?面技術(shù)交底?。1.物?資部應(yīng)在合?格供方名冊?中按計劃采?購材料。?2.材料的?搬運和貯存?應(yīng)按搬運儲?存規(guī)定進行?，并應(yīng)建立?臺帳。3?.項目經(jīng)理?部應(yīng)對進入?現(xiàn)場的材料?進行標(biāo)識。?4.未經(jīng)?檢驗和已檢?不合格的材?料和工程設(shè)?備等，不得?投入使用。?5.對發(fā)?包人提供的?材料和設(shè)備?等，必須按?規(guī)定進行檢?驗和驗收。?1.應(yīng)按?需要計劃進?行施工設(shè)備?的調(diào)配。?2.現(xiàn)場的?施工機械應(yīng)?滿足施工需?要。3.?應(yīng)對機械調(diào)?和操作人員?的資格進行?確認(rèn)，無證?或資格不符?合者，嚴(yán)禁?上崗。1?.施工作業(yè)?人員應(yīng)按規(guī)?定經(jīng)考核后?持證上崗。?2.施工?管理人員及?作業(yè)人員應(yīng)?按操作規(guī)程?，作業(yè)指導(dǎo)?書和技術(shù)交?底文件進行?施工。1?、施工作業(yè)?人員應(yīng)按規(guī)?定經(jīng)考核后?持證上崗。?2、施工?管理人員及?作業(yè)人員應(yīng)?按操作規(guī)程?、作業(yè)指導(dǎo)?書和技術(shù)交?底文件進行?施工。3?、工序的檢?驗和試驗應(yīng)?符合過程檢?驗和試驗的?規(guī)定，對查?出的質(zhì)量缺?陷應(yīng)按《不?合格品控制?程序》執(zhí)行?。4、施?工管理人員?應(yīng)記錄工序?施工情況。?1、工程?變更應(yīng)嚴(yán)格?執(zhí)行工程變?更程序，經(jīng)?原審批單位?批準(zhǔn)后方可?實施。2?、對于施工?中發(fā)生的質(zhì)?量事故，必?須按《建設(shè)?工程質(zhì)量管?理條列》的?有關(guān)規(guī)定處?理。64?.5竣工驗?收階段的質(zhì)?量控制由?項目技術(shù)負(fù)?責(zé)人按編制?竣工資料的?要求收集、?整理質(zhì)量記?錄，并按最?終檢驗和試?驗規(guī)定，根?據(jù)合同要求?進行全面驗?證。1、?對于發(fā)包人?或監(jiān)理工程?師、設(shè)計人?、質(zhì)量監(jiān)督?部門提出的?質(zhì)量問題，?應(yīng)分析原因?，制定糾正?措施。2?、對已發(fā)生?或潛在的不?合格品信息?，應(yīng)分析并?記錄結(jié)果。?3、對檢?查發(fā)現(xiàn)的一?般不合格，?應(yīng)由項目經(jīng)?理___評?審，制定糾?正措施。?4、對嚴(yán)重?不合格，由?總工___?評審，必須?實施糾正措?施。5、?實施糾正措?施的結(jié)果應(yīng)?由質(zhì)檢員驗?證并記錄，?對嚴(yán)重不合?格采取的糾?正措施及實?施效果驗證?，必須報公?司最高管理?層。6、?質(zhì)管辦定期?評價糾正措?施的有效性?。4..?5.7預(yù)防?措施應(yīng)符合?下列規(guī)定：?1、項目?經(jīng)理部應(yīng)定?期召開質(zhì)量?分析會，對?影響工程質(zhì)?量潛在原因?，采取預(yù)防?措施。2?、對可能出?現(xiàn)的不合格?，應(yīng)制定防?止再發(fā)生的?措施并__?_實施。?3、對防腐?施工中出現(xiàn)?質(zhì)量通病應(yīng)?采取預(yù)防措?施。4、?對潛在的嚴(yán)?重不合格。?應(yīng)實施《預(yù)?防措施控制?程序》。?5、項目經(jīng)?理部應(yīng)定期?評價預(yù)防措?施的有效性?。4.6?檢查、驗證?75、項?目安全控制?5.1一般?規(guī)定安全?員應(yīng)持證上?崗，保證項?目安全目標(biāo)?的實現(xiàn)。項?目經(jīng)理是項?目安全生產(chǎn)?的總負(fù)責(zé)人?。1、確?定施工安全?目標(biāo)。2?、編制項目?安全保證計?劃。3、?項目安全計?劃實施。?4、項目安?全保證計劃?驗證。5?、持續(xù)改進?。6、兌?現(xiàn)合同承諾?。5.2?安全保證計?劃專業(yè)性?較強的施工?項目，應(yīng)編?制專項安全?施工___?設(shè)計并采取?安全技術(shù)措?施。工程?概況，控制?程序，控制?目標(biāo)，__?_機構(gòu)，職?責(zé)權(quán)限，規(guī)?章制度，資?源配置，安?全措施。檢?查評價，獎?懲制度。?5.3安全?保證計劃的?實施1、?工程開工前?，技術(shù)負(fù)責(zé)?人必須將工?程概況、施?工方法、施?工工藝、施?工程序、安?全技術(shù)措施?，向施工隊?長和作業(yè)人?員及相關(guān)人?員進行交底?。2、技?術(shù)質(zhì)量中心?應(yīng)保存雙方?簽字確認(rèn)的?安全技術(shù)交?底記錄。?5.4安全?檢查對施?工中存在的?不安全行為?和隱患，項?目經(jīng)理應(yīng)_?__人員分?析原因并制?定相應(yīng)的整?改防范措施?。95.?5安全隱患?和安全事故?處理1、?項目經(jīng)理部?應(yīng)不斷修訂?和完善安全?整改措施。?2、項目?經(jīng)理應(yīng)對檢?查出的隱患?應(yīng)立即發(fā)出?隱患整改通?知單。受檢?單位應(yīng)對安?全隱患原因?進行分析，?制定糾正和?預(yù)防措施，?并經(jīng)項目經(jīng)?理批準(zhǔn)后實?施。3、?安全檢查人?員對檢查出?的違章指揮?和違章作業(yè)?行為責(zé)任人?當(dāng)場指出，?限期糾正。?4、安全?員對糾正和?預(yù)防措施的?實施過程和?實施效果進?行跟蹤檢查?，保存驗證?結(jié)果。1?、安全事故?處理堅持“?事故原因不?清楚不放過?，事故責(zé)任?和員工沒有?受到教育不?放過，事故?責(zé)任者沒有?處理不放過?，沒有制定?措施不放過??！钡脑瓌t?。2、安?全事故應(yīng)按?以下程序進?行處理：?報告安全事?故。安全事?故發(fā)生后，?受傷者或最?先發(fā)現(xiàn)事故?的人員應(yīng)立?即用最快的?傳遞手段，?將發(fā)生事故?的時間、地?點、傷亡人?數(shù)、事故原?因等情況上?報工程建設(shè)?公司安檢處?。事故處?理。搶救傷?員、排除險?情、防止事?故蔓延擴大?，做好標(biāo)識?，保護好現(xiàn)?場。調(diào)查?報告。調(diào)查?組應(yīng)把事故?發(fā)生的經(jīng)過?、原因、性?質(zhì)、損失責(zé)?任、處理意?見、糾正和?預(yù)防措施攥?寫成調(diào)查報?告，并經(jīng)調(diào)?查組全體人?員簽字確認(rèn)?后報工程建?設(shè)公司安檢?處。6、?崗位職責(zé)?項目經(jīng)理部?應(yīng)根據(jù)安全?生產(chǎn)負(fù)責(zé)制?的要求，把?安全責(zé)任目?標(biāo)分解到崗?，落實到人?，安全生產(chǎn)?責(zé)任制必須?經(jīng)項目經(jīng)理?批準(zhǔn)后實施?。項目經(jīng)理?、安全員、?施工員、施?工隊長、分?包人的安全?職責(zé)另行具?體規(guī)定。?7、項目成?本控制7.?1一般規(guī)定?10整理?成本資料與?編制成本報?告。項目經(jīng)?理應(yīng)對施工?過程發(fā)生的?、項目經(jīng)理?部管理職責(zé)?權(quán)限內(nèi)能控?制的各種消?耗和費用進?行成本控制?。7.2?成本計劃?1.在施工?合同簽定后?，由公司根?據(jù)合同造價?、施工圖和?招標(biāo)文件中?的工程量清?單，確定正?常情況下的?企業(yè)管理費?、財務(wù)費和?制造成本。?2.將正?常情況下的?制造成本確?定為項目經(jīng)?理的可控成?本。7.?3成本核算?核算對象?為每一個單?體工程，并?與施工項目?管理責(zé)任目?標(biāo)成本的界?定范圍相一?致。項目成?本應(yīng)堅持施?工形象進度?、施工產(chǎn)值?統(tǒng)計、實際?成本歸集“?三同步”的?原則。施?工產(chǎn)值及實?際成本的歸?集，宜按照?下列方法進?行：1.?按照當(dāng)月完?成工程量的?價值及有關(guān)?規(guī)定，扣減?各項上繳稅?費后，作為?當(dāng)期工程結(jié)?算收入。