證券公司營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)流程課件

知識目標(biāo)要求學(xué)生掌握證券公司營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體業(yè)務(wù)如圖4-1所示。實訓(xùn)目標(biāo)能開展證券公司營業(yè)部各項柜臺業(yè)務(wù)。幫助客戶填寫開戶中相應(yīng)的協(xié)議文件，能審核客戶開戶資料，能辨別客戶資料的真?zhèn)?，?guī)避在辦理業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的失誤，整理歸納各項業(yè)務(wù)資料，為客戶提供證券投資基本咨詢服務(wù)。柜臺業(yè)務(wù)流程1

知識目標(biāo)柜臺業(yè)務(wù)流程11．開立證券賬戶流程圖（見課本圖4-2）2．開立A股證券賬戶規(guī)程3．開立B股開戶4．客戶申請開通其他服務(wù)5．開立賬戶風(fēng)險點與防范措施4.1.1開立A股證券賬戶4.1開立證券（資金）賬戶21．開立證券賬戶流程圖（見課本圖4-2）4.1.1開立A

賬戶掛失及其他證券賬戶掛失補辦證券賬戶注冊資料變更證券賬戶合并證券賬戶注銷非交易過戶資金賬戶掛失和補辦資金賬戶解掛資金賬戶凍結(jié)與解凍客戶重要資料變更密碼修改與清密撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶4.2賬戶掛失補辦及其他（見下圖）3賬戶掛失及其他證券賬戶掛失補辦證券賬戶注冊資料變更證券賬4.2.1證券賬戶掛失補辦

1．證券賬戶掛失及補辦流程圖客戶提交文件柜員收單驗證核對證券\資金余額業(yè)務(wù)主管審批賬戶掛失凍結(jié)處理開立新賬戶資料整理歸檔返單44.2.1證券賬戶掛失補辦

1．證券賬戶掛失及補辦流程圖2．賬戶掛失補辦業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（1）客戶要提交的資料和文件1）自然人提交文件2）法人申請掛失補辦提交資料3）司法凍結(jié)及其解除4）質(zhì)押登記凍結(jié)（2）收單驗證與復(fù)核（3）辦理掛失處理（4）返單與提示（5）資料歸檔52．賬戶掛失補辦業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（1）客戶要提交的資料和文件4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶

1．證券賬戶注冊資料變更（1）客戶提交資料填寫申請表（2）收單驗證與復(fù)核（3）辦理變更（4）返單及提示（5）資料歸檔64.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶2．證券賬戶合并（1）填寫申請書及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）在電腦上合并賬戶（4）返單及提示（5）資料存檔將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結(jié)算公司。74.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶3．證券賬戶注銷（1）申請人填寫申請表及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）在電腦交易系統(tǒng)上注銷賬戶（4）返單及提示（5）資料存檔84.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶4．非交易過戶（1）填寫申請表及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）非交易過戶業(yè)務(wù)處理（4）收費與返單及提示（5）資料存檔94.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密1．資金賬戶掛失和補辦（1）客戶填寫申請書及提交證明文件1）遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用客戶2）遺失身份證及資金賬戶（2）收單驗證與復(fù)核（3）業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料歸檔104.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密2．資金賬戶解掛（1）客戶填寫申請書及提交證明文件（2）收單驗證與復(fù)核（3）解掛業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔114.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密3．資金賬戶凍結(jié)與解凍（1）客戶提交資料和填寫申請表（2）收單驗證與復(fù)核（3）業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔124.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密4．客戶重要資料變更（1）變更（2）收單驗證與復(fù)核（3）業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔134.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密5．密碼修改與清密（1）客戶填寫申請書（2）收單驗證與復(fù)核（3）密碼修改業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔144.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶

1．撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管（1）客戶填寫申請表提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）電腦處理撤銷指定交易業(yè)務(wù)（4）返單及提示（5）資料歸檔（6）風(fēng)險點及應(yīng)對措施154.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶

1．撤銷指4.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶2．資金賬戶銷戶（1）客戶填寫申請書及提交有效文件（2）收單驗證與復(fù)核（3）電腦處理資金賬戶銷戶業(yè)務(wù)（4）返單及提示（5）資料存檔164.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶2．資金賬戶4.2.5掛失補掛及其他業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防范措施

1．證券賬戶風(fēng)險點及防范措施2．掛失及補辦業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施3．非交易過戶風(fēng)險點及防范措施4．證券轉(zhuǎn)托管風(fēng)險點及防范措施174.2.5掛失補掛及其他業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防范措施

1．證券賬開通銀證轉(zhuǎn)賬交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)撤銷證券資金臺賬資金管理業(yè)務(wù)指定存管銀行變更存管銀行變更銀行賬戶4.3資金管理業(yè)務(wù)（見下圖）18開通銀證轉(zhuǎn)賬交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)撤銷證券資金臺賬資金管4.3.1客戶到營業(yè)部申請開通銀證轉(zhuǎn)賬

1．客戶填寫申請書及提交資料2．收單驗證與復(fù)核3．電腦處理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)4．返單及提示5．資料存檔194.3.1客戶到營業(yè)部申請開通銀證轉(zhuǎn)賬

1．客戶填寫申請4.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請

1．指定存管銀行（1）客戶填寫申請書及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）存款銀行確認(rèn)（4）返單與提示（5）資料存檔204.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請

1．指4.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請2．客戶變更存管銀行（1）填寫申請表及提交資料（2）重新指定存管銀行3．客戶變更銀行賬戶4．客戶撤銷證券資金臺賬（1）填寫申請表及提交資料（2）收單驗證（3）撤銷證券資金臺賬業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料歸檔214.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請2．客戶4.3.3資金管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施

1．資金管理風(fēng)險點及防范措施（1）風(fēng)險點（2）防范措施2．第三方存管風(fēng)險防范措施（1）柜員要認(rèn)真審查客戶證件，證件不全、證件無效或證件與開戶人不一致者不予受理。（2）相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議書等資料必須使用公司標(biāo)準(zhǔn)文本。要嚴(yán)格指導(dǎo)客戶按要求填寫，填寫內(nèi)容要準(zhǔn)確、完整、清晰。（3）柜員要審核股東賬號、資金賬號與股東姓名是否一致，銀行賬號、身份證號碼與所填內(nèi)容是否一致。要留存上述核對證件的復(fù)印件，業(yè)務(wù)完成后要復(fù)核操作結(jié)果。（4）柜員要向客戶講解該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范與操作要點，提請客戶要定期更換密碼。224.3.3資金管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施

1．資金管理

柜臺委托人工電話或傳真委托撤單證券委托及其他圖4-14證券委托經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)4.4證券委托（見圖4-14）23

4.4.1柜臺委托（見圖4-15）

委托人填寫或提供委托憑證經(jīng)辦人核驗證件與委托憑證執(zhí)行委托買賣或撤單經(jīng)辦人在憑證上簽字與編號歸還委托證件與委托憑證客戶聯(lián)委托人提供身份證、證券賬戶卡留存委托憑證圖4-15人工委托流程圖244.4.1柜臺委托（見圖4-15）

4.4.2人工電話或傳真委托

1.客戶撥打指定電話2．柜員接單（1）接單員（柜員）必須打開錄音電話，要求客戶報出資金賬號（或股東賬號）、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價格、委托買賣數(shù)量，同時報出委托客戶姓名以便核對。然后復(fù)述客戶指令，經(jīng)確認(rèn)后及時輸入電腦。（2）客戶傳真委托時必須寫明客戶姓名、資金賬號（或股東賬號）、證券買入（賣出）證券名稱、證券代碼、委托價格、委托數(shù)量，并簽名。接單員根據(jù)傳真件仔細(xì)辨別客戶身份，核對客戶所預(yù)留的印鑒（簽名）后，及時將委托內(nèi)容輸入電腦。3．資料存檔（1）電話錄音及傳真件必須按規(guī)定保存，并要求客戶及時到營業(yè)部補填《委托買入（賣出）有價證券通知書》，將傳真件附于《委托買入（賣出）有價證券通知書》后存檔。（2）接單員輸入人工電話委托和傳真委托指令的操作要求與柜臺委托相同。254.4.2人工電話或傳真委托

1.客戶撥打指定電話254.4.3撤單

營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺或有形席位進(jìn)行的委托時，客戶需提交身份證、資金賬戶卡，填寫撤單申請，并當(dāng)面簽署姓名，非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。報單員接單后，審核證件及委托內(nèi)容，確認(rèn)無誤后同場內(nèi)交易員聯(lián)系，查找該委托是否成交，如果已成交，則告知客戶不能撤單或修改。如果沒有成交或部分成交，則立即將該筆委托未成交部分撤銷并通知報單員。264.4.3撤單

營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通4.4.4委托買賣的風(fēng)險點及防范措施

1．風(fēng)險點（1）營業(yè)部員工（特別是營銷人員）私自接受全權(quán)委托，為熟悉的客戶代理進(jìn)行證券委托買賣，引致客戶對交易結(jié)果不認(rèn)同帶來違規(guī)操作的風(fēng)險；（2）人工電話委托業(yè)務(wù)中，工作人員無法準(zhǔn)確辨別客戶語音，發(fā)生他人假冒客戶名義委托或客戶事后不承認(rèn)的情況。2．防范措施嚴(yán)禁證券從業(yè)人員為客戶代理操作證券交易，并通過《風(fēng)險揭示書》的形式向客戶提示營業(yè)部服務(wù)內(nèi)容和范圍，增強(qiáng)客戶對這種行為的風(fēng)險意識。274.4.4委托買賣的風(fēng)險點及防范措施

1．風(fēng)險點27

1．清算交割的內(nèi)容成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單。2．清算交割主要流程（1）打印清算數(shù)據(jù)（2）自助交割（3）人工交割4.5.1清算交割4.5清算交割與咨詢服務(wù)28

1．清算交割的內(nèi)容4.5.1清算交割4.5清算交割4.5.2咨詢服務(wù)

1．咨詢服務(wù)主要內(nèi)容2．柜臺咨詢的基本要求（1）柜臺咨詢員應(yīng)了解黨和國家的有關(guān)法律法規(guī)及方針政策，掌握證券交易及相關(guān)知識，收集并熟悉金融證券有關(guān)法規(guī)和證交所的有關(guān)規(guī)則，具有一定的業(yè)務(wù)水平。（2）柜員接待客戶咨詢要主動、熱情。（3）在咨詢工作中應(yīng)做到不信謠、不傳謠，對公開或故意散布謠言的行為應(yīng)予以制止。（4）柜員向客戶提供的各種信息資料，其出版或發(fā)行單位必須具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。（5）每日開盤前，柜員應(yīng)根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的當(dāng)日市場信息、股評等有關(guān)資料制作成信息提示文件，張貼于營業(yè)部公告欄，方便客戶閱知。（6）柜員應(yīng)將至少一份證監(jiān)會指定的信息披露報刊于每日開市前張貼在營業(yè)場所內(nèi)，以便于客戶閱讀。（7）柜臺咨詢員負(fù)責(zé)接待客戶投訴，并處理投訴。（8）柜臺咨詢員協(xié)助公安、檢察院、法院等司法機(jī)關(guān)和中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)因查案需查詢客戶有關(guān)資料，同時填寫《協(xié)查登記表》。294.5.2咨詢服務(wù)

1．咨詢服務(wù)主要內(nèi)容294.5.3資金清算交割風(fēng)險點及防范措施

1．風(fēng)險點券商營業(yè)部與交易所和證券登記結(jié)算公司進(jìn)行每日交易數(shù)據(jù)的清算和對賬過程中，因工作人員疏忽、違規(guī)操作等行為，給營業(yè)部帶來風(fēng)險和損失。2．防范措施全力推廣集中交易系統(tǒng)，通過全公司的集中清算，減少營業(yè)部的風(fēng)險點。304.5.3資金清算交割風(fēng)險點及防范措施

1．風(fēng)險點301．賬戶開立業(yè)務(wù)主要有開立證券賬戶、資金賬戶，以及開通網(wǎng)上交易委托方式、開通其他交易委托或交易品種、開通其他委托方式或交易品種操作權(quán)限的終止等。2．與證券賬戶與資金賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)主要包括兩個方面：與證券賬戶相關(guān)的掛失補辦、注冊資料變更、證券賬戶合并、注銷、非交易過戶。與資金賬戶相關(guān)的掛失補辦、資金賬戶解掛、客戶重要資料變更、密碼修改、撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管、資金賬戶銷戶等。3．資金管理業(yè)務(wù)主要是開通銀證轉(zhuǎn)賬、交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)以及撤銷證券資金臺賬等。4．證券營業(yè)部相關(guān)的證券委托的業(yè)務(wù)，包括柜臺委托、人工電話委托或傳真委托，證券委托撤單。5．股票交割包括成交單與委托單配對、為客戶辦理交割、打印交割單、應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額、打印對賬單。咨詢主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問題，對除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。本章小結(jié)311．賬戶開立業(yè)務(wù)主要有開立證券賬戶、資金賬戶，以及

知識目標(biāo)要求學(xué)生掌握證券公司營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體業(yè)務(wù)如圖4-1所示。實訓(xùn)目標(biāo)能開展證券公司營業(yè)部各項柜臺業(yè)務(wù)。幫助客戶填寫開戶中相應(yīng)的協(xié)議文件，能審核客戶開戶資料，能辨別客戶資料的真?zhèn)?，?guī)避在辦理業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的失誤，整理歸納各項業(yè)務(wù)資料，為客戶提供證券投資基本咨詢服務(wù)。柜臺業(yè)務(wù)流程32

知識目標(biāo)柜臺業(yè)務(wù)流程11．開立證券賬戶流程圖（見課本圖4-2）2．開立A股證券賬戶規(guī)程3．開立B股開戶4．客戶申請開通其他服務(wù)5．開立賬戶風(fēng)險點與防范措施4.1.1開立A股證券賬戶4.1開立證券（資金）賬戶331．開立證券賬戶流程圖（見課本圖4-2）4.1.1開立A

賬戶掛失及其他證券賬戶掛失補辦證券賬戶注冊資料變更證券賬戶合并證券賬戶注銷非交易過戶資金賬戶掛失和補辦資金賬戶解掛資金賬戶凍結(jié)與解凍客戶重要資料變更密碼修改與清密撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶4.2賬戶掛失補辦及其他（見下圖）34賬戶掛失及其他證券賬戶掛失補辦證券賬戶注冊資料變更證券賬4.2.1證券賬戶掛失補辦

1．證券賬戶掛失及補辦流程圖客戶提交文件柜員收單驗證核對證券\資金余額業(yè)務(wù)主管審批賬戶掛失凍結(jié)處理開立新賬戶資料整理歸檔返單354.2.1證券賬戶掛失補辦

1．證券賬戶掛失及補辦流程圖2．賬戶掛失補辦業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（1）客戶要提交的資料和文件1）自然人提交文件2）法人申請掛失補辦提交資料3）司法凍結(jié)及其解除4）質(zhì)押登記凍結(jié)（2）收單驗證與復(fù)核（3）辦理掛失處理（4）返單與提示（5）資料歸檔362．賬戶掛失補辦業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（1）客戶要提交的資料和文件4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶

1．證券賬戶注冊資料變更（1）客戶提交資料填寫申請表（2）收單驗證與復(fù)核（3）辦理變更（4）返單及提示（5）資料歸檔374.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶2．證券賬戶合并（1）填寫申請書及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）在電腦上合并賬戶（4）返單及提示（5）資料存檔將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結(jié)算公司。384.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶3．證券賬戶注銷（1）申請人填寫申請表及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）在電腦交易系統(tǒng)上注銷賬戶（4）返單及提示（5）資料存檔394.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶4．非交易過戶（1）填寫申請表及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）非交易過戶業(yè)務(wù)處理（4）收費與返單及提示（5）資料存檔404.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密1．資金賬戶掛失和補辦（1）客戶填寫申請書及提交證明文件1）遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用客戶2）遺失身份證及資金賬戶（2）收單驗證與復(fù)核（3）業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料歸檔414.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密2．資金賬戶解掛（1）客戶填寫申請書及提交證明文件（2）收單驗證與復(fù)核（3）解掛業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔424.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密3．資金賬戶凍結(jié)與解凍（1）客戶提交資料和填寫申請表（2）收單驗證與復(fù)核（3）業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔434.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密4．客戶重要資料變更（1）變更（2）收單驗證與復(fù)核（3）業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔444.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密5．密碼修改與清密（1）客戶填寫申請書（2）收單驗證與復(fù)核（3）密碼修改業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料存檔454.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結(jié)與解凍、客戶重要4.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶

1．撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管（1）客戶填寫申請表提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）電腦處理撤銷指定交易業(yè)務(wù)（4）返單及提示（5）資料歸檔（6）風(fēng)險點及應(yīng)對措施464.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶

1．撤銷指4.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶2．資金賬戶銷戶（1）客戶填寫申請書及提交有效文件（2）收單驗證與復(fù)核（3）電腦處理資金賬戶銷戶業(yè)務(wù)（4）返單及提示（5）資料存檔474.2.4撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管及資金賬戶銷戶2．資金賬戶4.2.5掛失補掛及其他業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防范措施

1．證券賬戶風(fēng)險點及防范措施2．掛失及補辦業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施3．非交易過戶風(fēng)險點及防范措施4．證券轉(zhuǎn)托管風(fēng)險點及防范措施484.2.5掛失補掛及其他業(yè)務(wù)風(fēng)險點與防范措施

1．證券賬開通銀證轉(zhuǎn)賬交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)撤銷證券資金臺賬資金管理業(yè)務(wù)指定存管銀行變更存管銀行變更銀行賬戶4.3資金管理業(yè)務(wù)（見下圖）49開通銀證轉(zhuǎn)賬交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)撤銷證券資金臺賬資金管4.3.1客戶到營業(yè)部申請開通銀證轉(zhuǎn)賬

1．客戶填寫申請書及提交資料2．收單驗證與復(fù)核3．電腦處理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)4．返單及提示5．資料存檔504.3.1客戶到營業(yè)部申請開通銀證轉(zhuǎn)賬

1．客戶填寫申請4.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請

1．指定存管銀行（1）客戶填寫申請書及提交資料（2）收單驗證與復(fù)核（3）存款銀行確認(rèn)（4）返單與提示（5）資料存檔514.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請

1．指4.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請2．客戶變更存管銀行（1）填寫申請表及提交資料（2）重新指定存管銀行3．客戶變更銀行賬戶4．客戶撤銷證券資金臺賬（1）填寫申請表及提交資料（2）收單驗證（3）撤銷證券資金臺賬業(yè)務(wù)處理（4）返單與提示（5）資料歸檔524.3.2受理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請2．客戶4.3.3資金管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施

1．資金管理風(fēng)險點及防范措施（1）風(fēng)險點（2）防范措施2．第三方存管風(fēng)險防范措施（1）柜員要認(rèn)真審查客戶證件，證件不全、證件無效或證件與開戶人不一致者不予受理。（2）相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議書等資料必須使用公司標(biāo)準(zhǔn)文本。要嚴(yán)格指導(dǎo)客戶按要求填寫，填寫內(nèi)容要準(zhǔn)確、完整、清晰。（3）柜員要審核股東賬號、資金賬號與股東姓名是否一致，銀行賬號、身份證號碼與所填內(nèi)容是否一致。要留存上述核對證件的復(fù)印件，業(yè)務(wù)完成后要復(fù)核操作結(jié)果。（4）柜員要向客戶講解該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范與操作要點，提請客戶要定期更換密碼。534.3.3資金管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險點及防范措施

1．資金管理

柜臺委托人工電話或傳真委托撤單證券委托及其他圖4-14證券委托經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)4.4證券委托（見圖4-14）54

4.4.1柜臺委托（見圖4-15）

委托人填寫或提供委托憑證經(jīng)辦人核驗證件與委托憑證執(zhí)行委托買賣或撤單經(jīng)辦人在憑證上簽字與編號歸還委托證件與委托憑證客戶聯(lián)委托人提供身份證、證券賬戶卡留存委托憑證圖4-15人工委托流程圖554.4.1柜臺委托（見圖4-15）

4.4.2人工電話或傳真委托

1.客戶撥打指定電話2．柜員接單（1）接單員（柜員）必須打開錄音電話，要求客戶報出資金賬號（或股東賬號）、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價格、委托買賣數(shù)量，同時報出委托客戶姓名以便核對。然后復(fù)述客戶指令，經(jīng)確認(rèn)后及時輸入電腦。（2）客戶傳真委托時必須寫明客戶姓名、資金賬號（或股東賬號）、證券買入（賣出）證券名稱、證券代碼、委托價格、委托數(shù)量，并簽名。接單員根據(jù)傳真件仔細(xì)辨別客戶身份，核對客戶所預(yù)留的印鑒（簽名）后，及時將委托內(nèi)容輸入電腦。3．資料存檔（1）電話錄音及傳真件必須按規(guī)定保存，并要求客戶及時到營業(yè)部補填《委托買入（賣出）有價證券通知書》，將傳真件附于《委托買入（賣出）有價證券通知書》后存檔。（2）接單員輸入人工電話委托和傳真委托指令的操作要求與柜臺委托相同。564.4.2人工電話或傳真委托

1.客戶撥打指定電話254.4.3撤單

營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺或有形席位進(jìn)行的委托時，客戶需提交身份證、資金賬戶卡，填寫撤單申請，并當(dāng)面簽署姓名，非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。報單員接單后，審核證件及委托內(nèi)容，確認(rèn)無誤后同場內(nèi)交易員聯(lián)系，查找該委托是否成交，如果已成交，則告知客戶不能撤單或修改。如果沒有成交或部分成交，則立即將該筆委托未成交部分撤銷并通知報單員。574.4.3撤單

營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通4.4.4委托買賣的風(fēng)險點及防范措施

1．風(fēng)險點（1）營業(yè)部員工（特別是營銷人員）私自接受全權(quán)委托，為熟悉的客戶代理進(jìn)行證券委托買賣，引致客戶對交易結(jié)果不認(rèn)同帶來違規(guī)操作的風(fēng)險；（2）人工電話委托業(yè)務(wù)中，工作人員無法準(zhǔn)確辨別客戶語音，發(fā)生他人假冒客戶名義委托或客戶事后不承認(rèn)的情況。2．防范措施嚴(yán)禁證券從業(yè)人員為客戶代理操作證券交易，并通過《風(fēng)險揭示書》的形式向客戶提示營業(yè)部服務(wù)內(nèi)容和范圍，增強(qiáng)客戶對這種行為的風(fēng)險意識。584.4.4委托買賣的風(fēng)險點及防