6月8日科目一章節(jié)測(cè)試及答案

6月8日科目一章節(jié)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機(jī)構(gòu)：[單選題]*○鴻聯(lián)○泰盈團(tuán)隊(duì)：[單選題]*○基礎(chǔ)○專(zhuān)業(yè)所屬一級(jí)分行[填空題]*_________________________________1..下列關(guān)于證券公司代銷(xiāo)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶(hù)交易買(mǎi)賣(mài)C.客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是基金銷(xiāo)售(正確答案)答案解析：[答案解析]證券公司代銷(xiāo)的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶(hù)交易買(mǎi)賣(mài)；③客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；④主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶(hù)向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力等。2..（）不屬于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金[單選題]*A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購(gòu)資金C.基金投資收益(正確答案)D.基金現(xiàn)金分紅答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金3..基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性體現(xiàn)在（）。[單選題]*A.全面性B.適用性(正確答案)C.穩(wěn)定性D.安全性答案解析：[答案解析]證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專(zhuān)業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。4..基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的主要銷(xiāo)售策略不包括（）。[單選題]*A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.渠道策略D.調(diào)控策略(正確答案)答案解析：[答案解析]基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的主要銷(xiāo)售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷(xiāo)策略。.以下屬于我國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售的方式的是（）。Ⅰ獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司Ⅱ基金公司直銷(xiāo)Ⅲ證券公司代銷(xiāo)Ⅳ商業(yè)銀行代銷(xiāo)[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：[答案解析]我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的方式有：商業(yè)銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)、獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道、基金公司直銷(xiāo)。6..商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：[答案解析]商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)該向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并且取得相應(yīng)資格。7.關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.建立投資者基金份額賬戶(hù)B.確認(rèn)基金交易C.確認(rèn)基金份額凈值(正確答案)D.建立并保管基金投資者名冊(cè)答案解析：[答案解析]基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：①建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)。②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。③發(fā)放紅利。④建立并保管基金投資者名冊(cè)。⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。8.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)（）。[單選題]*A.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息(正確答案)B.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告C.專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦D.被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中要求，開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。9.下列基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。[單選題]*A.代理發(fā)放紅利B.負(fù)責(zé)基金份額的注冊(cè)(正確答案)C.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)D.建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)答案解析：[答案解析]基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為：①建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)。②負(fù)責(zé)基金份額的登記基金交易確認(rèn)。③代理發(fā)放紅利。④建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。⑤登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。10.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和()檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。[單選題]*A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)(正確答案)D.董事會(huì)答案解析：[答案解析]基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。11.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ．在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形有：①在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。②違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。③詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。④散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。⑤同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。⑦違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。⑧承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。⑨以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。⑩挪用投資者的交易資金或基金份額。⑩從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。12.基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括()。[單選題]*A.宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.基金管理人出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函的原件(正確答案)D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件答案解析：[答案解析]報(bào)告材料的內(nèi)容有：基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或者基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。13.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。[單選題]*A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)(正確答案)B.過(guò)戶(hù)費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購(gòu)費(fèi)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)與銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。14.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資者收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]*A.0.10%B.0.25%C.0.50%(正確答案)D.0.75%答案解析：[答案解析]不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但是少于6個(gè)月的投資者收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。15.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。[單選題]*A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局(正確答案)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部答案解析：[答案解析]基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。16.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資者將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。[單選題]*A.5%B.10%(正確答案)C.1%D.7%答案解析：[答案解析]當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，投資者將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。17.對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。[單選題]*A.罰款(正確答案)B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)答案解析：[答案解析]對(duì)于基金管理公司或者基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可以采取的行政監(jiān)管處罰措施包括：①提示基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。②對(duì)基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查等。18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括（）。[單選題]*A.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限(正確答案)D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。19.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。[單選題]*A.24小時(shí)(正確答案)B.2天C.15天D.3天答案解析：[答案解析]基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。20.A公司進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶(hù)大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8%”。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.A公司基金的宣傳推介材料違規(guī)承諾收益D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范(正確答案)答案解析：[答案解析]D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：A公司是違反了“基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失”的規(guī)范。21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。[單選題]*A.《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》B.《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》C.《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》(正確答案)D.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。22.在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶(hù)時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。[單選題]*A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過(guò)5億元，免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)(正確答案)C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。23.基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收?。ǎ?。[單選題]*A.申購(gòu)費(fèi)(正確答案)B.贖回費(fèi)C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)。24.開(kāi)放式基金收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。[單選題]*A.0.75%B.1.00%C.0.50%(正確答案)D.2.00%答案解析：[答案解析]對(duì)于收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的(一般為C類(lèi)份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn).注意審題：題目問(wèn)的是收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，而非不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。25.目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不包括（）。[單選題]*A.保險(xiǎn)公司B.基金公司(正確答案)C.證券公司D.商業(yè)銀行答案解析：[答案解析]目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。26.以下不屬于證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。[單選題]*A.后臺(tái)管理系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(正確答案)C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案解析：[答案解析]證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指依法辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。故B項(xiàng)不屬于證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用。[單選題]*A.基金銷(xiāo)售協(xié)議B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議C.基金合同(正確答案)D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用。未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是（）。[單選題]*A.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況B.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C.向投資人承諾收益(正確答案)D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品答案解析：[答案解析]在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范中，禁止性情形包括違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。29.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。[單選題]*A.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人(正確答案)C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。30.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A.充分說(shuō)明保本基金與銀行存款的一致性B.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)C.充分說(shuō)明保本基金的收益率D.充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：[答案解析]基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。[單選題]*A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的管理人員(正確答案)B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員C.總部從事基金宣傳推介的人員D.基金研究分析人員答案解析：[答案解析]負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。A項(xiàng)應(yīng)取得“基金從業(yè)資格”，B,C項(xiàng)應(yīng)取得“基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格”，D項(xiàng)未提及，故正確答案是A項(xiàng)。32.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)B.基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)D.對(duì)基金客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別(正確答案)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。A項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)；B項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額；C項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。33.目前，我國(guó)占基金銷(xiāo)售市場(chǎng)份額最大的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A.基金銷(xiāo)售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行(正確答案)答案解析：[答案解析]代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷(xiāo)售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。34.基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指（）。[單選題]*A.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力B.基金產(chǎn)品的可投資性C.基金公司有足夠的業(yè)務(wù)量，得以獲得一定利潤(rùn)(正確答案)D.有可能引申出更多的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)答案解析：[答案解析]銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：①易入原則；②可測(cè)原則；③成長(zhǎng)原則；④識(shí)別原則；⑤利潤(rùn)原則。其中，利潤(rùn)原則是指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。35.基金客戶(hù)不包括（）。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金份額的持有人C.基金產(chǎn)品的投資人D.基金投資回報(bào)的受益人答案解析：[答案解析]基金客戶(hù)即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。A項(xiàng)，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。[單選題]*A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.適用原則(正確答案)答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：①易入原則。②可測(cè)原則。③成長(zhǎng)原則。④識(shí)別原則。⑤利潤(rùn)原則。37.營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)中運(yùn)用最多的方法是（）。[單選題]*A.介紹法B.陌生拜訪(fǎng)法(正確答案)C.緣故法D.廣告宣傳法答案解析：[答案解析]陌生拜訪(fǎng)法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶(hù)的方法，是營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)發(fā)客戶(hù)中運(yùn)用最多的方法。38.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.嚴(yán)格賬戶(hù)管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施(正確答案)C.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行答案解析：[答案解析]《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾方面：(一)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)(二)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施(B項(xiàng)錯(cuò)誤)(三)建立相關(guān)制度(四)禁止提前發(fā)行(五)嚴(yán)格賬戶(hù)管理(六)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)39.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：[答案解析]商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)該向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并且取得相應(yīng)資格。40.下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專(zhuān)家進(jìn)行管理C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金(正確答案)答案解析：[答案解析]機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專(zhuān)業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ．簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ．提前發(fā)行Ⅳ．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：[答案解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范為：①簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。②基金管理人應(yīng)該制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。③建立相關(guān)制度。④禁止提前發(fā)行。⑤嚴(yán)格賬戶(hù)管理。⑥基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)。42.當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線(xiàn)，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求[單選題]*A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金(正確答案)C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金答案解析：[答案解析]目前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線(xiàn)，以滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。43.下列關(guān)于銷(xiāo)售策略的說(shuō)法，不正確的是（）。[單選題]*A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問(wèn)題B.在價(jià)格策略方面，我國(guó)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一(正確答案)C.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷(xiāo)為主D.在促銷(xiāo)策略上，我國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)答案解析：[答案解析]B項(xiàng)，在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。44.發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[單選題]*A.3B.5C.10(正確答案)D.15答案解析：[答案解析]根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。45.目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和（）兩種類(lèi)型。[單選題]*A.分銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B.承購(gòu)包銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.余額包銷(xiāo)機(jī)構(gòu)D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：[答案解析]目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。46.（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。[單選題]*A.緣故法(正確答案)B.介紹法C.陌生拜訪(fǎng)法D.電話(huà)約訪(fǎng)法答案解析：[答案解析]緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷(xiāo)人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶(hù)比較容易成功，因?yàn)檫@些