銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書

第7頁共7頁銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書?會計經(jīng)理必?須要有高度?的責任心和?較強的原則?性，認真執(zhí)?行各項規(guī)章?制度及業(yè)務?操作流程，?嚴格把控各?項操作風險?。同時要樹?立全局觀念?，在把握好?風險的同時?，全力配合?支持營銷工?作，通過學?習不斷深化?業(yè)務知識和?提高服務水?平，將原則?性和靈活性?有機結合。?會計經(jīng)理作?為具體業(yè)務?的參與者，?對網(wǎng)點具體?業(yè)務處理合?規(guī)性負責。?1、協(xié)助?網(wǎng)點負責人?工作，在崗?位發(fā)生變化?時及時修訂?崗位職責。?2、協(xié)助?網(wǎng)點負責人?，做好網(wǎng)點?日常結算管?理工作及員?工日?？己?工作及營銷?推動工作，?確保結算有?序開展，各?類營銷工作?能夠按時完?成。3、?___員工?及時、準確?辦理柜面各?項本外幣業(yè)?務。根據(jù)《?會計法》、?《金融企業(yè)?會計制度》?、《商業(yè)銀?行法》、《?票據(jù)法》、?《票據(jù)管理?實施辦法》?、《人民幣?單位存款管?理辦法》、?《人民幣利?率管理規(guī)定?》、《現(xiàn)金?管理暫行條?例》及《儲?蓄管理條例?》《人民銀?行賬戶管理?辦法》等法?律、法規(guī)，?以及央行、?外管、總分?行的具體管?理規(guī)定，_?__好柜面?的本外幣結?算、儲蓄業(yè)?務、資金業(yè)?務等會計核?算工作。?4、按照分?行服務暫行?管理辦法，?___推進?網(wǎng)點文明服?務的開展，?采取措施有?效提升服務?能力和品質(zhì)?，加強管理?創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)文?明服務規(guī)范?單位。（?1）、有效?加強現(xiàn)場環(huán)?境管理，提?升營業(yè)大廳?的環(huán)境優(yōu)美?，設施完善?，提高客戶?第一印象的?感知度。?（2）、加?強柜面服務?管理，有效?落實優(yōu)質(zhì)文?明服務，提?高客戶服務?過程的滿意?度。（3?）、加強員?工培訓，定?期___服?務培訓與服?務討論會議?，提升網(wǎng)點?整體服務能?力。（4?）、加強檢?查與監(jiān)督，?至少每月_?__開展一?次服務專項?檢查。5?、按規(guī)定給?員工申請頒?發(fā)各類系統(tǒng)?操作員號，?合理設置系?統(tǒng)權限，按?規(guī)定詳細登?記各類登記?簿、按規(guī)定?給柜面員工?頒發(fā)各類印?章、壓數(shù)機?等。6、?建立健全網(wǎng)?點內(nèi)控體系?，加強內(nèi)控?管理工作，?加強風險防?范。（1?）、協(xié)助網(wǎng)?點負責人制?定各項內(nèi)控?制度、修改?并完善各類?制度，建立?健全網(wǎng)點的?內(nèi)控制度體?系。（2?）、定期_?__開展內(nèi)?控制度自查?工作，對發(fā)?現(xiàn)的隱患認?真分析原因?，并___?人員及時有?針對性的進?行整改。?（3）、跟?據(jù)管理過程?中經(jīng)常出現(xiàn)?的一些問題?，結合總行?《會計基本?制度》、《?出納基本制?度》及具體?業(yè)務規(guī)定，?建立單項的?操作流程或?規(guī)定。（?4）___?人員配合總?分行及人民?銀行、銀監(jiān)?局、外匯管?理局、財政?部門等單位?進行檢查，?并針對檢查?結果___?員工進行分?析整改。?7、抓好柜?面人員業(yè)務?學習和業(yè)務?技能訓練及?新業(yè)務的再?培訓工作。?定期___?柜面人員學?習政策和業(yè)?務知識，定?期進行各項?業(yè)務技能的?訓練、測試?和業(yè)務知識?考核，以提?高業(yè)務處理?的準確性和?效率。引導?柜面人員提?高服務意識?，改善服務?工作中的不?足之處，滿?足客戶正常?需求，挖掘?客戶的潛在?需求，通過?柜面的優(yōu)質(zhì)?服務穩(wěn)定現(xiàn)?有的客戶，?爭取更多的?客戶，帶動?各項業(yè)務的?發(fā)展。同時?承擔業(yè)務知?識再培訓的?職責，對一?線柜員進行?業(yè)務培訓及?相關文件精?神的傳達。?如有新業(yè)務?發(fā)生，會計?經(jīng)理應提前?學習好相關?文件，有效?利用晨會、?周例會__?_柜員進行?學習。保證?柜員在最短?的時間內(nèi)了?解新業(yè)務的?內(nèi)容、操作?流程、風險?防范點、注?意事項以及?客戶可能關?心的問題、?回答口徑等?。必要時制?作簡要的操?作流程圖打?印出放在柜?員的手邊，?便于柜員日?間的操作。?8、__?_好各類本?外幣存、貸?款的季度收?息及結息工?作，確保各?類賬務及時?準確處理，?各類手工處?理賬務利息?計算準確、?賬務處理及?時。做好對?逾期戶、欠?息戶、呆滯?戶這些賬戶?的監(jiān)督工作?以及清收本?息工作，每?季結息日對?呆滯戶做好?表外計收利?息計算工作?及時納入表?外核算。?9、___?員工做好網(wǎng)?點半年決算?工作和年終?試決算及其?相關準備工?作，保證各?系統(tǒng)運行正?常、按時間?節(jié)點要求處?理完成賬務?，確保賬務?正確處理、?科目核算準?確，正確反?映業(yè)務狀況?。10、?會計經(jīng)理通?過直接參與?辦理柜面業(yè)?務或?qū)]有?參與的重要?業(yè)務、重點?環(huán)節(jié)進行監(jiān)?控來完成對?本部門各項?業(yè)務規(guī)章制?度的執(zhí)行情?況、資金的?安全性、操?作的規(guī)范性?進行監(jiān)督，?確保賬務核?算準確資金?安全。同時?應注意觀察?柜員的日間?操作及服務?規(guī)范，發(fā)現(xiàn)?不妥之處要?及時予以制?止并糾正。?會計經(jīng)理?應對柜員進?行操作規(guī)范?培訓，防范?操作風險。?貸款業(yè)務、?簽發(fā)銀行承?兌匯票等資?產(chǎn)業(yè)務，會?計經(jīng)理必須?審核審批書?及相關業(yè)務?憑證有權簽?字人的簽字?是否齊全，?并與簽字樣?本的簽字核?對，審核審?批手續(xù)是否?合規(guī)完備，?審核無誤后?在憑證上簽?字并交柜員?進行賬務處?理。11?、會計經(jīng)理?通過掌管重?要業(yè)務印章?（匯票專用?章、業(yè)務公?章、國內(nèi)信?用證專用章?等）對相關?業(yè)務的合規(guī)?性、資料完?整性、業(yè)務?處理的準確?性加強審核?并簽章。?掌管匯票專?用章，審核?匯票的簽發(fā)?是否收妥資?金，匯票是?否按匯票申?請書簽發(fā)。?掌管業(yè)務?公章審核單?位定期存款?開戶證實書?的簽發(fā)是否?收妥資金，?單位定期存?款的利率、?期限是否符?合規(guī)定，存?款金額是否?達到起存金?額。審核賬?戶的開立和?注銷是否合?規(guī)，確保賬?戶業(yè)務代碼?設置準確、?賬戶資料完?整，手續(xù)完?備，簽章齊?全；督促驗?印系統(tǒng)錄入?人員做好印?鑒錄入工作?并保管好相?應的賬戶資?料和正本印?鑒卡。加?強對給類自?制借方、貸?方憑證、劃?款憑證及特?種轉賬憑證?的審核、并?加強業(yè)務過?程及業(yè)務合?規(guī)性的審核?。認真把?控大額資金?的出入。會?計經(jīng)理應規(guī)?范大額資金?的授權，并?督促柜員及?時與企業(yè)進?行溝通確認?，并做好電?話記錄及簽?章，以明確?責任。1?2、對各類?重要、特殊?業(yè)務（錯賬?沖正、調(diào)整?積數(shù)、數(shù)據(jù)?修改、賬戶?凍結解凍、?控制解控、?掛失解掛、?抹賬等）權?限業(yè)務、加?強審核并簽?發(fā)操作任務?書加蓋名章?，并做好差?錯登記。會?計經(jīng)理必須?本著實事求?是的態(tài)度記?錄差錯登記?簿，差錯要?及時上報分?行，不得擅?自解決、隱?瞞不報。對?于柜員故意?隱瞞長短款?差錯的，會?計經(jīng)理一經(jīng)?發(fā)現(xiàn)應給予?相應處理。?13、交?換場次的切?換、抵用票?的入賬、大?金額轉賬的?實時授權；?開銷戶操作?任務書的簽?發(fā)與授權；?認真對交換?進行復核，?確保提入、?提出的票據(jù)?及清單無誤?，并在相應?清單上簽章?明確責任。?14、協(xié)?助受理法院?等司法部門?查詢、凍結?、扣劃等業(yè)?務，并做好?登記、檔案?保管工作。?15、保?管各類底卡?，如單位定?期存款、單?位通知存款?等，監(jiān)控各?類信貸業(yè)務?，確保賬實?相符。1?6、對已貼?現(xiàn)、已質(zhì)押?的銀行承兌?匯票加強管?理，并監(jiān)督?票據(jù)柜臺人?員定期核打?，確保賬實?相符，并按?要求及時發(fā)?出委托收款?收回款項。?17、負?責正本鑒卡?的保管工作?，督促監(jiān)督?對公結算柜?員定期做好?正副印鑒卡?、驗印系統(tǒng)?、核心系統(tǒng)?賬戶核對工?作。做好驗?印系統(tǒng)客戶?資料的建立?、變更、銷?戶復核工作?。18、?會計經(jīng)理需?對下列日間?業(yè)務進行加?強監(jiān)督管理?。對單位?結算賬戶的?開立、信息?變更、撤銷?賬戶做好監(jiān)?督工作；監(jiān)?督各類空白?重要憑證及?有價單證的?領入、使用?情況，使用?時在登記簿?上摘錄憑證?的起訖號碼?、營業(yè)終了?入庫箱妥善?保管；監(jiān)督?印、壓（押?）、證三分?管的執(zhí)行情?況、落實定?人定崗及工?作交接制度?，加強交接?管理工作。?19、每?月撰寫會計?經(jīng)理月度報?告。對監(jiān)督?過程中發(fā)現(xiàn)?的違規(guī)違章?現(xiàn)象簽發(fā)整?改通知單交?相關人員整?改，對整改?的情況跟蹤?檢查。2?0、對委托?我行共管的?賬戶，加強?業(yè)務管理工?作，業(yè)務簽?發(fā)應準確，?資金清算要?及時，確保?客戶賬務及?時處理資金?安全。2?1、加強對?內(nèi)部賬戶的?管理，確保?各項收入、?各項支出能?夠準確核算?，賬務處理?及時完成。?嚴格控制內(nèi)?部賬戶的使?用，內(nèi)部賬?戶發(fā)生的資?金劃轉，必?須要有會計?經(jīng)理的簽章?授權，并確?保賬務準確?。22、?加強集中業(yè)?務系統(tǒng)的業(yè)?務授權和業(yè)?務監(jiān)督管理?工作，確保?系統(tǒng)運行正?常，確?？?戶資金及時?清算。2?3、負責管?理運營差錯?系統(tǒng)，加強?業(yè)務差錯和?業(yè)務預警信?息的管理和?督導，控制?差錯比率，?及時完成預?警和差錯處?理。24?、會計經(jīng)理?要督促和檢?查柜員做好?開業(yè)前的準?備工作。包?括柜員的儀?容儀表、業(yè)?務憑證的準?備和擺放、?印章日期的?更換、柜面?器具的擺放?等應達到整?潔、規(guī)范的?統(tǒng)一要求。?25、會?計經(jīng)理每天?對外開業(yè)前?半小時應到?達本單位并?進行系統(tǒng)開?機，每晚平?賬前要認真?核對各科目?余額，包括?2680、?2792?、311?0、152?0等科目的?余額，確保?各科目余額?正確、合理?、無異常情?況。查看未?處理來賬清?單，保證當?天賬務全部?處理完畢，?并做好記錄?。在確保無?未監(jiān)督流水?后做365?平賬交易，?關閉主機，?結束當天業(yè)?務。26?、業(yè)務檢查?及報告。?（1）、會?計經(jīng)理每月?要對全體柜?員的現(xiàn)金尾?箱進行檢查?，確保賬款?相符。檢查?的時間不能?有規(guī)律，可?在早晨開箱?時檢查，也?可在中午會?同封包時進?行檢查，也?可在平賬前?進行檢查。?（2）、?會計經(jīng)理每?月對所有柜?員的重要空?白憑證尾箱?進行檢查，?每月對庫管?員的重要空?白憑證進行?檢查，確保?賬實相符。?特別是系統(tǒng)?內(nèi)無法進行?銷號的憑證?，要保證實?物與手工登?記簿一致，?且全行匯總?數(shù)要和系統(tǒng)?內(nèi)的余額保?持一致。?（3）、會?計經(jīng)理要監(jiān)?督檢查柜員?會同制度執(zhí)?行情況，對?本機構運營?業(yè)務定期開?展全面檢查?，并不定期?___開展?各項專項檢?查。對本機?構在經(jīng)營過?程中可能出?現(xiàn)的不合規(guī)?事件及時制?止和糾正，?并將有關情?況及時向分?行運營管理?部門報告，?同時報告所?在機構負責?人。（4?）、認真落?實印、押、?證三分管的?制度要求，?嚴格定向定?崗交接。印?、押、證保?管、使用人?員，需報經(jīng)?分行人力資?源部、運營?管理部審批?。（5）?、隨時檢查?柜員操作員?卡的使用情?況，杜絕其?不改___?或___過?于簡單等現(xiàn)?象；嚴禁使?用他人的操?作員卡進行?賬務處理，?防止盜用他?人操作員卡?___案件?的發(fā)生；檢?查柜員臨時?離柜是否將?系統(tǒng)做臨時?簽退并按規(guī)?定將印章和?憑證入箱上?鎖，發(fā)現(xiàn)違?規(guī)現(xiàn)象要及?時進行批評?教育并予以?記錄，納入?考核。（?6）、會計?經(jīng)理每月對?所有業(yè)務底?卡進行核打?，確保賬卡?相符；對所?有代保管品?進行核對，?確